Du ønsker pengestrøm, men hvordan får man det på et boligmarked med høje priser og boligpriser, men lavt varelager? Eller, hvordan undslipper du lejecyklussen , komme ind fast ejendom investere? Skal du købe dit første lejemål før en primær bolig? Og hvilken økonomisk situation skal du være i for at springe ind i boligejerskab? Når du starter din ejendomsinvesteringsrejse, ser spørgsmål som disse ikke ud til at have nogen ende. Det er derfor, vi har fået David Greene, erfaren investor, agent, mægler og forfatter, til at hjælpe dig med at finde svarene.
Velkommen tilbage til en anden At se Greene, hvor dine tips, flips og økonomisk frihed-findende vært, David, er her for at hjælpe dig opbygge rigdom gennem ejendomsinvesteringer. Vi har spørgsmål fra investorer, lejere og boligejere, der forsøger at tage deres første skridt ind i investeringsverdenen for lejeejendomme. Først taler vi om lejervenlige stater og hvordan house hacking kan give dig mulighed for det undvige mange af disse skrappe udlejerlove. Dernæst rammer vi nogle HELOC (home equity line of credit) spørgsmål om hvornår skal man betale en HELOC af og om det er en god idé at bruge en til at købe et lejemål. Til sidst taler David om vokser din økonomisk fundament og hvordan du systematiserer din virksomhed, så du IKKE arbejder seksten timers dage. Alt det og mere kommer op!
Vil du stille et spørgsmål til David? Hvis så, stil dit spørgsmål her så David kan svare på det i næste afsnit af Seeing Greene. Hop på BiggerPockets fora og spørg andre investorer om deres bud, eller følg David på Instagram for at se, hvornår han går live, så du kan hoppe på en live Q&A og få dit spørgsmål besvaret på stedet!
Klik her at lytte på Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast Show, 750. Du forsøger at finde pengestrømme, og hvad du sagde var hurtig eller nem pengestrøm, som er endnu sværere at finde end almindeligt pengestrøm. Nu vil jeg ikke afholde dig fra at investere i fast ejendom, men hvad jeg vil sige er, at vi bliver nødt til at justere tankegangen en lille smule her. Du skal have tid på din side i en situation som denne, især fordi handlen skal være ekstra god til ikke kun at betale pengestrømmen, men også for at dække de penge, du kommer til at bruge på lånet, når du optager det på HELOC. Jeg ville nok hælde til house hacking, men ikke en situation, hvor man deler dele af huset. Se efter noget, som din familie kan være okay med, hvor du udlejer forskellige dele af ejendommen, og grunden til, at jeg siger, at det er hushack, vil give dig mulighed for at reducere risikoen mere.
Hvad sker der alle sammen? Dette er David Greene, din vært for BiggerPockets Real Estate Podcast her i dag med en Seeing Greene-episode. Hvis du ikke er bekendt med disse, er de lidt anderledes end vores traditionelle format, hvor vi interviewer en gæst om, hvordan de byggede godt gennem fast ejendom. I disse shows tager jeg spørgsmål direkte fra dig, vores lytterbase, mens du spørger mig, hvad jeg ville gøre, hvis jeg var i din situation, eller du søger visdom og vejledning i de beslutninger, du skal træffe. Vi har et utroligt show til dig i dag, og jeg ved, du vil elske det.
I dagens show dækker vi, hvorfor dit økonomiske grundlag er vigtigere end det, du tænker, og hvordan det kan være en fejl at se på, at fast ejendom er den måde, du tjener penge på, i modsætning til investeringer, du allerede har foretaget. Vi taler om, hvornår du skal betale af på en HELOC og hvorfor, hvordan HELOC'er fungerer, hvornår du skal bruge dem, og hvad du skal være opmærksom på, når du bruger dem, og vi taler om, hvordan venteborde kan løse dine systemproblemer i erhvervs- og ejendomsinvesteringer, hvilket fører os lige ind i dagens hurtige tip.
Dagens hurtige tip er at skrive trinene ned eller lave en liste over alt, hvad du laver i din ejendomsinvesteringsvirksomhed. Bliv ved, og du vil høre, hvorfor du skal gøre det. Det er i slutningen af showet, så sørg for at lytte hele vejen til slutningen, og jeg giver dig et meget, meget overbevisende argument for, hvorfor du skal systematisere det arbejde, du udfører i erhvervslivet og med at investere. Alt dette og mere til i et fantastisk show. Hvis du ser på YouTube, skal du ikke synes, det er mærkeligt, du er ved at se et lys blive blåt. Det skete, fordi jeg bliver ved med at glemme at lyse grønt, før jeg laver en Seeing Greene-episode, men vær tålmodig med mig, og hvis du lytter til dette på en podcast, aner du ikke, hvad jeg taler om, og det er bøde. Det behøver du ikke. Lad som om du ikke har hørt det, og jeg laver ingen fejl. Lad os komme til vores første spørgsmål.
Klappe:
Hej, David. Mit navn er Pat, stor fan af showet. Jeg lyttede til episoden fra den anden dag om at investere i dyre markeder, og den mindede mig om det spørgsmål, jeg har om at gøre netop det, men som nyuddannet universitet og første gangs ejendomsinvestor. Jeg dimitterer til foråret med en master i regnskab og skal arbejde i New Yorks metroområde, og jeg vil gerne huse hacke noget så hurtigt som muligt for at komme i gang med at investere i fast ejendom. Men New Yorks høje priser, deres høje skatter og de lejervenlige love fik mig til at tøve med at gøre det. Jeg vil have en anstændig sum penge opsparet, og jeg vil have en god startløn, når jeg begynder at arbejde, men jeg har en lille smule studielån at betale af, så jeg tænkte på, hvad din mening er om nogen i min situation. Er det for risikabelt at investere i New York som en førstegangs ejendomsinvestor? Skal jeg bare spare penge op og leje så billigt som muligt? Grundlæggende, hvad er mine muligheder? Tak.
David:
Okay, Patrick, meget godt spørgsmål. Lad os dykke ned i dette. Det første jeg vil sige er, lad ikke de penge brænde et hul i din lomme. Det er okay at holde fast i det. Der er intet, der siger, at du skal tage en stor beslutning lige nu. Du har sat dig op. Du sætter dig selv i en rigtig god situation i livet, sparer en del forandringer op og får et rigtig godt job. Jeg vil ikke se dig miste det momentum, som du allerede har bygget, mens du skynder dig ind i en aftale. Så lad os starte det med bare at sige, at der ikke haster med at købe en ejendom. Jeg kan også godt lide, at du hacker huset, og du stiller de rigtige spørgsmål. Du siger: "Hey, bliver de lejervenlige love i New York noget, der er for meget at overvinde?" Mange af de love, der beskytter lejere, gælder ikke, når udlejer bor i ejendommen som deres primære bolig.
Jeg kender ikke specifikt New Yorks love, jeg har aldrig boet der. Jeg synes, det er noget, du skal kigge nærmere på. Bare foretag en Google-søgning om disse lejervenlige love og se, om de gælder for nogen, der hacker et hus, fordi mange gange, i mange kommuner, når du bor i ejendommen, og du lejer værelser ud, eller du lejer enheder ud, de love, der er imod udlejere, gælder ikke. Det er et underligt lille smuthul i mange forskellige byer, men det ville jeg bestemt undersøge nærmere.
Den sidste ting, jeg vil sige, er, at der er andre mennesker, der hacker hus i New York. De lejervenlige love er ikke altid et problem. De bliver typisk et problem, hvis du køber i et område, hvor du vil få mindre eftertragtede lejere. Der kan være love, der beskytter lejere, der gør det sværere for dig som udlejer at få en fraflytning. Måske skal du vente længere. Måske er det sværere at hæve huslejen. Jeg forstår, at. Der er dog stadig konsekvenser for lejere, der ikke betaler deres husleje eller skal smides ud. De tager bare længere tid om at komme i stand.
