تريد تدفق مالي، ولكن كيف يمكنك الحصول عليها في سوق الإسكان بمعدلات مرتفعة وأسعار المنازل ولكن المخزون منخفض؟ أو، كيف يمكنك الهروب من دورة الإيجار و ندخل الاستثمار العقاري? هل يجب عليك شراء إيجارك الأول قبل السكن الأساسي؟ وما هو الوضع المالي الذي يجب أن تكون فيه للقفز إلى ملكية المنزل؟ عندما تبدأ رحلتك في الاستثمار العقاري، يبدو أن مثل هذه الأسئلة ليس لها نهاية. لهذا السبب لدينا ديفيد جرين، المستثمر والوكيل والوسيط والمؤلف ذو الخبرة، لمساعدتك في إرشادك إلى الإجابات.
مرحبا بكم مرة أخرى في آخر رؤية جرين، حيث تجد نصائحك وتقلباتك ومضيفك الباحث عن الحرية المالية، ديفيد، هنا لمساعدتك بناء الثروة من خلال الاستثمار العقاري. لدينا أسئلة من المستثمرين والمستأجرين وأصحاب المنازل الذين يحاولون اتخاذ خطوتهم الأولى في عالم الاستثمار في تأجير العقارات. أولا نتحدث عن الدول الصديقة للمستأجرين وكيف يمكن أن يسمح لك اختراق المنزل بذلك تفادى العديد من قوانين المالك القاسية هذه. بعد ذلك، ضربنا على بعض HELOC (خط ائتمان الأسهم العقارية) أسئلة حول متى يتم سداد HELOC وما إذا كان استخدام واحدة لشراء إيجار فكرة جيدة. وأخيرا، تحدث ديفيد عن تزايد الخاص بك الأساس المالي وكيفية تنظيم عملك، بحيث لا تعمل ستة عشر ساعة في اليوم. كل ذلك وأكثر، قادم!
تريد أن تسأل ديفيد سؤالا؟ لو ذلك, أرسل سؤالك هنا حتى يتمكن ديفيد من الإجابة عليه في الحلقة التالية من فيلم Seeing Greene. قفز على منتديات BiggerPockets واطلب من المستثمرين الآخرين أخذهم ، أو اتبع ديفيد على Instagram لمعرفة موعد بثه المباشر حتى تتمكن من المشاركة في جلسة أسئلة وأجوبة مباشرة والإجابة على سؤالك على الفور!
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد:
هذا هو برنامج BiggerPockets Podcast Show، 750. أنت تحاول العثور على التدفق النقدي وما قلته كان تدفقًا نقديًا سريعًا أو سهلاً، وهو أمر أصعب من العثور على التدفق النقدي العادي. الآن، لن أمنعك من الاستثمار العقاري، ولكن ما سأقوله هو أنه سيتعين علينا تعديل طريقة التفكير قليلاً هنا. يجب أن يكون لديك الوقت إلى جانبك في مثل هذا الموقف، خاصة وأن الصفقة يجب أن تكون جيدة جدًا ليس فقط للتدفق النقدي، ولكن أيضًا لتغطية الأموال التي ستنفقها على القرض عندما تحصل عليه هيلوك. من المحتمل أن أميل إلى اختراق المنزل، لكن ليس الموقف الذي تتشارك فيه أجزاء من المنزل. ابحث عن شيء يمكن لعائلتك أن تقبله حيث تقوم بتأجير أجزاء مختلفة من العقار، والسبب الذي يجعلني أقول ذلك هو أن اختراق المنزل سيسمح لك بتقليل المخاطر بشكل أكبر.
ماذا يحدث للجميع؟ هذا هو David Greene، مضيف برنامج BiggerPockets Real Estate Podcast هنا اليوم مع حلقة Seeing Greene. إذا لم تكن على دراية بهذه الأمور، فهي مختلفة قليلًا عن التنسيق التقليدي الذي نتبعه حيث نجري مقابلة مع ضيف حول كيفية بناءه بشكل جيد من خلال العقارات. في هذه العروض، أتلقى الأسئلة مباشرة منكم، قاعدة مستمعينا، حيث تسألونني عما كنت سأفعله لو كنت في نفس موقفكم، أو تبحثون عن الحكمة والتوجيه في القرارات التي يتعين عليكم اتخاذها. لدينا عرض رائع لك اليوم وأعلم أنك ستحبه.
