CCAF og WEF afslører 2024 Global Fintech Report i Davos

Rapport | 18. januar 2024

Billede: CCAF og WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

Fintech-rapport 2024: Resiliens, regulering og inklusiv vækst

Global Fintech-rapport 2024 – Mod robusthed og inklusiv vækst, et samarbejde mellem World Economic Forum og Cambridge Center for Alternativ Finance, afsløret kl Davos 2024 afgørende indsigt i fintech-industriens bane, præget af robusthed, innovation og transformativ vækst. Denne omfattende analyse, baseret på en undersøgelse blandt 227 fintech-virksomheder, giver et centralt indblik i forbrugertrends, regulatorisk dynamik og teknologiske fremskridt, der former fremtiden for finansiel teknologi.

Nøgleindsigter:

Robust kundevækst

Fintech-sektoren har vist fortsat vækst i post-COVID-æraen, med en gennemsnitlig kundevækst på over 50 % på tværs af alle undersøgte forretningsmodeller med insurtech førende med 66 % (2021-2022). Custromer-væksten oversteg 50 % i alle regioner (2021-2022) undtagen SSA (Afrika syd for Sahara). De 3 bedste kilder til at skaffe kunder var gennem sociale medier (70 %), henvisninger (68 %) og hjemmeside (65 %).

Se:  Chatham House: Global Digital Platform Regulation Insights

De største udfordringer, når man forsøgte at skalere kundernes efterspørgsel til nye kundesegmenter, var kundeuddannelse (51 %), konkurrence (43 %) og compliance og regulering (34 %) – se nedenstående tabel. Denne robuste ekspansion fremhæver sektorens modstandsdygtighed og det accelererende globale skift mod digitale finansielle tjenester.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer om udfordringer med at skalere kundevækst

Regulatorisk miljø er et tveægget sværd

Mens 63 % af fintechs betragter deres lovgivningsmæssige miljø som tilstrækkeligt, fortsætter udfordringerne med overholdelse, licensering og registreringsprocesser. Rapporten understreger nødvendigheden af ​​lovgivningsmæssige rammer, der balancerer innovationsfremme med forbrugerbeskyttelse.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer opfattelser af regulatoriske miljøer

Samlet set De største udfordringer for fintechs var inden for licensering, registrering og myndighedskoordinering. Disse områder fik de mest negative vurderinger, især i emerging markets og udviklingsøkonomier (EMDE'er), hvor licensering udgjorde en betydelig udfordring. Derudover gav fintechs, der var kritiske over for et 'overdrevent og alt for restriktivt' reguleringsmiljø, generelt lavere vurderinger på tværs af alle regulatoriske aspekter.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer vurderinger af vigtige regulatoriske aspekter

Tekniske fremskridt på forkant

Artificial Intelligence (AI) er øremærket som en game-changer for fintech-industrien, hvor 70 % af de adspurgte virksomheder anerkender dens betydning for udformningen af ​​industriens næste fem år. Dette fremhæver teknologiens afgørende rolle i at drive fremtidig fintech-udvikling.

Se:  IMF udsender en advarsel om AI's indvirkning på globale job

Finansiel inklusion og underservede markeder

Fintechs fokuserer i stigende grad på undertjente segmenter og fremmer finansiel inklusion. Rapporten bemærker, at en betydelig del af fintechs på nye markeder er dedikeret til at levere tjenester til disse grupper og adressere vigtige samfundsmæssige problemer som kønsforskelle og bæredygtighed.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapporterer fintechs rettet mod undertjente grupper

Traditionelle banker har historisk set fokuseret på udlån til specifikke kundesegmenter, primært dem med en formel økonomisk historie og bor i byområder. Denne tilgang har ofte udelukkede personer med lav indkomst, især i Emerging Markets and Developing Economies (EMDE'er), fra at få adgang til væsentlige finansielle tjenester og produkter.

Fintechs, som udnytter digital teknologi og adoption af mobiltelefoner, har betydeligt udvidet tilgængeligheden og overkommeligheden af ​​finansielle tjenester. De har potentialet til at nå ud til de yderligere 1.4 milliarder mennesker, der ikke er banker, og mange flere underbankede mennesker globalt.

Fintechs er i stigende grad tjener traditionelt undertjente grupper, herunder kvinder, personer med lav indkomst og kunder i landdistrikter eller fjerntliggende kunder. Disse segmenter repræsenterer en betydelig del af fintech-kundebaser globalt, med gennemsnitligt 39% for kvindelige kunder, 40% for lavindkomst og 27% for landdistrikter eller fjerntliggende kunder. Denne tilgang bidrager væsentligt til væksten af ​​deres kundebaser.

Se:  BoC: Omdefinering af finansiel inklusion for CBDC'er

Disse underservede segmenter bidrager også særligt til fintechs samlede transaktionsværdier, med 39 % fra kvinder, 26 % fra lavindkomst og 31 % fra land- eller fjernkunder. Denne tendens er konsistent på tværs af avancerede økonomier (AE'er) og EMDE'er, med nogle forskelle. For eksempel rapporterer AE'er om en højere andel af kvindelige kunder, mens EMDE fintechs betjener flere lavindkomst- og landkunder.

Gennem produkt- og servicetilbud bidrager fintechs også til miljømæssig bæredygtighed

FN's generalsekretærs task force om digital finansiering har identificeret fintech-virksomheder som nøgleaktører i at fremskynde finansieringen af ​​Sustainable Development Goals (SDG'erne). Verdensmålene blev vedtaget af FN i 2015 og sigter mod at adressere fattigdom og andre sociale spørgsmål. Fintechs inkorporerer i stigende grad FN's SDG'er i deres forretningsstrategier og bliver agenter til at katalysere bæredygtig finansiering og fremme en grøn, inklusiv økonomi.

CCAF og WEF 2024 Global fintech rapport SDG links, AE'er vs EMDE'er

Lukning

Resultaterne af 2024 Global Fintech Report fremhæver sektorens modstandsdygtighed og vækstpotentiale og understreger også den kritiske rolle, som forbrugernes efterspørgsel, lovgivningsmæssige rammer og teknologisk innovation spiller i udformningen af ​​et inkluderende og bæredygtigt finansielt landskab. Fintechs transformerer ikke kun den finansielle sektor; de spiller en afgørende rolle i at fremme finansiel inklusion.

Se:  Bæredygtighed: Et must for Fintech-vækst

Ved at målrette mod underbetjente segmenter hjælper de med at bygge bro over det hul, som traditionelle banktjenester efterlader, og tilbyder et mere retfærdigt og miljømæssigt bæredygtigt finansielt landskab. Denne inkluderende tilgang er essentiel for at opbygge en mere økonomisk bemyndiget global befolkning, især i regioner med betydelige samfund uden banker og underbanker. Fintechs fokus på inklusion er et vigtigt skridt i retning af et mere inkluderende og retfærdigt globalt finansielt økosystem.

Download PDF-rapporten på 47 sider –> her

National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) er et finansielt innovationsøkosystem, der leverer uddannelse, markedsintelligens, industriforvaltning, netværks- og finansieringsmuligheder og tjenester til tusindvis af samfundsmedlemmer og arbejder tæt sammen med industri, regering, partnere og tilknyttede selskaber for at skabe en levende og innovativ fintech og finansiering. industri i Canada. Decentraliseret og distribueret er NCFA engageret med globale interessenter og hjælper med at inkubere projekter og investeringer i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalinger, digitale aktiver og tokens, kunstig intelligens, blockchain, cryptocurrency, regtech og insurtech-sektorer . Bliv Medlem Canadas Fintech & Funding Community i dag GRATIS! Eller blive en bidragende medlem og få frynsegoder. For mere information, besøg venligst: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/