5-এ APAC অঞ্চলের 2024টি শীর্ষ ফিনটেক প্রবণতা - ফিনটেক সিঙ্গাপুর

এশিয়া প্যাসিফিক (APAC) অঞ্চলের ফিনটেক ল্যান্ডস্কেপ একটি উল্লেখযোগ্য গতিতে বিকশিত হয়েছে, স্টার্ট-আপ এবং প্রতিষ্ঠিত কোম্পানিগুলি কীভাবে আর্থিক পরিষেবাগুলি সরবরাহ এবং ব্যবহার করা হয় তা পুনরায় সংজ্ঞায়িত করে। আমরা 2024 এ প্রবেশ করার সাথে সাথে, সতর্ক আশাবাদের একটি ধারনা বিরাজ করছে, কারণ APAC-তে ফিনটেক প্রবণতাগুলি ফিনটেক বিকাশের জন্য আরও ডেটা-চালিত এবং বিশ্লেষণাত্মক পদ্ধতির দিকে ঝুঁকছে এবং বাজারের সুষম বৃদ্ধিকে উত্সাহিত করছে।

আজ, আমরা পরিসংখ্যান এবং অন্তর্দৃষ্টিপূর্ণ তথ্য দ্বারা সমর্থিত 2024 সালের জন্য APAC অঞ্চলে পাঁচটি শীর্ষ ফিনটেক প্রবণতা অন্বেষণ করব। এই প্রবণতাগুলি প্রতিষ্ঠিত আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং উদ্ভাবনী স্টার্ট-আপগুলির জন্য সুযোগ এবং চ্যালেঞ্জ উভয়ই অফার করে, যা শিল্পের ক্রমবর্ধমান প্রকৃতিকে প্রতিফলিত করে।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এবং মেশিন লার্নিং (ML) গ্রহণ করা

AI এবং ML হল যথেষ্ট ট্র্যাকশন অর্জন APAC ফিনটেক সেক্টরের মধ্যে। এই অত্যাধুনিক প্রযুক্তিগুলি ব্যক্তিগতকৃত ব্যাঙ্কিং অভিজ্ঞতা থেকে শুরু করে আরও পরিশীলিত ঝুঁকি মূল্যায়ন মডেল পর্যন্ত আর্থিক পরিষেবার বিভিন্ন ক্ষেত্রে বিপ্লব ঘটাচ্ছে৷ 2024 সালে, এআই-চালিত চ্যাটবট এবং ভার্চুয়াল সহকারীরা উন্নত গ্রাহক সহায়তা এবং আর্থিক পরামর্শ প্রদান করবে বলে আশা করা হচ্ছে।

AI এবং ML-এর প্রয়োগ গ্রাহক পরিষেবার বাইরেও প্রসারিত; এটি একটি প্রধান ভূমিকা পালন করে জালিয়াতি সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধ - ডিজিটাল ফাইন্যান্স জগতে একটি গুরুত্বপূর্ণ উদ্বেগ। যেহেতু এই প্রযুক্তিগুলি পরিপক্ক হতে থাকে, তারা শিল্পকে এমনভাবে নতুন আকার দিতে প্রস্তুত যা আগে অকল্পনীয় ছিল।

2023 জুড়ে, একটি অসাধারণ ছিল আগ্রহের ঢেউ এবং AI এবং ML-এ বিনিয়োগ, আর্থিক শিল্পের মধ্যে এবং তার বাইরেও, এবং আইডিসি প্রকল্প যে বর্তমান বৃদ্ধির হারে, APAC-তে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ব্যয় 78.4 সালের মধ্যে US$2027 বিলিয়ন হবে।

এনএফটি এবং মেটাভার্সের মতো সাম্প্রতিক প্রযুক্তিগত ফ্যাডগুলির বিপরীতে, এআই এবং এমএল-এর উপর ফোকাস করা যথেষ্ট ন্যায়সঙ্গত। বিশেষজ্ঞরা এবং শিল্পের অভ্যন্তরীণ ব্যক্তিরা এই প্রযুক্তিগুলির সম্ভাব্যতা সম্পর্কে একটি শক্তিশালী দৃষ্টিভঙ্গি ধারণ করে, যার মধ্যে রয়েছে ডেটা চালিত বাজার বিশ্লেষণ এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা এআই উপদেষ্টা.

