التسوية المصرفية هي عملية مطابقة الرصيد النقدي للشركة مع كشف حساب البنك. الهدف هو ضمان تسجيل جميع المعاملات، مثل مدفوعات العملاء والرسوم المصرفية والشيكات المستحقة والمبالغ المستردة، بدقة في دفاتر النقدية للشركة.
تعد التسوية المصرفية أمرًا بالغ الأهمية لتحديد الأخطاء المحاسبية وكشف الاحتيال أو السرقة. وبدون التوفيق الصحيح للبيانات، تخاطر الشركة بخسائر مالية بسبب الأخطاء والاحتيال. علاوة على ذلك، فإن عدم الدقة في دفاتر النقدية يمكن أن يؤدي إلى تعقيدات في التخطيط المالي، والامتثال الضريبي، والمسائل القانونية.
كيف تتم التسوية البنكية؟
تتضمن التسوية المصرفية استراتيجيتين: استراتيجية جزئية واستراتيجية كلية. الأول هو مراجعة المستندات، حيث يتم فحص كل معاملة وحسابها. والثاني هو مراجعة التحليلات، حيث نلاحظ الاتجاهات من السنوات السابقة لإجراء فحص سليم للدخل / النفقات والكشف عن القيم المتطرفة. من المتوقع أن تقوم فرق الحسابات الدائنة بتطبيق كلتا الطريقتين أثناء عملية التسوية الخاصة بها.
- مراجعة الوثائق
تستلزم مراجعة المستندات مقارنة دفتر النقدية وكشف الحساب البنكي على مستوى المعاملات. ويتطلب إجراء تقييم شامل لكل معاملة للكشف عن أي مخالفات.
على سبيل المثال، لنفترض أن المحاسب يدفع 500 دولار للبائع لكنه ينسى تدوينه. لاحظ شخص آخر الإدخال المفقود ودفع مبلغ 500 دولار مرة أخرى، والآن قامت الشركة بتسديد دفعات مضاعفة. ومع ذلك، يتم تسجيل دفعة واحدة فقط في دفتر النقدية. أثناء مقارنة دفتر النقدية بكشف الحساب البنكي، يمكن للمحاسب تحديد الدفعة المكررة ومن ثم طلب استرداد الأموال من البائع أو البنك للدفعة الثانية. وبالمثل، يمكنك اكتشاف الأخطاء المصرفية مثل الرسوم غير المستحقة والمعاملات غير الصحيحة. في القسم التالي، سنتناول المزيد من التفاصيل حول كيفية إجراء مراجعة للمستندات.
- مراجعة التحليلات
تنظر طريقة مراجعة التحليلات إلى الصورة الأكبر لتحديد التغييرات في الاتجاهات. خلال هذا التحليل، يتم تشكيل التقديرات بناءً على نشاط الحساب التاريخي، لتكون بمثابة معيار للمقارنة مع سجلات دفاتر النقدية. أي بيانات غير عادية هي نقطة انطلاق للكشف عن الأخطاء المحتملة أو الاحتيال.
على سبيل المثال، عادةً ما تحصل الشركة على دفعة شهرية للبائع بقيمة 200 ألف دولار، ولكن يتم تسجيلها بمبلغ 400 ألف دولار هذا الشهر. وبالنظر إلى أن الدخل الإجمالي لم يتغير بشكل كبير، وأن الدفعات السابقة من الأشهر والسنوات لا تقع في هذا النطاق المختلف، فإن ذلك يثير المخاوف. بعد التحقيق، وجد المحاسب دفعة بقيمة 20 ألف دولار تم تسجيلها عن طريق الخطأ على أنها 200 ألف دولار.
تُعد مراجعة التحليلات طريقة فعالة لتحديد الاختلافات المهمة والقيم المتطرفة.
كيف يتم عمل تسوية البنك؟
تتضمن التسوية المصرفية مطابقة الأموال الموجودة في البنك مقابل الأموال الفعلية الواردة في دفتر النقدية. اليوم، تتم التسوية بشكل آلي في المقام الأول من خلال برامج المصالحة لتوفير الوقت والمال. ومع ذلك، دعونا نفهم عملية التسوية المصرفية اليدوية مرة واحدة:
الخطوة 1: جمع المستندات
على الجانب البنكي، أنت بحاجة إلى البيانات المصرفية والشيكات المستحقة والودائع وأي معاملات معلقة. من ناحية الشركة، تحتاج إلى دفتر النقدية الخاص بالشركة، والذي يسجل المعاملات الواردة والصادرة.
الخطوة 2: مطابقة الودائع
بعد المحاسبة ذات القيد المزدوج، يتم تسجيل الخصم في كشف الحساب البنكي كدائن في دفتر النقدية، والعكس صحيح. تطابق الودائع في البيانين.
ملاحظات: من غير المتوقع بشكل عام أن تتطابق أرصدة البنوك ودفاتر النقدية بسبب المعاملات المعلقة، مثل الشيكات المستحقة أو الودائع العابرة. يجب تعديلها كما هو موضح في الخطوات التالية.
الخطوة 3: ضبط رصيد البنك
ويجب تحديد التناقض في الرصيدين والتحقق منه على أساس المعاملة الفردية. يجب تعديل البيانات المصرفية عن طريق إضافة الودائع المعلقة (الإيداع العابر) وخصم الشيكات الصادرة المعلقة (الشيكات المستحقة). المنطق هنا هو:
رصيد البنك + الودائع العابرة - الشيكات المستحقة = رصيد البنك المعدل
الخطوة 4: ضبط دفاتر النقدية
يحتاج رصيد دفتر النقدية إلى تعديل رسوم الخدمات المصرفية والفوائد المتراكمة والشيكات المرفوضة (شيكات NSF). المنطق هنا هو:
رصيد دفتر النقدية + الفائدة – رسوم البنك – الشيكات المرفوضة = دفتر النقدية المعدل
الخطوة 5: مقارنة الرصيد
بعد التعديل، يجب أن يتطابق رصيد البنك مع دفتر النقدية. إذا لم يكونوا متساوين، فهناك خطأ في عملية التسوية. وينبغي التحقيق في أي نفقات غير مبررة أو دخل مفقود واحتسابها أثناء عملية التسوية.
لماذا من المهم التوفيق بين بياناتك المصرفية؟
من المهم التوفيق بين البيانات المصرفية لتحديد الأخطاء واكتشاف الاحتيال والاحتفاظ بدفتر أستاذ دقيق. فيما يلي الفوائد الرئيسية للتسوية المصرفية:
- تحديد الأخطاء المحاسبية: قد يحتوي دفتر النقدية على معلومات غير دقيقة ناجمة عن المدفوعات المكررة، والمدفوعات الفائتة، والشيكات المفقودة، وحتى الأخطاء البشرية البسيطة. المصالحة أمر بالغ الأهمية في تحديد وتصحيح هذه الأخطاء قبل أن تصبح دائمة.
- تصحيح الأخطاء المصرفية: قد يحتوي كشف الحساب البنكي على أخطاء مثل العقوبات غير المستحقة أو سجلات المعاملات غير الصحيحة. إذا حددت أي أخطاء من هذا القبيل، فيمكنك الاعتراض عليها وتصحيحها مع البنك الذي تتعامل معه.
- منع الغش: وهذا يبرز باعتباره فائدة رئيسية للتسوية المصرفية. عند الإسناد الترافقي للسجلات، يصبح من السهل تحديد أي معاملات لم يكن من المفترض حدوثها. من المعقول أن يكون أحد أعضاء الفريق أو أحد المتسللين قد نفذ معاملات غير مصرح بها لسرقة الشركة. تساعد التسوية المنتظمة على اكتشاف عمليات الاحتيال المحتملة وإيقافها مبكرًا، مما يمنح البنك الوقت لعكس المعاملات.
- إعداد تقارير ضريبية دقيقة: تساعد التسوية في تكوين مجموعة دقيقة من السجلات المالية في الوقت المناسب. يتطلب تقديم الإقرارات الضريبية سجلاً دقيقًا، وإلا قد تتعرض لعقوبات. تعمل التسوية المصرفية المنتظمة على تبسيط عملية إعداد التقارير الضريبية خلال نهاية السنة المالية.
- التحسين المالي: تحديد وحفظ الرسوم غير المبررة مثل السحب على المكشوف أو العقوبات.
كم مرة يجب عليك إجراء تسوية البنك؟
يعتمد تكرار التسوية المصرفية على حجم ونوع العمل. إذا كنت تتعامل مع حجم كبير من المعاملات، فمن الأفضل إجراء التسوية بشكل متكرر، وتجنب تراكم العمل.
- شهرياً: تقليديا، تقوم الشركات بإجراء التسوية المصرفية شهريا عند تلقي كشف حساب مصرفي جديد. التسوية الشهرية هي طريقة مقبولة على نطاق واسع.
- يوميًا: يمكن للخدمات المصرفية عبر الإنترنت إنشاء كشوفات حساب في أي وقت، مما يسمح بإجراء التسوية اليومية. توفر التسوية المصرفية اليومية ميزة تقدير التدفق النقدي الأكثر دقة والكشف السريع عن الاحتيال. من الأسهل أيضًا مواكبة الأحداث من خلال التوفيق الفوري بدلاً من الانتظار لأشهر بعد وقوع الحدث.
الجانب السلبي الوحيد هو أن التسوية اليومية تستغرق وقتًا طويلاً مع عملية التسوية المصرفية اليدوية. ومع ذلك، يمكن تبسيط ذلك بشكل كبير من خلال التسوية المصرفية الآلية.
كيفية أتمتة التسوية المصرفية
تعتبر التسوية المصرفية عملية تستغرق وقتًا طويلاً وتتضمن العديد من الخطوات اليدوية. توفر معظم أدوات التشغيل الآلي إمكانية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) التي تستخرج المعلومات ذات الصلة من المستندات. ومع ذلك، هذا مجرد جانب واحد من سير عملك. أنت بحاجة إلى أداة لإنشاء سير عمل مخصص، وأتمتة منطق الأعمال أثناء التكامل مع الأدوات الموجودة.
Nanonets هو حل لأتمتة سير العمل مدعوم بالذكاء الاصطناعي والذي يعمل على تبسيط وتبسيط عملية تسوية الحساب. فهو يقوم بأتمتة الخطوات المختلفة، ويقلل الجهد اليدوي، ويزيد الكفاءة بمقدار 10x.
يعمل سير عمل تسوية بنك Nanonets على النحو التالي:
- الاستيراد الآلي: يمكن للشبكات النانوية استيراد المستندات تلقائيًا مثل كشوفات الحساب البنكي من البريد أو من خلال واجهة برمجة تطبيقات البنك.
- استخراج البيانات: تستخدم Nanonets تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) المتطورة لاستخراج البيانات ذات الصلة بدقة. وهذا يلغي الحاجة إلى إدخال البيانات يدويًا، مما يمكن أن يوفر الوقت ويقلل الأخطاء.
- مطابقة البيانات: تسمح لك شبكات النانو بإعداد مطابقة قائمة على القواعد لتحديد المعاملات والتوفيق بينها عبر أنظمة مختلفة. ويساعد ذلك على ضمان احتساب جميع المعاملات وعدم وجود أخطاء.
- موافقة: يمكن للشبكات النانوية أتمتة عملية تسوية الحساب، بدءًا من إدخال البيانات وحتى الموافقة. وهذا يمكن أن يوفر الوقت للمحاسبين للتركيز على المهام الأخرى.
- المستودع المركزي: توفر شبكات النانو مستودعًا مركزيًا للوثائق الداعمة. وهذا يجعل من السهل العثور على المستندات والوصول إليها عند الحاجة.
إذا كانت Nanonets تلبي متطلبات عملك، فيمكنك الاتصال بنا للحصول على عرض أسعار مخصص.
ملخص:
يعد ضمان دقة السجلات المالية، والكشف عن الاحتيال، وإدارة التدفق النقدي، والامتثال للوائح الضريبية، وتلبية المتطلبات القانونية أمرًا بالغ الأهمية للشركات بجميع أحجامها. تعد تسوية البيانات المصرفية ممارسة أساسية لتحقيق هذه الأهداف. هناك طريقتان أساسيتان للتسوية: مراجعة المستندات، والتي تتضمن مطابقة المعاملات، ومراجعة التحليل، حيث يتم إجراء المقارنات مع الاتجاهات التاريخية.
تعد التسوية المنتظمة أمرًا ضروريًا للكشف المبكر عن الاحتيال أو الأخطاء. ومع ذلك، يمكن أن تستغرق هذه العملية وقتًا طويلاً. ويوصى بتبسيطها من خلال برامج التشغيل الآلي، مثل شبكات النانو، لتعزيز الكفاءة.
الأسئلة الشائعة
ما هي الخطوات الأربع في تسوية البنك؟
مقارنة السجلات: قم بمطابقة سجلاتك المالية الداخلية مع المعاملات المدرجة في كشف الحساب البنكي لتحديد أي اختلافات.
ضبط التوازنات: ضع في الاعتبار أي شيكات مستحقة، وودائع عابرة، ورسوم مصرفية، وأخطاء لضبط رصيد سجلاتك المالية وفقًا لذلك.
تدوين الاختلافات: قم بإجراء إدخالات دفتر اليومية اللازمة للاختلافات بين سجلاتك وكشف الحساب البنكي بعد التعديل.
التحقق من الإجماليات النهائية: قم بمراجعة الرصيد الدفتري المعدل والرصيد البنكي المعدل للتأكد من تطابقهما الآن.
إذا كانت هناك اختلافات، قم بالتحقيق فيها وحلها للتأكد من أن السجلات دقيقة وكاملة وضمن إطار إعداد التقارير المالية.
كيف يمكنك التوفيق بين كشف حساب البنك؟
لتسوية كشف حساب بنكي، قم بمقارنة دفتر الأستاذ الداخلي الخاص بك بكشف حساب البنك لنفس الفترة. تحديد أي معاملات غير متطابقة، مثل الودائع العابرة والشيكات المستحقة. ضبط الأخطاء المصرفية والرسوم والفوائد. قم بإجراء إدخالات دفتر اليومية لهذه التعديلات وراجع الرصيد النهائي الذي تمت تسويته للتأكد من محاذاة السجلات.
ما هو BRS بكلمات بسيطة؟
بيان تسوية البنك (BRS) هو مستند يطابق الرصيد النقدي في الميزانية العمومية للشركة مع المبلغ المقابل في كشف حسابها البنكي، مع تسوية أي اختلافات لضمان دقة الأرقام واتساقها. إنه بمثابة فحص للتحقق من تسجيل جميع المعاملات بشكل صحيح في سجلات الشركة والبنك.
هل التسوية البنكية مدين أم دائن؟
التسوية المصرفية في حد ذاتها ليست مدينًا ولا دائنًا. إنها عملية مقارنة الأرصدة والمعاملات في السجلات المحاسبية مع كشف الحساب البنكي لتحديد أي اختلافات وإجراء التعديلات اللازمة على السجلات المحاسبية.
ما هي خطوات تسوية كشف الحساب البنكي؟
تحديد التناقضات:
قارن كل معاملة من سجلاتك المحاسبية مع تلك المدرجة في كشف الحساب البنكي لاكتشاف أي اختلافات.
إضافة أو طرح التعديلات:
قم بتسجيل أي رسوم مصرفية أو إيرادات فوائد أو أخطاء موجودة في كشف الحساب البنكي والتي لم يتم إدراجها بعد في سجلاتك المحاسبية.
تسجيل العناصر المعلقة: حساب أي شيكات أو ودائع مستحقة لم يتم مقاصتها من البنك.
التوفيق والتحقق: بعد حساب جميع الفروق، تأكد من أن رصيد كشف الحساب البنكي المعدل يتطابق مع سجلاتك الداخلية التي تمت تسويتها.
كيف يمكنني تسوية كشف حساب البنك في Excel؟
استخدم Nanonets لاستخراج بيانات المعاملات من كشف حسابك البنكي، ثم قم بتصديرها إلى Excel. قم بإنشاء قالب تسوية وقم بالتعليق على كل عمود للإيداعات والسحوبات والرسوم المصرفية والشيكات. قم باستيراد بيانات دفتر الأستاذ الخاص بك واستخدم أدوات الفرز والتصفية في Excel لمطابقة المعاملات. قم بتطبيق الصيغ لحساب الاختلافات تلقائيًا واستخدم الجداول المحورية لتلخيص البيانات. قم بضبط أي بنود معلقة وتأكد من تطابق الأرصدة الختامية لإكمال عملية التسوية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/why-bank-reconciliation/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 06
- 1
- 12
- 13
- 15%
- 24
- 25
- 36
- 39
- 51
- 53
- 7
- 75
- 8
- 9
- a
- مقبول
- الوصول
- وفقا لذلك
- حسابي
- محاسب
- استأثرت
- المحاسبة
- الحسابات
- حسابات قابلة للدفع
- دقة
- دقيق
- بدقة
- تحقيق
- في
- نشاط
- يقدم
- مضيفا
- ضبط
- تعديل
- تعديل
- تعديلات
- مميزات
- بعد
- مرة أخرى
- ضد
- AI-بالطاقة
- هدف
- محاذاة
- الكل
- كل الحركات المالية
- السماح
- يسمح
- أيضا
- كمية
- an
- تحليل
- تحليلات
- و
- آخر
- أي وقت
- API
- التقديم
- موافقة
- هي
- AS
- جانب
- التقييم المناسبين
- At
- أتمتة
- الآلي
- الأتمتة
- تلقائيا
- أتمتة
- أتمتة
- تجنب
- الرصيد
- ورقة التوازن
- أرصدة
- مصرف
- البنوك والمصارف
- على أساس
- أساس
- BE
- أصبح
- يصبح
- كان
- قبل
- مؤشر
- تستفيد
- الفوائد
- ما بين
- أكبر
- كتاب
- على حد سواء
- نساعدك في بناء
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- حساب
- CAN
- يستطيع الحصول على
- قدرة
- النقد
- تدفق مالي
- يو كاتش
- مركزي
- غير
- التغييرات
- حرف
- التعرف على الشخصية
- التحقق
- التحقق
- الشيكات
- اغلاق
- عمود
- الشركات
- حول الشركة
- قارن
- مقارنة
- مقارنة
- مقارنات
- إكمال
- الالتزام
- مضاعفات
- شامل
- اهتمامات
- إدارة
- أجرت
- أكد
- النظر
- ثابتة
- تحتوي على
- محتوى
- بشكل صحيح
- المقابلة
- خلق
- ائتمان
- إحالات مرجعية
- حاسم
- حالياًّ
- زبون
- حسب الطلب
- يوميا
- البيانات
- إدخال البيانات
- صفقة
- مدين
- يعتمد
- الودائع
- التفاصيل
- بكشف أو
- كشف
- الخلافات
- مختلف
- تناقض
- خلافات ومنازعات
- do
- وثيقة
- توثيق
- وثائق
- هل
- دون
- مضاعفة
- إلى أسفل
- الجانب السلبي
- اثنان
- أثناء
- كل
- في وقت مبكر
- أسهل
- سهل
- الطُرق الفعّالة
- كفاءة
- فعال
- جهد
- إما
- يقضي على
- النهاية
- إنهاء
- تعزيز
- ضمان
- دخول
- متساو
- خطأ
- أخطاء
- أساسي
- تقدير
- حتى
- أحداث
- Excel
- أعدم
- القائمة
- وسع
- متوقع
- مصاريف
- تصدير
- استخراج
- مقتطفات
- عامل
- فال
- الرسوم الدراسية
- الأرقام
- إيداع
- تصفية
- نهائي
- مالي
- التخطيط المالي
- الأول
- تدفق
- تركز
- في حالة
- النموذج المرفق
- شكلت
- وجدت
- الإطار
- احتيال
- الكشف عن الغش
- مجانا
- تردد
- كثيرا
- تبدأ من
- جمع
- على العموم
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- إعطاء
- Go
- الأهداف
- القراصنة
- يملك
- يساعد
- هنا
- مرتفع
- تاريخي
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- الانسان
- i
- محدد
- تحديد
- تحديد
- if
- استيراد
- أهمية
- in
- دخل
- الوارد
- الزيادات
- فرد
- معلومات
- مثل
- دمج
- مصلحة
- داخلي
- إلى
- بحث
- تحقيق
- ينطوي
- IT
- العناصر
- انها
- نفسها
- مجلة
- م
- واحد فقط
- القفل
- قيادة
- دفتر الحسابات
- شروط وأحكام
- المسائل القانونية
- اسمحوا
- مستوى
- مثل
- المدرج
- منطق
- تبدو
- خسائر
- ضائع
- الماكرو
- صنع
- المحافظة
- جعل
- يصنع
- إدارة
- كتيب
- كثير
- مباراة
- اعواد الثقاب
- مطابقة
- المسائل
- مايو..
