অপরাধমূলক কার্যকলাপকে সমর্থন করা এবং নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে যথেষ্ট জরিমানার ঝুঁকি নেওয়া যা তাদের সুনামকেও ক্ষতিগ্রস্ত করে এমন কিছু নয় যা কোনো আর্থিক প্রতিষ্ঠানের আকাঙ্ক্ষা। তবুও অনেকে এই ধরনের ঝুঁকির সম্মুখীন হচ্ছেন কারণ তারা প্রতিরোধে যথেষ্ট কাজ করছে না
অর্থপাচার করা.
ডিজিটালাইজেশনের মাধ্যমে মানি লন্ডারিং ঘটানোর জন্য নতুন সুযোগ তৈরি করা এবং এটিকে চিহ্নিত করা এবং বন্ধ করা আর্থিক পরিষেবাগুলিতে যারা সাধারণত এটি প্রতিরোধ করার চেষ্টায় প্রথম সারিতে থাকে তাদের জন্য একটি চ্যালেঞ্জ প্রমাণিত হচ্ছে।
প্রকৃতপক্ষে, জাতিসংঘের মাদক ও অপরাধ সংক্রান্ত কার্যালয় (ইউএনওডিসি) অনুমান করে যে বিশ্বের জিডিপির দুই থেকে পাঁচ শতাংশের মধ্যে মানি লন্ডারিং দায়ী। এটা একটা উল্লেখযোগ্য বিষয়।
যদিও অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) এর আশেপাশে প্রচুর বৈশ্বিক এবং আঞ্চলিক আইন ও প্রবিধান রয়েছে যার জন্য আর্থিক পরিষেবাগুলিতে থাকা ব্যক্তিদের সম্ভাব্য গ্রাহকদের এবং বিদ্যমান গ্রাহকদের দ্বারা ক্রিয়াকলাপ চিহ্নিত করতে হবে যা মানি লন্ডারিংয়ের সাথে যুক্ত হতে পারে,
এটি কমাতে যথেষ্ট প্রমাণিত হয় না।
অর্থ পাচারকারীদের চিহ্নিত করার জন্য আটটি লাল পতাকা এবং এই ধরনের কার্যকলাপ যাতে না ঘটে সেজন্য প্রক্রিয়াগুলি:
- ব্যক্তিগত তথ্য প্রদানের জন্য সম্ভাব্য গ্রাহকদের অনিচ্ছা: কোনো ব্যক্তি একটি অ্যাকাউন্ট খোলার আগে তার পরিচয় যাচাই করা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপগুলির মধ্যে একটি। এটি সম্ভাব্য গ্রাহকের প্রয়োজন
কিছু ব্যক্তিগত তথ্য শেয়ার করা এবং, যেখানে উপযুক্ত, তাদের পরিচয়ের ডকুমেন্টারি প্রমাণ প্রদান করা, যেমন তাদের ঠিকানা। বেশিরভাগ লোকের নিজের সম্পর্কে এই ধরনের তথ্য ভাগ করে নেওয়ার ক্ষেত্রে কোনও সমস্যা নেই। যাইহোক, যদি একটি সম্ভাব্য গ্রাহক চান
বিধান এড়াতে বা মিথ্যা তথ্য প্রদানের জন্য এটি বিপদের ঘণ্টা বাজানো উচিত। প্রত্যাশিত গ্রাহকদের আপনার গ্রাহককে (KYC) যাচাইকরণ প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ না করে কখনই অনবোর্ড করা উচিত নয়। - সম্ভাব্য এবং বিদ্যমান গ্রাহকদের ভৌগলিক অবস্থান: যদিও মানি লন্ডারিং একটি নির্দিষ্ট ভৌগলিক এলাকায় সীমাবদ্ধ নয়, দুর্বল নিয়মের কারণে দুর্নীতি এবং সংগঠিত অপরাধের সম্মুখিন কিছু দেশে ঝুঁকি বেশি।
এবং দুর্বল সরকারী অন্তর্দৃষ্টি। Basel AML 2022 রিপোর্ট অনুসারে, হাইতি, মায়ানমার, মোজাম্বিক, মাদাগাস্কার এবং দ্য ডেমোক্রেটিক রিপাবলিক অফ কঙ্গো সহ দেশগুলিতে তাদের সাথে সম্পর্কিত একটি উচ্চ মানি লন্ডারিং ঝুঁকি রয়েছে। অতএব, অগ্রাধিকার দেওয়া গুরুত্বপূর্ণ
এই দেশগুলির যেকোনো একটি থেকে যাদের ঠিকানা আছে তাদের জন্য যথাযথ অধ্যবসায়। - গ্রাহকদের পরিষ্কার এবং আপ টু ডেট ডেটার অভাব: যদি আপনার ডেটা পরিষ্কার এবং আপ টু ডেট না হয় তবে আপনি নিশ্চিত হতে পারবেন না যে গ্রাহক হিসাবে আপনার কোনো অর্থ পাচারকারী নেই৷ এই কারণেই মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে সাহায্য করার জন্য একটি ভাল প্রথম পদক্ষেপ হল প্রক্রিয়া থাকা
চলমান ডেটা স্বাস্থ্যবিধি প্রদান করে এমন জায়গায়। যখন ডেটা ক্লিনজিং প্রক্রিয়ার কথা আসে তখন সবচেয়ে দরকারী টুলগুলির মধ্যে একটি হল ঠিকানা স্বয়ংসম্পূর্ণ বা লুকআপ পরিষেবা যা অনবোর্ডিং পর্যায়ে রিয়েল-টাইমে সঠিক ঠিকানা ডেটা সংগ্রহ করে। এই সরঞ্জামগুলিও সরবরাহ করে
ঠিকানা যাচাইকরণ - সমর্থনকারী আইডি যাচাইকরণ। যেহেতু আইডি চেকগুলি ডেটার সাথে মৌলিক সমস্যাগুলি তুলে নেবে, যেমন একটি ভুল ফর্ম্যাট করা ঠিকানা, তাই আপনার কাছে প্রথম স্থানে সঠিক ব্যবহারকারীর যোগাযোগের ডেটা রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য এটি আরও ভাল মান এবং সর্বোত্তম অনুশীলন। - কার্যকরভাবে আপনার ব্যবসা জানুন (KYB) চেক প্রদান করুন: শেল কোম্পানী বা সাংগঠনিক কাঠামো যা বাস্তবে বিদ্যমান নেই প্রায়শই অর্থ পাচার এবং জালিয়াতির উৎস। এবং যেখানে এই ধরনের জটিলতা আছে এইগুলি আর্থিক জন্য ফ্রন্ট হতে পারে
অপরাধ, এমনকি সন্ত্রাসে অর্থায়ন, বিশেষ করে কারণ এই সত্তার মালিক কারা তা উৎসর্গ করা প্রায়ই কঠিন। নতুন এবং বিদ্যমান ব্যবসায়িক গ্রাহক এবং সরবরাহকারীদের দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝার জন্য KYB পরীক্ষা করা গুরুত্বপূর্ণ - কিছু
বিশ্বের বেশিরভাগ নিয়ন্ত্রকদের জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের প্রয়োজন। KYB স্ক্রীনিং এর জন্য একটি কার্যকরী এবং সাশ্রয়ী পদ্ধতির জন্য এটি একটি কোম্পানির নাম, ঠিকানা, ব্যবসার নিবন্ধন নম্বর এবং স্বীকৃতদের বিরুদ্ধে অপারেশনাল অবস্থা ক্রস-চেক করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
ব্যবসার তথ্যের উত্স, যেমন একটি ব্যবসায়িক রেজিস্ট্রি বা নিয়ন্ত্রক থেকে, যেমন কোম্পানি হাউস। - SaaS ইলেকট্রনিক পরিচয় যাচাইকরণ (eIDV): মানি লন্ডারিং এবং জালিয়াতি প্রতিরোধ করার সেরা উপায়গুলির মধ্যে একটি হল একটি সফ্টওয়্যার-এ-সার্ভিস (SaaS) ইলেকট্রনিক আইডেন্টিটি ভেরিফিকেশন (eIDV) টুল ব্যবহার করা। এই প্ল্যাটফর্মগুলি, রিয়েল-টাইমে, ক্রস-চেক করতে পারে
সম্ভাব্য গ্রাহকদের দেওয়া নাম, ঠিকানা, ইমেল ঠিকানা এবং ফোন নম্বর। সর্বোত্তম ফলাফলের জন্য এটি সুপারিশ করা হয় একটি SaaS eIDV প্ল্যাটফর্ম যা বিশ্বজুড়ে সম্মানিত উত্স থেকে বিলিয়ন ভোক্তা রেকর্ডের অ্যাক্সেস সহ, যেমন
সরকার, ইউটিলিটি এবং ক্রেডিট এজেন্সি থেকে। ম্যানুয়াল চেকের সাথে তুলনা করলে, আইডি যাচাইকরণের জন্য এই জাতীয় সরঞ্জাম ব্যবহার করা যথেষ্ট দ্রুত, আরও সঠিক এবং ব্যয়-কার্যকর উপায়। কিছু eIDV পরিষেবা এমনকি KYB, নিষেধাজ্ঞার মতো বিস্তৃত KYC চেক অফার করে
স্ক্রীনিং, ইত্যাদি - আপ-টু-ডেট নিষেধাজ্ঞার তালিকা পান: যদিও এটি একটি নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা যাকে অনুমোদন দেওয়া হয়েছে তাদের জন্য স্ক্রীন করা, এটি আশ্চর্যজনক যে কতগুলি আর্থিক প্রতিষ্ঠান কার্যকরভাবে এটি করার জন্য সেট আপ করা হয়নি। একটি আপ-টু-ডেট নিষেধাজ্ঞা থাকা গুরুত্বপূর্ণ
তালিকা যা বিশ্বব্যাপী, রিয়েল-টাইমে স্বয়ংক্রিয় নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং করতে পারে। - PEP এবং RCA চেক প্রয়োগ করুন: এটা বোঝা গুরুত্বপূর্ণ যে যাদের অনুমোদন দেওয়া হয়েছে তাদের একটি আপ-টু-ডেট তালিকা থাকা যথেষ্ট নয়। রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (PEPs) এবং আত্মীয়স্বজন এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের (RCAs) বিরুদ্ধে স্ক্রিন করা গুরুত্বপূর্ণ
সারা বিশ্ব থেকে PEPs, কারণ এই গোষ্ঠীগুলির অপরাধে জড়িত বা জড়িত হওয়ার প্রবণতা রয়েছে। যুক্তরাজ্যে, আর্থিক সংস্থাগুলি দেশী এবং বিদেশী উভয় PEP-এর বর্ধিত চেক গ্রহণ করতে আইনত বাধ্য। - প্রতিকূল মিডিয়া স্ক্রীনিং গ্রহণ করুন: কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (সিডিডি) এবং এএমএল প্রক্রিয়ার সর্বোত্তম অনুশীলনের অংশ হিসাবে, প্রতিকূল মিডিয়া চেকগুলি গুরুত্বপূর্ণ। বিশ্বব্যাপী নাগালের সাথে প্রতিকূল মিডিয়া স্ক্রিনিং প্রযুক্তির সোর্সিং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে রাখতে সক্ষম করে
সাম্প্রতিক খবর এবং সতর্কতা সম্পর্কে, রিয়েল-টাইমে, যেকোনো গ্রেপ্তার বা আদালতের মামলায়, উদাহরণস্বরূপ, তাদের গ্রাহকদের বিরুদ্ধে যারা PEP এবং RCA হতে পারে, এবং অন্য যারা তাদের সম্ভাব্য নেতিবাচক নিয়ন্ত্রক, আর্থিক, বা সম্মানজনক পরিণতি হতে পারে সংগঠন.