En af de ting, som jeg har fundet i min rejse med ejendomsinvesteringer, er, at hvis du lejer ud til folk, der har noget at tabe, vil de ikke have konsekvenserne af en fraflytning, ligesom du ikke ønsker konsekvenserne af at være udlejer og at skulle smide nogen ud. Du har noget at miste. Du vil også leje ud til lejere, der har noget at miste. Folk med et godt job, der bekymrer sig om deres kreditscore, og som tjener en anstændig indkomst, er meget mindre tilbøjelige til at tvinge dig til at smide dem ud, hvis de ikke kan betale deres husleje. Det meste af tiden, hvis de ikke kan betale deres husleje, vil de bare gå. Worst case scenario i disse tilfælde er, at du får en brudt lejekontrakt. Det er ikke verdens undergang. Hvad du virkelig ønsker at undgå, er fraflytning eller endnu værre, en fraflytning, når de smider din ejendom. Så husk det. Hvis du køber i et godt område, og du vælger din lejer omhyggeligt, vælger du en person, der har et godt job, og de har noget at tabe, og de er mindre tilbøjelige til at forårsage disse problemer.
Nu, hvad angår din begrænsede kapital, ved jeg ikke nok om din økonomi til at give dig et ligetil svar, men jeg vil gerne se, at du har en pude af penge, efter du har lagt udbetalingen på huset. Nu ved jeg ikke, hvor mange penge du har, men jeg synes ikke, du skal købe et hus, hvis det er optaget alle de penge, du har. Jeg vil gerne se dig opbygge 20, 30, $ 40,000 i besparelser ud over udbetalingen af en ejendom, før du kommer ind, bare hvis du støder på nogle af de problemer, der er udlejer for første gang, hvor du laver nogle fejl, der er i gang at koste dig en lille smule kontanter.
Jeg vil også gerne se dig komme godt i gang og klare dit arbejde, før du stresser med at være udlejer. Det er meget vigtigt, at når du starter en ny karriere, gør du et godt indtryk hos din chef, at du lærer dit fag, at du opbygger kompetencer, når det kommer til det. Jeg ville ikke være imod at se dig kaste dig ud i at være den bedste, du kan i din nye karriere, og når du endelig kan puste ud, og du føler, at du fik det ned, så se nærmere på ejendomsinvesteringer og fortsæt med at spare penge i processen.
Det sidste, jeg vil efterlade dig med, er der ingen hast. Du er i en fantastisk situation. Vi ved ikke, hvad markedet vil gøre. Der er aftaler derude, der er muligheder derude, men der er heller ikke på nuværende tidspunkt tegn på, at det snart vil vende tilbage til at være et raseri. Så du har tiden på din side. Bliv ved med at spare penge, fortsæt med at fokusere på din karriere, fortsæt med at ramme det grundlæggende rigtigt. Hvis du ser renterne tage en massiv dropdown, gør vi måske dette mere til en prioritet med at finde en ejendom. Men hvis det ikke er tilfældet, så bare hæng godt ud, bliv ved, det går din vej, min mand. Okay, dernæst har vi to forskellige HELOC-spørgsmål. Lad os tjekke dem ud. Vores første spørgsmål er en video fra Brandon Diet i Denver.
Brandon:
Hej, David. Elsker podcasten og tak fordi du besvarede mit spørgsmål. Ser virkelig efter at blive involveret i investeringsejendomsspillet. Jeg fik et HELOC-lån på 50,000 USD, og jeg prøver at finde ud af, hvad der er den bedste måde at få pengestrømme på med det samme. Jeg ved, at du altid siger, at den første investering ikke bliver et hjem. Jeg vil gerne i det mindste lave det til en dobbelt eller tredobbelt. Så jeg kigger på et par muligheder. Jeg bor faktisk i Denver, Colorado, da du og jeg begge kender et svært marked at gøre noget med 50,000 USD i. Så jeg kigger på steder som San Antonio, Texas, og jeg har endda undersøgt disse kortsigtede ejendomme i Tula, Mexico. Jeg ville gerne have dine tanker om, hvad du mente var den bedste måde at gå for et hurtigt cash flow, så jeg til gengæld kan bruge de penge og komme ind i den næste ejendom. Tak, David.
David:
Okay, Brandon, tak for dit spørgsmål. Elsker også frisuren. Okay, du er i lidt af et dilemma. Vi skal bare være ærlige her. Du forsøger at finde cash flow, og det du sagde var hurtigt eller nemt cash flow. Det er endnu sværere at finde end almindeligt cash flow, ligesom rent cash flow er endnu sværere at finde end beskidt cash flow. Dette er et meget svært marked at investere i. Du har 50 at arbejde med, hvilket ikke vil give dig en masse pusterum, især når det kommer til udbetaling, lukkeomkostninger og penge, du vil have. at holde i reserver. Du nævnte i videoen, at du har omkring $50,000. Det giver dig ikke et væld af pusterum til at foretage en udbetaling, betale dine afsluttende omkostninger og få nogle penge afsat til reserver, hvis noget går galt.
Du nævnte også i de noter, som jeg har her, at du ikke er til house hacking, fordi du har en voksende familie. Som om dette ikke var vanskeligt nok, har du nu den ekstra betaling, du skal foretage på det lån på $50,000, som du ønsker at optage. Så det er ikke det samme som bare 50, som du har sparet op. Dette er at tage et lån på 50. Pengestrømmen skal være endnu stærkere i forhold til pengestrømmen, efter at du har betalt tilbage det andet realkreditlån i HELOC. Nu vil jeg ikke afholde dig fra at investere i fast ejendom, men jeg vil sige, at vi bliver nødt til at justere tankegangen en lille smule her. Dette bliver en meget svær bestræbelse. Dette er ikke bare en, hey, hvilken by skal jeg investere i, hvilke ejendomme skal jeg kigge efter. Du konkurrerer med et land af mennesker, der alle prøver at finde pengestrømme ejendomme lige nu, og som har en meget svær tid på grund af de forhøjede renter, vi har haft, og det manglende udbud, der gør, at sælgere ikke behøver at falde deres priser.
Dette kan være noget, der mere er et maraton end en sprint. Okay? Du har adgang til den HELOC, det er fantastisk. Du lytter til podcasten, det er fantastisk. Du får denne information. Det kan være fristende at tænke: "Jeg skal ud og gøre noget." Du behøver ikke gå og gøre noget. Der kommer den rigtige aftale, hvis du venter. Du skal have tid på din side i en situation som denne, især fordi handlen skal være ekstra god til ikke kun at betale pengestrømmen, men også for at dække de penge, du kommer til at bruge på lånet, når du optager det på HELOC, og det er i øvrigt rentetilpasningslån det meste af tiden, hvilket betyder, at de kan stige, hvis renterne stiger.
Her er, hvad jeg kommer til. Du kan bruge HELOC'er til at købe investeringsejendomme, men det er mere risikabelt og et miljø, hvor det allerede er meget tynde marginer, og det er svært at få det til at fungere, jeg kan ikke lide, at du påtager dig yderligere risici på dette stadium. Jeg ville nok hælde til house hacking, men ikke en situation, hvor man deler dele af huset. Okay? Se på nogle kreative ting, hvor du køber en triplex og bor i en enhed eller lejer de to andre ud, eller du køber et hovedhus og udlejer ADU'en og lejer kælderen ud. Se efter noget, som din familie kan være okay med, hvor du udlejer forskellige dele af ejendommen, ikke deler boligareal, og grunden til, at jeg siger, at det er hushack, vil give dig mulighed for at reducere risikoen mere end noget andet. Der er også en iboende værdi i, at du fjerner eller reducerer en betaling på realkreditlån, så du ikke stoler fuldstændigt på pengestrømmen for at få handlen til at give mening.