- الاجتماع
- يجتمع
- عضو
- طريقة
- طرق
- الصغير
- افتقد
- مفقود
- الأخطاء
- مال
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر فعالية
- علاوة على ذلك
- أكثر
- يجب
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- لا هذا ولا ذاك
- جديد
- التالي
- لا
- ولا
- وأشار
- الآن
- NSF
- رصد
- حدث
- ظهور
- التعرف الضوئي على الحروف
- of
- عروض
- غالبا
- on
- مرة
- ONE
- online
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- فقط
- التعرف الضوئي على الحروف
- التحسين
- or
- أخرى
- خارج
- معلقة
- الكلي
- مدفوع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- بلد
- ريثما
- نفذ
- فترة
- دائم
- شخص
- صورة
- محور
- تخطيط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- معقول
- البوينت
- محتمل
- ممارسة
- الوقاية
- سابق
- في المقام الأول
- ابتدائي
- عملية المعالجة
- لائق
- تزود
- ويوفر
- سريع
- اقتبس
- يثير
- نطاق
- بدلا
- عرض
- يستلم
- اعتراف
- موصى به
- المصالحة
- توفيق
- سجل
- مسجل
- تسجيل
- تخفيض
- يقلل
- عكست
- برد
- المبالغ المستردة
- منتظم
- قوانين
- مرفوض..
- ذات الصلة
- التقارير
- مستودع
- طلب
- تطلب
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- حل
- عائدات
- عكس
- مراجعة
- المخاطر
- s
- نفسه
- حفظ
- قول
- الثاني
- القسم
- يخدم
- الخدمة
- خدمة
- طقم
- ورقة
- ينبغي
- أظهرت
- جانب
- هام
- بشكل ملحوظ
- وبالمثل
- الاشارات
- يبسط
- الأحجام
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- بقعة
- المدرجات
- ابتداء
- دولة من بين الفن
- ملخص الحساب
- البيانات
- إقامة
- خطوات
- قلة النوم
- صريح
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- تبسيط
- يبسط
- تبسيط
- بعد ذلك
- هذه
- تلخيص
- ملخص
- دعم
- مفترض
- أنظمة
- T
- يأخذ
- المهام
- ضريبة
- فريق
- فريق
- تكنولوجيا
- قالب
- من
- أن
- •
- سرقة
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- هؤلاء
- عبر
- الوقت
- استهلاك الوقت
- في حينه
- إلى
- اليوم
- أداة
- أدوات
- تواصل
- تقليديا
- صفقة
- المعاملات
- المعاملات
- عبور
- جديد الموضة
- اثنان
- نوع
- غير مصرح
- كشف
- فهم
- غير عادي
- لا مبرر له
- بناء على
- تستخدم
- يستخدم
- عادة
- الاختلافات
- مختلف
- بائع
- تحقق من
- رذيلة
- حجم
- vs
- انتظار
- طريق..
- we
- كان
- متى
- التي
- في حين
- لماذا
- على نحو واسع
- سوف
- مع
- السحب
- في غضون
- بدون
- كلمات
- للعمل
- سير العمل
- سير العمل الآلي
- أعمال
- اكتب
- عام
- سنوات
- حتى الآن
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت