لماذا يشتري لاعبو اتحاد كرة القدم الأميركي عقارات خلال فترة الركود

ديف:
مرحبا جميعا. مرحبا بكم في السوق. أنا مضيفكم، ديف ماير، وانضم إلينا جيمس دينارد، أحد مشجعي فريق سيهوكس. ماذا يحدث جيمس؟

جيمس:
أنا فقط، لقد استيقظت مبكرًا جدًا وكنت متحمسًا لهذا اليوم. هذا يوم جيد.

ديف:
أنت مجرد طفل في متجر الحلوى اليوم. هل يمكنك أن تخبر الجميع لماذا أنت متحمس جدًا؟

جيمس:
حسنًا، لدينا شخصان رائعان قادمان. لقد حصلنا على ديفون كينارد، ثم لدينا كليف أفريل، الذي أنا من أشد المعجبين به. أعتقد في الواقع أن كليف هو أحد أكثر اللاعبين الذين لعبوا في التمريرات والذين تم الاستخفاف بهم خلال تلك الحقبة. لقد كان مسيطرًا قبل خروجه من الدوري، وأنا من أشد المعجبين بسيهوك. الشيء الوحيد الذي علينا فعله هو تعيين كام تشانسلور. وهذا يعني أنني تواصلت معك، لذا فأنت لا تعرف أبدًا.

ديف:
ربما الآن، بمجرد قيامنا بذلك، يمكننا أن نرسل له رابطًا للحلقة ونقول له: "قد يكون هذا أنت". لا أعرف ما إذا كان ذلك من شأنه أن يلهمه، ولكن ربما يمكننا أن نظهر له أن الآخرين وزملائه السابقين يفعلون ذلك أيضًا.

جيمس:
نعم. نجاحات كبيرة، كام معروف بالنجاحات الكبيرة، لكن نعم، أنا متأجج. هذه هي. لقد كان عرضًا ممتعًا ورائعًا، وفي أي وقت نحضر فيه رياضيين، أقوم بالتسجيل ووضعني في المدرب.

ديف:
نعم. إنه رائع. أعني أن المحادثة جيدة جدًا. لديهم حقًا بعض الدروس القابلة للتطبيق ومن الواضح أنهم رياضيون يأتون من عالم الرياضات الاحترافية، لكن كل ما يقولونه ينطبق حقًا على الاستثمار العام والأشخاص، والكثير عن كونك عضوًا في فريق اعتقدت حقًا أنه مثير للاهتمام حقًا كيف تعرف دورك في الفريق وبناء فريق حولك، وما الذي تجيده وزيادة مهاراتك واستكمالها.
لذلك أعتقد أنه مثير للاهتمام للغاية. إنهم مستثمرون رائعون حقًا ويبدو أنهم يقومون بأشياء مذهلة في الوقت الحالي. لذلك نحن نتحدث عن جميع أنواع الأشياء، كل شيء، وكيفية البدء، وكيفية فحص النقابات، وما يفعلونه في السوق الحالي اليوم. لذلك أعتقد أنك ستستمتع حقًا بالعرض. هل كان هناك أي شيء على وجه الخصوص تعتقد أنه يجب على الناس الاستماع إليه؟

جيمس:
لا، أنا أوافق. ما عليك سوى بناء هذا الفريق ثم الالتزام بما تعرفه، وقد أعجبتني أيضًا الطريقة التي يراجعون بها أدائهم وكيف يعرفون أنهم مسؤولون عن تقييم تلك الأصول وإحداث أكبر عدد ممكن من الثغرات فيها. لذلك مجرد القول أنه لا يهم من أنت، فنحن جميعًا نتبع نفس القواعد ونفس الأساسيات.

ديف:
قطعاً. حسنًا، فلندخل في الأمر. لكن أولاً سنأخذ استراحة سريعة.
كليف أفريل وديفون كينارد، مرحبًا بكم في On The Market. شكرا جزيلا لكما على وجودكما هنا.

جرف:
شكرا لاستضافتنا. شكرًا لاستضافتكم لنا، وأنا أتطلع إلى هذه المحادثة.

ديفون:
قطعاً. إنه رجل ممتع. شكرا لاستضافتنا.

ديف:
حسنًا، حسنًا، بالنسبة للمستمعين الذين لا يعرفونك، هل يمكن لكل منا أن يقدم نفسه ويعطينا خلفية بسيطة عن كرة القدم والعقارات. كليف، لنبدأ معك.

جرف:
أوه واو. طبيب بيطري في اتحاد كرة القدم الأميركي لمدة 10 سنوات، ولاعب بولينج محترف، وبطل سوبر بول، وتغلب على بعض لاعبي برونكو، ولقد تقاعدت منذ خمس سنوات الآن وأنا أعيش الحلم من خلال العقارات وبعض الأشياء التي تعلمتها من خلال اتحاد كرة القدم الأميركي وتطبيقه على لعبة العقارات.

ديف:
مذهل. حسنا شكرا لوجودك هنا. ماذا عنك يا ديفون؟

ديفون:
اسمي ديفون كينارد. هذه هي سنتي التاسعة في الدوري الوطني لكرة القدم الأمريكية حتى العاشرة من العام المقبل. لقد كنت أستثمر في العقارات منذ عامي الأول في اتحاد كرة القدم الأميركي. أمتلك 9 عقارًا، كما أنني شريك محدود في عدد من القروض المشتركة. لذلك أنا أحب العقارات، وأحب لعب كرة القدم وحصلت على نصيبي العادل من الدبلجة في منطقة 10 أيضًا. لذلك أرى جيمس يرتدي قميص Kam Chancellor. أتذكر تلك الأيام. لقد حصلت على بعض الدبلومات بهذه الطريقة.

جيمس:
حسنًا، ستمنحنا الدبلوم هناك، أليس كذلك؟

ديفون:
لا، عندما كنت في نيويورك أوصلونا إلى هناك، لكن...

جيمس:
أوه، لقد كنت هناك لتلك المباراة.

ديفون:
نعم. لقد كانت إحدى سنواتي الأولى في الدوري. في الواقع، إنها قصة مضحكة، أتذكر أن مارشاون لينش دهس مجموعة من لاعبي خط الوسط وكنت في الخارج مع عائلتي.

جرف:
مرحبا بكم في اتحاد كرة القدم الأميركي.

ديفون:
[غير مسموع 00:04:16] في أول موسم لي، كان موسمي الأول وأنا أقول، "يا إلهي. نعم، أنا هنا الآن."

جرف:
هل كانت تلك سنة السوبر بول؟ هل كانت تلك سنة السوبر بول؟ أعتقد أن هذا كان عام Super Bowl. هاه؟

ديفون:
أعتقد أنه كان كذلك يا أخي. أقوم بإدارة التشغيل بكتفي الأيمن في الظهير الأوسط بعد أن كان نظيفًا في الحفرة، وقام مارشون بتمريرهم بسلاسة. أتذكر فقط أن كوين فعل ذلك، وكانت تلك إحدى أولى ذكرياتي الكبيرة. فقلت لنفسي: "نعم، عليك أن تنزل بنطالك على مارشون.

ديف:
حسنًا. لذلك أود أن أبدأ بالتعرف على كيفية بدءكما في مجال العقارات. يبدو أنكما قد قمتما ببناء محافظ مثيرة للإعجاب. كليف، أنا فضولي، هل كنت تستثمر بينما كنت لا تزال في اتحاد كرة القدم الأميركي أم أن هذا كان منذ تقاعدك؟

جرف:
لا، نعم، لقد كنت مستثمرًا في العقارات طوال مسيرتي المهنية عندما كنت في الدوري من خلال قروض مشتركة وصناديق مختلفة وأشياء مختلفة من هذا القبيل. وكان هذا أول تجربة لي للدخول في عالم العقارات من وجهة نظر المستثمر.
لقد اشتريت بعض المنازل، وفي الواقع كان أحد أفضل استثماراتي هو منزلي الأول الذي اشتريته من والدتي. لقد تضاعف هذا السعر إلى حد كبير الذي لا نزال نملكه. لكن نعم، لقد كنت مستثمرًا أثناء اللعب ثم قررت بعد تقاعدي أن أتعمق في الأمر وأبدأ في بناء محفظتي الخاصة، لأنه بمجرد أن تقرأ بين سطور تلك النقابات والمستندات، تبدأ في رؤية جميع الرسوم المرتبطة به وغير رأيك قليلًا وقل: "مرحبًا، دعني أرى ما يمكنني فعله بنفسي وأرى كيف يمكنني الاحتفاظ ببعض هذه العوائد لنفسي".

ديف:
وماذا عنك يا ديفون؟ أنت لا تزال في اتحاد كرة القدم الأميركي. ما الذي ألهمك للبدء عندما يكون لديك وظيفة بدوام كامل؟

ديفون:
نعم. أعتقد بالنسبة لي أن الأمر بدأ فعليًا عندما كنت في الكلية، وعندما دخلت الكلية كنت من أفضل المجندين من فئة الخمس نجوم، وأفضل لاعب دفاعي، ولاعب ظهير خارجي في البلاد، وتعرضت للكثير من الإصابات أثناء تواجدي في الكلية، وقد حدث ذلك لقد جعلت الواقع واقعًا. لذا، كنت أقول، "ماذا سأفعل إذا لم تنجح كرة القدم بالنسبة لي؟" لذلك بدأت في الحصول على مرشدين والتواصل مع أشخاص مختلفين وتميزت العقارات بالنسبة لي.
لذا، بعد موسمي الأول في الدوري الوطني لكرة القدم الأمريكية، بدأت في الانضمام إلى النقابات. لقد انضممت إلى نقابتي الأولى، لكنني أردت دائمًا تحقيق التوازن بين الاثنين. اعتقدت أن القروض المشتركة هي وسيلة جيدة لبناء الدخل السلبي، ولكنني أردت أيضًا بناء محفظتي الشخصية.
لذلك بدأت في الذهاب إلى لقاءات مختلفة في غير موسمها بعد عامي الأول واشتريت عقارًا لعائلة واحدة في إنديانابوليس من مزود جاهز. وكان هذا نوعًا من الخاصية الأولى التي جعلتني أتدحرج وواصلت التكديس من هناك.

جيمس:
كيف فعلت ذلك، لأن العقارات، أعني أنها بالتأكيد ما أستثمر فيه فقط، فأنا مستثمر أحادي البعد نوعًا ما. ولكن كما يذهب الكثير من الرياضيين إلى اتحاد كرة القدم الأميركي، فإنهم يحصلون على هذه العقود أو العقود الأكبر ثم يجلسون مع هؤلاء المخططين الماليين وهناك العديد من منصات الاستثمار المختلفة هناك.
أعني أننا رأينا أن مجرد الاستثمار مع مخطط مالي أو العملات المشفرة كان كبيرًا جدًا خلال العامين الماضيين. لقد رأينا الكثير من الرياضيين يؤيدون ذلك.
كيف قمتم بالاختيار يا رفاق؟ لماذا العقارات مع جميع المنصات المختلفة هناك؟ ما الذي جعلك تركز على العقارات؟ أعرف بالنسبة لي أن الأمر كان يتعلق بسبب رغبتي في التملك، وما كنت أستثمر فيه، وهذا ما جعلني أبرم أول صفقة لي عندما كان عمري 19 عامًا. ولكن لماذا انخرطتم يا رفاق في ذلك؟

جرف:
بالنسبة لي، كوني هنا في سياتل، كنت محظوظًا ومباركًا لمقابلة عدد لا بأس به من الأفراد الناجحين للغاية. سواء كنت تتحدث عن الرئيس التنفيذي، أو الرئيس التنفيذي لشركة Zillow، وكل هؤلاء الأفراد المختلفين، فسوف تقابلهم جميعًا. وكان هناك شيء واحد مشترك، أنهم جميعًا يمتلكون عقارات. ربما لم يكونوا يعملون في مجال العقارات، لكنهم جميعًا كانوا يمتلكون الكثير من العقارات.
وكنت دائمًا أطرح الأسئلة ومن الواضح أن المزايا الضريبية والتدفق النقدي وكل هذه الأشياء المختلفة. أقول، "يا رجل، إذا كان الأثرياء يفعلون ذلك..." لأنني هنا أمزح طوال الوقت وأقول، "إنهم الرياضيون، إذا كنت في بعض هذه الأسواق الصغيرة، فقد تكون صاحب الدخل الأعلى في تلك المدن، ولكن هنا في سياتل قد لا تصل إلى أعلى من 3000 أو 4000”. أنت تعرف ما أعنيه؟
لذا فإن تواجدي حول كل هؤلاء الأشخاص الذين يعملون بشكل أفضل منك، جعلني أتعرف على لعبة العقارات وأدرك مدى قيمتها. كما تعلمون، من المحتمل أن تكون الضرائب دائمًا من بين أكبر نفقاتنا. لذا، إذا كان بإمكانك التخفيف منها من خلال طرق مختلفة للاستثمار وكسب المال، فلماذا لا؟ لذلك كان هذا هو النهج الذي اتبعته وكيف دخلت فيه.

ديفون:
نعم. أود أن أقول إنني أتفق بالتأكيد مع ذلك بالنسبة لنفسي أيضًا. لكن عندما انضممت إلى الدوري لأول مرة، كان لدي مستشار مالي وكان في الغالب مرشدًا تقليديًا كان يحاول إشراكي في الأسهم وكل ذلك والقيام بما كان يفعله الآخرون. وكنت أنظر إلى الأمر ودخلت إلى اتحاد كرة القدم الأميركي برؤية مثل، "أردت أن أحقق دخلاً كافيًا عندما أنتهي من اللعب، حيث يمكنني الحفاظ على حياتي من الدخل الذي حققته."
وبدا أن جميع الاستثمارات التي أوصيت بها وإدخالي في سوق الأوراق المالية كانت مضاربة. كانت ترتفع، وكانت تنخفض. لم أكن أحمل أي شيء في الجيب. فقلت: "هذا لا يساعد في حل المشكلة". أشعر أننا كرياضيين محترفين، لقد لعبت لفترة معينة من الوقت، وخرجت من اتحاد كرة القدم الأميركي، ما هو الدخل الذي حصلت عليه؟ ويبدو أن سوق الأوراق المالية لم يحل هذه المشكلة بالنسبة لي.
وهذا هو المكان الذي بدأت فيه النظر خارج نطاق مستشاري المالي، والاستماع إلى المرشدين الآخرين، والاستماع إلى BiggerPockets وقراءة الكتب، وقلت لنفسي: "كانت العقارات هي الحل نوعًا ما". وكان عليّ أن أعلم نفسي نوعًا ما لأنني لم أكن أعرف الكثير من الأشخاص في منصبي الذين كانوا يبنون محافظًا عقارية في المقام الأول لبناء محافظهم الاستثمارية وتكوين ثرواتهم. لذلك كان الأمر نوعًا من التجربة والخطأ لأكون صادقًا.

جرف:
تعمل التجربة والخطأ في هذا العمل طالما أنك تتخذ خطوات. هذا ضخم رغم ذلك، وأنا أوافق على ذلك. التجربة والخطأ، إنها مجرد اتخاذ الخطوات، والعودة إلى ما كان ديفون يقوله للتو، بالنسبة لنا جميعًا نحن الرياضيين عندما دخلنا لأول مرة في الدوري الوطني لكرة القدم الأمريكية، والدوري الأمريكي لكرة السلة للمحترفين، كان الجميع يضغطون على المستشارين الماليين، ولدي واحد وأنا. لقد كنت معه لمدة 15 عامًا حتى الآن.
وما أقدره في مستشاري المالي، والذي أدركت أنه يختلف كثيرًا عن الكثير من المستشارين الآخرين، هو أنه يعلمك ما الذي تستثمر فيه. وثانيًا، أنه ليس مثل... معظم المستشارين الماليين لا يفعلون ذلك. لا أريدك أن تستثمر خارجهم لأنه من الواضح أنهم لا يحصلون على أموالهم من رأس المال الذي تنشره في أصول أخرى، لكن صديقي يدعم ذلك كثيرًا.
لقد ساعدني كثيرًا في الفهم من منظور ضريبي كوني محاسبًا قانونيًا للاكتساب أيضًا، مما ساعدني على فهم قيمة الاستثمار في العقارات، وكيفية الاستفادة منها والتأكد من كفاءتك في كيفية إدارة أعمالك. بالنسبة لي، كانت تجربتي مختلفة بعض الشيء من وجهة نظر المستشار المالي، لكنني أسمع الكثير من القصص عن المستشارين الماليين الذين يدفعونك بعيدًا عن العقارات وينوعون محفظتك الاستثمارية.

ديف:
من المضحك أن تقول ذلك. لقد كنت أبحث عن مستشار مالي بنفسي وأمضيت شهورًا في البحث عن أي شخص يمكنه إجراء هذا النوع من المحادثة معي حول العقارات. تمامًا مثل الشخص غير الرسمي، أنت تعرف ما أتحدث عنه، الفرق بين المشاركة والقلب الداخلي. ووجدت خمسة منهم في البلد بأكمله، لكنهم غير موجودين.

جرف:
إنه رجل صعب.

ديف:
وهذا غريب جدًا، أليس كذلك؟ لأن الأسهم والسندات بصراحة لا تختلف كثيرًا وهناك هذه الصناعة بأكملها تساعدك على تخصيص محفظتك الاستثمارية، وما الذي تقوم بتخصيصه حقًا؟ أنت تشتري صناديق المؤشرات، في حين أن العقارات في الواقع صعبة وتحتاج إلى تخصيصها كثيرًا، ولكن لا يوجد الكثير من الأشخاص ليعلموك كيفية القيام بذلك. لكن أعتقد أن هذا يبقينا أنا وجيمس في العمل، لذا فهذا جيد جدًا.

جرف:
لكن الأمر يعود إلى ما كنت أقوله، أليس كذلك؟ لا يتم تعويضهم عن أشياء خارج نطاق ما يقدمونه لك. لذلك لن يفعل معظمهم ذلك. هذه ليست خطة عمل رائعة بالنسبة لهم إذا فكرت في الأمر. أنت تعرف ما أعنيه؟ لن يحاول معظمهم حتى تعلم هذا الجانب منه لأنه نوع من أخذ الأموال من جيوبهم.

ديفون:
أعتقد أن هذا أمر بالغ الأهمية لأنني مررت بمستشارين ماليين مختلفين في وقت سابق من مسيرتي المهنية في محاولة للعثور على الخيار المناسب. أصبحت هذه قاعدة أساسية بالنسبة لي، وهي أنني إذا أحضرت بعض الصفقات التي أقوم بها وقمت بتقييمها وأعلم أنها صفقات جيدة جدًا وكل هذا وعرضته عليهم وقاموا بذلك أنت تقول لي أنه لا ينبغي لي أن أفعل ذلك أو يجب أن أفعل فقط ما لديهم، وهذا بمثابة علامة حمراء تلقائية لأنك لم تعد تعطيني نصيحة غير متحيزة بعد الآن.
أنت تبطئني تجاه كل ما لديك، وإذا لم يكن منك ومن مجموعتك وصندوقك، أيًا كان، فأنت تخبرني نوعًا ما أنه ليس جيدًا. وهذا ليس هو الحال في كثير من الأحيان. لذا فإن العثور على شخص سيكون منفتحًا وشفافًا، وأعتقد أن هذه هي اللعبة الطويلة.
لذا فإن مستشاري المالي الآن، يقول عقله أكثر من ذلك، "سأساعدك في تقييم الأشياء التي تفعلها خارج نطاقي لأنه إذا نجحت، فسيؤدي ذلك إلى زيادة إيراداتك، وزيادة صافي ثروتك، وهو ما سيؤدي بعد ذلك إلى لدي المزيد من المال حتى أستطيع أن أستثمره لك في المستقبل.
لذا، فإن وجود شخص لديه هذا الأفق الطويل في ذهنه ولا يحاول فقط تحقيق الفوز الفوري بمجرد تنفيذ ما أقوله لك من نوع الصفقة، أعتقد أن هذا مهم حقًا.

جيمس:
نعم. الصورة الكبيرة الشاملة للعميل، أليس كذلك؟ لأننا نعمل في جانب العميل في مجال العقارات. حسنًا، أعني أن ما يجب على الناس فعله هو التنويع والاستثمار في جميع فئات الأصول المختلفة. هذه هي الطريقة الأكثر أمانا للقيام بذلك. أنا لا أفعل ذلك لأنه يبدو أنني أخسر المال في كل مرة أضعه في أي شيء غير العقارات. لكنني أعتقد أن هذا يسمى البيع، أليس كذلك؟ في الكثير من هذه الشركات الكبيرة، عندما تقوم بالتسجيل كوسيط، لا يُسمح لك بالتوقيع على اتفاقية بيع، ولا يُسمح لك بتقديم استثمارات أخرى مما أفهمه، ربما أكون مخطئًا هناك.
وهكذا، عندما بدأتم يا رفاق في الدخول في مجال العقارات وكنتم تتحدثون إلى المخططين الماليين ثم اخترتم العقارات، بدا الأمر كما لو أن كلا منكما استثمر في صفقة مشتركة أولاً أو نحو ذلك فأنت تستثمر في عمليات شخص آخر، وهو إنه أمر مخيف بالنسبة لكثير من المستثمرين عندما يقومون بهذه الخطوة الأولى. أعلم حتى بالنسبة لي أنني قمت ببعض الاستثمار السلبي خلال العامين الماضيين، حيث استثمرت في مشغلين آخرين، وهو ما لم أفعله من قبل وكان الأمر متوترًا نوعًا ما.
لذا، كما هو الحال مع كونكم جديدًا في مجال العقارات وكنتم تتعلمون للتو، كيف قمتم بالاختيار الأول للمشغل الذي ستستثمرون فيه الأموال؟ كيف قمت بفحص هذا الشخص؟ نظرًا لوجود الكثير من القصص التي تسمعها، أعتقد أنه كان هناك قصة واحدة قبل بضعة أشهر حيث كان رياضي يرفع دعوى قضائية ضد أحد المشغلين، وهو مستشار استثماري لأنهم قدموا له نصيحة سيئة، وهناك الكثير من النصائح السيئة ويمكن أن يكون هناك صفقات سيئة هناك وعليك أن تكون حذرا نوعا ما. كيف اتخذتم هذه الخطوات يا رفاق وفحصتم ذلك؟

جرف:
بالنسبة لي، لقد قمت مع مرور الوقت بإنشاء معايير حول السبب الذي سأستثمر معه أو مع من، لأنه في نهاية المطاف أنت تستثمر في الفارس. أقوم ببعض الاستثمار في الأسهم الخاصة أيضًا وأشياء مختلفة من هذا القبيل. أنت تستثمر في الفارس، وتستثمر في المشغل، ولكن بمعرفة ذلك، يتعين عليك الآن بذل العناية الواجبة فيما يتعلق بسيرته الذاتية. وسأكون دائمًا قادرًا على العودة إلى كرة القدم كقياس، ولا يختلف الأمر.
لقد حصلت على مسودة الجولة الأولى هذه، ستنظر إلى فيلمه من السنوات السابقة لمعرفة سبب قيامك بصياغة هذا الرجل. لذلك لا يختلف الأمر مع الأفراد الذين أعمل معهم. أحتاج إلى رؤية سيرتك الذاتية تمامًا كما أفترض، وآمل أن تفعل الشيء نفسه معي فيما يتعلق بما أعرفه في لعبة العقارات إذا كنت ستستثمر معي.
وهكذا بالنسبة لي أثناء قيامي بذلك، كانت هناك إحالات، وكانت مراجع من أفراد مختلفين. تمام. هل تعمل مع الرياضيين فقط أم تعمل مع أفراد آخرين؟ وهذا يلعب دورًا كبيرًا بالنسبة لي أيضًا. إذا كنت تعمل فقط مع الرياضيين، فأنا لا أريد العمل معك. أنت تعرف ما أعنيه؟ لأنه يجب أن يكون هناك مكان مناسب ويجب أن يكون هناك نوع من الجهل أو شيء من هذا القبيل. لا أعرف ما قد يكون. لذلك أحتاج إلى معرفة جميع الأفراد المختلفين الذين تعمل معهم أيضًا.
بالنسبة لي، لدي فقط معايير للأشياء المختلفة التي أبحث عنها. وأيضًا، مرة أخرى، مستشاري المالي منخرط جدًا في ذلك أيضًا. سيذهبون إلى الاجتماعات معي ويحدثون ثغرات في بعض العروض التقديمية والأشياء المختلفة التي قد يمتلكها الأشخاص لنا، ونجتمع معًا كفريق ونكتشف ما إذا كان هذا منطقيًا للاستثمار أم لا.

ديفون:
مشابهة جدا بالنسبة لي أيضا. أقول دائمًا كل النجوم يتسكعون حول كل النجوم وهذا أمر مهم في كرة القدم وأعتقد أنه ذو صلة في مجال الأعمال. لذلك عندما أقابل شخصًا ما ويكون لدي مرشد أو شخص تربطني به علاقة عمل ما، "مع من تتعامل أو تتعامل؟" عادة ما يكون لديهم أفضل التوصيات.
الرجال الذين كسبوا معهم أكبر قدر من المال، الرجال، لديهم سجل حافل. لذلك عادةً ما أبدأ هناك ثم أبدأ في التقييم وطرح الأسئلة، "ما الذي تبحث عنه في هذه الصفقة؟ لماذا هذه صفقة جيدة؟" وبعد ذلك أبدأ في الحصول على صفقات مختلفة مع نفسي وأحضرها إلى أحد مرشدي، مستشاري المالي، وعادة ما يكون لدي شخصان أو ثلاثة أشخاص، خاصة في وقت مبكر عندما لم أكن أعرف ما كنت أفعله وأرسلهم الطوابق وأنا مثل ، "ماذا ترى؟ هل هذه صفقة مشابهة للصفقات التي تقومون بها؟ ما هو المختلف؟"
لذا، عندما يتعلق الأمر بالقروض المشتركة، بدأت أفهم ما... يتحدث الناس دائمًا عن الرسوم المرتفعة، ما هي الرسوم المرتفعة؟ ما هي الرسوم العادلة؟ ما هو أكثر من المضاربة؟ هل يأخذون في الاعتبار إصلاح الصيانة؟ هل يقومون برفع صناديق الاستثمار العقارية إلى مستوى أعلى مما هو واقعي؟
أبدأ في قياس هذه الأشياء بناءً على المحادثات التي تجريها وما ينظر إليه الآخرون. ومن ثم تقوم ببناء ذلك ويكون الأمر مثل، "حسنًا، الآن لديك فكرة عما تبحث عنه ولديك أشخاص يمكنهم مساعدتك في فحصه." ومن خلال القيام بذلك بدقة مرارًا وتكرارًا، تبدأ في تحقيق إيقاع جيد ويمكنك أن ترى حقًا أن هناك اتجاهات للصفقات الجيدة وهناك اتجاهات للصفقات السيئة ويمكنك أن تقرر بسرعة كبيرة ما هو الجيد من السيئ.

ديف:
هذه نصيحة جيدة للغاية. أعتقد أن الكثير من الناس عندما بدأوا الاستثمار في القروض المشتركة، كنت أقول هذا: "خطأ". لقد غمرتني بعض الشيء وأخذت كلام الناس نوعًا ما في البداية لأنني كنت أقول، "يا رجل، إنهم يعرفون أكثر مني بكثير." وكنت خائفًا بعض الشيء من طرح الأسئلة أو محاولة إحداث ثغرات في خطة أعمالهم، لكن يجب عليك القيام بذلك.
وجيمس، أنت عامل. أفترض أنك كمشغل تريد مستثمرين يفهمون ما ينخرطون فيه ويريدون طرح هذه الأنواع من الأسئلة والتأكد من أنهم على دراية بخطة عملك بنسبة مائة بالمائة ويعرفون ما الذي يقحمون أنفسهم فيه.

جيمس:
أوه نعم. هذا علم أحمر كبير بالنسبة لي. إذا جاء شخص ما وقال: "مرحبًا، أريد أن أعطيك المال". لأنهم سمعوا قصصًا عنا أو رأونا ننمو. نحن نبطئ الجميع، لأنه ليس عليك فقط إحداث ثغرات، بل أعني أن كل استثمار به ثغرات، بغض النظر عن ماهيته. يمكن أن تكون أعظم صفقة في العالم، ولكن هناك ثغرات ويجب عليك البحث عنها، وليس ذلك فحسب، فعندما أتحدث إلى المشغلين أو عندما نكون مشغلين، فإننا نعرف ما هي تلك الثغرات بالفعل ونحن نحاول معالجة تلك على الفور.
لأنه من المهم حقًا كمشغلين شرح المخاطر، لأنك تعرف ماذا؟ ما يُقال لي هو أنك تريد الناس عندما... يكون الجميع سعداء عندما تسير الأمور على ما يرام، أليس كذلك؟ عندما يبدأ عام 2020 إلى 2022، يكون الجميع سعداء. تكمن المشكلة في استثمار دوراتهم، فهم يتحركون صعودًا وهبوطًا، وعندما تضطر إلى الدخول في خندق لأنك في دورة سيئة، فإنك تريد هؤلاء الأشخاص ذوي التفكير المماثل في هذا الخندق معك، لأن أسوأ شيء ما يمكن فعله هو القفز من هذا الخندق ومن ثم ينهار الأمر برمته، وتغرق السفينة بأكملها. ولذا فأنت تريد التأكد من أن لديك أشخاصًا متشابهين في التفكير في هذه الاستثمارات.
لذا، باعتبارنا مشغلين، فإننا نقوم أيضًا بإجراء مقابلات مع مستثمرينا. إذا شعروا بالذعر فجأة، فهذا ليس جيدًا للسفينة بأكملها ولا يمكننا أن نجعل هذا الشيء يغرق. لذلك عليك أن تكون متشابهًا في التفكير لأن المشغلين الآخرين يقدمون أشياء مختلفة أيضًا. بعضهم رجال استثمار قصير الأجل ذو عائد مرتفع وهذا أمر رائع لما قد يحاول المستثمر القيام به لأنهم لا يريدون أن يكونوا في صفقة لمدة خمس إلى عشر سنوات.
هناك رجال يعقدون صفقات لمدة خمس وعشر سنوات فقط. صفقة المساهمة التي استثمرت فيها، قالوا إنهم يخططون لعدم بيعها أبدًا. إنه مثل، "مرحبًا، فقط كن تحت الذريعة. نحن لا نبيع هذا أبدًا." وكنت على ما يرام مع ذلك لأننا سنظل قادرين على استرداد أموالنا بعد إعادة التمويل. لذا فإن التأكد من أن الجميع لديهم نفس التفكير هو أمر مهم حقًا.

ديف:
إذن، أحد الأسئلة التي أطرحها كثيرًا حول القروض المشتركة ثم سننتقل إلى بعض الأشياء الأخرى، ولكن كيفية تحقيق تدفق الصفقات؟ خاصة عندما بدأت لأول مرة، كيف تجد النقابات؟ أعلم أنكما على الأرجح تتمتعان بمكانة أعلى من المستمع العادي في السوق، ولكنني أشعر بالفضول، كيف بدأتم في الحصول على تدفق للصفقات في الشركات المشتركة والعثور على الأشخاص الذين وثقتم بهم في النهاية وقررتم الاستثمار معهم؟

ديفون:
حسنًا، سأبدأ. أعني أنني سأقول إنك تعتقد أن الرجال يحصلون على الكثير من فرص المشاركة، لكن بصراحة ليس هناك الكثير من الرجال الذين أعرفهم يستثمرون في عدد كبير من القروض العقارية. إنهم يحصلون على الكثير من التعرض لصناديق الاستثمار العقارية وأشياء مختلفة مثل تلك من مستشاريهم الماليين، لكن الفخر يلتقي بالمشاركة، إنهم ليسوا الكثير من الرجال في غرفة خلع الملابس الذين كنت في هذا النوع من الصفقات التي أنا عليها الآن في. لذلك هذا هو واحد للبدء.
لذلك بالنسبة لي، عندما بدأت في التعامل معها لأول مرة، كنت أنظر حولي وكأنني أفعل شيئًا خاطئًا لأنني أسأل الناس وأتحدث مع الرجال في غرفة خلع الملابس وليس هناك الكثير من الأشخاص في هذا النوع من الصفقات. هذه هي تجربتي. وكيف بدأت التعامل أخيرًا كان مرة أخرى، يذهب إلى كل النجوم، لا، كل النجوم.
ومن يستثمر في هذا النوع من الصفقات؟ ومن هم النقابيون الذين تعمل معهم؟ أي نوع من الصفقات؟ وبعد ذلك تبدأ في إنشاء شجرة من الأشخاص المختلفين الذين تتواصل معهم والذين يستثمرون في القروض المشتركة. ما هي الصفقات التي يدخلون فيها؟ من هم الأشخاص الرئيسيون الذين يديرون هذه الصفقات؟ وتقوم ببناء علاقات مع هؤلاء النقابيين المختلفين وتنمو من هناك.
لذلك أشعر أن هناك طريقة عضوية حقًا يجب عليك القيام بها وسؤال الأشخاص الذين يقومون بذلك، ما هي الصفقات التي تقومون بها، وما هي النقابات التي تعمل معها، وما مدى نجاحها بالنسبة لك؟ ومن ثم الذهاب من هناك.