Uanset hvilken vej du tager, vil jeg bare have dig til at huske, at dette er et maraton, ikke en sprint. Tag dig god tid. Okay. Vores næste video kommer fra Cory Budak.
Cory:
Hej, David. Hurtigt spørgsmål. Så vi er i begyndelsen af vores investeringskarriere. Vi har en ret vellykket lille korttidsudlejning og laver i øjeblikket et live-in flip for bare at købe og holde og leje ud. Med det har vi lagt mange penge i dette og også øget værdien meget. Så vi tog en HELOC og vi fortsatte med at øge boligens værdi. Vi er nok, vi er omkring 355,000, men hjemmet er nok tættere på fem værd, men vores HELOC'er gik for 50, og vi har kun brugt omkring 30 af det. Min forlovede er ejendomsmægler, og hun har lukket nogle aftaler, så vi har også sparet nogle penge op, som faktisk ville være i stand til at betale HELOC af. Mit spørgsmål er, skal vi gøre det, fordi kreditgrænsen vil være der for os på nogen måde at bruge de penge til at blive ved med at investere, eller skal vi beholde de penge og bare betale renten ned på HELOC over 35,000 år og så måske refinansiere dem ?
Vores betaling er mindre end $200 om måneden, som vi nemt kan lave, men jeg ville bare gerne vide, hvad der ville være det bedste scenario, fordi det er sådan, at vi ikke skal betale renterne, hvis vi ikke vil, fordi vi har penge til at betale af på HELOC, men jeg ved bare ikke, hvad det bedste scenario ville være for os. Så skal vi afbetale HELOC med de penge, vi har, og bruge dem til at investere fremover, eller skal vi holde HELOC på de nuværende $35,000 og bare betale renterne, indtil vi ønsker at refinansiere om 10 år? Tak skal du have.
David:
Cory, elsker dette spørgsmål, mand. Mange tak fordi du tog fat her og spurgte, og jeg kan faktisk endelig give nogle praktiske råd, hvilket er fantastisk. Ja, du burde betale den ting af. Lad mig give dig logikken bag hvorfor. Først og fremmest betaler du i øjeblikket $200 om måneden eller tæt på $200 om måneden, som du har råd til, så du behøver ikke betale det, men du behøver ikke at bruge det. Over seks måneder er det $1,200. Tænk på, hvor mange timers arbejde det ville tage for at kunne tjene $1,200. Tænk også på, hvad du ellers kunne investere de penge i, der ville give dig mere end 200. Hvis du har muligheder, kan du måske overveje at bruge dem og købe noget mere ejendom, men højst sandsynligt har du ikke muligheder, så jeg' d betale den ting af.
Nu, her er, som du nævnte, du har adgang til kredit. Du mister faktisk ikke noget ved at betale det ud. Du kan bare tage den ud igen, hvis du støder på en aftale. Så det handler om, hvordan du ser på penge. Penge er et lager af energi. Jeg har sagt det her meget. Når du opbevarer det energilager på din opsparingskonto, skal du betale renter for at få adgang til det. Når du sætter det tilbage på egenkapitalen i dit hus, skal du nu ikke betale renter, men du har stadig energilageret. Uanset om du beholder det som egenkapital eller du beholder det som i opsparing, er det det samme. HELOC er blot døren, der giver dig mulighed for at flytte den fra den ene til den anden.
Så mit råd ville være at sætte det tilbage i egenkapitalen i dit hjem, betale lånet tilbage, men hold døren åben, så hvis du ser en mulighed, trækker du den ud og bruger den derefter. Dette er en ret ligetil løsning, og jeg elsker, at du tænker på denne måde, og du stiller det spørgsmål. Sørg for, at du holder os opdateret med, hvad du endte med at gøre, og hvis du fandt noget andet at investere pengene i, vil jeg meget gerne høre det.
Okay, i dette segment af showet vil vi vende os til YouTube-kommentarerne, og jeg vil dele, hvad du og andre BiggerPockets-tilhængere alle har sagt på YouTube. Påmindelse, jeg vil meget gerne høre, hvad du har at sige. Så mens du lytter til showet, skal du gå over til YouTube og efterlade dine kommentarer, så jeg kan læse det om et fremtidigt show. Vores første kommentar kommer fra professor X, der siger: "Dette var bare perfekt. Svaret på spørgsmålet/scenariet om afbetaling af ejendomme var præcis, hvad jeg havde brug for. Jeg bliver ved med at arbejde og nyde livet på samme tid.”
Jeg ved det ikke med sikkerhed, men jeg tror, at dette kom fra episode 735, og at dette var en person, der var ejendomsmægler og prøvede at finde ud af, om jeg skulle fortsætte med at arbejde, eller skulle jeg forsøge at trække mig tilbage fra en håndfuld ejendomme . De havde noget af det som arbejdsskyld, som jeg kalder det, hvor folk har det dårligt med, at de arbejder, og de tror, at meningen med livet er at undgå arbejde for enhver pris. Så når de skal på arbejde og tjene nogle penge, tror de, at de har gjort noget forkert.
Det er bare ikke min filosofi. Jeg synes ikke, du skal slave det væk på et job, du hader, og jeg synes ikke, du skal gøre noget, du ikke kan lide. Jeg synes, du skal forfølge dit kald i livet, men det er stadig en form for arbejde. Så uanset om du arbejder i et aflukke, du arbejder i en pendling, du arbejder hjemmefra, eller du arbejder for at hjælpe andre mennesker, er det hele arbejde. Du skal gøre noget. Så i dette tilfælde kunne de godt lide mit råd om, at du skulle fortsætte med at arbejde, sælge boliger, hjælpe folk med at bygge rigdom i fast ejendom og tilføje dit eget redeæg i processen. Bekymre dig om at holde op med at arbejde, når du ikke længere har en passion for at gøre det. Tak, professor X.
Vores næste kommentar kommer fra EC. "David, jeg må rose dig for det fremragende og oprigtige råd, du har givet som ejendomsekspert. Din analyse af situationens praktiske realiteter og vigtigheden af at undgå selvtilfredshed i vores tænkning kan i høj grad forbedre vores porteføljevækst over tid. Du er virkelig bemærkelsesværdig." Nå skyd, EC, du er velkommen til at følge mig rundt og tale om mig med andre mennesker, så meget du vil. Jeg kan godt lide at have denne hype mand her. Sørg for at indsende en video på biggerpockets.com/david. Jeg besvarer gerne et af dine spørgsmål. Tak skal du have.
Jared Hackston siger: "Hej, David. Er din virksomhed i stand til at tilbyde et låneprodukt, der gør det muligt for en sælger at bære en del af realkreditlånet i anden position? For eksempel ville jeg købe en primær bolig for 700,000, hvis jeg får et realkreditlån til 400,000, og sælgeren bærer 300 i anden position. Kan det ske? Udfordringsspørgsmål. Hvis ikke, hvordan kunne et lånefirma eller en virksomhed få det til at ske? Tak skal du have." Det er et meget godt spørgsmål, Jared, og jeg har kigget på det et par gange. Det meste af tiden vil konventionelle lån ikke lade dig gøre dette. De vil bare ikke give dig et lån, hvis der også kommer et andet lån i anden position, og grunden er, at det vil påvirke din gæld til indkomstforhold, men det betyder ikke, at det ikke kan ske. Nogle gange kan vi finde långivere, der vil gøre det, eller du kan strukturere det, efter at lånet er gennemført, afhængigt af hvad lånevilkårene er.