যদিও AI এর আশেপাশে প্রাথমিক হাইপ কমে যেতে পারে, এটি এমন একটি ক্ষেত্র যেখানে সম্ভাব্যতা প্রত্যাশার বেশি না হলে মেলে। AI এবং ML-এর রূপান্তরকারী শক্তি আরও দক্ষ এবং গ্রাহক-কেন্দ্রিক আর্থিক ল্যান্ডস্কেপের প্রতিশ্রুতি রাখে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি মার্কেটের পুনরুত্থান

ক্রিপ্টোকারেন্সির দামের পুনরুত্থান এবং 2024-এর মাঝামাঝি বিটকয়েনের প্রত্যাশিত অর্ধেক হওয়া এই বিষয়ে আগ্রহ পুনরুজ্জীবিত করেছে ডিস্ট্রিবিউটেড লেজার প্রযুক্তির সম্ভাবনা আর্থিক ল্যান্ডস্কেপ পুনরায় আকার দিতে. 2024 সালে, আমরা বিশেষ করে APAC অঞ্চলে ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলির প্রাতিষ্ঠানিক গ্রহণে যথেষ্ট বৃদ্ধির প্রত্যাশা করছি।

প্রথাগত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি ডিজিটাল মুদ্রার প্রতি ক্রমবর্ধমান আগ্রহ দেখাচ্ছে, বাজারের গতিশীলতা এবং প্রযুক্তিগত অগ্রগতি দ্বারা চালিত একটি প্রবণতা। Ripple এ APAC অঞ্চলের ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং ম্যানেজিং ডিরেক্টর ফিওনা মারে একটি উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি পূর্বাভাস 2024 সালে ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রাতিষ্ঠানিক গ্রহণে।

এই পূর্বাভাসটি বিশেষত সময়োপযোগী, কারণ ডিজিটাল মুদ্রার বাজার বর্তমানে প্রথাগত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির থেকে উচ্চতর আগ্রহের সম্মুখীন হচ্ছে, একটি বিশেষ জোর APAC অঞ্চলে। সিঙ্গাপুরের ডিবিএস, উদাহরণস্বরূপ, ক্রিপ্টো ট্রেডিং পরিষেবা চালু করার জন্য কয়েকটি এশিয়ান ব্যাঙ্কগুলির মধ্যে একটি হয়ে উঠেছে এর DBS ডিজিটাল এক্সচেঞ্জ (DDeX) এর মাধ্যমে কর্পোরেট এবং প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের জন্য, সেইসাথে জন্য DBS সম্পদ ক্লায়েন্ট যারা স্বীকৃত বিনিয়োগকারী।

তা সত্ত্বেও, এটি স্বীকার করা গুরুত্বপূর্ণ যে ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিকে আগামী বছরে প্রমাণ করতে এখনও অনেক কিছু আছে। কিছু কোম্পানি যারা ডিজিটাল মুদ্রার উপর ব্যাপকভাবে নির্ভর করেছে তারা যথেষ্ট চ্যালেঞ্জের সম্মুখীন হয়েছে, যখন ভেঞ্চার ক্যাপিটাল আগ্রহ স্থানান্তরিত হয়েছে। টোকেনাইজেশনের ধারণা, যা উল্লেখযোগ্য আগ্রহ তৈরি করছে ট্রেডিং এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা রূপান্তর রিয়েল এস্টেট থেকে কোম্পানির শেয়ার পর্যন্ত বিভিন্ন সেক্টর জুড়ে।

যাইহোক, এই স্থানটির অনেকাংশ এখনও সমাধানের জন্য একটি সমস্যার সন্ধানে রয়েছে। যদিও সম্ভাব্যতা স্পষ্ট, ডিজিটাল মুদ্রা এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তির জন্য ব্যবহারিক অ্যাপ্লিকেশন এখনও উদ্ভূত হচ্ছে। 2024 সালে এই শিল্প কীভাবে বিকশিত হবে এবং এই চ্যালেঞ্জগুলি মোকাবেলা করবে তা দেখা বাকি রয়েছে।

ব্লকচেইন এবং ডিএলটি অ্যাপ্লিকেশনের উত্থান

মূলত বিটকয়েনের মতো ক্রিপ্টোকারেন্সি দ্বারা স্পটলাইটে আনা হয়েছিল, ব্লকচেইন প্রযুক্তি এখন প্রথাগত আর্থিক ব্যবস্থায় গুরুত্বপূর্ণ প্রবেশ করছে। ব্লকচেইন অর্থপ্রদানের লেনদেন থেকে শুরু করে স্মার্ট চুক্তি পর্যন্ত বিভিন্ন অ্যাপ্লিকেশনে স্বচ্ছতা, নিরাপত্তা এবং দক্ষতা বৃদ্ধির প্রতিশ্রুতি দেয়।

এই পরিবর্তনের একটি উল্লেখযোগ্য সূচক হল ব্লকচেইন প্রযুক্তির উপর নির্মিত ক্রস-বর্ডার পেমেন্ট সলিউশনের ক্রমবর্ধমান পছন্দ, বিশেষ করে APAC অঞ্চলের মধ্যে। এই প্রবণতাটি ডিজিটাল মুদ্রার নিরাপত্তা এবং দক্ষতার প্রতি ক্রমবর্ধমান আস্থার সংকেত, প্রচলিত অর্থপ্রদান পদ্ধতি থেকে একটি উল্লেখযোগ্য প্রস্থান নির্দেশ করে।

APAC অঞ্চলের মধ্যে বেশ কয়েকটি দেশ সহ সিঙ্গাপুর এবং জাপান, সক্রিয়ভাবে আছে Web3 ডিজিটাল সম্পদ অন্বেষণ এবং stablecoins. কেন্দ্রীয় ব্যাংক এর সিঙ্গাপুর পরিকল্পনা ঘোষণা করেছে আগামী বছরে পাইলট সেন্ট্রাল ব্যাংক ডিজিটাল কারেন্সি (CBDCs) ইস্যু করা এবং ব্যবহার করা। এই উদ্যোগের লক্ষ্য হল রিয়েল-টাইম ক্রস-বর্ডার পেমেন্ট এবং সেটেলমেন্ট সহজতর করা, যা পেমেন্টের ভবিষ্যতে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপকে চিহ্নিত করে।

যখন পাইকারি CBDCs খুচরা CBDCs থেকে ভিন্ন, যা দৈনন্দিন লেনদেন পূরণ করে, তারা ডিজিটাল মুদ্রার ক্ষেত্রে একটি প্রতিশ্রুতিশীল বিবর্তনের প্রতিনিধিত্ব করে। CBDC-এর আশেপাশে নির্মিত ভোক্তা ই-কমার্স অ্যাপ্লিকেশনগুলি জনসাধারণের জন্য উপলব্ধ হওয়ার আগে এটি কেবল সময়ের ব্যাপার।

তদ্ব্যতীত, অনেক APAC সরকার এবং কেন্দ্রীয় ব্যাংক সক্রিয়ভাবে CBDC এবং ব্লকচেইন-ভিত্তিক ডিজিটাল পরিচয় কাঠামো অন্বেষণ করছে। 2024 সালে, আমরা আরও বাস্তবিক পাইলট প্রকল্পের সাক্ষী হওয়ার আশা করতে পারি এবং ব্লকচেইনে ডিজিটাল মুদ্রা এবং আর্থিক ডেটা অন্তর্ভুক্ত করে এমন ক্ষেত্রে ব্যবহার করতে পারি, যা আর্থিক খাতে এই প্রযুক্তিগুলি গ্রহণ এবং একীকরণকে আরও এগিয়ে নিয়ে যায়।

ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলি গতি পাচ্ছে

ডিজিটাল ব্যাঙ্কিং হল এশিয়ায় উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধির জন্য প্রস্তুত একটি ক্ষেত্র, আরও সুবিধাজনক এবং অ্যাক্সেসযোগ্য ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলির জন্য ভোক্তাদের চাহিদা দ্বারা চালিত৷ এই ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলি, ঐতিহ্যবাহী ব্যাঙ্কগুলির উত্তরাধিকার ব্যবস্থা দ্বারা ভারমুক্ত, আরও চটপটে এবং গ্রাহক-কেন্দ্রিক পদ্ধতির অফার করে। এই প্রবণতাটি বিশেষত ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলির মতো একটি বৃহৎ ব্যাংকহীন বা আন্ডারব্যাঙ্কড জনসংখ্যার বাজারে উচ্চারিত হয় ইন্দোনেশিয়া এবং ফিলিপাইনগণ, তাদের আর্থিক পরিষেবাগুলিতে অ্যাক্সেস প্রদান করে যা একসময় নাগালের বাইরে ছিল।

