علينا أن نتحدث كثيرًا العقارات في عام 2023. بمواضيع تتراوح من شراكات إلى خارقة تجديد المنزل، لقد غطينا الكثير من الأمور هذا العام ونأمل أن تساعدك المعلومات في رحلتك الاستثمار العقاري رحلة!
اليوم، سنقوم برحلة عبر ممر الذاكرة - لنتأمل جميع الضيوف الرائعين والمحادثات التي أجريناها في العرض على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية. في هذه الحلقة الخاصة جدًا، اخترنا بعضًا من لحظاتنا المفضلة لمشاركتها معكم. سواء كنت تتطلع إلى ذلك ابحث عن صفقتك الأولى أو تمتلك بالفعل عدة استئجار العقارات، نأمل أن تمنحك هذه المجموعة الإلهام والتحفيز الذي تحتاجه لبدء العام الجديد بقوة!
تابع لتتعلم كل شيء منه الحصول على زوجتك على متن الطائرة مع العقارات ل استبدال دخل W2 الخاص بك مع الإيجارات. ستكتشف السبب قرصنة منزل ربما تكون أفضل نقطة دخول للاستثمار العقاري ولماذا المراجحة الإيجارية هو رمز الغش ل سهل تدفق مالي. سوف تتعلم حتى عن اختراق "المنزل المفتوح". الذي يستخدمه أحد المستثمرين المبتدئين تقدير تكاليف إعادة التأهيلبالإضافة إلى بعض الطرق الذكية لذلك احصل على المزيد النقود خارج الخاص بك المحفظة الحالية!
ها هي وصلة إلى قائمة التشغيل Spotify للحلقات الكاملة المقطوعة لهذا العرض!
انقر هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
اشلي:
هذه الحلقة 351 من برنامج Real Estate Rookie. اسمي أشلي كير وأنا هنا مع شريكي في الاستضافة، توني جيه روبنسون.
توني:
مرحبًا بك في Real Estate Rookie Podcast حيث نقدم لك كل أسبوع، مرتين في الأسبوع، الإلهام والتحفيز والقصص التي تحتاج إلى سماعها لبدء رحلتك الاستثمارية. اليوم، نريد أنا و"آش" القيام برحلة صغيرة عبر ممر الذاكرة ونقدم لكم بعضًا من أفضل اللحظات من برنامج Real Estate Rookie Podcast لهذا العام.
اشلي:
إذا كنت ترغب في الاستماع إلى أي من حلقات اليوم الكاملة التي قمنا بتلخيصها، فيمكنك الانتقال إلى موقع Real Estate Rookie على YouTube. يمكنك العثور على رابط لذلك في وصف العرض، ولدينا قائمة تشغيل لك لكل حلقة تمت تغطيتها اليوم. قد يكون من الصعب الحفاظ على تحفيزك مع دخول العام الجديد، لذا سنبدأ بمشاركة بعض القصص لإبقائك متحفزًا مع دخول العام الجديد وبدء العام جديدًا وجاهزًا للحصول على صفقتك التالية. ونأمل أن يكون هذا شيئًا يمكنك أن تجده مرتبطًا بالسبب الذي يجعلك ترغب في بدء رحلتك أيضًا.
توني:
داني، ماذا عنك؟ أعني، هل كان السبب وراء توافقك؟ هل كان براندون أكثر من ذلك النوع الذي زرع البذور في البداية؟ كيف تم دمجك في العمل؟
المتحدث 3:
لذلك لم يتم محاذاة لماذا بلدي على الإطلاق. لا يمكننا حتى أن نحلى ذلك. لقد كنت ميتًا تمامًا ضدها لفترة طويلة جدًا. ربما كان يتحدث معي لمدة عام تقريبًا، وربما لفترة أطول قليلاً عن رغبته في العمل في مجال العقارات، وكنت أقول: "كلا، كلا، كلا". وبالنسبة لي كان الأمر يتطلب تغيير عقلية امتلاك المال في حسابك المصرفي مقابل الاستثمار. كل ما استطعت رؤيته هو أن الحساب البنكي يتعطل ولم أستطع أن أتخيل كيف سيؤدي ذلك إلى نجاحنا. كيف سيمنحنا هذا الحرية المالية إذا لم يكن لدينا أموال في حسابنا المصرفي؟ لقد استغرق الأمر الكثير من المحادثات الليلية الطويلة وكان يشاركني أيضًا التعليم.
كان علي أن أتعلم المزيد عن ذلك، وأجري الأرقام وأغوص معه لفهم ما كنا نفعله ولماذا سيكون هذا مفيدًا قبل أن أوافق عليه حقًا. ممتلكاتنا الأولى، كنت لا أزال على الحياد. كنت داعمًا له، ولكنني كنت على الحياد بشأن ما كنا نفعله ولماذا، وظللت أقول لنفسي إنني أثق به طوال الوقت. أنا فقط يجب أن أستمر في الثقة به. وحتى يومنا هذا، سيقدم صفقة وأنا أقول [غير مسموع 00:02:29] أقول، "لكنني أثق بك، لذا إذا شعرت أنها صفقة جيدة، فسنتعامل معها ". وهذه هي الطريقة التي يعمل بها الأمر بالنسبة لنا.
توني:
داني، أنا أقدر الشفافية هناك لأنني أعلم أن أحد أكبر الأسئلة التي نتلقاها في هذا البودكاست هو كيف أجعل زوجتي تنضم إلينا؟ كيف أجعل زوجتي ترافقني في هذه الرحلة؟ لقد قلت كلمة واحدة أعتقد أنها في غاية الأهمية. لقد قلت: "أنا أثق به ولقد وثقت به دائمًا". أعتقد أن الأساس لضم زوجتك هو أن الثقة بينك وبين زوجتك يجب أن تكون موجودة. وإذا لم يكن لديك هذا الحد الأساسي من الثقة، فلا يوجد شيء يمكننا قوله أنا وآشلي في البث الصوتي الذي سيخلق هذه الثقة. يجب أن يبدأ بشكل أعمق في العلاقة. ولكن من الواضح أن براندون قد فعل شيئًا ما طوال وقتكما معًا لتقول، حسنًا، عندما يضع براندون رأيه في شيء ما، فهذا ليس قرارًا متهورًا. ليس الأمر أنه غير عقلاني، بل لأنه فكر في الأمر لأنه يعتقد أن هذا هو الأفضل لعائلتنا.
لذلك أحب سماع ذلك منك لأنني أعتقد أن الكثير من الناس يتجاهلون مدى أهمية الثقة. ولكن هناك شيء آخر ذكرته وهو مشاركة التعليم. إذن، من وجهة نظر حقيقية، هل كنتم تستمعون إلى البودكاست معًا فحسب؟ هل سلمك براندون كتابًا وقال لك: "اذهب واقرأ هذا؟" كيف كان شكل مسارك التعليمي
المتحدث 3:
فبدأ بذلك. سيبدأ بالتحدث معي حول هذا الموضوع، وأنا أقول، أنا جاهل. ليس لدي أي فكرة عما تتحدث عنه. ولذلك تطلب الأمر مني تنزيل تطبيق BiggerPockets وجعلني أنضم إلى بعض مجموعات الفيسبوك، ثم بدأت للتو في قراءة الأشياء التي لفتت انتباهي أو انتباهي. وبعد ذلك بدأت المحادثات من هناك. "هل رأيت أنهم نشروا هذا أم رأيت هذا؟" وبعد ذلك من شأنه أن يبدأ تلك المحادثات.
لن أنسى أبدًا اليوم الذي علمني فيه كيفية إدارة الأرقام. كنا نقود السيارة وقال: "أخرج هاتفك، سأعلمك كيفية القيام بذلك". وأنا أقول: "لا، لن أكون قادرًا على القيام بذلك". إنه مثل: "احصل على هاتفك. سأعلمك كيفية القيام بذلك." عندما فعلنا ذلك، ولا أتذكر إلى أين كنا نتجه، لكنه فعل ذلك. وبحلول نهاية الأمر، كنت أركض له الأرقام. أقول دائمًا إنها مثل هواية زواجنا الصغيرة. ليس لدينا الكثير مما نفعله معًا لأن كلانا يعمل كثيرًا، ولكن هذا سمح لنا بالعثور على شيء مشترك نستمتع به وجعلنا أقرب بهذه الطريقة. لقد كان الأمر رائعًا نوعًا ما.
اشلي:
ما هو سبب كل هذا؟ لماذا أنت تطحن وتسرع لتصبح مستثمرًا عقاريًا؟ ما هو الهدف من وراء ذلك؟
المتحدث 4:
نعم. لذا فإن السبب وراء ذلك هو كسر فقر الأجيال في عائلتي. لذلك ولدت في مشاريع الإسكان في نيو أورليانز. من المحتمل أن تكون مشاريع Calliope واحدة من أسوأ مشاريع الإسكان على الأرجح في أمريكا. وقد تربيت على يد أم عزباء لم تكن كسولة. عملت في ثلاث وظائف، ولكن مع تعليم ثانوي بالكاد، ربما حتى الصف التاسع. كان عليها أن تصبح بوابًا في المستشفيات. لذا ما فعلته هو أنها، كأم عازبة، حاولت مساعدتي ومساعدتي وأخواتي. أنا واحد من سبعة، ولدي ستة أخوات.
لم يكن لديها خلفية محو الأمية المالية. أخلاقيات العمل الخاصة بي تنبع منها، لكنها لم تكن تعلم أنه لا يمكنك أن تصبح ثريًا من خلال العمل فقط. والسبب وراء ذلك هو كسر هذه اللعنة لأنني الوحيد في عائلتي الذي يفهم الثقافة المالية ويمارسها. لذلك ستكون لحظة كاملة لأتمكن من ترك إرث يتجاوز قدراتي. لذا فإن أبناء وأبناء إخوتي وأبناء إخوتي وأبناء إخوتي وأبناء إخوتي المستقبليين والأطفال المحتملين لن يولدوا في فقر. هذا هو السبب.
اشلي:
لورانس، أنا فخور جدًا بك. مجرد الإشارة إلى أنك أخذت زمام المبادرة لتثقيف نفسك، وأنه من الصعب جدًا تغيير الطريقة التي عرفت بها نوعًا ما أن كل شيء يجب أن يتغير طوال حياتك وأنك ترغب في اتخاذ إجراء بشأن شيء آخر. أعتقد أن هذا هو السبب وراء ذلك، ويبدو أنه بالتأكيد حافز كافٍ بالنسبة لك للاستمرار وخلق ثروة الأجيال تلك.
توني:
لورانس، أحب سماع القصة وأعتقد أنها دليل على أنه من الواضح أن المكان الذي تبدأ فيه له تأثير كبير على المدى الذي يمكنك الوصول إليه، لكنه بالتأكيد لا يحدد سقف ما أنت قادر عليه.
ليرفا سانشيز ممرضة مسجلة، وأم عازبة لولدين تعيش في جنوب كاليفورنيا، في الواقع ليست بعيدة جدًا عن المكان الذي أعيش فيه في SoCal. وبعد انفصالها، أمضت عامين في مطاردة متلازمة الأشياء اللامعة المتمثلة في البيع بالجملة وقليلًا من الاستثمار خارج الدولة. لكنها ضاعفت بعد ذلك استراتيجية عقارية نجحت بالفعل من أجل أطفالها وعلمت أن عقارًا واحدًا يمكن أن يغير حياتها حقًا. برأيك، ما الذي دفعك إلى عالم الاستثمار العقاري؟
المتحدث 5:
وكما ذكرت، لقد انفصلت حديثًا. لدينا ولدان صغيران، وكان ذلك وقتًا صعبًا حقًا. في الواقع، كان هناك الكثير من الأشياء الجيدة التي تحدث، ولم تحدث أشياء رائعة. لقد سددت للتو جميع ديوني. كان لدي دين مدرسي، وكان لدي قرض لشراء سيارة، وسددت كل شيء للتو.
اشلي:
هذا مدهش. مبروك على ذلك. هذا ليس بالأمر السهل عادةً.
المتحدث 5:
شكرًا لك. شكرًا لك. لذلك كنت في رحلة لديف رامزي وكانت مليئة بالادخار والادخار وسداد كل شيء للديون. لذلك عندما اتخذنا هذا الاختيار، هذا القرار بالانفصال، كان وقتًا صعبًا ومليئًا بالتحديات حقًا في حياتي، وقد جعلني أتحول نحو العمل على تطوير نفسي. لذلك انغمست في التنمية الشخصية، وكتب المساعدة الذاتية، وكل ذلك. ولكن كجزء من هذه العملية، تعرفت أيضًا على الاستثمار العقاري وبناء الثروة، وكيف سأستمر في تحقيق أحلامي والحياة التي أريدها لأطفالي الآن بعد أن فقدت دخلي تقريبًا، نصف دخلي بين عشية وضحاها في الأساس.
هذا ما حدث للتو. لقد كان جزءًا من تلك العملية برمتها المتمثلة في التوجه إلى الداخل ومحاولة القيام بعمل أفضل، وأن أكون أفضل وأحصل على نفس الحياة أو حياة أفضل لأطفالي بغض النظر عن وضعي.
توني:
مجرد سؤال واحد آخر. ما هي نصيحتك لشخص ربما يكون في وضع مماثل حيث يمر بهذا التغيير الكبير في حياته؟ الطلاق الانفصالي هو أمر شائع للأسف اليوم، وهناك الكثير من الأشخاص الذين لديهم هذه الطموحات في أن يصبحوا مستثمرين عقاريين، لكنهم قد يستخدمون حدث الحياة هذا المتمثل في الانفصال أو الطلاق كذريعة لسبب عدم قدرتهم على ذلك. الاستثمار في العقارات. إذًا ما هي نصيحتك لشخص في وضع مماثل ويتطلع إلى البدء؟
المتحدث 5:
أعتقد أن نصيحتي هي الحفاظ على الأمل. بطريقة ما يمكنك معرفة طريقة. لا يعني ذلك أنك لا تستطيع ذلك، بل أنك لم تكتشف بعد كيفية القيام بذلك ولم تجد طريقة لجعله مناسبًا لك ولأسلوب حياتك. أود أن أقول إن متابعة الحركات، استغرقت وقتًا طويلاً دون الاستسلام، ومحاولة العثور على المعلومات، وقراءة الأشياء. سوف تجد مقالات عشوائية، أشياء تساعدك. هذه هي الطريقة التي وجدت بها الأمر بالنسبة لي. لقد كنت ضيقًا للغاية بشأن الأموال النقدية لشراء عقار. ليس من أجل نفقاتي. هذه القرائن الصغيرة ستأتي أو الفرص.
كانت هناك فرصة لي في العمل للحصول على ترقية واغتنمت هذه الفرصة لأنني كنت أفكر في الجزء الخلفي من رأسي: "العقارات التي ستساعدني". لذا فقط حاول أن تظل متحفزًا ولا تغفل. تعد متلازمة الجسم اللامع أمرًا كبيرًا حقًا وقد أثرت عليّ لمدة عامين جيدين.
توني:
لقد سمعتم للتو يا رفاق بعض الطرق التي اكتشف بها بعض أفضل ضيوفنا المبتدئين أسبابهم وراء أعمالهم الاستثمارية العقارية، ولكن من الواضح أن الكثير منكم لديهم هدف ربما يتمثل في القيام بهذا الأمر العقاري بالكامل بدوام كامل، ولكن من أجل القيام بذلك ذلك، عليك أن تكون قويًا حقًا فيما يتعلق بالأساسيات. إذن ما ستسمعه بعد ذلك هو الأساس الذي بناه بعض ضيوفنا المبتدئين في مجال العقارات والذي سمح لهم باتخاذ هذه الخطوة للقيام بهذا العمل بدوام كامل.
المتحدث 6:
وبدأت رحلتي الاستثمارية في عام 2020.
توني:
إنه وقت رائع للبدء.
اشلي:
نعم. ما الذي جعلك تبدأ إذن؟ ما هي تلك اللحظة التي حدثت لك؟
المتحدث 6:
لست متأكدًا مما إذا كان ذلك عيد الغطاس أو القدوم إلى يسوع للحديث مع نفسي، لكنني وصلت إلى مفترق الطرق حيث كنت أقول، "حسنًا، يمكنني الاستمرار في السير في هذا الطريق الذي كنت فيه وسأذهب إليه". للحصول على نفس النتائج." أو يمكنني تغيير اللعبة وأرى ما إذا كان بإمكاني تحسين حياتي. لم أكن شخصًا كبيرًا في الشؤون المالية. لقد كنت بصراحة شخصًا يومًا بعد يوم مثل الراتب إلى الراتب. سأكتشف ذلك في النهاية. ثم حدث عام 2020. أعتقد أنني أستطيع أن أنسب الكثير منها إلى صديقي العزيز، كاليب كينيدي. لقد كان أول شخص تحدثت معه في مجال التمويل وجعل من التوفير أمرًا رائعًا.
فبدلاً من الخروج في عطلات نهاية الأسبوع وما إلى ذلك، يقول: "مايك، ناه". لقد أظهر لي، أعتقد أنه كان حساب Robinhood الخاص به وكان به مبلغ كبير جدًا من المال. كنت أعلم في ذلك الوقت أننا نجني نفس الأموال تقريبًا في العام ولم يكن حسابي يشبه حسابه على الإطلاق. لذلك كنت مثل، "يا رجل، كيف فعلت ذلك؟" إنه مثل: “أنا رخيص. أنا لا أنفق المال."
توني:
نعم. مايك، أنا أحب تلك القصة لأنك قلت أنه جعل كونك مقتصدًا يبدو رائعًا. وهذا هو النقيض لما يروج له المجتمع. كنا نتحدث أنا وصديق في ذلك اليوم، ويبدو أن هناك الكثير من الأشخاص على وسائل التواصل الاجتماعي الذين لديهم عدد كبير من المتابعين، وجزء كبير من سبب زيادة عدد متابعيهم هو أنهم ينشرون كميات كبيرة من الأموال وحصلت على هذا وحصلت على ذلك. وهذه ليست شخصيتي. أنا لست شخصًا مبهرجًا من هذا القبيل. ولكن هذا ما ينجذب إليه الكثير من الناس لأي سبب كان.
لكنني أعتقد أنه إذا تمكنا جميعًا من القيام بعمل أفضل لتطبيع التوفير وجعل ذلك أمرًا رائعًا، وما قلته بالضبط حيث لم تكن بالضرورة السيارة التي كان يقودها. لم يكن بالضرورة هو الذي يخرج في عطلات نهاية الأسبوع للقيام بكل هذه الأشياء المجنونة، أكثر ما أثار إعجابك حقًا هو حساب Robinhood الخاص به.
المتحدث 6:
100%. أعني أنه كان بمثابة تغيير في قواعد اللعبة بالنسبة لي لأنني كنت واحدًا من هؤلاء الأشخاص. لقد قمت بقيادة سيارة BMW وكان ذلك بمثابة راتب إلى راتب حرفيًا. لم أفكر قط في اعتزالي. لم أفكر أبدًا في الأمر، "مرحبًا، إذا كان لدي أطفال، فسيكلف ذلك مبلغين أو ثلاثة أو 4,000 دولار شهريًا. أنا لا أدخر مبلغين أو ثلاثة أو 4,000 دولار شهريًا، فماذا سأفعل؟ وكان ذلك في فبراير 2020. فقلت لنفسي: "حسنًا، سأكون رخيصًا". لقد قمت بإزالة أكبر عدد ممكن من الفواتير. لقد بدأت بتتبع كل قرش أنفقته.
اشلي:
كيف كنت تتبع ذلك، مايك؟ هل كنت تستخدم Excel أو تطبيقًا أو شيء من هذا القبيل؟
المتحدث 6:
الطريقة القديمة الجيدة، القلم والورقة.
اشلي:
بلى؟
توني:
لا يمكن.
المتحدث 6:
نعم سيدي. لدي كتب الآن. لذلك بدأت حرفيًا في تدوين كل ما أنفقته وسأحاول تحسينه كل شهر. لقد أنفقت هذا المبلغ على الغاز، وأنفقت هذا المبلغ على الطعام. دعونا نرى ما إذا كان بإمكاني التخلص قليلاً من هذا. وفي ذلك الوقت كنت لا أزال لاعب كمال أجسام، لذلك كان طعامي أساسيًا للغاية. لذلك سأذهب وأحاول العثور على أرخص دجاج، وسأحاول العثور على أرخص أرز. سأشتريه بكميات كبيرة، 20 أو 40 رطلًا من أكياس الأرز. لقد قطعت الخضار. كنت مثل، "يا رجل، أنا فقط بحاجة إلى البروتين والكربوهيدرات والدهون." آسف جدًا لأن الخضر لم تعد تعمل بعد الآن.
وجعلتها رخيصة قدر الإمكان عندما بدأت في سداد الديون، لأنه كان لدي بعض ديون بطاقة الائتمان، وكانت لدي تلك السيارة، التي انتهى بي الأمر ببيعها، وتخلصت منها عندما أصبح الاقتصاد مجنونًا وارتفعت قيمة السيارات المستعملة، لم يكن علي أن أدفع أي شيء للخروج من هذا الوضع لأنه في ذلك الوقت، أعتقد أنني كنت مدينًا بمبلغ 26، 27,000 دولار لشراء سيارة، والآن عندما أنظر إلى الوراء، أقول، "يا إلهي، مايك، إذا كان لديك للتو المال الذي أنفقته في ذلك الوقت، لن تضطر إلى العمل يومًا واحدًا في حياتك.
لذلك كان ذلك في شهر فبراير. لم أفكر قط في شراء منزل. على الرغم من أن هذا يبدو سيئًا، إلا أنني لم أعتقد أنني سأتمكن من ذلك على الإطلاق لأنني لم أحافظ على رصيدي الائتماني. لقد كنت أشعر بالخجل من كل هذا، لكنني الآن أنظر إلى الوراء وأفتخر به لأنه أوصلني إلى ما أنا عليه اليوم.
توني:
ومايك، سريعًا جدًا، لا أعتقد أنه يجب عليك أن تخجل من ذلك أبدًا، أليس كذلك؟ يبدو الأمر كما لو أن كل شخص لديه خلفية درامية ولن يكون أي منا على ما نحن عليه اليوم بدون هذه الخلفية الدرامية. لذلك هناك احتمال كبير أنك لن تكون معنا في هذا البودكاست الآن لإجراء هذه المحادثة لولا تلك القرارات التي اتخذتها وما تشعر أنه كان أخطاء إذا لم تحدث هذه الأخطاء. لذلك أعتقد أن هناك دائمًا درسًا يجب تعلمه.
ولكن هناك شيء واحد فقط أريد أن أسأله قبل أن نواصل التحرك. لذلك ذهبت في هذه الرحلة لتقليل إنفاقك الشهري بشكل جذري. ليس عليك أن تخبرنا بالأرقام الدقيقة، ولكن هل تمكنت من خفضها إلى النصف؟ هل كان مثل انخفاض 25٪؟ إلى أي مدى تمكنت من خفض نفقاتك خلال هذا الإطار الزمني؟
المتحدث 6:
ربما يزيد قليلاً عن 2,500 دولار في الشهر.
توني:
نجاح باهر.
المتحدث 6:
نعم، هذا ما تمكنت من توفيره شهريًا بعد ذلك. لذلك قمت بتخفيضه بمقدار 2,500 دولار شهريًا.
توني:
كيف قمت بالانتقال من ادخار كل شيء إلى استثمار ذلك الآن في بناء دخلك؟
المتحدث 6:
حسنًا، كنت أعرف أن العقارات هي المخرج. كان ذلك في ذلك الوقت تقريبًا من عام 2012... في الواقع، لم يكن الأمر كذلك حتى نهاية العام لأنني حددت هدفًا في شهر فبراير من ذلك العام، فقلت: "بحلول نهاية هذا العام، سأشتري منزلًا". لذلك كنت أقوم بإلغاء الديون، وتحسين درجة الائتمان الخاصة بي، وتوفير المال. لقد سددت كل تلك البطاقات الإئتمانية، وسددت الكثير من الديون. 30 ديسمبر 2020 هو اليوم الذي أغلقت فيه منزلي الأول على الإطلاق.
اشلي:
ابنة عمي، لقد خطبت للتو بالأمس. وعندما بدأت بمواعدة صديقها، كان يملك شقة مزدوجة. وبعد عام من المواعدة، انتقلت للعيش معه وكانت تشتكي فقط: "نحن بحاجة إلى مكان أكبر. ليس لدي خزانة، كل هذه الأشياء. فقلت: "ما هي خططك في نهاية هذا الأسبوع؟" وقد قامت بتسمية المكانين اللذين كانا سيذهبان إليهما لتناول العشاء فيه. كانوا ذاهبين، لا أعلم، إلى حفلة موسيقية ما. كنت مثل، "ما هي الرحلات التي خططت لها؟" إنها تخطط لكل هذه الرحلات وقلت لها: “هل تستمتعين بذلك؟ هل تحب كل ذلك؟" وهي تقول: "نعم، أفعل ذلك."
فقلت: هل تعرف لماذا يمكنك أن تفعل ذلك؟ وقالت: "حسنًا، صديقي يدفع لي". قلت: "نعم، هل تعتقد أنه يستطيع دفع ثمن ذلك إذا كان لديه هذا الرهن العقاري الضخم الآن؟" كانت مثل ، "أوه ، نعم." لقد تأثرت بها والآن تمت خطبتها للتو في اسكتلندا واشتروا للتو هذا المنزل الضخم الجميل وكل شيء. كان ذلك الإشباع المتأخر هو ما اضطرها إلى المعاناة والعيش في شقة صغيرة ومستأجرة في الطابق السفلي لبضع سنوات. ولكن من اللافت للنظر ما يمكن أن يحدث بالفعل.
قد لا يبدو الأمر كثيرًا، لكنه في الواقع يمكن أن يضيف الكثير في المستقبل. يبدو الأمر كما لو كنت تفكر في الفائدة المركبة. إن كل هذه التأثيرات المركبة لاختراق المنزل والقدرة على خفض نفقات المعيشة يمكن أن تتراكم حقًا على المدى الطويل لتوفير هذا الخاتم الماسي الجميل الكبير الذي حصلت عليه.
توني:
عندما التقيت بك، كنت لا تزال تعمل في وظيفتك اليومية كمهندس. وبالنسبة للعديد من الأشخاص في البلاد، فقد حققتم بالفعل جزءًا من الحلم الأمريكي. لقد ذهبت إلى الكلية وحصلت على شهادة تقنية. كان لديك راتب صحي للغاية. لقد كان لديك هذا المنصب الذي ربما كنت ستوظفه لبقية حياتك وكنت قادرًا على التقاعد والقيام بكل الأشياء بالطريقة الصحيحة. إذن ما هو الدافع أو الدافع لك لترك نمط الحياة المريح للغاية الذي بنيته لنفسك؟
المتحدث 7:
عندما بدأنا العودة إلى المكتب، ماتت روحي للتو. لقد أمضيت العامين الماضيين أثناء أزمة فيروس كورونا لأتمكن من العمل من المنزل. حصلت على رخصة العقارات الخاصة بي أيضًا. لذلك كنت أبيع بالفعل عقارات جانبية وشعرت بأن حياتي ممتعة وكان لدي المزيد من التحكم في وقتي في حياتي. لذلك، في اللحظة التي بدأنا فيها بالعودة إلى المكتب، كنت أتنقل لمدة ساعة في كل اتجاه للعمل، وهو الأمر الذي لم يكن ممتعًا. لقد بدأت للتو أشعر بالغضب والإحباط الشديد. وإذا كنت تعرفني، فأنا لست شخصًا غاضبًا جدًا. إن الحصول على طعم الحرية هذا قد أدى إلى ارتفاع كبير بالنسبة لي. وذلك عندما بدأت كل التروس تتغير. وبعد ذلك فزت بالفعل بتذاكر لحضور مؤتمر توني وذهبت إلى المؤتمر وخرجت وقدمت إشعارًا لمدة أسبوعين.
اشلي:
يا الهي. رائع. هذا غير معقول. تمام. لذلك دعونا نبدأ من هناك. إذن، في المؤتمر، قررت تقديم إشعار مدته أسبوعين، ما هي شبكات الأمان التي كانت لديك والتي يمكنك من خلالها المضي قدمًا واتخاذ هذا القرار؟
المتحدث 7:
لذا فإن شراء جهاز الطباعة على الوجهين كان بصراحة الخطوة الأولى. لم أكن أدرك مدى أهمية شبكة الأمان حقًا، لأنه على وجه الخصوص... وما زلت لا آخذ أي أموال منها حقًا، لكنني كنت أقوم فقط ببناء هذه البيضة الصغيرة. لكن الشيء الرائع في جهاز الدوبلكس الخاص بي هو أنه يغطي جميع نفقات معيشتي، لذلك كنت أعلم أنه حتى لو جاء وقت الدفع، فأنا حرفيًا أنا وكلبي. هذه هي عائلتي الآن والأشخاص الوحيدون الذين يجب أن أعتني بهم. لذلك كنت أعلم أنه إذا جاءت اللحظة الحاسمة، فسوف أكون قادرًا على البقاء على قيد الحياة بعد تناول الرامن خلال الأشهر القليلة المقبلة وسأظل على ما يرام تمامًا.
لذلك كانت تلك هي الخطوة الأولى. كما أن التدفق النقدي على الوجهين الخاص بي يتدفق أيضًا، لذلك أحصل على أموال إضافية من ذلك. ولكن لدي أيضًا الكثير من الحفلات الجانبية الأخرى مثل وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بي. كنت أعرف أنني سأكون على ما يرام، كنت فقط بحاجة إلى دفعة. وعندها أيضًا بدأت أعمالنا المتعلقة بالتأجير قصير الأجل أيضًا. وأنا أقول ذلك لأنني حرفيًا بعد ذلك المؤتمر كنت في رحلة العودة إلى المنزل وأرسلت رسالة نصية إلى أعز أصدقائي الذين نتحدث إليهم حرفيًا كل يوم، ونفعل كل شيء معًا.
لقد سمعتني أتحدث عن العقارات لسنوات، فقلت لها: "لذلك أعتقد أنني سأبدأ هذا العمل. هل تريد الانضمام لي؟" هكذا بدأ كل شيء قليلاً.
توني:
لذا، أوليفيا، إذا استطعنا، أريد فقط أن أتعمق أكثر في هذا الأمر. لذا، في تلك اللحظة، قلت أنك غاضب، وكنت منزعجًا من فكرة العودة إلى المكتب، ولكن أعني أنه يجب أن يكون رد فعل عاطفي قوي حقًا لتقول: "هذه مشكلة كبيرة بما يكفي بالنسبة لي". أريد أن أترك وظيفتي." لذا أعتقد أنه ليس فقط الجانب المنطقي من رغبتي في الرحيل، بل فقط عقليًا وعاطفيًا، ما الذي كان يحدث لك لتقول، "هذا يكفي. سأغادر بسبب هذا."
المتحدث 7:
لذلك مررت حقًا بهذا الإنجاز العاطفي والعقلي. لقد كان الأمر بمثابة تغيير في الهوية لأنني كنت مهندسة على مدى السنوات العشر الماضية وكنت أدافع عن النساء في الهندسة، والسود في الهندسة وكل هذه الأشياء. وفجأة كنت أترك الأمر نوعًا ما. لذلك كان من الصعب جدًا التعامل مع هذا على المستوى الشخصي فقط لأنني شعرت وكأنني أتخلى عن جزء من هويتي. ولكن بعد ذلك رأيت للتو مقدار الاتجاه الصعودي الذي حققته.
لقد كنت أكثر سعادة عندما بدأت في القيام بالأشياء العقارية وعندما كنت أقوم بإنشاء العقارات وعندما كنت أفعل كل هذه الأشياء. لذلك هذا النوع من دفعني إلى الحافة. لكن أيضًا الطريقة التي فزت بها بتذاكر لمؤتمر توني هي أنني لا أتذكر في الواقع الاشتراك في هذه الهبة لأن توني كان يقوم بهدايا على وسائل التواصل الاجتماعي وكنت مكتئبًا بشكل أساسي على الأريكة وقليلًا من السكر، لكنني لا أفعل ذلك تذكر الاشتراك فعليًا. لكنني كنت في مثل هذه المساحة العقلية السيئة. وبعد ثلاثة أيام تلقيت هذا الإشعار على Instagram من توني يقول: "تهانينا، أوليفيا، لقد فزت بالتذاكر". وأنا أقول: "انتظر، ماذا؟"
أتذكر أنه كان من المفترض أن أذهب إلى الخارج خلال المؤتمر المنعقد في وسط خليج المكسيك، فقلت لنفسي: "كلا، أنا أقضي أيام إجازة. سأذهب إلى هذا المؤتمر. هذه علامة." وهكذا كان هذا النوع من رأس الحربة في كل شيء. ثم ذهبت إلى الخارج في اليوم التالي عندما عدت.
توني:
آشلي، أريد فقط أن أشير، أنا وأنت وأوليفيا جميعنا نعاني من نفس أزمة الهوية بعد التخرج من الجامعة. ذهبت في البداية إلى المدرسة لأكون مهندسًا. لقد كنت أعمل في الواقع في شركة شيفرون. أليس هذا هو المكان الذي تعملين فيه أيضاً يا أوليفيا في شيفرون؟
المتحدث 7:
نعم.
توني:
نعم. لذلك كنت أعمل أيضًا في شركة شيفرون كمهندس. آشلي، أعلم أنك سلكت طريق المحاسبة. ويبدو الأمر صعبًا لأنك تذهب إلى المدرسة طوال هذه السنوات وتصب في هويتك. وللتوصل إلى هذا الإدراك أنه لم يعد الشخص الذي تريد أن تكونه بعد الآن. إنها حبة دواء يصعب على الكثير من الناس ابتلاعها، لكنني أعتقد أنه ينبغي علينا جميعًا أن نعطي أنفسنا بعضًا منها... لا أعرف. يجب أن نكون فخورين بأنفسنا لكوننا صغارًا جدًا ونتخذ هذا القرار. لكن ثانيًا، مجرد التحلي بالشجاعة للقيام بذلك لأن هناك أشخاصًا يشعرون بهذا الشعور بداخلهم لسنوات، أو لعقود طوال حياتهم في بعض الأحيان، لكنهم غير قادرين أبدًا على سحب هذا الزناد وإحداث هذا التغيير.
أحد الأشياء التي كنت أفكر فيها دائمًا وألجأ إليها هو أنني إذا اتخذت هذا القرار وقلت إن الأمور لا تسير على ما يرام، فأنا أعلم دائمًا أنه يمكنني العودة والحصول على وظيفة أخرى.
اشلي:
وكان ذلك دافعا عظيما. أحببت أن أسمع من لورانس لماذا، وعقلية مايك المالية، وكيف تمكنت أوليفيا من ترك وظيفتها المكونة من ستة أرقام. نتعلم دائمًا الكثير من ضيوفنا المبتدئين وأريد الاستمرار في سماع بعض النصائح الرائعة التي شاركها الناشئون معنا على مدار العام. هل تعتقد أن الحصول على ترخيص عقاري كان بمثابة ميزة كبيرة للبدء؟
المتحدث 8:
لذا فإن حصولي على رخصتي العقارية ساعدنا في واحدة من العقارات الخمسة التي اشتريناها الآن. لقد حصلت على عمولة مرة واحدة فقط، وقد ساعدني ذلك، ولكن ما نقوم به عادة، وإذا كنت تناقش الحصول على ترخيصك العقاري وتحاول معرفة ما إذا كان الأمر يستحق ذلك أم لا، فيمكنك الحصول على ترخيصك وهذا يساعد. أعتقد أنه من المفيد أن تكون قادرًا على تشغيل الأرقام والوصول إلى MLS وأشياء مختلفة، ولكنك لا تحتاج إليها بالضرورة لأن ما انتهى بنا الأمر إلى فعله هو أنني سأتصل بوكيل القائمة وأقول: "مرحبًا، أنا على استعداد لفعل ذلك". تنازل عن عمولتي إذا قبلت عرضنا بشأن هذا العقار."
أو في حالة عقارنا الأول لأن الدفعة الأولى كانت عاملاً مقيدًا بالنسبة لنا. فقلت: "مرحبًا، سأتنازل عن عمولتي إذا كان بإمكانك فقط أن تمنحنا هذا المال في أرصدة التكلفة الختامية. لذا ستدفع جزءًا من رسوم قرضنا وستجري بعض التحسينات على المنزل من أجلنا.» وقد ساعدنا ذلك أكثر من مجرد الحصول على عمولة. لذلك أعتقد أن الأمر يتراوح بين 50 إلى 50 إذا كنت تريد أن تصبح راسخًا في مجال العقارات أو إذا كنت تعتقد أنك ستشتري الكثير من العقارات. لا يضر. قد يكلفك الأمر 600 دولار سنويًا، أو ألف دولار سنويًا للحفاظ على الترخيص الخاص بك، ولكن لا يتعين عليك الحصول عليه للبدء أو لبناء محفظة عقارية ضخمة. إنه حقًا شيء تفضيل شخصي.
اشلي:
أنا أحب هذه الإجابة رغم ذلك، فقط أحصل على وجهة نظرك حولها ورأيك لأننا نتلقى هذا السؤال كثيرًا.
المتحدث 9:
نعم. أعني أنني كنت جديدًا في مجال العقارات، لكن ما فعلته هو أنني بدأت في العثور على الصفقة. لذلك وجدت الصفقة، وبحثت في الأرقام، وتعلمت كيفية مقارنة الخصائص حتى أعرف قيمة هذا العقار بعد الإصلاح. كنت أعرف ما الذي يتطلبه الأمر للخوض في هذا الأمر فقط من خلال خلفيتي في مجال المقاولات العامة، لو نظر بعض الأشخاص في الأمر. لذلك بدأت بإيجاد الصفقة ثم قلنا: "حسنًا، كيف سنقوم بتمويل هذا؟ من سيشتري هذا؟"
وعلى الرغم من أنني لم تكن لدي خبرة في مجال العقارات في ذلك الوقت، إلا أنه كان لدي خبرة في الحياة. وهكذا، بعد عودتي من منزلي في جنوب كاليفورنيا، كنت أنا وزوجي منخرطين بشكل كبير في دوائر متعددة. كنا مدربين في جوانب ورياضات مختلفة وأشياء من هذا القبيل. لذلك كان هذا الاتصال هو الشخص الذي عملنا معه لسنوات. لقد وثقوا بنا مع أطفالهم.
فقلت لنفسي: "حسنًا، إذا كانوا يأتمنوننا على أطفالهم، فسوف يأتمنوننا على أموالهم". ولذلك اتصلنا به وقلنا له: "مرحبًا بوب، أعلم أن هذا جنون، ولكن هذه هي الصفقة. وهذا هو ما ينظر إليه. ها هي الأرقام. سأريك. سأرسل لك شركات. هذا ما أعتقد أنه يمكنه فعله." ولأنهم كان لديهم جانب الثقة هذا على ما أعتقد، فقد وثقوا بنا في هذه الفرصة. ولأننا بنينا تلك العلاقة معهم بالفعل، فقد شعروا بالارتياح لاتخاذ هذه الخطوة في الشراكة معنا. ومنذ ذلك الحين، أصبحوا في الواقع أحد شركائنا الرئيسيين. إنهم يتشاركون معنا في الكثير من الصفقات الآن ونحن ممتنون جدًا لهم.
توني:
ماكنزي، لقد قمت للتو بتحليل هائل للكثير مما تحدثنا عنه أنا وآش عندما يتعلق الأمر بإيجاد شراكات. لذلك سأقوم بتفصيل ما قلته هنا لثانية واحدة. لذا تحمل معي. لذا، قمت أولاً بتحديد مجموعة مهاراتك الفريدة، وكان ذلك هو العثور على الصفقة. لقد استفدت من نقاط قوتك، واستفدت من مهاراتك للعثور على صفقة جيدة حقًا. ثم قلت، "حسنًا، إذا كنت أنظر إلى قطع اللغز المتعلقة بإجراء هذه الصفقة، فقد وجدت التوصل إلى الصفقة، ولدي حتى الممتلكات أو جانب إدارة المشروع، لكنني أفتقد رأس المال جانب. حسنًا، دعني أخرج وأبحث عن شريك لملء هذا الفراغ.
لذلك تذهب إلى هناك وتجد شخصًا لديه تلك الموارد التي تفتقر إليها. الآن، لم يسبق لهذا الشخص أن عمل في مجال العقارات من قبل، لكنك قلت إن سبب رغبته في العمل معك هو وجود هذا المستوى من الثقة هناك. أحد الأشياء التي قلناها أنا وآش في الكتاب هو أنه عندما تبحث عن شريك، فإن الأشخاص عادةً ما يتشاركون مع أشخاص يعرفونهم ويحبونهم ويثقون بهم. لذلك أنت بحاجة إلى كل هؤلاء الثلاثة. لذلك، على الرغم من أن هذا الشخص لم يستثمر مطلقًا في العقارات من قبل لأنه كان لديك هذا الأساس من المعرفة والثقة، عندما قدمت له فرصة، كان على استعداد للقفز إليها لأنكم قمتم يا رفاق ببناء هذا الأساس.
تتحدث "آش" كثيرًا عن شراكتها الأولى حيث استثمر هذا الشريك مدخرات حياته في صفقة وذلك لأنه كان هو وآشلي يتمتعان بهذه المعرفة والثقة. لذا فأنا أحب هذه القصة لأنك تجسد حقًا جميع العناصر الحاسمة في تكوين الشراكة معًا.
المتحدث 9:
أعتقد أن الكثير من الناس يعتقدون، "أوه، لا أستطيع البدء حتى أحصل على كل هذه الخبرة العقارية." حسنًا، لن تبدأ أبدًا إذا... لأن الأمر يتطلب صفقات ورأس مال وأشياء للحصول على هذه التجربة. لذلك أنا أتفق تمامًا، وأعتقد أنه إذا فتح الناس أعينهم على، "أوه، ربما هذا الشخص"، فإنني أسمع ذلك طوال الوقت، "لا أعرف أي شخص لديه المال". أنا في الواقع أشك في أن هذا صحيح. لذا انظر حقًا ولن يضرك السؤال أبدًا، وأنا أقول دائمًا: "إذا وجدت صفقة، أشعر أن المال ورأس المال سيأتيان". عليك فقط أن تبدأ بالصفقة. لذا نعم، أنا أوافق.
اشلي:
من أين تحصل على هذه البيانات التي تسحبها لاستخدامها في أرقامك ونفقاتك حتى تعرف أنها أكثر البيانات دقة التي يمكنك الحصول عليها؟
المتحدث 10:
نعم. تمام. لذا، فيما يتعلق بالنفقات، ستكون النفقات المقدمة هي الدفعة الأولى التي ندفعها. عادةً ما نتحمل مخاطر الدفعة الأولى بنسبة 25% من إعادة التمويل. لذلك تم إصلاح هذا الجزء، وهو النفقات المقدمة. ثم بعد تلك النفقات تأتي الفائدة، وهي دفعة رهن عقاري. ولهذا السبب، لدي علاقات وثيقة مع المقرضين وأحاول أن أبقى على اطلاع على السوق حتى أعرف، "حسنًا، ما هو سعر الرهن العقاري الثابت لمدة 30 عامًا؟ ما هو سعر 7/1 ARM؟ ما هو سعر 5/1 ARM؟
اشلي:
هل هذا مجرد مراسلتهم عبر البريد الإلكتروني وسؤالهم أم أنك ستذهب إلى موقع ويب للبحث عن ذلك؟ أين يمكن لشخص آخر العثور على هذه المعلومات؟
المتحدث 10:
أنا في الواقع أتصل بهم للحصول على تلك المعلومات، نعم. لذلك اتصلت بهم وهذه هي الطريقة التي أحصل بها على هذه المعلومات لأن كل سيناريو مختلف تمامًا، وبما أنني لا أبحث فقط عن إيجار طويل الأجل، فقد يكون حتى إيجارًا متوسط المدة. يمكنني شراء منزل ثانٍ، واستخدامه كعقار استثماري. يمكنني شراء دوبلكس أو ثلاثي أو رباعي. والتمويل لا يختلف تبعا لنوع العقار. ولهذا السبب من المهم جدًا عدم الاعتماد فقط على رقم واحد من موقع ويب، ولكن مشاركة السيناريو التفصيلي فعليًا ومن ثم الحصول على الأسعار بحيث أحصل على المعلومات من المُقرض الخاص بي ولا أتصل بمقرض واحد فقط ، أتصل بثلاثة على الأقل حتى أقوم بالتسوق قبل أن أقرر الذهاب مع واحد
توني:
بوجا، سؤال واحد تابع لذلك، أعرف الكثير من المبتدئين، يشعرون بالتوتر بشأن تشغيل ائتمانهم عدة مرات أو ربما بناء علاقة سيئة مع المُقرض لأنهم يخبرونهم دائمًا بهذه الصفقات، إنهم لا تنتهي أبدًا بالشراء. ما هي أفكارك أو كيف تتنقل في ذلك؟ هل يقومون بتشغيل رصيدك في كل مرة أم أنهم يعطونك أرقامًا أولية فقط؟ هل يعلمون أن هذه هي العقارات التي تبحث عنها للتو أم أنهم يتوقعون منك شراء كل هذه العقارات؟ كيف تعمل بهذه الديناميكية؟
المتحدث 10:
نعم، فيما يتعلق بالقلق بشأن ما سيعتقده المقرضون، "أوه، أنت فقط تطلب منهم أن يعطوك الأسعار وتستمر في الاتصال بهم." وأنت لا تعرف متى ستتمكن من إتمام هذه الصفقة. قد يستغرق الأمر ثلاثة أو أربعة أشهر. لقد قمت بالاتصال بالمقرض الخاص بي خلال الأشهر السبعة الماضية، لذا فقد مضى وقت طويل. وبعد ذلك، فيما يتعلق بفحص الائتمان، لا، لا يقومون بفحص الائتمان الخاص بي. أنا موافق. لا أريد الحصول على رصيد من رصيدي في كل مرة أحاول فيها التسوق، وفي كل مرة أحاول تحليل صفقة ما.
إنهم لا يقومون حتى بإجراء فحص بسيط ويختلف الأمر. لنفترض أنني إذا كنت أعمل مع المُقرض الذي عملت معه بالفعل في الماضي، فسوف يسألني الأسئلة، "مرحبًا، هل تغير أي شيء فيما يتعلق بوضعك فيما يتعلق بالدين الجديد الذي أخذته من حيث من دخلك؟" سيطرحون هذه الأسئلة على أساس المعلومات التي لديهم بالفعل عني، وهم قادرون على تشغيل هذا السيناريو نيابةً عني.
لذلك لا، فحص الائتمان الثابت ليس خطوة إلزامية. يجب على المقرض الجيد الذي يريد عملك، والذي يعرف ما يفعله، أن يكون دائمًا على استعداد لإعطائك هذا السعر.
توني:
بوجا، أريد المتابعة لأن أحد الأشياء الأخرى التي ذكرتها والتي اعتقدت أنها مثيرة للاهتمام، وقد تناولتها قليلاً، هو أنه في هذه الخطوات الأربع أو الخمس التي ذكرتها هنا تركز على النفقات أولاً وتقول: "مرحبًا، لا أريد أن تتجاوز نفقاتي X دولار شهريًا." هل يمكنك توضيح سبب كون هذه إحدى خطواتك الأولى؟ لأنني أعتقد أن معظم الناس يبدأون من الطرف الآخر حيث يقولون: "مرحبًا، أريد أن يكون التدفق النقدي لدي X." لكنك تنظر إلى الأمر من الجانب الآخر حيث تركز على النفقات أولاً. ما هي الفائدة التي تشعر بها من وراء تقليبها والذهاب إلى النفقات مقابل التدفق النقدي؟
المتحدث 10:
السبب الذي جعلني أبدأ بالنفقات هو أيضًا مراعاة السيناريوهات غير المتوقعة، وحساب الوظائف الشاغرة. لنفترض أن المنزل شاغر لمدة شهر أو شهرين. لنفترض أن المستأجر غير قادر على دفع الإيجار لمدة شهر أو شهرين. يتعين عليك إجراء عملية الإخلاء حتى يقرر التدفق الخارجي الشهري ما إذا كنت سأتمكن من دفع هذا الرهن العقاري أم لا حتى لو لم يدفع أحد هذا الرهن العقاري نيابةً عني. لذا، إذا كان المبلغ 10,000 دولار شهريًا، فيجب علي أن أدفع هذه الـ 20,000 دولارًا لمدة شهرين. هذا الكثير من المال. لا أريد المخاطرة.
لذا، اعتمادًا على احتياطياتي الخاصة، واعتمادًا على دخلي الخاص، فإنني أقرر هذا الحد. لذا فإن مبلغ 5,000 دولار هو أنني بخير. لذلك، يمكنني دفع 5,000 دولار لمدة شهر واحد إذا كان هناك مكان شاغر أو لم يدفع شخص ما الإيجار في الوقت المحدد. ولهذا السبب أبدأ بالنفقات لأن... وهذا رأيي الشخصي. إذا واصلت التركيز على توليد تدفق نقدي قدره 500 دولار على سبيل المثال، وقمت بشراء عقار بقيمة 1.5 مليون دولار تقريبًا وكانت التكلفة الشهرية تبلغ 8,000 دولار أمريكي، وإذا كان علي أن أدفع 8,000 دولار أمريكي مرة واحدة، فإن 500 دولار أمريكي لا معنى لها. ولهذا السبب قمت بهذه العملية حيث ألقي نظرة على النفقات أولاً.
اشلي:
ما الذي جعلك تبدأ بالتقليب؟
المتحدث 11:
لأن هناك شيء واحد أحبه في العقارات، وبمجرد أن تعمقت فيه، أدركت مدى التنوع الموجود هناك. كنت أعاني من شلل بسيط في التحليل لأنني كنت أتساءل: "هل أريد العثور على وحدة تخزين؟ هل أريد قلب المنزل؟ هل أرغب في العمل عبر Airbnb والقيام بالمزيد من جانب الضيافة؟ هل أرغب في الشراء والاحتفاظ فقط؟" لقد انخرطت أكثر في التقليب أولاً فقط لأن الكثير من المستثمرين الذين كنت أعمل معهم كانوا يقومون بالقلب، ولذا فقد تمكنت حقًا من تعلم الكثير من هذه العملية. سأذهب للتجول في العقارات معهم.
ستكون هناك قائمة للمستثمرين وقائمة لتجار الجملة والتي ستُرسل إليك، "مرحبًا، لدينا منزل مفتوح من واحد إلى ثلاثة هذا اليوم، أيها المستثمرون، تعالوا إلى هذا المنزل." كنت سأذهب إلى المنزل، ولم أكن أقصد شراءه حقًا، لكنني كنت أذهب فقط للتجول في العقار، وأعمل على محاولة الحصول على تكاليف إعادة التأهيل. كان لدي جدول بيانات صغير خاص بي كنت أعمل عليه. ثم ربما حالفني الحظ عدة مرات وكان لدي مقاول يسير معي في بعض الأماكن ليعطيني فكرته عما أعتقد أن الأمر سيستغرقه.
كنت سأذهب فقط إلى بعض هذه اللقاءات المفتوحة وأستمع فقط إلى ما يقوله الآخرون أيضًا لأن الكثير من هؤلاء كانوا من كبار المستثمرين في هيوستن وكانوا يتجولون للإشارة إلى الأشياء. كنت أستمع فقط وأسمع ما سيقولونه، "أوه، هذا سيكلف 1,500 دولار للقيام بهذا الشيء الخاص بالمرحاض أو أي شيء من هذا القبيل." وكنت فقط أقوم بتدوين الملاحظات عقليًا.
لقد ذهبت إلى 20 أو 30 منها في الأشهر القليلة الأولى دون أي نية حقيقية للشراء، ولم يكن لدي الوسائل المالية لشراء أي شيء، لكنني كنت أحصل على كل هذه المعلومات لأتعلم حقًا تكاليف إعادة التأهيل وما الذي سيحدث حقًا اجعلني مرتاحًا للانتقال إلى هذا المستوى التالي من تقديم العرض فعليًا ودفع أموالي التي كسبتها بشق الأنفس والتي كنت أعمل بها لفترة طويلة لدرجة أنني كنت متوترًا جدًا من نشرها.
ولكن بمجرد أن بدأت فعليًا في تقديم العروض، اختفى كل هذا التوتر لأنني رأيت قدرة ما يمكن أن يولده بالفعل إذا تم تنفيذ شيء ما بصفقة جيدة وتجربة الأشياء فقط.
توني:
غاريت، لقد أجرينا مقابلتك في الحلقة 289، لذا أجرينا 288 محادثة حتى هذه اللحظة، ولا أعتقد أن أي شخص قال على الإطلاق إنه ذهب لفتح منازل فقط لسماع آراء المستثمرين المحتملين الآخرين قائلا أن المنزل قد يحتاج عندما يتعلق الأمر بإعادة التأهيل. يا صديقي، يا لها من طريقة بسيطة ولكنها فعالة للغاية لتقدير تكاليف إعادة التأهيل الخاصة بك لأنني أشعر أن الكثير من المستثمرين الجدد يعتبرون أن أحد الأشياء التي تجعلهم عالقين حقًا هو أنه إذا لم تقم بذلك من قبل، فسيكون الأمر صعبًا عليك لتوضيح مقدار المال الذي قد تنفقه لشراء وتجديد منزل.
من الواضح أنه بمجرد قيامك بذلك عدة مرات، وإذا كنت تشتري داخل صندوق الشراء الخاص بك، فأنت تعرف بالضبط التكلفة التي ستتحملها. آش، أنا متأكد من أنك تعرف بالضبط تكلفة تجديد شقة دوبلكس في بافلو. أعرف بالضبط تكلفة تجديد ثلاثة أسرة وحمامين وشجرة جوشوا، ولكن إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تقوم فيها بذلك، فهناك الكثير من علامات الاستفهام هناك. لقد ذكرت أيضًا كيفية جعل GC يسير معك، ولكن هناك سؤال متابعة آخر حول جلسة الاستماع هذه.
لذا، أعتقد أولاً، كم من الوقت قضيته في هذه المنازل المفتوحة؟ هل كنت هناك طوال الوقت وتسمح للأشخاص بالمرور ثم هل كنت تجري بالفعل محادثات مع المستثمرين الآخرين أم أنك مجرد ذبابة على الحائط وتدوين الملاحظات؟ ما عليك سوى إطلاعنا على الجانب التكتيكي لكيفية حصولك على المعلومات من هذا المنزل المفتوح.
المتحدث 11:
في البداية كنت أكثر عصبية قليلا. لم أكن أحاول أن أكون واضحًا أنني لم أكن أعرف ما كنت أفعله والأشياء، على الرغم من أنني أنظر إلى الوراء، فمن السذاجة جدًا التفكير بهذه الطريقة. لكنني سأذهب ربما 30 دقيقة، 45 دقيقة. كنت أتجول وأتصرف وكأنني أعرف ما كنت أفعله. لن أتحدث حقًا مع الكثير من الناس. من حين لآخر قد أتدخل في هذا الأمر نوعًا ما، لكن الكثير من هؤلاء الأشخاص كانوا ينظرون إلى من كان في المنزل كمنافس لهم وأشياء من هذا القبيل.
لكنه فجر ذهني. لقد لاحظت هذا من خلال القيام بمبيعات التجزئة السكنية، حيث يذهب الناس إلى المنازل ويتحدثون بصوت عالٍ ولا يدركون أنني ربما أستمع أو أن المشترين يسيرون وهم يقولون كل هذه الأشياء. والجانب الآخر هو أنك يجب أن تكون حذرًا جدًا. وأنا أقول للمشترين، عندما ندخل إلى المنازل، عليك أن تكون حذرًا جدًا فيما تقوله بصوت عالٍ. وكان الأمر مماثلاً من جانب المستثمرين. كان الناس يسيرون في الحمام، وينظرون للأعلى ويقولون، "يا رجل، هل ترى ذلك؟ أوه، هناك تسرب هناك. أوه، سيكون هذا مبلغًا جيدًا قدره 5,000 دولار.»
كنت فقط أخذ كل هذا في الاعتبار. وبعد أن أصبحت أكثر ارتياحًا مع مختلف المستثمرين والمصطلحات وجميع أبحاثي الخاصة من خلال BiggerPockets وتجربة جداول بيانات مختلفة يضعها الأشخاص على الإنترنت، هناك الكثير عبر الإنترنت... وخاصة في تكساس، هناك مقاولين أو أشخاص مختلفين يقومون بإعادة التأهيل سوف يضعون جدول بيانات مجانيًا لما يقدرونه من تكلفة لنافذة جديدة هنا.
قد لا تكون هناك إجابة دقيقة، لكنها أعطتني إرشادات جيدة حول المكان الذي كنت سأذهب إليه عندما بدأت في المشي بمفردي في العقارات التي كنت أفكر في شرائها بالفعل. أود دائمًا أن أضيف تلك الوسادة الإضافية في الأعلى مع العلم أن كل شيء دائمًا أكثر. لقد رأيت ذلك من خلال مساعدة المستثمرين في أن كل شيء دائمًا ما يكون أغلى منك. نادرًا ما يحدث تقليب أو أي شيء أقل من الميزانية.
توني:
لا يمكن.
المتحدث 11:
نعم. بمجرد أن أدركت ذلك، قلت: "أوه، ربما أحتاج إلى إضافة حاجز بنسبة 20% فوق هذا أيضًا أثناء قيامي بذلك". لذلك كان الأمر مجرد الحصول على أجزاء من المعلومات، وربما كنت أعاني من شلل التحليل في أول عام أو عامين لأنني كنت متوترًا للغاية مثل، "أوه، هؤلاء الرجال، لقد كانوا يفعلون ذلك. لقد حصلوا على أموال نقدية للقيام بذلك. وحتى لو فشلوا، فسيكونون على ما يرام. وإذا فشلت، فإن أموالي النقدية ستختفي. ولكن بمجرد أن أفعل ذلك ورأيت أن جو وجيل يفعلان أي شيء، ويفعلان نفس الأشياء التي أردت القيام بها، عرفت أن هناك طريقة يمكنني من خلالها تحقيق ذلك، وكنت بحاجة حقًا إلى وضع قدمي في النار و من المحتمل أن تبدأ في تقديم العروض وتعقد بعض الصفقات الفاشلة، وهو ما حدث لتتعلم نوعًا ما، "حسنًا، هذا لن ينجح، لكنني تعلمت الكثير منه".
لا شيء من هذا القبيل هو الفشل. لا يمكنك أن تفشل حتى تستقيل. يمكنك فقط أن تأخذ هذه الدروس كدروس من كل خسائرك أو كل محنتك التي ستواجهها في المرة التالية، وفي النهاية لن ترتكب هذا الخطأ مرة أخرى. عندما تبدأ في ارتكاب أخطاء متتالية، فهذا يعني أن هناك مشكلة تحتاج إلى تصحيح. إذا ارتكبت خطأً واحدًا ويمكنك إلغاء ذلك في مهده منذ البداية، فهذه هي الطريقة التي يجب أن تسير بها رحلتك وفقًا لما رأيته من الخارج.
توني:
أحد الأسئلة التي أود طرحها هو أنه لديك هذه الأنظمة التي تم الاتصال بها بمستوى عالٍ جدًا من التفاصيل، وأعتقد أن أحد المعتقدات، وربما الاعتقاد المحدود لدى الكثير من الأشخاص عندما يتعلق الأمر بقلب المنازل، هو أنه عليك كن هناك للمشي في الممتلكات. يجب أن تكون هناك لمصافحة المقاول والتأكد من أنك تتحقق من عمله. هل هذا صحيح أم أنه من الممكن القيام بذلك عن بعد أيضًا؟
المتحدث 12:
من الممكن تمامًا القيام بذلك عن بُعد طالما أن لديك جنودًا على الأرض يقودون العقارات مرة واحدة على الأقل في الأسبوع. لذلك، حتى لو لم يتغير شيء في مركز إعادة التأهيل، لنفترض أنه موجود هناك، فنحن ننتظر معالجة التصاريح، وسنستمر في قيادتها كل أسبوع لأنك لا تعرف أبدًا ما إذا كان واضعو اليد سيظهرون أم لا، وفجأة يتم إغلاق الأنبوب سوف تنفجر، سوف تنفجر، أيًا كان، فأنت تريد التأكد من أن لديك أيضًا صورًا إذا حدث أي شيء تحتاج إلى الذهاب إلى المحكمة بسببه.
ليس لإخافتكم يا رفاق، ولكن إذا اقتحم شخص ما المنزل وتحتاجون إلى تقديم مطالبة تأمين أو شيء من هذا القبيل، فلديك الآن سجل قياسي. ولذا فإن أكبر نعمة لكوننا فعالين في أعمالنا هي حقيقة أنني وتارا عشنا على بعد أكثر من ساعة من جميع المشاريع التي قمنا بها. لذلك لم يكن من الممكن أن نقود السيارة لمدة ثلاث ساعات في حركة المرور من وإلى تلك المشاريع كل يوم أو كل يومين.
لذلك أنشأنا هذه الأنظمة لنتمكن من إدارتها عن بعد. سننزل مرة واحدة في الأسبوع ونلتقط الصور مرة واحدة في الأسبوع، ثم قمنا بتدريب المقاولين لدينا على أنه إذا كان لديهم أي سؤال، يرسلون لنا بعض الصور، أو يرسلون لنا مقطع فيديو أو نتواصل معهم عبر تطبيق FaceTime وسنقوم بذلك. سوف تحصل لهم على المعلومات التي يحتاجون إليها.
وبعد ذلك تأكدنا أيضًا من أن لدينا عملاء على أرض الواقع في هذا المجال، والتواصل، وربما المستثمرين الجدد الذين أرادوا معرفة أين إذا كنا بحاجة حقًا إلى شيء ما، فسوف يساعدوننا لأننا نساهم أيضًا ونساعدهم على تنمية استثماراتهم. عمل. والشيء الآخر هو أنه سيكون لدينا أيضًا عامل ماهر تحت الطلب حيث، على سبيل المثال، يبدأ الطابق السفلي فجأة بالفيضان ولا يتمكن المقاول لدينا من الوصول إلى هناك أثناء العمل، أو أنه ليس جزءًا من النطاق، فنحن بحاجة إلى تنظيفه قم بعمل شيء ما بعد ساعات وسيكون القيام بذلك مكلفًا للغاية. سيذهبون ويضعون الأكياس و[غير مسموع 00:43:31] أو شيء من هذا القبيل.
لذلك في البداية، عندما لم يكن لدينا أنظمة معدة، كنت أعمل ستة أيام ونصف في الأسبوع. أيام طويلة جدًا من العمل، ولكن بشكل أساسي على الكمبيوتر. كنت أقود العقارات مرة واحدة فقط في الأسبوع. وعندما تبدأ في إعداد هذه الأنظمة، وهذه القوالب وتتقن التخطيط في البداية لتزويد المقاولين بجميع المعلومات التي يحتاجونها مقدمًا، فإنك في الحقيقة تقوم فقط بمراقبة البناء أثناء تقدمه وحل المشكلات الأشياء الصغيرة التي تظهر والتي لم تكن متوقعة في البداية.
لذلك، خلال السنوات القليلة الماضية، ذهبت إلى جنوب إفريقيا لمدة شهرين في المرة الواحدة بينما كان لدي سبعة مشاريع جارية، على سبيل المثال، أو أسافر كثيرًا مرة واحدة على الأقل في الشهر. و حينئذ-
اشلي:
أنت لست في المنزل حتى الآن وأنت تقوم بهذا البودكاست.
المتحدث 12:
أنا لست في المنزل الآن. نعم بالضبط. ولذا فإن حصولنا على هذه الحرية، وبصراحة، هو سبب دخولنا إلى مجال العقارات. لذا ابدأ اليوم في بناء تلك الأنظمة، وبناء تلك القوالب. وكما قلت، فهي ليست مخيفة. ما عليك سوى البدء في تدوين المعلومات على الورق ثم معرفة الطريقة التي تريد بها تنظيم ذلك. وإذا لم تكن الأفضل في ذلك، فقم بتعيين مساعد افتراضي جيد في التنظيم ثم يؤدي في النهاية إلى تعيين عضو في الفريق.
توني:
أعتقد أولاً أنه يمكنك تحديد معنى الإيجار النصفي لأنه قد يكون هناك بعض الأشخاص الذين ليسوا على دراية بهذه العبارة. وثانيًا، كيف يمكنك الاستعانة بالأشخاص لوضعهم في إيجارات منتصف المدة؟
المتحدث 13:
بالتأكيد، نعم. لذا فإن الإيجار متوسط الأجل، على الأقل في تعريفي، هو أي إقامة لمدة 30 يومًا يتم تأثيثها حيث تدفع فواتير المرافق. ومن ثم، فالأمر الأساسي هو أن لديك Airbnb، فبدلاً من تأجيره لقضاء عطلة نهاية الأسبوع أو ثلاث أو أربع ليالٍ، أيًا كان، فإنك تقوم بتأجيره لمدة 30 يومًا على الأقل. والسبب الرئيسي لذلك هو أن فورت واين ليست سوقًا لقضاء العطلات. الناس لا يأتون إلى هنا لقضاء وقت الفراغ. إنهم يأتون إلى هنا للعمل.
ولأنني أتلقى الرعاية الصحية، كلما ذهبت وسرت عبر المستشفى بمجرد السماح لنا بالعودة بعد ذلك، أعتقد أنه كان مثل ستة أسابيع، لقد سمحوا لنا بالبقاء في المنزل وحاولوا القيام بزيارات عبر الفيديو. وبعد ذلك عندما عدت إلى المستشفى، لم أتعرف على أي شخص في المستشفى. ولم أتعرف على أي من الممرضات. فقلت: "ماذا يحدث؟" وهكذا بدأت أتحدث مع الناس وكان الجميع ممرضين سفر. فقلت: "أين تقيمون يا رفاق؟" فيقولون: "أوه، سأقيم في فندق Super 8 في المستقبل القريب."
أنا مثل ، "كم تدفع مقابل ذلك؟" "أوه، مثل 60 دولارًا في الليلة." أنا مثل ، "هل تمزح معي؟ هذا يبدو فظيعا. وهكذا أصبحت عجلاتي تدور. فقلت: "بالتأكيد يجب أن يكون هناك سوق لهذا الأمر". وهذه هي الطريقة التي بدأنا بها. بدأنا بتأجير منزل النقل. لذلك قمنا بتأثيثها. مساحتها 600 قدم مربع. إنه لبنة صغيرة. يبدو رائعًا نوعًا ما. قامت زوجتي بعمل رائع للتأكد من أنها تبدو جيدة حقًا.
وخلال أول 24 ساعة من بدء البث المباشر على Airbnb، كان لدينا حجز لمدة تسعة أشهر. والحجز لمدة تسعة أشهر لم يكن حتى للممرضة، وهو ما توقعته أن يكون خبزنا وزبدتنا. لقد كان شخصًا يأتي إلى المدينة مع زوجته وكان عاملًا في الخطوط مثل خطوط الكهرباء. كان يعمل عليها لصالح شركة الطاقة إنديانا ميشيغان. ولذلك، حتى أي شخص كان على رادارتي، لم يحجزوه لمدة تسعة أشهر. وهذا ما فتح عيني حقًا، "مرحبًا، هناك صناعة ضخمة لهذا الغرض، وليس فقط ممرضات السفر."
وهكذا قمنا بالتوسع. لدينا الآن منزلنا الرئيسي الذي كان يضم منزل النقل. لقد خرجنا من ذلك، وأصبح هذا الآن إيجارًا متوسط المدى. هذا سريرين وحمام واحد. ثم لدينا منزل في المدينة يتكون من ثلاثة أسرة وحمامين ونصف. هذا على المدى المتوسط. لقد قمنا بمراجحة سرير واحد وحمام واحد بالقرب من المستشفى الذي كنت أعمل فيه، وهذا على المدى المتوسط. وبعد ذلك أشارك في استضافة صديق لي على المدى المتوسط.
اشلي:
هل يمكنك توضيح ما هو التحكيم؟
المتحدث 13:
قطعاً. نعم. لذلك اتصلت بهم للتو. فقلت: "مرحبًا، اسمي ديفيد. أقوم بتأجيرات متوسطة المدى لممرضات السفر. أنا أعمل في المستشفى. لا يوجد سكن كافي. هل أنتم يا رفاق على استعداد لعقد عقد إيجار معي حتى أتمكن من تأجيره لبعض ممرضات السفر؟" لذلك تذهب إلى هناك، وتوقع عقد إيجار قائلة، سأدفع مبلغ X، وهو ما يمثل إيجار السوق. ومن ثم نقوم بتأثيث المبنى، ووضع جميع المرافق باسمنا، ومن ثم نقوم بإعادة تأجيره للممرضات المتنقلات، ومن ثم نقوم بالانتشار.
اشلي:
هل قاموا بفحص المستأجر بالكامل عليك، وقاموا بفحص الائتمان والخلفية عليك-
المتحدث 13:
رقم
اشلي:
... كمستأجر؟ لا؟
المتحدث 13:
لم يفعلوا شيئا.
اشلي:
نجاح باهر.
المتحدث 13:
لقد تأكدت من أنني دخلت مرتديًا حذائي وشارتي، لذلك ربما يساعد ذلك.
اشلي:
أعجبتني الطريقة التي استخدمت بها الكلمة عندما تقترب منهم، فأنت تريد أن تفعل ذلك كإيجار للشركات لأن ذلك كان... وهذا ما يتم فعله بالفعل لفترة طويلة حقًا هو إيجارات الشركات حيث تكون هذه الإقامة متوسطة المدى جديدة حيث قد لا يعرفها المزيد من الأشخاص ما هو عليه. لذا فأنا حقًا أحب الطريقة التي صاغت بها هذا الأمر وعرضته وهذا رائع حقًا.
المتحدث 13:
لقد تأكدت من أنني لم أذكر كلمة Airbnb مطلقًا. كنت مثل ، "ثم سوف يفزعون". ولكن، نعم، أعتقد أنه سيكون لدي ممرضات قادمات إلى المدينة للعمل في المستشفى. ولذا فمن الصعب جدًا محاولة رفض شخص ما عندما يأتي إلى المجتمع لمساعدة المرضى الذين لدينا.
اشلي:
أعتقد أن إحدى النقاط الرئيسية التي تطرقت إليها هي قطعة العمليات. وحتى إذا كنت ترى نفسك كمستثمر وتشتري عائلات متعددة أو عائلة واحدة أو أي أصل تشتري فيه، فهناك جزء من إدارة الأصول وهو جزء من العمليات. أعتقد أن هذا هو المكان الذي يُترك فيه الكثير من المال على الطاولة أيضًا لأن الجميع يركزون بشدة على "أحتاج إلى المزيد، أحتاج إلى المزيد. أحتاج إلى المزيد من الوحدات. هكذا أنا ناجح." بدلًا من العودة والنظر إلى ممتلكاتك والتساؤل: "كيف يمكنني إعادة استقرارها؟ كيف يمكنني خفض تكاليف التأمين الخاص بي عن طريق اقتباس التأمين الخاص بي؟ القيام بكل هذه العناصر الكبيرة ومن ثم الدخول في تفاصيل الممتلكات الفعلية ومن ثم كيفية حصولك على أنظمتك وعملياتك.
تدخل وتقول: "هذه هي طريقة التشغيل لدينا. هذه هي العملية التي نستخدمها." وهذا جزء من سبب نجاحك الكبير، وقدرتك على الاحتفاظ بمحفظة قوية لأنه كما ذكرت في البداية، كانت هناك تلك الأشياء الثلاثة. إن الجودة، ومجرد الرد على الهاتف، وحتى التأكد من معرفة الأشخاص بوجودك هناك، يعد جزءًا كبيرًا من الكثير من الاستراتيجيات. وتوني، أكثر من ذلك بالنسبة للإيجارات قصيرة الأجل، مثل خدمة العملاء هي شيء ضخم. وجمع هذه العمليات معًا. وإذا كان بإمكانك حقًا أن تأخذ الوقت الكافي لوضع تلك الأنظمة والعمليات التي ستجلب لك أموالًا أكثر من مجرد الشراء والشراء والشراء.
المتحدث 14:
مائة بالمائة.
اشلي:
كانت لدينا ضيفة مؤخرًا قامت بتأجير منازل لفترة قصيرة، وقالت: "لم نعد نشتري الآن. سنعود إلى الإيجارات الحالية لدينا. نحن نضيف حوض استحمام ساخن. نحن نضيف الساونا. نحن نرى كيف يمكننا إضافة قيمة إلى العقارات الحالية التي لدينا بالفعل لأننا سنرى قيمة أكبر... نأخذ 20 ألف دولار، ونضعها في ممتلكاتنا الحالية. سنشهد زيادة أكبر في الإيرادات مما لو ذهبنا واشترينا عقارًا آخر بالكامل حيث يتعين علينا إنشاء مجموعة كاملة أخرى من العمليات. لدينا المزيد من النفقات العامة الآن.
وأعتقد أن هذه قطعة كبيرة تم نسيانها. يتحدث الجميع فقط عن عمليات الاستحواذ والاستحواذ والعمليات التي يتم وضعها جانبًا في بعض الأحيان.
المتحدث 14:
حسنًا، لقد حدث ذلك لأن السوق كان جيدًا جدًا، ولم يضطر أحد إلى القيام بذلك. وثانيًا، بصراحة، كان الجميع محظوظين. لذا، كان الجميع، كل مخصصي رأس المال هؤلاء وكل شيء، يقولون: "يا إلهي، لقد استفدنا للتو من هذا الاتجاه الصعودي." ولم يفكر أحد في تشغيله فعليًا. لماذا؟ لأنك لم تكن بحاجة إلى ذلك. كانت معدلات الإشغال عالية جدًا. كانت أسعار الإيجار ترتفع بغض النظر عما فعلته. وهذا أمر رائع في الوقت الحالي، لكنه لا يمثل اتجاهًا طويل المدى أبدًا. سيتم إعادة تعيين ذلك دائمًا. دائماً.
سوف يتخلص السوق من أصحاب الأداء السيئ والمالكين والأصول السيئة. وهذا يعد عدم كفاءة فعلية في السوق إذا لم يفعل ذلك. لذلك عندما ننظر إليها، يكون الأمر مهمًا حقًا. أحب ما قلته يا أشلي، لأن الهدف ليس أن يكون لديك أبواب. الهدف هو الحصول على المال. ولذا فإنني لا أحاول الحصول على أكبر عدد من الأبواب، بل أحاول الحصول على أكبر قدر من المال. ويعتقد معظم الناس أنه لمجرد أن شخصًا ما لديه الكثير من الأبواب، فهو يمتلك هذه الأشياء بالفعل، وهو في الواقع غير صحيح تمامًا في معظم الأحيان.
أفضل أن أشتري شيئًا بسعر 30 دولارًا للقدم المربع، ثم أجعله يستحق خلال 10 سنوات، 300 دولار للقدم المربع، بدلاً من مجرد الحصول على عدد أكبر من الأبواب دون الحصول على هذا المصعد. سوف تجني المزيد من المال.
اشلي:
هذا أكثر من الصداع أيضا.
المتحدث 14:
هذا أكثر من مجرد صداع. وغير مربحة. ثم تحترقون جميعًا. أتحدث عن هذا كثيرا. معظم الناس يشترون وظيفة لأنفسهم. هذا ما يفعلونه. يشترون لأنفسهم وظيفة. والثاني، أنه لا يمنحهم الحرية المالية في الواقع. هذه ليست طريقة عمله. يمين؟ لا يمكنك شراء شيء ما وهو يعمل فقط ولا يحتوي على... يجب عليك بناء هيكل عليه. عليك بناء مشروع تجاري. حتى لو كانت هذه ملكية واحدة، فالجميع، ملكية واحدة. وثانيًا، أنا لا أقول إنك تبني أي شيء. ليس عليك إدارة الممتلكات. ليس عليك أن تفعل أي شيء. لا يزال يتعين عليك بناء مشروع تجاري.
لذلك أنا مدير الممتلكات الخاصة بي. لدي الوسيط الخاص بي، ولدي البنك الذي أتعامل معه. ربما لدي مدير أصول، أو ربما أنت مدير الأصول. لقد حصلت على التأمين الخاص بي يا رفاق، ولديكم فريقكم بأكمله. ما هي العمليات؟ ما هي تقارير الأصول أو مدير الممتلكات. أحتاج إلى معرفة ما يفعلونه وأريد أن أعرف ما إذا كانوا يقومون بعمل سيء أم جيد. لذلك أنا بحاجة إلى تعلم كيفية تشغيل الأصول العقارية. ليس لأنني يجب أن أفعل ذلك، ولكن لأنني بحاجة إلى معرفة الأسئلة الصحيحة التي يجب طرحها وإلا سأتلقى تقارير ولن أعرف حتى ما تعنيه.
إذن، فأنت تدير مشروعًا تجاريًا حتى ولو بملكية واحدة، وحتى لو كنت لا تقوم بأي عمل. إنه لا يزال عملاً وعليك التعامل معه على هذا النحو. ومن هناك يمكنك أيضًا معرفة كيفية النمو أكثر لأن الكثير من الأشخاص لن يحبوا هؤلاء الأشخاص، لكن مزدوجًا واحدًا لن يجعلك حرًا ماليًا. لن يحدث ذلك. يمين؟ يجب أن يكون لديك أكثر من واحد.
اشلي:
أعني، ربما إذا كنت تريد العيش في قبو والدتك وتقوم بطهي جميع وجباتك.
المتحدث 14:
أنا أحب معكرونة الرامن، لذلك أنا موافق على ذلك. لكن عليك شراء أكثر من واحد. لذلك عليك أن تفهم، وتفهم ما تفعله، وتأخذ وقتك. لا تحتاج إلى القيام بهذا العمل، ولكن بعد ذلك تحتاج إلى معرفة كيفية تكرار ذلك، أليس كذلك؟ الأمر لا يتعلق بامتلاك ألف، أليس كذلك؟ يتعلق الأمر بامتلاك ما يكفي لتحقيق أهدافك وامتلاك طريقة جيدة لتشغيلها وأن هذه الأشياء تبني الثروة والدخل لك. هذا ما يدور حوله. عليك أن تفعل ذلك جيدًا وصحيحًا وتأخذ وقتك. الكثير من الناس، أنتم يا رفاق في عجلة من أمركم لأن الكثير من الناس كسبوا الكثير من المال على المدى القصير والآن يعتقدون أنهم بحاجة إلى القيام بذلك.
لقد رأوا كل هؤلاء الرجال الذين ذهبوا للتو وجمعوا مجموعة من المال ونفذوها والآن يقولون إنهم يمتلكون ألف باب ويقولون: "واو، أنا سيئ في الحياة لأنني لست كذلك". القيام بأي من هذه الأشياء." وفي الوقت نفسه، فإنهم في الواقع يكسبون أموالًا في W2 أكثر مما يفعل ذلك الرجل بأبوابه الألف. هذا في الواقع تعليق تمامًا. ولذا أعتقد أن ننزله إلى الأرض. لا تتغلب على نفسك. ركز على المدى الطويل وقم بالبناء بشكل صحيح، حتى لو لم تفعل ذلك. افعلها بشكل صحيح.
توني:
هناك شيء آخر ذكرته وهو استخدام بطاقة الائتمان ذات الفائدة 0% للمساعدة في تمويل بعض عمليات إعادة التأهيل. لقد نشرت للتو على حسابي الاجتماعي منذ بضعة أيام أنني وسارة أخذنا هذه الإجازة المذهلة والمذهلة التي استمرت لمدة أسبوع تقريبًا في المكسيك. أريد أن أقول إن الرحلة ربما كانت قيمتها حوالي 12,000 دولار بمجرد إضافة رحلاتنا، والمكان الذي بقينا فيه، وأنفقنا حرفيًا 200 دولار فقط للذهاب إلى هناك لأن كل شيء آخر كان مغطى بنقاطنا.
لقد كان الأمر بمثابة مئات الآلاف من النقاط التي حصلنا عليها. لكننا نجري الكثير من عمليات التقليب على بطاقات الائتمان الخاصة بنا عندما نشتري المواد والأشياء أيضًا. نحن نستضيف أحداثنا شخصيًا. يتم تشغيل جميع أحداثنا تقريبًا من خلال بطاقات الائتمان الخاصة بنا. نحن نعرض إعلانات لمناسباتنا، تمامًا مثل كل الأشياء المختلفة التي لدينا في أعمالنا، فنحن نعرضها من خلال بطاقة الائتمان الخاصة بنا بقدر ما نستطيع. علينا أن نأخذ بعض الإجازات الرائعة عدة مرات في السنة.
لذلك أمضينا خمسة أيام في بلايا ديل كارمن في المنتجع الفاخر للغاية الموجود على شاطئ البحر. لقد حصلنا على خدمة نقل المطار الخاصة وسيارة Tesla التي نقلتنا وأعادتنا. لقد حصلنا على حرية الوصول إلى جميع المتنزهات. لذا على أية حال، كانت رحلة رائعة. لذلك بالنسبة لجميع المستثمرين العقاريين الموجودين، أعتقد أن الشيء الشائع الذي يتجاهله الناس هو القدرة على استخدام نقاط بطاقة الائتمان للمساعدة في تمويل عطلاتك. أنا وسارة، في معظم الأوقات التي نسافر فيها الآن، لا ندفع مقابل إجازاتنا.
اشلي:
بصراحة، ليس حتى لو كنت مستثمرًا عقاريًا لأن الكثير من بطاقات الائتمان تحتوي على مكافآت الاشتراك وهناك أشخاص رائعون في القيام بذلك حيث يذهبون ويفتحون بطاقات ائتمان جديدة، أو يغلقونها أو أي شيء آخر، وهم يجمعون كل هذه النقاط لأن بطاقات الائتمان ستكون مثل، إذا أنفقت 5,000 دولار خلال الأشهر الثلاثة الأولى، فسنمنحك مائة ألف نقطة لاستخدامها في السفر أو أي شيء آخر. ولذا فقد قمت بذلك بالفعل لمدة أربع أو خمس سنوات حتى الآن.
لقد بدأت بالحصول على مكافآت الاشتراك والآن مع القيام بإعادة التأهيل وكل شيء، فهذا بالتأكيد يساعد في تجميع النقاط. ولكن إذا سافرت إلى الجنوب الغربي خلال السنوات الأربع الماضية، فقد تمكنت من اصطحاب شخص معي مجانًا. لقد حصلت على تصريح رفيقهم. ولذا فإن الأمر يبدو حلوًا ومرًا لأنه إذا سافرت عبر طيران دلتا، فلدي ما يكفي من النقاط التي تراكمت فيها الحالة هناك من النقاط من بطاقة الائتمان الخاصة بهم. ولذا يبدو الأمر وكأنني عادةً ما تتم ترقيتي إلى الدرجة الأولى.
ولكن إذا جاء معي شخص ما، فإنه يسافر مجانًا إلى الجنوب الغربي، الذي لا يحتوي على أي ترقيات. لذا يبدو الأمر مثل حسنًا، [غير مسموع 00:56:56] يجب أن أذهب... نعم، عليك أن تأتي معي، هذا رائع، لكننا الآن نطير جنوب غربًا.
توني:
اجعلهم يدفعون ثمن أنفسهم.
اشلي:
آسف للأطفال في الخامسة من العمر. عليك أن تجمع المال من أجل تذكرتك لتأتي معي
توني:
انتظر. ما هي بطاقتك الائتمانية المفضلة؟ أيهما أعجبك أكثر بالنقاط؟
اشلي:
أعتقد تشيس الياقوت.
توني:
نعم نفس ما كنت سأقوله
اشلي:
خاصة إذا كنت تبدأ لأول مرة، افعل ذلك لأن لديهم القاعدة الخمسة. إنها إحدى القواعد الخمس التي لا يمكنك الحصول عليها إلا... إنها خمس بطاقات ائتمان مفتوحة بواسطة Chase على مدار أربع سنوات أو شيء من هذا القبيل. إنه شيء من هذا القبيل أو لا أعرف، لكنهم يحددون لك عدد بطاقات الائتمان التي تجمعها مقابل النقاط. وإذا كان بإمكانك فتح البطاقات باسمك الشخصي، وإذا كان لديك أعمال تجارية، فيمكنك فتحها بأسماء أعمالك التجارية، ولكن يمكنك دمج كل هذه النقاط لرقم مكافآت ماريوت الشخصي الخاص بك أو رقم دلتا أو أي شيء آخر.
توني:
ولا أريد أن أبتعد كثيرًا عن هذا الأمر، ولكن ما أدركته هو أن لدينا Chase Sapphire أيضًا، ولدي واحد باسمي، وسارة لديها واحد باسمها. وعلى الرغم من أنها بطاقات شخصية، إلا أننا نستخدمها فقط في الأمور التجارية أيضًا. ومن ثم لدينا بطاقة Chase Business Inc ويمكنك القيام بكل هذه الأشياء الرائعة. لكن ما لاحظته هو أن النقاط في تشيس تستحق أكثر من الأميال التي أحصل عليها مع يونايتد.
يمكن أن أحصل على مائة ألف ميل ويمكن أن أحصل على مائة ألف نقطة والنقاط مع تشيس تتجاوز عدد الأميال حتى لو قمت بالحجز على يونايتد. على أي حال، المغزى من هذه المحادثة بأكملها هو أن الجميع يستمعون، يجب عليك الاستفادة من الديون بالطريقة الصحيحة لمساعدتك في تمويل إجازة أحلامك.
اشلي:
إذا كان لديك تاريخ في تجاوز الحد الأقصى لبطاقات الائتمان، وعدم تراكم الديون على بطاقات الائتمان الخاصة بك وعدم سدادها شهريًا، فقد لا تكون هذه هي الإستراتيجية التي يمكنك تجربتها الآن لاختراق السفر. ولكن إذا كنت مجتهدًا للغاية وتقوم بسداد بطاقتك الائتمانية كل شهر، ولم يتراكم لديك رصيد مطلقًا، فيمكنك أيضًا الاستفادة من هذه النقاط. ونقطة السفر يا شباب هي مثل موقع thepointsguys.com، وأعتقد أنه موقع كبير. هناك مجموعة كاملة من الناس. أعتقد أنها العمة كارا أو العمة كارا، شيء من هذا القبيل. تتحدث كثيرًا عن اختراق السفر، لذا يمكنك تجربة الكثير من الأماكن المختلفة للتعرف عليها.
توني:
أنا سعيد لأنك ذكرت ذلك لأنني لا أريد أن يعتقد أي شخص أنني وآشلي نتراكم عليهما ديون بطاقة الائتمان المكونة من ستة أرقام. يأتي مساعدي وربما يدفع ببطاقتنا الائتمانية كل يومين. لذلك نادرًا ما نحمل رصيدًا فعليًا على بطاقات الائتمان الخاصة بنا أيضًا. لذلك تريد التأكد من أن لديك النقود.
اشلي:
إذا لم أدفع المبلغ كل أسبوع... عادةً ما يكون ذلك من أسبوع إلى كل أسبوعين. بادئ ذي بدء، لا أستطيع تحمل التوازن العالي، ولكن من المحتمل أن يكون... داريل سيكون في منزل لوي. سيكون مثل، "عذرًا، لقد تم رفضه. لقد بلغت الحد الأقصى. الحد الأقصى موجود بالفعل في لوي خلال الأسبوعين الماضيين.
توني:
مرحبًا، لذلك نأمل أن تستمتعوا يا رفاق بالاستماع إلى هذا العرض الأفضل. من الواضح أننا قد غطينا الكثير من الأمور في عام 2023 ونأمل أن تتمكنوا يا رفاق من أخذ هذه القصص وأخذ هذه النصائح وأخذ هذه الأجزاء الصغيرة من التحفيز واستخدامها لبدء رحلتك الاستثمارية لأن هذا هو ما نهدف إليه حقًا. هنا في Rookie Podcast. لذلك هتافات لعام 2023 تقترب من نهايتها. ولكن هذا هو عام 2024 ليكون عامك. اجعل عام 2024 هو العام الذي تحصل فيه على هذه الصفقة الأولى. وعندما تفعل ذلك، عد إلينا وأخبرنا لأننا نريد أن نسمع قصتك في العرض التالي.
اشلي:
نود أن تكون جزءًا من طاقم حلقة المبتدئين لعام 2024. لذلك يمكنك الانتقال إلى موقع bigpockets.com/guest والتقدم بطلب لتكون ضيفًا في العرض. ولكن قبل أن تذهب، إذا كنت ترغب في الاستماع إلى أي من حلقات اليوم الكاملة التي قمنا بتلخيصها، يمكنك الانتقال إلى موقع Real Estate Rookie على YouTube. يمكنك العثور على رابط لذلك في وصف العرض ولدينا قائمة تشغيل لك لكل حلقة تمت تغطيتها اليوم. شكرًا جزيلاً لكم يا رفاق على كونكم جزءًا من رحلتنا في Real Estate Rookie Podcast وقد أحببنا كل دقيقة فيها. سنراكم يا رفاق في عام 2024.
المتحدث 16:
(الغناء)
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- أفضل النصائح والحيل والحيل والنصائح العقارية لعام 2023
- كيف احصل على زوجتك على متن الطائرة مع الاستثمار العقاري
- بناء نمط حياة أحلامك من خلال قوة قرصنة منزل
- كيف استبدل دخل W2 الخاص بك مع تأجير العقارات
- • اختراق "المنزل المفتوح". For تقدير تكاليف إعادة التأهيل
- الضغط على المزيد من المال من الخاص بك المحفظة الحالية
- كيف جذب الشريك الاستثماري المناسب (تلميح: ابحث عن الصفقة أولاً!)
- كيفية الحصول على التدفق النقدي السهل من خلال المراجحة الإيجارية
- تسجيل الإجازات الممولة بالكامل باستخدام بطاقات الائتمان التجارية
- كيف تكتمل مشاريع تجديد المنزل بعد
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- المرتبة الرابعة
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- استمر
- الوصول
- حسابي
- المحاسبة
- جمع
- متراكم
- دقيق
- تحقق
- كسب
- الاستحواذ
- في
- عمل
- اكشن
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- مضيفا
- مميزات
- نصيحة
- الدعوة
- أفريقيا
- بعد
- مرة أخرى
- ضد
- الوكيل
- منذ
- متفق عليه
- قدما
- Airbnb
- المطار
- الانحياز
- الكل
- سمح
- تقريبا
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- am
- مدهش
- أمريكا
- أمريكي
- كمية
- an
- تحليل
- تحليل
- و
- آخر
- إجابة
- أي وقت
- بعد الآن
- أي شخص
- اى شى
- شقة
- التطبيق
- تفاح
- التقديم
- نقدر
- نهج
- موازنة
- هي
- المنطقة
- ARM
- حول
- مقالات
- AS
- جانبا
- تطلب
- يسأل
- جانب
- الجوانب
- الأصول
- إدارة الأصول
- ممتلكات
- المساعد
- At
- اهتمام
- المؤلفة
- بعيدا
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- حقائب
- الرصيد
- مصرف
- حساب البنك
- خط الأساس
- الأساسية
- في الأساس
- أساس
- BE
- شاطئ
- دب
- فاز
- جميل
- لان
- أصبح
- أن تصبح
- كان
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- إيمان
- اعتقد
- مفيد
- تستفيد
- أفضل
- أفضل عرض
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- كبير
- صورة كبيرة
- أكبر
- أكبر
- فواتير
- قطعة
- اسود
- الاناس السود
- بركة
- بي إم دبليو
- مجلس
- بوب
- مكافآت
- كتاب
- حجز
- كُتُب
- أحذية برقبة / بووت
- الحدود
- مولود
- على حد سواء
- اشترى
- صندوق
- براندون
- خبز
- استراحة
- انهيار
- فواصل
- اختراق
- جلب
- وسيط
- جلبت
- ميزانية
- اسود احمر
- العازلة
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- باقة
- حرق
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- المشترين
- شراء
- by
- كاليفورنيا
- دعوة
- تسمى
- دعوة
- أتى
- CAN
- يستطيع الحصول على
- قبعة
- قادر على
- الموارد
- سيارة
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- يهمني
- حذر
- حمل
- الاستمرار في
- حقيبة
- النقد
- اشتعلت
- تحدي
- تغيير
- غير
- المغير
- التغييرات
- متغير
- مطاردة
- رخيص
- أرخص
- التحقق
- تدقيق
- هتاف
- شارة الرتبة
- أطفال
- خيار
- دائرة
- الدوائر
- مطالبة
- فئة
- نظيف
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- أقرب
- إغلاق
- شارك في المضيف
- الكود
- جمع
- كلية
- COM
- دمج
- تأتي
- يأتي
- مريح
- آت
- التعليق
- عمولة
- مشترك
- مجتمع
- التنقل
- COMP
- رفيق
- حول الشركة
- منافسة
- إكمال
- تماما
- مركب
- الكمبيوتر
- قلق
- حفلة موسيقية
- مؤتمر
- صلة
- على التوالي
- النظر
- إنشاء
- استمر
- التعاقد
- مقاول
- المقاولون
- المساهمة
- مراقبة
- محادثة
- المحادثات
- رائع
- منظمة
- تصحيح
- بشكل صحيح
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- البلد
- زوجان
- شجاعة
- محكمة
- بهيكل
- مغطى
- Covid
- مجنون
- خلق
- خلق
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- بطاقات الائتمان
- فحص الائتمان
- الشكر والتقدير
- طاقم العمل
- أزمة
- حرج
- حالياًّ
- لعنة
- زبون
- خدمة العملاء
- قطع
- البيانات
- التعارف
- ديف
- ديفيد
- يوم
- أيام
- ميت
- صفقة
- المخصصة
- مناقشة
- دين
- عقود
- ديسمبر
- تقرر
- القرار
- القرارات
- تخفيض
- أعمق
- حدد
- قطعا
- تعريف
- الدرجة العلمية
- من
- مؤجل
- دلتا
- اعتمادا
- نشر
- وصف
- رغبة
- التفاصيل
- مفصلة
- تفاصيل
- التطوير التجاري
- داياموند
- فعل
- توفي
- مختلف
- صعبة
- عشاء
- العرض
- عدة
- غوص
- do
- هل
- لا
- كلب
- فعل
- دولار
- فعل
- لا
- الأبواب
- مضاعف
- الشك
- حمامة
- إلى أسفل
- تعادل
- حلم
- أحلام
- قيادة
- قيادة
- إسقاط
- أثناء
- ديناميكي
- كل
- أرض
- سهل
- اقتصاد
- حافة
- تثقيف
- التعليم
- تربوي
- الطُرق الفعّالة
- الآثار
- فعال
- إما
- عناصر
- اقصاء
- القضاء
- آخر
- البريد الإلكتروني
- يعمل
- النهاية
- انتهى
- مخطوب
- مهندس
- الهندسة
- استمتع
- ممتع
- كاف
- كامل
- ترسخ
- دخول
- حلقة
- الحلقات
- خاصة
- عزبة
- تقدير
- الأثير (ETH)
- أخلاقي
- حتى
- الحدث/الفعالية
- أحداث
- في النهاية
- EVER
- كل
- كل يوم
- الجميع
- كل شخص
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- تجاوز
- Excel
- موسع
- متوقع
- تتوقع
- مصاريف
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- شرح
- احتفل على
- عين
- العيون
- فيسبوك
- فيس تايم
- حقيقة
- عامل
- يفشلون
- فشل
- فشل
- فال
- مألوف
- للعائلات
- خيالي
- بعيدا
- المفضلة—الحقيبة
- فبراير
- شعور
- شعور
- الرسوم الدراسية
- العناية بالقدم
- خطأ
- قليل
- الشكل
- أحسب
- الأرقام
- قم بتقديم
- شغل
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- الحرية المالية
- محو الأمية المالية
- ماليا
- التمويل
- العثور على
- نهاية
- نار
- الاسم الأول
- الخطوات الأولى
- لأول مرة
- خمسة
- ثابت
- طيران
- طيران
- نقف
- تقلب
- يطفو
- طيران
- تركز
- ركز
- التركيز
- اتباع
- طعام
- قدم
- في حالة
- نسي
- حصن
- وجدت
- دورة تأسيسية
- أربعة
- مجانًا
- حرية
- جديد
- صديق
- تبدأ من
- جبهة
- محبط
- بالإضافة إلى
- مرح
- صندوق
- أساسيات
- أموال
- مفروشة
- إضافي
- مستقبل
- لعبة
- مغير اللعبة
- GAS
- أعطى
- التروس
- العلاجات العامة
- توليد
- توليد
- الأجيال
- ثروة الأجيال
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- العربات
- منح
- الهبة
- يعطي
- إعطاء
- Go
- هدف
- الأهداف
- يذهب
- الذهاب
- ذهب
- خير
- عمل جيد
- يا الهي
- حصلت
- درجة
- كبير
- ممتنة
- عظيم
- الخضر
- طحن
- أرض
- مجموعات
- النمو
- ضيف
- زوار
- خليج
- شخص
- الإختراق
- القرصنة
- الخارقة
- كان
- نصفي
- يد
- العناية باليد
- يحدث
- حدث
- يحدث
- أسعد
- الثابت
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- الرعاية الصحية
- صحي
- سماع
- سمعت
- السمع
- مساعدة
- ساعد
- مساعدة
- يساعد
- لها
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- وسلم
- تأجير
- تأجير
- له
- تاريخ
- ضرب
- يحمل
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- بكل صراحه
- أمل
- نأمل
- المستشفى
- حسن الضيافة
- المستشفيات
- مضيف
- أفضل العروض
- ساعة
- ساعات العمل
- منـزل
- المنازل
- إسكان
- هيوستن
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- قنطار
- جرح
- يؤلم
- مسرعا
- i
- سوف
- فكرة
- محدد
- هوية
- if
- التأثير
- أهمية
- تأثرت
- تحسن
- تحسين
- in
- دخل
- القيمة الاسمية
- لا يصدق
- إنديانا
- العالمية
- معلومات
- في البداية
- مبادرة
- في الداخل
- إلهام
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التأمين
- المتكاملة
- نية
- نية
- مصلحة
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- مقابلات
- إلى
- استثمر
- استثمرت
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- قضية
- IT
- العناصر
- اي تيونز
- وظيفة
- المشــاريــع
- الانضمام
- جوشوا
- رحلة
- JPG
- قفز
- م
- واحد فقط
- احتفظ
- أبقى
- القفل
- اطفال
- نوع
- علم
- معرفة
- معروف
- يعرف
- تفتقر
- ممر
- أكبر
- اسم العائلة
- الى وقت لاحق
- قيادة
- تسرب
- قفز
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- عقد الإيجار
- الأقل
- يترك
- مغادرة
- ليد
- اليسار
- إرث
- المقرض
- المقرضين
- درس
- الدروس
- اسمحوا
- السماح
- مستوى
- الاستدانة
- الاستفادة من
- LG
- حقوق الملكية الفكرية
- الحياة
- نمط الحياة
- مثل
- مما سيحدث
- خطوط
- LINK
- قائمة
- المدرج
- استماع
- قائمة
- محو الأُميّة
- القليل
- حي
- الذين يعيشون
- قرض
- منطقي
- طويل
- وقت طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- خسائر
- ضائع
- الكثير
- الكثير
- عال
- حب
- أحب
- الفاخرة
- صنع
- الرئيسية
- في الأساس
- المحافظة
- جعل
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- إدارة
- مدير
- إلزامي
- كثير
- كثير من الناس
- تجارة
- هائل
- المواد
- مايو..
- يمكن
- me
- وجبات الطعام
- تعني
- يعني
- في غضون
- الوسائط
- متوسط
- عضو
- مكبر الصوت : يدعم، مع دعم ميكروفون مدمج لمنع الضوضاء
- عقلي
- المذكورة
- قابل
- طريقة
- المكسيك
- ميشيغان
- وسط
- منتصف المدة
- ربما
- مايك
- مليون
- مانع
- عقلية
- منجم
- دقيقة
- دقائق
- مفقود
- خطأ
- الأخطاء
- MLS
- لحظة
- لحظات
- مال
- مراقبة
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- رهن
- أكثر
- الأم وطفلها الجديد
- الاقتراحات
- الدافع
- التحفيز
- انتقل
- يتحرك
- كثيرا
- متعدد
- my
- نفسي
- الاسم
- عين
- أسماء
- التنقل
- قرب
- بالضرورة
- حاجة
- بحاجة
- عش
- صاف
- شبكات
- الشبكات
- أبدا
- جديد
- نيو أورليانز
- السنة الجديدة
- أحدث
- حديثا
- التالي
- ليل
- تسعة
- لا
- بدون اضاءة
- عادة
- ملاحظة
- لا شى
- يلاحظ..
- إعلام
- الآن
- عدد
- أرقام
- موضوع
- واضح
- of
- خصم
- عرض
- عروض
- Office
- غالبا
- oh
- حسنا
- on
- مرة
- ONE
- online
- فقط
- جاكيت
- افتتح
- طريقة التوسع
- تعمل
- عملية
- عمليات
- مراجعة
- آراء
- الفرص
- الفرصة
- معارض
- مقابل
- or
- طلب
- منظمة
- اورليانز
- أخرى
- لنا
- أنفسنا
- خارج
- في الخارج
- على مدى
- بين عشية وضحاها
- المستحقة
- الخاصة
- مملوكة
- أصحاب
- امتلاك
- مدفوع
- ورق
- الحدائق
- جزء
- الشريكة
- الشراكة
- شركاء
- الشراكة
- شراكات
- pass
- الماضي
- مسار
- دفع
- وسائل الدفع
- بلد
- مجتمع
- إلى
- فى المائة
- الأداء
- ربما
- تسمح
- شخص
- الشخصية
- شخصية
- شخصيا
- منظور
- استثنائي
- للهواتف
- التقطت
- صورة
- لوحات حائط
- قطعة
- قطعة
- أنبوب
- ضارية
- المكان
- وجهات
- مخطط
- تخطيط
- خطط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعب
- المزيد
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- إمكانية
- ممكن
- نشر
- محتمل
- جنيه
- الفقر
- قوة
- شركة طاقة
- ممارسة
- تمهيدي
- يقدم
- قدم
- جميل
- التسعير
- خاص
- المحتمل
- المشكلة
- عملية المعالجة
- معالجة
- العمليات
- مربح
- تنفيذ المشاريع
- ادارة مشروع
- مشروع ناجح
- يعزز
- ترقية
- دليل
- HAS
- الملكية
- محمي
- بروتين
- فخور
- سحب
- شراء
- المشتريات
- غرض
- دفع
- دفع
- وضع
- يضع
- وضع
- لغز
- جودة
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- تماما
- رادار
- بشكل جذري
- القضبان
- رفع
- عشوائية
- تتراوح
- نادرا
- معدل
- الأجور
- بدلا
- تصنيف
- الوصول
- رد فعل
- عرض
- نادي القراءة
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- تحقيق
- أدرك
- أدركت
- في الحقيقة
- سبب
- مؤخرا
- الاعتراف
- سجل
- تخفيض
- عقار مخفض
- بخصوص
- بغض النظر
- مسجل
- منتظم
- رحاب
- صلة
- العلاقات
- نسبي
- اعتمد
- لافت للنظر
- تذكر
- بعد
- الاجار
- الإيجارات
- يصلح
- كرر
- التقارير
- مثل
- بحث
- الاحتياطيات
- سكني
- منتجع
- الموارد
- احترام
- REST
- النتائج
- بيع بالتجزئة
- مبيعات التجزئة
- تقاعد
- عائد أعلى
- إيرادات
- الجوائز
- أرز
- تخلص من
- حق
- حلقة
- المخاطرة
- طريق
- Robinhood
- لفة
- دائري
- طريق
- قاعدة
- يجري
- تشغيل
- اندفاع
- السلامة
- قال
- راتب
- الأملاح
- نفسه
- حفظ
- إنقاذ
- مدخرات
- رأى
- قول
- قول
- سيناريو
- سيناريوهات
- المدرسة
- نطاق
- أحرز هدفاً
- أسكتلندا
- الفحص
- الثاني
- ثواني
- انظر تعريف
- بذرة
- رؤية
- بدا
- يبدو
- رأيت
- بيع
- إرسال
- إحساس
- مستقل
- الخدمة
- طقم
- ضبط
- سبعة
- عدة
- مشاركة
- شاركت
- مشاركة
- هي
- نقل
- تسوق
- التسوق والترفيه
- قصير
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- أظهرت
- جانب
- مشهد
- إشارة
- هام
- التوقيع
- مماثل
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- سيدي
- جلسة
- حالة
- SIX
- مهارات
- مهارات
- صغير
- So
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- جاليات
- ناعم
- الصلبة
- حل
- بعض
- بطريقة ما
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- روح
- مصادر
- جنوب
- جنوب أفريقيا
- جنوبي
- الفضاء
- قاد
- تختص
- أنفق
- قضى
- الرعاة
- رياضة
- سبوتيفي
- انتشار
- جدول
- مربع
- موقف
- وجهة نظر
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- يبدأ
- تفيد
- الحالة
- إقامة
- بقي
- البقاء
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- تخزين
- قصص
- قصتنا
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- نقاط القوة
- إجهاد
- قوي
- بناء
- ناجح
- هذه
- مفاجئ
- فائق
- داعمة
- مفترض
- بالتأكيد
- البقاء على قيد الحياة
- أنظمة
- جدول
- تكتيكي
- أخذ
- اتخذت
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- ذوق
- يعلم
- فريق
- تقني
- اقول
- يقول
- النماذج
- مستأجر
- مصطلح
- المصطلح
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- تسلا
- تكساس
- نص
- من
- شكر
- أن
- •
- العاصمة
- الخضر
- المعلومات
- المبادرة
- المشاريع
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- يعتقد
- هذا العام
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- فكر
- ألف
- ثلاثة
- عتبة
- عبر
- طوال
- تذكرة
- تذاكر
- الوقت
- إطار زمني
- مرات
- نصائح
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- تواليت
- طن
- توني
- جدا
- استغرق
- تيشرت
- المواضيع
- تماما
- لمست
- نحو
- بلدة
- تتبع الشحنة
- حركة المرور
- أثر
- متدرب
- صفقة
- النص الكامل
- تحويل
- انتقال
- الشفافية
- سفر
- علاج
- شجرة
- اكثر شيوعا
- حاول
- يثير
- رحلة
- صحيح
- الثقة
- افضل
- واثق ب
- محاولة
- يحاول
- منعطف أو دور
- تحول
- مرتين
- اثنان
- نوع
- عادة
- مع
- فهم
- يفهم
- غير متوقع
- لسوء الحظ
- فريد من نوعه
- وحدة
- متحد
- الوحدات
- حتى
- ترقية
- ترقيات
- بناء على
- رأسا على عقب
- us
- تستخدم
- مستعمل
- يستخدم
- استخدام
- عادة
- خدمات
- عطلة
- قيمنا
- القيم
- خضار
- مقابل
- جدا
- فيديو
- الزيارات
- انتظار
- سير
- مشى
- المشي
- جدار
- تريد
- مطلوب
- يريد
- وكان
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- ثري
- الموقع الإلكتروني
- أسبوع
- نهاية الأسبوع
- أسابيع
- حسن
- ذهب
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- أيا كان
- متى
- كلما
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- من
- كامل
- لماذا
- زوجة
- سوف
- مستعد
- ريح
- نافذة
- مع
- في غضون
- بدون
- نسائي
- وون
- رائع
- كلمة
- للعمل
- العمل من المنزل
- اكتشف - حل
- عمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- قلق
- أسوأ
- قيمة
- سوف
- كنت لأعطي
- رائع
- التفاف
- جاري الكتابة
- مكتوب
- X
- عام
- سنوات
- نعم فعلا
- أمس
- حتى الآن
- لصحتك!
- شاب
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- صفر