Så det, jeg vil opfordre dig til, er at kontakte os på og indsæt bogstaveligt talt dette i din e-mail, og jeg vil få en af mine låneansvarlige til at se, hvilke produkter vi har, og hvis de ikke har, bringer de det til mig og min partner, og vi vil gå og lede efter en långiver, der vil gør sådan noget, så vi kan hjælpe folk som dig. Godt spørgsmål og elsker den måde du tænker på. Tak, Jared.
Okay. Vores næste kommentar kommer fra S. Sue, der siger: "Tusind tak for den generøse deling af din viden. Kan du venligst tale om, hvordan man forhindrer nogen i at stjæle skødet/skødet på din ejendom?” Jeg er så ked af, at dette skete for dig. Dette er et meget godt spørgsmål, og det sker mere og mere i fast ejendom. Jeg arbejder sammen med vores produktionsteam på at forsøge at finde en ekspert, måske en advokat, der kunne komme ind på BiggerPockets' hovedshow og tale om, hvordan dette sker, og hvordan du kan blive beskyttet. Så tak for din kommentar der.
Og vores sidste kommentar kommer fra Shalin7023. "Første gang på din kanal. Indtil videre god information og levering. Meget smarte svar på spørgsmålene. Vi tjekker kanalen ud igen." Nå, fantastisk. Vi fik en førstegangslytter og en ny fan, så velkommen Shalin til Seeing Greene. Vi er glade for at se dig her, og du mindede mig lige om, at jeg endnu en gang glemte at slå den lysegrønne bag mig. Okay, og vi er tilbage med grønt lys. Velkommen til grønt lys-specialen fra BiggerPockets-podcasten, også kendt som Seeing Greene, hvor din vært, David Greene, som er mig, rutinemæssigt glemmer at vende lyset til en anden farve bag sig. Tak for din tålmodighed. Jeg vil en dag, jeg vil en dag huske, og jeg vil finde ud af det.
Tak for al den kærlighed og støtte, som jeg deler mine egne prøvelser og prøvelser. Vi er et fællesskab, og vi hjælper med at holde hinanden stærke, og det er noget, jeg elsker ved BiggerPockets og denne podcast. Så tak fordi du lyttede. Tak fordi du har sendt dine kommentarer. Tak fordi du stiller dine spørgsmål, og tak fordi du gjorde showet muligt. Hvis du gerne vil sikre dig, at showet fortsætter, skal du gå til bigger podcast.com/david og indsende dine spørgsmål om ejendomsmægler.
Brug også et hurtigt minut til at like, kommentere og abonnere på denne YouTube-kanal. Hvis du lytter til den på en podcast-app, så brug lidt tid på at give os en ærlig vurdering og anmeldelse. De hjælper os en masse. Vi prøver meget hårdt på at beholde BiggerPockets som den øverste ejendomsrangerede podcast i verden, men der er masser af konkurrence, og der er altid en eller anden ny ung pistol, der forsøger at tage os ud, så med din støtte kan vi bevare den førsteplads.
Okay, lad os vende tilbage til spørgsmålene. Vi starter med et læsespørgsmål fra Caleb Bryan i Salt Lake City. "Hej, David. Jeg leder efter råd om, hvordan jeg skal starte min investeringskarriere. Jeg bor i øjeblikket på Salt Lake City-markedet, og jeg lejer en kælderlejlighed for $1,100 om måneden med min forlovede. Jeg er ikke i en særlig økonomisk situation. Jeg har i øjeblikket omkring 12,000 i forbrugsgæld og har ingen reelle aktiver i mit navn eller en stor sum penge til en potentiel udbetaling på en bolig. Min forlovede og jeg er i øjeblikket kvalificeret til et FHA-lån i intervallet 300,000, men det giver os meget lidt her i Salt Lake. Jeg er i gang med at få min ejendomslicens som en måde at øge min indkomst på, mens jeg beholder mit nuværende W2-job, så længe det er nødvendigt. Jeg kæmper for at beslutte mig for, om jeg skal fokusere al min energi og penge på at få mig og min forlovede ind i et primært hjem, da området boomer, og jeg ville nødig tabe på al den potentielle egenkapital, eller om jeg skulle se nærmere på out-of-state investering, hvor jeg kan komme ind i høje pengestrømsleje, eller er det slet ikke en god idé at overveje at investere, indtil jeg er helt ude af gæld?
Nå, det er et godt spørgsmål, Caleb. Tak fordi du spurgte. Lad os komme ind i det her. Først og fremmest, nej, jeg tror ikke, du skal gå ud af staten og købe en ejendom et andet sted, fordi det er utroligt svært at finde en ejendom med høj pengestrøm på dette marked, og du kan faktisk ende med at tabe penge, hvilket ikke er en ting, der Jeg vil gerne se ske, især hvis du ikke allerede er i en stærk finansiel position. Jeg er ved at skrive en bog, den skulle udkomme om måske lidt under et år med navnet Pillars of Wealth, How to Make, Save, and Invest Your Way into Financial Freedom, sådan noget. Dette bliver en bog skrevet specielt til folk som dig, Caleb. Jeg er meget spændt på endelig at få denne bog ud. Det er ikke helt en selvbiografi, men det er tæt på en, da den deler eksempler fra mit liv, historier om, hvad jeg gik igennem, hvordan jeg så på penge, hvordan jeg tænkte på penge, hvordan jeg sparede penge, hvordan jeg tjente penge og at give. råd til, hvordan du kan tjene flere penge, spare flere penge og derefter måder, du kan investere dem på.
Lang historie kort, jeg ønsker at se alle, ikke kun dig, men alle, først sætte sig selv i en position med finansiel styrke og derefter bekymre sig om ejendomsinvesteringer. Jeg tror, det er en fejl, at folk forsøger at sætte sig selv i en finansiel styrkeposition ved at investere. Du bør gøre det først og derefter investere de penge, du har. Så du er ved at hacke huset lige nu. Du bruger $1,100 om måneden. Du bor sammen med din forlovede. Du indrømmer, at du ikke er i en god situation. Du har $12,000 i gæld. Du har ikke et fantastisk W2-job, og du arbejder på at få din licens.
Lad os bryde det ned. Først og fremmest et godt stykke arbejde med at få dit kørekort. Du tager nogle positive skridt i en god retning. Her er et tricky lille trick, som jeg har set komme ind i folks hoveder, der skruer dem sammen. Det er, når de har én plan for at komme videre. Okay? Folk siger: "Jeg vil finde en off-market-aftale. Jeg vil købe en masse pengestrømme i fast ejendom og gå på pension. Jeg vil få min ejendomslicens,” og de satte alle deres jetoner på ét væddemål. Jeg har en vej til at komme til økonomisk frihed, og mens du venter, fordi det er lang tid at få den licens, eller det er lang tid at finde den off-market-aftale, eller det er lang tid at finde din første kunde som agent , har du alt dette potentiale til at tjene flere penge, som du ikke drager fordel af, fordi du kun tænker på én ting.
Lad os bryde det. Du studerer for at få dit kørekort. Fedt nok. Hvad skal du med de andre 22 timer af dit døgn? Lad os sige, at du har otte af dem til at sove, hvilket giver dig 14 timer. Spænder du din røv alle 14 timer for at være den bedste version af Caleb, du overhovedet kan være? Når du går til dit W2-job, bringer du så utrolig energi, en fantastisk attitude og en sult og en tørst efter ekspertise?
Jeg er ligeglad med, om du står ved 7-Eleven og ringer til folk, der køber Slurpees og tyggetobak. Okay? Forsøger du at sælge dem mere sodavand? Fortæller du dem om en speciel chips? Lager du butikken mellem kunderne? Gør du hvad du kan for at få din chef til at tro, at du er den bedste? For her er hvad jeg har fundet. Hvis du ikke udmærker dig og yder dit allerbedste til, hvor du er i livet lige nu, ejendomsguderne, de finansielle guder, hvordan du end vil se på det, har de en tendens til ikke at smile til de mennesker, og hvad der sker er når disse mennesker opnår rigdom, mister de den utroligt hurtigt, fordi de ikke har bygget et fundament til at beholde det med.