এই ফিনটেক প্রবণতার মধ্যে একটি চমকপ্রদ উন্নয়ন হল উন্নত বাজারে APAC ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলির সাফল্য৷ ঐতিহাসিকভাবে, এটা প্রায়ই ধরে নেওয়া হয় যে সিঙ্গাপুর বা হংকং-এর মতো বাজারে উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি করার জন্য ডিজিটাল খুচরা ব্যাঙ্কগুলির জন্য সীমিত সুযোগ ছিল। যাইহোক, যা অবমূল্যায়ন করা হয়েছিল তা হল বাস্তুতন্ত্রের শক্তি।

এই ক্ষেত্রে, সিঙ্গাপুরের ট্রাস্ট ব্যাঙ্ক লক্ষ লক্ষ ব্যক্তিকে সাহায্য করেছে প্রাথমিক ব্যবহার চালানোর জন্য NTUC পরিবারের সাথে সংযুক্ত। এই ইকোসিস্টেমটি একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে চলেছে যেহেতু ব্যক্তিরা ছাড়, আর্থিক পরিষেবা এবং ডিল চায়৷ এটি ডিজিটাল ব্যাঙ্ক এবং প্রতিষ্ঠিত সম্প্রদায়ের মধ্যে সিম্বিওটিক সম্পর্ককে চিত্রিত করে।

ফান্ডিং ল্যান্ডস্কেপ পরিবর্তনের মধ্যে একটি চালিকা শক্তি হিসাবে স্থায়িত্ব

APAC ফিনটেক ল্যান্ডস্কেপের সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য আঞ্চলিক প্রবণতা হল স্টার্টআপের জন্য তহবিল পরিবেশের বিকাশ. যদিও 2022 সাল পর্যন্ত ভেঞ্চার ক্যাপিটাল বিনিয়োগে উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি ছিল, ফোকাস এখন স্থায়িত্ব এবং দীর্ঘমেয়াদী অগ্রগতির দিকে স্থানান্তরিত হচ্ছে, একটি পরিবর্তন যা 2023 সালে ফিনটেক ফান্ডিং মার্কেটে সম্মুখীন হওয়া চ্যালেঞ্জগুলির দ্বারা উচ্চারিত হয়েছিল। এই প্রবণতাটি আশা করা হচ্ছে 2024 সালে আরও স্পষ্ট হয়ে উঠবে।

অনুযায়ী Fintech H1'23-এর KPMG পালস সমীক্ষায় দেখা গেছে, APAC অঞ্চলে ফিনটেক তহবিল 6.7 সালের প্রথমার্ধে US$2022 বিলিয়ন থেকে 5.1 সালের প্রথমার্ধে US$2023 বিলিয়ন থেকে হ্রাস পেয়েছে। এটি 2022 সালে রেকর্ড-ব্রেকিং ছয় মাসের তহবিলের সাথে বৈপরীত্য, এর মধ্যে পরিবর্তনশীল গতিশীলতার উপর জোর দেয়। শিল্প.

যদিও সামগ্রিক তহবিল হ্রাস স্পষ্ট, কিছু ডিল আউট দাঁড়িয়ে আছে. উল্লেখযোগ্যভাবে, চীন ভিত্তিক কনজিউমার ফাইন্যান্স সার্ভিস কোম্পানি চংকিং এন্ট কনজিউমার ফাইন্যান্স H1.5'1 এর সময় US$23 বিলিয়ন সংগ্রহ করেছে। যাইহোক, একই সময়ের মধ্যে এই অঞ্চলে অন্যান্য চুক্তিগুলি যথেষ্ট ছোট ছিল, ভারত ভিত্তিক এসএমই ঋণদানকারী সংস্থার 304 মিলিয়ন মার্কিন ডলারের ক্রয় সহ APAC অঞ্চলের পরবর্তী বৃহত্তম চুক্তিগুলি। বিস্তার ফাইন্যান্স পিই ফার্ম ওয়ারবার্গ পিনকাস দ্বারা, সিঙ্গাপুর ভিত্তিক ক্রেডিট পরিষেবা সংস্থা দ্বারা US$270 মিলিয়ন ক্রেডিভো হোল্ডিংস, এবং ভারত ভিত্তিক ডিজিটাল ঋণদান প্ল্যাটফর্ম Creditbee দ্বারা US$200 মিলিয়ন বৃদ্ধি।