جرف:
أوافق على ذلك فيما يتعلق بغرفة خلع الملابس في معظم الأوقات، وليس الرجال لا يفكرون في الاستثمار أو الرجال لا يفكرون في القروض العقارية المشتركة وأشياء مختلفة من هذا القبيل. أولاً، الرجال صغار، ولا يتعاملون مع الأمر بهذه الطريقة. لكنني كنت محظوظًا بما فيه الكفاية، عندما وصلت إلى سياتل على وجه الخصوص، كنت محظوظًا بما يكفي لوجودي حول أشخاص مثل مارشون ومايكل بينيت وريتشارد شيرمان، كل هؤلاء الرجال المختلفين الذين كانوا متشابهين في التفكير عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في ما نحن عليه. إعادة سوف نفعل مع أموالنا.
قال مارشون: "يا رجل، عليك أن تحصي دجاجاتك." كان هذا شيئًا في اتحاد كرة القدم الأميركي. في غرفة خلع الملابس لدينا كلاعب مخضرم، بالنسبة لي، عندما كنت أسير في غرفة خلع الملابس، كان لدينا تدريبات وأشياء في الساعة 6:00 صباحًا. أنا ومايكل بينيت، سيطرنا على مكبرات الصوت في غرفة خلع الملابس وأول شيء قمنا به، لعبنا دور الأب الغني، الأب الفقير. نحن نشغل كتبًا وكتبًا صوتية مختلفة أو أي شيء آخر، ونتأكد من أن اللاعبين يفهمون، مثل "هذا مهم للغاية أيضًا لأن هذه الرحلة يمكن أن تنتهي على الفور".
لذا، فيما يتعلق بالتعرض للنقابات المختلفة، فإن الأمر كله يتعلق بمجرد إجراء المحادثات مع بعضنا البعض. "يا رجل، مارشون، أنت رجل عقارات. من هو، كيف حالك؟ ماذا تفعل؟ من يقدم لك هذه الصفقات؟” "يا رجل، سأوصلك بكذا وكذا." "يا رجل، ريتشارد، ما الذي يحدث؟" "كليف، يا رجل، أعلم أنك مهتم بالعقارات. ما الذي يحدث؟" وبعد ذلك، "حسنًا، لقد قابلت هذا الشخص." والشيء التالي الذي تعرفه هو أنك تقابل أشخاصًا آخرين يقومون بذلك ثم تبدأ في سماع المزيد والمزيد من الصفقات التي تبدأ في طريقك.
الآن، يتعين عليك التدقيق في هذه الصفقات للتأكد من أنك لا تحصل على الرجل أو أن هذا هو الوضع المناسب لك. لذلك يتلخص الأمر فقط في إجراء محادثة. لكن التواصل والمال والاستثمار يشبه الدين وكل شيء آخر على مائدة العشاء. لا أحد يريد حقًا التحدث عن ذلك في غرفة خلع الملابس، هل تعرف ما أعنيه؟ وبالنسبة لنا، كان الأمر مختلفًا تمامًا.
أردنا التحدث عن ذلك لأننا أردنا جميعًا أن نكون جزءًا من القدرة على الاستفادة بشكل واضح من الأموال التي تمكنا من كسبها في الملعب. وبصراحة، أعتقد أن هذا هو سبب كوننا جيدين جدًا، لأننا كنا أخوة حقًا. لقد كنا أصدقاء حقًا وأردنا التحدث عن كل الأشياء المختلفة التي حدثت بيننا ولم يحدث أي حسد أو أي شيء من هذا القبيل. وهذا سمح لنا بالنمو في أي طريق قررنا أن نسير فيه.

جيمس:
نعم. وأعتقد أن هذا أمر جيد، هل تعتقدون أنكم كنتم متحمسين جدًا لذلك؟ لأن هذا هو ما يدور حوله، أليس كذلك؟ إن التواصل وفحص الأشخاص من خلال الإحالات وما إلى ذلك، أعني أن أفضل الصفقات التي قمت بها على الإطلاق أو أفضل الأشخاص الذين قابلتهم على الإطلاق يتم عادةً من خلال إحالة شخصية.
هل تعتقد أن غرفة خلع الملابس الخاصة بك كانت مهتمة جدًا بالاستثمار؟ نظرًا لعدد اللاعبين الذين يغادرون اتحاد كرة القدم الأميركي أو يتركون أي نوع من الرياضة الاحترافية، فقد ظهرت بعض الإحصائيات أو أن مجلة Sports Illustrated قالت إن 78٪ من لاعبي اتحاد كرة القدم الأميركي يتعرضون للإفلاس بعد أول عامين من تقاعدهم. وهذا كل شيء، هذه إحصائيات مخيفة. هذا ليس معدل اختبار مرتفع.

جرف:
بدون شك. لكن الآن، أريد أيضًا أن أتحدث عن هذه الإحصائيات أيضًا، بشكل عام، أليس كذلك؟ لأنه عليك أن تفكر في الأمر، المتوسط ​​أقل من ثلاث سنوات في اتحاد كرة القدم الأميركي، أليس كذلك؟ إذًا، خلال فترة الثلاث سنوات هذه، هل جمعت ما يكفي من المال لتكون صالحًا لبقية حياتك؟ 99% من الوقت، لا، لم تفعل ذلك.
الآن، هل كسبت بعض المال اللائق؟ نعم. لكن عمرك أيضًا 22 أو 23 أو 24 عامًا، ولم تشتري منزلاً. أنت تعرف ما أعنيه؟ مازلت تتدرب وأشياء مختلفة من هذا القبيل. لذلك أستطيع أن أفهم كيف قد يكون بعض الرجال مفلسين، ولكن أيضًا الرجال لم يكسبوا حقًا هذا القدر من المال ليكونوا قادرين على البقاء ماليًا لبقية حياتهم. عادةً ما يكون هذا هو عقدك الثاني، وعادةً ما يكون عمرك 27 أو 28 عامًا.
لكن بمعرفة هذه الإحصائية، بالنسبة لي على وجه الخصوص، بدأت أفكر في ذلك. بدأت أفكر، "حسنًا، حسنًا، إذا كان المتوسط ​​أقل من هذا، حسنًا، أحتاج إلى البدء في ادخار الأموال، أحتاج إلى البدء في ادخار الأموال في خطة 401 (ك) التي لديهم في اتحاد كرة القدم الأميركي." وهو قوي جدًا. أعلم أن بعض الأشخاص لا يؤمنون بذلك بالضرورة، ولكن مرة أخرى، كل ما يهمني هو التنويع ووضع الأموال في أماكن مختلفة.
لكن المحادثات التي تتحدث فقط حول ما نستثمر فيه، بدأت ترى الرياضيين يفكرون أكثر في الاستثمار في المكان الذي يضعون فيه أموالهم، لأنك ترى كيفن دورانت، وستيف كاري، كل هؤلاء الرجال يقومون بحركات كبيرة . وإذا لم تكن في وضعهم المالي، ولكنك تفكر بهذه الطريقة، فأنت تمتلك تلك العقلية الصحيحة والأمر كله يتعلق فقط بعدم الرغبة في أن تكون جزءًا من الإحصائيات أيضًا. لذلك تبدأ في إجراء هذه المحادثات مع بعضكما البعض ويميل الرجال إلى أن يكونوا على نفس الصفحة.

ديف:
كليف، هذا تحليل إحصائي رائع. أنا أحب أن أكون الطالب الذي يذاكر كثيرا البيانات. ولكن هذا صحيح أيضًا إذا قارنت ذلك بعدد الأشخاص الذين يبلغون من العمر 24 عامًا الذين تعرضوا للإفلاس، بشكل عام على الأرجح، أعتقد أن معظمنا كان هناك في مرحلة ما مفلسًا. لكني أحب ما تقوله عن مجرد تطبيع المحادثة حول المال والاستثمار.
أشعر أن هذا مهم جدًا وأن الناس لا يريدون التحدث عنه. هذا ليس له أي معنى. انها مثيرة. وشخصيًا أعتقد أن هذا نوع من المرح. أعتقد أنه ولدي بودكاست حول هذا الموضوع، ولكن أعني أنني أعتقد أنه من المهم جدًا إذا كنت من هذه العقلية أن تحاول تعليم الآخرين أنه لا بأس بالحديث عنه وأنه من الممتع التحدث عنه وهو يحدث بالفعل لينفعك حقا.

ديفون:
أحد الأشياء التي أتحمس لها هو أنني كنت في الكثير من غرف تبديل الملابس وكان لدى الرجال افتراض بأنه يجب أن يكون اللاعب النجم. وهذا هو الرجل الذي يفعل، والذي يقوم بكل التحركات، والذي يفعل كل ذلك، ثم كل الأشخاص الآخرين، إنه هذا النوع من الأشياء غير المعلنة حيث تصل إلى كرة القدم، ومن الأفضل أن تكون حياتك، يجب أن تكون محبوسًا إذا تريد الاستمرار في القيام بذلك، إذا كنت تريد القيام بذلك، وكوني شخصًا، أشعر وكأنني كنت في المنتصف نوعًا ما، ولم أكن لاعبًا محترفًا أبدًا. لن أكون عضوًا في قاعة المشاهير يومًا ما، ولم أفز بلقب Super Bowl، لكنني محظوظ بما يكفي للحصول على مسيرة مهنية طويلة وناجحة للغاية.
لذلك يمكنني أن أتواصل مع بعض هؤلاء الأشخاص الذين قضوا سنوات، 3، 4، 5، 6 سنوات، ولكن ربما لم يوقعوا على صفقة ضخمة. لا، بل إنه من المهم أيضًا، إن لم يكن أكثر، أن تبدأ في بناء الاستثمارات وأن تنظر إلى الأمور بشكل مختلف. لكن الكثير من هؤلاء الأشخاص، الذين يشكلون غالبية غرفة خلع الملابس، منشغلون جدًا بمحاولة البقاء على قيد الحياة لأطول فترة ممكنة في اتحاد كرة القدم الأميركي، لدرجة أنهم لا يحولون أيًا من انتباههم إلى ما يجب عليهم فعله خارج كرة القدم.
لذا، في غرف تبديل الملابس التي أتواجد فيها، أجريت الكثير من المحادثات مع هؤلاء الأشخاص لأنني كنت مع أريزونا للتو، ويبدو الأمر كما لو أن الأمر لا يقتصر على Kyler Murray وJ.J Watt وAJ Green وأولئك الأشخاص الذين يحتاجون إلى صنع التحركات في غرفة خلع الملابس لدينا. إنه الرجل الذي في السنة الثالثة والذي يأمل في الحصول على صفقة أخرى.
مثل: "ماذا تفعل بالمال الذي جمعته؟ وحتى لو لم يكن لديك ما يكفي لإعالتك بقية حياتك، فكيف يمكنك استخدام الأموال التي جمعتها لدفعك إلى الشيء التالي؟ ومساعدة اللاعبين على التفكير بهذه الطريقة أعتقد أنها مهمة حقًا والفرق في غرفة خلع الملابس.

جرف:
لكن الهدف أيضًا، بالإضافة إلى ذلك أيضًا، أعتقد أنه أمر يتعلق بالثقة. وأنا لا أتحدث فقط عن الرياضيين، بل نتحدث عن المال بشكل عام. إنه ليس شيئًا يتم تدريسه في المدرسة. إن المعرفة المالية ليست شيئًا يتم تدريسه في جميع أنحاء أمريكا. لذا فإن الناس ليسوا واثقين من التحدث عن شيء لا يعرفون الكثير عنه.
الآن، عندما تضع وجهة نظر الرياضي في هذا الأمر أيضًا، فهو نفس الشيء. "والآن، حصلت على بضعة دولارات، وما زلت لا أعرف ماذا أفعل بها". "يخبرني التلفزيون أنني يجب أن أذهب لشراء سيارة الرولز رويس هذه." وربما يكون هذا هو أغبى شيء يجب القيام به. لذا فإن الأمر يتعلق بالثقة في فهم الثقافة المالية.
لذا، كما نعرف بشكل أفضل، كرياضيين، كما نفهم المال، وعلينا أن نعيد اللعبة إلى الشباب حتى يتمكنوا من تقديم أداء أفضل قليلاً أثناء تقدمهم في التصنيف أيضًا. لكنني أعتقد أن الأمر يتعلق أكثر بالثقة وأعلم أنك غير واثق لأنك لا تعرفه أو تفهمه أو لا تعرفه.

ديف:
هذه نقطة جيدة. أعني أنك لن ترغب في التحدث مع شخص ما حول شيء لا تشعر بالارتياح تجاهه. يبدو الأمر دائمًا وكأنك ترغب في العودة إلى المنزل والتعلم قليلاً بمفردك حتى تكون على الأقل متعلمًا بدرجة كافية من الناحية المالية لتتمكن من إجراء تلك المحادثات، ولكن هذا أمر رائع. لماذا أعتقد، لماذا تضع روبرت كيوساكي وRich Dad, Poor Dad في قائمة التشغيل الخاصة بالتمرين.
أعني أنني اعتقدت أنني تعلمت واستمعت إلى بعض الأشياء الغريبة جدًا أثناء ممارسة التمارين الرياضية، ولكن هذا مستوى آخر هناك. ولكن من المفيد، أعتقد أن مجرد منح الأشخاص تلك المعرفة الأساسية حتى تتمكن من البدء في إجراء تلك المحادثات.

جيمس:
وسيتعين على ديفون أن يبدأ في التغلب على OTM. فى السوق. ديفون، أريد الجميع هنا [غير مسموع 00:31:18].

ديفون:
الجميع هنا في السوق.

جيمس:
كل ما بودكاست. لقد كنتما في الواقع مستثمرين نشطين إلى حد ما، ونشطان بشكل سلبي على مدار السنوات الخمس إلى الثماني الماضية، وكان السوق مختلفًا بعض الشيء. لقد شهدنا ارتفاعًا ملحوظًا في عام 2012، حيث بدأ السوق في التحول حقًا مرة أخرى، على الأقل في سوق سياتل، حدث ذلك، أود أن أقول 11، 12. وبعد ذلك رأينا السوق الأكثر جنونًا على الإطلاق شهدنا عامي 2020 و2022 حيث حدثت بعض المكاسب الهائلة حقًا.
وكيف كان حالكم يا رفاق أثناء مروركم... لأن هذه ستكون أول دورة SAR لرجالكم. أعرف عندما كنت صغيرًا جدًا، كنت أعمل في مجال العقارات، وكانت بدايتي هي طرق الأبواب والبيع بالجملة. ثم حدث عام 2008 وتعلمت الكثير من الدروس الرئيسية في تلك المرحلة.
ونحن لن نخوض في نفس الأمر، ولكننا نمر بمرحلة تراجع مختلفة في الدورة، وأنا أعلم، ما الذي كنتم تفعلونه للتغيير مع السوق أو كمستثمرين سلبيين، ما الذي تبحثون عنه يا رفاق؟ من أجل أو كمشاريع تشارك فيها، هل أصبحتم أكثر حذرًا يا رفاق، تابعوا الصفقات التي تبحثون عنها، أم أنكم في منتصف الصفقات الآن بعد أن تواجهون بعض المشكلات؟ لأن هذا هو دائمًا منحنى التعلم.
الأسواق جيدة ومن ثم ليست جيدة ومن ثم يمكن أن تستقر مرة أخرى، وهي مجرد تلك الموجات المستمرة التي يتعين عليك ركوبها كمستثمر. ما نوع الدروس التي تعلمتموها يا رفاق، أو ما الذي حدث لمشاريعكم خلال الأشهر التسعة الماضية؟

جرف:
بالنسبة لي، أعتقد أن الأمر كله يتعلق بالإبداع. الإبداع. لقد أغلقت للتو مبنى سكني منذ حوالي شهرين وقمنا بتمويل البائع. كانت الشروط منطقية، وأسعار الفائدة وكل شيء آخر منطقي، لذلك قمنا بالضغط على الزناد. لذلك أعتقد أن الأمر كله يتعلق بالإبداع وكيفية التمويل لأن المال أصبح أكثر تكلفة.
لقد كانت الإيجارات مجنونة لفترة أطول. لقد بدأوا الآن في التخفيف قليلاً. لذلك عليك فقط ضبط وأدائك. بالنسبة لي على وجه الخصوص، أنا متحفظ جدًا جدًا في أسلوبي فيما يتعلق بالأداء وأشياء مختلفة من هذا القبيل. لذلك لا أريد أبدًا أن أكون في موقف أكون فيه مقلوبًا رأسًا على عقب لأنني كنت أفكر في أن قيمة صناديق الاستثمار العقارية ستكون 2,400 دولار، وهي الآن تبلغ 1500 دولار. دعنا نضعها عند 16 أو 1700 دولارًا أو أيًا كانت الحالة. لذلك أنا متحفظ للغاية عندما يتعلق الأمر بهذا النوع من الأشياء، لكنني ما زلت أبحث عن الصفقات.
الاقتباس الوحيد الذي يظل عالقًا في ذهني هو مقولة وارن بافيت: "كن خائفًا عندما يكون الجميع جشعين، وكن جشعًا عندما يكون الجميع خائفين". أشعر أننا على وشك أن نكون في هذه العملية الآن. نحن على وشك أن نكون في مكان يشعر فيه الجميع بالخوف. لذلك أعتقد أن الفرص ستطرح نفسها، والآن أصبح الأمر كله يتعلق بالإبداع في كيفية الحصول على هذه الأصول. ولقد كنت محظوظًا بما فيه الكفاية لإيجاد طرق مختلفة للقيام بذلك.

جيمس:
لقد تحسنت الشقق في سياتل، والصفقات موجودة، أعني، لأنه كان من الصعب تأمين أي شيء بحجم لائق خلال الـ 24 شهرًا الماضية. الآن، في الواقع، هناك فرص جيدة حقًا في الوقت الحالي.

جرف:
لا، سياتل وحش مختلف يا رجل. أنا لا أشتري أيًا من الأشياء الخاصة بالعائلات المتعددة في سياتل لمجرد أنها باهظة الثمن، وهناك الكثير من المال الذي يطارد الكثير من نفس الصفقات ولذا فإنني أبقى بعيدًا عن ذلك نوعًا ما.
لكن في سياتل على وجه الخصوص، نبني منازل بمواصفات معينة وأنا في الجانب الشرقي من بلفيو، لذا، نظرًا لكونك من هذه المنطقة، فإنك تفهم أن الأمر مختلف فيما يتعلق بما تهدف إليه المنازل وقد خففت قليلاً قليل. لكننا بنينا بعض المنازل المميزة هنا ثم آخذ هذه العائدات وأذهب لشراء أشياء في الغرب الأوسط. أذهب لشراء أشياء في المنطقة الجنوبية الشرقية من أجل التدفق النقدي وبعض التقدير أيضًا.

جيمس:
نعم. الخبر السار هو أن بلفيو في الواقع تلتقط. في الأسبوعين الأخيرين، بدأت المعاملات تتحرك مرة أخرى. لقد كان في وضع المماطلة لمدة ثلاثة إلى أربعة أشهر وأعتقد أنه ربما كان هناك الكثير من التغيير الموسمي أيضًا. إنها الزخم الذي يستعيد عافيته. لقد بعنا سبعة أو ثمانية منازل في أول أسبوعين من العام.

جرف:
نعم. لقد أغلقت للتو على الممتلكات. لقد بعناها مسبقًا. وهذا أمر مضحك لأننا قمنا ببيعه مسبقًا في وقت مبكر من عام 2021 أو في نهايته، وكان الجميع يقولون: "ماذا تفعل؟" انت مجنون. لماذا تبيع ذلك مسبقًا؟ أنت تترك الكثير من المال على الطاولة." وكما هو الحال مع أيام كرة القدم، فأنا أهتم بالمال المضمون. لا يهمني حجم عقدك، أو مقدار الأموال المضمونة، لأنني إذا كسرت ركبتي، أعلم أن هذا كل ما سأغادر به.
لذا فهو نفس الشيء بالضبط. نفس النهج الدقيق مع بعض منازلنا المحددة هو، إذا أحضر لنا شخص ما شيئًا منطقيًا، فإننا نبيعه، ونبيعه مسبقًا ثم في نهاية اليوم، نغلقه لمدة أسبوع ونصف تقريبًا منذ فترة طويلة وكان الناس يقولون: "يا إلهي، أنت عبقري في بيع الأشياء مسبقًا." أنت تعرف ما أعنيه؟ أقول: "نعم، لأنني سأتفق مع هذا الأمر بالتأكيد." أنت تعرف ما أعنيه؟ أنا لا أطارد بضع مئات الآلاف الإضافية فقط لأخسر بضع مئات منها، يا صاح.