Så hvad jeg siger til alle, dette er ikke kun for dig, det er for hvert enkelt menneske, der lytter, når du vil have mere, er det første du skal se på, hvad du gør med det, du har. Hvis du skal på arbejde, og du stræber efter ekspertise, gør du det allerbedste, du kan på din W2 hver eneste dag, du burde være rigtig god til det job, hvilket betyder, at du faktisk kan begynde at søge job der betaler bedre i det samme felt, og du vil sandsynligvis få det, hvis du er rigtig god, eller du kan bede om en raise.
Hvis du hader dit job, og du sandsækker det, og du ikke får dit bedste i det, du laver, bliver det meget svært at betale de 12,000 dollars af gæld. Du kommer nok ikke til at knuse det som ejendomsmægler. Du vil sandsynligvis have de samme kampe, når du får din licens, som du havde med W2-jobbet, plus nu har du alle licenser og alle mæglergebyrer og skrivebordsgebyrer og MLS-gebyrer og lockbox-gebyrer og de nationale forening, California-foreningen eller din statsforening og den lokale forening. Der er masser af penge, der følger med at være ejendomsmægler. Du kommer til at miste mere. Okay?
Så det kommer virkelig ned på den tilgang, vi tager til livet, og jeg vil ikke se dig presse dig selv til at prøve at købe en ejendom, før du er i en finansiel styrkeposition. Okay? Så du er i en god situation. Du betaler kun $1,100 om måneden. Lad os tænke over, hvad vi kan gøre i livet, som vil give dig mulighed for at tjene flere penge i de situationer, du har nu, før du bekymrer dig om at prøve at bringe fast ejendom og få det involveret, når du ikke har en stor pude. Jeg vil meget gerne høre, hvad du synes om dette. Send os endnu en video, eller giv os endnu en indsendelse, og lad os vide, hvordan dine fremskridt har været. Hvis du også skal have din licens, så tjek min topproducentserie med BiggerPockets, Sold, Skill og Scale. Du kan få dem på biggerpockets.com/store.
Okay, og dagens sidste spørgsmål kommer fra Manny Escobar. Manny siger: "Min kone, Yvette, er en højproducerende ejendomsmægler i San Antonio, Texas. Hun er kommet til det punkt, hvor hun skal uddelegere. For eksempel har hun tre tilbud, hun skal afgive. Arbejder i øjeblikket med en opmærksomhedskrævende klient. Klokken er 8, og hun har to mere tilbage." Åh, hvor jeg husker de dage, Manny. "Hvad er det for nogle opgaver, hun kan uddelegere til VA'er eller andet personale for at opnå maksimal effektivitet? Hun ønsker ikke nødvendigvis at være mægler, selvom hun er åben for det, men selv som låneagent ved jeg, at der er nogle opgaver, hun kan uddelegere for at frigøre hende til det, hun er god til, klientinteraktion, forhandlinger osv. Hun har været et one-woman show i tre år og har svært ved at konceptualisere ideen om ikke at gøre alt." Har også været der før. "En opdeling eller liste over opgaver, hun kan uddelegere, og til hvem ville blive meget værdsat. Og hvor kan hun finde disse teammedlemmer? Tak for din tid, bror. Du og BT ændrede mit liv og fortsætter med det, så jeg er evigt forgældet.”
Åh min gud, Manny, så godt et spørgsmål, mand, og jeg er spændt på din kone. Hun vil sandsynligvis hade dig i starten, når du implementerer disse ændringer og derefter virkelig elsker dig, efter at de er blevet sat på plads. Okay, lad os bryde det her ned. Først og fremmest skal din kone læse min bog Sold, Skill, and Scale, fordi jeg taler om denne annoncekvalme i de bøger. For det andet er der et par principper, som jeg tror, din kone kan drage fordel af. Jeg lærte en masse af disse ting, mærkeligt nok, da jeg arbejdede som tjener på en restaurant. Jeg har indset, at der var disse mønstre for venteborde, fordi jeg altid prøvede at vente så mange borde, som jeg kunne, med så mange billetter, som jeg kunne, så effektivt som muligt, fordi det var sådan, jeg tjente penge.
Så da jeg blev ejendomsmægler, tænkte jeg på samme måde. Hvordan arbejder jeg med så mange kunder som muligt ved at købe de dyreste huse, som jeg kan så effektivt som muligt? Du ramte det lige på hovedet, da du sagde, at hun er god til klientinteraktion og den slags. Hun er ikke god til papirarbejde eller til at udfylde formularer. Et par tommelfingerregler, som jeg fandt på at arbejde på restauranter, kunne jeg klare mange borde. Jeg var, hvad de kaldte en stærk server. Jeg kunne komme op til 12, 13 ad gangen, og det gjorde jeg mange gange. Jeg kunne ikke tage 12 borde på samme tid. Jeg kunne ikke engang tage fem borde på samme tid.
Der er meget stor forskel på hvornår bordene kommer ind. Så hvad du har, er disse udbrud af det du kaldte opmærksomhed og intensive ting. Så når et bord først bliver sat på en restaurant, skal du gå og hente deres drinksbestilling. Højre? Du må håbe, at værtinden husker at aflevere deres menuer, eller de sidder der uden noget at lave. Du vil måske starte nogle appetitvækkere. Det er normalt den første interaktion. Du præsenterer dig selv, du får deres drikkebestilling, du spørger om forretter.
Når du først har puttet deres drinks i eller deres appetitvækkere, forudsat at du er på en restaurant, hvor andre mennesker går maden hen til bordet, hvilket ikke var tilfældet den første restaurant, jeg arbejdede på, det var i den anden, du købte dig nogle vejrtrækningstid. Nu kan du gå mad til dine andre borde, du kan tage imod bestillinger fra andre borde. Der er disse ting, der får dig virkelig travlt på et minut, som at jeg ikke kan tage imod ordren fra et bord med seks personer og også få en drinksbestilling til et andet bord eller bringe dem mere sauce eller sørge for, at deres bøf var tilberedt korrekt eller hjælpe dem med at få mere vin. Jeg kan kun gøre én ting ad gangen. Men så efter jeg har fået ordren ind, og jeg har lagt den i computeren, fik jeg en lang periode.
Så en del af at være en god agent er at holde afstand, når du udfører bestemte opgaver. Så når din kone for eksempel skriver et tilbud, ved jeg det, fordi jeg har uddannet agenter i årevis nu, de planlægger ikke fremad. De venter, indtil der er en nødsituation, og så prøver de at få det hele gjort i det øjeblik. Så hun tager formentlig i telefonen og siger: "Hvad vil du gøre for et seriøst pengeindskud?" Og de siger: "Hvad er et seriøst pengeindskud?" Og så forklarer hun det. Det tager lang tid. Så siger de, "Nå, hvor meget skal vi gøre?" "Nå, det ved jeg ikke. Lad mig ringe til noteringsagenten." Så ringer hun til noteringsagenten. Nu er klokken 8:45 i stedet for 8:15. Så ringer hun tilbage til vores kunder, men de lægger bare deres børn i seng, så de ikke kan tage telefonen. Nu er klokken 9:30, og de tager endelig telefonen, og de forklarede den seriøse pengeindbetaling. Så stiller de spørgsmålet om udbetalingen og så videre og så videre.