সাম্প্রতিক বছরগুলিতে APAC অঞ্চলকে প্রভাবিত করে সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য ফিনটেক প্রবণতা হিসাবে, স্থায়িত্ব এবং দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির দিকে পরিবর্তন বিনিয়োগকারীদের আরও বিচক্ষণ হতে নেতৃত্ব দিচ্ছে। তারা এখন শক্তিশালী ব্যবসায়িক মডেল এবং লাভজনকতার জন্য পরিষ্কার পথ সহ স্টার্ট-আপগুলিকে অগ্রাধিকার দিচ্ছে। উপরন্তু, বিনিয়োগকারীরা আঞ্চলিক বা এমনকি বৈশ্বিক স্কেলেবিলিটির সম্ভাবনা সহ কোম্পানিগুলি খুঁজছেন। এই স্থানান্তরটি পূর্ববর্তী বৃদ্ধি-সর্ব-খরচের মানসিকতা থেকে আরও ভারসাম্যপূর্ণ পদ্ধতির দিকে সরে যাওয়ার ইঙ্গিত দেয়।

ফিনটেক ট্রেন্ডস 2024-এর দিকে তাকাবে

ফিনটেক বাজার ক্রমবর্ধমান প্রতিযোগিতামূলক হয়ে উঠছে, কোম্পানিগুলি পরিপূরক ব্যবসার সাথে কৌশলগত অংশীদারিত্বের মাধ্যমে সক্রিয়ভাবে নতুন বিশেষীকরণ এবং সক্ষমতা অন্বেষণ করছে। এই প্রবণতা ফিনটেক কোম্পানির বাইরেও প্রসারিত; ঐতিহ্যগত আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিও প্রাসঙ্গিক থাকার জন্য এবং ব্যাপক গবেষণা ও উন্নয়ন বিনিয়োগের সাথে যুক্ত ঝুঁকিগুলিকে কৌশলগতভাবে হ্রাস করার জন্য আধুনিক আর্থিক প্রযুক্তিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করার প্রয়োজনীয়তাকে স্বীকৃতি দিচ্ছে।

তাই, APAC ফিনটেক পর্যবেক্ষকরা আশা করেন যে 2024 সালে ল্যান্ডস্কেপকে প্রভাবিত করে এমন প্রচলিত প্রবণতাগুলি AI এবং ML-এর ক্রমবর্ধমান গ্রহণ, ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারে পুনরুত্থান, ব্লকচেইন অ্যাপ্লিকেশনের উত্থান, ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলির বৃদ্ধি এবং স্থায়িত্বের দিকে একটি পরিবর্তনের দ্বারা চিহ্নিত করা হবে। অর্থায়নে এই প্রবণতাগুলি শিল্পের গতিশীল প্রকৃতিকে প্রতিফলিত করে, আর্থিক খাতে স্টেকহোল্ডারদের জন্য সুযোগ এবং চ্যালেঞ্জ উভয়ই প্রদান করে।

সামনের বছরটি রূপান্তর এবং অভিযোজনের সময় হওয়ার প্রতিশ্রুতি দেয়, যেখানে সবচেয়ে উদ্ভাবনী এবং স্থিতিস্থাপক খেলোয়াড়রা উন্নতি করবে। AI এবং ML গ্রাহকদের অভিজ্ঞতা এবং নিরাপত্তার পুনর্নির্মাণে নেতৃত্ব দিচ্ছে, ডিজিটাল মুদ্রা অজানা অঞ্চলগুলি অন্বেষণ করছে, ব্লকচেইন স্বচ্ছতার নতুন পথ তৈরি করছে এবং ডিজিটাল ব্যাঙ্কগুলি গ্রাহকদের চাহিদা পূরণ করছে, APAC ফিনটেক সেক্টর একটি উত্তেজনাপূর্ণ এবং গতিশীল ভবিষ্যতের জন্য প্রস্তুত।

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/