Forbindelse af effekt og fintech-innovation | Indsigt fra Kevin Chong, Outward VC

Forbindelse af effekt og fintech-innovation | Indsigt fra Kevin Chong, Outward VC

Tidsstempel: 17. marts 2023 kl. 4:59
Kildeknude: 2020082

Effektinvesteringer er stigende. Investorer søger nu i stigende grad den bredere effekt, som en startup sigter mod at have, og søger at støtte de virksomheder, der vil generere en positiv målbar social og miljømæssig påvirkning, der går hånd i hånd med økonomisk afkast.

Det er en positiv trend at se, og som vi har desperat brug for. Virkeligheden er, at vores samfund og miljø har brug for positiv innovation, vi skal i gang med en grøn omstilling, og vi skal gøre livet mere bæredygtigt. Samtidig har det økonomiske fordele at bakke op om de friske hoveder, der kommer med disse ideer – og det bliver demonstreret rundt om i verden. Effektiv investering og fortaler for ESG-strategi er godt for lommerne og planeten, og det får en virksomhed til at skille sig ud, når det kommer til at tiltrække og fastholde talenter.

Som følge heraf ser vi nye fonde med en ESG/impact-forpligtelse i centrum – og de er ikke kun for greentech-virksomheder. Tekniske vertikaler fra sundhed til finansiering til byggeri skaber nu alle en fordel.

Grundlagt i 2017, Udadgående VC er et London-baseret firma, der støtter effektfulde fintech-startups. Selvom virksomheden ikke aktivt markerer sig selv som en effektfond, foretrækker den at støtte virksomheder, der har en positiv indvirkning på samfundet, fordi de af erfaring ved, at det fører til et bedre resultat for alle interessenter. Denne tankegang afspejler i høj grad et bredere skift i retning af effektstyrede investeringer og prioritering af missionsdrevne virksomheder.

vi chattede med Kevin Chong, Co-Head af firmaet for at lære mere.

Kan du fortælle os om Outward VC?

Outward investerer på det mest afgørende stadium, i startups, der søger at være de vigtigste fintechs i verden. Udadtil forkæmper en bred definition af fintech, hvor vores portefølje spænder over hele spektret af finansielle tjenester på tværs af både B2B og B2C.

Hvad inspirerede dig til at starte virksomheden? 

Da jeg kommer fra en familie af immigranter og outsidere, og efter at have boet og arbejdet på tre kontinenter, har jeg altid haft en iværksætterchip på min skulder. Efter en karriere inden for globale kapitalmarkeder og virksomhedsbanker erkendte jeg i 2012, at London-teknologistartup-scenen havde sit big bang-øjeblik med den britiske regering, der lancerede SEIS – det mest attraktive incitament for engleinvestorer overalt i verden. Storbritannien havde talentet, nu ville det have kapitalen til startups til at komme i gang. Jeg skyndte mig ind, da det britiske VC-økosystem hurtigt modnedes, og selvom jeg havde en vis succes som generalist VC, blev jeg hurtigt overbevist om, at dette ikke ville være nok. Startups ønsker produkt-markedspasning fra investorer, ligesom investorer ønsker det for deres porteføljevirksomheder.

Sammen med Devin Kohli startede vi Outward VC for at være en klart differentieret investor i VC-økosystemet. For det første adresserer Outward manglen på muligheder for fintech-startups, der søger post-seed-investeringer, hvor der er mangel på investorer med den nødvendige fintech-ekspertise og netværk til at tilføje reel værdi efter investering.

For det andet forkæmper Outward en enestående bred definition af fintech. Vi ved, at der vil være startups uden for finansielle tjenester i dag, som vil have en dybtgående indflydelse på fremtiden for finansielle tjenester.

Hvad er de vigtigste mål for Outward?

Vores mål er at støtte startups, der søger at være de vigtigste fintechs i verden. Vi er fintech-tankledere, som altid har været fokuseret på det tidlige stadie, og vi vil altid være fokuseret på det tidlige stadie. Vi ønsker, at alle vores porteføljeselskaber ser tilbage og siger, at udadtil gjorde en forskel, alt, hvad de gjorde senere, var lettere.

Vi ønsker at styrke de mest ambitiøse grundlæggere i tidlige fintech-stadier til at tage deres ideer til næste niveau ved at dele vores fintech-viden og vores netværk af partnere og medinvestorer.

Hvad betyder effektdrevet for dig som investor? 

At have en positiv indflydelse på samfundet er godt for erhvervslivet. De bedst præsterende virksomheder i vores portefølje er dem, der er drevet af missioner om at have en positiv indvirkning på samfundet. I vores portefølje har vi virksomheder, der søger at nedbryde systemiske barrierer på kapitalmarkederne, søger at bringe omkostningsgennemsigtighed i formueforvaltningen, søger at give det islamiske samfund bedre adgang til finansielle produkter og søger at give medarbejdere den samme adgang til privat sundhed omsorg uanset anciennitet.

Fra vores fintech-perspektiv anerkender vi den universalitet og betydning for alles liv, som finansielle tjenester repræsenterer. Mange af de mest succesrige fintech-virksomheder er dem, der har identificeret et ægte og håndgribeligt problem, som deres kunder eller kunder oplever, som de derefter søger at løse gennem deres unikke tilbud. Fintech eksisterer dog ikke i et mikrokosmos, og derfor er vi interesserede i virksomheder, der udforsker forholdet mellem fintech og tilstødende vertikaler og industrier.

Hvordan passer det ind i dine investeringsbeslutninger?

Det er et vigtigt element i vores beslutningstagning, selvom vi ikke råber op om det, når vi taler med målvirksomheder. Vi leder efter grundlæggere, der er naturligt drevet af at påvirke samfundet.

I vores erfaring ved vi, at støttende grundlæggere, der kan demonstrere en ægte passion og et ønske om at ændre de brancher, de arbejder i, er dem, der vil etablere virksomheder, der er slagkraftige og robuste på lang sigt. Du ved aldrig, hvornår den næste spilskiftende fintech-idé er rundt om hjørnet, det er derfor, tidlig investering er så vigtig.

Hvad er overlapningen mellem impact og fintech? 

Ved at fokusere på de største markeder i verden har fintech potentialet til at gøre en enorm indflydelse på samfundet. For eksempel er én ud af ni mennesker globalt støttet af midler sendt hjem af vandrende arbejdstagere, men i gennemsnit koster pengeoverførsler stadig 7 %. Fintechs spiller en stor rolle i at reducere disse omkostninger. I vores egen portefølje har vi startups, der ønsker at forbedre værdi for pengene i pensioner, sikre, at en medarbejder på butiksgulvet har samme private sundhedspleje som C-suiten, og give det islamiske samfund bedre adgang til finansielle produkter.

Vi oplever ofte, at de mest talentfulde grundlæggere, vi arbejder med, er dem, der bekymrer sig dybt om sociale spørgsmål, der er meningsfulde for dem. Jeg tror, ​​at det er virkelig vigtigt at have det personlige engagement i en idé, og det viser et drive, som ikke alle har.

I fintech ser vi flere og flere grundlæggere dykke dybt ned i, hvordan teknologi kan udnyttes til at påvirke mennesker på en positiv måde, hvad enten det drejer sig om at demokratisere adgang til kredit, øge adgangen til investeringsmuligheder eller forstyrre traditionelle betalingsprocesser, blandt andet . Finansielle tjenester påvirker alle på en eller anden måde, så vi ser et stort effektpotentiale i fintech.

Hvilke tendenser ser du dukke op?

Da gennemslagskraft og ESG er blevet buzz words, er der en voksende bevidsthed i fintech-miljøet. Succesfulde startups vil være dem, der effektivt kan kombinere en effektdrevet mission med en bæredygtig, skalerbar forretningsmodel.

I takt med, at offentlighedens bevidsthed om flere ESG-tendenser kommer i forgrunden, især klimaoverensstemmelse, vil vi helt sikkert se flere fintech-grundlæggere, der innoverer på forskellige måder for at løse disse komplekse problemer. Vores job som VC er at navigere gennem alt dette og identificere de mest talentfulde og ægte banebrydende fintech-grundlæggere, der adresserer områder af finansielle tjenester, der er modne til revitalisering og transformation.

Outward mener, at mange startups uden for finansielle tjenester i dag vil forme finansielle tjenester i fremtiden. I vores portefølje har vi opstartsvirksomheder inden for uddannelsesteknologi, sundhedsteknologi og juridisk teknologi, der omformer nøgleområder inden for finansielle tjenester. Mere generelt vil finansielle tjenesteydelser til forbrugere i fremtiden blive indlejret i utraditionelle kanaler.

Vi forstår, at sektorer som f.eks. sundhed og ejendom er indviklet relateret til finansielle tjenesteydelser, med potentiale for et fantastisk samarbejde mellem industrier.

Mange nye fintech-stiftere adresserer rummet mellem finansielle tjenester og disse tilstødende sektorer og undersøger, hvordan de kan omsætte deres ideer i praksis på en måde, der vil påvirke samfundet. Som VC er en del af vores job at holde sig ajour med disse tendenser inden for finansielle tjenesteydelser og observere og identificere de bedste startups i hver sektor i de tidlige stadier af deres vækst og derefter katalysere denne proces gennem vores opbakning. Vi ønsker at være en del af de vigtigste og mest succesrige fintechs i verden.

- Annonce -

Tidsstempel:

Mere fra EU-opstart