Det, vi gjorde, fordi det også var et problem for mig, var, da jeg holdt en køberpræsentation, da jeg først begyndte at arbejde med kunden, og jeg fik svarene på alle disse spørgsmål dengang. Jeg havde en formular, jeg ville udfylde, det seriøse depositum er typisk 3% af købsprisen, men ofte kan vi slippe afsted med meget mindre. Er du okay med halvdelen af det? Så vi vil gøre omkring 1.5 %. På et hus på $300,000 ville det være $4,500. Ja, det lyder godt. Okay. Jeg har brug for, at du giver mig dit bevis for penge lige nu, så når vi skriver tilbuddet, har jeg det på dækket.
Det, din kone sandsynligvis gør, er at vente, til det er tid til at skrive tilbuddet, så skal hendes klient få beviset for pengene, som er et kontoudtog, der viser, at de har udbetalingen, og din kone leder hende igennem, hvordan hun kommer videre Chase eller wellsfargo.com og få det papirarbejde, og de gør det på samme tid, som alle de andre borde kommer ind. Kan du se, hvad jeg får her? Du skal være i stand til at placere disse ting. Det er det første, din kone kan gøre, før hun overhovedet ansætter nogen, er ikke at vente, indtil kunden siger: "Jeg vil gøre noget." Vær lederen. Tag rattet. Få de oplysninger, du har brug for i forvejen.
Den anden ting, du kan gøre, er at lave en liste over alt, hvad der skal gøres, og se, hvilke af disse ting, der kan delegeres. At skrive et tilbud er nu en af de nemmeste ting at uddelegere. Du får nogen til at udfylde alt papirarbejdet, og så går du og gennemgår det og sikrer dig, at det er godt, før du trykker på send for at sende det til kunden. Det behøver ikke at være din kone, der udfylder, hvad det seriøse pengedepot skal være, hvad husets adresse er, hvad pakkenummeret er. Du kan nemt få en virtuel assistent eller endda en praktikant fra hendes kontor.
Hvis hun er en topproducerende agent, er der en agent på hendes kontor, der ikke har solgt et hus i to år, der siger: "Kan du være min mentor? Kan du være min mentor?" De render rundt og leder efter en mentor. Din kone skal være den persons mentor. Få hende til at fortælle den person, "Jeg vil lære dig ejendomsmægler, men når jeg har brug for noget gjort, så gør du det. Når jeg har brug for udfyldte tilbud, skal du udfylde dem.” Få din kone til at vise personen, hvordan man udfylder et tilbud, og lad dem så se, hvordan de gør, og hvis de laver fejl, så slip med dem og få et andet.
Men det er ret simpelt. De ting, der sandsynligvis dræber hende, bliver den samtale, hun har i sidste øjeblik. "Vi har lige kigget på huset, vi skal have tilbuddet ind i aften," og nu forsøger hun at gøre det ved 10-tiden om natten. Udjævn det ved at være mere organiseret og gøre det i forvejen. En anden grund til, at din kone sandsynligvis ikke kan gennemskue, at andre mennesker hjælper hende med hendes arbejde, er, at hun ikke allerede har et system, der er klar til, hvad der skal ske. Så i hovedet må hun gøre det selv, fordi hun ikke ved, hvordan hun skal delegere noget til en anden.
Det, jeg gjorde, da jeg startede David Greene-teamet, var, at jeg tog alt, hvad jeg skulle gøre i en fortegnelse, og jeg lavede en liste i et Google-dokument. Okay? Vi talte om købere. Lad os tale om en liste, alle de ting, jeg skal gøre før en aftale, alle de ting, jeg skal gøre ved en aftale, alle de ting, jeg laver efter aftalen, og så alle de ting, jeg gør for at sætte huset i MLS , så alle de ting, jeg laver, når huset er i MLS, og det er aktivt, så alle de ting, jeg laver, når det bliver deponeret, så alle de ting, jeg gør, når det lukker. Hver gang jeg havde en transaktion, hvor noget gik galt, gik jeg tilbage til min liste og sagde: "Hvor kan jeg lægge noget ind her, så det ikke ville ske igen? Hvor kunne jeg forberede klienten på dette tidligere?” Og så, ville jeg sige, have en samtale om blank, lige efter et andet trin i processen, okay, og det glattede sig ud over en lang periode.
Jeg tog så denne meget lange liste, og jeg farvekodede den for alle de ting, som min første assistent kunne gøre. Alt, hvad der var blåt, er det, jeg gjorde, alt, der var rødt, er, hvad hun gjorde. Så vi arbejdede ud fra den samme liste for alle de forskellige fortegnelser, vi havde, og det var meget tydeligt, hvad jeg lavede, og hvad hun lavede. Så endte jeg endelig med at få et CRM, der ville tage den liste, og det ville, i stedet for at vi skulle se på listen, ville det uddelegere til hende de 75 ting ud af de 125 ting, hun kunne gøre, og det ville uddelegere til hende for mig de 50 ting, jeg kunne gøre. Det CRM hedder Brivity. Det er for ejendomsmæglere. Det er det, vi bruger. Og så ville der ske, at hun bare dukkede op på arbejde, og på hendes opgaveliste ville hun blive tildelt alle de ting, hun lavede for hver enkelt ejendom, vi havde, og det var meget tydeligt, hvad hun lavede den dag. Hun behøvede ikke at sige: "Hvad skal jeg gøre?"
Det har din kone brug for. Skal det nu ske med det samme? Nej, men hvis det ikke sker, kommer hun til at løbe i dette hamsterhjul resten af sit liv, og du kommer til at ønske dig noget konetid klokken 10 om natten, når hun skriver tilbud, og du' vi kommer ikke til at leve det liv med økonomisk frihed, som vi alle forfølger gennem fast ejendom. Det kommer til at sutte. Så vi skal være disciplinerede i starten, så det ikke sker. Ligesom det er ærgerligt, når du sidder med syv borde ad gangen, men du siger ikke nej, fordi du vil have de penge, du vil lære en værtinde, at de kan vente fem minutter, før de sætter dig og gøre det mere glat.
Lad mig nu fortælle dig, hvordan dette kan fungere, hvis du er en ejendomsinvestor. Min ven, Andrew Cushman, som er en multifamilieinvestor, og jeg køber rutinemæssigt lejlighedskomplekser sammen, og vi har et system, der fungerer meget som dette. Der er tre faser, fase et, fase to, fase tre. Fase et, vi har en liste over otte ting, vi gør for at analysere det område, som lejligheden ligger i. Vi går ind på visse websteder, og vi ser for at se, hvad medianindkomsten er. Vi kigger på et oversvømmelseskort og ser, om det er i en oversvømmelseszone. Vi ser på et kriminalitetskort, og vi ser, hvad det er for en kriminalitet. Vi ser på huslejen af andre lejligheder rundt omkring og ser, om vores husleje er højere end deres eller lavere end deres. Det er alt sammen ting på meget højt niveau, men det er dokumenteret meget enkelt at gøre.
Derefter analyserer vi den faktiske ejendom. Vi ser på T12. Vi ser på demografien af, hvem der flytter ind i området. Vi ser på ejendommens årgang. Vi ser på størrelsen og antallet af enheder, ledigheden i området, lidt mere detaljerede ting. Okay? Og så i fase tre kommer vi virkelig, virkelig dybt ind. Det smukke ved at have denne analyse nummereret på et dokument er, at vi kan få praktikanter eller folk, der arbejder for os, til at udføre arbejdet og derefter rapportere til os, ja, det er faktisk at rapportere til Andrew, fordi jeg har travlt med at lave podcasts som denne til jer. , hvad de fandt. Ret sejt, ikke?
Så når du først har stavet alt, hvad der skal gøres, og vi endda lægger links i Google-dokumentet, klik her for at gå til oversvømmelseskortet, klik her for at tjekke forbrydelsen, klik her for at se, hvad Census Bureau siger om, hvor folk flytter hen. Vi kan have en anden person, der går igennem, udfylder alle oplysningerne for os. Andrew ser på det, og det tager ham 30 sekunder at give det en tommelfinger op eller en tommelfinger ned, før han går ind i fase to.
Din kone kunne gøre det samme. Det handler om at være disciplineret nok og gøre de samme ting igen og igen og igen. Når du ikke kender din proces, når du ikke ved, hvad du laver, når du ikke ved, hvad du leder efter, stoler du bare på din mavefornemmelse, og du ender med at vente på kunderne i restauranten at række hånden op og sige: "Jeg vil have det her, jeg vil have det, jeg vil det her, jeg vil have det," og du løber rundt og prøver at skaffe dem alt, hvad de har brug for uden noget system på plads. Jeg er stor fan af det her. Det er en af grundene til, at jeg skrev bogen Scale, som er den sidste i den mest producerende ejendomsmæglerserie, så mæglere kan lære at omdanne deres job til en forretning, så de først arbejder kl. 10 om natten hver enkelt nat.
Manny, mange tak for at sende dette spørgsmål, og alle jer, der lytter, tak fordi I gjorde det. Jeg vil gerne se dig tjene penge på fast ejendom, men jeg vil gerne se dig nyde dit liv på samme tid. Det behøver ikke at være det ene eller det andet. Systemer tillader det at ske. Hvis du kan lide dette show, så gør mig en tjeneste, giv os en femstjernet anmeldelse, uanset hvor du lytter til denne podcast. De betyder meget, og glem ikke at kommentere på YouTube, for jeg vil gerne vide, hvad du syntes om det, jeg sagde, hvilke spørgsmål folk havde, hvilke spørgsmål du har, og hvad synes du om, at jeg glemmer at gøre det grønne lyset tændes igen. Jeg vil bestemt ikke blive kaldt Greene Lantern, hvis jeg bliver ved med at glemme dette hele tiden.
Okay, alle sammen, elsker jer. Tak fordi du er her. Tak fordi du valgte at få din ejendomsviden fra mig og BiggerPockets. Vi ved, at du kan få det overalt, og det betyder meget, at du kommer til os. Du kan finde mig på davidgreene24.com eller på sociale medier, @davidgreene24. Du kan også efterlade mig en kommentar her på YouTube. Vores produktionspersonale vil tjekke det ud og vil forhåbentlig få dig med i showet. Hvis du har tid, så se endnu en BiggerPockets-video, og hvis du ikke har, ses vi i næste uge.
Se afsnittet her
Hjælp os!
Hjælp os med at nå nye lyttere på iTunes ved at give os en vurdering og anmeldelse! Det tager kun 30 sekunder, og instruktionerne kan findes link.. Tak! Det sætter vi stor pris på!
I denne episode dækker vi:
- Lejervenlige stater og om de er stadig værd at investere i
- Sådan finder du "hurtigt" cash flow på dagens ejendomsmarked
- Hvornår (og hvornår IKKE) til bruge en heloc for at finansiere din udbetaling
- Køb af primær bolig vs. udlejning ejendom og opbygning af dit økonomiske fundament
- Hvornår skal man betale af på en kreditlinje og genbruge midlerne til at købe flere lejemål
- Systemer du SKAL sætte på plads for at frigøre tid, gøre større handler og få mere fra hånden
- og So Meget mere!
Links fra showet
Bøger nævnt i showet:
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? E-mail .
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :er
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7-eleven
- 8
- 9
- a
- I stand
- Om
- adgang
- Konto
- Bogføring og administration
- opnå
- tværs
- aktiv
- faktisk
- Ad
- Desuden
- Yderligere
- adresse
- justerbar
- indrømme
- Fordel
- rådgivning
- påvirke
- Efter
- mod
- Agent
- midler
- forude
- Alle
- tillade
- tillader
- allerede
- Skønt
- altid
- forbløffende
- beløb
- analyse
- analysere
- ,
- Andrew
- En anden
- besvare
- svar
- nogen
- overalt
- lejlighed
- lejligheder
- app
- Apple
- Indløs
- udnævnelse
- værdsætter
- tilgang
- ER
- OMRÅDE
- argument
- omkring
- AS
- Aktiver
- tildelt
- Assistant
- Association
- At
- opmærksomhed
- holdning
- advokat
- forfatter
- undgå
- tilbage
- Bad
- Bank
- bund
- I bund og grund
- BE
- Skønhed
- fordi
- bliver
- blive
- før
- begynde
- Begyndelse
- bag
- være
- Tro
- gavner det dig
- BEDSTE
- Bet
- Bedre
- mellem
- Big
- større
- Bit
- blank
- Blå
- bog
- Bøger
- boost
- grænse
- BOSS
- købte
- Brandon
- Pause
- Fordeling
- vejrtrækning
- bringe
- Bringe
- Broken
- mægler
- Bryan
- BT
- bygge
- Bygning
- bygget
- Bunch
- kontor
- brænde
- virksomhed
- købe
- købere
- Købe
- by
- california
- ringe
- kaldet
- ringer
- Opkald
- CAN
- Kan få
- kan ikke
- kapital
- hvilken
- Karriere
- omhyggeligt
- bære
- tilfælde
- tilfælde
- Kontanter
- pengestrøm
- Årsag
- Folketælling
- Census Bureau
- vis
- sikkert
- udfordre
- lave om
- Ændringer
- Kanal
- chase
- kontrollere
- Betaling
- Chips
- Vælg
- vælge
- byer
- By
- klar
- klik
- kunde
- kunder
- Luk
- lukket
- tættere
- Lukker
- lukning
- Kollegium
- farve
- Colorado
- KOM
- Kom
- kommer
- KOMMENTAR
- kommentarer
- samfund
- Commute
- selskab
- overbevisende
- konkurrerende
- konkurrence
- fuldstændig
- computer
- Konsekvenser
- Overvej
- forbruger
- fortsæt
- fortsatte
- fortsætter
- konventionelle
- Samtale
- kogt
- Cool
- Koste
- Omkostninger
- kunne
- land
- Par
- kursus
- dæksel
- Kreativ
- kredit
- KREDITLINJE
- Kriminalitet
- CRM
- Nuværende
- For øjeblikket
- Kunder
- David
- dag
- Dage
- deal
- Tilbud
- Gæld
- beslutte
- beslutning
- afgørelser
- dyb
- definitivt
- levering
- Demografi
- Denver
- Afhængigt
- depositum
- detaljeret
- DID
- Kost
- forskel
- forskellige
- svært
- retning
- direkte
- disciplineret
- Skærm
- dokumentet
- Dodge
- Er ikke
- gør
- Dont
- Ved
- fordoble
- ned
- Drikke
- drikkevarer
- Drop
- hver
- tidligere
- tjene
- nemmeste
- nemt
- EC
- effektivitet
- effektivt
- eliminere
- nødsituation
- tilskynde
- energi
- nyde
- nok
- Miljø
- egenkapital
- spærret
- især
- ejendom
- Ether (ETH)
- Endog
- Hver
- alle
- at alt
- præcist nok
- eksempel
- eksempler
- Excellence
- fremragende
- ophidset
- dyrt
- erfarne
- ekspert
- forklarede
- forklarer
- ekstra
- Fall
- familie
- ventilator
- Fathom
- favorisere
- featured
- Gebyrer
- få
- felt
- Figur
- udfylde
- fyldt
- Endelig
- økonomi
- finansielle
- økonomisk frihed
- Finde
- finde
- ende
- Fornavn
- første gang
- Flip
- flips
- oversvømmelse
- flow
- Flowing
- Fokus
- fokusering
- følger
- tilhængere
- mad
- Til
- Tving
- evigt
- formular
- format
- formularer
- Videresend
- fundet
- Foundation
- Gratis
- Frihed
- ven
- fra
- fond
- Fundamentals
- fonde
- fremtiden
- vinder
- spil
- generøse
- få
- få
- Giv
- given
- Give
- Go
- GODS
- Goes
- gå
- godt
- godt arbejde
- Google Search
- eksamen
- stor
- stærkt
- Grøn
- grønt lys
- Dyrkning
- Vækst
- Gæst
- vejledning
- vejlede
- hack
- hacking
- Halvdelen
- Hamster
- hånd
- håndfuld
- håndtere
- Hænge
- ske
- skete
- Happening
- sker
- Hård Ost
- Have
- have
- hoved
- hoveder
- høre
- hjælpe
- hjælpe
- link.