সংক্ষেপে
মানি লন্ডারিং লাল পতাকাগুলির প্রতি মনোযোগী হওয়া এবং পরিষ্কার গ্রাহক ডেটা প্রাপ্ত করার মাধ্যমে এবং eIDV-এর মতো একটি প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে AML সম্মতি প্রদানের পদক্ষেপ নেওয়া, যা KYB চেক এবং নিষেধাজ্ঞার ডেটা সহ একটি সম্পূর্ণ আইডি যাচাইকরণ পরিষেবা অফার করতে পারে,
2024 সালে অত্যাবশ্যক। এই পদ্ধতিটি অর্থ পাচার এবং জালিয়াতি প্রতিরোধে সাহায্য করবে, নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা জরিমানা করার সম্ভাবনা উল্লেখযোগ্যভাবে হ্রাস করবে এবং এর ফলে সুনামগত ক্ষতি হতে পারে।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : হয়
- :না
- :কোথায়
- $ ইউপি
- 2022
- 2024
- a
- সম্পর্কে
- প্রবেশ
- অনুযায়ী
- হিসাব
- অ্যাকাউন্টস
- সঠিক
- ক্রিয়াকলাপ
- কার্যকলাপ
- ঠিকানা
- ঠিকানাগুলি
- প্রতিকূল
- প্রতিকূল মিডিয়া
- যুক্তিযুক্ত
- বিরুদ্ধে
- সংস্থা
- বিপদাশঙ্কা
- সতর্কতা
- এছাড়াও
- এএমএল
- aml সম্মতি
- an
- এবং
- অর্থ পাচার বিরোধী
- কোন
- অভিগমন
- যথাযথ
- রয়েছি
- এলাকায়
- কাছাকাছি
- গ্রেপ্তার
- AS
- আকাঙ্খা
- যুক্ত
- সহযোগীদের
- At
- স্বয়ংসম্পূর্ণ
- অটোমেটেড
- বাসেল
- মৌলিক
- BE
- কারণ
- হয়েছে
- আগে
- হচ্ছে
- ঘন্টাধ্বনি
- সর্বোত্তম
- উত্তম
- মধ্যে
- কোটি কোটি
- উভয়
- ব্যবসায়
- ব্যবসা গ্রাহকদের
- by
- CAN
- বহন
- মামলা
- কারণ
- শতাংশ
- কিছু
- চ্যালেঞ্জ
- চেক
- পরিষ্কার
- ঘনিষ্ঠ
- আসে
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- তুলনা
- পরিপূরক
- জটিলতা
- সম্মতি
- সুনিশ্চিত
- কঙ্গো
- ফল
- ভোক্তা
- যোগাযোগ
- দুর্নীতি
- সাশ্রয়ের
- পারা
- দেশ
- আদালত
- আদালত মামলা
- তৈরি করা হচ্ছে
- ধার
- অপরাধ
- অপরাধী
- সংকটপূর্ণ
- কঠোর
- ক্রেতা
- গ্রাহক তথ্য
- গ্রাহকদের
- ক্ষতি
- উপাত্ত
- তারিখ
- প্রদান করা
- গণতান্ত্রিক
- কঠিন
- ডিজিটালকরণের
- অধ্যবসায়
- do
- তথ্যচিত্র
- না
- করছেন
- গার্হস্থ্য
- Dont
- টানা
- ওষুধের
- কারণে
- কার্যকর
- কার্যকরীভাবে
- বৈদ্যুতিক
- ইমেইল
- সম্ভব
- উন্নত
- যথেষ্ট
- নিশ্চিত করা
- সত্ত্বা
- অনুমান
- ইত্যাদি
- টালা
- এমন কি
- উদাহরণ
- থাকা
- বিদ্যমান
- উদ্ভাসিত
- সত্য
- মিথ্যা
- আর্থিক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- অর্থনৈতিক সেবা সমূহ
- অর্থায়ন
- জরিমানা
- ফাইনস্ট্রা
- প্রথম
- পাঁচ
- পতাকা
- জন্য
- বিদেশী
- প্রতারণা
- ঘনঘন
- থেকে
- সদর
- সম্পূর্ণ
- সম্পূর্ণরূপে
- জিডিপি
- ভৌগোলিক
- বিশ্বব্যাপী
- বিশ্বব্যাপী
- ভাল
- সরকার
- সরকারি
- বৃহত্তর
- গ্রুপের
- আছে
- জমিদারি
- সাহায্য
- উচ্চ
- ঘর
- কিভাবে
- কিভাবে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- ID
- সনাক্ত করা
- চিহ্নিতকরণের
- পরিচয়
- পরিচয় যাচাইকরণ
- if
- গুরুত্বপূর্ণ
- in
- সুদ্ধ
- ভুল
- স্বতন্ত্র
- তথ্য
- সূক্ষ্মদৃষ্টি
- প্রতিষ্ঠান
- প্রতিষ্ঠান
- মধ্যে
- জড়িত
- সমস্যা
- সমস্যা
- IT
- JPG
- মাত্র
- রাখা
- জানা
- আপনার গ্রাহককে জানুন
- kyb
- কেওয়াইসি
- সর্বশেষ
- সর্বশেষ সংবাদ
- ধোলাইকারী
- লন্ডারিং
- আইন
- আইন এবং প্রবিধান
- আইনত
- মত
- সম্ভাবনা
- পছন্দ
- লাইন
- সংযুক্ত
- তালিকা
- পাখি
- অবস্থান
- খুঁজে দেখো
- ম্যানুয়াল
- অনেক
- মে..
- মিডিয়া
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- অধিক
- সেতু
- মোজাম্বিক
- অবশ্যই
- মিয়ানমার
- নাম
- নাম
- নেশনস
- নেতিবাচক
- না
- নতুন
- সংবাদ
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- বাধিত
- উপগমন
- ঘটছে
- of
- অর্পণ
- দপ্তর
- প্রায়ই
- on
- অনবোর্ডিং
- ONE
- নিরন্তর
- খোলা
- কর্মক্ষম
- সুযোগ
- or
- সংগঠন
- সংগঠন
- অন্যরা
- বাইরে
- মালিকদের
- অংশ
- বিশেষ
- বিশেষত
- সম্প্রদায়
- প্রতি
- ব্যক্তিগত
- ব্যক্তি
- ফোন
- বাছাই
- জায়গা
- মাচা
- প্ল্যাটফর্ম
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- আধিক্য
- রাজনৈতিকভাবে
- দরিদ্র
- যাকে জাহির
- সম্ভাব্য
- অনুশীলন
- প্রতিরোধ
- অগ্রাধিকার
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- প্রমাণ
- সম্ভাব্য
- প্রদান
- প্রদত্ত
- প্রদানের
- প্রতিপাদন
- বিধান
- দ্রুততর
- নাগাল
- প্রকৃত সময়
- বাস্তবতা
- স্বীকৃত
- সুপারিশ করা
- রেকর্ড
- লাল
- লাল পতাকাগুলো
- হ্রাস করা
- আঞ্চলিক
- নিবন্ধন
- রেজিস্ট্রি
- আইন
- নিয়ামক
- নিয়ন্ত্রকেরা
- নিয়ন্ত্রক
- আত্মীয়
- রিপোর্ট
- প্রজাতন্ত্র
- সম্মানজনক
- খ্যাতি
- প্রয়োজন
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- প্রয়োজন
- সীমাবদ্ধ
- ফলাফল
- রিং
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি
- ঝুঁকি
- SaaS
- অনুমোদিত
- নিষেধাজ্ঞায়
- স্ক্রিন
- স্ক্রীনিং
- খোঁজ
- সেবা
- সেবা
- সেট
- শেয়ারিং
- খোল
- উচিত
- গুরুত্বপূর্ণ
- উল্লেখযোগ্যভাবে
- থেকে
- কিছু
- কিছু
- উৎস
- সোর্স
- উৎস
- পর্যায়
- অবস্থা
- ধাপ
- প্রারম্ভিক ব্যবহারের নির্দেশাবলী
- বাঁধন
- কাঠামো
- সারগর্ভ
- এমন
- সরবরাহকারীদের
- সমর্থক
- বিস্ময়কর
- গ্রহণ করা
- গ্রহণ
- প্রযুক্তিঃ
- যে
- সার্জারির
- উৎস
- যুক্তরাজ্য
- বিশ্ব
- তাদের
- তাহাদিগকে
- নিজেদের
- তারপর
- সেখানে।
- অতএব
- এইগুলো
- তারা
- কিছু
- এই
- সেগুলো
- থেকে
- টুল
- সরঞ্জাম
- চেষ্টা
- দুই
- Uk
- বোঝা
- দায়িত্বগ্রহণ করা
- অবিভক্ত
- জাতিসংঘ
- আলোচ্য সময় পর্যন্ত
- ব্যবহারকারী
- ব্যবহার
- সাধারণত
- উপযোগ
- বৈধতা
- মূল্য
- প্রতিপাদন
- যাচাই
- অত্যাবশ্যক
- উপায়..
- উপায়
- কখন
- যে
- যখন
- হু
- কেন
- ব্যাপকতর
- ইচ্ছা
- সঙ্গে
- ছাড়া
- বিশ্ব
- বিশ্বের
- এখনো
- আপনি
- আপনার
- zephyrnet