সার্জারির নগদ প্রবাহ রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের স্বর্ণযুগ শেষ হতে পারে আমরা এটা জানি। গত দেড় দশক ধরে, বাড়িওয়ালারা স্ট্যান্ডার্ড বাড়ি কিনতে অভ্যস্ত হয়ে উঠেছে যা নগদ প্রবাহকে হত্যা করেছে। সঙ্গে যে একত্রিত দ্রুতগতিতে বাড়ির দামের প্রশংসা করা, এবং যে কেউ গত দশ বছরে একটি সম্পত্তি ক্রয় করেছে তাকে বিনিয়োগকারী ওরাকলের মতো দেখায়। কিন্তু এখন, জোয়ার চালু শুরু হয়, এবং রকি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীরা হয় নগদ প্রবাহ করতে পারে এমন প্রায় যে কোনও বাজারে কোনও বাড়ি খুঁজে পেতে লড়াই করা. তাহলে কি ঘটেছে, এবং কেন দেশের নগদ-প্রবাহিত রিয়েল এস্টেট হঠাৎ করে উধাও হয়ে গেল?
আরেকটিতে আবার স্বাগতম গ্রিনকে দেখে, যেখানে আপনার "শুধু নগদ প্রবাহের জন্য যান না" হোস্ট, ডেভিড গ্রিন, বিনিয়োগকারীদের যেকোনো স্তরের জন্য কিছু রিয়েল এস্টেট জ্ঞান ড্রপ করতে ফিরে এসেছেন। এই পর্বে, আমরা প্রবেশ করি কেন রিয়েল এস্টেট ডিল খুঁজে পাওয়া এত চ্যালেঞ্জিং যে নগদ প্রবাহ 2023 সালে, কখন একটিতে বিনিয়োগ করতে হবে প্রশংসা বনাম নগদ প্রবাহ বাজার, এবং কিনা বা না এমন একটি সম্পত্তি বিক্রি করুন যা লাভজনক নয়. তারপর, আমরা গিয়ার স্যুইচ করি এবং টাচ অন করি কিভাবে একটি ব্যক্তিগত ঋণদাতা vet আপনি অনলাইনে দেখা করেছেন এবং একটি কিনা রাজ্যের বাইরে ভাড়া পুনর্বাসন প্রকল্প একেবারে নতুন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীর জন্য খুবই ঝুঁকিপূর্ণ।
ডেভিড একটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে চান? যদি তাই, এখানে আপনার প্রশ্ন জমা দিন তাই ডেভিড সিইং গ্রিন-এর পরবর্তী পর্বে এর উত্তর দিতে পারেন। উপর হপ বিগার পকেট ফোরাম এবং অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের তাদের গ্রহণ জিজ্ঞাসা করুন, বা ইনস্টাগ্রামে ডেভিডকে অনুসরণ করুন তিনি কখন লাইভ হচ্ছেন তা দেখতে যাতে আপনি একটি লাইভ প্রশ্নোত্তর দেখতে পারেন এবং ঘটনাস্থলেই আপনার প্রশ্নের উত্তর পেতে পারেন!
এখানে ক্লিক করুন অ্যাপল পডকাস্ট শুনতে।
এখানে পডকাস্ট শুনুন
এখানে প্রতিলিপি পড়ুন
ডেভিড:
এটি বিগারপকেটস পডকাস্ট শো 741।
আপনার খারাপ লাগার কারণ হতে পারে অহংকার। আপনি অর্থ উপার্জন করছে এমন অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের দিকে তাকিয়ে আছেন। আপনি প্রতি মাসে আপনার ব্যালেন্স শীট দেখছেন এবং আপনি বলছেন, "আচ্ছা, আমি টাকা হারাচ্ছি। আমি এটা ভুল করছি।" হয়তো না. হয়তো এভাবেই রিয়েল এস্টেট সবসময় সময়ের সাথে কাজ করেছে। দীর্ঘমেয়াদে অর্থোপার্জনের জন্য স্বল্পমেয়াদী হারাতে ইচ্ছুক লোকেরা কাজ করেছিল। এখন, আমি আশা করি এটি সেভাবে থাকবে না, তবে আমি একটি বাস্তবতার জন্য প্রস্তুতি নিচ্ছি যেখানে স্বর্ণযুগ যেখানে আপনি কেবল আপেলের জন্য বক করছেন, আপনি সেখানে আপনার মুখ ঢুকিয়েছেন এবং আপনি বেরিয়ে এসেছেন এবং আপনি আশা করছেন আপনার আপেলের চেয়ে বড় অন্যান্য আপেল, কিন্তু আপনি সবসময় একটি আপেল পেয়েছেন, এটা শেষ হতে পারে.
সবাই কি হচ্ছে? আপনি যদি শিরোনামে এটি লক্ষ্য না করেন তবে এটি একটি সিয়িং গ্রিন পর্বের সাথে আজ এখানে ডেভিড গ্রিন। আপনি যদি এর মধ্যে একটি আগে না শুনে থাকেন তবে আপনি একটি ট্রিট করার জন্য আছেন। এই শোতে, আমরা সরাসরি আমাদের দর্শকদের কাছ থেকে প্রশ্ন নিয়ে থাকি। এটা ঠিক, আপনি. আপনি যে সংগ্রাম চালিয়ে যাচ্ছেন, রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে আপনার প্রশ্ন, আপনার প্রয়োজন হতে পারে এমন স্পষ্টতা নিয়ে আমি মোকাবিলা করি। অথবা যখন আপনার কাছে বেশ কয়েকটি বিকল্প থাকে, কোনটি সেরা হবে? আমি এই শোগুলি করতে পছন্দ করি এবং এটি সম্ভব করার জন্য আমি আপনাকে আরও বেশি ভালবাসি কারণ আপনি দুর্দান্ত প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করেন, যা দুর্দান্ত শোগুলির দিকে পরিচালিত করে।
আজকের অনুষ্ঠানটি অসাধারণ। তার সম্পত্তি এই মুহূর্তে নগদ প্রবাহিত না হলে ব্যক্তিটি কী ভুল করছে তা আমরা জানতে পারি। এটি একটি দুর্দান্ত বিষয় যা আমরা এমন উপায়গুলি সম্পর্কে জানতে পারি যা আপনি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন সেইসাথে একটি ছোট খামচি যা সেই সম্পত্তির নগদ প্রবাহ এবং কীভাবে তারা এটি কার্যকর করতে পারে। আমার প্রথম চুক্তিতে আমার কি রাজ্যের বাইরের পুনর্বাসন করা উচিত? আপনি যদি রাজ্যের বাইরে বিনিয়োগ করতে যাচ্ছেন তাহলে যে বিষয়গুলি সম্পর্কে সচেতন হতে হবে৷ আমি নিজেও অনেক কিছু করি সেইসাথে সংস্কারের কাজও করি, যা আমিও অনেক করি। এবং আপনি যখন আপনার বাজারে নগদ প্রবাহ খুঁজে পাচ্ছেন না তখন আপনি কী করবেন। রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করতে কি দেরি হয়ে গেছে? আমাদের কি বিগারপকেটের কথা শোনা বন্ধ করা উচিত এবং পরিবর্তে আবার এনএফটি কেনা শুরু করা উচিত, ক্রিপ্টো, টিউলিপে বিনিয়োগ করা, বেনি বেবিজ কেনা, হতে পারে পোগস, যদি আপনার মনে থাকে। এটাই কি ভবিষ্যৎ? আমাদের কি এর একটি গুচ্ছ কেনা উচিত এবং এটি ফিরে আসে কিনা বা রিয়েল এস্টেট এখনও একটি ভাল বিকল্প কিনা তা দেখার জন্য অপেক্ষা করা উচিত? আজকের Seeing Greene-এ সব এবং আরও অনেক কিছু।
এছাড়াও, আমি শুধু আপনাদের মনে করিয়ে দিতে চাই, আমি আবার আলো জ্বালাতে ভুলে গেছি। আমি এটি করতে সত্যিই ভাল, তাই যত তাড়াতাড়ি এই ছোট সেগমেন্ট শেষ হবে, আপনি দেখতে যাচ্ছেন আলো নীল হয়ে যাবে। বিভ্রান্ত হবেন না। এটি এখনও গ্রিনকে দেখছে। এটা শুধু সবুজ নীল হতে যাচ্ছে. আপনি সবুজ এবং নীল মিশ্রিত রং কি কি? যে ফিরোজা মত হতে পারে? প্রথম 15 মিনিটের জন্য ফিরোজা দেখা এবং তারপর এটি সবুজ হয়ে ফিরে যায়। এই শুধু আমি বিস্মৃত হচ্ছে, বলছি. গ্রিন হওয়া সহজ নয়।
ঠিক আছে, ব্যাটম্যানের আজকের কুইক ডিপটি হল, বিগারপকেটস ইউটিউব চ্যানেলে আমাদের একটি নতুন শো আসছে যেখানে আমি নিয়মিত অবদানকারী হতে যাচ্ছি। আমি লোকেদের তাদের বর্তমান চাকরিতে কীভাবে আরও বেশি অর্থোপার্জন করতে হবে তা দেখানো হবে। এটি এমন কিছু যা সম্পর্কে আমি উত্সাহী, আমি খুব, খুব আগ্রহী। এমন কিছু ত্যাগ করবেন না যেটিতে আপনি ভাল নন এবং প্রথম জিনিসটিতে প্রচেষ্টা না করেই আপনি মনে করেন যে আপনি ভাল হতে চলেছেন এমন একটি নতুন জিনিস খুঁজে বের করার চেষ্টা করুন। আপনি যাই করুন না কেন শ্রেষ্ঠত্ব অনুসরণ করতে হবে. সুতরাং আপনি যদি সেই শোতে বা এইটিতে বৈশিষ্ট্যযুক্ত হতে চান তবে biggerpockets.com/david-এ যান৷ আপনার প্রশ্ন লিখুন এবং আপনি যদি YouTube চ্যানেলে থাকতে চান তাহলে চাকরির বাক্সে চেক করুন। ঠিক আছে বন্ধুরা, এটাই আমার জন্য যথেষ্ট। আসুন আমাদের প্রথম প্রশ্নে আসা যাক।
নিক:
আরে, ডেভিড. আমার নাম নিক গুটজম্যান। আমি 19 বছর বয়সী এবং গ্র্যান্ড জংশনের কলোরাডো মেসা ইউনিভার্সিটিতে একজন সোফোমোর। আমি আদর্শভাবে শিক্ষার্থীদের ইজারা দেওয়ার জন্য আমার স্কুলের কাছে একটি একক পারিবারিক সম্পত্তি কিনতে চাই। আমি Zillow এবং BP এর সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করে সামঞ্জস্যপূর্ণ হয়েছি, তবে আমার শহরে বর্তমান হারের পাশাপাশি সরবরাহের সাথে আমি কোনও চুক্তি খুঁজে পাচ্ছি না। আমি পরবর্তী পদক্ষেপ নেওয়ার জন্য সংগ্রাম করছি। আমার প্রাথমিক প্রশ্ন হল কিছু টুল বা কৌশল যা আপনি একটি চুক্তি খোঁজার জন্য সুপারিশ করতে পারেন এবং কিছু সৃজনশীল উপায় কি আমি একটি চুক্তি অর্থায়ন করতে পারি? আমি সম্ভবত যে ঋণদাতার মধ্য দিয়ে যাব তাকে বলেছিল যে আমি তার কাছ থেকে 7.5% হার আশা করতে পারি। সেই সংখ্যার সাথে, আমি এমন কিছু খুঁজে পেতে সংগ্রাম করছি যা পেন্সিল বের করে এবং আমার পরিস্থিতির জন্য কাজ করে। আপনার এবং BP এর জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ। দিন শুভ হোক.
ডেভিড:
ঠিক আছে, নিক, ভিডিওটির জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ। এটি একটি সাধারণ সমস্যা যা অনেকেরই রয়েছে, তাই হতাশ হবেন না। আমরা এখন যে বাজারের মধ্যে আছি সেটাই হল।
এখন সুসংবাদটি হল ডিল খুঁজে পাওয়া এত কঠিন কারণ রিয়েল এস্টেট এখনও প্রতিযোগিতামূলক এবং মূল্যবান এবং লোকেরা এই সম্পদগুলির মালিক হতে চায়। দম্পতি জিনিস যা আমরা পেতে পারি, 7.5% সম্ভবত একটি… এটি একটি আদর্শ হার, এটি যেখানে অধিকাংশ মানুষ আছে. আপনি যদি ঋণদাতার সাথে কাজ করে থাকেন এবং তিনি যা বলছেন, তা সম্ভবত আপনি পেতে যাচ্ছেন। আপনি যদি আপনার চুক্তির অর্থায়নের জন্য একটি সৃজনশীল উপায় খুঁজে বের করার চেষ্টা করছেন, তার মানে হল আপনাকে অন্য কোথাও থেকে অর্থ খুঁজে বের করতে হবে।
এমন অনেক লোক নেই যাদের আশেপাশে কয়েক হাজার ডলার রয়েছে যা আপনাকে এটি 7.5% এর কম ধার দিতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করবে, যার মানে আপনি সম্ভবত মালিকের কাছ থেকে এটি পেতে যাচ্ছেন, যার অর্থ আপনি সম্ভবত কোন ধরনের মালিকের অর্থায়ন প্রয়োজন, যার অর্থ হল আপনাকে সম্পত্তির জন্য অতিরিক্ত অর্থপ্রদান করতে হবে যাতে আপনি তাদের পছন্দসই আরও ভাল রেট দিতে পারেন, অথবা আপনাকে একজন বিরক্তিকর অনুপ্রাণিত বিক্রেতার সন্ধান করতে হবে , যা অনেক কাজ হতে চলেছে, এবং সত্যি বলতে, আপনি স্কুলে যাওয়ার সময় এটি করা আপনার পক্ষে খুব কঠিন হবে। আপনি যে পরিস্থিতির মধ্যে আছেন তার জন্য এইগুলির কোনওটিই খুব আবেদনময়ী নয়।
আমি আপনাকে যে পরামর্শটি দিতে যাচ্ছি তা হল একটি চুক্তি খোঁজার পরিবর্তে, আমি চাই আপনি একটি চুক্তি করতে দেখুন। আপনি যদি অন্য ছাত্রদের কাছে রুম ভাড়া দিতে যাচ্ছেন এমন একটি সম্পত্তিতে কাজ করার জন্য নম্বর পেতে আপনার যদি কষ্ট হয়, তাহলে আপনি হয়তো ভুল চুক্তিটি বিশ্লেষণ করছেন। তাই এখানে আমি আপনাকে কি করতে চাই. আমরা এই থেকে পিছনে কাজ করতে যাচ্ছি. ধরা যাক যে দামের পরিসরে আপনি যে সুদের হারটি দেখছেন তাতে আপনাকে দেওয়া হচ্ছে, ধরা যাক আপনি প্রতি মাসে $4,000 বন্ধক নিয়ে আসছেন, যার অর্থ হল আপনাকে প্রতি মাসে $4,000 এর বেশি উপার্জন করতে হবে ভাড়া আপনি যদি একটি রুম বলতে $800 পেতে পারেন এবং আপনি একটি পাঁচ বেডরুমের বাড়ি পেতে পারেন, তাহলে সেটি এখন $4,500 হয়ে যায়। যে $4,000 বন্ধকী বেশী হতে যথেষ্ট হতে পারে. আমরা ধরে নিচ্ছি যে $4,000 নম্বরে কর এবং বীমা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। যার মানে আপনার লক্ষ্য হল এমন একটি সম্পত্তি খুঁজে বের করা যেখানে পাঁচ বা তার বেশি কক্ষ রয়েছে।
আপনি কি এমন একটি সম্পত্তি খুঁজে পেতে পারেন যেখানে পাঁচটি শয়নকক্ষ আছে কিন্তু একটি লিভিং রুম এবং একটি ফ্যামিলি রুম রয়েছে এবং আপনি বসার ঘরটিকে আরও দুটি ঘরে রূপান্তর করতে পারেন? আপনি কি এমন একটি সম্পত্তি খুঁজে পেতে পারেন যেখানে চারটি বাথরুম আছে এবং এতে যথেষ্ট স্কোয়ার ফুটেজ রয়েছে যা আপনি উপাদান যোগ করতে পারেন? আমি আমার অনুসন্ধানের পরামিতিগুলিকে কেবলমাত্র উচ্চ বর্গ ফুটেজ আছে এমন জিনিসগুলি দেখাতে সেট করব৷ এটি ছাড়াও, আমি এমন বৈশিষ্ট্যগুলি দেখব যেগুলির বিজ্ঞাপনের চেয়ে বেশি বর্গ ফুটেজ রয়েছে৷ তাই আমি যখন বাড়িগুলি দেখছি তখন আমি যা করি তা হল ডানদিকের তীরটিতে ক্লিক করার পরিবর্তে এবং এজেন্টের আপলোড করা সমস্ত ছবি দেখার পরিবর্তে, আমি পিছনে যাই। আমি বাম দিকে তীরটি ক্লিক করি এবং আমি প্রথমে বাড়ির পিছনের দিকে তাকাই।
এখন, আমি এটি করার কারণ হ'ল যদি অনুমতি না দেওয়া স্কোয়ার ফুটেজ থাকে যা কুশ্রী যা রিয়েলটর ছবিতে দেখাতে চায় না, আমি এটি দেখতে চাই। আমি বেসমেন্টে ফ্রেমিং দেখতে চাই। আমি আংশিক সমাপ্ত ADU দেখতে চাই. আমি যে সম্পত্তিতে বৈদ্যুতিক এবং নদীর গভীরতানির্ণয় আছে সেখানে অতিরিক্ত গ্যারেজ দেখতে চাই। অনেক লোক তাদের গ্যারেজে বাথরুম রাখে কারণ তারা যখন সেখানে তাদের গাড়িতে কাজ করে, তাদের প্রকল্পে কাজ করে, তারা মূল বাড়িতে না হেঁটে বাথরুমে যেতে সক্ষম হতে চায়। ঠিক আছে, একবার এটির মতো প্লাম্বিং হয়ে গেলে, আপনি সেই বাথরুমটি শেষ করতে পারেন এবং এটিকে আরও সুন্দর করে তুলতে পারেন এবং সেই সম্পত্তিতে যখন আপনাকে নদীর গভীরতানির্ণয় চালাতে হয় এবং ড্রেনেজ করতে হয় তার চেয়ে অনেক কম অর্থে একটি রান্নাঘর যোগ করতে পারেন৷ তাই আপনাকে এইরকম বৈশিষ্ট্যগুলি সন্ধান করতে হবে যা অন্য লোকেরা অনুপস্থিত।
এখন, যে সব বলা হচ্ছে, এটি এখনও যথেষ্ট নাও হতে পারে কারণ দেখে মনে হচ্ছে আপনি এমন একটি শহরে খুঁজছেন যেখানে অনেক ইনভেন্টরি নেই। ঐটা একটা সমস্যা. আপনি যদি একটি কলেজ শহরে থাকেন এবং এই মুহূর্তে বাজারে প্রচুর তালিকা না থাকে তবে এটি কঠিন হতে চলেছে৷ এর একটি অংশ হল কারণ বিক্রেতারা তাদের বাড়িগুলি বাজারে রাখছে না কারণ তারা দামগুলি ফিরে আসার জন্য অপেক্ষা করছে। বিক্রেতারা দেখেছেন, “আচ্ছা, দাম কমেছে, মানুষ আগে বেশি দামে বিক্রি করত। আমি আমার বাড়ি কম টাকায় বিক্রি করতে চাই না।” তারা এমন জায়গায় পৌঁছানোর আগে অনেক সময় নেয় যেখানে তারা স্বেচ্ছায় স্বীকার করে যে এটি একটি সম্পত্তির মূল্য, এবং এটি ক্রেতাদের হতাশ করে। তাই আপনি একটি ভিন্ন শহরে দেখতে পারেন এবং একই জিনিসটি সম্পন্ন করতে দেখতে পারেন। বিভিন্ন কলেজ শহরে আরও ইনভেন্টরি রয়েছে, এটি একটি পদ্ধতি যা আপনি নিতে পারেন। অথবা আপনি কিছু সৃজনশীল পদ্ধতি ব্যবহার করতে পারেন যেমন ডলারের জন্য গাড়ি চালানো, ট্রেসিং এড়িয়ে যাওয়া। আপনি আশেপাশের এলাকাগুলি দেখতে পারেন এবং আরও বর্গ ফুটেজ হিসাবে তালিকাভুক্ত বৈশিষ্ট্যগুলি খুঁজে পেতে পারেন৷ যে অনেক পাবলিক তথ্য.
সুতরাং আপনি যদি কমপক্ষে 3,000 বর্গফুট ঘরগুলি খুঁজে বের করার একটি সিস্টেম বের করতে পারেন, আপনি জানেন যে তাদের আরও বেশি বেডরুম এবং বাথরুম থাকতে পারে, আপনি তাদের দরজায় কড়া নাড়তে পারেন, আপনি সেই লোকদের কল করতে পারেন, আপনি পাঠাতে পারেন তাদের চিঠি আপনি এমন একজন মালিককে খুঁজে বের করার চেষ্টা করতে পারেন যা বিক্রি করতে ইচ্ছুক, কিন্তু আবার, এটি আপনার সময়ে একটি দুর্দান্ত রিটার্ন নয়। আপনি যে বাড়িটি চান তা খুঁজে পাওয়ার সম্ভাবনা এবং তারপরে তাদের কাছে এমন একজন বিক্রেতাও রয়েছে যে বিক্রি করতে ইচ্ছুক এবং তারা আপনার পছন্দ মতো দামে এটি করতে যাচ্ছেন। আমি জানি অনেক লোক সেই কোর্সগুলি নেওয়ার জন্য অর্থ প্রদান করে, এবং এটি এখন খুব জনপ্রিয় কারণ ডিলগুলি খুঁজে পাওয়া কঠিন, তাই আমরা সেখানে সৃজনশীল পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করার চেষ্টা করছি৷
কেউ আপনাকে যা বলে না এটি মূলত একটি ফুল-টাইম চাকরি করার মতো। প্রায়শই এটি ঘটানোর জন্য আপনাকে যতটা সময় দিতে হয়েছিল, আপনি যদি একটি চাকরি পেতেন এবং কাজ করতেন তবে আপনি আরও বেশি অর্থ উপার্জন করতেন। তাই এটি সর্বদা সর্বোত্তম পদ্ধতি নয়। আমি যা বলতে চাই তা হ'ল হতাশ হবেন না। আপনি বাজারে একটি খুব কঠিন সময়ে এটি করার চেষ্টা করছেন. আমরা অচলাবস্থার মধ্যে আছি। বিক্রেতারা তাদের দাম কমাতে চান না কারণ তারা এখনও মরিয়া নন। ক্রেতারা বিক্রেতাদের যে উচ্চ মূল্য দিতে চান তা দিতে চান না বা দিতে পারেন না, এবং এটির ভারসাম্য বজায় রাখার জন্য পর্যাপ্ত ইনভেন্টরি নেই, তাই লড়াইয়ে থাকুন। আপনি কখনই জানেন না যে পরবর্তী তালিকা কখন পপ আপ হবে।
আপনি কি নিশ্চিত করতে চান যে আপনি এটি প্রথম দেখতে. তাই আপনার ফিল্টার সেট করুন যাতে আপনাকে শুধুমাত্র কমপক্ষে 2,500, আদর্শভাবে 3,000 বর্গফুট, আরও বাথরুম আছে, এবং তারপরে বাইরে আসা সমস্ত ঘরগুলি দেখুন এবং দেখুন যে তালিকাটি আসলে যা বলে বা তার চেয়ে বেশি বর্গ ফুটেজ আছে কিনা। এটি রূপান্তরিত করা যেতে পারে যাতে আপনি একটি পাঁচ বেডরুমের বাড়িকে ছয়টি বেডরুমে পরিণত করতে পারেন, এছাড়াও এটিতে একটি গ্যারেজ রয়েছে যা একটি রান্নাঘর এবং একটি বাথরুম সহ দুই থেকে তিনটি বেডরুমে রূপান্তরিত হতে পারে। আপনি যদি এমন কিছু করতে পারেন তবে আপনি যা করতে চাইছেন তার জন্য সম্পত্তি কাজ করার উপায় খুঁজে পেতে পারেন।
ঠিক আছে. আমাদের পরবর্তী প্রশ্ন সান দিয়েগোতে জোশ লুইস থেকে এসেছে। জোশ বলেছেন, "আমি বিপিতে আপনার সমস্ত অবদান পছন্দ করি। আপনি মিশনের জন্য একটি দৃঢ় অটল।" ওয়েল, যে জন্য আপনাকে ধন্যবাদ, জোশ. “কিছু প্রসঙ্গে, আমি সান দিয়েগোতে একটি সম্পত্তির মালিক। মূল্যায়নের উপর নির্ভর করে আনুমানিক 350,000 থেকে 450,000 ইক্যুইটির একটি বড় অংশে আমার অ্যাক্সেস আছে এবং আমি আমার প্রথম ভাড়ার সম্পত্তি অর্জন করতে এবং আমার যাত্রা শুরু করতে BRRRR পদ্ধতির সাথে একত্রে একটি HELOC ব্যবহার করতে চাই। প্রশ্ন, আপনার ক্যারিয়ারের দিকে ফিরে তাকালে, যদি আপনাকে একই পরিস্থিতিতে দেওয়া হয়, তাহলে লাভজনক ক্যালিফোর্নিয়ার বাজারে BRRRR থেকে $300,000 ফিক্সারের মতো একটি বড় ব্যয়বহুল সম্পত্তির পিছনে যাওয়া কি আপনি আরও সুবিধাজনক বলে মনে করবেন? নাকি আপনি SEC ফুটবল মার্কেটে $250,000 প্রপার্টির মত একাধিক সম্পত্তির পিছনে যাবেন? আমার পরিস্থিতির জন্য, আমি নগদ প্রবাহকে আরও মূল্য দিচ্ছি, কিন্তু আমি বুঝতে পারছি এখানে সম্ভাব্য দীর্ঘ দূরত্ব ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে আরও অনেক কারণ রয়েছে, যা আমি ইতিমধ্যেই আপনার BRRRR বই এবং আপনার লং-ডিসটেন্স রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ উভয়ই কিনেছি। আপনার সময় এবং শিক্ষিত করার প্রবণতার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ।"
ওয়েল, জোশ, ইংরেজি ভাষায় আপনার দক্ষতার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ। আপনি এখানে আপনার প্রশ্নে প্রবণতা এবং অটল এবং পরিস্থিতি উভয়ই বলেছেন। খুব চিত্তাকর্ষক, আমার বন্ধু. ঠিক আছে, আপনি যে প্রথম কথাটি বলেছিলেন তাতে ফিরে আসা যাক। আপনার কর্মজীবনের দিকে ফিরে তাকালে, "আপনাকে যদি একই পরিস্থিতিতে দেওয়া হয় তবে আপনি কি এটি আরও সুবিধাজনক বলে মনে করবেন," আরেকটি বড় শব্দ, "একটি বড় ব্যয়বহুল সম্পত্তি বা কয়েকটি ছোট সম্পত্তির পিছনে যাওয়া?" আমি এই প্রশ্নের কাছে যাওয়ার উপায় হিসাবে বৈশিষ্ট্যের সংখ্যা দেখি না। এখন, আমি সাধারণভাবে বলব, কম বেশি ভাল, কারণ আপনার যত বেশি বৈশিষ্ট্য রয়েছে, সেগুলি পরিচালনা করা তত কঠিন। তারা যত বেশি ব্যয়বহুল হয়ে উঠবে এবং আপনি তত বেশি জিনিস মিস করবেন।
তাই আমি সাধারণভাবে দুই $500,000 সম্পত্তির চেয়ে এক মিলিয়ন ডলারের সম্পত্তি কিনতে আগ্রহী, কিন্তু এটা সবসময় সহজ নয়। আমি মোতায়েন করা মূলধনের মোট পরিমাণের দিকে আরও তাকাব, ঠিক আছে? তাই আমি যদি এক মিলিয়ন ডলার মূল্যের রিয়েল এস্টেট কিনতে যাচ্ছি, তা দুই ডলারের বেশি বাড়ি হোক বা $500,000 মিলিয়নের বাড়ি বা তিন ডলারের বাড়ি, ঘরের সংখ্যা আমি যেখানে শুরু করব তা নয়। আমি যে সম্পত্তি কিনছি তার মূল্য আমি দেখতে চাই। এখানে খেলা পরিকল্পনা কি? নাটকটা কি? আমি মনে করি লোকেরা দীর্ঘমেয়াদে আরও ভাল করবে, এমন ক্ষেত্রে বিনিয়োগ করে যা মূল্য এবং নগদ প্রবাহ উভয়েরই প্রশংসা করে, ঠিক আছে? এটি প্রায়শই নগদ প্রবাহ বা প্রশংসার মতো তৈরি করা হয় এবং এটি সত্য নয়। আপনি যতদিন আমার আছে এই কাজ করেছেন, আপনি নিদর্শন চিনতে শুরু. এবং আপনি যা দেখেন তা হল যে এলাকাগুলির প্রশংসা এবং মূল্য এছাড়াও ভাড়ার প্রশংসা করে। দু'জন প্রায় সবসময়ই হাতে হাত রেখে চলে। এবং তাই নগদ প্রবাহ সময়ের সাথে সাথে বৃদ্ধি পায় ঠিক যেমন সম্পদের মূল্য সময়ের সাথে বৃদ্ধি পায়।
আপনি যখন এই সস্তা বাজারগুলিতে, $150,000 বাড়িগুলি কিনবেন, এটি এমন নয় যে তারা প্রশংসা করে না, এটি হল যে ভাড়াও বাড়ে না। এবং এখানকার প্রত্যেকে যারা টার্নকি সম্পত্তি কিনেছে তারা মিডওয়েস্টের মালিক, আমি তাদের কাছ থেকে একটি হালেলুজাহ আমেন পাচ্ছি, এবং তারা সবাই এখন বলছে, "আচ্ছা কেউ আমাকে এটি বলত," কারণ রিয়েল এস্টেটের সাথে অনুমান হল যে ভাড়া প্রতি বছর বাড়বে, কিন্তু আপনার বন্ধকী একই থাকবে। যে কি কিনতে এবং রাখা এত শক্তিশালী করে তোলে.
কিন্তু প্রতিটি বাজারে তা হয় না। ডেট্রয়েট, ইন্ডিয়ানা, সাধারণভাবে মিডওয়েস্টের মতো কিছু এলাকায় ভাড়া বাড়তে পারে, তবে তা খুবই কম। এটি কখনও কখনও বছরে 10, 15, 20 টাকা হতে পারে। এই আমার সস্তা বৈশিষ্ট্য আছে যে সমস্যা. আমি উচ্চ ক্রমবর্ধমান অঞ্চলে যে জিনিসগুলি কিনেছিলাম তা আরও ব্যয়বহুল, আপনি কখনও কখনও বড় ভাড়া লাফ পেতে পারেন। আমার ক্যালিফোর্নিয়ার সম্পত্তি ভাড়া প্রতি বছর $200, $300 লাফিয়ে উঠছিল। সুতরাং এটি চার বছরের মেয়াদে 1,500 থেকে 1,800 থেকে 2,100 থেকে 2,500 পর্যন্ত যেতে পারে। এবং আপনি যখন এটি কিনেছিলেন এবং যখন আপনি প্রথম 1,500 এ পেয়েছিলেন তখন এটি বোধগম্য হয়েছিল, এটি 2,500 এ সত্যিই চমৎকার। যে কৌশল আমি নিতে চাই.
এখন, এটি কাজ করে না যদি আপনাকে এটিতে যেতে হয় এবং আপনার এখনই নগদ প্রবাহের প্রয়োজন, এই কারণেই আমি সব সময় লোকেদের বলি, আপনার এখন অর্থের প্রয়োজন হলে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ করা একটি খারাপ জিনিস। এটি এমন একটি জিনিস যেখানে আপনি ক্রমাগত পরিতৃপ্তি বিলম্বিত করছেন। এটি আপনার কোটের পকেটে 20 টাকা রাখছে এবং তারপরে এটিকে খুঁজে বের করছে, "ওহ, শান্ত, আমি ভুলে গেছি যে আমি এটি এখানে রেখেছি।" এটি একটি সুপারচার্জড সেভিং অ্যাকাউন্টের মতো যা সময়ের সাথে সাথে বাড়তে চলেছে। রিয়েল এস্টেট অনেক ভালো কাজ করে যখন আপনি এটিকে বড় হওয়ার জন্য দীর্ঘ সময় দেন, যেমন একটি গাছ লাগানো। আপনি প্রথম বছর গাছ লাগানোর ফলের আশা করতে পারবেন না। আপনি যদি এমন পরিস্থিতির মধ্যে থাকেন তবে আপনাকে অন্য কিছু করতে হবে। আপনাকে একটি গুল্ম রোপণ করতে হবে বা আপনাকে ফুলের একটি বাগান বাড়াতে হবে যা সংগ্রহ করা এবং বিক্রি করা যেতে পারে এবং এটি আরও কাজ হতে চলেছে। এটি এমন একটি গাছ লাগানোর মতো নয় যা কেবলমাত্র প্যাসিভ আয় বন্ধ রাখে। প্যাসিভ ইনকাম বিকাশে সময় নেয়।
তাই আমি আপনাকে প্রথম জিনিসটি বলব যখন আপনি এখানে কী করবেন তা দেখছেন তা হল এমন একটি এলাকায় বিনিয়োগ করা যা বাড়তে পারে, ঠিক আছে? যখন আমি রিয়েল এস্টেটে অর্থোপার্জনের উপায় সম্পর্কে কথা বলি, তখন মূলত রিয়েল এস্টেটে অর্থোপার্জনের 10টি উপায় আছে যা আমি উপসংহারে পৌঁছেছি এবং এর মধ্যে পাঁচটি ইক্যুইটির সাথে করতে হবে, ঠিক আছে? আমি যে প্রথমটি বর্ণনা করেছি তা হল আমি বাজারের প্রশংসা ইক্যুইটি কল। এটি এমন একটি বাজার বেছে নিচ্ছে যা অন্যান্য বাজারের তুলনায় প্রশংসা করার সম্ভাবনা বেশি। এটা অনুমান নয়, অনুমান নয়। এটি একটি শিক্ষিত সিদ্ধান্ত নিতে শিক্ষা এবং তথ্য ব্যবহার করছে।
পরেরটি আমি প্রাকৃতিক ন্যাচারাল ইকুইটি বলি। এটি শুধুমাত্র আপনার ঋণ পরিশোধের সাথে মিলিত মুদ্রাস্ফীতি। আপনি যাই কিনুন না কেন এটি ঘটতে চলেছে, তবে বাজারের সময় সাহায্য করতে পারে। আপনি যখন বাজারে কেনাকাটা করেন যেখানে আপনি মুদ্রাস্ফীতির চাপ দেখার সম্ভাবনা বেশি, আপনি রিয়েল এস্টেটে অর্থ উপার্জন করার সম্ভাবনা বেশি। তাই আমি যখন দেখি মুদ্রাস্ফীতি বাড়তে থাকে, তখন আমি আমার ব্যবসার বিপরীতে রিয়েল এস্টেটে আরও বেশি সময় এবং বেশি অর্থ ব্যয় করি। আমি যদি দেখি মুদ্রাস্ফীতি কমছে, তাহলে আমি রিয়েল এস্টেট কেনার জন্য পাগল হয়ে উঠতে কম ঝোঁক করব এবং আমি ব্যবসায় বা অন্যান্য প্রচেষ্টায় অর্থ লাগাতে আরও বেশি আগ্রহী হব। আমি যখন বলি টাকা রাখো, আমি বলতে চাচ্ছি তাদের মধ্যে সময় এবং শক্তি রাখো।
আপনি রিয়েল এস্টেটে ইক্যুইটি তৈরি করতে পারেন এমন আরেকটি উপায় হল কিনুন যাকে আমি ইক্যুইটি কেনা বলে বলি, এবং এটি কেবল একটি ভাল চুক্তি পাচ্ছে। এতে বাজারমূল্যের চেয়ে কম কেনা হচ্ছে। সুতরাং আপনি যদি এক মিলিয়ন ডলারের সম্পদের পিছনে যাচ্ছেন এবং আপনি এটি $825,000 এর জন্য পেতে পারেন, আপনি মাত্র $175,000 মূল্যের ইক্যুইটি কিনেছেন। তাই প্রকৃত চুক্তি নিজেই এতে ভূমিকা পালন করে। এবং তারপর চতুর্থ উপায় যে আমি ইক্যুইটি তৈরির কথা বলি ইক্যুইটি জোর করে। এটি একটি মান যোগ মত কিছু হবে. আপনি সেখানে যাচ্ছেন এবং আপনি প্রসাধনীভাবে এটিকে উন্নত করতে যাচ্ছেন বা আপনি এতে বর্গ ফুটেজ যুক্ত করতে যাচ্ছেন। আপনি সম্পত্তি আরো মূল্যবান করতে কিছু করতে যাচ্ছেন.
এখন, আমি এমন ডিল খুঁজছি না যেগুলির মধ্যে এই উপাদানগুলির মধ্যে একটি রয়েছে, যদিও আমি এমন একটি চুক্তি কিনতে পারি যাতে এই উপাদানগুলির একটি রয়েছে যদি এটি প্রচুর পরিমাণে থাকে, যদি আমি এক টন মূল্য যোগ করতে পারি, যদি এটি একটি সুপার গরম হয় বাজার হয়তো আমি সত্যিই একটি গরম বাজারে কিনতে, আমি একটি টার্নকি সম্পত্তি কিনছি কারণ আমি বিশ্বাস করি যে বাজারের মূল্যায়ন ইক্যুইটি মূল্য সংযোজনের অভাব পূরণ করবে কারণ যোগ করার মতো কিছুই নেই, তাই না? বা হয়তো বিপরীত। আমি এমন একটি বাজারে যাব যা আমি মনে করি না যে খুব বেশি বাড়বে এবং আমি এতে খুব বেশি কিছু পাব না, কিন্তু আমি দেখতে পাচ্ছি যে সম্পত্তিতে আমি এত মূল্য যোগ করতে পারি যা এটি মূল্যবান করে তোলে। কিন্তু সাধারণভাবে, আমি চারটিই একটু খুঁজি। আমি মনে করতে পারি না পঞ্চমটি আমার মাথার উপরে কী আছে। আমি এটা সম্পর্কে চিন্তা করতে হবে.
কিন্তু আমি চাই তুমি এভাবেই চিন্তা কর। "যদি আমার এখনই নগদ প্রবাহের প্রয়োজন না হয় তবে আমি কীভাবে এই বৈশিষ্ট্যগুলিতে মান যুক্ত করতে পারি যা আমাকে ইক্যুইটি তৈরি করতে চলেছে?" এখন, এটা বলছে না নগদ প্রবাহ কোন ব্যাপার না। এটি যা বলছে তা হল আপনার ইক্যুইটির উপর ফোকাস করুন এবং তারপরে এটিকে নগদ প্রবাহে রূপান্তর করুন। অর্ধ মিলিয়ন ডলারের ইক্যুইটি তৈরি করা এবং তারপরে $500,000 বাঁচানোর চেষ্টা করার চেয়ে নগদ প্রবাহের জন্য বিনিয়োগ করা এবং নগদ প্রবাহের জন্য বিনিয়োগ করা অনেক সহজ। এটি $40 বাঁচাতে আপনার 500,000 বছর সময় লাগতে পারে। সেটা অনেক টাকা. আপনি তিন থেকে পাঁচ বছরের মধ্যে এটি তৈরি করতে পারেন যদি আপনি ইক্যুইটি তৈরি করার এবং তারপর সেই ইক্যুইটিটি নিজেই উন্নত করার ক্ষেত্রে আমি যে পদ্ধতিগুলি বর্ণনা করেছি সেগুলি ব্যবহার করেন। তাই প্রথম যেটা আমি করব তা হল আমি ক্যালিফোর্নিয়ার মত বাজারে যেতাম। এবং আমি এটি একটি মহান সময়ে কেনা. এটা ছিল নিছক মূক ভাগ্য। আমি প্রচুর প্রাকৃতিক ইকুইটি পেয়েছি কারণ আমি 2009 থেকে 2013 সালে কেনা শুরু করেছি, এবং তারপরে আমরা পরিমাণগত সহজীকরণ করেছি, এবং বুম, বাজার বন্ধ হয়ে গেছে।
এবং তারপর আমি এটি একটি মহান বাজারে কেনা. ক্যালিফোর্নিয়া অন্যান্য বাজারের চেয়ে বেশি বেড়েছে। আমিও ভালো কিনলাম। আমি তাদের বাজার মূল্যের অধীনে কিনেছি, এবং তাই আমি কিছু ইক্যুইটি নিয়ে এসেছি। আমি ক্যালিফোর্নিয়ায় যা করিনি তা হল আমি ইক্যুইটি জোর করিনি। আমি সম্পত্তি কিনিনি এবং তারপরে সেগুলি ঠিক করি কারণ আমি রিয়েল এস্টেট ভালভাবে বুঝতে পারিনি। আমি নির্মাণ বুঝতে পারিনি, আমি জানতাম না কিভাবে একটি সম্পত্তি দেখতে হয় এবং এর জন্য একটি দৃষ্টিভঙ্গি দেখতে হয় যেমন আমি এখন কি করতে পারি। সুতরাং যে একটি জিনিস আমি পরিবর্তন করতে হবে, যদি আমি এটিতে যাচ্ছি যেখানে আপনি এখন আমার চোখ দিয়ে আছেন, আমি সেই চারটি জিনিসের দিকে তাকিয়ে থাকতাম এবং দেখতাম কীভাবে এই চারটি প্রযোজ্য হয়। একে আমরা গ্রিন গগলস বলি। আপনি যখন আমার চোখ থেকে রিয়েল এস্টেট দেখছেন, আপনি সেই চারটি জিনিস খুঁজছেন।
আমি একটি বাজারে একাধিক বাড়ি পছন্দ করি না কারণ এটি নিরাপত্তার একটি বিভ্রম দেয়, যেমন, "ঠিক আছে, আমি এটি তিনটি বাড়িতে ছড়িয়ে দিয়েছি।" এটা প্রায়ই আপনি একটি ভাল চুক্তির পরিবর্তে তিনটি সমস্যা কিনছেন, তাই না? আপনি কোনো বিনিয়োগকারীর কথা শুনবেন না, অন্তত আমার পুরো কর্মজীবনে, যে সস্তা রিয়েল এস্টেট কিনে প্রচুর অর্থ উপার্জন করেছে এবং অনেক কিছু পেয়েছে। এটা কাজ করে না. এটা ফ্লি মার্কেটে যাওয়ার মতো, হ্যাঁ, আপনি অনেক কিছু কিনতে পারবেন, নাইকি নয়, বাইক। আপনি অনেক বাইকি জুতা কিনতে পারেন কারণ সেগুলি সস্তা, কিন্তু সেগুলি সত্যিই দ্রুত ভেঙে যায় এবং সেগুলি আপনাকে ফোস্কা দেয় এবং আপনি চান যে আপনি সেগুলি কখনই না কিনেন এবং তারপরে আপনি কখনই সেগুলি পরতে চান না এবং তারপরে আপনি পরিত্রাণের চেষ্টা করছেন৷ যত তাড়াতাড়ি আপনি পারেন তাদের এবং পরবর্তী চুষা আসে এবং তারা এই কিনতে.
রিয়েল এস্টেট কেনার ক্ষেত্রে আপনি যা শুনেছেন তা হল তিনটি নিয়ম, অবস্থান, অবস্থান, অবস্থান। একটি কারণ আছে যে সমস্ত লবণাক্ত হোয়াইটহেডগুলি একই কথা বলছে। তারা সঠিক অবস্থান কিনেছে। আপনি ওয়ারেন বাফেটকে স্টকের ক্ষেত্রে একই পরামর্শ দিতে দেখেন। সেঞ্চুরির চুক্তি পেতে চাইছেন না তিনি। তিনি সেরা কোম্পানিগুলি কিনতে চাইছেন, যা রিয়েল এস্টেটের অবস্থানের সমতুল্য হবে, এবং যখন বাজার নিম্নমুখী হবে তখন তিনি আরও বেশি কেনার জন্য খুঁজছেন, যা আমাদের বিশ্বে স্বাভাবিক মূল্যস্ফীতি বা মূল্যস্ফীতি এবং ঋণ পরিশোধের সমতুল্য হবে৷ আমি এখন যে নীতির কথা বলছি সে একই নীতি ব্যবহার করছে, কিন্তু সে স্টক মার্কেটে তা প্রয়োগ করছে।
ঠিক আছে, রিয়েল এস্টেট বাজারে, এইভাবে কাজ করে। আপনি নগদ প্রবাহ সম্পর্কে কথা বলছেন, অবশ্যই আপনি এটি চান, অবশ্যই আপনি এটি চান। এটা আমাদের সবারই চাওয়া উচিত। আমি আপনাকে যা পরামর্শ দিতে চাই তা হল অবসর গ্রহণ না হওয়া পর্যন্ত আপনার এটির প্রয়োজন নেই। আপনার নগদ প্রবাহের প্রয়োজন নেই যতক্ষণ না আপনি আর কাজ করতে না পারেন বা আপনি আর কাজ করতে চান না। সুতরাং আপনি যদি বিলম্ব করতে পারেন, যদি আপনি সম্পত্তিটিকে আপনার জন্য ইক্যুইটি তৈরি করতে দিতে পারেন, এবং ধরা যাক আপনি 825,000-এর বিনিময়ে এক মিলিয়ন ডলারের সম্পত্তি কিনেছেন, এটি 1.2 পর্যন্ত যায় বা হতে পারে দুটি সম্পত্তি যার মূল্য এক মিলিয়ন যা আপনি মোট 825,000 টাকা দিতে পারেন। এবং তারা 1.2 পর্যন্ত যায় এবং তারপরে বাজারের ধরণের স্টল এবং আপনি 1031-এ একটি নতুন ফিক্সার আপার প্রোজেক্টে বিক্রি করেন, আপনি $2 মিলিয়ন মূল্যের সম্পত্তি যান এবং উভয়ই 1.67 এর বিনিময়ে পান এবং তারপরে তারা 2.4 পর্যন্ত যায়, আপনি' পাহাড়ের নিচে নেমে যাওয়া এই স্নোবলের প্রতিটি ঘূর্ণনে প্রকৃতপক্ষে ইক্যুইটি তৈরি করছে।
এবং তারপর যখন আপনি সেই ইক্যুইটি পেয়েছেন, তখন এটিকে নগদ প্রবাহে বিনিয়োগ করুন এবং তারপরে আপনার দৃশ্যকল্পটি পুনরুদ্ধার করুন এবং সিদ্ধান্ত নিন, “আমি কি বিনিয়োগ চালিয়ে যেতে চাই? আমি কি ঠাণ্ডা করতে চাই? আমি কি আমার চাকরি ছেড়ে দিতে চাই? আমার পরবর্তী পদক্ষেপ কি?" আমি আপনাকে এখন যে রাস্তাটি দিচ্ছি তা যদি আপনি গ্রহণ করেন তবে আমাদের কাছে আরও অনেক বিকল্প রয়েছে, যা বেশিরভাগ লোকেরা দেখতে পায় না। আমি এটিকে একটু ভিন্নভাবে দেখি, এই কারণেই আপনি এখানে গ্রীন পর্ব দেখার জন্য এসেছেন।
এবং আমি নিজেকে মনে করিয়ে দিয়েছি যে আমি একটি সিইং গ্রিন পর্ব করছি, তাই এখন আমার পিছনে আলো সবুজ। আমি শপথ করি যে আমার মতো লোকেরা বোকা জিনিসগুলির চেয়ে বোকা জিনিসগুলি করে, যেমন আমি কিছু প্রশ্নের একটি উজ্জ্বল উত্তর দিতে পারি এবং লোকেরা মনে করে, "মন ব্লো" তবে আমি রেকর্ড করার আগে আমার হালকা সবুজ হয়ে যাওয়ার কথা মনে করতে পারি না৷ এটা আমার জন্য খুবই সাধারণ। আমাকে আমার ফোনে আমার চাবি এবং আমার মানিব্যাগ একই জায়গায় রাখতে হবে কারণ আমি যদি তা না করি তবে আমি তাদের একটি ছাড়াই বাড়ি ছেড়ে চলে যাব। আমি এর জন্য ভয়ানক। সুতরাং আপনি যদি কখনও ভুল করেন, যদি আপনি কখনও অনুপস্থিত-মনের জিনিসগুলি করেন, যদি আপনি কখনও এমন কিছু করার জন্য নিজেকে মারধর করেন যা আপনার মনে হয় আপনার উচিত নয়, আমাকে একটি মন্তব্য করুন। আমাকে বলুন আপনি এমন কোন কাজ করেন যা কেউ জানে না বা আপনাকে এত বোবা মনে করে যে আপনি আমাদের বাকিদের সাথে ভাগ করতে পারেন? এবং দেখা যাক অন্য লোকেরা একই ভুল করে কিনা।
আমি জানি যে আমি এমন একজনের কাছ থেকে একটি মন্তব্য পাব যে বলে, "আমি কীভাবে জানব যে এটি একটি সিয়িং গ্রিন পর্ব যদি ডেভিডের মাথার পিছনে আলো নীল হয়?" যখন আমি এটি করতে ভুলে যাই তখন আমরা সেগুলি প্রায়শই পাই, যদিও শিরোনামটি সিয়িং গ্রিন বলে, এবং আমি এটিকে দেখে গ্রিন বলে শো-অফ শুরু করব। সবসময় এমন কেউ থাকে যে, "আমি বিভ্রান্ত। এটা কি সবুজ দেখছে নাকি নীল দেখছে?” এই আলো নিয়ে আমি কি করব?
ঠিক আছে, আমাদের পরবর্তী প্রশ্ন হল নিউ ইয়র্কের জাস্টিন প্যাকের একটি ভিডিও।
জাস্টিন:
আরে ডেভিড, এই পডকাস্ট তৈরি করার জন্য অনেক ধন্যবাদ. সত্যই উপভোগ করুন যে আপনি সকলেই আমাদের প্রশ্নের উত্তর দিতে এবং আমাদের নতুনদের সাহায্য করার জন্য সময় বের করেন। তাই আপনারা সবাই সর্বদা কথা বলেন কিভাবে হাউস হ্যাকিং শুরু করার জন্য একটি দুর্দান্ত কৌশল। ওয়েল, আমি প্রথম ধাপ অর্জন করেছি এবং একটি হাউস হ্যাক পেয়েছি। আমি খুব সস্তায় বাস করতে পেরেছিলাম, ঘরের বাইরে আমার বাড়ি ভাড়া নিয়ে। এটি ডালাসে একটি একক পরিবার যা আমি 2019 সালে কিনেছিলাম। আমি এখন সমস্ত রুম ভাড়া নিয়ে বাড়ি থেকে চলে এসেছি। সমস্যা হল সম্পত্তিটি লাভজনক নয়, সবকিছুর হিসাব করার পরে খরচে মাসে 200 ডলারের বেশি হারায়, কিন্তু আমি এখনও সেখানে ইউটিলিটি, ইন্টারনেট এবং অন্যান্য জিনিসগুলির জন্য অর্থ প্রদান না করার ক্ষেত্রে রূপান্তরিত হইনি। সুতরাং মহামারী ছড়িয়ে পড়ার পরে আমার কাছে এখন সম্পত্তিতে প্রায় $100,000 ইক্যুইটি রয়েছে এবং আমি সম্পত্তিটিকে আরও লাভজনক করার উপায় খুঁজে বের করছি বা আমার এটি বিক্রি করা উচিত কিনা তা খুঁজে বের করছি। আমাকে তোমার ভাবনা বুঝতে দাও. ধন্যবাদ.
ডেভিড:
জাস্টিন। ভাল জিনিস, মানুষ. এটি একটি দুর্দান্ত প্রশ্ন এবং আপনি আমাকে এমন একটি প্ল্যাটফর্ম দিচ্ছেন যাতে আমি রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে এমনভাবে কথা বলতে পারি যা আমি খুব কমই পাই। তাই শো করার জন্য আমাকে ধন্যবাদ জানানোর জন্য আমি আপনাকে ধন্যবাদ জানাই, কিন্তু আমি আপনাকে এবং অন্যান্য শ্রোতাদের ধন্যবাদ জানাতে চাই যে আমাদের কাছে দুর্দান্ত প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার জন্য কারণ এটি ছাড়া আমাদের এই অনুষ্ঠানটি থাকবে না। এবং আমাকে বিশ্বাস করুন, অনেক লোক আপনার একই অবস্থানে রয়েছে এবং আপনার একই পরিস্থিতির সাথে লড়াই করছে, তাই তারা এটি শুনতে পছন্দ করবে।
ঠিক আছে, এর একটু ভেঙে দেওয়া যাক. আমি যখন প্রথম বিনিয়োগ শুরু করি, তখন আমার এই চিন্তা ছিল। এটি 2007 এর মতো ছিল এবং আমি কী কিনতে পারি তা খুঁজে বের করার চেষ্টা করছিলাম, এবং আমি এজেন্টদের সাথে কথা বলছিলাম এবং আমি ছিলাম, "হ্যাঁ, আমি এমন একটি সম্পত্তি চাই যা এটির মালিকানার চেয়ে বেশি অর্থ উপার্জন করবে।" এবং তারা আমাকে দেখে হাসছিল, “রিয়েল এস্টেট সেভাবে কাজ করে না। আপনি এমন কোনো সম্পত্তি কিনবেন না যেটি প্রতি মাসে তার খরচের চেয়ে বেশি অর্থ উপার্জন করে, অন্তত যখন আপনি প্রথমবার এটি কিনবেন তখন নয়।" এটি বাজারের বিস্ফোরণের উচ্চতায় ছিল, এবং তাই অবশ্যই সেই সময়ে নগদ প্রবাহে কিছুই ছিল না। এবং আমি ট্রিগার টান না. আমি খুশি, কারণ অপেক্ষা করছি, আমি আরও ভালো সুযোগ পেয়েছি।
কিন্তু আমি সেই মুহূর্তে কিছু বুঝতে পেরেছিলাম। এক অর্থে, তারা সঠিক ছিল। রিয়েল এস্টেট শুধুমাত্র নগদ প্রবাহ যদি আপনি একটি অবিশ্বাস্য চুক্তি পান বা আপনি একটি অবিশ্বাস্য সময়ে কিনতে বা আপনার একটি অবিশ্বাস্য সুযোগ আছে যে সম্পদের জন্য পর্যাপ্ত প্রতিযোগিতা নেই, বা আপনি অপেক্ষা করুন। ঠিক আছে? এখন আমি জানি যে এটি সেখানে নগদ প্রবাহ বিনিয়োগকারীদের জন্য রিয়েল এস্টেটের নিন্দা করার মতো শোনাচ্ছে, তাই শুধু আমার কথা শুনুন। আপনি যখন অন্যান্য দেশ, অস্ট্রেলিয়া, ইউরোপ, দক্ষিণ আমেরিকার দিকে তাকান, তাদের রিয়েল এস্টেট আপনি যখন এটি কিনবেন তখন নগদ প্রবাহ হয় না।
এটা পাগলামি. এটি একটি আমেরিকান ঘটনা ধরনের. টরন্টোতে কেনাকাটা করা কেউ নগদ প্রবাহ পাচ্ছে না। কানাডার বেশিরভাগ এলাকায় বিনিয়োগকারী খুব কম লোকই নগদ প্রবাহ পাচ্ছেন। প্রকৃতপক্ষে, একমাত্র ক্ষেত্রগুলি যা সাধারণত নগদ প্রবাহ ঐতিহাসিকভাবে সব সময়ে করে থাকে সেই ক্ষেত্রগুলি যেখানে ব্যবস্থাপনা একটি বোঝা। সম্পত্তি পরিচালনা এবং ভাড়াটেদের পরিচালনা করার জন্য আপনাকে আসলে এটিকে একটি কাজের মতো করতে হবে। এটা প্যাসিভ ইনকাম নয়। আমরা এতে অভ্যস্ত হয়ে গেছি কারণ আমরা আমাদের অর্থনীতি এবং রিয়েল এস্টেটের এত বড় বিপর্যয় থেকে বেরিয়ে এসেছি যে কেউ এই সম্পদের মালিক হতে চায় না এবং কেউ কিনতে চায় না। তাই আমরা আরো ভাড়াটেদের সাথে শেষ করেছি। এবং তারপরে আমরা এটিও পেয়ার করেছি যে ক্র্যাশের পরে একটি অর্থনৈতিক বুমের সাথে যেখানে প্রত্যেকে বেশি অর্থ উপার্জন করছে, মজুরি বেড়ে যাচ্ছিল। এসব সম্পদের মূল্য বাড়তে থাকে। মুদ্রাস্ফীতি ব্যাপকভাবে চলছিল। আমাদের এই নিখুঁত মিশ্রণ ছিল আপনি অবিশ্বাস্যভাবে কম দামে রিয়েল এস্টেট কিনতে পারেন এবং তারপরে এর পরে অর্থনীতি বেড়ে যায়। আপনি উভয় বিশ্বের সেরা পেয়েছেন. ফলাফল নগদ প্রবাহ আদর্শ হয়ে ওঠে.
এবং তাই বিনিয়োগকারী হিসাবে, আমরা জিলোর মাধ্যমে প্রতিটি বাড়ির দিকে তাকিয়ে বলব, "সর্বোত্তম নগদ প্রবাহ কী?" এবং এটা সন্ত্রস্ত ছিল. আমি দুই পা দিয়ে ঝাঁপিয়ে পড়লাম, তাই না? আমি একজন পুলিশ হিসাবে সপ্তাহে একশ ঘন্টা কাজ করতাম, যতটা সম্ভব অর্থ সঞ্চয় করতাম কারণ আমি সুপার মারিওর মতো অনুভব করতাম যখন সে ফুলটি স্পর্শ করে এবং সে অজেয় এবং আমি যা স্পর্শ করেছি তার সবকিছুই মারা যায়, আমি তাই করছিলাম। আমি এরকম, "দোস্ত, আমি একটি মৃত স্প্রিন্টে যাচ্ছি এবং আমি যতটা সম্ভব এই রিয়েল এস্টেট কিনছি।" হার কম ছিল, সম্পত্তির মান কম ছিল, সবকিছু নগদ প্রবাহিত ছিল। আমি সেরা বাজারে কিনতে পারতাম এবং আমি নগদ প্রবাহ করতে পারতাম, এবং আমি প্রশংসা পাচ্ছিলাম। আমি ছিলাম, "সবকিছুই দুর্দান্ত ছিল," এবং আমরা যখন হার বাড়াতে শুরু করি তখন এটি সবই থেমে যায় এবং এখন আমরা সবাই হতাশ। “আমি নগদ প্রবাহ করতে পারি না। আমি কিছু ভুল করছি। আমি গোলমাল করছি আমি এটা খারাপ. হয়তো আমাকে অন্য কিছু করতে যেতে হবে।" না, এটা আসলে স্বাভাবিক।
অস্ট্রেলিয়ার কিছুই নগদ প্রবাহে যাচ্ছে না। কানাডার কিছুই নগদ প্রবাহে যাচ্ছে না। ইউরোপে নগদ প্রবাহ কিছুই নেই। আসলে, আপনি যদি বিশ্বের অন্যান্য অংশে যান, আপনি FHA ঋণ পাবেন না। আপনি একটি সম্পদের উপর 3.5% কম রাখবেন না। আসলে, কেউ 30% বা 3% নির্দিষ্ট হারে 4 বছরের জন্য ঋণ দেয় না। কোথাও 30 বছরের নির্দিষ্ট হারে কেউ ঋণ দেয় না। তুমি তা করবে না। আপনি 4 বছরের জন্য 30% এর জন্য আপনার নিজের টাকা ধার দেবেন না। এটি শুধুমাত্র ঘটছে কারণ আমাদের সরকার এই ঋণগুলিকে পৃষ্ঠপোষকতা করে। সুদের হার কম রাখার জন্য আমরা একটি সম্পূর্ণ সিস্টেম তৈরি করেছি, এবং আমি এখনই এটিতে যাব না, কিন্তু এই কারণেই আমি এক ব্রোকারেজ শুরু করেছি কারণ আমি কীভাবে ঋণ দেওয়া কাজ করে তাতে মুগ্ধ হয়েছিলাম এবং আমি আরও জানতে চেয়েছিলাম এটি সম্পর্কে এবং লোকেদের বিশ্বাস করতে পারে এমন ঋণদাতাদের কাছ থেকে রিয়েল এস্টেট কিনতে সাহায্য করতে সক্ষম হন। কিন্তু আমি বুঝতে পেরেছিলাম, "হে ঈশ্বর, এটা পাগল।"
আপনি যদি মিশরে যান, তারা আপনাকে 50% কমিয়ে দিতে বলবে এবং সেখানে দুই থেকে তিন বছরের মধ্যে একটি বেলুন পেমেন্ট হবে, ঠিক আছে? এটি প্রায় নির্মাণ ঋণের মতো। অন্যান্য দেশের অনেক লোক তাদের বাড়ির জন্য নগদ অর্থ প্রদান করছে, যার কারণে বাড়িগুলি প্রজন্ম থেকে প্রজন্মে চলে যায়। আপনি এটা কিনতে পারবেন না. ঠিক আছে? সুতরাং এটি অন্য জায়গায় রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ কতটা কঠিন তার একটি পটভূমির সামান্য বিট।
2007 সালে আমি যা শিখেছি তা এখানে। এমনকি যদি আমি সেই রিয়েল এস্টেটের জন্য হাস্যকরভাবে উচ্চ মূল্য পরিশোধ করে থাকি এবং আমি প্রতি মাসে টাকা হারিয়ে ফেলি, আপনি যখন দেখেন সময়ের সাথে সাথে ভাড়া বাড়তে থাকে, আপনার বন্ধকী সময়ের সাথে সাথে একই থাকে, নীতিটি নিচে দেওয়া হয় সময়ের সাথে সাথে ঋণ, আমি এটিকে মূলত একটি গ্রাফে রেখেছি এবং আমি দেখেছি প্রায় সাত বছরে একটি বিরতি বিন্দু ছিল যেখানে আমি প্রতি বছর অর্থ হারাতাম এবং সাত বছরে আমি অর্থ উপার্জন করতে শুরু করব। এবং তারপর আমি বললাম, "ঠিক আছে, আচ্ছা, সাত বছরে আমার কত টাকা নষ্ট হবে? এবং এখন যেহেতু আমি অর্থ উপার্জন করছি, আমার হারিয়ে যাওয়া অর্থ ফেরত পাওয়ার আগে আমাকে কতক্ষণ অপেক্ষা করতে হবে?” এবং প্রায় নয় বছরে, আমি লক্ষ্য করেছি, "ঠিক আছে, আমি এখন নগদ প্রবাহ থেকেও ভেঙে পড়েছি।" এটি আপনার ঋণ পরিশোধ করার আগে। আপনি কোন ধরনের প্রশংসা পেতে আগে এটি. এটি শুধুমাত্র ভাড়া বৃদ্ধি থেকে।
এবং আমি বুঝতে পেরেছিলাম, "আচ্ছা, যদি আমি 30 বছর, 40 বছর, 50 বছর ধরে এই সম্পদের মালিক হতে যাচ্ছি, এবং আমি বিরতি দেওয়ার আগে আমাকে মাত্র নয় বছর অপেক্ষা করতে হবে, এটি বিশ্বের শেষ নয়, বিশেষ করে যদি ভাড়াটিয়া আমার জন্য বন্ধকী পরিশোধ করছে। তাই যখন আমি এটিকে 30-বছরের দৃষ্টিকোণ থেকে দেখলাম এবং আমি সংখ্যাগুলি চালালাম, আমি দেখলাম, "এখানে এমন কিছুই নেই যা এর কাছাকাছি আসে। আমি টাকা হারানোর নয় বছর ধরে এটি করতে সক্ষম হয়েছি, এবং তারপরে আমি সোনালি।" এখন, চিৎকার বন্ধ করুন. আপনার ফোনে চিৎকার করবেন না। আপনার কম্পিউটারে চিৎকার করবেন না। আমি জানি আপনি কি ভাবছেন, যেমন, "কখনো তা করবেন না।" আমি আপনাকে বলছি না এটা করতে যেতে. আমি বলছি এটা করা বোধগম্য হয় যদি আপনি দীর্ঘমেয়াদী পন্থা নেন। যখন আমরা একটি স্বল্পমেয়াদী পন্থা গ্রহণ করি, যখন আমরা বলি, "আমি এখনই আমার চাকরি ছেড়ে দিতে চাই, আমাকে একটি ডুপ্লেক্স খুঁজে বের করতে হবে যাতে আমি এটি করতে পারি। আমার এখন টাকা দরকার। আমি এখনই একটি টেসলা কিনতে চাই। আমার অবিলম্বে তৃপ্তি দরকার,” রিয়েল এস্টেট খুব হতাশাজনক হয়ে ওঠে।
আমার কাছে খুব কমই এমন কোনো ডিল নেই যা আমাকে এক টন টাকা করে দিয়েছে গেটের বাইরে, কিন্তু আমার কাছে শূন্য ডিল আছে যা কিছু সময়ের জন্য মালিকানার পরেও আমাকে টাকা দেয় না। এবং আমি শিখেছি যে বিলম্বিত তৃপ্তি সত্যিই সম্পদ তৈরির পাশাপাশি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের রহস্য। আমি যে লেনদেনগুলি কিনেছি, আমার মাথায় এখন একটি আছে, ঠিক আছে? এই 8,000 বর্গফুটের কেবিনটি আমি স্মোকি মাউন্টেনে কিনেছি। এটি কোকা-কোলা বা পেপসির একজন নির্বাহীর মালিকানাধীন ছিল, আমি তাদের মিশ্রিত করি, কিন্তু ফাস্ট ফুড রেস্তোরাঁয় অতিরিক্ত মূল্যের খাবার তৈরির জন্য তিনি দায়ী ছিলেন। তাই তিনি তাদের আরও সোডা বিক্রি করতে দিয়েছিলেন কারণ তারা অতিরিক্ত মূল্যের খাবার করার সময় প্রতিটি খাবারের সাথে একটি সোডা আসে।
তিনি এই আশ্চর্যজনকভাবে বিশাল ভয়ঙ্কর জায়গা তৈরি করেছেন, ঠিক আছে? আমি এটি কিনেছি এবং এটি আমাকে অর্থোপার্জন করছে। এটি ভাল করছে কারণ এটি 30 থেকে 40 জনের মতো ঘুমাতে পারে। এটা খুব অনন্য. আমি রিয়েল এস্টেট কেনার ঝোঁক যা শুধু কুকি কাটার প্যাটার্নের মধ্যে পড়ে না এবং এই কারণেই। কিন্তু আপনি যখন দেখেন যে আমি সেই সম্পত্তিতে প্রতি রাতে কতটা চার্জ করতে পারি, আমার অন্য কিছু কেবিন হয়তো প্রতি রাতে 200, $300 খরচ করে। যে সস্তা জিনিস মত, ঠিক আছে? তাই যদি আমি এক বছরে 10% বৃদ্ধি পাই, যা সত্যিই ভাল হবে, আমি প্রতি রাতে 20 থেকে 30 টাকা পর্যন্ত যাই। কিন্তু এই ব্যয়বহুল জায়গাগুলিতে আমি প্রতি রাতে 1,500 চার্জ করতে পারি, একটি 10% বৃদ্ধি হল $150 প্রতি রাতে।
এখন প্রতি রাতে $20 গুন করুন যদিও অনেক, এক বছরে 200 দিন, বা বছরে 150 দিন 200 গুণ, এবং পরের বছর আমি 10-এ অনুমানগতভাবে 1,500% বৃদ্ধি পাচ্ছি, যা এখন 150-এ পরিণত হয়েছে, তাই আমি 10-এ 1,650% বৃদ্ধি পাচ্ছি। ঠিক আছে, এখন আমার ভাড়া প্রতি রাতে $165 বেড়ে যাচ্ছে। এটি দ্রুতগতিতে বাড়তে শুরু করে কারণ আমি বাজারে আরও ব্যয়বহুল রিয়েল এস্টেট কিনেছি যা অবিলম্বে নেয়নি… এটি আমাকে ব্যাট থেকে এক টন নগদ প্রবাহ তৈরি করেনি, তবে এটি আরও অনেক বেশি নগদ প্রবাহ তৈরি করবে।
এই নীতিটি আমি হাইলাইট করতে চেয়েছিলাম। এখন, আমি এটিকে আপনার নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে ফিরিয়ে আনতে চাই, আমার মানুষ। আপনি এই মুহুর্তে টাকা হারাচ্ছেন, কিন্তু আপনি এক লক্ষ ডলারের ইক্যুইটি লাভ করেছেন তাই আপনি টাকা হারাননি, ঠিক আছে? আপনার কাছে থাকা $200 ইক্যুইটি পর্যন্ত ভাঙ্গার আগে আপনাকে প্রতি মাসে $100,000 হারানোর অনেক মাস অতিক্রম করতে হয়েছে। সুতরাং প্রশ্নটি হল না, "আমার কি অবিলম্বে এই জিনিসটি বিক্রি করতে হবে এবং মাসে 200 হারাতে হবে না?" যদি না আপনার আর্থিক অবস্থা এমন অবস্থায় থাকে যে আপনি সেই আঘাত নিতে পারবেন না। আপনি যদি পেচেক থেকে পেচেক থাকেন, তাহলে মাসে $200 বিধ্বংসী।
আপনি যদি একদিনের ওভারটাইম বা পাশের কাজ খুঁজে না পান... মানে, আমি এমন ওয়েটারদের জানি যারা একটি রেস্তোরাঁয় একটি শিফটে রাতে কাজ করে 200 টাকা উপার্জন করে, ঠিক আছে? এবং যদি আপনি আমাকে বলেন, "ডেভিড, আপনাকে সপ্তাহে একবার কাজ করতে হবে।" না, এই রিয়েল এস্টেট চুক্তিতে টাকা না হারানোর জন্য মাসে একবার একটি রেস্টুরেন্টে। আপনি চুক্তিতে মাসে 200 টাকা হারাতে যাচ্ছেন, কিন্তু আপনি রেস্টুরেন্টে মাসে 200 টাকা উপার্জন করতে যাচ্ছেন। আপনি কি আগামী 30 বছরের জন্য মাসে একবার কাজ করতে ইচ্ছুক হবেন যাতে একটি সম্পত্তি সম্পূর্ণভাবে পরিশোধ করা যায় এবং প্রশংসা করা যায়? আসলে, এটি 30 বছরের জন্যও থাকতে হবে না কারণ এক পর্যায়ে ভাড়া উঠতে চলেছে। এটি একটি নো-ব্রেইনার হ্যাঁ, এটি করুন। ঠিক আছে?
আপনার খারাপ লাগার কারণ হতে পারে অহংকার। আপনি অর্থ উপার্জন করছে এমন অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের দিকে তাকিয়ে আছেন। আপনি প্রতি মাসে আপনার ব্যালেন্স শীট দেখছেন এবং আপনি বলছেন, "আচ্ছা, আমি টাকা হারাচ্ছি। আমি এটা ভুল করছি।" হয়তো না. হয়তো এভাবেই রিয়েল এস্টেট সবসময় সময়ের সাথে কাজ করেছে। দীর্ঘমেয়াদে অর্থোপার্জনের জন্য স্বল্পমেয়াদে হারাতে ইচ্ছুক লোকেরা কাজ করেছিল।
এখন, আমি আশা করি এটি সেভাবে থাকবে না, তবে আমি একটি বাস্তবতার জন্য প্রস্তুতি নিচ্ছি যেখানে স্বর্ণযুগ যেখানে আপনি কেবল আপেলের জন্য বক করছেন, আপনি সেখানে আপনার মুখ ঢুকিয়েছেন এবং আপনি বেরিয়ে এসেছেন এবং আপনি আশা করছেন আপনার আপেলের চেয়ে বড় অন্যান্য আপেল, কিন্তু আপনি সবসময় একটি আপেল পেয়েছেন, এটা শেষ হতে পারে. আমি জানি না আমি জানি না, কিন্তু আমি জানি যে আমরা সুদের হার সত্যিই অনেকদিন ধরে কম রেখেছি। এবং যদি আপনি একটি বাড়ি চান তবে আপনাকে অতিরিক্ত অর্থ প্রদান করতে হবে। আপনি পরিদর্শন পেতে পারেননি. আপনি একটি বিডিং যুদ্ধে পড়েছিলেন, আপনি খুব অস্বস্তিকর ছিলেন, আপনি জানেন না আপনি কি শেষ করতে যাচ্ছেন এবং এটি ঝুঁকিপূর্ণ ছিল। এবং আমি জানি যে এটি স্বাস্থ্যকর ছিল না এমনকি যদি আপনি ব্যাট থেকে ক্যাশফ্লো পান।
এখন যেহেতু আমরা সুদের হারগুলিকে আরও ঐতিহ্যগতভাবে স্বাভাবিক স্তরে আসতে দিচ্ছি, আমরা সকলেই এই বলে ভয় পাচ্ছি যে, "রিয়েল এস্টেট এভাবে কাজ করে না।" এটা হতে পারে যে আমাদের মেনে নিতে হবে যে এটি নতুন স্বাভাবিক। এবং অবস্থান, অবস্থান, অবস্থান গুরুত্বপূর্ণ হয়ে উঠছে। কেন? কারণ সেখানেই ভাড়া বেড়ে যায়। আপনি যখন সেরা জায়গায় কিনবেন বা আপনি সেরা সম্পত্তি কিনবেন, তখন সব জায়গায় ভাড়া বেড়ে যাবে এবং আপনি সেই গর্ত থেকে দ্রুত বেরিয়ে আসবেন। আপনি দ্রুত অর্থ হারানোর গর্ত থেকে বেরিয়ে আসুন।
এখন, আমি এখানে কাউকে বলছি না, যাও এমন সম্পত্তি কিনতে যা টাকা হারায়, ঠিক আছে? আপনি যদি এটি এড়াতে পারেন তবে এড়িয়ে যান। আমি বলছি, জাস্টিন, যাতে আপনি কখনও খারাপ পরিস্থিতিতে নাও থাকতে পারেন। এটি আপনার অহংকার হতে পারে বা আপনি নিজেকে অন্য লোকেদের ডিলের সাথে তুলনা করছেন যা আপনাকে এটি সম্পর্কে খারাপ বোধ করে। ঠিক আছে? এটি ডালাস, টেক্সাস। এটি দেশের অন্যতম উষ্ণ বাজার। আগামী 15, 20 বছরে আমার টাকা রাখার জন্য যদি আমাকে একটি বাজার বাছাই করতে হয়, ডালাস, টেক্সাস আমার শীর্ষ তিনে থাকবে। এটি একটি দুর্দান্ত বাজার। আপনি ডালাসে ভাড়া বৃদ্ধি এবং ইক্যুইটি বৃদ্ধি ক্রয় উভয় ক্ষেত্রেই এটিকে ক্রাশ করতে চলেছেন। আপনার টাকা পার্ক করার জন্য এটি একটি দুর্দান্ত জায়গা। আপনি যদি নগদ 200 টাকা ইতিবাচকভাবে প্রবাহিত হয় এমন একটি জায়গা খুঁজে পান তবে এটি তার চেয়ে দ্রুত বাড়তে চলেছে, কিন্তু সেই বিন্দু থেকে এগিয়ে স্থির ছিল। আমি মনে করি না এটি একটি খারাপ বিনিয়োগ।
এখন তিনটে বিছানা, সাড়ে তিনটে গোসল, ঠিক আছে? আপনার যদি মাত্র পাঁচটি বিছানা, সাড়ে তিনটে বাথ থাকে? আপনি কি এই সম্পত্তিটি বিক্রি করতে পারেন, সেই অর্থটি ডালাস, টেক্সাসের পাঁচটি বেডরুমের অন্য সম্পত্তিতে স্থানান্তর করতে পারেন? এটি আপনার নগদ প্রবাহ সমস্যাটি এখনই সমাধান করতে পারে এবং আপনি আরও প্রশংসা পেতে যাচ্ছেন, ঠিক আছে? আপনি সবকিছু ঠিকঠাক করেছেন। আপনি শুধু একটি সামান্য বিট খুব ছোট একটি বাড়ি কিনেছেন. আপনার যদি আরও দুটি বেডরুম থাকে, হয়তো আরও একটি বেডরুম থাকে, তাহলে আপনার কাছে নেতিবাচক নগদ প্রবাহ থাকবে না। তাই এটি আপনার জন্য একটি সহজ সমস্যা সমাধান করা। এটি বিক্রি করুন, আপনার ইকুইটি অন্য একটি চুক্তিতে স্থানান্তর করুন যাতে আরও বেডরুম রয়েছে৷ বুম, আপনার নগদ প্রবাহ ইতিবাচক। দীর্ঘমেয়াদী জন্য এটি বাজারে রাখুন, তাই না? আপনি ডালাসে একটি গাছ লাগাতে চান, শুধু এটি উপড়ে ফেলুন, ডালাসে আরেকটি গাছ লাগান।
কিন্তু আপনি না পারলেও, কোনো কারণে আপনি যদি না করেন, তার মানে এই নয় যে আপনি একটি খারাপ চুক্তি করেছেন। আপনি এই চুক্তিতে প্রচুর অর্থ উপার্জন করতে যাচ্ছেন। রিয়েল এস্টেট একটি জাদু পিল যা প্রথম দিনেই আপনার সমস্ত সমস্যার সমাধান করে বলে মনে করা হয় এমন প্রত্যাশা বাদ দিন। আপনি মহান করছেন, মানুষ. এবং আপনি চুক্তি থেকে অনেক কিছু শিখেছেন, ঠিক আছে? আপনি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ডাউন ডাউন করা উচিত. আপনি সেই ব্যক্তি যার আরও বেশি বিনিয়োগ করা উচিত, আরও সম্পত্তি কেনা উচিত, প্রত্যেকের উপর আরও ভাল করা উচিত। শুধু ছোট সমন্বয় করা. আপনি যখন রুমের পাশ দিয়ে দৌড়াচ্ছেন, তখন আপনার আরও ঘরের প্রয়োজন হবে। এটা যে সহজ, তাই না? আপনি যদি গাড়ি বিক্রি করতে চান তবে আরও দামী গাড়ি বিক্রি করুন।
কখনও কখনও একটি ছোট ছোট জিনিস আছে যা আমরা পরিবর্তন করতে পারি যা আমরা যে রিটার্নগুলি পাই তার মধ্যে একটি বিশাল পার্থক্য করে। আপনার জন্য, যে মুহূর্তে আমি দেখলাম আপনি একটি তিনটি বেডরুম, সাড়ে তিন বাথরুম কিনেছেন, আমার মনে হয় আমি যদি ডেভিড গ্রিন দল তাকে প্রতিনিধিত্ব করত কারণ আমরা আপনাকে তিনটি বেডরুমের বাড়ি কিনতে দিতাম না। আমরা একটি পাঁচ বেডরুমের ঘর খুঁজতাম যেটি একটি গুদামের বাইরে আরেকটি বেডরুমের ফ্রেম তৈরি করে এটিকে ছয়টি বেডরুম তৈরি করার ক্ষমতা রাখে, এবং তারপরে আপনি প্রচুর অর্থ উপার্জন করতে চান।
কিন্তু আমি আপনাকে বলব, এই সম্পত্তির নগদ প্রবাহটি আপনার ঋণ পরিশোধ করার জন্য এবং সময়ের সাথে সাথে মূল্য বাড়তে দেওয়া অর্থের তুলনায় ফ্যাকাশে হয়ে যাবে। আপনার প্রশ্নের জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ. এই সত্যিই, সত্যিই ভাল ছিল. সেখানে ডালাস ঝুলুন. ভাড়া বাড়তে চলেছে যখন বাকি দেশগুলি তাল রাখছে না কারণ এটি বিনিয়োগের জন্য একটি দুর্দান্ত জায়গা যেখানে প্রচুর লোক চলে যাচ্ছে। আপনি যদি সেই সম্পত্তি বিক্রি করতে আপনি কী করতে পারেন, এজেন্টের সাথে আপনাকে কী কথা বলতে হবে, কোথায় আপনার এটি তালিকাভুক্ত করা উচিত এবং আপনি একটি নতুন সম্পত্তিতে টাকা কোথায় রাখতে পারেন সে সম্পর্কে গভীরভাবে জানতে চাইলে আমাকে আরেকটি প্রশ্ন পাঠান।
ঠিক আছে, সবাই, এই প্রশ্ন জমা দেওয়ার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ. আমি এটা ভালোবাসি. প্রকৃতপক্ষে, আমি এগুলোর মধ্যে কিছু বিষয়ে সাধারণত করি তার চেয়ে অনেক বেশি কথা বলেছি কারণ আমি এই প্রশ্নগুলি সম্পর্কে খুব বিরক্ত। এবং আমি জানি আপনারা অনেকেই আমার মতো রিয়েল এস্টেট পছন্দ করেন এবং আপনি হতাশ হয়ে পড়েন। দীর্ঘ সময়ের জন্য আপনার টাকা রাখার জায়গা খুঁজে পাওয়া খুব কঠিন। আপনি বিনিয়োগের ভয় কাটিয়ে ওঠার মাধ্যমে সফল হয়েছেন এবং আমরা ছিলাম, “শুধু এটি করুন। এটা করতে. শুধু এটা করুন," এবং সবাই ভাল করেছে। এটা শুধু ভয় কাটিয়ে উঠা এত কিছু না. এখন আপনাকে ভয় কাটিয়ে উঠতে হবে এবং আপনাকে কয়েকটি গলদ নিতে ইচ্ছুক হতে হবে এবং আপনাকে খুব কঠিন একটি চুক্তির সন্ধান করতে হবে। আমি যা দেখেছি তার চেয়ে বিনিয়োগ করার জন্য এটি একটি কঠিন সময়। একই সময়ে, সম্ভাবনা সম্ভবত এটি আগের চেয়ে বড়। ঠিক আছে?
আমি সম্প্রতি প্রচুর রিয়েল এস্টেট কিনেছি, এবং আমি জানি যে যখন রেটগুলি ফিরে আসে, তখন এই ডিলগুলি যা মেহের মতো ছিল, অবিলম্বে আশ্চর্যজনক দেখাবে৷ এবং সময়ের সাথে সাথে মূল্যস্ফীতির সাথে, আমি চাই $50 মিলিয়ন মূল্যের একটি পোর্টফোলিও যা সময়ের সাথে সাথে $15 মিলিয়ন মূল্যের পোর্টফোলিও বাড়বে। ঠিক আছে. অনুষ্ঠানের এই সেগমেন্টে, আমরা YouTube-এ কিছু মন্তব্য শেয়ার করতে যাচ্ছি, এবং আমি আপনার মন্তব্য শেয়ার করতে চাই। তাই আপনি যদি খুব সদয় হন, বিগারপকেটস ইউটিউব পৃষ্ঠার মন্তব্য বিভাগে যান এবং শো সম্পর্কে আপনি কী ভাবছেন তা আমাকে বলুন৷ এটি কি মজার? আপনার কি এটা পছন্দ হয়েছে? আপনি কি বিরক্ত যে আমি হালকা সবুজ চালু করতে ভুলে যাই, নাকি হাস্যরস আসলে অনুষ্ঠানটি ভেঙে দিচ্ছে? আমাকে জানতে দাও.
আমাদের প্রথম মন্তব্য সুসান ওয়েন থেকে আসে. "ডেভিড গ্রিন, এই পর্বটি শোনার দুই বছরের মধ্যে আমার প্রিয় হওয়ার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ।" এটি 723 এপিসোড থেকে এসেছে যা আমরা করেছি। "এই পর্বে আপনি অভিজ্ঞকে যে পরামর্শ দিয়েছেন তা আমি সত্যিই প্রশংসা করি।" ওয়েল, আপনাকে ধন্যবাদ সুসান এবং আপনাকে ধন্যবাদ সমস্ত ভেটেরান্স যারা আমাদের দেশের সেবা করেছেন এবং আপনার সহকর্মী আমেরিকানদের আপনি যা করেছেন তা দিয়ে সেবা করেছেন। আপনার প্রতি শ্রদ্ধা।
এরপরে আসে লেক্সি ইয়র্ক থেকে। "আমি ভালোবাসি যে সে কতটা বাস্তব রাখে!" একটি বিস্ময়বোধক পয়েন্ট সঙ্গে. যে বেশ বাস্তব. "অনেক বেশি সোশ্যাল মিডিয়া প্রভাবশালীরা ভুয়া খবর প্রচার করছে এবং মানুষকে বিভ্রান্ত করছে।" ধন্যবাদ, লেক্সি. এটি এমন কিছু নয় যা আপনি আমার কাছ থেকে পেতে যাচ্ছেন। যখন বাজার বিস্ফোরিত হচ্ছিল এবং মুদ্রাস্ফীতি বন্ধ হয়ে গিয়েছিল, আমি লোকদের বলছিলাম, "আপনাদের কিনতে হবে। আপনার টাকা কোথাও রাখতে হবে।" এবং এখন এটি ধীর হয়ে গেছে, আমি লোকেদের বলছি, "আপনার সময় নিন এবং একটি চুক্তি চয়ন করুন, তবে অপেক্ষা করুন৷ আপনি কিনছেন এই রিয়েল এস্টেটের একটি দীর্ঘ রানওয়ে দিন। অবিলম্বে এটি সম্পাদন করার আশা করবেন না।" আরে, যদি আমরা একটি গর্ভে একটি শিশুর বেড়ে উঠতে নয় মাস সময় নিতে পারি এবং আমরা একটি বাচ্চা হওয়ার আনন্দের জন্য এতদিন অপেক্ষা করতে পারি, তাহলে আপনি কয়েক বছর অপেক্ষা করতে পারেন আপনার সম্পত্তির নগদ প্রবাহ সত্যিই উচ্চতর হতে চলেছে।
ঠিক আছে. এবং OmarKansas1 থেকে, “হ্যাঁ! আপনি Nate Bargatze এর পডকাস্ট শুনে খুব খুশি। আমি আপনাকে আগে পছন্দ করতাম, কিন্তু শনিবার ভেগাসে তাকে দেখে আপনি আমার বইয়ের অনেক স্তরে লাফিয়ে উঠেছিলেন। এর জন্য আপনাকে ধন্যবাদ, ওমরকানসাস। আমি Nate Bargatze ভালোবাসি. তিনি একজন হাসিখুশি কমেডিয়ান। তার Netflix শো দেখুন। এখানেই আমরা মন্তব্য পড়ার ধারণা পেয়েছি কারণ আমি তার পডকাস্ট শুনব এবং শ্রোতারা মজাদার জিনিস বলবেন এবং তিনি শোতে এটি পড়ার চেষ্টা করবেন। এটা অনেক হাস্যকর ছিল. আমরা এখানে এটা করতে কেন. তাই যে জন্য ধন্যবাদ.
এছাড়াও, আপনি যদি শোতে নেটকে দেখেন তবে তাকে আমাদের আসতে বলুন। আমরা বিগারপকেটস পডকাস্টে Nate পেতে এবং তার গল্প সম্পর্কে জানতে চাই। যদি তিনি রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করেন, তিনি কি বিনিয়োগ করেন, অথবা যদি তিনি শুধুমাত্র জীবিকা নির্বাহের জন্য রসিকতা করেন এবং টাকা দিয়ে কি করতে হবে তার কোন ধারণা না থাকলে, তাকে বিগারপকেটস সম্পর্কে বলুন এবং দেখুন তিনি আমাদের শোতে আসবেন কিনা। আমরা তাকে পেতে চাই.
ঠিক আছে, আমরা এগিয়ে যাওয়ার আগে যদি আপনি না জানতেন, একটি নতুন ইউটিউব শো আছে যেটিতে আমি অংশ নেব, ঠিক আছে? এটি বিগারপকেটস ইউটিউব চ্যানেলে রয়েছে। আমরা এমন লোকদের সম্পর্কে কথা বলতে যাচ্ছি যারা কেবলমাত্র একজন ফুল-টাইম বিনিয়োগকারী হওয়ার বিপরীতে রিয়েল এস্টেটে ক্যারিয়ার তৈরি করতে চায়। আপনার বর্তমান চাকরিতে কীভাবে বেড়ে উঠবেন সে সম্পর্কে আপনার কি প্রশ্ন আছে? আপনি রিয়েল এস্টেটে কাজ করতে চান বা আপনি আপনার উপার্জন সর্বাধিক করতে চান? বিনিয়োগ শুরু করতে এবং আপনার সম্পদ বাড়াতে আপনার W2 ব্যবহার করার জন্য আমরা একটি একেবারে নতুন YouTube শো তৈরি করছি৷ biggerpockets.com/david ব্যবহার করুন এবং ফর্মে চাকরির প্রশ্নটি বেছে নিন, ঠিক আছে? সুতরাং আপনি যদি এই শোতে থাকতে চান, আপনি biggerpockets.com/david-এ যান। আপনি আপনার প্রশ্ন জমা দিন, আমরা আপনাকে পেতে চেষ্টা. আপনি যদি সেই শোতে যেতে চান, আপনি একই জায়গায় যান, biggerpockets.com/david এবং শুধু চাকরির প্রশ্ন লেখা বাক্সে ক্লিক করুন এবং আমরা অন্য পডকাস্টে আপনার প্রশ্নের উত্তর পেতে পারি।
তাই এটি এমন লোকদের জন্য যারা রিয়েল এস্টেট পছন্দ করেন, কিন্তু তারা উভয় পায়ে ঝাঁপিয়ে পড়তে, তাদের চাকরি ছেড়ে দিতে এবং এটিকে পাইকার হিসাবে তৈরি করার চেষ্টা করতে প্রস্তুত নন। ঠিক আছে? কখনও কখনও আপনার W2 এ আরও অর্থ উপার্জন করা একটি ভাল জিনিস। কখনও কখনও একটি ব্যবসা শুরু একটি ভাল জিনিস. এবং আমি মনে করি আপনি যদি এটি সম্পর্কে চিন্তা করেন, একটি পাইকারী বিক্রেতা হওয়া একটি ব্যবসা শুরু করার ফর্ম। এটি কেবলমাত্র একজন ফুল-টাইম রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হয়ে ওঠা এবং ভাড়ার আয় থেকে বেঁচে থাকার একটি রূপ নয়। এটা আমি কি করেছি. সুতরাং আপনি যদি রিয়েল এস্টেট পছন্দ করেন এবং আপনি কাজ করতে ভালবাসেন এবং আপনি অর্থ উপার্জন করতে ভালবাসেন এবং আপনি শ্রেষ্ঠত্ব পছন্দ করেন, BiggerPockets.com/david-এ যান এবং সেখানে আমাকে একটি প্রশ্ন রেখে যান।
ঠিক আছে. আমাদের পরবর্তী ভিডিও ক্লিপ কলোরাডোর ব্রায়ান লুসি থেকে এসেছে।
ব্রায়ান:
আমার প্রশ্ন হল, আমার কাছে এই মুহূর্তে আমাদের চুক্তিতে রয়েছে এমন কয়েকটি চুক্তি রয়েছে, এবং আমি তাদের মধ্যে একটির জন্য বিশেষভাবে তহবিল চাই, কিন্তু আমি ব্যক্তিগত ঋণদাতাদের খুঁজে বের করার চেষ্টা করছি যা আমি ব্যবহার করতে পারি যা সম্পত্তির অর্থায়ন করবে। আমি খুঁজে বের করার চেষ্টা করছি যে আমি Facebook-এ খুঁজে পাই এমন লোকেদের যাচাই করার বিষয়ে আমি কীভাবে যাব৷ আমি Facebook-এর বেশ কয়েকটি গ্রুপের একটি অংশ এবং আমি নিশ্চিত করতে চাই যে এই লোকেরা বৈধ এবং আমার টাকা থেকে আমাকে কেলেঙ্কারি করবে না কারণ আমি ইতিমধ্যেই এমন পরিস্থিতি একবার হয়েছি এবং এটি প্রচুর অর্থ ছিল . তাই আমি ভাবছি আপনি কীভাবে ব্যক্তিগত ঋণদাতাদের বৈধ ঋণদাতা কিনা তা খুঁজে বের করার জন্য তাদের যাচাই করবেন। আমার একজন লোক ছিল যে আমাকে কিছু প্রশাসনিক কাজ করার জন্য বন্ধ করার আগে তাকে টাকা পাঠাতে বলেছিল। আমি যে কোনো সাহায্যের প্রশংসা করি যে আপনি এই বিষয়ে আমাকে সাহায্য করতে পারেন। আপনাকে অনেক ধন্যবাদ, ডেভিড. শো ভালোবাসি. ধন্যবাদ.
ডেভিড:
ঠিক আছে, ব্রায়ান, এই প্রশ্নের জন্য আপনাকে ধন্যবাদ. প্রথমত, আপনি কারো দ্বারা স্ক্যান করেছেন শুনে খুব দুঃখিত। অনেক কেলেঙ্কারী চলছে। জাল ইনস্টাগ্রাম অ্যাকাউন্টের সাথে এমন লোক রয়েছে যারা বলছে যে তারা আমি নই। আমি আসলে এটি সম্পর্কে নার্ভাস কারণ আমি মনে করি লোকেরা এমন লিঙ্কগুলি পাঠাবে যা দেখে মনে হবে যে তারা আমার কাছ থেকে আসছেন যাতে লোকেরা আমি যা করছি তার জন্য সাইন আপ করতে এবং এটি আমার হতে যাচ্ছে না৷ তাই আপনি টাকা পাঠানোর আগে জায়গাগুলি যাচাই করার বিষয়ে আপনাকে সুপার, সুপার সতর্ক থাকতে হবে।
একটি উপায় যা আমি সুপারিশ করেছি যে লোকেরা এটির দিকে নজর দেয় তা হল আমার কাছ থেকে একটি ভয়েস মেমো চাওয়া যদি আপনি মনে করেন যে আমিই আপনাকে কিছু চাইছি, যেমন, "আরে, আপনি কি আমাকে একটি ভিডিও পাঠাতে পারেন? আপনি কি আমাকে একটি ভয়েস মেমো পাঠাতে পারেন?" আপনি জানেন আমার ভয়েস কেমন শোনাচ্ছে, এটি প্রতিলিপি করা কঠিন হবে। এখন, একটি বেসরকারী ঋণদাতার সাথে কীভাবে এটি ঘটেছে, এটি একটি শিরোনাম কোম্পানির মাধ্যমে করা উচিত। ঠিক আছে, অর্থ শিরোনাম কোম্পানির কাছে যাওয়া উচিত এবং এটি একটি এসক্রো না হওয়া পর্যন্ত তাদের এটির কোনোটি ছেড়ে দেওয়া উচিত নয়। এইভাবে আমি এটি এড়াতে চাই, যদি আপনি কেবলমাত্র এমন লোকদের মধ্যে টাকা পাঠান যাদেরকে আপনি জানেন না, সেখানে কোনও প্রতিরোধ ব্যবস্থা নেই। আপনার জন্য কোন সুরক্ষা নেই. তাই এড়িয়ে যাওয়ার চেষ্টা করি।
কিন্তু সত্যি কথা বলতে কি, কেউ আমাকে ছিঁড়ে ফেলতে আমার কখনোই সমস্যা হয়নি কারণ আমি শুধুমাত্র এমন লোকদের কাছ থেকে টাকা ধার নিয়েছি যাদের হয় আমি জানতাম বা যারা আমাকে চেনে। আমি তাদের কাছে কিছু চাই না। সেখানে নেই, "আমি আপনাকে আমার অর্থের একটি গুচ্ছ দেওয়ার আগে আমাকে প্রশাসনিক ফি বাবদ এই টাকা পাঠান।" যে শুধু ঘটতে হবে না, ঠিক আছে? যদি এই প্রাইভেট ঋণদাতার কাছ থেকে ক্লোজিং খরচ হতে থাকে, তাহলে সেগুলি একটি টাইটেল কোম্পানির মাধ্যমে করা উচিত এবং তাদের অর্থের একটি অংশ তহবিল করা উচিত যা তারা আপনাকে এসক্রো অ্যাকাউন্টে ধার দিচ্ছে, এবং তারপরে আপনি আপনার প্রশাসনিক ফি বা যাই হোক না কেন তহবিল দিতে পারেন। তারা আপনাকে সেই এসক্রো অ্যাকাউন্টে চার্জ করছে, এবং টাইটেল কোম্পানি তাদের কাছে আপনার ফান্ড রিলিজ করতে পারে যখন তাদের কাছে আপনার জন্য তাদের ফান্ড থাকবে।
আপনি একটি নিরপেক্ষ তৃতীয় পক্ষ থাকতে চান যা আপনাকে রক্ষা করবে যদি আপনি ব্যক্তিটিকে না জানেন। খুব দুঃখিত যে ঘটেছে, কিন্তু আমাদের শ্রোতাদের সাথে শেয়ার করার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ যাতে আরও বেশি লোক ছিঁড়ে না যায় কারণ আমি ভবিষ্যতে দেখতে পাব, সোশ্যাল মিডিয়া প্রোফাইল তৈরি করা এত সহজ। অন্য কেউ হওয়ার ভান করা এত সহজ। সেই তারের জালিয়াতি আরও বেশি প্রবল হয়ে উঠছে।
ঠিক আছে. আমাদের শেষ প্রশ্নটি উপসাগরীয় অঞ্চলের হিদার চা থেকে এসেছে। হেথার বলেছেন, “আমি অবশেষে এমন এক পর্যায়ে এসেছি যেখানে আমি বিনিয়োগ করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ কিন্তু রাজ্যের বাইরে তাকাতে হবে। আমি বর্তমানে ডালাস, ইন্ডিয়ানাপলিস, আটলান্টা এবং জ্যাকসনভিলের দিকে তাকিয়ে আছি। আমি বিশেষভাবে দীর্ঘমেয়াদী ভাড়া খুঁজছি এবং আমার কাছে 800 এর কাছাকাছি ক্রেডিট স্কোর আছে যেখানে টাকা সঞ্চয় হয়েছে এবং কোন ঋণ নেই। প্রথমবারের মতো অপেশাদার রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হিসেবে, আপনি কি এমন কিছু খোঁজার পরামর্শ দেন যার সংস্কারের প্রয়োজন নেই? আমি আমার পুরো জীবন ভাড়া দিয়েছি, তাই আমার ঠিকাদারদের সাথে কাজ করার কোন অভিজ্ঞতা নেই যেহেতু আমি সত্যিই রাজ্যের বাইরে কোথাও খুঁজছি। আমি যে বাজারে খুঁজছি তার কাছাকাছি না থাকার চাপের অতিরিক্ত স্তর রয়েছে৷ আপনার সময়ের জন্য আপনাকে ধন্যবাদ।"
ঠিক আছে, ঠিক আছে, প্রথমে, হেদার, আপনি যদি বে এরিয়াতে থাকেন, আমার সাথে যোগাযোগ করুন। আপনি কখনই জানেন না যে আপনার ক্যালিফোর্নিয়ায় রিয়েল এস্টেটের সাহায্যের প্রয়োজন হবে, এবং যখন আসে তখন আমি আপনাকে পেয়েছিলাম। কিন্তু যদি এটি দীর্ঘ দূরত্বের বিনিয়োগের ক্ষেত্রে আসে, আমি সেই বিষয় সম্পর্কে যে বইটি লিখেছি তা দেখুন। এবং হ্যাঁ, খুব খোলাখুলিভাবে, আপনার যদি রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করার অভিজ্ঞতা না থাকে বা নির্মাণ সম্পর্কে জানা বা ঠিকাদারদের সাথে কাজ করার অভিজ্ঞতা না থাকে, তাহলে রাজ্যের বাইরের প্রকল্প গ্রহণ করবেন না। এটি একটি দ্রুততম উপায় যা লোকেরা বড় ভুল করতে পারে এবং বড় অর্থ হারাতে পারে। প্রকৃতপক্ষে, যারা রাজ্যের বাইরের লেনদেন করে যেগুলি তাদের প্রথমবার সংস্কার করে, যদি তারা অর্থ হারায় না, তারা কেবল ভাগ্যবান হয়। এই সব সময় ঘটে. ঠিক আছে?
তাই আমি চাই না আপনি এমন একটি প্রজেক্ট কিনুন যেটির সংস্কারের প্রয়োজন এমন ছোটখাটো জিনিস যা একজন হ্যান্ডম্যান পরিচালনা করতে পারে, এবং আপনার এজেন্টের কাছে রেফারেল রয়েছে এবং আপনি যদি সেখানে না থাকেন তবে তারা আপনার জন্য প্রকল্পটি তদারকি করতে পারে। পরিবর্তে, আমি একটি ছুটির ভাড়া কেনার চেষ্টা করার দিকে মনোনিবেশ করব এবং এটি এমন একটি কোম্পানি দ্বারা পরিচালিত হবে যার বাস্তবে এটি করার অভিজ্ঞতা রয়েছে। আপনি জ্যাকসনভিল এলাকায় থাকলে আমি আপনাকে একটি সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা কোম্পানির সাথে যোগাযোগ করতে পারি যা আমি ব্যবহার করি। তারা কিছু স্বল্পমেয়াদী ভাড়া করা. আমি শহরের নাম মনে করার চেষ্টা করছি যেখানে অনেক লোক সত্যিই ভাল করছে। এটা এখনই মাথায় আসছে না, কিন্তু আপনি যদি আমার সাথে যোগাযোগ করেন, বিশেষ করে আপনি একজন বে এরিয়া স্থানীয় হওয়ায়, আমি আপনাকে মানুষের সাথে সংযুক্ত করার জন্য যথাসাধ্য চেষ্টা করব। আমি আপনাকে সমর্থন করতে পেরে খুশি হব এবং আপনি আমাকে সমর্থন করতে পারেন এমন উপায়গুলি সন্ধান করব৷
ঠিক আছে, সবাই এটাই আমাদের শো। কমেন্টে জানতে চাই, আমি কি দীর্ঘ কথা বলেছি? আমি যখন আর কথা বলি তখন কি তোমার ভালো লাগে? আপনি কি শোগুলি নিয়ে ঠিক আছেন যা একটু বেশি সময় ধরে যায়? আপনি কি এই সুপার, সুপার টাইট রাখতে চান কারণ আপনি একটি সময়সূচীতে আছেন? আমাকে জানাবেন কখন টাইমলাইন, আপনি যদি দীর্ঘ শো বা ছোট শো চান, সেইসাথে আমি যে রন্টগুলি চালিয়েছিলাম সে সম্পর্কে আপনি কী মনে করেন। যে আপনার উপকার হয়েছে? আপনি রিয়েল এস্টেট নীতি সম্পর্কে শিখেছি? অথবা আপনি কি শুধু nitty গ্রিটি পেতে চান? আমরা এই মন্তব্যগুলি পড়ি এবং আপনি যা বলছেন তার উপর ভিত্তি করে আমরা আমাদের পদ্ধতির সমন্বয় করি। আপনার সময় শোনার জন্য আবার ধন্যবাদ. আমি জানি মনোযোগ ব্যয়বহুল এবং আপনি যে কারও কাছ থেকে শিখতে পারেন, তাই আমি সত্যিই প্রশংসা করি যে আপনি এখানে আমার এবং আমাদের কাছ থেকে বিগারপকেটসে শিখছেন।
আপনি যদি আমাকে অনুসরণ করতে চান এবং আমি কী করছি সে সম্পর্কে আরও জানতে চান, আপনি davidgreene24.com-এ যেতে পারেন, অথবা আপনি আমাকে টুইটার, ইনস্টাগ্রাম, ইউটিউবে সোশ্যাল মিডিয়া @DavidGreene24-এ অনুসরণ করতে পারেন, আপনি যা পছন্দ করেন তা আপনি করতে পারেন আমাকে সব জায়গায় খুঁজে। রব এবং আমি যে সম্পত্তিটি কিনেছিলাম সেখানে আমি স্কটসডেলে একসাথে একটি পশ্চাদপসরণ করতে যাচ্ছি। তাই আপনি যদি লক্ষ্য নির্ধারণের মধ্যে থাকেন, davidgreene24.com/retreats-এ সেটি পরীক্ষা করে দেখুন। এবং এছাড়াও, বন্ধুরা, আপনি যদি বিগারপকেটস বিজ্ঞাপনগুলি এড়িয়ে যান তবে তা করা বন্ধ করুন। তাদের কথা শুনুন কারণ আমি বিগারপকেটস পডকাস্টে বিজ্ঞাপন চালাই, এবং আমি চাই যে আপনি আমার কাছ থেকে পেতে পারেন এমন কিছু পণ্য সম্পর্কে আপনি শুনতে চান যেখানে আমি আপনাকে সাহায্য করতে পারি। সুতরাং আপনি যদি আমার মতো হন এবং কখনও কখনও আপনি বিজ্ঞাপনগুলি এড়িয়ে যান, করবেন না, কারণ সেখানে ইস্টার ডিম রয়েছে৷ আপনি হয়তো শুনতে পাচ্ছেন যে আমার লোভনীয় গভীর ভিত্তি ভরা, মসৃণ কণ্ঠে আমি যা করছি তার কিছু সম্পর্কে আপনাকে বলছে, কীভাবে আমরা ব্যক্তিগতভাবে দেখা করতে পারি এবং কীভাবে আমি আপনার লক্ষ্যে আপনাকে সাহায্য করতে পারি। আবার ধন্যবাদ. আপনার যদি এক মিনিট থাকে, অন্য একটি বিগারপকেট ভিডিও শুনুন। এবং যদি আপনি না করেন, আমি পরেরটিতে দেখা করব।
এখানে পর্ব দেখুন
আমাদের সাহায্য করুন!
আমাদের একটি রেটিং এবং পর্যালোচনা রেখে iTunes-এ নতুন শ্রোতাদের কাছে পৌঁছাতে আমাদের সাহায্য করুন! এটি মাত্র 30 সেকেন্ড সময় নেয় এবং নির্দেশাবলী পাওয়া যায় এখানে. ধন্যবাদ! আমরা আসলেই এর তারিফ করি!
এই পর্বে আমরা কভার করব:
- নগদ প্রবাহের "স্বর্ণযুগ" এবং কেন এটি অবশেষে 2023 সালে শেষ হতে পারে
- আপনি যখন "ডিল" খুঁজে পাচ্ছেন না তখন কীভাবে পিভট করবেন আজকের হাউজিং মার্কেটে
- নগদ প্রবাহ বনাম প্রশংসা মার্কেটের এবং যা একটি ভাল দীর্ঘমেয়াদী বাজি তৈরি করে
- কি করবেন যখন আপনার ভাড়া সম্পত্তি লাভজনক নয় এবং কিভাবে জানবেন যে এটি বিক্রি করা মূল্যবান
- ভেটিং ব্যক্তিগত অর্থ ঋণদাতা এবং কেন আপনি কখনই একজনকে টাকা পাঠাবেন না
- রাজ্যের বাইরের সংস্কার এবং রিহ্যাবস এবং কেন রুকি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীদের তাদের থেকে পরিষ্কার থাকা উচিত
- বিলম্বিত পরিতৃপ্তি এবং কেন এটা সম্পদ নির্মাণের সঠিক পথ
- এবং So অনেক বেশি!
শো থেকে লিঙ্ক
শোতে উল্লিখিত বই:
আজকের স্পনসরদের সম্পর্কে আরও জানতে বা নিজে একজন বিগারপকেট অংশীদার হতে আগ্রহী? ইমেইল .
বিগারপকেট দ্বারা নোট: এগুলি লেখকের লেখা মতামত এবং অগত্যা বিগারপকেটের মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- : হয়
- $ 1 মিলিয়ন
- $ ইউপি
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 বছর
- 2019
- 2023
- 50 বছর
- 67
- 7
- 8
- a
- ক্ষমতা
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- আইটি সম্পর্কে
- সমর্থন দিন
- প্রবেশ
- সম্পাদন
- হিসাব
- অ্যাকাউন্টস
- অর্জন
- অর্জন
- প্রকৃতপক্ষে
- যোগ
- যোগ
- সমন্বয়
- প্রশাসন
- প্রশাসনিক
- আপনার নিকটস্থ বিজ্ঞাপন !
- সুবিধাজনক
- পরামর্শ
- পর
- প্রতিনিধি
- এজেন্ট
- সব
- ইতিমধ্যে
- যদিও
- সর্বদা
- অপেশাদার
- আশ্চর্যজনক
- আমেরিকা
- মার্কিন
- আমেরিকানরা
- পরিমাণ
- বিশ্লেষণ
- এবং
- অন্য
- উত্তর
- যে কেউ
- কোথাও
- পৃথক্
- মর্মস্পর্শী
- আপেল
- প্রয়োগ করা
- প্রয়োগ করা হচ্ছে
- গুণগ্রাহিতা
- তারিফ করা
- বাড়ছিল
- রসাস্বাদন
- অভিগমন
- আন্দাজ
- রয়েছি
- এলাকায়
- এলাকার
- কাছাকাছি
- AS
- সম্পদ
- সম্পদ
- ধৃষ্টতা
- At
- আটলান্টা
- মনোযোগ
- পাঠকবর্গ
- অস্ট্রেলিয়া
- লেখক
- বাচ্চা
- পিছনে
- পটভূমি
- খারাপ
- ভারসাম্য
- হিসাবনিকাশপত্র
- ভিত্তি
- ভিত্তি
- মূলত
- ব্যাট
- সেনাপতির পরিচারক
- উপসাগর
- BE
- কারণ
- পরিণত
- হয়ে
- মানানসই
- আগে
- পিছনে
- হচ্ছে
- বিশ্বাস করা
- সুবিধা
- সর্বোত্তম
- উত্তম
- মধ্যে
- বিশাল
- বড়
- বিট
- ঘা
- নীল
- বই
- গম্ভীর গর্জন
- সীমান্ত
- ধার করা
- কেনা
- বক্স
- BP
- তরবার
- ব্র্যান্ড নিউ
- বিরতি
- ব্রেকিং
- ব্রায়ান
- উজ্জ্বল
- আনা
- ভাঙা
- দালালি
- আনীত
- ঘুষা
- নির্মাণ করা
- ভবন
- নির্মিত
- গুচ্ছ
- বোঝা
- ব্যবসায়
- ব্যবসা
- কেনা
- ক্রেতাদের
- ক্রয়
- by
- ক্যালিফোর্নিয়া
- কল
- CAN
- পেতে পারি
- কানাডিয়ান
- না পারেন
- রাজধানী
- গাড়ী
- পেশা
- সাবধান
- কার
- নগদ
- নগদ প্রবাহ
- দঙ্গল
- শতাব্দী
- চ্যালেঞ্জিং
- পরিবর্তন
- চ্যানেল
- অভিযোগ
- চার্জিং
- সস্তা
- সস্তা
- চেক
- বেছে নিন
- নির্বাচন
- শহর
- নির্মলতা
- পরিষ্কার
- ক্লিক
- ঘনিষ্ঠ
- বন্ধ
- কোকা কোলা
- কলেজ
- কলোরাডো
- এর COM
- মেশা
- মিলিত
- আসা
- আরামপ্রদ
- আসছে
- মন্তব্য
- মন্তব্য
- প্রতিজ্ঞাবদ্ধ
- সাধারণ
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- তুলনা
- তুলনা
- প্রতিযোগিতা
- প্রতিযোগিতামূলক
- সম্পূর্ণরূপে
- কম্পিউটার
- পর্যবসিত
- বিভ্রান্ত
- সংযোগ করা
- সঙ্গত
- প্রতিনিয়ত
- নির্মাণ
- প্রসঙ্গ
- অবিরত
- চুক্তি
- ঠিকাদার
- অবদানসমূহ
- অংশদাতা
- রূপান্তর
- ধর্মান্তরিত
- মিষ্ট রূটি
- শীতল
- মূল্য
- খরচ
- পারা
- দেশ
- দেশ
- দম্পতি
- পথ
- গতিপথ
- আবরণ
- Crash
- নির্মিত
- তৈরি করা হচ্ছে
- সৃজনী
- ধার
- cryptos
- বর্তমান
- এখন
- ডালাস
- উপাত্ত
- ডেভিড
- দিন
- দিন
- মৃত
- লেনদেন
- প্রতিষ্ঠান
- ঋণ
- দশক
- সিদ্ধান্ত নেন
- রায়
- গভীর
- গভীর
- বিলম্ব
- বিলম্বিত
- গর্ত
- নির্ভর করে
- মোতায়েন
- বর্ণিত
- বিধ্বংসী
- বিকাশ
- উন্নয়নশীল
- DID
- দিয়েগো
- পার্থক্য
- বিভিন্ন
- কঠিন
- চোবান
- সরাসরি
- নিরূত্সাহ
- প্রদর্শন
- দূরত্ব
- পীড়িত
- না
- করছেন
- ডলার
- ডলার
- Dont
- দরজা
- দ্বিত্ব
- নিচে
- পরিচালনা
- ড্রপ
- প্রতি
- উপার্জন
- সহজ
- ঢিলা
- অর্থনৈতিক
- অর্থনীতি
- শিক্ষিত করা
- প্রশিক্ষণ
- প্রচেষ্টা
- ডিম
- মিশর
- পারেন
- উপাদান
- ইমেইল
- প্রচেষ্টা
- প্রান্ত
- শক্তি
- ইংরেজি
- ভোগ
- যথেষ্ট
- ন্যায়
- সমতুল্য
- এসক্রো
- বিশেষত
- এস্টেট
- থার (eth)
- ইউরোপ
- এমন কি
- কখনো
- প্রতি
- সবাই
- সব
- শ্রেষ্ঠত্ব
- এক্সিকিউট
- কার্যনির্বাহী
- আশা করা
- প্রত্যাশা
- খরচ
- ব্যয়বহুল
- অভিজ্ঞতা
- ব্যাখ্যা মূলকভাবে
- অতিরিক্ত
- চোখ
- ফেসবুক
- কারণের
- নকল
- জাল খবর
- পতন
- পরিবার
- চমত্কার
- দ্রুত
- দ্রুত
- দ্রুততম
- প্রিয়
- ভয়
- সুগঠনবিশিষ্ট
- পারিশ্রমিক
- ফুট
- সহকর্মী
- কয়েক
- যুদ্ধ
- ব্যক্তিত্ব
- ভরা
- ছাঁকনি
- পরিশেষে
- অর্থ
- আর্থিক সংস্থান
- অর্থায়ন
- আবিষ্কার
- আবিষ্কার
- শেষ
- প্রথম
- প্রথমবার
- ঠিক করা
- স্থায়ী
- প্রবাহ
- ফুল
- প্রবাহিত
- প্রবাহ
- কেন্দ্রবিন্দু
- মনোযোগ
- অনুসরণ করা
- খাদ্য
- পা
- ফুটবল
- জন্য
- বল
- ফর্ম
- ফোরাম
- অগ্রবর্তী
- পাওয়া
- চতুর্থ
- ফ্রেম
- প্রতারণা
- ঘন
- বন্ধু
- থেকে
- হতাশ
- হতাশাজনক
- তহবিল
- তহবিল
- তহবিল
- হাস্যকর
- ভবিষ্যৎ
- খেলা
- গ্যারেজ
- বাগান
- সাধারণ
- প্রজন্ম
- পাওয়া
- পেয়ে
- দাও
- প্রদত্ত
- দেয়
- দান
- Go
- লক্ষ্য
- গোল
- দেবতা
- Goes
- চালু
- সুবর্ণ
- ভাল
- সরকার
- চিত্রলেখ
- মহান
- Green
- গ্রুপের
- হত্তয়া
- ক্রমবর্ধমান
- বৃদ্ধি
- উন্নতি
- লোক
- টাট্টু ঘোড়া
- হ্যাকিং
- অর্ধেক
- হাত
- হাতল
- খাটান
- ঘটা
- ঘটেছিলো
- ঘটনা
- এরকম
- খুশি
- কঠিন
- আছে
- জমিদারি
- মাথা
- সুস্থ
- শোনা
- শুনেছি
- শ্রবণ
- উচ্চতা
- সাহায্য
- এখানে
- গোপন
- উচ্চ
- ঊর্ধ্বতন
- লক্ষণীয় করা
- অত্যধিক হাসিখুশি
- ঐতিহাসিকভাবে
- আঘাত
- রাখা
- গর্ত
- হোম
- হোম
- আশা
- নিমন্ত্রণকর্তা
- গরম
- হটেস্ট
- ঘন্টার
- ঘর
- ঘর
- হাউজিং
- কিভাবে
- কিভাবে
- যাহোক
- HTTP
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- ধাত
- শত শত
- i
- আমি আছি
- ধারণা
- আশু
- অবিলম্বে
- রোগ প্রতিরোধক ব্যবস্থাপনা
- গুরুত্বপূর্ণ
- চিত্তাকর্ষক
- উন্নত করা
- উন্নতি
- in
- অন্যান্য
- আনত
- অন্তর্ভুক্ত
- আয়
- বৃদ্ধি
- ক্রমবর্ধমান
- অবিশ্বাস্য
- অবিশ্বাস্যভাবে
- ইন্ডিয়ানা
- মুদ্রাস্ফীতি
- মুদ্রাস্ফীতি
- মুদ্রাস্ফীতির চাপ
- প্রভাব বিস্তারকারী
- ইনস্টাগ্রাম
- পরিবর্তে
- নির্দেশাবলী
- বীমা
- স্বার্থ
- সুদের হার
- সুদের হার
- Internet
- জায়
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগকারীদের
- বিনিয়োগকারীদের
- লগ্নিকরে
- সমস্যা
- IT
- নিজেই
- আই টিউনস
- কাজ
- জবস
- যাত্রা
- JPG
- ঝাঁপ
- জাম্প
- জাস্টিন
- রাখা
- কী
- ছাগলছানা
- রকম
- জানা
- বুদ্ধিমান
- জ্ঞান
- রং
- ভাষা
- বড়
- বৃহত্তর
- গত
- বিলম্বে
- স্তর
- নেতৃত্ব
- শিখতে
- জ্ঞানী
- শিক্ষা
- ত্যাগ
- ছোড়
- পাঠ্য
- ধার
- সুদখোর
- ঋণদাতারা
- ঋণদান
- লেট
- উচ্চতা
- মাত্রা
- লুইস
- LG
- জীবন
- আলো
- মত
- সম্ভবত
- লিঙ্ক
- তালিকা
- তালিকাভুক্ত
- শ্রবণ
- তালিকা
- তালিকা
- সামান্য
- জীবিত
- জীবিত
- ঋণ
- ঋণ
- অবস্থান
- দীর্ঘ
- অনেকক্ষণ
- দীর্ঘ মেয়াদী
- আর
- দেখুন
- মত চেহারা
- তাকিয়ে
- খুঁজছি
- সৌন্দর্য
- হারান
- হারানো
- অনেক
- ভালবাসা
- কম
- কম দাম
- ভাগ্য
- লাভজনক
- প্রণীত
- জাদু
- প্রধান
- করা
- টাকা করা
- তৈরি করে
- মেকিং
- এক
- পরিচালনা করা
- পরিচালিত
- ব্যবস্থাপনা
- অনেক
- মারিও
- বাজার
- বাজারদর
- বাজার
- আধিপত্য
- ব্যাপার
- চরমে তোলা
- খাবার
- মানে
- মিডিয়া
- সম্মেলন
- উল্লিখিত
- পদ্ধতি
- পদ্ধতি
- হতে পারে
- মিলিয়ন
- মিলিয়ন ডলার
- মিলিয়ন ডলার
- মিলিয়ন মূল্য
- মন
- মিনিট
- মিনিট
- অনুপস্থিত
- মিশন
- ভুল
- মিশ্র
- মুহূর্ত
- টাকা
- মাস
- মাসের
- অধিক
- বন্ধক
- সেতু
- উদ্দেশ্যমূলক
- মুখ
- পদক্ষেপ
- চলন্ত
- বহু
- নাম
- নেশনস
- স্থানীয়
- প্রাকৃতিক
- কাছাকাছি
- অগত্যা
- প্রয়োজন
- চাহিদা
- নেতিবাচক
- Netflix এর
- নিরপেক্ষ
- নতুন
- নিউ ইয়র্ক
- সংবাদ
- পরবর্তী
- এনএফটি
- রাত
- নাইকি
- সাধারণ
- স্বাভাবিকভাবে
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- মতভেদ
- of
- প্রায়ই
- ঠিক আছে
- পুরাতন
- on
- ONE
- অনলাইন
- মতামত
- সুযোগ
- বিরোধী
- বিপরীত
- পছন্দ
- অপশন সমূহ
- আকাশবাণী
- ক্রম
- অন্যান্য
- নিজের
- মালিক হয়েছেন
- মালিক
- মালিক
- গতি
- প্যাক
- পৃষ্ঠা
- দেওয়া
- জোড়া
- পৃথিবীব্যাপি
- পরামিতি
- পার্ক
- অংশ
- হাসপাতাল
- যন্ত্রাংশ
- পার্টি
- গৃহীত
- কামুক
- নিষ্ক্রিয়
- প্যাসিভ আয়
- গত
- পথ
- প্যাটার্ন
- নিদর্শন
- বেতন
- পরিশোধ
- প্রদান
- পেন্সিল
- সম্প্রদায়
- জনগণের
- নির্ভুল
- সম্পাদন করা
- কাল
- ব্যক্তি
- পরিপ্রেক্ষিত
- ফোন
- বাছাই
- ছবি
- পিভট
- জায়গা
- জায়গা
- পরিকল্পনা
- রোপণ
- মাচা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলা
- খেলোয়াড়
- দয়া করে
- নদীর গভীরতানির্ণয়
- যোগ
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- বিন্দু
- পপ
- জনপ্রিয়
- দফতর
- অবস্থান
- ধনাত্মক
- সম্ভব
- সম্ভাব্য
- ক্ষমতাশালী
- প্রস্তুতি
- চমত্কার
- প্রভাবশালী
- মূল্য
- দাম
- প্রাথমিক
- নীতি
- নীতিগুলো
- পূর্বে
- ব্যক্তিগত
- সম্ভবত
- সমস্যা
- সমস্যা
- পণ্য
- প্রোফাইল
- লাভজনক
- প্রকল্প
- প্রকল্প
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- রক্ষা করা
- রক্ষিত
- রক্ষা
- প্রকাশ্য
- ক্রয়
- কেনা
- বিশুদ্ধরূপে
- অন্বেষণ করা
- করা
- রাখে
- স্থাপন
- প্রশ্ন ও উত্তর
- মাত্রিক
- মাত্রিক ঢিলা
- প্রশ্ন
- প্রশ্ন
- দ্রুত
- বৃদ্ধি
- র্যাম্পিং
- পরিসর
- হার
- হার
- নির্ধারণ
- নাগাল
- পড়া
- প্রস্তুত
- বাস্তব
- আবাসন
- রিয়েল এস্টেট বাজার
- বাস্তবতা
- সাধা
- প্রতীত
- স্থাবর সম্পত্তির নিযুক্তক
- কারণ
- সম্প্রতি
- চেনা
- সুপারিশ করা
- সুপারিশ করা
- নথি
- রেফারাল
- রিহ্যাব
- মুক্তি
- মনে রাখা
- ভাড়া
- রেন্টাল
- চিত্রিত করা
- প্রতিনিধিত্ব
- সম্মান
- প্রতিক্রিয়া
- দায়ী
- বিশ্রাম
- রেস্টুরেন্ট
- রেস্টুরেন্ট
- ফল
- অবসর গ্রহণ
- পশ্চাদপসরণ
- প্রত্যাবর্তন
- আয়
- পরিত্রাণ
- ripped
- ঝুঁকিপূর্ণ
- রাস্তা
- ভূমিকা
- কক্ষ
- রুম
- বৃত্তাকার
- নিয়ম
- চালান
- দৌড়
- বিমানের নির্মিত পথ
- নিরাপত্তা
- বলেছেন
- একই
- সান
- সান ডিযেগো
- সংরক্ষণ করুন
- রক্ষা
- বলেছেন
- কেলেঙ্কারি
- দৃশ্যকল্প
- তফসিল
- স্কুল
- স্কোর
- চিৎকার
- সার্চ
- এসইসি
- সেকেন্ড
- গোপন
- অধ্যায়
- এইজন্য
- রেখাংশ
- বিক্রি করা
- বিক্রেতাদের
- বিক্রি
- পাঠানোর
- অনুভূতি
- সেট
- বিন্যাস
- সাত
- বিভিন্ন
- শেয়ার
- শেয়ারিং
- পরিবর্তন
- সংক্ষিপ্ত
- স্বল্পমেয়াদী
- উচিত
- প্রদর্শনী
- শো
- চিহ্ন
- সহজ
- থেকে
- একক
- অবস্থা
- ছয়
- ঘুম
- গতি কমে
- ছোট
- ক্ষুদ্রতর
- So
- বৃদ্ধি পায়
- সামাজিক
- সামাজিক মাধ্যম
- সামাজিক মিডিয়া প্রভাবক
- বিক্রীত
- কঠিন
- সমাধান
- solves
- কিছু
- কেউ
- কিছু
- কোথাও
- শীঘ্রই
- শব্দ
- দক্ষিণ
- দক্ষিণ আমেরিকা
- নির্দিষ্ট
- বিশেষভাবে
- ফটকা
- স্পনসর
- বিস্তার
- পূর্ণবেগে দৌড়ান
- বর্গক্ষেত্র
- পর্যায়
- মান
- শুরু
- শুরু
- শুরু হচ্ছে
- বাণিজ্য শুরু করা
- শুরু
- রাষ্ট্র
- থাকা
- ধাপ
- এখনো
- স্টক
- পুঁজিবাজার
- Stocks
- থামুন
- গল্প
- কৌশল
- কৌশল
- জোর
- সংগ্রামের
- সংগ্রাম
- শিক্ষার্থীরা
- জমা
- এমন
- সুপার
- সমর্থন
- অনুমিত
- সুসান
- সুইচ
- পদ্ধতি
- গ্রহণ করা
- লাগে
- আলাপ
- কথা বলা
- করের
- টীম
- বলে
- এই
- টেসলা
- টেক্সাস
- যে
- সার্জারির
- ভবিষ্যৎ
- রাষ্ট্র
- বিশ্ব
- তাদের
- তাহাদিগকে
- সেখানে।
- এইগুলো
- জিনিস
- কিছু
- চিন্তা
- তৃতীয়
- চিন্তা
- হাজার হাজার
- তিন
- দ্বারা
- জোয়ারভাটা
- সময়
- টাইমলাইনে
- বার
- সময়জ্ঞান
- শিরনাম
- থেকে
- আজ
- আজকের
- একসঙ্গে
- স্বন
- অত্যধিক
- সরঞ্জাম
- শীর্ষ
- বিষয়
- টরন্টো
- মোট
- স্পর্শ
- ছোঁয়া
- রচনা
- ঐতিহ্যগতভাবে
- প্রতিলিপি
- আচরণ করা
- ট্রিগার
- সত্য
- আস্থা
- চালু
- টুইটার
- সাধারণত
- অধীনে
- বোঝা
- অনন্য
- বিশ্ববিদ্যালয়
- আপলোড করা
- us
- ব্যবহার
- ইউটিলিটি
- সদ্ব্যবহার করা
- অবকাশ
- দামি
- মূল্য
- মানগুলি
- ভেগাস
- বনাম
- VET
- ঝানু
- ভেটেরান্স
- ভিডিও
- দৃষ্টি
- কণ্ঠস্বর
- vs
- মজুরি
- অপেক্ষা করুন
- প্রতীক্ষা
- চলাফেরা
- মানিব্যাগ
- চেয়েছিলেন
- যুদ্ধ
- ঘনবসতিপূর্ণ বস্তি
- ওয়ারেন বাফেট
- উপায়..
- উপায়
- ধন
- সপ্তাহান্তিক কাল
- আমরা একটি
- কি
- কিনা
- যে
- যখন
- হু
- ইচ্ছা
- ইচ্ছুক
- স্বেচ্ছায়
- টেলিগ্রাম
- তারের জালিয়াতি
- সঙ্গে
- ছাড়া
- ভাবছি
- শব্দ
- হয়া যাই ?
- কাজ করছে
- কাজ
- কাজ
- বিশ্ব
- বিশ্বের
- খারাপ
- মূল্য
- would
- লেখা
- লিখিত
- ভুল
- বছর
- বছর
- আপনার
- নিজেকে
- ইউটিউব
- zephyrnet
- শূন্য
- Zillow