- tøvende
- Skjult
- Høj
- højere
- ansættelser
- Hit
- rammer
- hold
- bedrift
- Hole
- Home
- Homes
- håber
- Forhåbentlig
- host
- HOURS
- hus
- huse
- boliger
- Boligmarkedet
- Hvordan
- How To
- Men
- http
- HTTPS
- kæmpe
- menneskelig
- sult
- Hype
- i
- SYG
- idé
- gennemføre
- betydning
- vigtigt
- in
- Indkomst
- øget
- utrolige
- utroligt
- oplysninger
- iboende
- instans
- i stedet
- anvisninger
- interaktion
- interesse
- Renter
- Interview
- indføre
- opgørelse
- Invest
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involverede
- spørgsmål
- IT
- ITS
- selv
- iTunes
- Job
- Karriere
- rejse
- jpg
- Holde
- holde
- børn
- Venlig
- Kend
- viden
- kendt
- Mangel
- sø
- udlejeren
- stor
- Efternavn
- Love
- leder
- Leads
- Leap
- LÆR
- lærte
- læring
- Forlade
- forlader
- långiver
- långivere
- Niveau
- LG
- Licens
- Licenser
- Livet
- lys
- ligesom
- Sandsynlig
- Limited
- Line (linje)
- links
- Liste
- lytter
- Lytte
- notering
- Listings
- lidt
- leve
- Lives
- levende
- lån
- Lån
- lokale
- Lang
- lang tid
- længere
- Se
- kiggede
- leder
- UDSEENDE
- taber
- miste
- Lot
- kærlighed
- Lav
- lavet
- Main
- vedligeholde
- lave
- tjene penge
- Making
- mand
- Manny
- mange
- kort
- Marathon
- marginer
- Marked
- Markeder
- massive
- herres
- max
- Kan..
- midler
- Medier
- Medlemmer
- nævnte
- Metro
- Mexico
- måske
- tankerne
- Mindset
- minut
- minutter
- fejltagelse
- fejl
- MLS
- øjeblik
- momentum
- penge
- Måned
- måned
- mere
- Pant
- Realkreditlån
- mest
- bevæge sig
- komme videre
- flytning
- multi-familie
- Kommuner
- navn
- national
- nødvendigvis
- nødvendig
- Behov
- behov
- behov
- Nest
- Ny
- New York
- New Yorks
- næste
- næste uge
- nat
- Noter
- nummer
- nummererede
- mærkeligt
- of
- tilbyde
- Tilbud
- Office
- officerer
- ofte
- Okay
- on
- ONE
- åbent
- Udtalelse
- Udtalelser
- Muligheder
- Opportunity
- modsætning
- Indstillinger
- ordrer
- ordrer
- Organiseret
- Andet
- Overvind
- egen
- papirarbejde
- del
- partner
- dele
- lidenskab
- sti
- Tålmodighed
- patient
- mønstre
- Betal
- betale
- betaling
- land
- Mennesker
- folks
- perfekt
- periode
- person,
- fase
- filosofi
- telefon
- pick
- plukket
- Place
- Steder
- fly
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spiller
- Vær venlig
- Masser
- plus
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- portefølje
- position
- positiv
- mulig
- potentiale
- Praktisk
- Forbered
- præsentation
- smuk
- forhindre
- pris
- Priser
- primære
- principper
- prioritet
- sandsynligvis
- Problem
- problemer
- behandle
- producent
- Produkt
- produktion
- Produkter
- Professor
- Progress
- bevis
- egenskaber
- ejendom
- beskytte
- beskyttet
- forudsat
- køb
- forfølge
- Pushing
- sætte
- Spørgsmål og svar
- kvalificeret
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- rejse
- hævet
- rækkevidde
- rangeret
- Sats
- priser
- bedømmelse
- forholdet
- nå
- nå
- Læs
- Læsning
- ægte
- reelle aktiver
- fast ejendom
- realiteter
- gik op for
- grund
- årsager
- nylige
- genbrug
- Rød
- reducere
- reducere
- fast
- bemærkelsesværdig
- huske
- huske
- Lej
- leje
- lejere
- indberette
- Rapportering
- repræsentere
- reserver
- REST
- Restaurant
- Restauranter
- gennemgå
- Rid
- Risiko
- Risikabel
- vej
- Værelse
- Rum
- rundt
- rutinemæssigt
- regler
- Kør
- kører
- haste
- s
- Said
- løn
- salt
- Salt Lake City
- samme
- San
- Gem
- besparelse
- Besparelser
- opsparingskonto
- siger
- Scale
- scenarie
- Søg
- Anden
- sekunder
- se
- Søg
- segment
- Sælgere
- Salg
- forstand
- Series
- sæt
- syv
- Del
- Aktier
- deling
- Skyde
- Kort
- kort sigt
- bør
- Vis
- Shows
- underskrive
- lignende
- Simpelt
- ganske enkelt
- enkelt
- Siddende
- Situationen
- situationer
- SIX
- Seks måneder
- Størrelse
- dygtighed
- færdigheder
- Smart
- So
- indtil nu
- Social
- sociale medier
- solgt
- løsninger
- SOLVE
- nogle
- en skønne dag
- Nogen
- noget
- et eller andet sted
- Snart
- Space
- særligt
- specifikt
- hastighed
- tilbringe
- udgifterne
- Sponsorer
- Spot
- forår
- Sprint
- Personale
- Stage
- starte
- påbegyndt
- Starter
- Tilstand
- Statement
- forblive
- Trin
- Steps
- Stick
- Stadig
- butik
- Historier
- Story
- ligetil
- styrke
- stress
- stærk
- stærkere
- struktur
- kampe
- Kæmper
- studerende
- studere
- indsendelse
- indsende
- Hold mig opdateret
- vellykket
- sådan
- sagsøge
- forsyne
- support
- formodes
- systemet
- Systemer
- bord
- Tag
- tager
- tager
- Tal
- taler
- Talks
- opgaver
- Skatter
- hold
- Holdkammerater
- lejer
- vilkår
- Texas
- at
- Området
- oplysninger
- verdenen
- deres
- Them
- Der.
- Disse
- ting
- ting
- Tænker
- tænkte
- tre
- Gennem
- billet
- tid
- gange
- tip
- tips
- til
- tobak
- i dag
- nutidens
- sammen
- Ton
- også
- top
- mod
- handle
- traditionelle
- uddannet
- transaktion
- Transcript
- forsøg
- Triple
- Stol
- TUR
- typisk
- under
- forstå
- ukendt
- enhed
- enheder
- us
- brug
- sædvanligvis
- værdi
- udgave
- video
- årgang
- Virtual
- virtuel assistent
- vs
- vente
- Venter
- gå
- ønskede
- ønsker
- Ur
- ser
- Vej..
- måder
- Rigdom
- websites
- uge
- velkommen
- GODT
- Hvad
- Hvad er
- Hjul
- hvorvidt
- som
- mens
- WHO
- kone
- vilje
- VIN
- visdom
- med
- undrende
- Arbejde
- arbejdede
- arbejder
- arbejder hjemmefra
- virker
- world
- Værst
- værd
- ville
- skriver
- skrivning
- skriftlig
- Forkert
- X
- år
- år
- unge
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet