If লিন্ডসে ডুগেট পারেন নাগাল আর্থিক স্বাধীনতাআপনিও পারেন। সে ছিল শত শত হাজার হাজার ঋণ থেকে ছাত্র ঋণ, করার চেষ্টা প্রায় শূন্য বিনামূল্যে সময় একটি পরিবার বাড়ান, আশি ঘন্টা কাজ সপ্তাহ, এবং আর্থিক ভিত্তি খুঁজে পেতে ব্যর্থ. এখন, মাত্র পাঁচ বছর পরে, সে আর্থিকভাবে স্বাধীন, পাঁচ শতাধিক ভাড়ার মালিক, এবং কাজ করে না কারণ তাকে করতে হবে কিন্তু কারণ সে চায়। আমরা সাক্ষাত্কার নিয়েছি তার চেয়ে তিনি দ্রুত স্কেল করেছেন, তাই তার গোপনীয়তা শুনতে টিউন করুন!
আসুন ঘরে হাতিটিকে সম্বোধন করি। লিন্ডসে ডুগেট আসলে ড. লিন্ডসে ডুগেট, একজন চিকিৎসক যিনি ছিলেন তার পরিবারে প্রথম কলেজে ভর্তি হয়. "আপনি এটা করতে পারবেন না" বলার পর সে যতটা গণনা করতে পারে তার চেয়ে বেশি বার, লিন্ডসে সবাইকে ভুল প্রমাণ করা তার মিশন বানিয়েছে তার সাফল্যের পথে। সে মেডিক্যাল স্কুলে, পেরেক দিয়ে রেসিডেন্সি, ডাক্তার হয়েছিলেন, এবং তারপর একটি বিশাল নির্মাণ প্যাসিভ আয় ভাড়া পোর্টফোলিও পরিবারের সময় খালি করার জন্য পাশে।
এই পর্বে, লিন্ডসে কী তাকে বুঝতে পেরেছিল যে সে W2 এর উপর নির্ভর করতে পারে না, কেন কিনছে সে সম্পর্কে কথা বলেছেন মাত্র $5,000-এর জন্য স্কোয়াটার-ভরা ভাড়া তৈরি করা সেরা পদক্ষেপ নয়, একটি বিশাল BRRRR জিততে যা তাকে $300K করেছে (করমুক্ত), এবং কিভাবে "আটক" পেতে যখন আপনি মনে করেন আপনার রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ একটি দেয়ালে আঘাত করেছে।
এখানে ক্লিক করুন অ্যাপল পডকাস্ট শুনতে।
এখানে পডকাস্ট শুনুন
এখানে প্রতিলিপি পড়ুন
ডেভিড:
এটি হল বিগারপকেটস পডকাস্ট শো, 836। আপনি কীভাবে জানলেন, লিন্ডসে, অন্য লোকের কাছ থেকে আপনার কী শোনা উচিত এবং কখন আপনি না বলবেন, তারা কী বলে তাতে আমার কিছু আসে যায় না, আমি এগিয়ে যেতে যাচ্ছি?
লিন্ডসে:
ভাল প্রশ্ন. আমি প্রতিকূলতা মারতে কিছুটা উন্নতি করি, এবং যদি কেউ আমাকে না বলে, আমি এটি একটি চ্যালেঞ্জ হিসাবে গ্রহণ করি। আপনি সম্ভবত ডাক্তার হতে পারবেন না। আচ্ছা, আমি তোমাকে ভুল প্রমাণ করব। সেই বিন্দুতে পৌঁছানোর জন্য এটি একটি দীর্ঘ 11 বছরের চ্যালেঞ্জ ছিল। কিন্তু রিয়েল এস্টেটের মতো, আমি যখন প্রথম শুরু করি, প্রথম যে ব্রোকারের সাথে আমি কথা বলেছিলাম সে বলেছিল, আপনার জন্য আমার কাছে সময় নেই। এবং এটি আমার কাছে একটি বড় চ্যালেঞ্জ ছিল সামনে এগিয়ে যাওয়া এবং তাদেরও ভুল প্রমাণ করা। তাই আমি একটি ভাল চ্যালেঞ্জ পছন্দ করি।
ডেভিড:
সবাই কি হচ্ছে? এটি ডেভিড গ্রিন, আপনার বিগারপকেটস রিয়েল এস্টেট পডকাস্টের হোস্ট, প্রতি সপ্তাহে বিশ্বের সবচেয়ে বড়, সেরা, সবচেয়ে খারাপ রিয়েল এস্টেট পডকাস্ট, আপনার কাছে নিয়ে আসে গল্প, কীভাবে-করুন এবং উত্তরগুলি স্মার্ট বাস্তবে পরিণত করার জন্য আপনার প্রয়োজন। আজকের বাজারে এখন এস্টেট সিদ্ধান্ত. এবং আমরা আজ আপনার জন্য একটি শো আছে. রব এবং আমি লিন্ডসে ডুগুয়েটের সাক্ষাত্কার নেব, যিনি একজন মাল্টিফ্যামিলি অপারেটর, একটি ছোট মাল্টিফ্যামিলি অপারেটর, সেখানে মিশ্রিত একক পরিবার। তিনি অনেক কিছু করেছেন, কিন্তু তিনি BRRRR পদ্ধতি এবং দীর্ঘ দূরত্বের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সাথে ভাল করেছেন, দুটি জিনিস যা আমরা দুজনেই জানি যে আমি আগ্রহী, এবং সে পথে অনেক লোককে ভুল প্রমাণ করেছে৷ রব, আজকের পর্বে এমন কিছু জিনিস যা মানুষের নজর দেওয়া উচিত বলে আপনি মনে করেন?
রব:
আমি মনে করি যে বাড়িতে যারা এই পডকাস্টটি শুনছেন, যদি আপনি আপনার রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের যাত্রায় একটি মালভূমিতে পৌঁছে থাকেন এবং আপনি স্কেল করার চেষ্টা করছেন এবং আপনি এটি বের করার চেষ্টা করছেন এবং আপনি এটির সাথে লড়াই করছেন, এই পর্বটি এটি আপনার জন্য বিশেষভাবে প্রভাবশালী হতে চলেছে কারণ আমরা কিছু গোপনীয়তা উন্মোচন করতে যাচ্ছি যা লিন্ডসে তার নিজের পোর্টফোলিও স্কেল করতে ব্যবহার করে। কিন্তু সেই নোটে, ডেভিড, কী এমন একটি জিনিস যা আপনাকে জ্বালাতন করেছে যে লোকেরা আপনাকে সন্দেহ করেছে?
ডেভিড:
আমি বছরের পর বছর ধরে আমার ডিএম-এ ঘৃণামূলক বার্তা শুনে আসছি, ছায়া আমার পথ নিক্ষেপ করেছে যে আমি কখনই ব্র্যান্ডনের মতো দাড়ি রাখব না। এবং আমি অবশেষে বলেছিলাম, যথেষ্ট যে আমি সন্দেহকারীদের ভুল প্রমাণ করতে যাচ্ছি। আমি তাদের দেখাতে যাচ্ছি যে তারা এটি সম্পর্কে ভুল। আসলে, আমার মাথায় চুল না থাকার মানে এই নয় যে আমি চুল গজাতে পারি না। আমি আমার চিবুকের নীচে দ্বিগুণ বৃদ্ধি পেতে যাচ্ছি, এবং আমি যা করেছি এবং করেছি।
রব:
আচ্ছা, আমি বলব না… মানে আট ফুট লম্বা দাড়ির মতো দ্বিগুণ হবে, আমার মনে হয়।
ডেভিড:
না, ব্র্যান্ডনের চেয়ে দ্বিগুণ নয়, আমার মাথায় সাধারণত যতটা থাকবে তার দ্বিগুণ। তোমাকে তোমার নিজের জাতি চালাতে হবে, রব।
রব:
আচ্ছা, আরে, এটা একটা ম্যারাথন, স্প্রিন্ট নয়।
ডেভিড:
হ্যাঁ। আমরা আনার আগে, লিন্ডসে, আজকের দ্রুত টিপটি সহজ। আপনার সঙ্গীর আগে আপনার বাড়ির কাজ করুন। আমরা প্রায়শই অংশীদারিত্ব সম্পর্কে কথা বলি এবং সেগুলিকে অনেক পডকাস্টে চিত্রিত করা হয় যেন সেগুলি এই ক্যাচাল ম্যাজিক পিল যা আপনার সমস্ত সমস্যার সমাধান করবে৷ কিন্তু অনেক অংশীদারিত্ব জিনিসগুলিকে সাহায্য করার পরিবর্তে জটিল এবং আরও সমস্যাযুক্ত করে তুলতে পারে। এবং আজকের পর্বের শেষ পর্যন্ত সব সময় শুনতে ভুলবেন না কারণ লিন্ডসে আপনার সাথে তার চারটি প্রশ্ন শেয়ার করতে চলেছেন যা সে প্রতিশ্রুতি দেওয়ার আগে প্রতিটি অংশীদারকে জিজ্ঞাসা করে। রব, লিন্ডসেকে নিয়ে আসার আগে কিছু?
রব:
না না. ঠিক যে আজকাল, আমি ময়ূরগুলিকে উত্থাপন করার জন্য একটু তাড়াহুড়ো শুরু করার কথা ভাবছি, এবং আপনি শীঘ্রই কেন তা খুঁজে পাবেন।
ডেভিড:
এটা একদম ঠিক। আপনি যদি ময়ূর কেনা এবং ধরে রাখার পদ্ধতি সম্পর্কে আরও কিছুটা জানতে চান তবে আমরা শীঘ্রই এটিতে প্রবেশ করতে যাচ্ছি।
লিন্ডসে ডুগেট, বিগারপকেট পডকাস্টে স্বাগতম। তুমি আজ কেমন আছো?
লিন্ডসে:
আমি চমৎকার. তোমার কি অবস্থা?
ডেভিড:
চমৎকার। আমি ঠিক বলতে পারব না যে আমি ভালো আছি। আমি স্পষ্টতই এই সমীকরণে দুই নম্বর, কিন্তু আমি বেশ ভালো করছি, রব, তুমি কেমন আছ?
রব:
আমি সত্যিই ভাল করছি. আমি সত্যিই ভাল করছি. আমি 10,000টি পদক্ষেপ পেয়েছি এবং আমরা দিনের মধ্যে মাত্র অর্ধেক পথ পেরিয়েছি, তাই আমি বলতে চাচ্ছি, আরও অনেক ধাপ আসতে হবে।
ডেভিড:
ওহ, আপনি সেই লোকেদের একজন হয়ে উঠতে যাচ্ছেন না, আপনি কি এটাকে ওয়ার্কআউট হিসাবে গণ্য করছেন?
রব:
আমি এটা অনেক ট্র্যাক. আমি শুধু জানতে হবে.
ডেভিড:
ট্র্যাকিং ঠিক আছে, কিন্তু এটা কি আপনার ওয়ার্কআউটের বিকল্প?
রব:
ঠিক আছে, এটি সম্পদের একটি স্তম্ভ, আমি আপনাকে বলব।
ডেভিড:
Fitbit মানুষের বিরুদ্ধে কিছুই নেই. লোকেরা যখন ব্যায়াম করে না তখন আমি এটি পছন্দ করি না, কিন্তু তারা বলে যে তারা তাদের পদক্ষেপগুলি গণনা করে করেছে। পদক্ষেপ খারাপ না.
লিন্ডসে:
তারা সেই সার্কেল চেক পেয়েছে। হ্যাঁ।
রব:
আমি সকাল 5:40 এ ওয়ার্ক আউট করেছি।
ডেভিড:
হ্যাঁ, যে গণনা, ডান? আমি জানি না আমি একজন ফিটনেস বিশেষজ্ঞ নই, স্পষ্টতই, তবে হাঁটা একটি বেশ দক্ষ আন্দোলন যা মানুষ করতে বেশ ভাল। কঠিন কিছু করা, আমি ব্যায়াম হিসাবে গণ্য মনে করি. কিন্তু সেটা এখানেও নয়, সেখানেও নয়। কঠিন জিনিসের কথা বলতে গেলে, লিন্ডসে, আপনি অনেক কঠিন কাজ করেছেন এবং আপনি অনেক আর্থিকভাবে ফিট, অনেকটা রবের শারীরিক সুস্থতার মতো, এবং আমি আজ আপনার গল্পে প্রবেশ করতে পেরে উত্তেজিত। যারা শুনছেন তাদের জন্য একটি ছোট ব্যাকগ্রাউন্ড, 476টি বৈশিষ্ট্য জুড়ে 18 ইউনিট, এবং আপনি মাত্র কয়েক সপ্তাহের মধ্যে 500 চিহ্ন অতিক্রম করবেন। সে জন্য অভিনন্দন। আঙ্গুলগুলো অতিক্রম করেছে।
লিন্ডসে:
সেটা ঠিক. এটা একটা বড় ল্যান্ডমার্ক। হ্যাঁ। হ্যাঁ, এটা এখনও বন্ধ হয়নি, তাই.
ডেভিড:
এখন এই বৈশিষ্ট্যগুলির মধ্যে কিছু অংশীদারিত্ব, যা আপনি প্রকাশ করেছেন যেটি দুর্দান্ত কারণ এটি পডকাস্টিংয়ের বিশ্বে মানুষের পক্ষে দাবি করা খুব সাধারণ যে তাদের 7,000 ইউনিট রয়েছে, কিন্তু তারা সত্যিই অন্য লোকেদের বিনিয়োগে একটি সীমিত অংশীদার। আপনি একক পরিবার, ডুপ্লেক্স, ফোরপ্লেক্স, টেনপ্লেক্স, 212 ইউনিট সহ বড় মাল্টিফ্যামিলি সহ সমস্ত প্লেক্সের মিশ্রণ পেয়েছেন। আপনি পেনসিলভানিয়াতে থাকেন যেখানে আপনি ইন্ডিয়ানা, শিকাগো এবং দক্ষিণ ক্যারোলিনা, কানসাস সিটি এবং স্প্রিংফিল্ড, মিসৌরির পাশাপাশি বিনিয়োগ করেন। আমরা এখানে বাড়িতে একটি দীর্ঘ দূরত্ব বিনিয়োগকারী পেয়েছেন.
লিন্ডসে:
কিন্তু পশ্চিম উপকূল এখনও না. সেখানে এটা করা হয়নি. তাই এটা সব পূর্ব উপকূল.
ডেভিড:
এবং আপনি গত পাঁচ বছর ধরে এটি করছেন, যদি পাঁচ বছরে 500 ইউনিট অপ্রাপ্য মনে হয়, আমি বুঝতে পারি। কিন্তু আমরা লিন্ডসের বিনিয়োগের প্রথম দিনগুলিতে ফোকাস করতে যাচ্ছি এবং কীভাবে তিনি সেখান থেকে এখানে যাওয়ার পথ প্রশস্ত করেছিলেন তাই আপনিও করতে পারেন। এবং একটি মজার ঘটনা, লিন্ডসে ময়ূর উত্থাপন করে।
লিন্ডসে:
ঠিক। আমি একজন পাগল মানুষ। নিশ্চিতভাবে.
রব:
আপনি কি তাদের মালিক বা আপনি তাদের বাড়াতে? আপনি কি অন্য লোকেদের জন্য তাদের প্রশিক্ষণ দেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তারা আমার জন্য কোনো কৌশল করে না, কিন্তু আমি একটি ঘোড়ার খামারে বড় হয়েছি এবং সম্পূর্ণ প্রকাশ করেছি, এখন আমি একটি পাড়ায় থাকি। এটা Cul-de-sac শেষে. ঈশ্বরকে ধন্যবাদ আমাদের কোন HOA ফি নেই বা আমি 100% বের হয়ে যেতাম। কিন্তু কয়েক বছর আগে, আমি আমার মজার কিছু ছোট প্রাণী বন্ধু এবং অন্য একজন চিকিত্সক যাদের সাথে আমি কাজ করি তাদের একজনকে মিস করেছিলাম, আরে, আপনি কি কিছু ময়ূরের ডিম বাড়াতে চান বা বের করার চেষ্টা করতে চান? আমি বললাম, হ্যাঁ, একদম। এটা চমত্কার শোনাচ্ছে. তাই পাঁচ বছর পরে এখানে আমরা প্রতি একক গ্রীষ্মে এটি করছি। তাই হ্যাঁ, আমার প্রতিবেশীরা, আমি নিশ্চিত যে তারা তাদের শুনতে এবং তাদের দেখতে পছন্দ করে।
ডেভিড:
আপনি কি আপনার ময়ূরের ডিম ধরে গেম অফ থ্রোনসের খালেসির মতো অনুভব করেছেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমি কোনো আগুন থেকে বের হইনি, তাই আমি তেমন শান্ত নই।
ডেভিড:
ওটার মতো কিছুই না?
লিন্ডসে:
না.
ডেভিড:
কিন্তু আপনি কি সেই মুহূর্তটি পেয়েছিলেন যেখানে আপনি এটির মতো অনুভব করেছিলেন, হ্যালোউইনের জন্য, আপনি হয়তো সেভাবে পোশাক পরেছিলেন, আপনি স্বর্ণকেশী চুল পেয়েছেন, আপনি ডিম ধরেছিলেন?
লিন্ডসে:
না, তবে অক্টোবরের জন্য আমার কাছে এখনও হ্যালোইন পোশাক নেই, তাই আমি মনে করি এটি একটি ভাল ধারণা।
ডেভিড:
হ্যাঁ, আপনি আপনার ইনস্টাগ্রামের নাম পরিবর্তন করে চেইন ভাঙতে পারেন। ময়ূরের বিজয়ী মা, সত্যিই দীর্ঘ উপাধি আছে।
লিন্ডসে:
প্যাসিভ ময়ূর, আমি জানি না, রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ সম্পর্কিত কিছু।
ডেভিড:
আমরা আপনার পিছনের গল্পে যাওয়ার আগে, একটি দ্রুত বাক্যে আমাদের বলুন এই মুহূর্তে রিয়েল এস্টেটে আপনার জন্য কী কাজ করছে?
লিন্ডসে:
রক্ষণশীল আন্ডাররাইটিং আমাদের জন্য এই মুহূর্তে একটি চাবিকাঠি। আমরা যখন পাঁচ বছর আগে শুরু করেছিলাম তখন থেকে সময় এখন একটু ভিন্ন। এটা একটু সহজ এবং আপনার কাছে এই মুহূর্তের চেয়ে বেশি বাফার ছিল।
ডেভিড:
যে যেমন একটি ভাল পয়েন্ট. এবং এটি এমন কিছু যা নিয়ে খুব বেশি কথা বলা হয় না। এটা না, আমি কিভাবে এটা লাগাতে চাই? যখন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের কথা আসে, তখন সর্বদা বিজ্ঞানের জন্য কিছু শিল্প হতে চলেছে। তাই গত পাঁচ বছরের মাল্টিফ্যামিলি ইনভেস্টিং, প্রকৃতপক্ষে যে কোনো ধরনের সম্পত্তি যা বাণিজ্যিক ঋণের উপর ভিত্তি করে, সেখানে একটি সূত্র আছে যা আমরা ব্যবহার করি এবং এটি মূলত আপনার NOI এবং এই দুটি জিনিসের ক্যাপ রেট সমন্বয় মূল্য তৈরি করে। ঠিক আছে, কেউ সুদের হার তিনগুণ বা দ্রুত বাড়তে দেখেনি, এবং এটি ক্যাপ হারের উপর ব্যাপক প্রভাব ফেলে। এবং এমনকি যদি আপনি একজন অপারেটর হিসাবে সবকিছু ঠিকঠাক করেন, আপনি আপনার NOI দ্বিগুণ করতে পারতেন এবং আপনি এখনও এই সুদের হার বৃদ্ধির সাথে আটকে যেতে পারেন।
এবং ন্যায্য হতে, আমি জানি না আমি এই অপারেটরদের কতটা দোষারোপ করি। তারা একটি দুর্দান্ত কাজ করেছে এবং তারা এখনও সমস্যায় পড়েছিল কারণ যখন তাদের তাদের সম্পত্তি পুনঃঅর্থায়ন করতে হয়, এটি আজকের হারে আর ঋণ পরিষেবা দেয় না বা যখন তারা এটি অন্য কারো কাছে বিক্রি করতে যায়, তখন কম লোক থাকে যারা এটি কিনতে চায় এবং যারা এটি কিনতে যাচ্ছে, তারা এই ক্যাপ রেট সমস্যার কারণে ততটা দিতে পারে না।
তাই আমি বলতে চাই যে রক্ষণশীল আন্ডাররাইটিং একটি জয় হতে পারে। এবং অনেক লোক যারা গত পাঁচ বছরে কেনেননি তাদের মনে হয়েছিল, ওহ মানুষ, পদক্ষেপ নিচ্ছেন না। আমি এই সব জিনিস জানি, কিন্তু আমি শুধু নার্ভাস করছি. যদি হার বেড়ে যায়? তাদের মধ্যে কিছু লোক দেখতে বেশ স্মার্ট দেখাচ্ছে, এবং যারা গত পাঁচ বছরে কিনেছে তারা সম্ভবত সত্যিই ভাল বোধ করছে যদি তারা 10 বছরের নির্দিষ্ট হার পেতে আরও বেশি অর্থ প্রদান করে, কিছু লোক যে তিন বছরের বেলুন বের করেছিল তা নয়। তাই আমি আপনাকে প্রশংসা করি যে রক্ষণশীল আন্ডাররাইটিং এখন আপনার জন্য কাজ করছে কারণ এটি গ্ল্যামারাইজড হয় না। আমরা সবসময় মত, আপনি কি অর্জন? আপনি কত ইউনিট পেয়েছেন? এখানে ইনস্টাগ্রামে আমার নথিতে স্বাক্ষর করার একটি ছবি। সবাই এটা দেখতে পায়, তাই না? কিন্তু আপনি দেখতে পাচ্ছেন না যে অনেক লোক বলছে, এখানে আমার চুল কাটার একটি ছবি এই সম্পত্তির হার আমার উপর আকাশচুম্বী।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমরা অবশ্যই বন্ধ করছি না যতটা আমরা ছিল, কিন্তু আমরা যারা, আমরা খুব আত্মবিশ্বাসী এবং তাদের সামান্য নগদ গরু, তাই এটি ভাল।
ডেভিড:
এখন, আমি অনেক অন্যান্য মাল্টিফ্যামিলি অপারেটর, বাণিজ্যিক অপারেটরদের কথা বলতে শুনেছি এমন একটি বিষয় হল যে নগদ প্রবাহ নিজেই খুঁজে পাওয়া অবিশ্বাস্যভাবে কঠিন। তারা মূল্য সংযোজন বা ভাড়া বৃদ্ধির দিকে মনোনিবেশ করছে। আপনি কি এমন কিছু খুঁজে পাচ্ছেন যা আপনার মনে হয় এক বছরের প্রথম দিকে নগদ অর্থ প্রবাহিত হচ্ছে?
লিন্ডসে:
সুতরাং আমরা যা কিছু কিনছি তাতে কিছু পরিমাণে নগদ প্রবাহ রয়েছে যদি না আমরা এই বাজারের বাইরের কিছু না পাচ্ছি যেখানে সম্পূর্ণ সংস্কার করা হয়েছে যেখানে… আমরা আগে কিনেছিলাম এমন কিছু সম্পর্কে কথা বলতে পারি যেখানে আক্ষরিক অর্থে ঘাস জন্মেছে সামনের বসার ঘর এবং সেরকম সবকিছু। কিন্তু আমরা সত্যিই প্রথম দিন থেকে নগদ প্রবাহ পাওয়ার চেষ্টা করছি যেখানে এখনও মূল্য সংযোজন রয়েছে যাতে আমরা প্রবেশ করতে পারি এবং তারপরে পুনঃঅর্থায়ন করতে পারি এবং এখনও আমাদের সমস্ত অর্থ না থাকলে সংখ্যাগরিষ্ঠতা বের করতে পারি।
ডেভিড:
ঠিক আছে. ওয়েল এটা আপনার জন্য ভাল খবর, রব, কারণ আপনি যে ঘাস আপনার মাথার উপরে বৃদ্ধি পেয়েছে. স্পষ্টতই এটি সামনের লনের চেয়ে আরও বেশি জায়গায় বৃদ্ধি পায়।
লিন্ডসে:
ওহ, আমি আমার পুরো পরিবারকে চুল কাটা দিই, তাই হ্যাঁ, আমি আসতে পারি। আমি তোমাকেও একটা দেব।
রব:
আপনি বিপি কন এ থাকবেন? আমি এটা কাটা অপেক্ষা করব.
লিন্ডসে:
না, না, কিন্তু-
ডেভিড:
তাই আপনি শুধু একজন নাপিতই নন, আপনি একজন ডাক্তারও, এবং আপনার বড় হওয়ার জন্য আপনার বাবা-মায়ের যে প্রত্যাশা ছিল তা ছিল না। আপনি যখন ডাক্তার হতে চান তখন তারা কী বলেছিল?
লিন্ডসে:
সমস্ত উদ্দেশ্য এবং উদ্দেশ্যে, আমার ডাক্তার হওয়া উচিত নয়। আমার অবশ্যই একজন ডাক্তার হওয়া উচিত নয় যিনি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ করছেন এবং অবশ্যই আমার গ্যারেজে ময়ূরের সাথে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ করছেন এমন একজন ডাক্তার নই। কিন্তু আমি খুব ছোট শহরে বড় হয়েছি। আমার পুরো পরিবারের মধ্যে আমিই প্রথম ব্যক্তি যে কলেজে গিয়েছিল। কেউ বিনিয়োগ করেনি। আমার বাবা-মা একেবারে ভেবেছিলেন যে আমি আমার সমস্ত অর্থ হারাবো যখন আমি প্রথম বলেছিলাম যে আমি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগে যেতে যাচ্ছি। তাই আমার মা, তিনি খুব খুশি যে আমি কলেজে গিয়েছিলাম। ঈশ্বর তার মঙ্গল করুন, আমি তাকে অনেক ভালোবাসি। কিন্তু যখন আমি বললাম, "আরে, আমি মনে করি আমি একজন চিকিত্সক হতে চাই," সে বলল, "এটা অনেক কাজ। সেটা অনেক সময়। সেটা অনেক টাকা. কেন তুমি নার্স হও না? আপনার কাজিন একজন LPN. তিনি একটি ভাল পরিমাণ অর্থ উপার্জন করেন।"
ডাক্তার হওয়ার ব্যাপারে আমার নিজের পরিবারের সদস্যদের কাছ থেকে অবশ্যই কিছু নিষেধাজ্ঞা ছিল। আমি এখনও আমার বাবার থেকে আমার জন্মদিনের কার্ডগুলির একটি আছে। তিনি অল্প কথার মানুষ, কিন্তু তিনি যা বলেন, আপনি তাকে শুনুন, তিনি কথা বলেন। এবং আমি আসলে আমার অফিসে এটা আছে, এবং তিনি বলেন, "নেতিবাচকতা শুনবেন না. আপনি যা চান তা করতে পারেন এবং আপনি এতে ভাল হবেন।" তাই আমি আজও সেই উদ্ধৃতিটি দেখি, তাই আমি ভেবেছিলাম আমার দৃঢ়তা আছে, আমার দৃঢ় সংকল্প আছে, আমি একজন চিকিৎসক হতে পারি। তাই আমি এটা জন্য গিয়েছিলাম.
ডেভিড:
আপনি জিজ্ঞাসা করেননি যে আমি যখন প্রি-মেডে ছিলাম তখন এটি কোথায় ছিল এবং আপনি আমাকে এটি না করতে বলছিলেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ।
ডেভিড:
হ্যাঁ। আমি একটি অনুরূপ অভিজ্ঞতা ছিল। আমার বাবা আসলে বলেছিলেন, আপনি একজন পুলিশ হতে যাচ্ছেন না। আপনি এটা করতে পারবেন না. আপনি যথেষ্ট শক্ত নন। যা পাগল। আমি জানি না যে প্রায়ই কোথা থেকে আসে। আমি জানি যে লোকেদের যারা নাশকতা করে তাদের প্রায়শই তারা যতটা নিরুৎসাহিত হতে পারে তা বোঝায় না, এবং এটি কঠিন হতে পারে কখনও কখনও তারা মানুষকে বিভ্রম থেকে রক্ষা করার চেষ্টা করে। কিছু লোক আছে যারা বলবে, আমি পরবর্তী গ্যারি ভায়নারচুক হতে যাচ্ছি, এবং কাউকে তাদের তাদের জায়গায় বসিয়ে বলতে হবে, না, আপনি নন। এমনকি আপনি একটি নিয়মিত চাকরিও ধরে রাখতে পারবেন না। কিন্তু তারপরে অন্যান্য ক্ষেত্রে, আমাদের জীবনে এমন কিছু লোক রয়েছে যার অর্থ, ভাল, এটি নিরুৎসাহিত হতে পারে। তাহলে আপনি কীভাবে লিন্ডসেকে জানলেন, অন্য লোকেদের কাছ থেকে আপনার কী শোনা উচিত এবং কখন আপনি বলবেন, "না, তারা যা বলে তাতে আমার কিছু আসে যায় না, আমি এগিয়ে যেতে যাচ্ছি?"
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, ভাল প্রশ্ন. আমি প্রতিকূলতাকে মারতে কিছুটা উন্নতি করি, এবং যদি কেউ আমাকে না বলে, আমি এটিকে একটি চ্যালেঞ্জ হিসাবে গ্রহণ করি, আপনি সম্ভবত ডাক্তার হতে পারবেন না। আচ্ছা, আমি তোমাকে ভুল প্রমাণ করব। সেই বিন্দুতে পৌঁছানোর জন্য এটি একটি দীর্ঘ 11 বছরের চ্যালেঞ্জ ছিল। কিন্তু রিয়েল এস্টেটের মতো, আমি যখন প্রথম শুরু করি, প্রথম যে ব্রোকারের সাথে আমি কথা বলেছিলাম সে বলেছিল, আপনার জন্য আমার কাছে সময় নেই। এবং এটি আমার কাছে একটি বড় চ্যালেঞ্জ ছিল সামনে এগিয়ে যাওয়া এবং তাদেরও ভুল প্রমাণ করা। তাই আমি একটি ভাল চ্যালেঞ্জ পছন্দ করি।
ডেভিড:
হ্যাঁ। তাই চ্যালেঞ্জের কথা বলছি, আপনার লালন-পালন কী ছিল? আপনি যখন শিশু ছিলেন তখন কি আপনার চ্যালেঞ্জ ছিল যা আপনাকেও কাটিয়ে উঠতে হয়েছিল?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, যেমন আমি বলেছিলাম, আমি আমার পুরো পরিবারে কলেজে যাওয়া প্রথম ব্যক্তি। এটা এমন নয় যে আমরা দরিদ্র ছিলাম, তবে আমরা অবশ্যই প্রাচুর্যের পরিবর্তে আরও অভাবের মানসিকতায় বাস করতাম। কেউ আমাকে স্টক বা অন্যথায় বিনিয়োগ সম্পর্কে শেখায়নি। আমার মায়ের আক্ষরিক অর্থে এই মুহূর্তে তার সম্পূর্ণ অবসর তহবিলে $30,000 রয়েছে। এটা এমন নয় যে আমি রূপার চামচ বা এরকম কিছু নিয়ে বড় হয়েছি। আমি উল্লেখ করেছি যে আমি একটি ঘোড়ার খামারে বড় হয়েছি। আমার আশেপাশে কোন প্রতিবেশী ছিল না। আমি সত্যিই সমস্ত প্রাণী এবং এই জাতীয় সবকিছুর বন্ধু ছিলাম, তাই আমি প্রচুর পড়া করেছি। আমি স্পষ্টতই শিখতে ভালোবাসি, আমি একজন চিকিত্সক হতে 11 বছর ব্যয় করতাম না। তাই হ্যাঁ, আমি পড়া এবং শেখার অনেক সময় ব্যয় করেছি।
রব:
অবশ্যই অবশ্যই. এবং তাই আমি বলতে চাচ্ছি, আপনি একজন ডাক্তার হতে যান। এটি একটি বিশাল কীর্তি, উপায় দ্বারা অভিনন্দন. এবং আপনার প্রথম দিনগুলিতে ডাক্তার হিসাবে এটি কী কাজ করেছিল সে সম্পর্কে আমাদের বলুন।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তাই এটি একটি দীর্ঘ রাস্তা. আপনি চার বছরের জন্য কলেজে যান, চার বছরের জন্য মেডিকেল স্কুলে যান এবং তারপরে আপনি কোন বিশেষত্বে যেতে চান তার উপর নির্ভর করে, এটি আরও তিন থেকে সাত বছরের প্রশিক্ষণ এবং বসবাস। তাই হ্যাঁ, এটা অনেক. এটি একটি দীর্ঘ সময়. এটি করতে চাওয়া ছোট জিনিস নয়। তাই রেসিডেন্সিতে, আপনি সপ্তাহে 80 ঘন্টা কাজ করছেন। বেতন বাবদ গড়ে ষাট, পঁয়ষট্টি হাজার ডলার। সুতরাং আপনি যখন এটি ভেঙে ফেলবেন, এটি একজন চিকিত্সক হিসাবে প্রতি ঘন্টা $16 এর মতো। এবং আমার বিশেষত্ব হ'ল জরুরী ওষুধ এবং ট্রমা। আমি এমন লোকেদের দ্বারা পরিবেষ্টিত যারা ভাবেননি যে তারা ER এ শেষ হবে। আপনি কখনই জেগে উঠবেন না এই ভেবে যে আপনি একটি গাড়ি দুর্ঘটনায় পড়বেন, হার্ট অ্যাটাক বা স্ট্রোক বা এই জাতীয় কিছু হবে। তাই আমি বুঝতে পেরেছি, ঠিক আছে, যদি আমি কাজ করতে না যাই এবং এই ঘন্টার মধ্যে রাখি, আমি বেতন পাচ্ছি না।
এবং যখন আমি রেসিডেন্সিতে ছিলাম, আমার স্বামী এবং আমার প্রথম বাচ্চা ছিল, সে এখন সাড়ে ছয়, কিন্তু আমরা বুঝতে পেরেছি, ঠিক আছে, আমাদের এমন কিছু করতে হবে যেখানে আমরা আরও আর্থিকভাবে সুরক্ষিত থাকি এবং যদি ঈশ্বর না করেন, আমি এখানে নেই বা অন্য কিছু, শুধুমাত্র আমার W2 এর উপর নির্ভর করার পরিবর্তে আমাদের কাছে এখনও অর্থ আসছে, যার জন্য আমাকে শারীরিকভাবে সেখানে থাকতে হবে। তাই যে যখন আমরা তাকান শুরু, ঠিক আছে, আমরা কি করতে যাচ্ছি? কিভাবে আমরা আমার W2 চাকরি ছাড়াও কিছু অর্থ উপার্জন করতে যাচ্ছি?
রব:
নিশ্চিত। আমি বলতে চাচ্ছি, স্পষ্টতই এমন ধারণা রয়েছে যে ডাক্তাররা ভাল করছেন বলে মনে হচ্ছে। পঁয়ষট্টি হাজার ডলার? এটা যে বেশী হতে অনুমিত যেখানে একটি বিন্দু ধরনের আছে? এটা কিভাবে ডাক্তারদের জন্য কাজ করে?
লিন্ডসে:
আপনি একটি অংশগ্রহণকারী হয়ে যখন? তাই একবার আপনি তিন থেকে সাত বছরের রেসিডেন্সি ট্রেনিং সম্পন্ন করলে, আপনি কি ধরনের চিকিত্সক তার উপর নির্ভর করে আপনার বেতন বিভিন্ন ডিগ্রীতে বৃদ্ধি পাবে। তাই সুড়ঙ্গের শেষে একটি আলো আছে, কিন্তু আমরা যখন বাইরে আসি তখন আমাদের বেশিরভাগেরই মেডিকেল স্কুলের ঋণে কয়েক হাজার ডলার রয়েছে। মেডিকেল স্কুল লোনে আমার $230,000 ছিল। যে একটি সম্পদ না. এটা একটা বড় দায়। তাই অনেক দেনাও শোধ করতে হয়।
রব:
অবশ্যই অবশ্যই. ঠিক আছে. তাহলে এটা কোন সময়ে কোথায়, কিভাবে, কখন আপনি কিছু পরিবর্তন করার প্রয়োজন জানলেন? স্পষ্টতই আপনি এই খাঁজ মধ্যে পেতে কারণ, আপনি ভালো, ঠিক আছে, আমি এই W2 কাজ পেয়েছেন. আমার সব সময় ভিজে যাচ্ছে। আমাকে কিছু পরিবর্তন করতে হবে। আপনার জন্য সেই টার্নিং পয়েন্ট কি ছিল?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমার স্বামী এবং আমি, আমরা বিনিয়োগ করতে কী করতে পারি তা খতিয়ে দেখতে শুরু করেছি৷ আমি যে সমস্ত চিকিত্সকদের আশেপাশে কাজ করেছি তারা খুব স্টক ভারী, তাই আমরা স্টক মার্কেটের দিকে নজর দিতে শুরু করেছি৷ এটা আমাদের খুব বেশি উত্তেজিত করেনি। এবং তারপর আমার স্বামী বই, ধনী বাবা গরীব বাবা, গেটওয়ে বই আমাদের অনেকের জন্য শুনেছেন, আমি নিশ্চিত. এবং তিনি বললেন, "আরে, আমি মনে করি আপনাকে এটি শুনতে হবে এবং আপনি কী ভাবছেন তা দেখতে হবে।" আমি এটি পড়ার সাথে সাথে আমার মনে হয়েছিল, ঠিক আছে, এটাই। আমাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ করতে হবে। এবং এটি ছিল মানসিকতার পরিবর্তন এবং পূর্ণ শক্তি এগিয়ে।
রব:
ঠিক আছে. এবং তাই কি আপনার জন্য সেই স্ফুলিঙ্গ ছিল যা আপনাকে প্রকৃতপক্ষে রিয়েল এস্টেটে নিয়ে এসেছিল? বা রিয়েল এস্টেট আসলে কবে ছবিতে এসেছে?
লিন্ডসে:
তাই যত তাড়াতাড়ি আমি বই পড়া, আমি বললাম, ঠিক আছে, আমরা এটা করতে যাচ্ছি. এবং আমি তিন দিনের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ কোর্সের জন্য আমাদের সাইন আপ করেছি। এর মধ্যে ভালো মন্দ ছিল। এটা প্রায় একটি টাইম চেয়ার বিক্রির মত ছিল যে তারা আপনাকে পাম্প আপ করে এবং তারপর শেষে এই আপসেল ছিল। তাই আমরা ছিলাম, ঠিক আছে, আমরা $30,000 এর জন্য এই গ্রুপে যোগ দিতে যাচ্ছি, এবং আমরা অবশ্যই… এবং সেই অংশটি মূল্যবান ছিল না। সুতরাং এটি সম্ভবত এটির সেরা সূচনা ছিল না, তবে এটি আমাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ, লিভারেজ সম্পর্কে শিখিয়েছিল এবং এটি আমাদের পেয়েছিল… ভাল, প্রথমত, আমি এর মাধ্যমে বিগারপকেট সম্পর্কে শিখেছি। সাড়ে পাঁচ বছর আগে পর্যন্ত আমি জানতাম না যে কী ছিল।
আমার মনে আছে কফির জন্য লাইনে দাঁড়িয়ে অন্য একজন লোক বলেছিল, "আরে, আপনি কি বিগারপকেটের কথা শুনেছেন?" আমি ছিলাম, "না, এটা কি?" তাই আমরা স্থানীয় রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ গোষ্ঠী সম্পর্কে শিখেছি, এবং আমি পরের মাসেই আমার স্বামীর সাথে তাদের একজনের কাছে গিয়েছিলাম, এবং আসলে আমরা আমাদের প্রথম চুক্তিটি পেয়েছি। সুতরাং আমরা যে প্রথম কোর্সটি নিয়েছিলাম তার থেকে ভালো কিছু ছিল।
রব:
ঠিক আছে. এবং তাই এটা কি সাজানোর মত আপনি সব আছেন, আপনি সম্পত্তি কিনতে যেতে চান, বিনিয়োগ, এটা আরো আপনি একটি রিয়েলটর হতে চান? আপনি ঠিক কি শুরু করতে চেয়েছিলেন যখন আপনি ছিলেন, ঠিক আছে, আমি জানি আমি এই পেশায় থাকতে চাই?
লিন্ডসে:
তাই ওষুধের মতোই, আমাদের এই কথাটি আছে, আপনি যা জানেন না তা জানেন না। তাই আমি প্রথমে ভেবেছিলাম আমি একজন পাইকার হতে যাচ্ছি। আমি ভালো ছিল, ওহ, ঠিক আছে. এটা ঠিক শোনাচ্ছে. আমি এই সম্পত্তিগুলি খুঁজে পেতে পারি এবং তারপর আমি অন্য কারো কাছে সেগুলি বিক্রি করতে পারি৷ ভাবছেন না, ঠিক আছে, এটা আসলে প্যাসিভ ইনকাম নয়। এটি এমন কিছু নয় যা আপনি ধরে রাখতে যাচ্ছেন এবং এখনও প্রতি মাসে এটি থেকে নগদ প্রবাহ পাবেন। সুতরাং আমরা যে প্রথম স্থানীয় বৈঠকে গিয়েছিলাম, সেখানে একজন লোক ছিল, তার স্ত্রী একজন চিকিত্সক, এবং এটি আমার সাথে অনুরণিত হয়েছিল, স্পষ্টতই, এবং সে সময়ে 20 টি ইউনিটের মালিক ছিল এবং সে বলেছিল যে সে পাঁচ বছরে 20 টি ইউনিট পেয়েছে। আমার কাছে, সেই সময় এটি অপ্রাপ্য শোনায়। আমি, বাহ, পাঁচ বছরে 20 ইউনিট হয়তো আমি তার মতো হতে পারি। এবং পরবর্তী মিটআপে আমরা গিয়েছিলাম, তিনি বলেছিলেন, "আরে, আমার দুটি একক পারিবারিক সম্পত্তি রয়েছে," এবং এটি একটি ডি ক্লাস এলাকা, যেটি আমরা তখন ডি ক্লাস বা অন্য কিছু জানতাম না, তবে তিনি বলেছিলেন, “আমি এই দুটি সম্পত্তির জন্য অসুস্থ। তারা অনেক দূরে। আমরা যেখানে থাকি সেখান থেকে তারা এক ঘন্টা ছিল।"
তবে তিনি বলেছিলেন, "আমি মূলত এই রুমের সর্বোচ্চ দরদাতাকে তাদের দেব।" তাই আমি বলে শেষ করলাম, "ঠিক আছে, এগুলো হবে আমাদের প্রথম সম্পত্তি।" তাই আমরা প্রতিটি $2,500 এর বিনিময়ে তাদের অদেখা দৃশ্য পেয়েছি। তাই আমরা $5,000 এর জন্য দুটি সম্পত্তি পেয়েছি। আমি ছিলাম, এটাই। আমি একজন বিনিয়োগকারী। তিনি আমার বাড়িতে এসেছিলেন, আমরা এই কাগজের চুক্তিতে স্বাক্ষর করেছি। সে ভালো, ঠিক আছে, শুধু আদালতে যান। এটা আপনার দলিল হতে যাচ্ছে. এখানে চাবি আছে. আর সে বেরিয়ে গেল। তাই আমার মনে আছে আমাদের কাছে কোরবেল শ্যাম্পেনের বোতল ছিল। আমার স্বামী এবং আমি পপ করেছিলাম এবং আমরা পছন্দ করি, হ্যাঁ, আমরা রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী। এটা আমরা এমনকি সম্পত্তি দেখতে গিয়েছিলাম আগে.
ডেভিড:
আমি রুমের সর্বোচ্চ দরদাতার কাছে এটি বিক্রি করব।
লিন্ডসে:
একটি স্থানীয় রিয়েল এস্টেট মিটআপ রুমে. হ্যাঁ
ডেভিড:
এটা তাদের পক্ষ থেকে একটি বাজে পদক্ষেপ।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, এটি ঘরে কিছু FOMO তৈরি করেছে।
ডেভিড:
100% এবং অবশ্যই, আপনি এমন লোকদের লক্ষ্য করছেন যারা বিনিয়োগ সম্পর্কে কিছুই জানেন না, তাই-
লিন্ডসে:
সেটা ঠিক.
ডেভিড:
… আপনি অন্য সবাইকে রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সাফল্যের গল্প সম্পর্কে কথা বলতে শুনছেন। আপনি অনুমান করেন যে একজন বিনিয়োগকারী হওয়া একটি ভাল জিনিস। আপনি আসলে কি কিনছেন তা নিয়ে ভাবছেন না। আপনি কি শ্রোতাদের জন্য একটি ডি ক্লাস প্রতিবেশী বর্ণনা করতে পারেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। তাই ডি ক্লাস হল যেখানে আপনি কিনতে চান না। এটা অপরাধের এলাকা। এটি এমন সম্পত্তি ছিল না যা বিদ্রূপাত্মকভাবে সামনের লিভিং রুমে ঘাস জন্মেছিল, তবে এটিতে স্কোয়াটার ছিল যা আমরা অবশেষে দরজা খুললে আমরা পেয়েছি। তাই কিছু মাদকের প্রবণতা থাকে, সেসব এলাকায় উচ্চ অপরাধের হার বনাম সি ক্লাস, যেগুলো আমাদের কাছে কিছু সি ক্লাসের এলাকা একটু ভালো, বেশি শ্রমজীবী। আপনি আদর্শভাবে একটি A শ্রেণীর আশেপাশে B বা C সম্পত্তি খুঁজে পেতে চান। সুতরাং A শ্রেণী হল খুব, খুব ভাল শিক্ষা, নিখুঁতভাবে ম্যানিকিউরড ফ্রন্ট লন এবং এই জাতীয় সবকিছু, তবে সম্ভবত কম মূল্য সংযোজন হতে থাকে। তাই এগুলো খুবই খারাপ এলাকায় ছিল।
রব:
হ্যাঁ। ঠিক আছে. তাই আপনি এখানে একটি সামান্য বিট পূর্বাভাস. আপনি প্রতিটি $2,500 এর জন্য দুটি সম্পত্তি কিনুন।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ দুটি সম্পত্তির জন্য মোট 5,000।
রব:
এবং তারপর তারা ব্যাপকভাবে প্রশংসা করেছে এবং পাগল নগদ প্রবাহ প্রদান করেছে, তাই না?
লিন্ডসে:
ওহ হ্যাঁ, আমরা ভিতরে গিয়েছিলাম। তারা নিখুঁত ছিল। আমাদের কোনো পুনর্বাসন করতে হয়নি। একদম না. তাই হ্যাঁ, আমরা ভিতরে চলে এসেছি। প্রথমত, আমরা জিজ্ঞাসা করিনি কারণ আবার, আপনি জানেন না যা আপনি জানেন না। এবং তিনি আমাদের সম্পূর্ণ প্রকাশ দিতে অবহেলা করেছেন যে তিনি প্রচুর ট্যাক্সের পিছনে ছিলেন। তিনি যে বাড়িতে অপসারণের চেষ্টা করেছিলেন তার একটিতে স্কোয়াটার ছিল। তাই তিনি সমস্ত পাইপ কেটে ফেলেন এবং এটি তাদের সেখানে বসবাস বন্ধ করতে বাধা দেয়নি। তাই আমরা যখন ঢুকলাম, তখন সারা বাড়িতে প্রস্রাবের বোতল ছিল। এটি একটি জগাখিচুড়ি ছিল, অন্তত বলতে.
ডেভিড:
তোমাকে একটা প্রশ্ন জিজ্ঞেস করি. পশ্চাদপটে ফিরে তাকানো, এটি মূল্যবান করার জন্য তাকে এইগুলি নেওয়ার জন্য আপনাকে কত টাকা দিতে হবে?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমরা এখন যা জানি তা জানাটা কঠিন হবে। হ্যাঁ।
ডেভিড:
কিন্তু আমি বলতে চাচ্ছি, একটি সংখ্যা ছিল, যেমন একশ গ্র্যান্ড এর মূল্য বা 500 গ্র্যান্ড?
লিন্ডসে:
একশো গ্র্যান্ড। হ্যাঁ, আমি তাদের একশো গ্র্যান্ডে নিয়ে যেতাম।
ডেভিড:
হ্যাঁ। এবং এটি এমন একটি জিনিস যা নিয়ে কখনও কথা হয় না, তাই না? আপনি মূলত একটি কাজ কিনেছেন।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। ও আচ্ছা. আমরা একটি কাজ কিনেছি। আমরা অনেক কিছু শিখেছি। আমরা স্থানীয় ঠিকাদারদের গুগল করেছি এবং আমরা একজন লোককে খুঁজে পেয়েছি এবং আমরা তাকে অগ্রিম অর্থ প্রদান করেছি। তাই কোন চুক্তি ছাড়াই করা সত্যিই বুদ্ধিমানের কাজ ছিল। তাই হ্যাঁ, অনেক ভাল জিনিস. তার এখনো আছে-
ডেভিড:
প্রতিটি ভুল আমরা সবাই শুরুতেই করেছি। একই চুক্তি আপনাকে আঘাত.
লিন্ডসে:
এত ভুল।
রব:
ঠিক আছে, তাই আপনি এখানে কিছু পাঠ শিখেছেন. আপনি বলেছেন আপনি যা জানেন না তা জানেন না। আপনি কি বলবেন কিছু প্রশ্ন করা উচিত ছিল? এমন কিছু প্রশ্ন কী ছিল যা আপনি চাইলে ফিরে যেতে পারতেন এবং এটি এড়াতে সাহায্য করতে চাইতেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমি মনে করি আমরা শূন্য প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করেছি মূলত, সম্পত্তি ছাড়া অন্য কোথায়?
রব:
তাই সত্যিই কোন প্রশ্ন?
লিন্ডসে:
তাই কোন প্রশ্ন শুরু করতে. কিন্তু হ্যাঁ, আমি বলতে চাইছি আমি অবশ্যই জিজ্ঞাসা করতে চাই, আপনার কি বর্তমানে সেখানে কেউ আছে? ভাড়া কি, সব জিনিস যা আপনার জন্য আন্ডাররাইটিং করা উচিত, তাই না? সম্পত্তি কর কি? আপনি যে বীমার জন্য অর্থ প্রদান করছেন তা কী? আপনি ট্যাক্স আপ টু ডেট? তাই সব প্রশ্ন.
রব:
নিশ্চিত। আমাকে এটা জিজ্ঞাস করতে দাও. ঠিক সেই মুহুর্তে, আপনি এই বাড়িগুলি কিনছেন, আপনি কী ভেবেছিলেন? আপনি কি ভাবছিলেন, ওহ, আমি এই বাড়িগুলি কিনতে যাচ্ছি, আমি এগুলি ভাড়া দেব এবং আমি ক্যাশফ্লোতে যাচ্ছি? অথবা এটা ছিল এইরকম, হ্যাঁ, আসুন এটি কিনুন এবং হ্যাঁ, আমি জানি রিয়েল এস্টেট ভাল, আসুন এটি বের করা যাক। সেখানে প্রকৃত মানসিকতা কি ছিল?
লিন্ডসে:
আমাদের মানসিকতা জানত যে এটি কিছু শেখার বৈশিষ্ট্য হতে চলেছে। আমি বলতে চাচ্ছি, $5,000 কিছুই নয়, কিন্তু এটি বিশাল নয়। এটা তখন আমাদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ভাঙ্গা যাচ্ছিল না. তাই আমরা তাদের কিছু শেখার সুযোগ হিসেবে নিয়েছি। আমরা যা ভেবেছিলাম তার চেয়ে বেশি শিখেছি, কিন্তু আমরা সেগুলি কিনেছি। আমরা শেষ পর্যন্ত তাদের ঠিক করা হয়েছে. আমরা নিজেরাই অনেক কাজ করেছি। আমার স্বামী ফ্রান্স থেকে এসেছেন, তিনি 13 বছর আগে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে চলে গিয়েছিলেন, এবং আমি রসিকতা করি যে যখন তিনি এখানে চলে আসেন, তখন তিনি এমন অভিনব ফরাসি লোক ছিলেন যিনি এমনকি একটি আলোর বাল্বও পরিবর্তন করতে পারেননি, এবং এখন দরিদ্র লোকটি সবকিছু পুনর্বাসন করতে জানে। তিনি এই সম্পত্তিগুলির একটিতে একটি সম্পূর্ণ নর্দমা লাইন পরিবর্তন করেছিলেন। তাই আমরা তাদের পুনর্বাসন শেষ করেছি। আমরা এখানে BRRRR পদ্ধতিটি করেছি, যদি কেউ এটা শুনে থাকেন, ডেভিড গ্রিন।
এবং আমরা বের করেছি, ওহ হ্যাঁ, সম্পত্তিতে আমাদের অর্থের 100% এর বেশি। তাই আমরা পাঁচ বছরের জন্য তাদের মালিকানাধীন. আসলে, আমরা ছয় মাস আগে সেগুলি বিক্রি করেছি। তাই আমরা তাদের প্রতিটি $2,500 দিয়ে কিনেছিলাম। একটি ইউনিটে আমরা $15,000 রাখি, এবং অন্য ইউনিটটিতে আমরা $20,000 রাখি কারণ সেগুলি একটি সম্পূর্ণ জগাখিচুড়ি ছিল, কিন্তু আমরা বসন্তে প্রতিটি $60,000 এবং $70,000-এ বিক্রি করেছিলাম।
ডেভিড:
সেইসাথে আপনার আত্মার অংশ.
লিন্ডসে:
এটা অংশ, হ্যাঁ. কিন্তু আমরা এর কিছু ফিরে পেতে পারি না। আমি যখন একটি সম্পত্তির সিঁড়ি থেকে কার্পেট নামিয়েছিলাম, তখন আমার হাঁটুতে পেরেক ঢুকে গিয়েছিল, কিভাবে শিখতে হয় [শ্রবণাতীত 00:22:52]।
রব:
আপনি যখন সেই সম্পত্তি বিক্রি করেছেন, তখন অবশ্যই এর মতো কিছু দিক অবশ্যই ছিল, বাহ, আমি সত্যিই আমার প্রথম খারাপ স্মৃতিগুলিকে ছেড়ে দিচ্ছি যেগুলি আজকে আমি কে বা আপনি কেমন ছিলেন, জাহান্নাম হ্যাঁ, এই জিনিসগুলি থেকে বেরিয়ে আসুন এখানে?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, এটি উভয়ের সংমিশ্রণ ছিল কারণ যদিও তাদের পুনর্বাসন করার পরে আমরা সত্যিই মোটামুটি শুরু করেছিলাম এবং আমরা সেখানে কিছু ভাল ভাড়াটে পেয়েছিলাম, তারা প্রতি ইউনিট $400 থেকে $500 নগদ প্রবাহিত হয়েছিল এবং আমরা একটি ডুপ্লেক্স কিনেছিলাম। আমরা প্রথম পেয়েছিলাম এক মাস পরে শহরে. তাই আমরা সত্যিই একই সময়ে চারটি পুনর্বাসন করছিলাম। কিন্তু খারাপ আশেপাশে থাকা সত্ত্বেও তাদের সকলেই নগদ প্রবাহ খুব ভাল ছিল।
রব:
হ্যাঁ। আমি সবসময় কৌতূহল থেকে এটি জিজ্ঞাসা করতে চাই, আপনি যদি ছোট ডাঃ ডুগুয়েটের কাছে ফিরে যেতে পারেন, আপনি কি চান যে আপনি এই বাড়িগুলি এড়াতে পারতেন বা আপনি খুশি যে আপনি সেই যাত্রার মধ্য দিয়ে গেছেন, কারণ স্পষ্টতই আপনি সেখানে গিয়েছিলেন? আপনার পোর্টফোলিওর সাথে একটি সুন্দর আশ্চর্যজনক জিনিস করবেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তারা কতটা খারাপ তা নিয়ে আমি রসিকতা করি, কিন্তু আমরা অনেক কিছু শিখেছি এবং আমি মনে করি না যে আমরা সেই সমস্ত ল্যান্ডমাইন এবং সমস্যাগুলির মধ্য দিয়ে না পড়লে আমাদের একই রকম দৃঢ়তা এবং সংকল্প থাকবে। প্রথম বৈশিষ্ট্য। এবং আমরা অন্য লোকেদেরকেও গাইড করতে সাহায্য করতে পারি। মানে, মানুষ, তারা জানে তারা কতটা খারাপ। তারা আমার সোশ্যাল মিডিয়া এবং সবকিছুতে ছবি দেখেছে, তাই তারা এরকম, আরে, আমি আপনার খারাপ বৈশিষ্ট্য দেখেছি। কিভাবে আপনি এই উপর পেতে? তাই আমরা অনেক কিছু শিখেছি এবং আমরা এখন শিখতে পারি কি করা উচিত নয়।
রব:
ঠিক আছে. সুতরাং আপনি এই সম্পত্তি কিনুন, আপনি সেগুলি বিক্রি করেছেন বা সেখানে কিছুটা রেজোলিউশন আছে। কিভাবে আপনি সেখান থেকে স্কেল আপ?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। তাই আমরা যারা অর্জিত প্রথম চার ছিল. আমরা তাদের উপর সম্পূর্ণ BRRRR শেষ করেছি। তারপরে আমি কিছু সরাসরি মেইল প্রচার শুরু করি, তাই হাতে লেখা চিঠি, হাতে লেখা খাম, সেগুলি পাঠানো, এবং আমাদের কিছু লোক সেইগুলির কাছ থেকে ফিরে আসে। আমরা সত্যিই আমাদের কাছাকাছি একটি হ্রদে আরও কয়েকটি একক পরিবার, বি প্লাস একটি বিয়োগ প্রতিবেশী পেয়ে শেষ করেছি। আমাদের এখনও সেই সমস্ত সম্পত্তি রয়েছে। আমরা নিউইয়র্কের একজন বিক্রেতার কাছ থেকে একটি অফ-মার্কেট প্রচারাভিযান থেকে একটি চার ইউনিট পেয়েছি, এবং আপনি মনে করেন যে আমরা এই পাঠটি শিখেছি, তবে আমরা এই অদেখা দৃশ্যটিও কিনেছি এবং এটি ছিল বসার ঘরের ঘাস যা আমরা মধ্যে হাঁটা শেষ. আমরা এটি $20,000-এ পেয়েছি, খুব বড় বিল্ডিং। তারা প্রতি ইউনিটে মাত্র 1,100 বর্গফুট। সুতরাং সেগুলি সম্পূর্ণ পুনর্বাসন ছিল। আমরা সেই সম্পত্তিতেও আমাদের মূলধনের 126% তুলে নিয়েছি। তাই আরেকটি নিখুঁত অসীম রিটার্ন যেটির উপর BRRRR।
এবং তারপরে আমরা আমাদের 10 ইউনিট পেয়েছিলাম যেটি আমাদের সপ্তম চুক্তি ছিল, শুধু আমার স্বামী এবং আমার মধ্যে। তাই আমরা নিজেরাই সবকিছু করছিলাম। আমি হাসপাতালে অতিরিক্ত শিফটে কাজ করছিলাম, সম্পত্তির তহবিল দেওয়ার জন্য চাঁদের আলো, স্থানীয় ব্যাঙ্কগুলি থেকে তাদের নগদ বা ঐতিহ্যবাহী 75% এলটিভি কিনছিলাম যেগুলি আমরা ব্যবহার করছিলাম এবং এর সাথে এই ভাল সম্পর্ক তৈরি করতে শুরু করেছি। কিন্তু তখন প্রতিটি সম্পত্তি আমরা কিনছিলাম, আমাদের মূলধন ফুরিয়ে যাচ্ছিল। তাই দ্রুত এটি করার জন্য একজন প্রকৃত ঠিকাদারকে অর্থ প্রদানের পরিবর্তে, আমার স্বামী পথ ধরে শিখছিলেন এবং নিজেই এই পুনর্বাসনের অনেক কিছু করছেন। তিনি ভাড়াটিয়া এবং সম্পত্তি এবং সবকিছু পরিচালনা করছিলেন। এর মধ্যে কোনোটাই নিষ্ক্রিয় ছিল না যেভাবে আমরা ভেবেছিলাম যে এটি হতে চলেছে যখন আমরা প্রথম জড়িত হয়েছিলাম, তাই আমরা সত্যিই এমন একটি ক্যাপে পৌঁছেছি যেখানে আমরা পছন্দ করি, ঠিক আছে, এটি অন্য কাজ, আমরা যেভাবে চাই তা স্কেল করছি না, এবং আমাদের সংস্থানগুলি এখানে ট্যাপ করা হচ্ছে যখন আমরা 22 ইউনিটে পৌঁছেছি।
ডেভিড:
প্যাসিভ ইনকাম বিশ্বের সর্বকালের সর্বশ্রেষ্ঠ বিপণন বিবৃতিগুলির মধ্যে একটি। শুধু যে কিছু প্যাসিভ হবে. লোকেরা কীভাবে অন্যদের বোকা বানাতে সক্ষম হয়েছে এই ভেবে যে আপনি রিয়েল এস্টেট কিনবেন এবং জীবনে আর কিছুই সেভাবে কাজ না করলে তা আর কখনও স্পর্শ করবেন না। আপনি কি কখনও এমন একটি বিবাহিত দম্পতির সাথে দেখা করেছেন যার মত, আমি আমার স্ত্রীকে পেতে সত্যিই কঠোর পরিশ্রম করেছি এবং তারপর আমি তাকে বিয়ে করেছি এবং আমাকে আর কিছু করতে হয়নি। সে শুধু আমাকে প্রতিদিন ভালোবাসে, এবং এই মুহুর্তে এটি নিষ্ক্রিয় প্রেম। এটা দেখতে-
লিন্ডসে:
আমার স্বামী অবশ্যই এই বক্তব্যের সাথে একমত হবেন না।
ডেভিড:
এবং কোন প্যাসিভ ফিটনেস নেই. এটা আমরা যে কিভাবে করেছি শুধু মজার. এখন, লিন্ডসে, আপনি স্পষ্টভাবে BRRRR পড়েছেন। আপনি সেই কৌশল বুঝতে পারেন। আমি কৌতূহলী যদি আপনি না বলছি কখনও দীর্ঘ দূরত্ব রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ পড়া?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ হ্যাঁ. এটি শুরুতে একটি অডিওবুক ছিল যা আমরা শুনেছিলাম। আবার, আমি একজন ভালো শিক্ষার্থী। প্রথম বছর যে আমরা বিনিয়োগ শুরু করেছি, আমি আক্ষরিক অর্থে 100 টিরও বেশি বিভিন্ন বই শুনেছি এবং পড়েছি। শুধু রিয়েল এস্টেট নয়, মানসিকতা এবং সবকিছু। তাই হ্যা.
ডেভিড:
তাহলে সেই বইয়ের নীতিগুলির সাথে, কি এমন কিছু ছিল যা এড়িয়ে গিয়েছিল যখন আপনি ঘাস না দেখে একটি বাড়ি কিনেছিলেন, নাকি আপনি এখনও এটি পড়েননি?
লিন্ডসে:
আমরা সম্ভবত যে অর্ধেক বছর মাধ্যমে পেয়েছিলাম. এই মুহুর্তে আমরা ইতিমধ্যে গভীর এবং পুনর্বাসন প্রক্রিয়ার মধ্যে একটি ভাল আট ইউনিট ছিলাম। কিন্তু এটা মনে হচ্ছিল, শ্লেষের উদ্দেশ্য, আমাদের কাছেও একটা দীর্ঘ দূরত্বের ধারণা। প্রথমেই. আমরা এমন বৈশিষ্ট্যগুলি চাইছিলাম যা আমরা অনুভব করতে পারি এবং দেখতে পারি এবং শুরুতে চালাতে পারি, কিন্তু আমরা 22 ইউনিটে পৌঁছানোর পরে এটি পুরানো হয়ে যায় এবং তখনই আমরা অন্যান্য লোকেদের মধ্যে অংশীদারিত্ব খুঁজতে শুরু করি।
ডেভিড:
কিন্তু আপনি এমন একটি ভিডিও পাননি যা দেখায় যে সম্পত্তির অবস্থা কী, তাই না?
লিন্ডসে:
না.
ডেভিড:
কারণ অদেখা দৃষ্টি বিনিয়োগ করার একটি উপায় আছে। আমি এটা সব সময় করি, কিন্তু কাউকে দেখতে হবে এটা আমাদের হতে হবে না, তাই না? তাই যে অন্য শেখার পাঠ.
লিন্ডসে:
আমাদের জেভি চুক্তি আছে যেখানে আমরা সম্পত্তিতে পা রাখিনি, তবে আমরা সেগুলির মালিক। আমরা অংশীদার. আমরা জেভি চুক্তিতে খুব সক্রিয়। তবে হ্যাঁ, আমরা শারীরিকভাবে তাদের মধ্যে পা রাখিনি।
ডেভিড:
আমিও. আমার অনেক সম্পত্তি আছে যা আমি কখনও ছিলাম না, আগে কখনও দেখিনি, কিন্তু কেউ করেছে, তাই না? কেউ একজন ভিডিয়ো তুলল, এখনও যথেষ্ট পরিশ্রম করা হয়েছে।
লিন্ডসে:
সেটা বুট অন গ্রাউন্ড পার্টনার হোক বা হ্যাঁ, অন্য রিয়েলটর বা অন্য কিছু। হ্যাঁ। হুবহু।
ডেভিড:
তাই যে একটি শেখার অভিজ্ঞতা. আপনিও তা থেকে শিখেছেন। এবং শেখার কথা বলতে গেলে, আমি বুঝতে পারি যে আপনি আপনার মেডিকেল রেসিডেন্সিতে এমন একটি পদ্ধতি শিখেছেন যা আপনাকে কত দ্রুত শিখেছে তা উন্নত করতে সাহায্য করেছে। আপনি যে সম্পর্কে আমাদের বলতে পারেন?
লিন্ডসে:
একটি দেখুন, একটি করুন, একটি শেখান, যে একটি সম্পর্কে আপনি কথা বলছেন. হ্যাঁ। হ্যাঁ। তাই মেডিসিনে, আমাদের সেই কথাটি আছে, তাই বলুন আপনি কীভাবে ইনটিউবেশন করতে হয় তা শিখতে যাচ্ছেন। আপনি কাউকে এটি করতে দেখেন, তারপর আপনি নিজেই একটি করেন এবং আরে, এখন আপনি একের পর এক বিশেষজ্ঞ, তাই এখন আপনি একজনকে শেখাতে পারেন। আমি বলতে চাচ্ছি, আমরা অবশ্যই ওষুধে এটি করি, তবে এটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য, এবং এটি সমস্ত প্রক্রিয়া শেখার এবং একটি পদ্ধতি চালু করার জন্য তাদের নিখুঁত করার বিষয়ে। তাই আমি বলতে চাচ্ছি, আমরা যে একক পরিবারের BRRR-এর মতো করেছিলাম, আমরা প্রাথমিকভাবে এটি সম্পর্কে পড়েছি, কিছু পডকাস্ট দেখেছি, এটি সম্পর্কে পডকাস্ট শুনেছি, অন্য কিছু বিনিয়োগকারীদের সাথে কথা বলেছি। আমরা নিজেরা একটি করেছি, তাদের মধ্যে কয়েকজন, এবং এখন আমরা লোকেদের পরামর্শ দিচ্ছি এবং তাদের এটি সম্পর্কেও শিক্ষা দিচ্ছি।
রব:
এখন আমি intubated পেতে একটু নার্ভাস জানি যে ডাক্তার শুধুমাত্র একবার এটা করতে পারে.
লিন্ডসে:
প্রতিটি পদ্ধতির সাথে নয়, তবে হ্যাঁ।
রব:
তাই আপনি বলেছেন যে আপনার সপ্তম চুক্তিটি সত্যিই আপনার ক্যারিয়ারের জন্য একটি বড় টার্নিং পয়েন্ট ছিল। আপনি কি আমাদের সেই চুক্তি সম্পর্কে বলতে পারেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। ওহ আমার ঈশ্বর, আমি এই চুক্তি ভালোবাসি. আমরা এখনও এই সম্পত্তির মালিক। তাই এটি একটি সরাসরি মেল প্রচারাভিযান ছিল.
রব:
এর মানে কি-
লিন্ডসে:
ও আচ্ছা. আমরা একটি সফ্টওয়্যার ব্যবহার করি, এটির নাম RE প্রপার্টি ফাইন্ডার। আপনি সম্পত্তিতে যেকোন সংখ্যক ইউনিট, যেকোন পরিমাণ ইকুইটি অনুসন্ধান করতে পারেন। এবং সেই সময়ে, আমরা মা এবং পপ টাইপের মালিকদের টার্গেট করছিলাম। সেই সময়ে আমার মানদণ্ড 20 বছরের জন্য মালিকানাধীন ছিল। তাদের 100% ইক্যুইটি ছিল, তাই তাদের কোনও ব্যাঙ্কের সাথে কোনও ঋণ ছিল না, এবং আমরা আশা করছিলাম যে এই লোকেরা এটি তাদের মতো ব্যবসার মতো চালাচ্ছে না, এবং এই সম্পত্তিগুলি আমরা কেনা শেষ করেছি। তাই আমরা এটি কিনেছিলাম, এটি ছিল 10টি ইউনিট, তাদের মধ্যে আটটি সেই সময়ে ভাড়া ছিল, কিন্তু তারা উল্লেখযোগ্যভাবে ভাড়ার নিচে ছিল। সেই সময়ে ওই এলাকায় গড় ভাড়া ছিল প্রায় $850। তিনি তাদের ভাড়া দিয়েছিলেন 500, 525 টাকায়। তিনি 25 বছর ধরে এটির মালিক ছিলেন। এটি ভাল রক্ষণাবেক্ষণ করা হয়েছিল, কিন্তু এটি খুব, খুব তারিখ ছিল।
এবং তারপর নীচের দিকে পিছনের দুটি ইউনিট, সেগুলি মূলত কেবল স্টোরেজ হিসাবে ব্যবহৃত হচ্ছে। তারা বসবাসের অযোগ্য ছিল। তাই আমরা এটিকে $250,000 এ আলোচনা করেছি এবং তারপরে ব্যাঙ্ক পিছনের দুটি ইউনিটের জন্য সম্পূর্ণ নির্মাণ ঋণের অর্থায়ন করেছে। আমরা এই সম্পত্তির সাথেও অনেক কিছু শিখেছি। আমার স্বামী এতে শিখেছেন যে তেলাপোকা উড়তে পারে এবং সিলিং টাইলস 13 জোড়া নোংরা অন্তর্বাসও ধরে রাখতে পারে। এটি তার মাথায় পড়েছিল যখন তিনি সম্পত্তিতে পুনর্বাসনের একটি করছেন। আমি জানি না যে ভাড়াটে মনে কি ছিল, কিন্তু আমরা ইউনিট পুনর্বাসন শেষ. আমরা এখন প্রতি ইউনিট 1,000 থেকে প্রতি ইউনিট 1,200 ডলারের মধ্যে পাচ্ছি। তাই আমরা ভাড়া দ্বিগুণ করেছি। আমরা যখন এই সম্পত্তিতে গত আগস্টে আমাদের পুনঃঅর্থায়ন করেছি তখন এটি মাত্র $800,000 এর নিচে মূল্যায়ন হয়েছিল, এবং আমরা আমাদের অর্থের 275% পেয়েছি এবং refi-এর পরে, আমরা এখনও প্রতি ইউনিট নগদ প্রবাহ পাঁচ থেকে পাঁচ-পঞ্চাশের মধ্যে পাচ্ছি।
ডেভিড:
তাই এই BRRRR নীতিগুলি আপনি নিযুক্ত করছেন। আপনি শুধু বাণিজ্যিক জায়গায় করছেন, আবাসিক নয়। এবং আমি তা কি তা পরিষ্কার করব। আপনি যখন BRRRR মূলত এখানে মৌলিক বিষয়গুলি, তখন আপনি কি বাজার মূল্যের নিচে এটি কেনার চেষ্টা করছেন? আপনি এটি মান যোগ করার চেষ্টা করছেন. একবার আপনি যে কাজ করেছেন বা ঐ দুটি সমন্বয়, আপনি পুনঃঅর্থায়ন করতে যাচ্ছেন. এখন, আমরা সাধারণত একটি আবাসিক ফ্রেমওয়ার্ক থেকে এটি বর্ণনা করি যেখানে আপনি এটিতে মান যোগ করার উপায় হল একটি ভাল কম্পনের সাথে তুলনা বাড়িয়ে। আপনি এমন একটি আবাসিক সম্পত্তি খুঁজছেন যার মূল্য আরও বেশি, এবং আপনি হয় ফ্লোর প্ল্যান, বর্গ ফুটেজ বা সম্পত্তির শর্ত পরিবর্তন করছেন একটি কমপ্লেক্সের সাথে মেলে, কারণ আবাসিক রিয়েল এস্টেটকে এভাবেই মূল্য দেওয়া হয়। এটা আসলে নির্বোধ ধরনের কিভাবে যে কাজ করে. এটা ভালো, জোন্সেস তাদের বাড়ির জন্য কি অর্থ প্রদান করে? ঠিক আছে, আমি তা পরিশোধ করব। এটা কোন বস্তুনিষ্ঠ অর্থ করে না.
বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট আর্থিক দৃষ্টিকোণ থেকে অনেক বেশি অর্থবোধ করে। সম্পত্তি কি তৈরি করে? এই সম্পত্তি কিনলে আমি কতটা উপার্জন করতে পারি? সুতরাং আপনি যা করছেন তা হল আপনি বাজার মূল্যের নীচে সম্পত্তি কিনছেন কারণ সেগুলি অদক্ষভাবে পরিচালিত হচ্ছে। ভাড়া খুব কম, খরচ খুব বেশি, হয়তো কিছু বিলম্বিত রক্ষণাবেক্ষণ আছে এবং তাই মালিকদের মত, আচ্ছা, আসুন তাদের উপর ভাড়া বাড়াই না কারণ তখন আমাকে কিছু ঠিক করতে যেতে হবে। এবং আপনি সেই জিনিসগুলিকে ঠিক করে এটিতে মূল্য যোগ করছেন, আপনি আপনার আয়ের উন্নতি করছেন এবং আপনি ব্যয় হ্রাস করছেন, যা NOI উন্নত করে।
এখন আপনি এমন একটি সম্পত্তি পেয়েছেন যার মূল্য আরও বেশি এবং আরে, কখনও কখনও আপনি কিছু টেলওয়াইন্ড ধরতে পারেন। কখনও কখনও সুদের হার কমে যায়, ক্যাপ রেট কমে যায়, সম্পত্তির মূল্য আরও বেশি হয়ে যায়। ঠিক যেমন আবাসিক জায়গাতে, মান বৃদ্ধি পাচ্ছে যখন আমরা একগুচ্ছ টাকা প্রিন্ট করেছি, এবং তাই এটি একটি BRRRR থেকে আপনার টাকা বের করা সহজ করে দিয়েছে। বাণিজ্যিক ক্ষেত্রেও একই ঘটনা ঘটছে। এটি আবাসিক রিয়েল এস্টেটের মতোই সহজ। আপনি শুধু সামান্য ভিন্ন লিভার টানছেন কারণ বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেটের মান ভিন্ন।
লিন্ডসে:
এটা একদম ঠিক। হ্যাঁ। আমরা একক পরিবার এবং ডুপ্লেক্সের সাথে যা করেছি তা বাস্তবায়ন করেছি এবং আমরা এটিকে বাণিজ্যিক 10 ইউনিটে নিয়ে গিয়েছি এবং এটি দুর্দান্তভাবে কাজ করেছে।
রব:
আমরা হব. এটা আশ্চর্যজনক. আমি একটু ফিরে যেতে চাই কারণ আপনি বলেছিলেন যে আপনি আপনার অর্থের 275% ফেরত পেয়েছেন। হেক যে ভালো লেগেছে কি? এটা পাগলামি.
লিন্ডসে:
আমার মনে আছে যেদিন আমরা আমাদের রেফি চেক পেয়েছিলাম এবং আমি আমার স্বামীর ট্রাকে বসে ছিলাম, যার জন্য ব্যবসা অর্থ প্রদান করে। রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ, ব্যবসায়িক ব্যয় সম্পর্কে এটি আরেকটি দুর্দান্ত জিনিস। এবং আমার মনে আছে সেখানে তার ট্রাকে বসে কাঁদছিলাম কারণ পুনঃঅর্থায়ন চেক ছিল $301,000 এবং পুনঃঅর্থায়নের চেকগুলি ট্যাক্স করা হয় না, এবং আমি আক্ষরিক অর্থে ট্রাকে শুধু এই ভেবে কাঁদছিলাম, ওহ আমার সৌভাগ্য, এটি হাজার হাজার রোগী দেখে আমি যতটা উপার্জন করেছি তার চেয়েও বেশি টাকা। গত বছর আমার W2 চিকিত্সকের চাকরিতে, এবং আমরা ইতিমধ্যেই রিয়েল এস্টেট গেমে খুব বেশি ছিলাম, কিন্তু তখনই যখন আমি সত্যিই বুঝতে পেরেছিলাম যে আমরা এটি একটি ক্যারিয়ার হিসাবে করতে পারি এবং এটি আমার বেতন এবং আমরা যা করছি তা সম্পূর্ণভাবে প্রতিস্থাপন করতে পারে।
রব:
যে এত পাগল. কি দারুন. আমি ওই গুলোর একটা চাই. আমাকে এর মধ্যে একটি দিন। তাই সেই চুক্তিটিও অন্যভাবে একটি টার্নিং পয়েন্ট ছিল কারণ আমি এটি বুঝি। আটকে যাওয়া সম্পর্কে আমাদের বলুন এবং আপনি কীভাবে আটকে থাকতে পেরেছিলেন।
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তাই যেমন আমি বলেছিলাম, এটি ছিল আমাদের সপ্তম চুক্তি, শুধু আমার স্বামী এবং আমি, এবং এটি আমাদের 22 ইউনিটে নিয়ে গিয়েছিল, কিন্তু এটি একটি পূর্ণ-সময়ের কাজ ছিল। আমি বলতে চাচ্ছি, আমি এখনও এই ডিলগুলির অর্থায়নের জন্য চাঁদের আলো পরিবর্তনের সাথে হাসপাতালে পুরো সময়ের চেয়ে বেশি কাজ করছিলাম। আমার স্বামী পুনর্বাসন করছিলেন, তিনি সম্পত্তি পরিচালনা করছিলেন, তিনি ভাড়াটে পরিচালনা করছিলেন, সবকিছু। এবং আমরা বুঝতে পেরেছি যে আমরা স্কেলিং করছি, কিন্তু আমরা যেভাবে চেয়েছিলাম তত দ্রুত নয়। এবং আমরা বসলাম, আমরা ভালো আছি, ঠিক আছে, আমরা কি করতে যাচ্ছি? আমরা কি এভাবেই চলতে চাই? অথবা আমরা নিজেদের উপর এটি সহজ করতে এবং আমাদের পোর্টফোলিও বৃদ্ধি করা এবং পুড়ে না যাওয়ার জন্য আমরা আলাদা কী করতে পারি? তাই আমরা সিদ্ধান্ত নিয়েছি, ঠিক আছে, আমাদের আরও বেশি সুবিধা নিতে হবে, কিন্তু এই সময়ে আমাদের অন্য লোকেদের অর্থ এবং অন্যান্য লোকের জ্ঞান এবং সময়কেও কাজে লাগাতে হবে, কারণ আমার সময় মূলত সর্বাধিক ছিল। আমি যতটা ইচ্ছা করতে পারব না আমার দুজনকে বানাতে। তাই আমরা সিদ্ধান্ত নিয়েছি যে আমাদের কিছু অংশীদারিত্বের দিকে নজর দেওয়া এবং অন্য লোকেদের সাথে কাজ করা শুরু করা দরকার।
রব:
এটা আশ্চর্যজনক. তাই আমাদের সম্পর্কে একটু বলুন, আপনি বলেছেন, এই সময়ে আপনি আরও বৈশিষ্ট্য গ্রহণ করছেন, আপনি স্কেল মোডে আছেন, কিন্তু আপনি কি এখান থেকে পরবর্তী পদক্ষেপ কী তা বের করার চেষ্টা করছেন? আচ্ছা, আপনি ঠিক কোথায় কোণে ঘুরলেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। তাই আমরা কিছু মিটআপে ফিরে যেতে শুরু করি। আমরা অংশীদারিত্বের দিকে আরও খোঁজা শুরু করেছি, এবং আমরা একটি মাস্টারমাইন্ড গ্রুপে যোগদান করেছি, এবং এটি সত্যিই আমাদের জন্য একটি বিশাল টার্নিং পয়েন্ট এবং লিভারেজের অংশ ছিল। সেখানে অনেক মাস্টারমাইন্ড। স্পষ্টতই অনেকগুলি বিনামূল্যে, অনেকগুলি কেবলমাত্র স্বল্পমেয়াদী ভাড়ার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে, কেবলমাত্র বাণিজ্যিক সম্পত্তির উপর। আমরা যোগ দিয়েছি, এটিকে বলা হয় মেক ইট হ্যাপেন মাস্টারমাইন্ড, এবং আমাদের সাপ্তাহিক, কখনও কখনও মাসিক গ্রুপ কল, অনেক জবাবদিহিতা আছে, এবং আমরা এই গ্রুপের অন্যান্য লোকেদের সাথে অংশীদারিত্ব তৈরি করেছি, এবং এভাবেই আমরা JV ডিলগুলিতে স্কেল করতে শুরু করেছি, যা স্পষ্টতই আমরা এখনও কিছু সিন্ডিকেশন চুক্তিতে জিপি হওয়ার পাশাপাশি খুব সক্রিয়।
রব:
সুতরাং এটি আকর্ষণীয় কারণ আপনি এটির শুরুতে উল্লেখ করেছেন, আপনি একটি কোর্স কিনেছেন বা আপনি একটি কোর্সে ভর্তি হয়েছেন, এটি সত্যিই ব্যয়বহুল ছিল, এটি আপনার জন্য বিশেষভাবে বিজয়ী ছিল না। এখন আপনি যাচ্ছেন এবং আপনি একজন মাস্টারমাইন্ডে যোগ দিচ্ছেন। দ্বিতীয়বার কেন একজন আপনার জন্য এত বেশি গুরুত্বপূর্ণ ছিল তা কি একটি পার্থক্য ছিল? এটা কি মানুষ, সংযোগ ছিল?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ। আমরা একটি দম্পতিকে দেখেছিলাম এবং এটিকে ঠিকই মনে হয়েছিল, মানুষের ভিব। আমরা কোনটির সাথে ভাইব করতে যাচ্ছি তা দেখার জন্য আমরা বিভিন্ন গ্রুপের সাক্ষাত্কার করছিলাম। এটি বিশেষ করে গ্রুপের লোকেদের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা হয়েছিল, তাদের কি ভাল নৈতিকতা আছে এবং সেইসাথে একসাথে ডিল করছে। আর এটাই আমরা করতে চেয়েছিলাম। আমরা শুধু শিক্ষার উপাদানে ফোকাস করতে চাইনি। আমরা আরো কিছু বৈশিষ্ট্য সঙ্গে স্কেল চেয়েছিলেন.
রব:
আপনি করতে চেয়েছিলেন.
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমরা শুধু শিখতে চাইনি, যা স্পষ্টতই আমরা এখনও সব সময় শিখছি, কিন্তু হ্যাঁ।
রব:
তাই আমি এখানে বেশ কৌতূহলী কারণ আমি কল্পনা করতে পেরেছি, বিশেষ করে একজন ডাক্তার হিসাবে আপনার কর্মজীবনের প্রথম দিকে যে আপনি প্রচুর কল করছেন, আপনি একজন ডাক্তার হিসাবে কল করছেন, আপনি লোকেদের সাথে যোগাযোগ করছেন প্রথমবার, সম্ভবত, দ্বিতীয়বার। একই সময়ে, আপনি আপনার রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও পরিচালনা করছেন। এমন একটি মুহূর্ত কি কখনও ছিল যেখানে আপনি কাজের দিনে ভাড়াটে কলের উন্মাদনা গ্রহণ করছেন?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, সিপিআর করা এবং ভাড়াটে থেকে একই সময়ে টয়লেট কল করা সত্যিই কঠিন। হ্যাঁ, আমি বলতে চাচ্ছি, সৌভাগ্যবশত আমার স্বামী অনেক কিছু মোকাবেলা করেছেন। তার কাছে পেজার আছে, আমার বলা উচিত, ভাড়াটেদের জন্য, আর আমার কাছে রোগীদের জন্য পেজার আছে। তবে হ্যাঁ, আমি বলতে চাচ্ছি যে এটি পরিচালনা করা কঠিন কারণ সেই সময়ে যখন আমরা আমাদের 22 ইউনিট সিলিংয়ে পৌঁছেছিলাম, তখন আমাদের বাড়িতে দুটি খুব ছোট বাচ্চা ছিল। সেখানে দুটি, একটি শিশু এবং একটি ছোট বাচ্চা ছিল, তাই আমার মায়ের দিকটি এবং পারিবারিক দিকটিও চলছিল। তাই এটা ভারসাম্য অনেক ছিল. তাই তারা ছোট.
রব:
হ্যাঁ। তুমি বললে ওরা তিনজন আর বাকিটা কি ছিল?
লিন্ডসে:
আমার মনে হয় সে সময় তার বয়স ছিল দেড় বছর। সময় এখন উড়ে গেছে কারণ এই মুহূর্তে তাদের সাড়ে ছয়। আমার মেয়ে গত বৃহস্পতিবার পাঁচ বছর বয়সী, এবং আমাদের ছেলের বয়স 22 মাস, আমাদের দ্বিতীয় ছেলে।
রব:
শোন, আরে, আমি এখনই একটি দুই এবং তিন বছর বয়সী পেয়েছি। প্রথমত, এটি একটি কঠিন বয়সের ব্যবধান, কিন্তু দ্বিতীয়ত, আপনার রিয়েল এস্টেট ক্যারিয়ারের মধ্যে থাকা একেবারেই পাগল। তারা কি আপনার সাথে চাকরির সাইটগুলিতে আসছিল? তারা কি আপনার অস্থায়ী কাজের লোক ছিল? কিভাবে এটা সব জগলিং ছিল?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, আমাদের সাড়ে ছয় বছর বয়সী, সে আসলেই এটা পছন্দ করে। তিনি বলেন, আমার বাড়িগুলো যখন আমরা স্থানীয় কিছু পার হয়ে যাব। আর সে মাস দুয়েক আগে তুলেছে, সে বলল, টাকা কামাই করতে টাকা লাগবে। তাই তিনি অবশ্যই কিছু কথা শুনছেন যা আমরা বিনিয়োগ সম্পর্কে বলছি।
ডেভিড:
তাই আপনি একটি বিন্দু আঘাত যেখানে আপনি চিনতে, ঠিক আছে, আমাদের কিছু সমর্থন প্রয়োজন. আমরা যে গতিতে যাচ্ছি সেই গতিতে আমরা চলতে পারি না, আমাদের বাচ্চা আছে, আমাদের চাকরি আছে, এই সম্পত্তি যা আমরা কিনেছি। আপনি সত্যিই ভাল করেছেন, এখন, এর অন্য প্রান্তে আপনি এইগুলির জন্য অনেক প্রচেষ্টা করেছেন। আপনি আপনার ইক্যুইটির 275% টেনে এনেছেন কারণ আপনি এই জিনিসগুলিকে ঘুরিয়ে দেওয়ার জন্য হাইপার-ফোকাস ছিলেন। এটা প্যাসিভ নয়, প্যাসিভার। এটি ডাক্তার হওয়ার চেয়ে কম প্যাসিভ, তবে এটি এখনও সম্পূর্ণ প্যাসিভ নয়।
একবার আপনি স্বীকার করেছেন যে অংশীদারিত্ব ছিল সেই রাস্তাটি যা আপনি নিতে যাচ্ছেন, আপনি কোন প্রশ্নগুলি নিয়ে এসেছেন যা আপনি সুপারিশ করেন যে লোকেদের একটি সম্ভাব্য অংশীদারকে তাদের পরীক্ষা করতে বলুন?
লিন্ডসে:
তাই একটি প্রশ্ন যা আমি সর্বদা অন্য লোকেদের জিজ্ঞাসা করি, বিশেষ করে যখন আমরা এই বৃহত্তর সিন্ডিকেশন ডিলগুলির কিছু করছি, আপনি কি অন্য পুরো চক্রের চুক্তিগুলি করেছেন? এটা বলা এক জিনিস, আমি X পরিমাণ সম্পত্তি বন্ধ করে দিয়েছি, কিন্তু আপনি যদি গত বছরে সেগুলির একটি সম্পূর্ণ গুচ্ছ বন্ধ করে দেন, কিন্তু আপনি সেগুলি খারাপভাবে চালাচ্ছেন, তাতে কিছু যায় আসে না। আপনি যদি এটি সঠিকভাবে পরিচালনা না করেন তবে যে কেউ একটি বড় চুক্তি নিতে পারে এবং মাটিতে চালাতে পারে। তাই আমি দেখতে চাই যে অন্যান্য অংশীদাররা ভাল অপারেটর হতে পারে তা নিশ্চিত করার জন্য সম্পূর্ণ চক্র এবং সম্পূর্ণ চক্র কী করেছে। তাই যে এক নম্বর বড় প্রশ্ন যে আমি খুঁজছি অন্যান্য অংশীদারদের মধ্যে.
ডেভিড:
এবং কেন এটি পূর্ণ চক্র দেখতে গুরুত্বপূর্ণ?
লিন্ডসে:
তাই ঠিক যেমন মেডিসিনে, আপনি যদি মেড স্কুলে ভর্তি হন, হ্যাঁ, এটা বলা একটি দুর্দান্ত কীর্তি, ঠিক আছে, আমি একজন ডাক্তার হওয়ার জন্য মেড স্কুলে আছি, কিন্তু এর মানে এই নয় যে আপনি এখনও একজন ডাক্তার। আপনার এখনও মেড স্কুল এবং রেসিডেন্সিতে আরও চার বছর আছে। যতক্ষণ না আপনি নিজে নিজে একজন অনুশীলনকারী চিকিত্সক হতে পারেন ততক্ষণ পর্যন্ত ব্যর্থ হওয়ার অনেক সুযোগ রয়েছে। এটা রিয়েল এস্টেট হিসাবে একই. আপনি সম্পত্তি কেনার মানে এই নয় যে এটি সফল হতে চলেছে। তাই সম্পূর্ণ চক্র মানে আপনি এটি কিনেছেন, আপনি এটি ভালভাবে পরিচালনা করেছেন, এবং আপনি এটিকে ভালভাবে সংশোধন করেছেন, অথবা আপনি এটি সফলভাবে বিক্রি করেছেন এবং একটি ফোরক্লোজারের মতো বিক্রিতে নয়। যদি এটি ঘটে থাকে তবে আপনি এটি ভালভাবে পরিচালনা করেননি।
ডেভিড:
এবং এটি শুধুমাত্র এই কারণে যে আপনি চান না যে আপনার সঙ্গী এমন কিছুতে আটকে থাকুক যার সাথে তাদের অভিজ্ঞতা নেই।
লিন্ডসে:
সঠিক। হ্যাঁ। হ্যাঁ। এবং আমি যোগ দিতে চাই কিনা তা দেখার জন্য যে কয়েকটি দল আমার কাছে পৌঁছেছিল, তারা সবই একেবারে নতুন দল। তাদের কোনো অভিজ্ঞতা ছিল না। এবং সিন্ডিকেশন এই মুহূর্তে একটি নোংরা শব্দের সামান্য বিট, কারণ সেতু ঋণের সাথে অনেক লোক রয়েছে যারা এই মুহূর্তে কিছু আর্থিক সমস্যায় পড়ছে। এবং অবশ্যই, সেগুলিই বড় যেগুলি সম্পর্কে আপনি খবরে দেখছেন, এবং সবাই মনে করে মাল্টিফ্যামিলি এখন খারাপ৷
ডেভিড:
ভাল যুক্তি. ঠিক আছে. পরবর্তী জিনিসটি কী যে আপনি কাউকে তাদের পরীক্ষা করতে বলবেন?
লিন্ডসে:
আমি দেখতে চাই তারা কি তাদের নিজস্ব কোম্পানিতে উল্লম্বভাবে একীভূত? এবং এটি এমন কিছু নয় যা আমার জন্য একটি চুক্তি ভঙ্গকারী, তবে বিশেষ করে কিছু বড় চুক্তি যা আমরা করছি, যদি তাদের সফলভাবে তাদের নিজস্ব সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা কোম্পানি থাকে যা অনেক খরচ বাঁচাতে পারে। দক্ষিণ ক্যারোলিনায় আমাদের সম্পত্তিগুলির মধ্যে একটি, এটি 110 ইউনিট, আমরা এই গ্রীষ্মে উল্লম্বভাবে সংহত করেছি, এবং অপারেটিং খরচ উল্লেখযোগ্যভাবে কমে গেছে, যার মানে আমাদের NOI অনেক বেড়ে গেছে। এবং-
রব:
আপনি কি সংক্ষিপ্তভাবে ব্যাখ্যা করতে পারেন হ্যাঁ, উল্লম্বভাবে সংহত মানে কি?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তাই বিল্ডিংয়ে আমাদের নিজস্ব সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা কোম্পানি থাকা এবং তৃতীয় কোনো সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা কোম্পানি ব্যবহার না করা এবং আমাদের মালিকানাধীন কয়েকটি সম্পত্তি জুড়ে তা করা।
রব:
ঠিক আছে, চালিয়ে যান।
লিন্ডসে:
তাই এমন কিছু যা আমি দেখতে পছন্দ করি, তবে এটি অবশ্যই প্রয়োজনীয় নয়।
রব:
এবং আপনি জিজ্ঞাসা করতে চাই পরবর্তী প্রশ্ন কি?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তাই অন্য একজন তাদের আন্ডাররাইটিং সম্পর্কে বিশদ জিজ্ঞাসা করছে। একটি সফল রিয়েল এস্টেট চুক্তিতে আপনার থাকা প্রয়োজন সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ জিনিসগুলির মধ্যে একটি, আমার কাছে আন্ডাররাইটিং। যে কেউ কাগজে নম্বরগুলিকে সুন্দর দেখাতে পারে, তবে এর অর্থ এই নয় যে তারা সঠিক। আমি আপনাকে বলতে পারব না যে কতবার অন্য লোকেরা এসে আমার কাছে একটি চুক্তি উপস্থাপন করেছে, আরে, আপনি কি একটি জেভি করতে চান? আপনি কি অংশীদার হতে চান? আপনি এই আপনার কিছু টাকা লাগাতে চান? এটি একটি মহান চুক্তি. ইক্যুইটি গুণক, আপনি পাঁচ বছরে আপনার টাকা দ্বিগুণ করতে যাচ্ছেন। তাই আমি সবসময় বলি, ঠিক আছে, আমাকে আন্ডাররাইটিং দেখান। এবং আমার স্বামী, তিনি ব্যাকগ্রাউন্ড দ্বারা একজন মেকানিক্যাল ইঞ্জিনিয়ার, তাই তিনি আন্ডাররাইটিংয়ে খুব, খুব চটকদার। এবং তিনি এটির মধ্য দিয়ে যেতে শুরু করবেন এবং তিনি তাকাবেন এবং দেখবেন, ঠিক আছে, আপনার কর সঠিকভাবে লেখা হয়নি।
তিনি আমাদের বীমা ব্রোকারের সাথে কথা বলেন এবং তারা কিছু সম্পত্তিতে কিছু ক্ষেত্রে 10,000, $20,000 দ্বারা বীমা কি হতে চলেছে তা অবমূল্যায়ন করেছেন। এমন অনেক, অনেক কিছু আছে যা ভুল হতে পারে যে আপনি যদি নিজের যথাযথ পরিশ্রম না করেন এবং তারা কীভাবে চুক্তিটি আন্ডাররাইট করছেন তা খুব খারাপভাবে যেতে পারে। কখনও কখনও তারা সম্পত্তি ব্যবস্থাপনা ফি নির্বাণ করছেন না. যদি তারা একটি তৃতীয় কোম্পানি ব্যবহার করে, তাহলে তারা বিশাল জিনিসগুলি হারিয়ে ফেলছে যা সত্যিই আপনার সম্পত্তিকে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করতে যাচ্ছে, এবং আপনি যদি ভালভাবে আন্ডাররাইট না করেন তবে আপনি এতে অর্থ উপার্জন করতে যাচ্ছেন না। তাই যে বিশাল.
এবং অন্য একটি জিনিস যা আমি দেখতে পছন্দ করি তা হল কিভাবে তারা সম্পত্তির এলাকা নিয়ে গবেষণা করছে? আমরা উল্লেখ করেছি যে এই সম্পত্তিগুলির মধ্যে কিছু আমরা এখনও পর্যন্ত প্রবেশ করিনি যেগুলির সাথে আমরা অংশীদারিত্ব করছি৷ তাই তারা কি সত্যিই তাদের বাজার গবেষণা করছেন? তারা আমাদের অপারেটিং মেমোরেন্ডাম বা কাগজের টুকরো দিতে পারে যে, ঠিক আছে, বিষয়গতভাবে তারা মনে করে যে এটি একটি দুর্দান্ত এলাকা কারণ ওহ, আমাদের বন্ধুরা, আমাদের পরিবার চলে আসছে, তারা এখানে একটি নতুন গ্যাস স্টেশন তৈরি করছে। এটা সত্যিই একটি ক্রমবর্ধমান এলাকা, কিন্তু যে শুধুমাত্র তারা যে চিন্তা. কিন্তু তারপরে আপনি যখন প্রকৃতপক্ষে সংখ্যা এবং জনসংখ্যার দিকে তাকান, গত পাঁচ বছরের জনসংখ্যা বৃদ্ধির জন্য এটি বছরে 2% হারায়। তাই আমি এমন একটি এলাকায় বিনিয়োগ করতে চাই না যা বাড়ছে না।
তাই প্রধানত আপনাকে আপনার যথাযথ অধ্যবসায় করতে হবে, আপনি একজন সক্রিয় অপারেটর হোন, আপনি একজন সীমিত অংশীদার হোন, সীমিত অংশীদার হোন না কেন, এটিই আপনি পেতে পারেন সবচেয়ে প্যাসিভ, কিন্তু আপনাকে এখনও সংখ্যাগুলি দেখতে এবং বুঝতে সক্ষম হতে হবে চুক্তি ভাল বা না হলে.
ডেভিড:
সেখানে মহান প্রশ্ন. আমি সত্যিই এটি পছন্দ করি, এবং এটি এমন কিছু ব্যবহারিক যা আমরা সবাই এগিয়ে যেতে পারি। সত্যিই দ্রুত, লিন্ডসে, সম্পত্তির সংখ্যা, সম্পত্তির ইক্যুইটি এবং আপনার নগদ প্রবাহের পরিপ্রেক্ষিতে আপনার পোর্টফোলিও আজ কোথায় দাঁড়িয়েছে তার একটি স্ন্যাপশট দিন।
লিন্ডসে:
এই মুহূর্তে আমাদের মোট 472 টি ইউনিট আছে। আসলে পরের মঙ্গলবার আমরা স্প্রিংফিল্ড, মিসৌরিতে একটি 72 ইউনিট বন্ধ করছি। সুতরাং এটি একটি আমাদের 500 ইউনিট লাইনের উপরে নিয়ে যাচ্ছে, যা আমাদের জন্য একটি বিশাল ল্যান্ডমার্ক হতে চলেছে। সুতরাং এটি একটি মিশ্রণ… হ্যাঁ, এটি আমাদের জন্য একটি বড় ল্যান্ডমার্ক। তাই যে এই একক পরিবারের হ্রদ ঘর কিছু উপর. ইন্ডিয়ানাপোলিসে আমাদের একটি আট ইউনিট জেভি চুক্তি আছে। শিকাগোতে আমাদের একটি 21 ইউনিট রয়েছে, যা একটি স্বল্পমেয়াদী ভাড়া, হোস্টেল হোটেলের ধরন এবং বার রেস্তোরাঁ। আমাদের দক্ষিণ ক্যারোলিনায় 110 ইউনিট, কানসাস সিটিতে 212 ইউনিট রয়েছে। আমরা যে 72 ইউনিটটি বন্ধ করতে যাচ্ছি, আমাদের এই এলাকার চারপাশে চারপ্লেক্সে 10টি ইউনিট রয়েছে। এবং তারপরে আমার হাসপাতালের মেডিকেল স্কুল থেকে, আমরা আসলে অক্টোবরে বন্ধ হওয়ার চুক্তির অধীনে আছি, একজন 19 ইউনিটের মেডিকেল ছাত্র। তাই স্পষ্টতই যে আমার গলি আপ. এবং তারপরে দুটি বাড়ি নিচে, এটি একটি বড় প্রাসাদ যা আমরা একটি 13 ইউনিটে রূপান্তরিত করছি, এটিও মেডিকেল স্টুডেন্ট বিল্ডিং, তাই আমাদের এখানেও কিছু অন্যান্য বৈশিষ্ট্য রয়েছে।
রব:
কি দারুন. ওয়েল, আমাকে আপনি এই জিজ্ঞাসা. আপনার জীবনে কি অন্য কেউ আছেন যে আপনি এই বিন্দুতে পৌঁছাতে ভুল প্রমাণ করেছেন? কারণ আমি বলতে চাচ্ছি যে 500 ইউনিট অনেক, কিন্তু আমি কৌতূহলী, সেখানে কি এমন লোক বা ন্যাসায়ার আছে যাদের কাছে শুরুতে আপনার কাছে ডেটা থাকতে পারে যা এখন বলতে পারে, বাহ, এটি একটি পাগল কীর্তি?
লিন্ডসে:
সম্ভবত প্রথম ব্রোকার যার সাথে আমি সেই তিন দিনের সেমিনারের পরে কথা বলেছিলাম। তারা ভালো, ঠিক আছে, আপনি আপনার মূল দল খুঁজে বের করতে হবে. আপনাকে আপনার দলে একজন আইনজীবী পেতে হবে, আপনাকে একজন দালাল পেতে হবে। তাই আমি চেকলিস্টের নিচে যাওয়ার মতো, আমার ভাল যথাযথ অধ্যবসায় এবং আমার পদক্ষেপগুলি করার মতো, এবং আমি একজন স্থানীয় ব্রোকারকে ফোন করেছিলাম এবং সে পছন্দ করে, ঠিক আছে, আপনি কোন ধরণের সম্পত্তি দেখছেন? আপনার মানদণ্ড কি? এবং আমার কাছে সত্যই মানদণ্ড ছিল না, তাই সত্যই, তার কাছে, আমি সম্ভবত শুনেছিলাম যে আমি জানি না যে আমি কী করছি কারণ আমি তা করিনি, কিন্তু তিনি সরাসরি আমাকে বললেন, আমার কাছে সময় নেই তোমার জন্য. এবং এটি সত্যিই আমার কাছে এসেছে কারণ আমি ছিলাম, বাহ, যদি আমি কোনো দালালকেও আমাকে সময় দিতে না পারি, তাহলে আমি কীভাবে কোনো সম্পত্তি বন্ধ করতে যাচ্ছি? তাই হ্যাঁ, আমি নিশ্চিত যে আমি এখন কোথায় আছি তা দেখে তিনি হতবাক হবেন।
রব:
এবং বন্ধ করতে, শুধু কৌতূহল, আপনি কি আমাদের একটি স্ন্যাপশট দিতে পারেন আপনার জীবন আজ কেমন দেখাচ্ছে? আমি নিশ্চিত যে আপনি যখন শুরু করেছিলেন তার থেকে এটি খুব আলাদা। আমি শুনতে চাই.
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, জীবন অবশ্যই খুব ব্যস্ত। সম্ভবত যদি আরও ব্যস্ত না হয় কারণ এখন আমরা যখন শুরু করেছি তখন কেবল একটির পরিবর্তে আমাদের তিনটি বাচ্চা রয়েছে। তাই আমি এখনও একজন চিকিৎসক হিসেবে হাসপাতালে কাজ করছি। আমি আসলে আজ সকালে সেখানে ছিলাম এবং আমি আসলে আমার হাসপাতাল সিস্টেমের আঞ্চলিক পরিচালকও হয়েছি। তাই এখন আমি অন্যান্য ডাক্তারদের পুরো গুচ্ছ এবং সবকিছু পরিচালনা করছি। কিন্তু আমি এই বছরের শুরুর দিকে আমার ভিশন বোর্ডে জানিয়েছিলাম যে আমি আর কোন রাতের শিফট করতে চাই না এবং আমি হাসপাতালে কাটাতে চেয়েছিলাম। এবং বিশেষ করে রাতের শিফটের জন্য, আমি পুরোপুরি নিশ্চিত ছিলাম না যে এটি কীভাবে ঘটবে। এবং যেহেতু আমি এই ভূমিকাটি নিয়েছি, তাই ঘটেছে, তাই এটি দুর্দান্ত। আমি প্রকাশ এবং দৃষ্টি বোর্ড এবং এই জাতীয় সবকিছুতে একটি বড় বিশ্বাসী, তাই এটি খুব ভাল। আমি এখন পরিবারের সাথে বাড়িতে বেশি সময় কাটাচ্ছি, আরও কিছু সপ্তাহান্তে ছুটি, তাই রিয়েল এস্টেটের জন্য আরও সময় এবং এই জাতীয় জিনিসগুলি করার জন্য আরও সময়।
আমি এখন কিছু স্থানীয় বৈঠক করছি, তাই আমরা সাধারণত 50 থেকে 75 জনের মধ্যে পাই। আমরা ত্রৈমাসিক করছি. এগুলি বিনামূল্যে, আমরা সম্প্রদায়কে ফিরিয়ে দিচ্ছি। আমি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ সম্পর্কে কথা বলতে ভালোবাসি, তাই কথা বলা এবং অন্য লোকেদেরও এটি শেখাতে সাহায্য করা আমার জন্য খুবই মজাদার। এবং তারপর তিন বাচ্চাদের সাথে অনেক সময় কাটাচ্ছে, স্পষ্টতই। বয়স বাড়ার সাথে সাথে তাদের অনেক নতুন শখ আছে। আমার স্বামী আমাদের ছেলের ফুটবল দলকে প্রশিক্ষক দেন, তাই এটি তাদের জন্য মজাদার। এবং রিয়েল এস্টেট অবশ্যই আমাদের আরও সময় দিতে সাহায্য করছে।
কাগজে কলমে, গ্রীষ্মের হিসাবে, আমরা আমাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের সাথে আনুষ্ঠানিকভাবে আর্থিকভাবে মুক্ত। তাই হাসপাতালে কাজ করতে পারাটা একটা ভালো অনুভূতি কারণ আমি চাই, এবং আমাকে করতে হবে বলে নয়। আমি একজন চিকিৎসক হওয়ার জন্য অনেক পরিশ্রম করেছি। আমি কখনই এটি পুরোপুরি ছেড়ে দিতে চাই না, তবে এটি অনুভব করার জন্য এটি কাঁধ থেকে ভার তুলে দেওয়া।
রব:
আপনার জন্য আর্থিকভাবে বিনামূল্যে মানে কি?
লিন্ডসে:
এর অর্থ হল আমাদের বিনিয়োগ থেকে আমাদের যথেষ্ট নগদ প্রবাহ রয়েছে যে আমি যদি আজ আমার চাকরি হারাতাম, আমরা বিল পরিশোধ করতে পারি।
রব:
আশ্চর্যজনক। ভাল, অভিনন্দন.
লিন্ডসে:
ধন্যবাদ. তাই এখন আমরা প্রজন্মের সম্পদ নিয়ে কাজ করছি, যা আরেকটি লক্ষ্য। পরবর্তী পর্ব.
রব:
আপনি পাঁচ বছর বয়সী এবং আপনি এমন কিছু তৈরি করেছেন যা আমাদের 99% শ্রোতা চান। আমি নিশ্চিত যে আগামী পাঁচ বছরে আপনি এটিকেও চূর্ণ করবেন। আমাদের সাথে ভাগ করে নেওয়ার জন্য অনেক ধন্যবাদ। লোকেরা যদি আপনার সম্পর্কে আরও জানতে এবং আপনার সাথে সংযোগ করতে এবং সেই সমস্ত ভাল জিনিস করতে চায়, তাহলে লোকেরা আপনাকে কোথায় খুঁজে পাবে?
লিন্ডসে:
হ্যাঁ, তাই আমি ফেসবুকে একমাত্র লিন্ডসে ডুগেট, তাই আপনি আমাকে সেখানে টাইপ করতে পারেন। আমার ইনস্টাগ্রাম আছে। Cloverkeycapital.com আমাদের ওয়েবসাইট। তাই আমি খুব প্রতিক্রিয়াশীল সবাই আমাকে বার্তা. তাই আবার, আমি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ সম্পর্কে কথা বলতে পছন্দ করি, তাই আমি অন্য কারো সাথেও কথা বলতে চাই।
রব:
কুল। আর ডেভিড, তোমার কি?
ডেভিড:
সমস্ত সোশ্যাল মিডিয়াতে Davidgreene24. সেখানে গিয়ে আমাকে অনুসরণ করুন এবং davidgreene24.com এবং spartanleague.com দেখুন। আপনি আমার সম্পর্কে অনেক কিছু জানতে পারেন. কেমন আছে, রব?
রব:
আপনি যদি দীর্ঘ ফর্মের ভিডিও চান তবে আপনি আমাকে YouTube @robuilt-এ খুঁজে পেতে পারেন, এবং তারপরে আপনি যদি সত্যিই অস্বস্তিকর রিয়েল এস্টেট রিল চান যেখানে ডেভিড আমার তালিকায় উপস্থিত হয়, আপনি ইনস্টাগ্রামেও আমাকে অনুসরণ করতে পারেন।
ডেভিড:
যে চেক আউট যান. এটি একটি খুব মজার ভিডিও যা তৈরি করা হয়েছিল... আপনি যদি জানতে চান যে রব লিপস্টিকে কেমন দেখাচ্ছে, এটি মিস করা যাবে না। লিন্ডসে, এখানে থাকার জন্য ধন্যবাদ এবং গল্পটি ভাগ করার জন্য ধন্যবাদ এবং যারা আপনাকে বলেছিল যে আপনি এটি করতে পারবেন না তাদের কথা না শোনার জন্য ধন্যবাদ। চোলতে থাকা.
লিন্ডসে:
তোমাদেরকে ধন্যবাদ.
ডেভিড:
এই ডেভিড গ্রিন রবের জন্য, মানুষটিকে প্রকাশের মধ্যে রাখছেন, আবাসলো। সাইন অফ করা হচ্ছে।
এখানে পর্ব দেখুন
আমাদের সাহায্য করুন!
আমাদের একটি রেটিং এবং পর্যালোচনা রেখে iTunes-এ নতুন শ্রোতাদের কাছে পৌঁছাতে আমাদের সাহায্য করুন! এটি মাত্র 30 সেকেন্ড সময় নেয় এবং নির্দেশাবলী পাওয়া যায় এখানে. ধন্যবাদ! আমরা আসলেই এর তারিফ করি!
এই পর্বে আমরা কভার করব:
- কীভাবে পাঁচ বছরে একটি বিশাল রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও তৈরি করবেন (বা কম)
- সরাসরি মেল এবং অন্যান্য উপায় যা লিন্ডসে খুঁজে পেয়েছে হত্যাকারী অফ-মার্কেট ডিল
- কেন আপনার উচিত কখনই বাড়ি কিনবেন না অদেখা দৃষ্টি (যদি না আপনি এটি করেন)
- রিয়েল এস্টেট অংশীদারিত্ব এবং আরও বড় পোর্টফোলিও তৈরি করতে কীভাবে সেগুলি ব্যবহার করা যায়
- প্যাসিভ ইনকাম তৈরি করা এবং কেন আপনি চিরকালের জন্য আপনার W2 এর উপর নির্ভর করতে পারবেন না
- চলমান অবস্থায় ফুল-টাইম কাজ করা a রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও এবং কিভাবে আউটসোর্সিং কাজ শুরু করতে হয়
- এবং So অনেক বেশি!
শো থেকে লিঙ্ক
শোতে উল্লিখিত বই:
লিন্ডসির সাথে সংযোগ করুন:
আজকের স্পনসরদের সম্পর্কে আরও জানতে বা নিজে একজন বিগারপকেট অংশীদার হতে আগ্রহী? ইমেইল .
বিগারপকেট দ্বারা নোট: এগুলি লেখকের লেখা মতামত এবং অগত্যা বিগারপকেটের মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- : আছে
- : হয়
- :না
- :কোথায়
- $ ইউপি
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 বছর
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- আইটি সম্পর্কে
- পরম
- একেবারে
- প্রাচুর্য
- দুর্ঘটনা
- হিসাব
- দায়িত্ব
- সঠিক
- অর্জন
- অর্জিত
- দিয়ে
- কর্ম
- সক্রিয়
- আসল
- প্রকৃতপক্ষে
- যোগ
- যোগ
- ঠিকানা
- প্রভাবিত
- পর
- আবার
- বিরুদ্ধে
- বয়স
- পূর্বে
- এগিয়ে
- সব
- প্রায়
- বরাবর
- ইতিমধ্যে
- এছাড়াও
- সর্বদা
- am
- আশ্চর্যজনক
- পরিমাণ
- an
- এবং
- পশু
- প্রাণী
- অন্য
- উত্তর
- কোন
- আর
- যে কেউ
- কিছু
- চেহারাগুলো
- আপেল
- প্রাসঙ্গিক
- তারিফ করা
- রয়েছি
- এলাকায়
- এলাকার
- কাছাকাছি
- শিল্প
- AS
- জিজ্ঞাসা করা
- জিজ্ঞাসা
- দৃষ্টিভঙ্গি
- সম্পদ
- অনুমান
- At
- আক্রমণ
- পরিচর্যা করা
- দোসর
- আগস্ট
- লেখক
- গড়
- এড়াতে
- অপবারিত
- দূরে
- b
- বাচ্চা
- পিছনে
- পটভূমি
- খারাপ
- ভারসাম্য
- ব্যাংক
- ব্যাংক হিসাব
- ব্যাংক
- বার
- ভিত্তি
- মূলত
- BE
- হয়ে ওঠে
- কারণ
- পরিণত
- হয়ে
- মানানসই
- হয়েছে
- আগে
- শুরু
- পিছনে
- হচ্ছে
- প্রাণী
- বিশ্বাসী
- নিচে
- ব্যতীত
- সর্বোত্তম
- উত্তম
- মধ্যে
- বিশাল
- বড়
- বৃহত্তম
- নোট
- বিট
- তক্তা
- বই
- বই
- বুট
- সীমান্ত
- উভয়
- পাদ
- কেনা
- BP
- তরবার
- ব্র্যান্ড নিউ
- ব্র্যান্ডন
- বিরতি
- ব্রিজ
- সংক্ষেপে
- আনা
- আনয়ন
- দালাল
- দালাল
- বাফার
- নির্মাণ করা
- ভবন
- গুচ্ছ
- ব্যবসায়
- ব্যস্ত
- কিন্তু
- কেনা
- ক্রয়
- by
- কল
- নামক
- কল
- মাংস
- ক্যাম্পেইন
- প্রচারাভিযান
- CAN
- পেতে পারি
- না পারেন
- টুপি
- রাজধানী
- গাড়ী
- কার্ড
- যত্ন
- পেশা
- ক্যারোলিনা
- গালিচা
- বহন
- চালিয়ে যান
- মামলা
- নগদ
- দঙ্গল
- ছাদ
- অবশ্যই
- চেইন
- সভাপতি
- চ্যালেঞ্জ
- চ্যালেঞ্জ
- শ্যাম্পেন
- পরিবর্তন
- পরিবর্তিত
- পরিবর্তন
- চেক
- চেক
- শিকাগো
- শিশু
- চীনা
- বৃত্ত
- শহর
- দাবি
- শ্রেণী
- পরিষ্কারভাবে
- ঘনিষ্ঠ
- বন্ধ
- বন্ধ
- উপকূল
- কফি
- কলেজ
- এর COM
- সমাহার
- আসা
- আসে
- আসছে
- ব্যবসায়িক
- বাণিজ্যিক endingণ
- সংগঠনের
- সাধারণ
- সম্প্রদায়
- Comp
- কোম্পানি
- তুলনা
- সম্পূর্ণ
- সম্পূর্ণরূপে
- উপাদান
- ধারণা
- শর্ত
- সুনিশ্চিত
- সংযোগ করা
- সংযোগ
- রক্ষণশীল
- নির্মাণ
- অবিরত
- চুক্তি
- ঠিকাদার
- ঠিকাদার
- রূপান্তর
- শীতল
- মূল
- কোণ
- সঠিকভাবে
- পারা
- গণনাকারী
- দম্পতি
- পথ
- আবরণ
- পাগল
- সৃষ্টি
- মান তৈরি করুন
- নির্মিত
- অপরাধ
- নির্ণায়ক
- অতিক্রান্ত
- উত্তরণ
- ক্রন্দিত
- কৌতুহল
- অদ্ভুত
- এখন
- কাটা
- চক্র
- বাবা
- উপাত্ত
- তারিখ
- অপ্রচলিত
- ডেভিড
- দিন
- দিন
- লেনদেন
- প্রতিষ্ঠান
- ঋণ
- সিদ্ধান্ত নিয়েছে
- সিদ্ধান্ত
- কমছে
- গভীর
- স্পষ্টভাবে
- ডিগ্রী
- জনসংখ্যার উপাত্ত
- নির্ভর করে
- বর্ণনা করা
- সত্ত্বেও
- বিস্তারিত
- নিরূপণ
- DID
- পার্থক্য
- বিভিন্ন
- অধ্যবসায়
- সরাসরি
- Director
- প্রকাশ করা
- প্রকাশ
- প্রদর্শন
- বুঝিয়ে নিরস্ত করা
- দূরত্ব
- do
- সম্পর্কিত প্রশংসাপত্র
- ডাক্তার
- কাগজপত্র
- না
- না
- করছেন
- ডলার
- সম্পন্ন
- Dont
- দরজা
- ডবল
- দ্বিগুণ
- নিচে
- dr
- ড্রাইভ
- ওষুধের
- কারণে
- সময়
- প্রতি
- পূর্বে
- গোড়ার দিকে
- আয় করা
- সহজ
- পূর্ব
- পূর্ব উপকূল
- প্রশিক্ষণ
- দক্ষ
- প্রচেষ্টা
- ডিম
- পারেন
- হাতি
- আর
- ইমেইল
- জরুরি অবস্থা
- প্রয়োজক
- শেষ
- শেষ
- প্রকৌশলী
- যথেষ্ট
- নথিভুক্ত
- সমগ্র
- উপাখ্যান
- ন্যায়
- বিশেষত
- এস্টেট
- থার (eth)
- নীতিশাস্ত্র
- এমন কি
- কখনো
- প্রতি
- প্রতিদিন
- সবাই
- সবাই
- সব
- ঠিক
- চমত্কার
- উত্তেজিত
- ব্যায়াম
- আশা করা
- প্রত্যাশা
- খরচ
- ব্যয়বহুল
- অভিজ্ঞতা
- ক্যান্সার
- ব্যাখ্যা করা
- অতিরিক্ত
- ফেসবুক
- সত্য
- ব্যর্থ
- ব্যর্থতা
- ন্যায্য
- পরিবারের
- পরিবার
- পরিবারের সদস্যগণ
- চমত্কার
- এ পর্যন্ত
- খামার
- দ্রুত
- দ্রুত
- কৃতিত্ব
- মনে
- ফি
- ফুট
- অনুভূত
- কয়েক
- ব্যক্তিত্ব
- মূর্ত
- পরিশেষে
- অর্থ
- অর্থ দিয়ে
- আর্থিক
- আর্থিক স্বাধীনতা
- আর্থিকভাবে
- আবিষ্কার
- আবিষ্কর্তা
- আবিষ্কার
- জরিমানা
- আগুন
- প্রথম
- প্রথমবার
- ফিট
- জুত
- পাঁচ
- ঠিক করা
- স্থায়ী
- মেঝে
- প্রবাহিত
- কেন্দ্রবিন্দু
- দৃষ্টি নিবদ্ধ করা
- মনোযোগ
- অনুসরণ করা
- FOMO
- পা
- জন্য
- বল
- ফর্ম
- গঠিত
- সূত্র
- অগ্রবর্তী
- পাওয়া
- চার
- ফ্রেমওয়ার্ক
- ফ্রান্স
- বিনামূল্যে
- স্বাধীনতা
- ফরাসি
- বন্ধু
- বন্ধুদের
- থেকে
- সদর
- প্রসার
- সম্পূর্ণ
- মজা
- তহবিল
- প্রাথমিক ধারনা
- হাস্যকর
- খেলা
- থ্রোন গেম
- ফাঁক
- গ্যারেজ
- গ্যারি
- গ্যারি ভায়নারচুক
- গ্যাস
- গেট
- প্রবেশপথ
- উত্পাদনশীল
- প্রজন্মের সম্পদ
- পাওয়া
- পেয়ে
- দাও
- দান
- Go
- লক্ষ্য
- দেবতা
- চালু
- সর্বস্বান্ত
- ভাল
- পেয়েছিলাম
- জিপিএস
- মহীয়ান
- ঘাস
- মহান
- সর্বাধিক
- অতিশয়
- বড় হয়েছি
- স্থল
- গ্রুপ
- গ্রুপের
- হত্তয়া
- ক্রমবর্ধমান
- বৃদ্ধি
- উন্নতি
- কৌশল
- লোক
- ছিল
- চুল
- অর্ধেক
- অর্ধেক
- হ্যালোইন
- কুশলী
- ঘটা
- ঘটেছিলো
- ঘটনা
- খুশি
- কঠিন
- আছে
- জমিদারি
- he
- মাথা
- শোনা
- শুনেছি
- শ্রবণ
- হৃদয়
- হৃদপিন্ডে হঠাৎ আক্রমণ
- ভারী
- দখলী
- সাহায্য
- সাহায্য
- সহায়ক
- সাহায্য
- তার
- এখানে
- গোপন
- উচ্চ
- সর্বোচ্চ
- তাকে
- অন্তর্দৃষ্টি
- তার
- আঘাত
- শখ
- রাখা
- অধিষ্ঠিত
- হোম
- বাড়ির কাজ
- সত্যি বলতে
- প্রত্যাশী
- ঘোড়া
- জন্য তাঁর
- নিমন্ত্রণকর্তা
- হোটেল
- ঘন্টা
- ঘন্টার
- ঘর
- ঘর
- কিভাবে
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- মানবীয়
- শত
- শত শত
- i
- আমি আছি
- ধারণা
- আদর্শভাবে
- if
- কল্পনা করা
- প্রভাব
- প্রভাবী
- বাস্তবায়িত
- গুরুত্বপূর্ণ
- উন্নত করা
- উন্নত
- উন্নতি
- in
- অন্যান্য
- সুদ্ধ
- আয়
- বৃদ্ধি
- ক্রমবর্ধমান
- অবিশ্বাস্যভাবে
- ইন্ডিয়ানা
- প্রাথমিকভাবে
- উন্মাদ
- ইনস্টাগ্রাম
- পরিবর্তে
- নির্দেশাবলী
- বীমা
- সংহত
- অভিপ্রেত
- স্বার্থ
- সুদের হার
- মজাদার
- সাক্ষাত্কার
- মধ্যে
- বিনিয়োগ
- অর্পিত
- বিনিয়োগ
- ইনভেস্টমেন্টস
- বিনিয়োগকারীদের
- বিনিয়োগকারীদের
- জড়িত
- হাস্যকরভাবে
- IT
- এর
- নিজেই
- আই টিউনস
- কাজ
- জবস
- যোগদানের
- যোগদান
- যোগদান
- যাত্রা
- JPG
- মাত্র
- JV
- ক্যানসাস
- কানসাস নগর
- রাখা
- চাবি
- কী
- ছাগলছানা
- কিডস
- রকম
- জানা
- বুদ্ধিমান
- জ্ঞান
- জানে
- হ্রদ
- বৈশিষ্ট্য
- বড়
- গত
- গত বছর
- পরে
- আইনজীবী
- শিখতে
- জ্ঞানী
- শিক্ষার্থী
- শিক্ষা
- অন্তত
- ছোড়
- ঋণদান
- কম
- পাঠ
- পাঠ
- দিন
- লেট
- লেভারেজ
- LG
- দায়
- জীবন
- উত্তোলিত
- আলো
- মত
- পছন্দ
- সীমিত
- সীমিত অংশীদার
- লাইন
- শোনার
- শ্রবণ
- পাখি
- সামান্য
- জীবিত
- লাইভস
- জীবিত
- ঋণ
- ঋণ
- স্থানীয়
- স্থানীয় ব্যাঙ্ক
- দীর্ঘ
- অনেকক্ষণ
- দেখুন
- তাকিয়ে
- খুঁজছি
- সৌন্দর্য
- হারান
- হারানো
- অনেক
- প্রচুর
- ভালবাসা
- ভালবাসে
- কম
- LTV
- ভাগ্যক্রমে
- প্রণীত
- জাদু
- প্রধানত
- রক্ষণাবেক্ষণ
- সংখ্যাগুরু
- করা
- টাকা করা
- তৈরি করে
- মেকিং
- এক
- পরিচালনা করা
- পরিচালিত
- ব্যবস্থাপনা
- পরিচালক
- সুবৃহৎ অট্টালিকা
- অনেক
- অনেক মানুষ
- সহ্যশক্তির পরীক্ষা
- ছাপ
- বাজার
- বাজার গবেষণা
- বাজারদর
- Marketing
- বৃহদায়তন
- ম্যাচ
- ব্যাপার
- মে..
- হতে পারে
- me
- গড়
- মানে
- যান্ত্রিক
- মিডিয়া
- চিকিৎসা
- ঔষধ
- দেখা করা
- সাক্ষাতকার
- সদস্য
- স্মারকলিপি
- স্মৃতিসমূহ
- উল্লিখিত
- মেন্টরিং
- বার্তা
- মেসেজিং
- মিলিত
- পদ্ধতি
- হতে পারে
- মন
- মানসিকতা
- মিস্
- মিস
- অনুপস্থিত
- মিশন
- ভুল
- ভুল
- মিশ্রিত করা
- মিশ্র
- মোড
- মা
- মুহূর্ত
- টাকা
- মাস
- মাসিক
- মাসের
- অধিক
- সকাল
- সেতু
- মা
- পদক্ষেপ
- সামনে যাও
- সরানো হয়েছে
- আন্দোলন
- চলন্ত
- অনেক
- my
- নাম
- অগত্যা
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- প্রয়োজন
- চাহিদা
- নেতিবাচক
- দরকষাকষির
- প্রতিবেশী
- তন্ন তন্ন
- না
- নতুন
- নিউ ইয়র্ক
- সংবাদ
- পরবর্তী
- সুন্দর
- রাত
- না।
- না
- না
- স্বাভাবিকভাবে
- বিঃদ্রঃ
- কিছু না
- এখন
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- উদ্দেশ্য
- অক্টোবর
- মতভেদ
- of
- বন্ধ
- দপ্তর
- সরকারী ভাবে
- প্রায়ই
- oh
- ঠিক আছে
- পুরাতন
- পুরোনো
- on
- একদা
- ONE
- ওগুলো
- কেবল
- খোলা
- খোলা
- পরিচালনা করা
- চিরা
- অপারেটিং
- অপারেটিং খরচ
- অপারেটর
- অপারেটরদের
- মতামত
- সুযোগ
- or
- ক্রম
- অন্যান্য
- অন্যরা
- অন্যভাবে
- আমাদের
- নিজেদেরকে
- বাইরে
- আউটসোর্সিং
- শেষ
- পরাস্ত
- নিজের
- মালিক হয়েছেন
- মালিকদের
- মালিক
- গতি
- দেওয়া
- জোড়া
- কাগজ
- বাবা
- অংশ
- বিশেষ
- বিশেষত
- হাসপাতাল
- অংশীদারদের
- অংশীদারিত্ব
- অংশীদারিত্ব
- যন্ত্রাংশ
- পাস
- কামুক
- নিষ্ক্রিয়
- প্যাসিভ আয়
- গত
- রোগীদের
- বেতন
- পরিশোধ
- বহন করেনা
- পেনসিলভানিয়া
- সম্প্রদায়
- জনগণের
- প্রতি
- উপলব্ধি
- নির্ভুল
- উপসংহার
- ঠিকভাবে
- ব্যক্তি
- পরিপ্রেক্ষিত
- শারীরিক
- শারীরিক
- চিকিত্সক
- অবচিত
- ছবি
- ছবি
- টুকরা
- স্তম্ভ
- পাইপ
- কেঁদ্রগত
- জায়গা
- জায়গা
- পরিকল্পনা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলোয়াড়
- যোগ
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- বিন্দু
- দরিদ্র
- পপ
- জনসংখ্যা
- দফতর
- অঙ্কিত
- সম্ভবত
- সম্ভাব্য
- ব্যবহারিক
- উপস্থাপন
- চমত্কার
- নীতিগুলো
- সম্ভবত
- সমস্যা
- সমস্যা
- কার্যপ্রণালী
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- সঠিকভাবে
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- রক্ষা করা
- রক্ষিত
- প্রমাণ করা
- প্রমাণিত
- প্রদত্ত
- কাছে
- পাম্প
- উদ্দেশ্য
- করা
- স্থাপন
- সিকি
- প্রশ্ন
- প্রশ্ন
- দ্রুত
- দ্রুত
- পুরোপুরি
- উদ্ধৃতি
- জাতি
- বৃদ্ধি
- উত্থাপন
- উত্থাপন
- হার
- হার
- বরং
- নির্ধারণ
- RE
- নাগাল
- পৌঁছেছে
- পৌঁছনো
- পড়া
- পড়া
- বাস্তব
- আবাসন
- সাধা
- প্রতীত
- সত্যিই
- স্থাবর সম্পত্তির নিযুক্তক
- চেনা
- স্বীকৃত
- সুপারিশ করা
- রেফি
- আঞ্চলিক
- নিয়মিত
- রিহ্যাব
- সংশ্লিষ্ট
- সম্পর্ক
- উপর
- নির্ভর করা
- নির্ভর
- মনে রাখা
- অপসারণ
- ভাড়া
- রেন্টাল
- প্রতিস্থাপন করা
- চিত্রিত করা
- গবেষণা
- আবাসিক
- সমাধান
- Resources
- প্রতিক্রিয়াশীল
- রেস্টুরেন্ট
- অবসর গ্রহণ
- প্রত্যাবর্তন
- ধনী
- ধনী বাবা দরিদ্র বাবা
- অধিকার
- রাস্তা
- হরণ করা
- ভূমিকা
- কক্ষ
- বৃত্তাকার
- চালান
- দৌড়
- বলেছেন
- বেতন
- বিক্রয়
- একই
- সংরক্ষণ করুন
- করাত
- বলা
- উক্তি
- বলেছেন
- স্কেল
- আরোহী
- ঘাটতি
- স্কুল
- বিজ্ঞান
- সার্চ
- দ্বিতীয়
- সেকেন্ড
- অন্ধিসন্ধি
- নিরাপদ
- দেখ
- এইজন্য
- মনে
- দেখা
- বিক্রি করা
- বিক্রি
- সেমিনার
- পাঠানোর
- অনুভূতি
- বাক্য
- সেবা
- সেট
- সাত
- আকৃতির
- শেয়ার
- শেয়ারিং
- সে
- পরিবর্তন
- শিফট
- বিস্মিত
- স্বল্পমেয়াদী
- উচিত
- কাঁধের
- প্রদর্শনী
- দেখিয়েছেন
- পাশ
- সাইড হস্টল
- দৃষ্টিশক্তি
- সাইন ইন
- উল্লেখযোগ্যভাবে
- স্বাক্ষর
- রূপা
- অনুরূপ
- সহজ
- থেকে
- একক
- সাইট
- অধিবেশন
- ছয়
- ছয় মাস
- কিছুটা ভিন্ন
- ছোট
- স্মার্ট
- স্ন্যাপশট
- So
- সকার
- সামাজিক
- সামাজিক মাধ্যম
- সফটওয়্যার
- বিক্রীত
- সমাধান
- কিছু
- কেউ
- কিছু
- কখনও কখনও
- তার
- শীঘ্রই
- আত্মা
- শব্দ
- শব্দ করা
- দক্ষিণ
- সাউথ ক্যারোলিনা
- স্থান
- স্ফুলিঙ্গ
- ভাষী
- স্পিক্স
- বিশিষ্টতা
- বিশেষভাবে
- খরচ
- অতিবাহিত
- স্পনসর
- বসন্ত
- পূর্ণবেগে দৌড়ান
- বর্গক্ষেত্র
- স্থায়ী
- ব্রিদিং
- শুরু
- শুরু
- শুরু হচ্ছে
- বিবৃতি
- বিবৃতি
- স্টেশন
- ধাপ
- প্রারম্ভিক ব্যবহারের নির্দেশাবলী
- এখনো
- স্টক
- পুঁজিবাজার
- Stocks
- থামুন
- স্টোরেজ
- খবর
- গল্প
- সোজা
- কৌশল
- সংগ্রাম
- ছাত্র
- সাফল্য
- সাফল্যের গল্প
- সফল
- সফলভাবে
- এমন
- গ্রীষ্ম
- সমর্থন
- অনুমিত
- নিশ্চিত
- বেষ্টিত
- সিন্ডিকেশন
- পদ্ধতি
- গ্রহণ করা
- ধরা
- লাগে
- গ্রহণ
- আলাপ
- কথা বলা
- কথাবার্তা
- ট্যাপ করা হয়েছে
- লক্ষ্য করে
- শেখানো
- করের
- শিক্ষাদান
- টীম
- দল
- বলা
- বলছে
- বলে
- প্রজা
- ঝোঁক
- শর্তাবলী
- চেয়ে
- ধন্যবাদ
- ধন্যবাদ
- যে
- সার্জারির
- ক্ষেত্র
- পশ্চিম
- বিশ্ব
- তাদের
- তাহাদিগকে
- তারপর
- সেখানে।
- এইগুলো
- তারা
- জিনিস
- কিছু
- মনে
- চিন্তা
- মনে করে
- তৃতীয়
- এই
- এই বছর
- সেগুলো
- যদিও?
- চিন্তা
- হাজার
- হাজার হাজার
- তিন
- তিন দিন
- উন্নতিলাভ করা
- দ্বারা
- বৃহস্পতিবার
- সময়
- বার
- ডগা
- শিরনাম
- থেকে
- আজ
- আজকের
- একসঙ্গে
- টয়লেট
- বলা
- স্বন
- টন
- অত্যধিক
- গ্রহণ
- শীর্ষ
- মোট
- স্পর্শ
- শক্ত
- শহর
- পথ
- ঐতিহ্যগত
- রেলগাড়ি
- প্রশিক্ষণ
- প্রতিলিপি
- চেষ্টা
- tripling
- ব্যাধি
- ট্রাক
- প্রকৃতপক্ষে
- চেষ্টা
- চেষ্টা
- মঙ্গলবার
- সুড়ঙ্গ
- চালু
- পরিণত
- বাঁক
- সন্ধিক্ষণ
- দ্বিগুণ
- দুই
- আদর্শ
- সাধারণত
- উন্মোচন
- অধীনে
- নিম্নদেশে
- বোঝা
- আন্ডাররাইটিং
- একক
- ইউনিট
- পর্যন্ত
- us
- ব্যবহার
- ব্যবহৃত
- ব্যবহারসমূহ
- ব্যবহার
- সাধারণত
- মূল্য
- দামী
- মানগুলি
- অসমজ্ঞ্জস
- বনাম
- উল্লম্বভাবে
- খুব
- VET
- vibe
- ভিডিও
- দৃষ্টি
- ভলিউম
- অপেক্ষা করুন
- ওয়েক
- জাগো
- পদচারণা
- চলাফেরা
- প্রাচীর
- প্রয়োজন
- চেয়েছিলেন
- চায়
- ছিল
- ওয়াচ
- উপায়..
- উপায়
- we
- ধন
- ওয়েবসাইট
- সপ্তাহান্তিক কাল
- সাপ্তাহিক
- সপ্তাহ
- ওজন
- স্বাগত
- আমরা একটি
- গিয়েছিলাম
- ছিল
- পশ্চিম
- কি
- কখন
- কিনা
- যে
- যখন
- হু
- সমগ্র
- কেন
- স্ত্রী
- ইচ্ছা
- জয়
- বিজয়ী
- বিজ্ঞ
- সঙ্গে
- ছাড়া
- শব্দ
- শব্দ
- হয়া যাই ?
- কাজ আউট
- কাজ করছে
- কাজ
- workout আপনি
- কাজ
- বিশ্ব
- মূল্য
- would
- কি দারুন
- লিখিত
- ভুল
- X
- বছর
- বছর
- এখনো
- ইয়র্ক
- আপনি
- ছোট
- আপনার
- নিজেকে
- ইউটিউব
- zephyrnet
- শূন্য