ديفون:
أود أن أقول من ناحيتي إن التحول الكبير الذي قمت به هو أنني كنت ألعب في اتحاد كرة القدم الأميركي عندما بدأت الاستثمار لأول مرة، وكنت أقوم بالكثير من العقارات الجاهزة أو ما يقرب من ذلك لأنه لم يكن لدي الوقت وأنا لم أشعر بالراحة الكافية للإشراف على وظائف إعادة التأهيل، والمشاريع الكبيرة بشكل أساسي. والآن، وصلت إلى النقطة التي انتقلت فيها وحددت أسواقًا معينة حيث يمكنني إخراج الأشياء من السوق مقابل أقل بكثير من القيمة السوقية وإضافة المزيد من القيمة إليها من خلال التجديد ثم إعادة تمويل استراتيجية الولادة بأكملها بشكل أساسي.
لقد حققت الكثير من النجاح في الشهرين الماضيين وحتى الآن، سأغلق باب 6 في تامبا، فلوريدا، وقد اقترضت بشكل أساسي من السوق من فريق البيع بالجملة الذي أتعامل معه. لقد بنيت علاقة جيدة مع وأنا أشتريها نقدًا. لقد تمكنت من الحصول على صفقة رائعة حقًا، واستثمرت المزيد من المال للقيام بذلك، افعل ذلك بشكل جيد حقًا.
ومرة أخرى، كما قالت أفريل، فإن افتراضاتي متحفظة للغاية. أعتقد أنني سأكون قادرًا على الحصول على 2 ألف زائد في الإيجارات. أفترض أنني سأتمكن من الحصول على 1600 وأشعر أنني أترك مساحة كبيرة للنجاح في التخطيط لأسوأ الحالات أو عدم ارتفاع الإيجارات.
لقد بدأت أيضًا أقول إنني رأيت في الكثير من الأسواق أن الإيجارات إما تبقى كما هي أو تنخفض. لذلك سأحتفظ بتوقعاتي كما هي خلال العامين المقبلين، ولا أعتقد أن هذا سيحدث بالفعل، لكنني لا أريد أن أقول، "أوه، في غضون عامين سأذهب لتكون قادرة على الحصول على 2200 على هذا. لا أريد أن أقوم بهذه الافتراضات الآن. أنا أبقي الأمر متحفظًا وإذا حدث ذلك سأكون أكثر سعادة.
هذه هي الأشياء وكيف انتقلت بسبب فهمي للعقارات والعلاقات التي أمتلكها والصفقات التي أستطيع الحصول عليها باستخدام رأس المال واستعادته بمجرد إعادة التمويل بدلاً من ما لقد فعلت ذلك عندما بدأت لأول مرة في مجال العقارات وشراء العقارات الجاهزة أو الأقرب إلى العقارات الجاهزة.

ديف:
تعجبني هذه النصيحة حول كونك محافظًا حقًا، خاصة في الوقت الحالي في ظل المناخ الاقتصادي مع زيادة الإيجارات. في العامين الماضيين، كان من الآمن افتراض أن الإيجار سيرتفع، والآن أصبح ثابتًا بالفعل ونشهد انخفاضًا.
وعندما يسألني الناس عن كيفية ضمان الصفقات، كما قلت ديفون، أحب أن أضع نفسي في موقف يكون من الرائع فيه أن أكون مخطئًا، أحب أن أصدق أنني على حق وأقول: "نعم، سوف يكون الأمر كذلك". كن ثابتًا، ولكن إذا كنت مخطئًا، فهذا أفضل. لذلك فهو مجرد وضع مربح للجانبين. لذلك أعتقد أن هذه نصيحة رائعة لهذا النوع من الأسواق.
إذا كنت ستضمن صفقة، فافترض الأسوأ لأنها غير مؤكدة حقًا في الوقت الحالي، وإذا كانت لا تزال تعمل ولم تكن الأمور سيئة كما يمكن أن تكون، فمن المحتمل أنك ستستفيد.
يبدو أنكما تفعلان شيئًا واحدًا وهو الاستثمار في مواقع وأسواق متعددة في جميع أنحاء البلاد. لذلك أشعر بالفضول يا كليف، سنبدأ معك. كيف اخترت تلك الأسواق؟ ما نوع التحليل والبحث الذي تقوم به؟

جرف:
يا رجل. لذا، في الغرب الأوسط على وجه الخصوص، ذهبت إلى بوردو. لذا فإنني أستثمر في شيكاغو على وجه الخصوص لأن أحد أعز أصدقائي كان حاضرًا في حفل زفافي وكل ما التقيت به في بوردو، كان GC. كما تعلمون جميعًا، العقارات هي الرياضة الجماعية المطلقة وكرة القدم هي الرياضة الجماعية المطلقة. لذلك أفهم أنه يجب أن يكون لديك القطع الصحيحة حتى تتمكن من تحقيق بعض النجاح. لذلك اخترت شيكاغو لأنه كان لديّ GC، وكان لديّ مدير عقارات أعرفه منذ سنوات وهو يسحقني هناك. ولهذا السبب اخترت سوق شيكاغو.
الآن، من الواضح أن هناك قوانين للمستأجرين وأشياء مختلفة يتعين عليك التعامل معها قليلًا، ولكن كان ذلك جيدًا بسبب التدفق النقدي الذي كنت أعلم أنني سأتمكن من الحصول عليه. ولمعرفة ذلك، كان الغرب الأوسط في الواقع أحد الأسواق الأكثر استقرارًا في البلاد خلال هذا الانكماش البسيط.
لكن منذ حوالي عام ونصف، كان الناس يقولون: "لماذا تستثمر في الغرب الأوسط؟" ثم أنا في المنطقة الجنوبية الشرقية أيضًا. أنا في هانتسفيل، ألاباما، سوق متنامية، سوق رائعة، وهناك الكثير مما يحدث هناك. وقد وضعني شريكي التجاري في الواقع في هذا السوق.
كانت تمتلك الكثير من العقارات هناك. كان هناك عقار قدم نفسه وكان في الواقع مجاورًا لممتلكاتها ولم يتمكنوا من إلغاء الصفقة بأنفسهم. وقد أحضرتها إليّ وكان لديها بالفعل البنية التحتية، وكانت لديها عقار تديره، وكان لديها GC، وكان لديها مقاولين وأشياء مختلفة مثل تلك الموجودة بالفعل. لذلك كان الأمر مجرد شراء البنية التحتية الخاصة بها وتمكنا من تحقيق الاستقرار وقمنا في الواقع بإعادة التمويل النقدي منذ بضعة أشهر على هذه الصفقة على وجه الخصوص، لكنني لاعب فريق كبير.
أدرك أنك بحاجة إلى زملاء في الفريق، وكيف أحكم على كل هذه الأشياء هو: "مرحبًا، أنا المدير العام، ومديري الأصول، ولاعب الوسط والمقاولين لدينا، وكل شخص آخر هو الخط القديم." هذه هي الطريقة التي نتحرك بها. هذه هي الطريقة التي سنحقق بها هذا الشيء. ومرة أخرى، هناك الكثير من التشبيهات بكرة القدم، ولكن هذه هي الطريقة التي أتحرك بها بالتأكيد والأمور تسير على ما يرام حتى الآن.

جيمس:
إذن، باعتبارك مديرًا عامًا، هل قمت بأي اختيارات سيئة؟ هل هناك أي من ذلك؟

جرف:
هناك دائمًا اختيارات سيئة. هناك دائما اختيارات سيئة، أليس كذلك؟ سيكون هناك دائمًا عدد قليل من الاختيارات السيئة، لكنني كنت محظوظًا بما فيه الكفاية لأنه لم يكن هناك أي اختيارات سيئة لدرجة أننا خسرنا المال.
ربما لم تنجح الصفقة. ربما اضطررت إلى بيعه مبكرًا والخروج منه، لكننا لم نخسر أي أموال بالضرورة. لقد أضعنا القليل من الوقت في هذا العقار، لكننا لم نخسر أي شيء. لذلك أنا أقدر ذلك كثيرًا حتى الآن وآمل أن نستمر في هذا الاتجاه.

جيمس:
بالتأكيد الاتجاه الذي تريد البقاء عليه.

ديفون:
بالتأكيد. وللإجابة على سؤالك بالنسبة لي، أود أن أوافق على ذلك، ولكنني أقول ذلك بشكل مختلف قليلاً. ألقي نظرة على الأسواق حيث يمكنني العثور على العناصر الأربعة الأساسية. هنا يتحدث الناس كثيرًا عن الأربعة الأساسية، وأين يمكنني العثور على وكيل عقاري؟ أين يمكنني أن أجد فريق الإقراض المناسب وإدارة الممتلكات؟ ثم ما أنظر إليه خارج ذلك، هل هو نمو، هل هو في منطقة تنمو؟ انها مجرد مقياس هناك.
لا أريد أن أذهب إلى مكان حيث سأشتري عقارًا واحدًا فقط لأن الكثير من الأشياء التي أنظر إليها هي عائلة واحدة وأصغر متعددة في الوقت الحالي. إذن، ما هو السوق الذي أمتلك فيه العناصر الأربعة الأساسية وهناك فرصة للتوسع فيه، وعندما أحدد تلك الأسواق، فأنا على استعداد للاستثمار هناك. هذه هي الأشياء الرئيسية التي أفكر فيها نوعًا ما. وعادة ما يكون ذلك من خلال الإحالات.
ربما يعرف شخص ما وكيلًا عقاريًا رائعًا أو وسيطًا عقاريًا رائعًا، وهذا ما حدث لي في تامبا، في الواقع من خلال كاثي. التقيت بوكيل عقاري رائع وفريق كاثي، بيجي، يصرخون. هذي هي فتاتي. لكنني التقيت من خلالها ثم قمت ببناء فريق في تامبا من خلال التواصل ولهذا السبب أنا أستثمر في تامبا الآن. لذا، إذا تمكنت من الحصول على العناصر الأساسية الأربعة لديك وتؤمن بقدرتك على التوسع، فأنا أستثمر في هذا السوق.

جرف:
وأنا أوافق بالضبط. أعني أنه يجب أن يكون لديك العناصر الأساسية الأربعة بالتأكيد، وأي سوق تدخل إليه وبالطبع تحصل على تحليل السوق الخاص بك. عليك أن ترى النمو السكاني، عليك أن ترى نمو الوظائف، عليك أن ترى كل هذه الأشياء المختلفة أيضًا في هذه الأسواق.
وهذه هي كل الأشياء التي أعرف أنني مطلع عليها والتي ألقي نظرة عليها قبل أن أذهب إلى أي سوق، ولكن مع وجود بعض الأفراد الذين يمكنك الوثوق بهم، أعتقد أنه يذهب إلى أبعد قليلاً من مجرد بعض تحليلات السوق. مجرد وجود زملاء في الفريق يمكنك الوثوق بهم أنهم لن يفسدوك أيضًا، أليس كذلك؟

ديفون:
إطلاقا.

ديف:
إنها نصيحة جيدة. وأعتقد أن الكثير من الأشخاص مهووسون، خاصة إذا كنت تستثمر بشكل سلبي أو خارج الدولة، فهم مهووسون بشأن السوق الذي يجب الاستثمار فيه. وأنا أدرك أن بعضًا من ذلك هو خطئي لأنني نشرت بانتظام قوائم بأفضل الأسواق للاستثمار فيها. .
لكن الكثير من الأمر يدور حول تطوير الفريق المناسب، وكما قلت، إنها رياضة جماعية. الفرق بين الاستثمار في تامبا وجاكسونفيل، مجرد اختيار مدينتين عشوائيتين، ربما لا يكون كثيرًا في المتوسط. وإذا كان لديك فريق جيد، أعتقد أنه يمكنك أن تكون أفضل اعتمادًا على مدى جودة فريقك، فالأمر لا يتعلق بالمدينة حقًا. هناك الكثير لذلك. لذلك أعتقد أن هذه نصيحة جيدة حقًا

ديفون:
نعم. للإضافة إلى ذلك، على سبيل المثال، في أوهايو، أحب الغرب الأوسط أيضًا وأعلم أن كليف كان يذكر الغرب الأوسط، لكنني لا أحب فريقي في أوهايو حقًا في الوقت الحالي. لذلك ربما سأتخلص من بعض الأشياء التي أملكها في أوهايو.
إنه تدفق نقدي رائع بالنسبة لي، ولكن إدارة ممتلكاتي، أضيف الكثير من المشكلات. مدينة كليفلاند تسبب لي الكثير من المشكلات. أنا مجرد نوع من أكثر من ذلك. على عكس السوق الأخرى، أقوم بالكثير من الأشياء في تامبا في الوقت الحالي. يبدو أن فريقي ينقر وهو أمر رائع.
يبدو الأمر كما لو أنني أعرف أشخاصًا يكسبون الكثير من المال في كليفلاند وفي أوهايو بشكل عام، لكنها كانت تجربة سيئة. أنا لا أحب حقًا الفريق الذي أملكه ولقد كنت أحاول إصلاح الأمر، ولكنني تجاوزت الأمر نوعًا ما في هذه المرحلة. لذلك أعتقد أن هذه شهادة جيدة هناك.

جرف:
حسنا، في بعض الأحيان عليك أن تطرد المدرب. عليك أن تطرد المدرب

ديفون:
هذا يحدث للتو في دنفر، أليس كذلك ديف؟

ديف:
أنا لست من محبي برونكو حقًا. في الواقع، ديفون أنا من مشجعي العمالقة، لذلك أتذكر عندما ذهبت إلى سياتل. لقد عشت للتو في دنفر لذا فأنا أحب فريق برونكو نوعًا ما.

ديفون:
لا تتفاجأ عندما يفوز العمالقة على فيلي، أنا أسميها الآن. ليس لديها ما تخسره. وفيلي ليست ساخنة الآن.

ديف:
يا صديقي، هذا ما يفعله العمالقة. إنهم يتسللون إلى التصفيات وكل خمس إلى سبع سنوات يقومون بطريقة ما بهذه الجولة المعجزة من خلال التصفيات ويفوزون على الرغم من كل الصعاب وكون الفرق الأخرى أفضل منهم. لذلك لدينا سجل حافل بالنجاح على هذا النحو. أعتقد أن هذا عامنا.

جرف:
لكن مانينغ لديكم جميعًا هناك.

ديف:
اعلم اعلم.

جرف:
لقد حصلوا على بعض هارت.

ديف:
على أي حال، حسنًا، السؤال الأخير الذي أردت طرحه عليكم يا رفاق قبل أن نخرج من هنا هو كليف، لقد قمتم بتعليق حول هذا في البداية، هناك بعض الأشياء التي تعلمتموها في اتحاد كرة القدم الأميركي وكرياضي لقد تقدمت بطلب للعمل في مجال الاستثمار العقاري وكان لدي فضول لمعرفة ماهية تلك الدروس.

جرف:
نعم. لا، أعني أنني أشعر أن هذا هو أي مجال بالنسبة لأي مهنة، أشعر أن هناك بعض الأشياء المختلفة التي تفصل الناس بصدق عن "النجاح" في مهنتهم، أو الاقتباس، أو إلغاء الاقتباس، وبصراحة، إنه سيكون العمل شاقًا، وسيكون الاتساق وعليك أن تشارك في كل شيء، أليس كذلك؟ يجب أن تكون منخرطًا في اتحاد كرة القدم الأميركي على وجه الخصوص.
جزء من المشكلة التي تحدثنا عنها عن إفلاس الرجال وعدم الاستثمار وأشياء مختلفة من هذا القبيل هو أنهم جميعًا متورطون، فهم ليسوا قلقين حتى بشأن أموالهم في الوقت الحالي. إنهم جميعًا منخرطون في هذه المساحة المحددة الآن لأنهم يريدون فقط الاستمتاع بوقت اللعب. إنهم يريدون التوصل إلى الصفقة الجديدة، لكنهم لا يفكرون في "حسنًا، ما الذي يحدث لأموالهم؟" الآن، أنا لا أعطيهم عذرًا أو أي شيء، أنا فقط أعرف عن كثب، هل تعرف ما أعنيه؟ وبالتالي فإن الأمر لا يختلف عن لعبة العقارات. أنا حقا أحب هذا.
قبل أن أتصل بكم يا رفاق، كنت أتصفح Buildium وأبحث عن من هو المتخلف عن السداد؟ من لم يدفع؟ يا رجل، لدينا ثلاثة وظائف شاغرة. كل يوم هو حياتي الآن وأنا أحب ذلك حقًا، لذا قم بتطبيق هذه الأشياء.
ثم تحدثت في وقت سابق عن كونك المدير العام، وأن يكون لديك لاعب الوسط كمدير للعقارات، وأن يكون المقاولون لديك هم الخط القديم، ووضع ذلك حقًا، تلك التشبيهات ولكن هذه هي الطريقة التي أقوم بها ببناء عملي وكيف أتحرك في هذا المجال. هذا ما تعلمته وكيف أحاول تطبيق نفس الأشياء في مجال العقارات وفي عملي أيضًا.

ديف:
ماذا عنك ديفون؟ هل هناك أي شيء تعلمته من كونك رياضيًا يترجم إلى مسيرتك الاستثمارية؟

ديفون:
أود أن أتواصل نوعًا ما، فالأمر يتعلق ببناء الفريق من حولي الذي يناسب ما أحتاج إليه. كوني في فريق كرة القدم طوال حياتي، ألعب دورًا معينًا في فريقي. لدي مجموعة مهارات معينة والتأكد من أنني أحيط نفسي بالأفراد الذين أحتاجهم، وهذا سيخرج أفضل ما لدي وسيسمح لي بالتركيز على ما أنا أفضل فيه. وأعتقد أن هذا لا يختلف في العقارات.
لذا، في كرة القدم، أنا شخص متفوق. لقد لعبت دائمًا الجري بشكل جيد حقًا. سوف أتأكد من أنني في وضع يسمح لي دائمًا بتقديم ما لدي من قوة، وهو ما أجيده. ما يساعدني على ذلك، دراسة الأفلام، التعرف على التشكيلات، كل هذه الأشياء المختلفة. ما هو الشيء الذي لم أعرف عنه بالضرورة؟ لم يكن لدي موسم كيس مكون من رقمين في مسيرتي. لذلك أنا بحاجة للعمل على التمرير السريع. ماذا أفعل في غير موسمها؟ كيف يجرؤ مدرب الاندفاع تمرير؟ لقد ركزت حقًا على تمريراتي السريعة. لذلك أتعامل مع العقارات بنفس الطريقة.
ما الذي أجيده بشكل طبيعي؟ أعتقد أن إحدى ميزاتي القوية هي التواصل وبناء العلاقات ورؤية الصورة الكبيرة نوعًا ما. لكني أحتاج إلى أشخاص لمساعدتي في التفاصيل. لم أضع المطرقة على الظفر أبدًا. أحتاج إلى مقاول جيد وإدارة جيدة للممتلكات حتى أتمكن من فهم الأمر، ولكن أيضًا من سيشرف على هذا النوع من الأشياء. وهذا أمر محوري حقًا.
لذا فإن فهم بدلاتي القوية ومعرفة أين أحتاج إلى زملاء ولاعبين أقوياء حقًا، سيساعدني ذلك في الوصول إلى حيث أحاول الذهاب. لذلك أعتقد أنه يمكننا ربط كرة القدم بالعقارات بهذه الطرق، فهي تسمح لي بالتوسع بشكل أسرع وبناء الأشخاص الذين أحتاجهم حقًا من حولي.

جيمس:
ديفون، أنا حقا أحب ذلك. إنها تلتزم بما تعرفه وتفعله. نحن نقوم بعمل جيد حقًا كمستثمرين في سياتل لأننا نتمسك بما نعرفه. نحن لا نرغب في السعي وراء إضافة قيمة كبيرة حيث يمكننا هيكلة الصفقة. لدينا خلفية البناء هذه وهي أفضل طريقة أثناء مرورك بمرحلة انتقالية في السوق للتخفيف من المخاطر أيضًا.
إذا كنت تعرف ما أنت عليه الآن، فإن عمليات إعادة الشراء الخاصة بي تلتزم بما أجيده حقًا. مهما كان فريقي مستعدًا للتعامل معه، فهذا ما أشتريه. ليس الأمر كذلك، ولا علاقة له بالسيولة. إنه مدى قدرتنا على تنفيذ هذه الخطة. وأعتقد أن هذا مهم حقًا لسوق اليوم.
وبعد ذلك، بينما تتعلم الأشياء، كما كان يقول، فهو في غير موسمه، ويعمل على تمريراته السريعة ويعمل على إعداده المتميز. هذه هي الأشياء التي يمكنك اتخاذ خطوة نحوها، ولكن بما أننا في هذا السوق الانتقالي الآن، فالتزم بما تجيده حقًا.
وإذا كنت جيدًا حقًا في ذلك، فسيكون هناك عدد أقل من الأشخاص الذين يتنافسون معك أيضًا. بحيث تكون فرص الشراء أفضل بالإضافة إلى كيفية تعظيم تلك الصفقة، وهنا تكمن فروق الأسعار. عندما يكون الناس مرعوبين بعض الشيء في الوقت الحالي، إذا التزمت بما تجيده، فستحصل على أفضل صفقة ممكنة فيما تجيده حقًا.

جرف:
ولتوضيح ذلك أيضًا، أعتقد أيضًا أنه فيما يتعلق بالعقارات على وجه الخصوص، هناك العديد من الطرق المختلفة لكسب المال في العقارات. يمكنك أن تكون تاجر جملة، ويمكنك شراء مشروع تطوير كامل، وكل هذه الأشياء المختلفة. لذا فإن الجزء الصعب في العقارات هو متلازمة الجسم اللامع ومحاولة نشر نفسك بشكل ضئيل، ولكن بربط ذلك بالرياضة بشكل عام، لم يكن هناك سوى عدد قليل من اللاعبين الذين يمكنهم ممارسة رياضتين والاحتراف فيهما. ليس هناك الكثير من الرجال الذين يمكنهم فعل ذلك.
لذا، اعرف ما تجيده، والتزم به، وركز، وكن منخرطًا فيه وكن رائعًا فيه. كن رائعًا في التسرع في التمرير. كان هذا هو الشيء الخاص بي. لقد كنت متسرعًا في التمرير. لقد حددت الحافة دون أن أحتاج إلى أي شيء، لكنني أسعى وراء ظهير الوسط الخاص بك. كان هذا هو حالي، لذا فأنا أعرف من أنا وهذا هو المسار الذي سأبقى فيه.
وهو نفس الشيء مع العقارات. أريد شراء عقارات متعددة الأسر. أرغب في شراء عقارات ذات قيمة مضافة لعائلات متعددة، وسأحتفظ بها. سأقوم بتدفق الأموال من الفوضى منهم. وبعد ذلك، كما قلت، أقوم بتخصيص منازل هنا على الجانب الشرقي من سياتل وهذا ما أعرفه عن ذلك وأستخدم هذه الأموال لشراء تلك الأصول التي أتحدث عنها. ولكن هذا هو مجال تخصصي، وهذا هو مساري وأريد أن أنمو في هذا المجال وأتحسن فيه وآمل أن أصبح لاعبًا محترفًا وبطلًا في Super Bowl.

ديف:
كانت تلك طريقة رائعة للخروج. لقد كانت تلك نزهة سريعة خارج الخط. والآن علينا إنهاء البودكاست.
حسنًا، لقد نفد الوقت، لذلك أردت فقط أن أشكركما على وجودكما هنا، ولكن أردت فقط أن أسألك يا ديفون، أين يمكن للأشخاص التواصل معك إذا كانوا يريدون معرفة المزيد حول ما تفعله أو متابعة أخبارك تقدم؟

ديفون:
يمكنك أن تجدني على جميع وسائل التواصل الاجتماعي @devonkennard، ثم موقع الويب الخاص بي أيضًا www.devonkennard. لدي أيضًا كتاب سيصدر في أبريل، وهو يدور حول المعرفة المالية في الاستثمار العقاري. لذا تحقق من ذلك. ستتمكن من الطلب المسبق هنا قريبًا، لذا تأكد من متابعتي على وسائل التواصل الاجتماعي ومتابعة أخباري هناك.

ديف:
مذهل. ذلك رائع. حسنًا، تهانينا على الكتاب.

ديفون:
شكرا.

ديف:
ماذا عنك يا كليف؟ أين يمكن للأشخاص التواصل معك؟

جرف:
نعم، كل ما لدي من عقارات موجود على TikTok @cliffavril، A-V-R-I-L. كل ما لدي من عقارات موجود على TikTok، ولكنني موجود أيضًا على Instagram أيضًا. لذا يمكنك متابعتي هناك والحصول على مقتطفات من بعض الأشياء التي أنشرها على TikTok.
وقبل أن نغادر أيضًا، أريد أن أخبركم يا رفاق أنني من أشد المعجبين بالعرض On The Market. أنا لا أمزح، فأنا أستمع إلى كل حلقة كلما نزلت. مثل هذا الصباح، أنا أمزح أنكم لا تحبون ذلك، كل ما أستمع إليه هو البودكاست العقاري بشكل عام، ولكن في السوق معكم يا رفاق عندما تقومون يا رفاق بجلسة النقاش وكل شيء آخر. أنا أحب ذلك، رجل. ثابر على العمل الجيد.

ديف:
هذا رائع. شكراً جزيلاً. نقدر ذلك.
حسنًا، حسنًا، ديفون كينارد وكليف أفريل، شكرًا جزيلاً لكما على الانضمام إلينا. نحن نقدر حقا وقتك.

جيمس:
شكرا لكم أيها الرجال.

ديفون:
شكرا لاستضافتنا، ماير.

جرف:
شكرا لاستضافتنا. نقدر يا رفاق.

ديف:
هل كان ذلك مجرد حلم تحقق بالنسبة لك؟

جيمس:
كان حقا. في أي وقت يمكننا فيه ضم لاعب من فريق Seahawk أو أي رياضي، فأنا مشارك في هذا العرض. أنا فقط أطلب بشكل دائم مكانًا في لوحة لتلك العروض.

ديف:
أوه نعم. حسنًا، بعد أن انتهينا من تسجيل المقابلة، كنا نقول وداعًا لديفون وكليف وقبل ذلك مباشرة قبل أن نسجل هذا وكشف كليف أنه في الواقع معجب بـ On The Market ويستمع إلى هذا العرض. وانتظر، هل كان ذلك في الواقع، هل كان ذلك عندما كنا نسجل؟

جيمس:
لا أعرف إذا كان ذلك عندما كنا نسجل، ولكن خطرت ببالي فكرة أننا يجب أن نشتري له قميص Seahawk مكتوبًا عليه "On The Market" على ظهره. أنا أفهم هذا تمامًا.

ديف:
في كلتا الحالتين، يجب أن نفعل ذلك، ولكن في كلتا الحالتين، أردت فقط أن أعرف ما هو شعورك بالنسبة لك كمشجع متشدد لـ Seahawk عندما يخبرك أسطورة Seahawk بأنه معجب بما تفعله.

جيمس:
لن أكذب، لقد كنت أستعيد ذكريات الماضي عندما فازوا بلقب السوبر بول ضد فريق برونكو، كان الأمر كما لو أنني شعرت بهذه السعادة تقريبًا.

ديف:
يا إلهي. نعم. يمكنني أن أتصور أن. هذه تجربة رائعة جدًا. حسنا، كان ذلك ممتعا للغاية. Fanboying وكل ذلك، كان ذلك ثاقبًا حقًا. أعتقد أن كلاهما لديه وجهات نظر جيدة حقًا ومن المثير للاهتمام حقًا أن نسمع القليل عن كيفية مشاركة الأشخاص المختلفين في العقارات حتى أثناء وجودهم في حياتهم المهنية.
لأنه من الواضح أن كونك شركة عقارية، عفوًا، كونك لاعبًا في اتحاد كرة القدم الأميركي، هذا شيء رفيع المستوى، لكنني أعتقد أن ما كانوا يقولونه ينطبق حقًا على أي شخص، بغض النظر عن المهنة التي لديك، يتعلق الأمر بالتحدث مع أصدقائك وزملائك، والتطبيع مناقشات حول المال والاستثمار ومحاولة مساعدة بعضكم البعض وبناء فريقك. هذه ليست أشياء تقتصر بالضرورة على الرياضيين في اتحاد كرة القدم الأميركي. إنه مخصص لأي شخص يحاول إنشاء محفظة أثناء وجوده في وظيفة بدوام كامل.

جيمس:
نعم. إنها جميع الأساسيات، وتطابقت قصصهم مع الطريقة التي بدأنا بها جميعًا. كان كليف يقول إنه اشترى عقارات لأنه كان لديه مقاول عام في ذلك السوق يعرفه جيدًا ويثق به. أعني، لقد فعلت نفس الشيء عندما اشتريت أول مشروع كبير لي لأول مرة، قمت بتعيين صديق لي لأنني أثق به وهو يقول نفس خطوات البداية وكان من الرائع حقًا رؤية ذلك، لأنه في كثير من الأحيان أيضًا، في بعض الأحيان يكون الأمر مثل، "أوه، هؤلاء الرياضيون، لديهم الكثير من المال. لقد وضعوا الأموال فقط للعمل مع هؤلاء المديرين.
لكنهم يقومون بالأشياء اليومية التي نقوم بها جميعًا، والتأكد من جمع الإيجارات. من خلال المرور، فإنهم يمرون بأدائهم الخاص وربما يقومون بفحصه. إنهم لا يبتعدون عن كلمات الناس فحسب، بل إنها أشياء متكررة في نفس اليوم نقوم بها كمستثمرين وهم يفعلون ذلك ويعملون بشكل جيد.

ديف:
نعم على الاطلاق. اعتقدت أنها كانت رائعة وتعلمت الكثير. كنا نمزح بشأن تقديم عرض حيث يذهب جيمس ويطرق الأبواب مع لاعبي اتحاد كرة القدم الأميركي وربما نفعل ذلك، سيكون هذا عرضًا فرعيًا لـ OTM في بعض الأحيان أيضًا.

جيمس:
كما تعلمون، سأشعر بالأمان إذا كنت في منزل سيئ ورائي عامل كبير يزن 300 رطل.

ديف:
نعم. نعم على الاطلاق. يا صاح، الشيء الآخر الذي نسيته والذي اعتقدت أنه مضحك جدًا هو أن كليف قال شيئًا ما. لقد كان مثل، "نعم، كل هؤلاء المستشارين الماليين يطلبون منك شراء سيارة رولز رويس. هذا أغبى شيء يمكنك القيام به." جميل اشترى للتو سيارة رولز رويس.

جيمس:
يا إلهي. كنت أموت. مهما كان، جوز الهند أو أيا كان. كنت أموت تمامًا.

ديف:
انه مضحك جدا. لا أعتقد أن جميل قد يجادل بأن هذا قرار مالي جيد، لكنه ربما يكون ممتعًا.

جيمس:
لا، أنا لا أفهم ذلك. نعم، يمكنك شراء شاحنة أيضا. وهذا أيضًا شطب ويكلف الثلث.

ديف:
نعم. نعم بالتأكيد. حسنًا، لقد كان ذلك ممتعًا للغاية. أقدر وجودك هنا، جيمس. فقط تعرف على كل من يعرف من أنت، ولكن إذا لم يتواصلوا معك لفترة من الوقت، فأين يجب أن يتواصلوا معك؟

جيمس:
المكان الجيد للعثور علينا هو على Instagram، مكان سهل، jdainflips أو على jamesdainard.com. يمكنك الحصول على مزيد من المعلومات منا والمزيد من النصائح حول الاستثمار.

ديف:
مذهل. عظيم. وأنا @thedatadeli على Instagram حيث يمكنك أن تجدني. إذا كانت لديك أي تعليقات حول هذه العروض، أو إذا كانت لديك أي أسئلة، فاتصل بجيمس أو أنا.
وإذا أعجبك هذا العرض، فيرجى التأكد من منحنا تقييمًا بخمس نجوم على Apple أو Spotify. نحن نقدر حقًا تلك التقييمات. إذا كنت تستمع إلى العرض، ولم تقم بذلك بعد، فيرجى القيام بذلك الآن. وسوف يكون عونا كبيرا لنا. شكرا مرة أخرى لكل من يستمع هناك. سنراكم في المرة القادمة في On The Market.

جيمس:
تم إنشاء On The Market بواسطتي أنا وديف ماير وكايلين بينيت. من إنتاج Kailyn Bennett، وتحرير Joel Esparza وOnyx Media، وبحث Puja Gendal وشكر كبير لفريق BiggerPockets بأكمله.

ديف:
المحتوى المعروض في برنامج On The Market عبارة عن آراء فقط. يجب على جميع المستمعين التحقق بشكل مستقل من نقاط البيانات والآراء واستراتيجيات الاستثمار.