সৃজনশীল অর্থায়ন ব্যাগে আপনার প্রথম সম্পত্তি পেতে সাহায্য করার জন্য একটি শক্তিশালী হাতিয়ার হতে পারে। এই পর্বে, অ্যাশলে এবং টনি মধ্যে সবচেয়ে বড় পার্থক্য ব্যাখ্যা করে কঠিন টাকা, ব্যক্তিগত টাকা, এবং প্রথাগত ndingণ, সেইসাথে কোন বিকল্পগুলি আপনার অফারটিকে একজন বিক্রেতার কাছে অপ্রতিরোধ্য করে তুলবে!
আরেকটিতে আবার স্বাগতম রুকি উত্তর! যদি তুমি চাও একটি নতুন চুক্তির জন্য মূলধন, আপনি বিবেচনা করতে পারেন পিতামাতার সাথে অংশীদারিত্ব. অবশ্যই, যে কোনো মত বিনিয়োগ অংশীদারিত্ব, এটা সমালোচনামূলক যে আপনি এটি সঠিকভাবে গঠন করুন এবং আপনার চুক্তিতে সমস্ত গুরুত্বপূর্ণ শর্তাবলী অন্তর্ভুক্ত করুন. আমাদের হোস্ট আপনাকে দেখাবে কিভাবে! তারাও কভার করে নগদ-আউট পুনর্অর্থায়ন বিস্তারিতভাবে, এটি কিভাবে কাজ করে এবং সহ আপনি কত টাকা টানতে পারেন একটি সম্পত্তি থেকে। অবশেষে, তারা কথা বলে নষ্ট স্থান ব্যবহার করে আপনার বিনিয়োগ সম্পত্তি আরো নগদ প্রবাহ করতে! আপনি কি প্রয়োজন পারমিট টান? না করলে কি ধরা পড়বে? খোঁজার জন্য শেষ পর্যন্ত থাকুন!
আপনি যদি অ্যাশলে এবং টনি একটি রিয়েল এস্টেট প্রশ্নের উত্তর চান, আপনি করতে পারেন এখানে একটি প্রশ্ন জমা দিন, পোস্ট রিয়েল এস্টেট রুকি ফেসবুক গ্রুপ, অথবা আমাদের রুকি রিকোয়েস্ট লাইনে কল করুন (1-888-5-ROOKIE)।
অ্যাপল পডকাস্ট শুনতে এখানে ক্লিক করুন.
এখানে পডকাস্ট শুনুন
এখানে প্রতিলিপি পড়ুন
অ্যাশলে:
এটি রিয়েল এস্টেট রুকি পর্ব 324।
টনি:
সাধারণত, যখন আমরা আমাদের ব্যক্তিগত মহাজনদেরকে ফ্লিপে ব্যবহার করি, তখন আমরা বলবো, "কোন অর্থায়নের আনুষঙ্গিকতা নেই" এবং আমরা বলব, "একটি 21 দিনের বন্ধ।" সুতরাং, আমরা অগত্যা বলি না যে, "আরে, এটি একটি নগদ অফার।" কিন্তু এই জিনিসগুলিই আমরা তাদের বলি, "আরে, আমরা দ্রুত বন্ধ করতে যাচ্ছি এবং আমাদের কোনো অর্থায়নের আনুষঙ্গিকতা নেই।" এগুলি সাধারণত আমাদের অফারগুলিকে একটু বেশি প্রতিযোগিতামূলক করে তোলে।
অ্যাশলে:
আমার নাম অ্যাশলে কেহর, এবং আমি এখানে আমার সহ-হোস্ট, টনি জে. রবিনসনের সাথে আছি।
টনি:
এবং রিয়েল এস্টেট রুকি পডকাস্টে স্বাগত জানাই যেখানে প্রতি সপ্তাহে, সপ্তাহে দুবার, আমরা আপনাকে অনুপ্রেরণা, অনুপ্রেরণা এবং গল্পগুলি নিয়ে এসেছি যা আপনার বিনিয়োগের যাত্রা শুরু করার জন্য আপনাকে শুনতে হবে। আজ, আমরা আরেকটি রুকি উত্তর নিয়ে ফিরে আসছি এবং আমরা আজকে সত্যিই কিছু ভাল কথোপকথন পেয়েছি। আমরা অর্থায়নের বিকল্প, হার্ড মানি বনাম ব্যক্তিগত অর্থ এবং পার্থক্যগুলি কী এবং প্রতিটি পরিস্থিতির জন্য কোনটি কাজ করে সে সম্পর্কে একটু কথা বলতে যাচ্ছি।
আমরা রিয়েল এস্টেট পরিদর্শন এবং সেগুলির সময় সম্পর্কে কথা বলতে যাচ্ছি। আপনি একটি সম্পত্তি বন্ধ করার আগে, বন্ধ করার প্রক্রিয়া চলাকালীন, এমনকি আপনি একটি অফার জমা দেওয়ার আগে এটি করা উচিত? আমরা আপনাকে এর উত্তর দেব। আমরা আগুন জ্বালানো টয়লেট সম্পর্কেও একটু কথা বলতে যাচ্ছি এবং কেন এই ধরনের প্লাম্বিং পরিস্থিতির সাথে আপনার সম্পত্তি কেনা উচিত বা করা উচিত নয়।
অ্যাশলে:
তারপরে, আমরা আপনার পিতামাতার সাথে অংশীদারিত্বের বিষয়ে কথা বলি, সেই অংশীদারিত্বকে বাস্তবে গঠন করার বিভিন্ন উপায়, এবং তারপরে কী হবে যদি আপনি এমন একটি সম্পত্তিতে আসেন যেখানে দুটি বসার ঘরের মতো কিছু নষ্ট জায়গা থাকে যা একটি অতিরিক্ত বেডরুম হতে পারে। এবং টনি এবং আমি সেই প্রক্রিয়াটি ভেঙে ফেলি যার মধ্যে আমরা উভয়ই মুখোমুখি হয়েছি এবং আমাদের সুপারিশগুলি কীভাবে আপনি সেই দ্বিতীয় বসার ঘরটিকে একটি বেডরুমে পরিণত করে আরও বেশি অর্থ উপার্জন করতে পারেন।
টনি:
ঠিক আছে. এখন, আজকের প্রশ্নে নামার আগে, আমি ডক্টর গোল্ডস্টেইনের ব্যবহারকারীর নামে একজনকে চিৎকার করতে চাই যিনি অ্যাপল পডকাস্টে আমাদের একটি পাঁচ-তারা পর্যালোচনা রেখে গেছেন। ডাঃ গোল্ডস্টেইন বলেছেন, “তথ্যমূলক এবং প্রেরণাদায়ক। অনুষ্ঠানটি দারুণ। তারা একটি অ্যাক্সেসযোগ্য উপায়ে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের বিষয়গুলির একটি বিস্তৃত পরিসর কভার করে। পর্ব 273 আমাকে নতুন কিছু চেষ্টা করার জন্য অনুপ্রাণিত করেছে। দুই মাস পরে, আমি একটি চুক্তি বন্ধ করেছি এবং এটি চালু করতে আমি উত্তেজিত। আপনাকে ধন্যবাদ অ্যাশলে এবং টনি। ”…
এবং বন্ধুরা, এই কারণেই আমরা ডাঃ গোল্ডস্টেইনের মতো লোকেদের এই গল্পগুলি শুনতে, এই কৌশলগুলি শুনতে, এই কৌশলগুলি শুনতে এবং পদক্ষেপ নিতে অনুপ্রাণিত করতে রুকি পডকাস্ট তৈরি করি। এবং আমরা অনুপ্রাণিত করার জন্য আরও বেশি লোককে খুঁজে পাওয়ার একমাত্র উপায় হল যদি আমরা পডকাস্টের আরও পর্যালোচনা পাই, এটি এটিকে আরও বেশি লোকের কাছে ঠেলে দিতে সহায়তা করে৷ সুতরাং, আপনি যদি রুকি শ্রোতাদের অংশ হয়ে থাকেন, তাহলে অনুগ্রহ করে আপনি যে প্ল্যাটফর্মের কথা শুনছেন তাতে একটি সৎ রেটিং পর্যালোচনা আমাদের ছেড়ে দিন যাতে আমরা ডঃ গোল্ডস্টেইনের মতো আরও বেশি লোককে প্রভাবিত করতে পারি।
অ্যাশলে:
ঠিক আছে. এবং এই সপ্তাহের সামাজিক মিডিয়া চিৎকার-আউট ভাড়া সম্পত্তি দম্পতি যায়, প্যাট্রিক ম্যাকগ্রা এবং তার স্ত্রী. তারা স্বামী এবং স্ত্রীর দল FIRE-এর পথে, যা আর্থিক স্বাধীনতা, অবসরের আগে। তাদের কাছে 35টি ভাড়া রয়েছে যা তারা গত তিন বছরে অর্জিত হয়েছে এবং পাঁচ-প্লাস মিলিয়ন সম্পদ। তবে তারা তাদের ইনস্টাগ্রাম পৃষ্ঠায় তাদের যাত্রা ভাগ করে নেওয়ার একটি দুর্দান্ত কাজ করে।
সুতরাং, এগিয়ে যান এবং তাদের অনুসরণ করুন এবং কিছু অনুপ্রেরণা, অনুপ্রেরণা এবং সম্ভবত কিছু প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার জন্য তাদের পৃষ্ঠাটি দেখুন। তাই, এটি @RentalPropertyCouple। এবং আপনি যদি ইনস্টাগ্রামে বা যেকোনো সোশ্যাল মিডিয়া থ্রেড, TikTok-এ বৈশিষ্ট্যযুক্ত হতে চান, একটি ছবিতে আপনার গল্পগুলিতে টনি এবং আমাকে ট্যাগ করতে ভুলবেন না। হ্যাশট্যাগ রিয়েল এস্টেট রুকি ব্যবহার করুন এবং এভাবেই আমরা এই দুর্দান্ত ইনস্টাগ্রাম অ্যাকাউন্টগুলি খুঁজে পেয়েছি যা আমরা আপনার সাথে শেয়ার করতে পারি। আপনার মজার মেমের ফিড সাফ করুন এবং সংযোগ করতে এবং নেটওয়ার্ক করতে অন্যান্য রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীদের যোগ করা শুরু করুন৷
আমাদের প্রথম প্রশ্ন আজ মাইক জোসেফ থেকে. "হ্যালো সব. আমি এখন পর্যন্ত আমার নিজস্ব চুক্তিতে অর্থায়ন করছি, কিন্তু দ্রুত স্কাউট করার জন্য হার্ড মানির মতো অন্যান্য স্বল্পমেয়াদী অর্থায়ন পদ্ধতি ব্যবহার করার পরিকল্পনা করছি। এটি একটি খুব মৌলিক প্রশ্ন, কিন্তু হার্ড মানি ব্যবহার করে একটি চুক্তিতে অর্থায়ন করার সময়, এটি কি বিক্রেতার দৃষ্টিকোণ থেকে নগদ হিসাবে অনুকূল হিসাবে দেখা হয়?"
"আপনি যখন একটি অফার করেন, তখন আপনি কি বিক্রেতার কাছে এটিকে আরও আকর্ষণীয় করে তুলতে অর্থায়নের আকস্মিকতা ত্যাগ করেন?" সুতরাং, টনি, আসুন কঠিন অর্থ ব্যবহার করার জন্য আপনার চিন্তাভাবনা করি।
টনি:
হ্যাঁ, আমি বলতে চাচ্ছি, আপনি অবশ্যই কিছু লোককে দেখতে পাচ্ছেন যারা বলবে যে তারা হার্ড টাকা দিয়ে কেনার সময় "নগদ" পেয়েছে। আমি মনে করি এটি নির্ভর করে যে আপনি সেই কঠিন অর্থ ব্যবহার করছেন তার উপরও। যদি এটি ঐতিহ্যগত হার্ড মানি হয়, তবে আপনাকে আরও কয়েকটি হুপ দিয়ে লাফ দিতে হতে পারে, বিশেষত আপনার অভিজ্ঞতার স্তরের উপর নির্ভর করে। কিন্তু বলুন যে আপনি একজন সত্যিকারের ব্যক্তিগত মহাজন পেয়েছেন যেখানে আপনি প্রতি ত্রৈমাসিকে, প্রতি মাসে বা যাই হোক না কেন তাদের সুদের একটি চেক কাটছেন।
এবং আপনি সত্যিই আপনার ব্যাঙ্কে নগদ আছে যদিও এটি প্রযুক্তিগতভাবে একটি ঋণ যে ভাবে, এটা একটু সহজ, একটু কম ঘর্ষণ যে ভাবে. সুতরাং, আমি মনে করি এটি নির্ভর করে, মাইক, আপনি কীভাবে সেই ব্যক্তিগত অর্থ বা সেই কঠিন অর্থের লেনদেন সেট আপ করেন তার উপর, যদি আপনি এটিকে নগদ বলতে খুব স্বাচ্ছন্দ্য বা আত্মবিশ্বাসী বোধ করেন। উদাহরণস্বরূপ, আমরা আমাদের প্রচুর ফ্লিপ কিনি এবং আমরা বলব যে আমরা নগদ অর্থ প্রদান করছি যদিও আমরা ঋণ ব্যবহার করছি, কিন্তু এর কারণ হল আমাদের ব্যক্তিগত মহাজন আছে যাদের সাথে আমাদের সম্পর্ক রয়েছে এবং আমরা ইতিমধ্যেই পেয়েছি অর্থায়ন লাইন আপ.
সুতরাং, প্রাইভেট মানি বনাম হার্ড মানি নিয়ে যাওয়ার সুবিধা হল যে, সাধারণত, আপনার ঋণদাতারা এটিকে প্রথাগত এবং বিশেষ করে একটি এফএইচএ ঋণের মতো বা এমন কিছুর চেয়ে একটু সহজ করে তুলবে, তাই না? আপনি যদি এমন একটি ঋণ নিয়ে আসতে পারেন যার বন্ধ হওয়ার সম্ভাবনা বেশি, আমি মনে করি যে আপনার কাছে প্রতি ঋণের চেয়েও বিক্রেতার কাছে এটি বেশি গুরুত্বপূর্ণ।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, তাই নিউ ইয়র্ক স্টেটে, আপনি যখন কোনো সম্পত্তি বন্ধ করেন, তখন আপনাকে অ্যাটর্নি ব্যবহার করতে হবে, এবং তারপরে আরও অনেক শিরোনামের কাজ রয়েছে যা এটিতে যায় এবং প্রকৃত সম্পত্তির উপর কঠোর মহাজনদের লিয়েন পেতে এটি অনেক কঠিন প্রক্রিয়া। আপনি যখন বন্ধ করছেন। সুতরাং, আমি এটা আগে নগদ ছিল যে রাখা, এবং তারপর এটা কেন অ্যাটর্নিদের এই সমস্ত জিনিস করতে হচ্ছে হিসাবে বিক্রেতাদের দ্বারা প্রশ্ন করা হয়েছে যে আপনি এখন অর্থায়ন পাচ্ছেন বলে মনে হচ্ছে.
তাই, আমি এটাকে নগদ হিসেবে না রাখতে শিখেছি। এটি বিক্রেতাদের কাছে এটিকে আরও স্পষ্ট করে তোলে যে হ্যাঁ, অ্যাটর্নিদের কাছ থেকে আরও কাজ হতে চলেছে, যা বন্ধ হওয়া পর্যন্ত একটু বেশি সময় নিতে পারে। সুতরাং, আমি নিশ্চিতভাবে বলছি যে আপনি অর্থায়ন পাচ্ছেন। কিন্তু আমি আরও অনেক বিনিয়োগকারীকে চিনি যারা বলে যে এটি নগদ কারণ তারা তাদের কঠিন মহাজনদের কাছ থেকে এত দ্রুত অর্থ পেতে পারে এবং এটি করার জন্য নিউ ইয়র্ক স্টেটের মধ্য দিয়ে যাওয়া এতটা দীর্ঘ প্রক্রিয়া নয়।
টনি:
হ্যাঁ, সাধারণত, আমরা যখন আমাদের ব্যক্তিগত মহাজনদেরকে ফ্লিপে ব্যবহার করি, তখন আমরা বলবো, "কোন অর্থায়নের আনুষঙ্গিকতা নেই" এবং আমরা বলব, "একটি 21 দিনের বন্ধ।" সুতরাং, আমরা অগত্যা বলি না যে, "আরে, এটি একটি সমস্ত নগদ অফার," তবে সেগুলিই আমরা তাদের বলি, "আরে, আমরা দ্রুত বন্ধ করতে যাচ্ছি এবং আমাদের কোনও অর্থায়নের আকস্মিকতা নেই৷ " এবং সেগুলি সাধারণত আমাদের অফারগুলিকে একটু বেশি প্রতিযোগিতামূলক করে তোলে।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, ব্যক্তিগত অর্থের জন্য, আমি সবসময় করেছি, এটি একটি নগদ অফার এবং তারপরে, হ্যাঁ, এতে কোন অর্থায়নের আকস্মিকতা নেই। কিন্তু কঠিন অর্থ দিয়ে, আমি বলতে শুরু করেছি যে এটি সেখানে অর্থায়ন করছে।
টনি:
হ্যাঁ। এবং আসুন এটিকেও ভেঙে ফেলি, অ্যাশ, আমাদের রকিদের জন্য যারা সম্ভবত পার্থক্যগুলির সাথে পরিচিত নয়। সুতরাং, প্রথাগত ঋণ আছে যেখানে আপনি ব্যাংক অফ আমেরিকা বা আপনার স্থানীয় ক্রেডিট ইউনিয়ন, বা ইত্যাদিতে যাচ্ছেন এবং সম্পত্তি কেনার জন্য ঋণ পেতে যাচ্ছেন। কিন্তু তারপরে, আরও কিছু সৃজনশীল দিক রয়েছে যেখানে আপনি কঠোর অর্থ বা ব্যক্তিগত অর্থ ব্যবহার করছেন।
ব্যক্তিগত অর্থ সম্ভবত সহজ বিকল্প। সুতরাং, আসুন বলি যে অ্যাশ এবং আমি বন্ধু, মানে আমরা বন্ধু। কিন্তু ধরা যাক যে অ্যাশলে এখনই ব্যাঙ্কে বসে $500,000 পেয়েছে এবং আমি একটি চুক্তি খুঁজে পেয়েছি যেখানে ক্রয়মূল্য এবং পুনর্বাসন $500,000-এ আসে৷ তাই, আমি অ্যাশলে গিয়ে বলতে পারি, “অ্যাশলে, দেখ, আমি এই চুক্তিটি খুঁজে পেয়েছি। মোট প্রকল্পের ব্যয় $500,000। আমি মনে করি আমাদের কাজ শেষ হওয়ার মধ্যে সম্পত্তিটির মূল্য $750 হবে।"
সুতরাং, আমরা সেখানে ইক্যুইটিতে কিছু বেক করেছি, সম্ভবত $800। এবং আমি বলি, "অ্যাশলে, তুমি কি আমাকে সেই $500,000 ধার দিতে পারবে? আমি আপনাকে প্রতি মাসে, প্রতি ত্রৈমাসিকে একটি নির্দিষ্ট সুদের অর্থ প্রদান করব, হতে পারে প্রকল্পের শেষে, যাই হোক না কেন, 10%।" সুতরাং, এর অর্থ হল অ্যাশলে প্রতি বছর $50,000 পাবে তার $500,000 যদি আমরা তাকে 10% প্রদান করি। সুতরাং, অ্যাশলে বলেছেন, "হ্যাঁ, টনি, অবশ্যই।"
সুতরাং, অ্যাশলে তখন হয় আমাকে চুক্তির জন্য অর্থ প্রদান করে, এটি করার একটি উপায়, অথবা সে এটি শিরোনাম এবং এসক্রোতে সংযুক্ত করতে পারে। কিন্তু মূলত, অ্যাশলে আমার জন্য সেই চুক্তির অর্থায়ন করছে। এটি এক-এক ব্যক্তির লেনদেন এবং এটি একে অপরের সাথে আমাদের সম্পর্কের উপর ভিত্তি করে। এটি একটি ব্যক্তিগত অর্থ লেনদেন. একজন কঠিন মহাজন, সাধারণত, এটি এমন একজন ব্যক্তি যে কোন ধরণের ব্যবসা চালাচ্ছে।
সুতরাং, এটি এমন কেউ নয় যার সাথে আপনার খুব ঘনিষ্ঠ ব্যক্তিগত সম্পর্ক রয়েছে। এটি এমন কেউ যে একটি ওয়েবসাইট পেয়েছে এবং তারা মাসিক ভিত্তিতে প্রচুর লেনদেনের অর্থায়ন করছে। এবং তারা সুপার কঠোর আন্ডাররাইটিং নির্দেশিকা আছে চলুন. তারা আপনার সম্পত্তি দেখতে চাই যাচ্ছেন. তারা আপনার চুক্তি দেখতে চাই যাচ্ছেন. তারা নিশ্চিত করতে চাইবে যে আপনি কাজের একটি ভাল সুযোগ পেয়েছেন।
তারা জানতে চাইবে আপনি একজন ভালো ঠিকাদার পেয়েছেন কিনা। তারা নিশ্চিত করতে চায় যে তারা সত্যিই সম্পদ এবং তাদের অর্থ রক্ষা করছে কারণ তারা আপনাকে ব্যক্তিগতভাবে চেনে না। এবং সাধারণত, একটি কঠিন মহাজনের সাথে, আপনি উচ্চ ফি দেখতে যাচ্ছেন। সুতরাং, আপনি সম্ভবত একটু বেশি টাকা অগ্রিম এবং ফি দিতে যাচ্ছেন। তারা ঐ পয়েন্ট কল. আপনার সুদের হার একটি ব্যক্তিগত মহাজনীর চেয়ে কিছুটা বেশি হতে পারে, কারণ এটি তাদের জন্য একটি ব্যবসা।
সুতরাং, আপনি যদি অর্থপ্রদান করেন, যাই হোক না কেন, একটি ঐতিহ্যগত বিনিয়োগে 6% বা 7%, হয়তো আপনি হার্ড অর্থের জন্য 12% বা কিছু পরিশোধ করছেন, তাই না? আমি কঠিন টাকা ব্যবহার করিনি. সুতরাং, আমি জানি হার বেশি, কিন্তু সাধারণত, তারা একটু বেশি চার্জ করতে যাচ্ছে। কিন্তু হার্ড টাকা একটি ব্যবসা, যেখানে ব্যক্তিগত অর্থ একটি সম্পর্কে ফোকাস টুকরা.
অ্যাশলে:
ব্যক্তিগত অর্থ, যদি আপনার ব্যক্তিগত অর্থের অ্যাক্সেস থাকে তবে তা সাধারণত কঠিন অর্থের চেয়ে অনেক সহজ এবং ভাল, আমার মতামত।
টনি:
এবং সেই কারণেই আমি কখনই কঠোর ব্যবহার করিনি কারণ আমাদের ব্যক্তিগত অর্থের অ্যাক্সেস রয়েছে। সুতরাং, এটা এমন যে আমি কেন একজন কঠোর মহাজনের হুপ দিয়ে ঝাঁপিয়ে পড়ব যখন আমি কেবল ব্যক্তিগত অর্থের পথে যেতে পারি? এখন, কিছু লোক আছে যারা আমি জানি যে তাদের দুটিকে একত্রিত করে। এবং কিছু কঠিন মহাজন এই সঙ্গে ঠিক আছে, অন্যদের না. কিন্তু বলুন যে আপনার কাছে একটি কঠিন মহাজন আছে যে এটির সাথে ঠিক আছে।
বলুন যে আপনার একটি চুক্তি আছে এবং আপনাকে $100,000 জমা করতে হবে এবং আপনার কঠিন মহাজন অন্য $400 কভার করতে চলেছে। কিছু কঠিন মহাজন আপনাকে সেই $100,000 কভার করার জন্য মূলত একটি ব্যক্তিগত মহাজন পেতে অনুমতি দেবে। সুতরাং, আপনি যখন এই সম্পত্তিটি নিয়ে যাবেন, তখন এটি আপনার পকেট থেকে শূন্য নগদ। আপনার হার্ড মহাজন আছে যে $400 জমা করছে।
আপনার ব্যক্তিগত মহাজন আছে যিনি $100 জমা করছেন। একসাথে, এটি আপনার মোট প্রকল্পের খরচগুলিকে কভার করতে একত্রিত হয় এবং আপনি কেবল সেই উভয় ব্যক্তিকে সুদ ফেরত দেন। যে হিসাবে একটি বিকল্প. আবার, আমি কখনোই সেই রুটে যাইনি কারণ আমি শুধু ব্যক্তিগত অর্থ দিয়েই সব রাখতে পছন্দ করি, কিন্তু এটা আরও বেশি লিভারেজ, তাই না?
এবং এটিই একমাত্র কারণ যা আমি এটি সম্পর্কে ভেবেছিলাম কারণ, বলুন যে আমি বাইরে যাই এবং এক পর্যায়ে, আমাদের কাছে বিভিন্ন লোকের কাছে ব্যক্তিগত অর্থ ঋণে $ 2, $ 3 মিলিয়ন থাকতে পারে এবং এটি সবই হয়তো তিন বা চারটি সম্পত্তিতে বাঁধা। . এখন, কল্পনা করুন যে আমি $2 মিলিয়ন নিয়েছি এবং আমি সেগুলিকে একগুচ্ছ হার্ড মানি লোনে ডাউন পেমেন্ট হিসাবে ব্যবহার করি।
আমার কাছে 10টি চুক্তি থাকতে পারে যা আমি এক সময়ে করছি যদি আমি এটিকে সেভাবে ছড়িয়ে দিই, তবে আরও ঝুঁকি রয়েছে, আরও খরচ রয়েছে৷ সুতরাং, আমরা এটা সহজ রাখা. সব ব্যক্তিগত টাকা।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, আমার একজন বন্ধু আছে যে তার প্রথম হার্ড মানি লোন করেছিল। সুতরাং, এটি আসলে তার প্রথম ভাড়া সম্পত্তিগুলির মধ্যে একটি ছিল। যখন তিনি একজন কঠিন মহাজন পেলেন এবং তারা 80% করবে এবং তারপর তাকে অন্য 20% আনতে হবে, কিন্তু তাকে তার 10% জন্য ব্যক্তিগত অর্থায়ন পাওয়ার অনুমতি দেওয়া হয়েছিল। সুতরাং, 10%, তাকে প্রমাণ দেখাতে হয়েছিল যে এটি তার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে আসছে, অন্য 10%, তিনি অন্য কারও কাছ থেকে ধার নিতে পারেন।
এবং তারপর, অন্য 80% কঠিন মহাজন দ্বারা আচ্ছাদিত ছিল। ঠিক আছে. সুতরাং, আমাদের পরবর্তী প্রশ্ন জেসি অন্ধ্রের। এবং প্রশ্ন হল, একটি অফার জমা দেওয়ার আগে একটি সম্পত্তি পরিদর্শন করা সম্ভব? এবং হ্যাঁ, এটা. সুতরাং, বিশেষ করে যদি সম্পত্তিটি বাজারের বাইরে থাকে এবং আপনি সরাসরি বিক্রেতার সাথে কথা বলছেন, আপনি এগিয়ে যেতে পারেন এবং একটি পরিদর্শন সম্পন্ন করতে বলতে পারেন।
আমি এটি করার সাথে যে সমস্যাটি দেখতে পাচ্ছি তা হল যে আপনি যদি বলপার্কের একই পরিসরে না হন এবং আপনি এগিয়ে যান এবং একটি পরিদর্শনে $ 500 খরচ করেন, তাহলে আপনি তাদের অফার দেন এবং তারা বলে, "না, আমরা আসলে একটি চাই সম্পত্তির জন্য আরও 100,000 টাকা। সুতরাং, এটি একটি কারণ যা আমি প্রথমে চুক্তির অধীনে সম্পত্তি পেতে পছন্দ করি এবং একজন হোম ইন্সপেক্টরকে অর্থ প্রদানের ব্যয়টি পরিশোধ করি। যদি সম্পত্তিটি MLS-এ থাকে, তবে একটি জিনিস যা… পরিদর্শনে দীর্ঘ সময় লাগতে পারে।
আমি সর্বশেষ সম্পত্তি পরিদর্শন করেছি, সম্পত্তি করতে তাদের সাড়ে তিন ঘন্টা সময় লেগেছে। আমি মনে করি 1,600 বর্গফুট, একক পরিবারের বাড়ি। সাড়ে তিন ঘণ্টা। সুতরাং, সাধারণত, আপনি যখন একটি প্রদর্শনের সময়সূচী করেন, তখন এজেন্টের সময় আপনার 15-মিনিট, 30-মিনিটের উইন্ডোটি ব্লক করে দেয় যখন আপনি সেখানে বাড়িটি দেখতে যাবেন। সুতরাং, এটা স্পষ্ট করে দিতে হবে যে সম্পত্তিটি পরিদর্শন করার সময় আপনি সম্পত্তি দেখতে চান যাতে অন্য লোকেদের প্রদর্শন না হয়।
এবং আজকের গরম বাজারে, সম্পত্তি তালিকাভুক্ত হলে ব্যাক টু ব্যাক টু ব্যাক টু ব্যাক প্রদর্শনী হতে পারে। সুতরাং, এই দুটি উদ্বেগ যা আমি ভাবতে পারি, তবে আমি সকলের সাথে খুব খোলামেলা এবং সৎ থাকব, বিক্রেতা, আপনার এজেন্ট, তাদের এজেন্ট, যে কেউ জড়িত, যে আপনি আসলে আগে একটি পরিদর্শন করতে চান। একটি অফার দেওয়া এবং তারপর নিশ্চিত করুন যে আপনি একটি অফার করার আগে সেই অর্থ প্রদান করতে প্রস্তুত।
টনি:
রিয়েল এস্টেট লেনদেনের কিছু অংশ ছিল বা, আমার ধারণা, রিয়েল এস্টেট লেনদেনের কিছু খেলোয়াড়, তারা যাই হোক না কেন অর্থ প্রদান করে। চুক্তি বন্ধ হলেই ঋণদাতাকে অর্থ প্রদান করা হয়। চুক্তিটি বন্ধ হলেই একজন রিয়েল এস্টেট এজেন্টকে অর্থ প্রদান করা হয়। কিন্তু আপনার মূল্যায়নকারী এবং আপনার পরিদর্শক, চুক্তিটি বন্ধ হয়ে গেলে তারা পাত্তা দেয় না। যখন তারা তাদের পরিষেবা প্রদান করে তখন তারা অগ্রিম অর্থ প্রদান করে।
সুতরাং, অ্যাশলির কথায়, আপনি যদি অফার জমা দেওয়ার কথা ভাবছেন এমন প্রতিটি একক সম্পত্তির পরিদর্শন করার বাইরে থাকলে এটি অত্যন্ত ব্যয়বহুল হতে পারে। আপনাকে এটি করতে হবে না, জেসি, কারণ আপনি যখন আপনার অফার জমা দেন, সাধারণত, আপনাকে যথাযথ পরিশ্রমের জন্য নির্দিষ্ট সংখ্যক দিন দেওয়া হয়। ঠিক আছে? সুতরাং, আপনার সম্পত্তিতে হেঁটে যাওয়া উচিত বা আপনার এজেন্টকে সম্পত্তিতে হেঁটে যেতে হবে বা অন্তত ফটো বা একটি ভিডিও ওয়াকথ্রু পেতে হবে যাতে আপনি সম্পত্তির সাধারণ অবস্থা সম্পর্কে ভাল ধারণা পান।
এবং এর উপর ভিত্তি করে, আপনি চারপাশে কিছু অনুমান করতে পারেন, "আরে, এই প্রাথমিক ওয়াকথ্রুটির উপর ভিত্তি করে আমি কী অনুভব করি যেগুলি মেরামত বা সংশোধন বা প্রতিস্থাপনের প্রয়োজন হতে পারে?" যথাযথ পরিশ্রম সময় আপনার সুযোগ. এখন যেহেতু আপনি এটি চুক্তির অধীনে পেয়েছেন, এখন আপনি এবং সেই বিক্রেতা ক্রয় মূল্যের জন্য অন্তত একটি প্রাথমিক সূচনা বিন্দুতে সম্মত হয়েছেন, এখন আপনি দেয়ালের পিছনে যেতে এবং অন্য যা কিছু করতে পারেন সেই সুপার ডিপ ডাইভ করতে পারেন হুড অধীনে সবকিছু ভাল তা নিশ্চিত করতে করতে হবে.
কিন্তু এর আগে আপনাকে সম্পত্তি পরিদর্শন করতে হবে না তার কারণ হল আপনার এসক্রোর সময় কিছু বড় খরচ উঠলে তা বের করার জন্য বা অতিরিক্ত জিনিসগুলি পপ হলে বিক্রেতার কাছ থেকে অতিরিক্ত ক্রেডিট চাওয়ার জন্য আপনার সেই যথাযথ পরিশ্রমের সময়কাল রয়েছে। যে পরিদর্শন রিপোর্ট. আমি সাধারণত আমার বেশিরভাগ অফারে যথাযথ পরিশ্রমের জন্য 14 দিন লিখি। অ্যাশলে, আপনি সাধারণত কি রাখা?
অ্যাশলে:
সুতরাং, একটি পরিদর্শনের জন্য, আমরা আসলেই সেই সময়সীমাকে সংক্ষিপ্ত করেছি এবং আমরা এই মুহূর্তে কাজটি করছি... সাত দিনের মধ্যে আমরা এই মুহূর্তে যা করতে পারছি তা সর্বাধিক। তবে আমরা তাদের বলব যে যত তাড়াতাড়ি আমরা হোম ইন্সপেক্টরকে সেখান থেকে বের করতে পারি আমরা তা করব। আমার এজেন্ট এটি বিক্রেতার সাথে যোগাযোগ করবে এবং এটি আসলে আমাদের কয়েকটি অফারের জন্য আমাদের পক্ষে কাজ করেছে।
সুতরাং, শেষ দুটি বৈশিষ্ট্য যা আমি MLS-এ অফার করেছি যেখানে আমি তাদের একটি পরিদর্শন করতে চেয়েছিলাম, আমরা তাদের কাছে আমাদের প্রস্তাব জমা দেওয়ার এবং তারা এটি গ্রহণ করার প্রথম 48 ঘন্টার মধ্যে এই পরিদর্শনটি সম্পূর্ণ করতে সক্ষম হয়েছি। সুতরাং, এটি একটি সুপার মূল জিনিস হয়েছে যে আমরা এখনই এগিয়ে যেতে সক্ষম। এবং অনেক সময়, আমি অফারটি দেওয়ার আগে, প্রচুর পরিশ্রম করা হয় যা আমি ইতিমধ্যেই কম্পিউটারে করতে পারি কারণ এটি আমার অফারটির ভিত্তিকে সাহায্য করছে।
দ্বিতীয় অংশটি আসলেই সম্পত্তির পরিদর্শন এবং কি ধরনের পুনর্বাসন করা হবে, যা কিছু এসেছে, তা মেরামত করতে কত খরচ হবে। সুতরাং, আমাদের ইন্সপেক্টর আনতে হবে, যার জন্য বেশিরভাগ সময় দুই দিন লাগতে পারে। সাধারণত, আমরা যখন তাদের জিজ্ঞাসা করি তখন থেকে দুই দিন পরে, যখন আমাদের অফারটি গৃহীত হয়, এবং তারপরে দুই দিনের মধ্যে।
এবং তারপরে, অফারটির বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য ফলাফল পাওয়ার পরে আমাদের সাধারণত প্রায় 12 থেকে 24 ঘন্টা সময় লাগে। এবং সেই সময়ের মধ্যে, আমরা এই মেরামত করতে কত খরচ হবে তার খরচ সংগ্রহ করছি, পরিদর্শনের সময় যে সম্পত্তিটি উঠে এসেছে তার উপর আমাদের আরও কিছু গবেষণা করতে হবে। আমাদের একটি ছিল, এটি একটি লেক হাউস এবং এতে একটি ইনসিনারেটর টয়লেট ছিল। তো, এখানেই এটাকে পুড়িয়ে ফেলে, সোনা।
টনি:
সেটা কি বাস্তব?
অ্যাশলে:
হ্যাঁ. সুতরাং, এই সম্পত্তিতে কোন সেপটিক এবং কোন নর্দমা ছিল না এবং আশেপাশের সম্পত্তি ছিল। সুতরাং, একটি জিনিস যা আমাদের খুঁজে বের করতে হয়েছিল তা হল সেখানে একটি সেপটিক সিস্টেম ইনস্টল করতে কত খরচ হবে। কিন্তু এই ইনসিনারেটর টয়লেট, এটি শুধুমাত্র টয়লেট এবং তারপর একটি ভেন্ট আছে যা এটি থেকে বেরিয়ে আসে। এবং আপনি টয়লেটে কাগজের টুকরো রাখেন এবং এটি কীভাবে করবেন তার খুব কঠোর নির্দেশাবলী রয়েছে।
সুতরাং, আমাদের পরিদর্শনের সময়, আমাদের এজেন্ট, আমরা আসলে বিক্রেতার এজেন্টের সাথে সেখানে ছিলাম। তিনি এর মত, "ঠিক আছে, বিক্রেতা আমাকে দেখিয়েছেন কিভাবে এটি করতে হয়। আমি আপনাদের দেখাব কিভাবে এই টয়লেট ব্যবহার করতে হয়।" এবং আমরা পুরো প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে গিয়েছিলাম। তো, আপনি কাগজের শীটটি বের করে নিয়ে যান এবং আপনি কাগজের শীটটি টয়লেটে রেখেছিলেন, ঠিক আছে? এবং এটি বন্ধ তাই আপনি শুধু বাটি দেখতে.
এবং তারপর, আপনি বাথরুমে যান এবং তারপর আপনাকে প্রথমে এটি ফ্লাশ করার জন্য একটি বোতাম চাপতে হবে। সুতরাং, এটি টয়লেটের নীচের অংশটি খোলে, আপনার কাগজটি এতে আপনার জিনিসপত্র সহ নিচে পড়ে যায়। এবং তারপর, যখন আপনি বোতামটি ছেড়ে দেন তখন এটি বন্ধ হয়ে যায় এবং তারপরে আপনি আগুন জ্বালান এবং এটি একটি মত হয়ে যায় এবং আপনি সেখানে এটি জ্বলতে শুনতে পান। এবং তারপরে, প্রায়ই, আমি মনে করি বিক্রেতা প্রতি সপ্তাহে বলেছিল যে তারা লেকের বাড়ি ছেড়ে যাবে, তারা ছাই খালি করবে।
কিন্তু আপনি যখন বাইরে ছিলেন এবং টয়লেট ফ্লাশ করতেন, আপনি যদি বাড়ির ওই পাশে থাকেন তবে বাড়ির একপাশের বাতাসে পোড়া গন্ধ পেতে পারেন। সুতরাং, আমাদের এই টয়লেটগুলি নিয়ে প্রচুর গবেষণা করতে হয়েছিল এবং এরকম হতে হয়েছিল, "ঠিক আছে, প্রথমত, আমরা যদি এটিকে আমাদের নিজস্ব বাসিন্দা হিসাবে ব্যবহার করতে চাই, লেক হাউসটি নিজেরাই উপভোগ করতে চাই, আমরা দামের জন্য এটি মোকাবেলা করতে পারি এটা পাচ্ছি। কিন্তু এটি একটি স্বল্পমেয়াদী ভাড়া হিসাবে করার জন্য অতিথিদের বোঝানোর চেষ্টা করুন কিভাবে এই জিনিসটি পরিচালনা করতে হয় এবং-”
টনি:
তারা ঘর পুড়িয়ে ফেলবে। প্রথম বছর বাড়িটি পুড়িয়ে ফেলা হবে।
অ্যাশলে:
সুতরাং, হ্যাঁ, এটি একটি বড় জিনিস ছিল. এবং আমরা সম্পত্তি হারালাম কারণ আমরা পরিদর্শন করেছি এবং তারপরে আমাদের এখনও অ্যাটর্নি অনুমোদন ছিল না কারণ এটি সপ্তাহান্তে চলে গেছে এবং অন্য কেউ একটি অদেখা অফার জমা দিয়েছে এবং আসলে আমাদের চেয়ে $70,000 বেশি প্রস্তাব করেছে। সুতরাং, তারা এটি নিয়েছে, কিন্তু তারা আমাদের পরিদর্শনের জন্য সৌজন্য হিসাবে আমাদের প্রতিদান দিয়েছে।
টনি:
চমৎকার.
অ্যাশলে:
সুতরাং, এটি চমৎকার ছিল, তবে আমরা যে মূল্যে এই সম্পত্তিটি পেতে যাচ্ছি তাতে এটি আরও ভাল হত।
টনি:
আমি ভাবছি যে সেই ব্যক্তিটি যে এটি কিনেছে, এই ধরনের আপনাকে মারধর করেছে, এই আগুন জ্বলন্ত টয়লেট পরিস্থিতি সম্পর্কে জানত কারণ আমি আগে কখনও শুনিনি।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, এবং সম্পত্তি বন্ধ ছিল. আমরা আমাদের নৌকায় গিয়েছি এবং আমরা দেখতে পাই নতুন মালিকরা তাদের ডকে বেরিয়ে এসেছে এবং তাই-
টনি:
হ্যাঁ, এটা বন্য। আমি একটি সম্পত্তি পরিদর্শন থেকে শুনেছি মনে হয় পাগল জিনিস.
অ্যাশলে:
সুতরাং, আমরা যতটা সম্ভব কম সময়ের মধ্যে আপনার প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার জন্য সেগুলি করার চেষ্টা করছি যাতে আমরা যদি কোনও বিষয়ে একটি চুক্তিতে না আসি, আমরা বিক্রেতাদের বলি, এভাবে আপনি হারিয়ে যাননি সময় এবং এই দুটি অফার, আমরাই প্রথম ব্যক্তি যারা সম্পত্তিটি দেখেছিলাম, তাই আমরা এখনই চুক্তির অধীনে এটি পেয়েছি। সুতরাং, যা ঘটেছিল সেই পরিস্থিতিতে ছিল, এটি আসলে একটি পকেট তালিকা ছিল।
তারা এমনকি এটি এখনও তালিকাভুক্ত. এবং তারপর, দ্বিতীয়টি, তারা কখনই এটি অমীমাংসিত হতে দেয় না। তারা শুধু বলেছিল যে তারা প্রদর্শনে বিলম্ব করছে। সুতরাং, আমরা এটি প্রথম দেখতে পেয়েছিলাম. আমরা অবিলম্বে আমাদের অফার রেখেছি এবং তারা প্রদর্শন বন্ধ করে দিয়েছে। এবং এই কারণেই আমরা পরিদর্শন এবং সবকিছু তাড়াহুড়ো করতে সম্মত হয়েছি, তাই তাদের এটিকে মুলতুবি রাখতে হবে না এবং তারপরে আমরা পরিদর্শনে একমত নই এবং তারপরে এটি আবার তালিকাভুক্ত হয়ে যায়, যা সম্পত্তিতে একটি গর্ত ছেড়ে দিতে পারে। .
সুতরাং, এটিও একটি আলোচনার কৌশল যা আপনি যখন আপনার অফারটি জমা দেন, যদি আপনি জানেন যে আপনি প্রথম একজন এবং বলবেন, “আমাদের অফার জমা না দেওয়া পর্যন্ত আপনাকে এটি পেন্ডিং রাখতে হবে না, আমরা করতে যাচ্ছি এটি এত দ্রুত যে আপনাকে কয়েকদিন বা যাই হোক না কেন প্রদর্শন বিলম্ব করতে হবে। তবে নিশ্চিত করুন যে আপনি সেই চুক্তি এবং সাইন অফ করার জন্য অ্যাটর্নি অনুমোদন পেয়েছেন, কারণ এটি অবশ্যই আমাদের জন্য একটি বড় পাঠ ছিল যা আমরা শিখেছি।"
টনি:
পাগল. আপনি একটি ভিডিও পেয়েছেন? সেই ফায়ার ব্রিদিং টয়লেটের ভিডিও যদি আপনি পেয়ে থাকেন তাহলে আমাকে পাঠাতে হবে?
অ্যাশলে:
হ্যাঁ। আমি নিশ্চিত যে আমরা যে সমস্ত ছবি তুলেছি তার মধ্যে একটি আছে। হ্যাঁ। ঠিক আছে. পরবর্তী প্রশ্ন উইল কিলবির কাছ থেকে। “আমি ফ্লিপ করার জন্য একটি বাড়ি খুঁজছি এবং আমার বাবা-মা নগদ অংশীদার হওয়ার প্রস্তাব দিয়েছেন। এবং আমি চুক্তি পরিচালনা করতে চাই এবং তারপর লাভ বিভক্ত করতে চাই। আমি কিভাবে এই ধরনের চুক্তি গঠন করব? শুধু একটি ঋণ খুঁজুন এবং তাদের সংস্কারের জন্য অর্থ জোগান।”
“তারা নগদ দিয়ে এটি কিনতে পারে, কিন্তু আমি মনে করি যে এটি আরও বেশি সমস্যা হবে যখন আমি আমার বাবা-মায়ের এত টাকা ঝুঁকি নিতে চাই না। কোন টিপস সত্যিই প্রশংসা করা হবে। ভাল হবে.
টনি:
প্রথমে তিনি জাদু শব্দটি বললেন। যখনই কেউ পডকাস্টে এই শব্দটি বলে, আমরা বইটির একটি অনুলিপি নিক্ষেপ করতে পারি। তবে উইল, আপনার অ্যাশলে কেহর এবং টনি জে রবিনসনের লেখা রিয়েল এস্টেট পার্টনারশিপগুলি পরীক্ষা করা উচিত। সুতরাং, যারা এখনও আমাদের কথা শোনেননি তাদের জন্য, আমরা ননস্টপ সম্পর্কে কথা বলছি, কিন্তু অ্যাশ এবং আমি একসাথে রিয়েল এস্টেট পার্টনারশিপ নামে একটি বই লিখেছি। এটি 10 আগস্ট চালু হয়েছে।
সুতরাং, আপনি যেহেতু এই পর্বটি শুনছেন, এটি কেনার জন্য যে কোনও জায়গায় থাকা উচিত, তবে biggerpockets.com/partnerships-এ যান৷ আমরা অংশীদারিত্ব কাঠামো সম্পর্কে অনেক কথা বলি। কিন্তু অ্যাশ, আমি অনুমান করি, এই নির্দিষ্ট ধরণের অংশীদারিত্ব কীভাবে গঠন করা যায় এই প্রশ্নের উপর ভিত্তি করে উইলকে আপনার প্রাথমিক পরামর্শ কী?
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, তাই আমি মনে করি যে প্রথমে আপনাকে সিদ্ধান্ত নিতে হবে তা হল, আপনি কি যান এবং একটি ঋণ পেতে যাচ্ছেন এবং তারপর শুধু তাদের কাছ থেকে সংস্কারের জন্য অর্থায়ন করতে যাচ্ছেন, নাকি এটি একটি নগদ কেনাকাটা হতে চলেছে এবং তারা অর্থায়ন করতে যাচ্ছে সংস্কার যে প্রথম জিনিস আপনি সিদ্ধান্ত নিতে হবে. এবং হ্যাঁ, সম্পত্তির জন্য তাদের নগদ জমা করার অনেক ঝুঁকি রয়েছে, তবে একটি ঋণ পাওয়ারও অনেক ঝুঁকি রয়েছে যা তারা সংস্কারে হারাতে পারে।
তাই, আমি মনে করি আপনি যদি জানেন যে আপনার কাছে এমন একটি ঋণের অ্যাক্সেস আছে যা আপনি পেতে পারেন, তা কঠিন মহাজন হোক বা অন্য কোনো ব্যক্তিগত মহাজন, কিন্তু যেভাবেই হোক, আপনি যে চুক্তিতে যাচ্ছেন না তাতে আপনার স্বাচ্ছন্দ্য এবং আত্মবিশ্বাসী বোধ করা উচিত নগদ হারাতে এবং আপনার পিতামাতা হারা যাচ্ছে না. আমি এখানে সবচেয়ে বড় যে জিনিসটি মনে করি তা হল নিশ্চিত করা যে আপনি যে কাঠামোই করেন না কেন তা লিখিত এবং সবকিছু পরিষ্কার।
যদি আপনার পিতামাতার কাছে স্পষ্ট হয় যে এটি একটি ঝুঁকি, এটি একটি বিনিয়োগ এবং তাদের নগদ গ্যারান্টি দেওয়া হয় না এবং আপনি এটি থেকে লাভকে ভাগ করে নিতে যাচ্ছেন। সুতরাং, আমি এখানে দেখতে পাচ্ছি যে দুটি উপায় আছে যে আপনি এটি গঠন করতে পারেন। সুতরাং, এটি কেবল একটি ঋণ অংশীদারিত্ব হতে পারে যেখানে তারা আপনাকে অর্থ ধার দেবে এবং আপনি তাদের মাসিক শতাংশ সুদের প্রদান করবেন এবং তারা সেই অর্থ ফেরত দেওয়ার গ্যারান্টি দিচ্ছেন, যেখানে আপনি যা ভেবেছিলেন তার জন্য যদি আপনি এটি বিক্রি না করেন, আপনি এখনও শেষ পর্যন্ত তাদের সেই টাকা পাওনা করতে যাচ্ছেন।
দ্বিতীয় জিনিসটি হল আপনি ইক্যুইটি অংশীদার হতে যাচ্ছেন যেখানে আপনার পিতামাতা এবং আপনি বলুন, আপনি এটিকে 50-50 ভাগ করতে যাচ্ছেন, তারা টাকা রাখছে। যখন বাড়িটি বিক্রি হবে, সম্ভবত তারা তাদের অর্থ পাবে ফিরে এবং তারপর আপনি বলছি আপনার দুজনের মধ্যে যা অবশিষ্ট আছে বিভক্ত. যতদূর লাভের শতাংশ, আমি দেখব যে আপনি আসলে চুক্তিটি পরিচালনা করতে কতটা সময় এবং শক্তি দেবেন।
আপনি কি চুক্তিটি অর্জন করতে যাচ্ছেন, আপনি এটি খুঁজে পেতে যাচ্ছেন? আপনি ঠিকাদার পরিচালনা করা যাচ্ছে? আপনি কি আসলেই কোন কাজ নিজেই করছেন? সুতরাং, আমি মনে করি যে আপনার আসলে কত শতাংশ নেওয়া উচিত তাতে এটি একটি বড় ভূমিকা পালন করে। আপনি যদি ঋণটি পান এবং ঋণটি আপনার নামে হয়ে যায়, তাহলে আপনি টেবিলে যা আনছেন তার ওজনের উপর এটি অনেক বেশি ভূমিকা রাখে এবং এটি অবশ্যই আপনার শতাংশ বৃদ্ধি করবে।
আপনি যদি আপনার পিতামাতার নামে ঋণ পেতে যাচ্ছেন, তাহলে অবশ্যই তারা টেবিলে যা আনছে তা বৃদ্ধি করে। সুতরাং, যারা আমি তাকান হবে যে জিনিস ধরনের হয়. এবং এছাড়াও, কোন পথে যেতে হবে তা নির্ধারণ করার আগে আপনার পিতামাতারাও এর থেকে কী চান তা জানতে হবে, তারা কি লাভ পেতে চায় নাকি তারা কেবল একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ পেতে চায়, হতে পারে মাসিক অর্থপ্রদান, বা প্রকল্পটি শেষ হয়ে গেলে, তারা কেবল একটি শতাংশ পেতে চায় যা তারা তাদের অর্থ ধার করে আপনার কাছ থেকে পায়।
টনি:
আমি ব্যক্তিগতভাবে মনে করি, আমি এটিকে একটি ঋণ-ভিত্তিক অংশীদারিত্ব করতে একটি ফ্লিপ পছন্দ করেছি। এটি অর্থ অংশীদারকে একটি নির্দিষ্ট, প্রায় গ্যারান্টিযুক্ত রিটার্ন দেয় এবং তারপরে এটি আপনাকে এমন একজন ব্যক্তি হিসাবে অনুমতি দেয় যে সত্যিকার অর্থে সমস্ত উর্ধ্বগতি পেতে চুক্তিটি পরিচালনা করছে। এবং যথেষ্ট মজার, উইল, আমার মা আসলে আমার একটি ফ্লিপের একজন ব্যক্তিগত মহাজন। আমার মনে হয় আমাদের দুজন প্রাইভেট মহাজন সারিবদ্ধ ছিল এবং আমরা একটু ছোট ছিলাম।
তাই, আমি আমার মায়ের কাছে পৌঁছেছিলাম, তার কাছে সেই সময়ে সামান্য কিছু নগদ ছিল এবং তিনি একজন ব্যক্তিগত মহাজন হিসাবে এসেছিলেন। এবং আমরা তাকে অর্থ প্রদান করেছি, আমরা তাকে আমাদের অন্যান্য ব্যক্তিগত মহাজনদের যে সমস্ত নথিপত্র পূরণ করেছি। তিনি সেগুলি রেকর্ড করেছিলেন এবং তার কাছে একটি প্রতিশ্রুতি নোট ছিল, তার একটি বিশ্বাসের দলিল ছিল এবং সমস্ত কিছু কাউন্টির সাথে রেকর্ড করা হয়েছিল। এবং আমরা তাকে অর্থ প্রদান করেছি, আমার মনে হয় সেই সময়ে আমাদের 10% সুদ দেওয়া হয়েছিল।
সুতরাং, আমরা তার সাথে একইভাবে আচরণ করেছি যেভাবে আমরা আমাদের অন্যান্য ব্যক্তিগত মহাজনদের সাথে করেছি। সুতরাং, অ্যাশলে যা বলেছে তা স্পট অন। কিন্তু আমি ব্যক্তিগতভাবে, আমি সবসময় ফ্লিপ এবং তারপর ইক্যুইটি অংশীদারিত্বের জন্য একটি ঋণ অংশীদারিত্বের ধারণা পছন্দ করতাম যাতে দীর্ঘমেয়াদী পুরো ধরনের পরিস্থিতির জন্য।
অ্যাশলে:
এবং তারপর, আমি আপনার বাবা-মায়ের জড়িততা কি হবে তাও দেখব। এটা কি শুধু নগদ অংশীদার হবে নাকি আপনার মা আসছেন এবং বলছেন, “না, না, সেই টালি নয়। এটা ফেরত. এই টাইলটি আরও ভাল দেখাবে।" তাই-
টনি:
এটি একটি ঋণ অংশীদারিত্ব হিসাবে এটি করার কারণটিরও একটি অংশ যাতে আপনার পিতামাতা না পারেন… কারণ প্রতিটি পিতামাতাই তাদের সন্তানকে কোনও না কোনও উপায়ে, আকারে বা আকারে পিতামাতা করতে চান৷ তাই, আমি মনে করি, উইল, আপনাকে নিজেকে জিজ্ঞাসা করতে হবে, আপনি কি চান আপনার বাবা-মা আপনাকে বলতে চাইছেন, হ্যাঁ, টাইল নির্বাচন এবং মেঝে এবং এই সমস্ত জিনিস?
অ্যাশলে:
এবং হতে পারে যে তাদের একটি ইক্যুইটি অংশীদার থাকার জন্য সুবিধা হবে, বা আপনার বাবা খুব সহজ যেখানে তিনি আসবেন এবং এটির কিছুতেও সাহায্য করতে সক্ষম হবেন। সুতরাং, অনেক পরিবর্তনশীল সেখানে তাকান. কিন্তু টনি যেমন বলেছেন, এটা করছেন... ঋণ কাঠামো অবশ্যই অনেক পরিষ্কার।
এবং তারপরে, অন্যভাবে কাজটি করে প্রত্যেকে যে ভূমিকা এবং দায়িত্ব পালন করছে তার একটি তালিকা তৈরি করুন এবং তার জন্য একটি ডলারের পরিমাণ রাখুন এবং তারপরে তারা কত নগদ আনছেন, তার শতাংশ রাখুন, কে ঋণ পাচ্ছেন এবং এটিও একটি শতাংশ রাখুন। ঠিক আছে. পরবর্তী প্রশ্ন আরজে এলবার্সের কাছ থেকে। ধরা যাক একটি বাড়িতে দুটি বসার ঘর আছে এবং আমি শুধু একটি প্রাচীর যোগ করে তাদের একটিকে একটি অতিরিক্ত বেডরুমে পরিণত করতে চেয়েছিলাম।
এই সম্পন্ন করার প্রক্রিয়া সাধারণত কি? আমাকে কি পারমিট টানতে হবে নাকি আমি প্রাচীর যোগ করার জন্য ঠিকাদার নিয়োগ করতে পারি? এছাড়াও, যদি কেউ এটি করে থাকে, তবে এটির সাধারণত কী খরচ হয়? তো, টনি, আপনি কি কখনও স্বল্পমেয়াদী ভাড়ার জন্য এটি করেছেন?
টনি:
হ্যাঁ। আমি বলতে চাচ্ছি, আমরা কখনই এটি করিনি, তবে আমরা এটি একটি সম্পত্তিতে বৃহত্তর সংস্কারের অংশ হিসাবে করেছি। এবং প্রকৃতপক্ষে, শুধুমাত্র যখন আমরা শয়নকক্ষ যুক্ত করেছি, এটি একটি মজার গল্প, পূর্ববর্তী মালিকের… এটি একটি তিন বেডরুমের বাড়ি এবং পূর্ববর্তী মালিক তিনটি বেডরুমের মাঝখানের সমস্ত দেয়াল ভেঙে ফেলেছিলেন। এগুলি একটি এল কনফিগারেশনে সেট আপ করা হয়েছিল।
সুতরাং, একটি হলওয়ে ছিল এবং এখানে দুটি দরজা এবং এখানে একটি দরজা রয়েছে। সুতরাং, এটি একটি বড় এল এবং সে কেবল সমস্ত দেয়াল ছিঁড়ে ফেলেছে এবং কেবল একটি বড় বিশাল মাস্টার বেডরুম ছিল। সুতরাং, আমরা শুধু ফিরে গিয়েছিলাম এবং দেয়ালগুলি যেখানে ছিল সেখানে রেখেছিলাম। সুতরাং, যে শুধুমাত্র সময় যে আমরা এটা করেছি. আমরা আমাদের কয়েকটি সম্পত্তিতে অতিরিক্ত বাথরুম যুক্ত করেছি।
এবং প্রথমবার যখন আমরা একটি বাথরুম যুক্ত করেছি, আমরা একটি পারমিট টাননি এবং শহরটি শেষ হয়ে গেছে, ঠিক তাই ঘটেছে আমাদের সমস্ত সম্পত্তির বাইরে এই সম্পত্তি দ্বারা গাড়ি চালানো এবং কাজ চলছে। আমাদের কাজের আদেশ বন্ধ করতে হবে। আসলে সেই সম্পত্তির জন্য পারমিট টানতে হয়েছিল।
সুতরাং, আমি মনে করি, আরজে, সবচেয়ে নিরাপদ এবং সহজ ধরনের বাজি হল যে একবার আপনি শনাক্ত করেন যে আপনি অতিরিক্ত স্কোয়ার ফুটেজ, বেডরুম, বাথরুম, যাই হোক না কেন যোগ করতে চান, আপনার শহরে যান, আপনার কাউন্টিতে যান, বলুন, "আরে , আমি যা করতে চাইছি তা এখানে।" তারা বলতে যাচ্ছে, "আরে, আমাদের এই নথি, এই নথি, এই নথিটি প্রয়োজন।" তাদের কাছে সেই জিনিসগুলি জমা দিন।
এবং আপনি যদি শহরের দ্বারা বন্ধ হয়ে যাওয়ার এবং তাদের দুষ্টু তালিকায় যাওয়ার ঝুঁকি এড়াতে চান তবে সেই অনুমতিগুলি আগে থেকে টেনে নিন। এটি আপনার জন্য প্রক্রিয়াটিকে কিছুটা সহজ করে তুলবে।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, এবং এটি অবশ্যই আপনার শহরের উপর নির্ভর করতে পারে যে আপনি-
টনি:
সেটা সত্য.
অ্যাশলে:
… আপনি কি প্রকৃত অনুমতি প্রয়োজন. সুতরাং, টনির পরিস্থিতিতে, একটি বাথরুম যোগ করা, একটি প্লাম্বিং পারমিট, আপনি সম্পত্তিতে নতুন প্লাম্বিং যোগ করছেন। কিন্তু এই পরিস্থিতিতে, আমি যতটা সম্পত্তি করেছি, কোড এনফোর্সমেন্ট অফিসারদের এমন একটি প্রাচীর যোগ করার জন্য অনুমতির প্রয়োজন নেই যা শুধু একটি বেডরুম তৈরি করছে কারণ সেখানে নেই, বিশেষ করে যদি কোনো বৈদ্যুতিক-
টনি:
বৈদ্যুতিক নেই। হ্যাঁ।
অ্যাশলে:
… করা হচ্ছে বা প্লাম্বিং করা হচ্ছে না-
টনি:
নদীর গভীরতানির্ণয়।
অ্যাশলে:
… এবং আপনি শুধু আক্ষরিক অর্থেই দেয়াল তুলছেন। একটি জিনিস যা আপনাকে বিবেচনা করতে হবে তা হল সম্পত্তিতে একটি আইনি বেডরুম করার জন্য একটি পায়খানা যুক্ত করা। তাই, আমি শুধু আপনার কোড এনফোর্সমেন্ট অফিসারকে কল করব, জিজ্ঞাসা করব, কিন্তু সাধারণত এই পরিস্থিতিতে, আমি আপনাকে পারমিট পাওয়ার প্রয়োজন দেখতে পাব না কারণ এটি কেবল একটি প্রাচীর উপরে যাচ্ছে। এবং আপনি যদি কোনো নতুন বৈদ্যুতিক না লাগান, যেমন একটি আউটলেট বা এর মতো কিছু, তাহলে আপনাকে অনুমতি নিতে হবে না।
টনি:
হ্যাঁ। এবং আপনি যেমন বলেছেন, আমি মনে করি এটি নির্ভর করে আপনি কোন শহর বা কাউন্টিতে আছেন তার উপরও। আমরা গত গ্রীষ্মে উত্তর-পশ্চিম আরকানসাসের একটি অংশে ছিলাম এবং আমরা সেখানে কিছু সম্পত্তি দেখছিলাম। এবং যে এজেন্ট আমাদের চারপাশে চালাচ্ছিল, আমরা অনুমতি দেওয়ার প্রক্রিয়া সম্পর্কে কিছু জিজ্ঞাসা করেছি। তিনি ছিলেন, "ওহ, এই কাউন্টিতে, কোনও অনুমতি প্রক্রিয়া নেই।" এবং আমরা চাই, "আপনি কি বলতে চাইছেন?"
তিনি বলেছিলেন, "হ্যাঁ, আপনি যদি জমির মালিক হন তবে আপনি যা চান তা তৈরি করতে পারেন।" এবং আমরা ছিলাম, "কি?" সুতরাং, এটি আমাকে প্রায় নার্ভাস করে তুলেছিল এমনকি সেখান থেকে কেনাকাটা করতেও কারণ আপনি কী করতে যাচ্ছেন তা সম্পর্কে আপনার কোনো ধারণা নেই-
অ্যাশলে:
আপনি জানেন না আপনি কি পেতে যাচ্ছেন, হ্যাঁ. সেখানে নতুন উন্নয়ন, সম্ভাবনা অন্তহীন. একবার আপনি সত্যিই গ্রামীণ হয়ে গেলে, যেখানে আমিও থাকি, আমার আশেপাশের শহরগুলিও বলবে, "বিল্ডিং পারমিট দরকার," কারণ অন্যান্য অনেক শহরে নেই... আপনার বিল্ডিং পারমিট বা এর মতো কিছু থাকতে হবে না যে তাই, শহরটিও বলেছিল, আমি সেখানে আছি, "এই শহরে স্বাগতম।" এবং তারপর, এটা বিল্ডিং পারমিট বলবে.
টনি:
দালান বানানোর অনুমতি. হ্যাঁ।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ। এবং তারপর, এই প্রশ্নের শেষ অংশ, এই সাধারণত খরচ কি? সুতরাং, আপনি যখন এই প্রকল্পটি করছেন, এটি ফ্রেমিং, তাই আপনাকে কাঠের জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে এটি কতটা ভাল তার উপর নির্ভর করে, আপনাকে আপনার স্টাডগুলিকে ভিতরে রাখতে হবে এবং এটিকে ফ্রেম করতে হবে। এবং তারপর, আপনাকে করতে হবে, আমি অনুমান করছি এটি একটি বহিরাগত প্রাচীর নয়। সুতরাং, আপনার এটিতে কোনও নিরোধক প্রয়োজন হবে না। এবং তারপর, আপনি প্রাচীর উভয় পাশে drywall প্রয়োজন হবে.
সবচেয়ে বড় খরচ আসলে ড্রাইওয়াল শেষ করতে ফিরে আসার জন্য একজন ঠিকাদার নিয়োগ করা। সুতরাং, যদিও তারা এটিকে ফ্রেম করতে পারে, তারা ড্রাইওয়াল ঝুলিয়ে রাখতে পারে, টেপিং এবং কাদা এবং ড্রাইওয়াল শেষ করতে পারে, এটি আসলে ঠিকাদারদের সবচেয়ে বড় সময় অপচয় বা সময় খরচ হতে চলেছে কারণ তাদের কাদা শুকাতে দিতে হবে। এবং তারপর তাদের ফিরে আসতে হবে এবং এটি বালি করতে হবে।
এবং তারপর, তারা ফিরে আসতে হতে পারে এবং আবার কাদা এবং তারপর এটি বালি. কিন্তু সৌভাগ্যবশত, যেহেতু এটি সম্ভবত হওয়া উচিত... আপনি সম্ভবত দুটি বোর্ড করতে পারেন, সম্ভবত এটি কত বড় তার উপর নির্ভর করে একটি দেয়ালে একটু অতিরিক্ত। আমি শুধু আমার পিছনের দেয়ালের দিকে তাকিয়ে আছি এবং এটি ড্রাইওয়ালের দুটি টুকরার মতো হবে। কিন্তু এটি একটি ঠিকাদার থাকার সবচেয়ে বড় সময় খরচ হবে যে একাধিক বার ফিরে আসতে হবে.
এটা এমন কিছু নয় যে তারা একদিনে শেষ করতে পারে। এবং তারপরে, পেইন্টিং, আমি বলতে চাচ্ছি যে আপনি সম্ভবত নিজেই পেইন্টিং করতে পারেন, অথবা যখন এটি শুকিয়ে যাবে, ঠিকাদার এটিকে একদিনে আঁকবে, যদি না এটির জন্য নতুন কোটের প্রয়োজন হয়। কিন্তু একেবারে নতুন ড্রাইওয়াল হওয়ায় আপনার সম্ভবত এতে দুটি কোট লাগবে না।
টনি:
হ্যাঁ, আমি আসলে কখনোই এটি নিজে থেকে একটি প্রকল্প হিসাবে করিনি। এটি সর্বদা একটি সম্পূর্ণ অন্ত্র পুনর্বাসনের অন্তর্ভুক্ত। সুতরাং, আমরা সুপার ওল্ড হোম সংস্কার করতে $100,000 খরচ করছি। সুতরাং, আমি এমনকি একটি বেডরুমের জন্য একটি প্রাচীর করতে কি খরচ হবে বলপার্ক করতে পারিনি।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, আমাদের আসলেই ছিল... আমি এটিকে আজ একটি ইনস্টাগ্রাম রিলে পরিণত করতে যাচ্ছি। আমরা একজন ভাড়াটে গত রাতে একটি রক্ষণাবেক্ষণের অনুরোধ জমা দিয়েছিলাম এই বলে, “আমি দুঃখিত, আমি পড়ে গিয়ে আমার ভ্যাকুয়ামের উপর দিয়ে ছিটকে পড়েছিলাম এবং দেয়ালে একটি গর্ত করেছিলাম। আপনি দয়া করে এসে এটি ঠিক করতে পারেন?" এবং তারপর, একটি ছবি রাখুন এবং এটি আক্ষরিক অর্থে প্রাচীর এবং ড্রাইওয়ালে একটি বড় গর্ত। এবং তাই, রক্ষণাবেক্ষণকারী লোকটি তাকে জানান যে তিনি সোমবার বা যে দিনই এটি মেরামত করার জন্য ব্যয়ের একটি অনুমান দিতে হবে তা দেখার জন্য তিনি থামবেন।
এবং সে হতবাক হয়ে গেল, "আপনি কি বলতে চাচ্ছেন আমাকে এর জন্য অর্থ দিতে হবে? এটি একটি দুর্ঘটনা ছিল।” এবং তিনি এর মতো ছিলেন, "হ্যাঁ, দুর্ভাগ্যবশত, যেহেতু আপনি সম্পত্তির ক্ষতি করেছেন যা আপনাকে এটি ঠিক করার জন্য অর্থ প্রদান করতে হবে। আমাদের দ্বারা অনুমোদিত অন্য ঠিকাদার ব্যবহার করার জন্য আপনাকে আরও বেশি স্বাগত জানাই এবং আপনার জন্য মেরামত করতে বা আমি এসে এটি করতে পারি।”
এবং তাই, তারপরে, আমরা বাসিন্দার কাছ থেকে সম্পত্তি ম্যানেজারের কাছে এই দীর্ঘ ইমেলটি পেয়েছি এইরকম, “এটি কীভাবে ঠিক করা যায় তার কোনও ধারণা নেই। সে নিজেই এটা ঠিক করতে পারে না। তাকে দিতে হবে।” এবং আমরা শুধু হাসছি. এবং তাই, কিছু লোক মাঝে মাঝে বিভ্রান্ত হবে যে অ্যাপার্টমেন্টে বসবাসের অর্থ হল তারা এই ক্ষেত্রে সম্পূর্ণ যত্নের সুবিধার মধ্যে রয়েছে। এবং এখনও, আমি বাজি ধরে বলতে পারি, আপনি যদি সম্পূর্ণ যত্নের সুবিধায় থাকেন, আপনি দেওয়ালে একটি গর্ত করে দেন, যা আপনার মাসিক বিলেও দেখাবে।
টনি:
পুরোটাই।
অ্যাশলে:
কিন্তু হ্যাঁ, তাই যে কিছু ছিল যে আজ আসা. কিন্তু যখন আমরা চিন্তা করছিলাম, ঠিক আছে, আমরা এর জন্য কতটা চার্জ করব কারণ সেই প্যাচটি করা অনেক সময়সাপেক্ষ কারণ আপনাকে ড্রাইওয়ালের কাদা শেষ করতে একাধিকবার এটিতে ফিরে যেতে হবে এবং তারপরে এটি আঁকুন এবং আসলেও মিল পেইন্ট করুন। আমি মনে করি, 10 বছর সেখানে বসবাসকারী এই ব্যক্তি।
সুতরাং, যতদূর আমি জানি, পেইন্টটি 10 বছরে পরিবর্তিত হয়েছে। কিন্তু আমাদের একটি নমুনা নিতে হবে এবং এটি শেরউইন-উইলিয়ামস এবং এর মতো সবকিছুর সাথে মিলে যেতে হবে। কিন্তু সম্ভবত শুধু শ্রম নিজেই ছাড়া এটি মেরামত ঠিক অনেক খরচ হতে পারে. আমাদের ঠিকাদার আছে যারা এই ধরনের ছোট কাজ করবে না কারণ তাদের চার বা পাঁচ বার ফিরে আসতে হবে, কিন্তু এটি এখনও একটি ছোট জিনিস। হ্যাঁ।
টনি:
মজার গল্প, আমি আসলে ছোটবেলায় আমার ড্রাইওয়ালে দুটি গর্ত রেখেছিলাম। আমি ছিলাম... আমার জুনিয়র উচ্চ বছর ধরে, এটি একই অ্যাপার্টমেন্টে আমি এবং আমার মা থাকতাম এবং প্রথম গর্তটি আমার বেডরুমে ছিল। আমি এবং আমার বন্ধুরা সবাই আমার ঘরে কুস্তি করছিলাম এবং আমাদের মধ্যে একজন একে অপরকে দেয়ালে ছুড়ে মারলাম এবং আমাদের একটি হাঁটু ড্রাইওয়ালের মধ্য দিয়ে গেল।
এবং নীচে একই ঘটনা ঘটেছে. আমরা নীচে কুস্তি করছি এবং ড্রাইওয়ালে ধাক্কা খেয়েছি এবং সেখানেও এটি ভেঙেছি। সুতরাং, যাইহোক, আমি আপনার ভাড়াটে প্রতি সহানুভূতি প্রকাশ করেছি।
অ্যাশলে:
কি হয়েছিল মনে আছে? আপনার মাকে কি সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা কোম্পানিকে এটি ঠিক করার জন্য অর্থ প্রদান করতে হয়েছে বা তার কি কেউ এটি ঠিক করেছে?
টনি:
মনে নেই। মনে নেই। হ্যাঁ, একটি শিশু হিসাবে, জিনিসগুলি কেবল ব্যাপকভাবে ঘটে।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, আপনি করবেন না।
টনি:
হ্যাঁ। তাই, আমি যদিও তার জিজ্ঞাসা আছে. আমি পছন্দ করতে পেরেছি, "আরে, আপনাকে কি এর জন্য অর্থ প্রদান করতে হয়েছিল?"
অ্যাশলে:
হ্যাঁ হ্যাঁ. কারণ আমিও রিল করতে চাওয়ার একটা কারণ হলো, আমি কি ভুল করছি? এই আসলে কিছু যে অন্তর্ভুক্ত করা উচিত? কিন্তু আমি তা মনে করি না।
টনি:
না। হ্যাঁ, ড্রাইওয়াল সেই জিনিসগুলির মধ্যে একটি যা ভাড়াটে চলে যাওয়ার পরে একই অবস্থায় থাকা উচিত।
অ্যাশলে:
ঠিক.
টনি:
ড্রাইওয়াল জাদুকরীভাবে নিজেই বিচ্ছিন্ন হয় না। হ্যাঁ।
অ্যাশলে:
এবং এছাড়াও, আমি চিন্তা করি, ঠিক আছে, আপনি যদি আপনার নিজের বাড়ির মালিক হন তবে আপনি কী করতেন? আপনি কাউকে ফোন করবেন এবং এর জন্য অর্থ প্রদান করবেন। আমি বুঝি, আপনি একটি অ্যাপার্টমেন্টে থাকেন কারণ আপনার জন্য আরও অনেক কিছুর যত্ন নেওয়া হয়, কিন্তু-
টনি:
এখন, আপনাকে ইজারা আপডেট করতে হবে। ড্রাইওয়ালের ক্ষতিগুলি সেখানে যে কোনও মেরামতের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত নয়, তারা বোঝে-
অ্যাশলে:
যেটি আমাদের কাছে মুভ-আউট চেকলিস্ট হিসাবে আছে যেখানে আপনি বাইরে যাওয়ার সময় একটি গর্ত ঠিক করার জন্য আপনাকে চার্জ করা হবে। এটি দারুণ ভাবনা. হয়ত আমি সেই দামগুলি বন্ধ করে দেব যদি তারা বাইরে চলে যায় এবং এটিতে একটি গর্ত ছিল এবং এটিই আমরা চার্জ করব। হ্যাঁ, এটা একটা ভালো ধারণা।
টনি:
এই নাও. সমস্যা সমাধান.
অ্যাশলে:
ঠিক আছে, অন্য রুকি উত্তর. গত সপ্তাহে, আমি একটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার একটি টেকওভার করতে পেয়েছি এবং তারপরে আজও, টনি আমার সমস্ত প্রশ্নের উত্তর দিচ্ছে। ঠিক আছে, আমরা আরও একটি প্রশ্নের জন্য সময় পেয়েছি। সুতরাং, আসুন অস্টিনের প্রশ্নটি নেওয়া যাক। “কি খবর, সবাই? এখন পর্যন্ত, আমি রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করার জন্য একজন সত্যিকারের নবাগত।" স্বাগতম, অস্টিন। আমরা আপনাকে এই সম্প্রদায়ে পেয়ে আনন্দিত।
“আমি মনে করি আমি এখন রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে অনেক কিছু জানি, অন্তত কিভাবে কিছু প্রক্রিয়া এবং সংখ্যা কাজ করে। প্রেম সংখ্যা. আমি একজন প্রকৌশলী. যাইহোক, আমি কিভাবে একটি নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়ন কাজ করে সে সম্পর্কে আগ্রহী। আপনি যখন নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়ন গ্রহণ করেন, তখন আপনি যে পরিমাণ অর্থ নিয়েছিলেন বা বাড়ির পুরো ARV এর উপর কি বন্ধক প্রদান করছেন? আমি এই দুর্দান্ত গ্রুপের প্রশংসা করি।" মহান প্রশ্ন, অস্টিন.
টনি:
একটি দম্পতি ভিন্ন উপায় আছে, তাই না? সুতরাং, আসুন বলি, অস্টিন, যে, এবং আমি চেষ্টা করব এবং এখানে বৃত্তাকার সংখ্যাগুলি ব্যবহার করব যাতে এইভাবে লোকেরা বুঝতে কিছুটা সহজ হয়। ধরা যাক যে অস্টিন একটি বাড়ি কেনে এবং বলে যে বাড়িটি ক্রয় এবং পুনর্বাসনের জন্য তার মোট খরচ $60,000 এ আসে। সুতরাং, $60,000 হল প্রতি ডলার যা অস্টিন সেই সম্পত্তিতে রাখে। এবং ধরা যাক যে তিনি নগদ অর্থ প্রদান করেছেন।
তিনি সেই সম্পত্তি কেনা এবং পুনর্বাসন উভয়ের জন্য $60,000 নগদ অর্থ প্রদান করেছেন। অস্টিন তারপর বেরিয়ে যায় এবং সে সম্পত্তির মূল্যায়ন পায়। সুতরাং, তিনি কাউকে সেই সম্পত্তির বাজার মূল্য সম্পর্কে তাদের মতামত দিতে পারেন। এবং তারা বলে, "অস্টিন, আপনার বাড়ির মূল্য $100,000।" সুতরাং, তিনি $60,000 রেখেছেন, বাড়ির মূল্য $100,000। ঠিক আছে. সুতরাং, বর্তমানে তার ইক্যুইটিতে $40,000 রয়েছে।
অ্যাশলে:
এবং আমি শুধু উল্লেখ করতে চাই, তিনি এআরভি উল্লেখ করেছেন, এটি মেরামতের পরের মান। সুতরাং, এটি তার পরিস্থিতির জন্য মূল্যায়ন করেছে। সুতরাং, এআরভি আপনার লক্ষ্য হতে পারে যে আপনি সম্পত্তিটির মূল্যায়ন করতে চান বা আপনি যদি বাড়িটি ফ্লিপ করছেন তবে আপনি সম্পত্তিটি বিক্রি করতে চান তা হতে পারে।
টনি:
সুতরাং, আপনি যখন লোন পাচ্ছেন তখন ARV গুরুত্বপূর্ণ কারণ বেশিরভাগ ঋণদাতা আপনাকে সম্পত্তির সম্পূর্ণ মূল্যায়নকৃত মূল্য বা ARV ঋণ দেবে না। সুতরাং, অস্টিনের পরিস্থিতিতে, বাড়ির মূল্য, এটি মূল্যবান, এটি $100,000 মূল্যায়ন করা হয়েছে। বেশীরভাগ ঋণদাতারা শুধুমাত্র আপনাকে দেবে, আপনি কি ধরনের ঋণ দেন তার উপর নির্ভর করে, কিন্তু যদি বলেন আপনি একটি বিনিয়োগ পণ্য পাচ্ছেন, তাহলে হয়তো আপনি 20%, তাই না?
সুতরাং, তারা সম্পত্তিতে কমপক্ষে 20% ইক্যুইটি রাখতে চায়। সুতরাং, এর অর্থ হল $100,000, তারা আপনাকে এর 80% ঋণ হিসাবে দেবে। সুতরাং, এর মানে হল আপনি $80 এর 100,000% পেতে সক্ষম হবেন $80,000। সুতরাং, আমাকে এই উদাহরণে আবার এখানে টেবিল রিসেট করা যাক. বাড়িটির মূল্য $100,000। ব্যাঙ্ক আপনাকে এর 80% বা $80,000 ধার দিতে ইচ্ছুক। এবং অস্টিন এই সম্পত্তিতে $60,000 নগদ রেখেছেন। ঠিক আছে?
সুতরাং, তার 20,000 ডলারের স্প্রেড রয়েছে। 60 থেকে 80 হল সেই ইক্যুইটি যেটিতে তিনি ট্যাপ করতে পারেন। সুতরাং, অস্টিন তারপর একটি ব্যাংক যেতে পারেন. তিনি স্থানীয় সিটি ক্রেডিট ইউনিয়ন বা মেইন স্ট্রিট ব্যাঙ্ক যাই হোক না কেন, এবং তারা বলে, "অস্টিন, এখানে 80,000 ডলারের ঋণ আছে।" এটি একটি ক্যাশ-আউট পুনঃঅর্থায়ন কারণ তিনি একটি সম্পূর্ণ নগদ চেক পাচ্ছেন, তিনি তার $60,000 ফেরত দিতে যাচ্ছেন যা তিনি চুক্তিতে রেখেছিলেন, এবং তিনি অতিরিক্ত $20,000 দিয়ে চলে যাবেন।
সুতরাং, যে প্রক্রিয়া, আমি অনুমান, একটি নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়নের জন্য. এর মানে হল যে আপনি এই সম্পত্তিতে প্রাথমিকভাবে যে টাকা রেখেছেন তা আপনি ফেরত দিচ্ছেন এবং ব্যাঙ্ক আপনাকে ধার দিতে ইচ্ছুক যে পরিমাণ টাকা বাকি থাকবে তা আপনি রাখতে পারবেন।
অ্যাশলে:
সুতরাং, টনি যে দৃশ্যকল্পটি দিয়েছেন, দুর্দান্ত উদাহরণ, এবং আপনি যদি সেই প্রাথমিক $60,000-এর জন্য ঋণ পান তবে এটি কাজ করবে। তাই, হয়ত আপনি সেই টাকাটা কোন বন্ধু বা কঠিন মহাজনের কাছ থেকে ধার নিয়েছিলেন। আপনি এখনও নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়নের পরিস্থিতি থাকবে কারণ আপনি কঠিন মহাজনকে $60,000 প্রদান করছেন এবং তারপরে আপনি সেই $20,000 নগদ নিচ্ছেন।
সুতরাং, যে কোনো সময় এমন অর্থ আছে যা কাউকে ফেরত দিতে হবে না, এটিকে ক্যাশ-আউট পুনঃঅর্থায়ন বলা হয়। সুতরাং, এই পরিস্থিতিতে যে আপনি এটি করার জন্য আপনার মায়ের কাছ থেকে টাকা ধার করেছেন এবং কোনও লিয়েন ছিল না, সত্যিই কোনও রেকর্ড নেই, তিনি আপনাকে শুধু টাকা দিয়েছেন, সেই পুরো ডলারের পরিমাণটি সত্যিই নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়ন হিসাবে বিবেচিত হবে কারণ প্রকৃতপক্ষে একটি বন্ধকী পুনঃঅর্থায়নের কোন রেকর্ড নেই।
যেখানে আপনি গিয়েছিলেন এবং সম্পত্তিতে কঠিন অর্থ পেয়েছেন এবং আপনি সেই $60,000 পেয়েছেন এবং আপনি শুধুমাত্র $60,000 নিয়ে গেছেন এবং আপনি সেই $40,000, সেই 40% ইক্যুইটি সম্পত্তিতে ফিরে এসেছেন এবং আপনি সেটি স্পর্শ না করেছেন, তাহলে সেটি হবে পুনঃঅর্থায়ন করুন কারণ আপনি সম্পত্তিতে থাকা অন্যান্য বন্ধকী, কঠিন অর্থ পরিশোধ করছেন।
টনি:
এবং তারপরে, আমি সেখানে তার প্রশ্নের শেষ দম্পতিটি স্পষ্ট করতে চাই। তাই, তিনি বলেছেন, "যখন আপনি ক্যাশ-আউট পুনঃঅর্থায়ন করেন, তখন আপনি যে পরিমাণ অর্থ নিয়েছিলেন বা পুরো ARV এর উপর বন্ধকী পরিশোধ করছেন?" এবং এটি শুধুমাত্র বন্ধকী পরিমাণ যা আপনি আউট গ্রহণ. সুতরাং, আবার, উদাহরণে ফিরে গিয়ে, আপনি $80,000-এর জন্য একটি ঋণ নিয়েছেন, তাই আপনার বন্ধকী অর্থপ্রদান $80,000-এর উপর ভিত্তি করে হবে, $100,000-এর ARV-এর উপর নয়।
অ্যাশলে:
এবং এটি আজ আমাদের শেষ প্রশ্ন ছিল. সবসময় দুর্দান্ত প্রশ্ন জমা দেওয়ার জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ। আমরা তাদের উত্তর দিতে ভালোবাসি। আপনি বলছি সবসময় বিভিন্ন জিনিস সঙ্গে আসা এবং আমরা এটা পছন্দ. সুতরাং, আপনি biggerpockets.com/reply এ আরও প্রশ্ন জমা দিতে পারেন। এবং বরাবরের মতো, আপনার প্রিয় পডকাস্ট প্ল্যাটফর্মে আমাদের একটি পর্যালোচনা বা রেটিং দিন। আমাদের ইউটিউব চ্যানেলটি সাবস্ক্রাইব করার জন্য আমরাও চাই।
এবং এছাড়াও একটি শেষ প্লাগ, আমাদের রিয়েল এস্টেট পার্টনারশিপ বই যা মাত্র আগস্টে লঞ্চ হয়েছে, অতি উত্তেজিত, এটি biggerpockets.com-এ রয়েছে। আপনি ছাড় পেতে Ashley বা Tony কোড ব্যবহার করতে পারেন। শোনার জন্য আপনাকে বলছি অনেক ধন্যবাদ. আমরা বুধবার একটি অতিথির সাথে ফিরে আসব। তারপর দেখা হবে।
এখানে পর্ব দেখুন
আমাদের সাহায্য করুন!
আমাদের একটি রেটিং এবং পর্যালোচনা রেখে iTunes-এ নতুন শ্রোতাদের কাছে পৌঁছাতে আমাদের সাহায্য করুন! এটি মাত্র 30 সেকেন্ড সময় নেয় এবং নির্দেশাবলী পাওয়া যায় এখানে. ধন্যবাদ! আমরা আসলেই এর তারিফ করি!
এই পর্বে আমরা কভার করব:
- ব্যবহার সৃজনশীল অর্থায়ন বিক্রেতার কাছে একটি অফারকে আরও আকর্ষণীয় করতে
- সবচেয়ে বড় সুবিধা এবং অসুবিধা প্রথাগত ndingণ, কঠিন টাকা, এবং ব্যক্তিগত টাকা (এবং কখন ব্যবহার করবেন)
- আপনার পিতামাতার সাথে অংশীদারিত্ব এবং আপনার চুক্তিতে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য মূল শর্তাবলী
- কখন একটি পরিদর্শন আদেশ আগে একটি অফার জমা দেওয়া একটি সম্পত্তি উপর
- একটি নতুন রুম যোগ করা হচ্ছে আপনার বাড়িতে (এবং যখন আপনার প্রয়োজন পারমিট টান)
- নগদ-আউট পুনঃঅর্থায়ন কিভাবে কাজ করে এবং আপনি কত টাকা টানতে পারেন
- এবং So অনেক বেশি!
শো থেকে লিঙ্ক
আজকের স্পনসরদের সম্পর্কে আরও জানতে বা নিজে একজন বিগারপকেট অংশীদার হতে আগ্রহী? ইমেইল .
বিগারপকেট দ্বারা নোট: এগুলি লেখকের লেখা মতামত এবং অগত্যা বিগারপকেটের মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-324
- : আছে
- : হয়
- :না
- :কোথায়
- $3
- $ ইউপি
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 12
- 14
- 24
- 30
- 60
- 80
- a
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- আইটি সম্পর্কে
- গৃহীত
- গ্রহণ
- প্রবেশ
- প্রবেশযোগ্য
- দুর্ঘটনা
- সম্পন্ন
- হিসাব
- অ্যাকাউন্টস
- অর্জিত
- অর্জন
- কর্ম
- আসল
- প্রকৃতপক্ষে
- যোগ
- যোগ
- যোগ
- অতিরিক্ত
- সুবিধা
- পরামর্শ
- পর
- আবার
- প্রতিনিধি
- চুক্তি
- এগিয়ে
- এয়ার
- সব
- অনুমতি
- অনুমতি
- অনুমতি
- প্রায়
- ইতিমধ্যে
- এছাড়াও
- সর্বদা
- am
- আমেরিকা
- পরিমাণ
- an
- এবং
- অন্য
- উত্তর
- কোন
- যে কেউ
- কিছু
- কোথাও
- কামরা
- মর্মস্পর্শী
- আপেল
- গুণগ্রাহিতা
- মূল্যায়নকারী
- তারিফ করা
- অনুমোদন
- অনুমোদিত
- রয়েছি
- আরকানসাস
- কাছাকাছি
- AS
- জিজ্ঞাসা করা
- জিজ্ঞাসা
- সম্পদ
- সম্পদ
- অনুমানের
- At
- অ্যাটর্নি
- আকর্ষণীয়
- পাঠকবর্গ
- আগস্ট
- অস্টিন
- লেখক
- এড়াতে
- দূরে
- বাচ্চা
- পিছনে
- ব্যাগ
- ব্যাংক
- ব্যাংক হিসাব
- আমেরিকার ব্যাংক
- ভিত্তি
- মৌলিক
- মূলত
- ভিত্তি
- BE
- কারণ
- মানানসই
- হয়েছে
- আগে
- পিছনে
- হচ্ছে
- সুবিধা
- বাজি
- উত্তম
- মধ্যে
- বিশাল
- বৃহত্তম
- বিল
- বিট
- ব্লক
- নৌকা
- বই
- সীমান্ত
- ধার করা
- ধার করা
- গ্রহণ
- উভয়
- উভয় পক্ষের
- পাদ
- কেনা
- তরবার
- ব্র্যান্ড নিউ
- বিরতি
- শ্বাসক্রিয়া
- আনা
- আনয়ন
- ভেঙে
- নির্মাণ করা
- ভবন
- গুচ্ছ
- পোড়া
- পোড়া
- জ্বলন্ত
- পোড়া
- ব্যবসায়
- কিন্তু
- বোতাম
- কেনা
- ক্রয়
- কেনে
- by
- কল
- নামক
- কলিং
- মাংস
- CAN
- পেতে পারি
- যত্ন
- নগদ
- ধরা
- ঘটিত
- কিছু
- পরিবর্তিত
- চ্যানেল
- অভিযোগ
- অভিযুক্ত
- চেক
- পরিস্থিতি
- শহর
- পরিষ্কারক
- পরিষ্কার
- ঘনিষ্ঠ
- বন্ধ
- বন্ধ করে
- বন্ধ
- কো-হোস্ট
- কোড
- সংগ্রহ
- এর COM
- মেশা
- সম্মিলন
- আসা
- আসে
- আরামপ্রদ
- আসছে
- যোগাযোগ
- সম্প্রদায়
- কোম্পানি
- প্রতিযোগিতামূলক
- সম্পূর্ণ
- কম্পিউটার
- উদ্বেগ
- শর্ত
- সুনিশ্চিত
- কনফিগারেশন
- বিভ্রান্ত
- সংযোগ করা
- মন্দ দিক
- বিবেচনা
- বিবেচিত
- খরচ
- চুক্তি
- ঠিকাদার
- ঠিকাদার
- কথোপকথন
- শীতল
- মূল্য
- খরচ
- পারা
- বিভাগ
- দম্পতি
- পথ
- আবরণ
- আবৃত
- সৃষ্টি
- সৃজনী
- ধার
- ক্রেডিট ইউনিয়ন
- সংকটপূর্ণ
- অদ্ভুত
- এখন
- কাটা
- বাবা
- ক্ষতি
- দিন
- দিন
- লেনদেন
- প্রতিষ্ঠান
- ঋণ
- সিদ্ধান্ত নেন
- গভীর
- গভীর ডুব
- স্পষ্টভাবে
- বিলম্ব
- নির্ভর করে
- নির্ভর করে
- বিস্তারিত
- উন্নয়ন
- DID
- পার্থক্য
- বিভিন্ন
- অধ্যবসায়
- সরাসরি
- ডিসকাউন্ট
- প্রদর্শন
- ডুব
- do
- ডক
- দলিল
- না
- না
- করছেন
- ডলার
- সম্পন্ন
- Dont
- দরজা
- দরজা
- নিচে
- dr
- পরিচালনা
- শুষ্ক
- কারণে
- সময়
- E&T
- প্রতি
- গোড়ার দিকে
- সহজ
- সবচেয়ে সহজ পদ্ধিতি হল
- পারেন
- বৈদ্যুতিক
- আর
- ইমেইল
- শেষ
- শেষ
- অবিরাম
- শক্তি
- প্রয়োগকারী
- প্রকৌশলী
- ভোগ
- যথেষ্ট
- সমগ্র
- উপাখ্যান
- ন্যায়
- এসক্রো
- বিশেষত
- এস্টেট
- হিসাব
- থার (eth)
- এমন কি
- অবশেষে
- কখনো
- প্রতি
- সবাই
- সবাই
- সব
- উদাহরণ
- উত্তেজিত
- ব্যয়বহুল
- অভিজ্ঞতা
- ব্যাখ্যা করা
- অতিরিক্ত
- ফেসবুক
- সুবিধা
- ঝরনা
- পরিচিত
- পরিবার
- এ পর্যন্ত
- দ্রুত
- আনুকূল্য
- অনুকূল
- প্রিয়
- সুগঠনবিশিষ্ট
- মনে
- ফি
- কয়েক
- পূরণ করা
- ভরা
- পরিশেষে
- আর্থিক
- আর্থিক স্বাধীনতা
- অর্থায়ন
- আবিষ্কার
- আবিষ্কার
- শেষ
- আগুন
- প্রথম
- প্রথমবার
- পাঁচ
- ঠিক করা
- স্থায়ী
- টুসকি
- ফ্লিপ
- কেন্দ্রবিন্দু
- অনুসরণ করা
- পা
- জন্য
- ফর্ম
- পাওয়া
- চার
- ফ্রেম
- ঘর্ষণ
- বন্ধু
- বন্ধুদের
- থেকে
- সম্পূর্ণ
- তহবিল
- তহবিল
- হাস্যকর
- দিলেন
- সাধারণ
- পাওয়া
- পেয়ে
- দাও
- প্রদত্ত
- দেয়
- Go
- লক্ষ্য
- Goes
- চালু
- সর্বস্বান্ত
- ভাল
- পেয়েছিলাম
- মহান
- গ্রুপ
- নিশ্চিত
- অতিথি
- অতিথি
- নির্দেশিকা
- লোক
- ছিল
- অর্ধেক
- কুশলী
- খাটান
- ঘটা
- ঘটেছিলো
- এরকম
- কঠিন
- কঠিনতর
- হ্যাশট্যাগ
- আছে
- জমিদারি
- he
- মাথা
- শোনা
- শুনেছি
- সাহায্য
- সাহায্য
- সাহায্য
- তার
- এখানে
- গোপন
- উচ্চ
- ঊর্ধ্বতন
- তাকে
- ভাড়া
- নিয়োগের
- তার
- গর্ত
- গর্ত
- হোম
- ঘোমটা
- হোস্ট
- গরম
- ঘন্টার
- ঘর
- কিভাবে
- কিভাবে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- i
- আমি আছি
- ধারণা
- সনাক্ত করা
- if
- কল্পনা করা
- প্রভাব
- গুরুত্বপূর্ণ
- in
- অন্যান্য
- অন্তর্ভুক্ত করা
- অন্তর্ভুক্ত
- সুদ্ধ
- অন্তর্ভুক্ত
- বৃদ্ধি
- বৃদ্ধি
- স্বাধীনতা
- তথ্য
- প্রারম্ভিক
- প্রাথমিকভাবে
- অনুপ্রেরণা
- অনুপ্রাণিত করা
- অনুপ্রাণিত
- ইনস্টাগ্রাম
- ইনস্টল
- নির্দেশাবলী
- স্বার্থ
- সুদের হার
- মধ্যে
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগকারীদের
- জড়িত
- জড়িত থাকার
- IT
- নিজেই
- আই টিউনস
- কাজ
- যাত্রা
- JPG
- ঝাঁপ
- মাত্র
- শুধু একটি
- রাখা
- চাবি
- পদাঘাত
- ছাগলছানা
- রকম
- জানা
- শ্রম
- হ্রদ
- জমি
- বৃহত্তর
- গত
- পরে
- চালু
- জ্ঞানী
- শিক্ষা
- অন্তত
- ত্যাগ
- ছোড়
- বাম
- আইনগত
- ধার
- সুদখোর
- ঋণদাতারা
- ঋণদান
- কম
- পাঠ
- দিন
- উচ্চতা
- লেভারেজ
- LG
- আলো
- মত
- সম্ভাবনা
- সম্ভবত
- লাইন
- রেখাযুক্ত
- তালিকা
- তালিকাভুক্ত
- শ্রবণ
- তালিকা
- সামান্য
- জীবিত
- জীবিত
- ঋণ
- ঋণ
- স্থানীয়
- দীর্ঘ
- অনেকক্ষণ
- দীর্ঘ মেয়াদী
- দেখুন
- খুঁজছি
- সৌন্দর্য
- হারান
- হারানো
- নষ্ট
- অনেক
- ভালবাসা
- ভাগ্যক্রমে
- প্রণীত
- জাদু
- প্রধান
- রক্ষণাবেক্ষণ
- করা
- তৈরি করে
- মেকিং
- পরিচালনা করা
- ব্যবস্থাপনা
- পরিচালক
- পরিচালক
- বাজার
- বাজারদর
- বৃহদায়তন
- ব্যাপক
- মালিক
- ম্যাচ
- মিলেছে
- ব্যাপার
- সর্বোচ্চ
- মে..
- হতে পারে
- me
- গড়
- মানে
- মিডিয়া
- মেমে
- উল্লিখিত
- পদ্ধতি
- হতে পারে
- মাইক
- মিলিয়ন
- এমএলএস
- মা
- সোমবার
- টাকা
- মাস
- মাসিক
- মাসের
- অধিক
- বন্ধক
- সেতু
- অধিকাংশ ক্ষেত্রে
- প্রেরণা
- পদক্ষেপ
- প্যাচসমূহ
- চলন্ত
- অনেক
- বহু
- my
- নাম
- অগত্যা
- প্রয়োজন
- প্রয়োজন
- নেটওয়ার্ক
- না
- নতুন
- নিউ ইয়র্ক
- নিউইয়র্ক স্টেট
- পরবর্তী
- সুন্দর
- রাত
- না।
- না
- বিঃদ্রঃ
- এখন
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- of
- বন্ধ
- অর্পণ
- প্রদত্ত
- অফার
- অফিসার
- কর্মকর্তা
- প্রায়ই
- ঠিক আছে
- পুরাতন
- on
- একদা
- ONE
- কেবল
- খোলা
- প্রর্দশিত
- পরিচালনা করা
- অভিমত
- মতামত
- সুযোগ
- পছন্দ
- অপশন সমূহ
- or
- ক্রম
- অন্যান্য
- অন্যরা
- আমাদের
- নিজেদেরকে
- বাইরে
- নালী
- বাহিরে
- শেষ
- নিজের
- মালিক হয়েছেন
- মালিক
- মালিকদের
- পৃষ্ঠা
- দেওয়া
- রং
- চিত্র
- কাগজ
- বাবা
- অংশ
- হাসপাতাল
- অংশিদারীত্বে
- অংশীদারদের
- অংশীদারিত্ব
- অংশীদারিত্ব
- তালি
- প্যাট্রিক
- বেতন
- পরিশোধ
- প্রদান
- পেমেন্ট
- মুলতুবী
- সম্প্রদায়
- প্রতি
- শতকরা হার
- কাল
- পারমিট
- ব্যক্তি
- ব্যক্তিগত
- ব্যক্তিগতভাবে
- পরিপ্রেক্ষিত
- দা
- ছবি
- ছবি
- টুকরা
- টুকরা
- পরিকল্পনা
- মাচা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলোয়াড়
- খেলোয়াড়দের
- নাটক
- দয়া করে
- প্লাগ
- নদীর গভীরতানির্ণয়
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- বিন্দু
- পয়েন্ট
- পপ
- সম্ভাবনার
- সম্ভব
- পোস্ট
- ক্ষমতাশালী
- পছন্দ করা
- প্রস্তুত
- চমত্কার
- আগে
- মূল্য
- দাম
- ব্যক্তিগত
- সম্ভবত
- সমস্যা
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- পণ্য
- লাভ
- প্রকল্প
- প্রমাণ
- সঠিকভাবে
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- অনুকূল
- রক্ষিত
- রক্ষা
- ক্রয়
- ধাক্কা
- করা
- স্থাপন
- সিকি
- প্রশ্ন
- প্রশ্নবিদ্ধ
- প্রশ্ন
- দ্রুত
- পরিসর
- হার
- হার
- নির্ধারণ
- নাগাল
- পৌঁছেছে
- বাস্তব
- আবাসন
- সত্যিই
- কারণ
- সুপারিশ
- নথি
- নথিভুক্ত
- রিহ্যাব
- সম্পর্ক
- উপর
- মুক্তি
- মনে রাখা
- রেন্টাল
- মেরামত
- প্রতিস্থাপিত
- রিপ্লাই
- রিপোর্ট
- চিত্রিত করা
- অনুরোধ
- প্রয়োজনীয়
- গবেষণা
- বাসিন্দাদের
- দায়িত্ব
- ফলাফল
- প্রত্যাবর্তন
- এখানে ক্লিক করুন
- পর্যালোচনা
- অধিকার
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি
- ভূমিকা
- ভূমিকা
- কক্ষ
- রুম
- বৃত্তাকার
- রুট
- দৌড়
- গ্রামীণ
- নলখাগড়া
- সবচেয়ে নিরাপদ
- বলেছেন
- একই
- SAND
- করাত
- বলা
- উক্তি
- বলেছেন
- দৃশ্যকল্প
- তফসিল
- সুযোগ
- ঘৃণাসহকারে প্রত্যাখ্যান করা
- দ্বিতীয়
- সেকেন্ড
- দেখ
- নির্বাচন
- বিক্রি করা
- বিক্রেতাদের
- বিক্রি
- পাঠান
- অনুভূতি
- সেবা
- সেট
- সাত
- আকৃতি
- শেয়ার
- শেয়ারিং
- সে
- চাদর
- সংক্ষিপ্ত
- স্বল্পমেয়াদী
- সংক্ষিপ্ত
- উচিত
- প্রদর্শনী
- দেখিয়েছেন
- দেখাচ্ছে
- প্রদর্শন
- বন্ধ করুন
- পাশ
- পক্ষই
- দৃষ্টিশক্তি
- সাইন ইন
- সহজ
- কেবল
- থেকে
- একক
- অধিবেশন
- অবস্থা
- পরিস্থিতিতে
- ছোট
- গন্ধ
- So
- যতদূর
- সামাজিক
- সামাজিক মাধ্যম
- মীমাংসিত
- কিছু
- কেউ
- কিছু
- কখনও কখনও
- শীঘ্রই
- স্থান
- নির্দিষ্ট
- ব্যয় করা
- খরচ
- বিভক্ত করা
- স্পনসর
- অকুস্থল
- বিস্তার
- বর্গক্ষেত্র
- শুরু
- শুরু
- শুরু হচ্ছে
- রাষ্ট্র
- লাঠি
- এখনো
- থামুন
- বন্ধ
- খবর
- গল্প
- কৌশল
- রাস্তা
- যথাযথ
- গঠন
- কাঠামো
- জমা
- পেশ
- সাবস্ক্রাইব
- এমন
- গ্রীষ্ম
- সুপার
- নিশ্চিত
- পার্শ্ববর্তী
- পদ্ধতি
- টেবিল
- কার্যপদ্ধতি
- TAG
- গ্রহণ করা
- ধরা
- টেকওভারের
- লাগে
- গ্রহণ
- আলাপ
- কথা বলা
- টোকা
- টীম
- টেকনিক্যালি
- বলা
- প্রজা
- শর্তাবলী
- চেয়ে
- ধন্যবাদ
- যে
- সার্জারির
- তাদের
- তাহাদিগকে
- তারপর
- সেখানে।
- এইগুলো
- তারা
- জিনিস
- কিছু
- মনে
- চিন্তা
- এই
- সেগুলো
- যদিও?
- চিন্তা
- তিন
- দ্বারা
- বাঁধা
- টিক টক
- সময়
- সময় অপগিত হয় এমন
- সময়সীমা
- বার
- সময়জ্ঞান
- পরামর্শ
- শিরনাম
- থেকে
- আজ
- আজকের
- একসঙ্গে
- টয়লেট
- স্বন
- টন
- টনি
- অত্যধিক
- গ্রহণ
- টুল
- টপিক
- মোট
- স্পর্শ
- শহর
- শহরগুলির
- ঐতিহ্যগত
- লেনদেন
- প্রতিলিপি
- আচরণ
- ব্যাধি
- সত্য
- আস্থা
- চেষ্টা
- চেষ্টা
- চালু
- বাঁক
- দ্বিগুণ
- দুই
- আদর্শ
- সাধারণত
- অধীনে
- বোঝা
- আন্ডাররাইটিং
- দুর্ভাগ্যবশত
- মিলন
- পর্যন্ত
- আপডেট
- উপরে
- ওলট
- us
- ব্যবহার
- ব্যবহৃত
- ব্যবহার
- সাধারণত
- শূন্যস্থান
- মূল্য
- দামী
- বনাম
- খুব
- ভিডিও
- চেক
- দেখা
- পদব্রজে ভ্রমণ
- , walkthrough
- প্রাচীর
- প্রয়োজন
- চেয়েছিলেন
- চায়
- ছিল
- উপায়..
- উপায়
- we
- ওয়েবসাইট
- বুধবার
- সপ্তাহান্তিক কাল
- সপ্তাহান্তিক কাল
- ওজন
- স্বাগত
- আমরা একটি
- গিয়েছিলাম
- ছিল
- কি
- যাই হোক
- কখন
- যেহেতু
- কিনা
- যে
- হু
- সমগ্র
- কেন
- ব্যাপক
- প্রশস্ত পরিসর
- স্ত্রী
- বন্য
- ইচ্ছা
- ইচ্ছুক
- জানলা
- টেলিগ্রাম
- সঙ্গে
- মধ্যে
- ছাড়া
- শব্দ
- হয়া যাই ?
- কাজ করছে
- কাজ
- মূল্য
- would
- লেখা
- লেখা
- লিখিত
- ভুল
- লিখেছেন
- বছর
- বছর
- হাঁ
- এখনো
- ইয়র্ক
- আপনি
- আপনার
- নিজেকে
- ইউটিউব
- zephyrnet
- শূন্য