في عرض اليوم، نغطي سبب كون مؤسستك المالية أكثر أهمية مما تفكر فيه وكيف يمكن أن يكون من الخطأ النظر إلى العقارات على أنها الطريقة التي تجني بها المال بدلاً من الاستثمار الذي قمت به بالفعل. نتحدث عن متى يتم سداد HELOC ولماذا، وكيف تعمل HELOC، ومتى تستخدمها، وما يجب أن تكون على دراية به عند استخدامها، ونتحدث عن كيف يمكن لطاولات الانتظار أن تحل مشاكل أنظمتك في الأعمال التجارية والاستثمار العقاري، وهو ما يقودنا مباشرة إلى نصيحة اليوم السريعة.
نصيحة اليوم السريعة هي كتابة الخطوات أو إعداد قائمة بكل ما تفعله في مجال الاستثمار العقاري الخاص بك. ابق هنا وسوف تسمع لماذا يجب عليك القيام بذلك. إنه في نهاية العرض، لذا تأكد من الاستماع إلى النهاية حتى النهاية، وسأقدم لك حجة مقنعة للغاية حول سبب حاجتك إلى تنظيم العمل الذي تقوم به في مجال الأعمال والاستثمار. كل هذا وأكثر في عرض رائع. إذا كنت تشاهد على اليوتيوب، فلا تعتقد أن هذا غريب، فأنت على وشك رؤية ضوء يتحول إلى اللون الأزرق. حدث هذا لأنني نسيت دائمًا تحويل الضوء إلى اللون الأخضر قبل أن أقوم بحلقة Seeing Greene، لكن تحلى بالصبر معي، وإذا كنت تستمع إلى هذا في أحد البودكاست، فليس لديك أي فكرة عما أتحدث عنه وهذا هو بخير. لا تحتاج إلى ذلك. تظاهر أنك لم تسمع ذلك وأنا لا أرتكب أي أخطاء. دعنا نصل إلى سؤالنا الأول.
تربيتة:
مهلا، ديفيد. اسمي بات، معجب كبير بالعرض. كنت أستمع إلى الحلقة التي تناولت الاستثمار في الأسواق باهظة الثمن منذ بضعة أيام، وذكّرتني بالسؤال الذي لدي حول القيام بذلك، ولكن باعتباري خريجًا جامعيًا حديثًا ومستثمرًا عقاريًا لأول مرة. سأتخرج هذا الربيع بدرجة الماجستير في المحاسبة وسأعمل في منطقة مترو نيويورك، وأريد أن أقوم باختراق منزل ما في أقرب وقت ممكن للبدء في الاستثمار في العقارات. لكن الأسعار المرتفعة في نيويورك، والضرائب المرتفعة، والقوانين الصديقة للمستأجرين، جعلتني مترددًا في القيام بذلك. سيكون لدي مبلغ لا بأس به من المال المدخر وسيكون لدي راتب مبدئي جيد عندما أبدأ العمل، ولكن لدي القليل من القروض الطلابية التي يجب سدادها، لذلك كنت أتساءل عن رأيك شخص في حالتي. هل الاستثمار في نيويورك كمستثمر عقاري لأول مرة أمر محفوف بالمخاطر؟ هل يجب علي توفير المال والإيجار بسعر رخيص قدر الإمكان؟ في الأساس، ما هي خياراتي؟ شكرًا.
ديفيد:
حسنًا يا باتريك، سؤال جيد جدًا. دعونا نتعمق في هذا. أول شيء أريد أن أقوله هو لا تدع هذا المال يحرق حفرة في جيبك. لا بأس في التمسك به. لا يوجد شيء يقول إن عليك اتخاذ قرار كبير الآن. لقد أعددت نفسك. أنت تضع نفسك في وضع جيد حقًا في الحياة، مما يوفر قدرًا كبيرًا من التغيير والحصول على وظيفة جيدة حقًا. لا أريد أن أراك تفقد هذا الزخم الذي قمت ببنائه بالفعل من خلال التسرع في التوصل إلى صفقة. لذا، دعونا نبدأ الأمر بالقول أنه ليس هناك عجلة من أمرك لشراء عقار. يعجبني أيضًا أنك تقتحم المنزل وتطرح الأسئلة الصحيحة. أنت تقول: "مرحبًا، هل ستكون القوانين الصديقة للمستأجر في نيويورك أمرًا يصعب التغلب عليه؟" لا تنطبق الكثير من القوانين التي تحمي المستأجرين عندما يعيش المالك في العقار باعتباره مكان إقامته الأساسي.
لا أعرف قوانين نيويورك على وجه التحديد، ولم أعش هناك قط. أعتقد أن هذا شيء يجب أن تنظر فيه. ما عليك سوى إجراء بحث على Google حول هذه القوانين الصديقة للمستأجر ومعرفة ما إذا كانت تنطبق على شخص يقتحم منزله لأنه في كثير من الأحيان، في العديد من البلديات، عندما تعيش في العقار وتؤجر غرفًا أو تؤجر وحدات، لا تنطبق القوانين التي هي ضد أصحاب العقارات. إنها ثغرة صغيرة غريبة في الكثير من المدن المختلفة، لكنني سأبحث في ذلك بالتأكيد.
آخر شيء أود قوله هو أن هناك أشخاصًا آخرين يقومون بسرقة المنازل في نيويورك. القوانين الصديقة للمستأجر ليست دائما مشكلة. عادةً ما تصبح مشكلة إذا كنت تشتري في منطقة ستحصل فيها على مستأجرين أقل رغبة. قد تكون هناك قوانين تحمي المستأجرين مما يجعل من الصعب عليك كمالك الحصول على الإخلاء. ربما عليك الانتظار لفترة أطول. ربما يكون من الصعب رفع الإيجار. انا افهم ذلك. ومع ذلك، لا تزال هناك عواقب على المستأجرين الذين لا يدفعون إيجارهم أو يجب عليهم طردهم. إنهم يستغرقون وقتًا أطول حتى يحدثوا.
أحد الأشياء التي وجدتها في رحلتي في الاستثمار العقاري هو أنك إذا كنت تؤجر أشخاصًا لديهم ما يخسرونه، فإنهم لا يريدون العواقب التي تأتي من الإخلاء، تمامًا كما لا تريد أنت العواقب التي تأتي من كونك المالك والاضطرار إلى طرد شخص ما. لديك شيء لتخسره. تريد الإيجار للمستأجرين الذين لديهم ما يخسرونه أيضًا. الأشخاص الذين لديهم وظائف جيدة ويهتمون بدرجاتهم الائتمانية والذين يحصلون على دخل لائق هم أقل عرضة لإجبارك على طردهم إذا لم يتمكنوا من دفع إيجارهم. في معظم الأحيان، إذا لم يتمكنوا من دفع إيجارهم، فسوف يغادرون. أسوأ سيناريو في هذه الحالات هو أن تحصل على عقد إيجار معطل. هذه ليست نهاية العالم. ما تريد حقًا تجنبه هو الإخلاء، أو ما هو أسوأ من ذلك، الإخلاء عندما يقومون بتدمير الممتلكات الخاصة بك. لذا، ضع ذلك في الاعتبار. إذا كنت تشتري في منطقة جيدة واخترت المستأجر الخاص بك بعناية، واخترت شخصًا لديه وظيفة جيدة ولديه ما يخسره، فمن غير المرجح أن يسبب هذه المشاكل.
الآن، فيما يتعلق برأس المال المحدود الخاص بك، لا أعرف ما يكفي عن مواردك المالية لأعطيك إجابة واضحة، ولكن أود أن أرى أن لديك احتياطيًا من المال بعد سداد الدفعة الأولى على المنزل. الآن، أنا لا أعرف كم من المال لديك، ولكن لا أعتقد أنه يجب عليك شراء منزل إذا كان يستهلك كل الأموال التي لديك. أريد أن أراك تجمع مدخرات بقيمة 20 أو 30 أو 40,000 ألف دولار بالإضافة إلى الدفعة الأولى للعقار قبل أن تحصل عليه، فقط في حالة مواجهة بعض مشاكل المالك لأول مرة حيث ترتكب بعض الأخطاء التي تحدث لتكلفك القليل من المال.
أود أيضًا أن أراك تبدأ بداية جيدة وتقوم بعمل جيد في وظيفتك قبل أن تتعرض لضغوط كونك مالكًا. من المهم جدًا عندما تبدأ مهنة جديدة، أن تترك انطباعًا جيدًا لدى رئيسك في العمل، وأن تتعلم مهنتك، وأن تبني المهارات عندما يتعلق الأمر بذلك. لن أعارض رؤيتك تستسلم لليأس لتصبح أفضل ما يمكنك في حياتك المهنية الجديدة، وبمجرد أن تتمكن أخيرًا من الزفير وتشعر أنك قد نجحت في تحقيق ذلك، فكر في الاستثمار العقاري واستمر في توفير المال. فى المعالجة.
آخر شيء أريد أن أتركك معه، ليس هناك عجلة من أمرك. أنت في وضع عظيم. لا نعرف ماذا سيفعل السوق. هناك صفقات هناك، وهناك فرص متاحة، ولكن ليس هناك أيضًا، في هذه المرحلة، أي علامة على أنها ستعود إلى الغضب في أي وقت قريب. لذلك، لديك الوقت في صالحك. استمر في توفير المال، واستمر في التركيز على حياتك المهنية، واستمر في تطبيق الأساسيات بشكل صحيح. إذا رأيت أن أسعار الفائدة تنخفض بشكل كبير، فربما نجعل هذا الأمر أولوية أكبر للعثور على عقار. ولكن إذا لم يكن الأمر كذلك، فما عليك سوى الانتظار، والبقاء على المسار الصحيح، فالأمور تسير في طريقك، يا رجل. حسنًا، في التالي، لدينا سؤالان مختلفان عن HELOC. دعونا التحقق منها. سؤالنا الأول هو مقطع فيديو من نظام براندون الغذائي في دنفر.
براندون:
مهلا، ديفيد. أحب البودكاست وأشكرك على الرد على سؤالي. أتطلع حقًا للمشاركة في لعبة الاستثمار العقاري. لقد حصلت على قرض HELOC بقيمة 50,000 دولار وأحاول معرفة أفضل طريقة للتدفق النقدي على الفور. أعلم أنك تقول دائمًا أن الاستثمار الأول لن يكون من المنزل. أود على الأقل أن أجعلها مزدوجة أو ثلاثية. لذلك، أنا أبحث في فرصتين. أنا أعيش بالفعل في دنفر، كولورادو، حيث نعرف أنا وأنت أن السوق صعب للقيام بأي شيء بمبلغ 50,000 ألف دولار. لذلك، أنا أبحث في أماكن مثل سان أنطونيو، تكساس، وقد بحثت أيضًا في هذه العقارات قصيرة المدى في تولا، المكسيك. أردت نوعًا ما أن أحصل على أفكارك بشأن ما اعتقدت أنه أفضل طريقة للحصول على تدفق نقدي سريع حتى أتمكن بدوري من استخدام هذه الأموال والدخول إلى العقار التالي. شكرا ديفيد.
ديفيد:
حسنًا، براندون، شكرًا لك على سؤالك. وأيضا أحب تصفيفة الشعر. حسنًا، أنت في معضلة صغيرة. سنكون صادقين هنا فقط. أنت تحاول العثور على التدفق النقدي وما قلته كان تدفقًا نقديًا سريعًا أو سهلاً. يعد العثور على ذلك أصعب من العثور على التدفق النقدي العادي، مثل العثور على التدفق النقدي النظيف أصعب من العثور على التدفق النقدي القذر. يعد هذا سوقًا صعبًا للغاية للاستثمار فيه. لديك 50 ألفًا للعمل بها، وهو ما لن يمنحك مساحة كبيرة للتنفس، خاصة عندما يتعلق الأمر بالدفعة الأولى، وتكاليف الإغلاق، والأموال التي تريدها للاحتفاظ بها في الاحتياطيات. لقد ذكرت في الفيديو أن لديك حوالي 50,000 ألف دولار. هذا لا يمنحك مساحة كبيرة لالتقاط الأنفاس لتسديد دفعة أولى، ودفع تكاليف الإغلاق، وتخصيص بعض الأموال للاحتياطيات في حالة حدوث خطأ ما.
لقد ذكرت أيضًا في الملاحظات التي لدي هنا أنك لا تحب اختراق المنزل لأن لديك عائلة متنامية. كما لو أن هذا لم يكن صعبًا بما فيه الكفاية، فقد حصلت الآن على الدفعة الإضافية التي يتعين عليك سدادها مقابل القرض الذي تبلغ قيمته 50,000 دولار والذي تريد الحصول عليه. إذن، هذا ليس مثل 50 ألفًا فقط قمت بادخارها. هذا هو أخذ قرض بقيمة 50 ألف. يجب أن يكون التدفق النقدي أقوى من التدفق النقدي بعد سداد الرهن العقاري الثاني لـ HELOC. الآن، لن أمنعك من الاستثمار العقاري، ولكنني سأقول إنه سيتعين علينا تعديل طريقة التفكير قليلاً هنا. سيكون هذا مسعى صعبًا للغاية. لا يتعلق الأمر فقط بالمدينة التي يجب أن أستثمر فيها، أو بالعقارات التي يجب أن أبحث عنها. أنت تتنافس مع بلد من الأشخاص الذين يحاولون جميعًا العثور على عقارات ذات تدفقات نقدية في الوقت الحالي ويواجهون وقتًا عصيبًا للغاية بسبب أسعار الفائدة المرتفعة التي لدينا ونقص العرض الذي يسمح للبائعين بعدم الاضطرار إلى الانخفاض اسعارهم.
قد يكون هذا شيئًا يشبه الماراثون أكثر من كونه سباقًا سريعًا. تمام؟ لقد تمكنت من الوصول إلى HELOC، هذا رائع. أنت تستمع إلى البودكاست، هذا رائع. أنت تكتسب هذه المعلومات. قد يكون من المغري التفكير، "يجب أن أذهب لأفعل شيئًا ما". ليس عليك الذهاب لفعل شيء ما. سيأتي الاتفاق الصحيح إذا انتظرت. يجب أن يكون لديك الوقت إلى جانبك في مثل هذا الموقف، خاصة وأن الصفقة يجب أن تكون جيدة جدًا ليس فقط للتدفق النقدي، ولكن أيضًا لتغطية الأموال التي ستنفقها على القرض عندما تحصل عليه HELOC، وبالمناسبة، هذه هي القروض العقارية ذات المعدل القابل للتعديل في معظم الأوقات، مما يعني أنها يمكن أن ترتفع إذا ارتفعت الأسعار.
هذا ما أتوصل إليه. يمكنك استخدام HELOCs لشراء العقارات الاستثمارية، ولكنه أكثر خطورة وبيئة تكون فيها هوامش الربح ضئيلة بالفعل ومن الصعب إنجاحها، ولا أحب أن تتحمل مخاطر إضافية في هذه المرحلة. من المحتمل أن أميل إلى اختراق المنزل، لكن ليس الموقف الذي تتشارك فيه أجزاء من المنزل. تمام؟ انظر إلى بعض الأشياء الإبداعية حيث تشتري شقة ثلاثية وتعيش في وحدة واحدة أو تؤجر الوحدتين الأخريين، أو تشتري منزلًا رئيسيًا وتؤجر وحدة ADU وتؤجر الطابق السفلي. ابحث عن شيء يمكن لعائلتك أن تقبله حيث تقوم بتأجير أجزاء مختلفة من العقار، وعدم مشاركة مساحة المعيشة، والسبب الذي يجعلني أقول ذلك هو أن اختراق المنزل سيسمح لك بتقليل المخاطر أكثر من أي شيء آخر. هناك أيضًا قيمة متأصلة تتمثل في قيامك بإلغاء أو تقليل دفعات الرهن العقاري حتى لا تعتمد بشكل كامل على التدفق النقدي لجعل الصفقة منطقية.
أيًا كان الطريق الذي تسلكه، أريدك فقط أن تتذكر أن هذا ماراثون، وليس سباق سرعة. خذ وقتك. حسنًا. الفيديو التالي يأتي من كوري بوداك.
كوري:
مهلا، ديفيد. سؤال سريع. لذلك، نحن في بداية مسيرتنا الاستثمارية. لدينا إيجار صغير ناجح جدًا على المدى القصير ونقوم حاليًا بقلب مباشر للشراء والاحتفاظ والتأجير. وبهذا، استثمرنا الكثير من المال في هذا وقمنا أيضًا بزيادة القيمة كثيرًا. لذلك، حصلنا على HELOC وواصلنا إضافة قيمة للمنزل. ربما، نحن في حوالي 355,000، لكن المنزل ربما يساوي ما يقرب من خمسة، لكن HELOCs لدينا ذهب مقابل 50 ألفًا واستخدمنا حوالي 30 أو 35,000 منها فقط. خطيبي هو وكيل عقاري وقد أبرم بعض الصفقات، لذلك لدينا بعض المال المدخر أيضًا والذي سيكون قادرًا بالفعل على سداد HELOC. سؤالي هو، هل ينبغي لنا أن نفعل ذلك لأن حد الائتمان سيكون متاحًا لنا بأي طريقة لاستخدام هذه الأموال لمواصلة الاستثمار، أم ينبغي علينا الاحتفاظ بتلك الأموال ودفع الفائدة على HELOC على مدار 10 سنوات ثم ربما إعادة تمويلها؟ ؟
دفعتنا أقل من 200 دولار شهريًا والتي يمكننا سدادها بسهولة، لكنني أردت فقط أن أعرف ما هو السيناريو الأفضل لأنه لا يتعين علينا دفع الفائدة إذا لم نرغب في ذلك لأن لدينا القدرة على ذلك المال لسداد HELOC، لكنني لا أعرف ما هو السيناريو الأفضل بالنسبة لنا. لذا، هل ينبغي لنا أن ندفع لـ HELOC بالأموال التي لدينا ونستخدمها للاستثمار في المضي قدمًا، أم يجب أن نبقي HELOC عند قيمته الحالية البالغة 35,000 دولار وندفع الفائدة فقط حتى نرغب في إعادة التمويل خلال 10 سنوات؟ شكرًا لك.
ديفيد:
كوري ، أحب هذا السؤال يا رجل. شكرًا جزيلاً لك على تواصلك معنا وطرح هذا السؤال، وفي النهاية أصبح بإمكاني تقديم بعض النصائح العملية، وهو أمر رائع. نعم، يجب عليك دفع هذا الشيء. اسمحوا لي أن أقدم لكم المنطق وراء السبب. أولاً، أنت تدفع حاليًا 200 دولارًا أمريكيًا شهريًا أو ما يقرب من 200 دولارًا أمريكيًا شهريًا وهو ما يمكنك تحمله، لذلك لا يتعين عليك سداده، ولكن لا يلزمك إنفاق ذلك. على مدى ستة أشهر، هذا هو 1,200 دولار. فكر في عدد ساعات العمل التي ستستغرقها لتتمكن من كسب 1,200 دولار. فكر أيضًا في الأشياء الأخرى التي يمكنك استثمار هذا المال فيها والتي من شأنها أن تجلب لك أكثر من 200 دولار. إذا كانت لديك فرص، فربما تفكر في إنفاقها وشراء المزيد من العقارات، ولكن على الأرجح ليس لديك فرص، لذلك د دفع هذا الشيء.
الآن، كما ذكرت، لديك إمكانية الوصول إلى حد الائتمان. أنت لا تخسر أي شيء في الواقع عن طريق سداده. يمكنك فقط العودة وإعادتها مرة أخرى إذا صادفت صفقة. لذا، الأمر كله يتعلق بكيفية نظرتك إلى المال. المال هو مخزن للطاقة. لقد كنت أقول هذا كثيرا. عندما تحتفظ بمخزون الطاقة هذا في حساب التوفير الخاص بك، فسوف تدفع فائدة لتتمكن من الوصول إليه. عندما تعيده إلى ملكية منزلك، لن تضطر الآن إلى دفع الفائدة، ولكن لا يزال لديك مخزون من الطاقة. سواء كنت تحتفظ به كرأس مال أو كنت تحتفظ به كما هو الحال في المدخرات، فالأمر سواء. إن HELOC هو مجرد الباب الذي يسمح لك بتحريكه من باب إلى آخر.
لذا، نصيحتي هي إعادته إلى ملكية منزلك، وسداد هذا القرض، ولكن أبقِ الباب مفتوحًا حتى إذا رأيت فرصة، فما عليك سوى سحبها واستخدامها بعد ذلك. هذا حل واضح جدًا وأحب أن تفكر بهذه الطريقة وأن تطرح هذا السؤال. تأكد من إبقائنا مطلعين على ما انتهيت من القيام به، وإذا وجدت شيئًا آخر لاستثمار هذه الأموال فيه، فأنا أرغب في سماع ذلك.
حسنًا، في هذا الجزء من العرض، سننتقل إلى تعليقات YouTube وسأشارك ما قلته أنت ومتابعو BiggerPockets الآخرون على YouTube. تذكير، أود أن أسمع ما لديك لتقوله. لذا، بينما تستمع إلى العرض، توجه إلى موقع YouTube واترك تعليقاتك لي لأقرأها في عرض مستقبلي. تعليقنا الأول يأتي من الأستاذ X الذي يقول: "كان هذا مثاليًا تمامًا. كانت الإجابة على السؤال/السيناريو المتعلق بسداد قيمة العقارات هي بالضبط ما احتاجه. سأستمر في العمل والاستمتاع بالحياة في نفس الوقت."
لا أعرف على وجه اليقين، ولكن أعتقد أن هذا جاء من الحلقة 735 وكان هذا شخصًا كان وكيل عقارات وكان يحاول معرفة هل يجب أن أستمر في العمل أم يجب أن أحاول التقاعد من مجموعة من العقارات . كان لديهم بعض من ذلك مثل الشعور بالذنب في العمل الذي أسميه ذلك عندما يشعر الناس بالسوء لأنهم يعملون ويعتقدون أن الهدف من الحياة هو تجنب العمل بأي ثمن. لذلك، عندما يتعين عليهم الذهاب إلى وظيفة وكسب بعض المال، يعتقدون أنهم ارتكبوا خطأ ما.
هذه ليست فلسفتي. لا أعتقد أنه يجب عليك استعباده في وظيفة تكرهها ولا أعتقد أنه يجب عليك القيام بشيء لا تحبه. أعتقد أنه يجب عليك متابعة دعوتك في الحياة، لكن هذا لا يزال شكلاً من أشكال العمل. لذا، سواء كنت تعمل في حجرة صغيرة، أو كنت تعمل أثناء التنقل، أو كنت تعمل من المنزل، أو كنت تعمل لمساعدة الآخرين، فكل هذا عمل. عليك أن تفعل شيئا. لذلك، في هذه الحالة، أعجبتهم نصيحتي بضرورة مواصلة العمل، وبيع المنازل، ومساعدة الأشخاص على بناء الثروة في العقارات، وإضافة المزيد إلى ثرواتهم في هذه العملية. تقلق بشأن ترك العمل عندما لا يكون لديك شغف للقيام به. شكرا لك أستاذ العاشر.
تعليقنا التالي يأتي من EC. "ديفيد، يجب أن أشيد بك على النصيحة الممتازة والصادقة التي قدمتها كخبير عقاري. إن تحليلك للحقائق العملية للموقف وأهمية تجنب الرضا عن النفس في تفكيرنا يمكن أن يعزز بشكل كبير نمو محفظتنا الاستثمارية بمرور الوقت. أنت رائع حقًا." حسنًا، EC، مرحبًا بك لمتابعتي والتحدث عني مع الآخرين بقدر ما تريد. أنا أحب وجود هذا الرجل الضجيج هنا. تأكد من إرسال مقطع فيديو على bigpockets.com/david. أحب أن أجيب على أحد أسئلتك. شكرًا لك.
يقول جاريد هاكستون: "مرحبًا يا ديفيد. هل شركتك قادرة على تقديم منتج قرض يسمح للبائع بحمل جزء من الرهن العقاري في المركز الثاني؟ على سبيل المثال، سأشتري مسكنًا أساسيًا بمبلغ 700,000 جنيه إذا حصلت على رهن عقاري بمبلغ 400,000 جنيه وكان البائع يحمل 300 جنيه في المركز الثاني. هل يمكن أن يحدث؟ سؤال تحدي. إذا لم يكن الأمر كذلك، فكيف يمكن لشركة القروض أو الأعمال التجارية تحقيق ذلك؟ شكرًا لك." هذا سؤال جيد جدًا يا جاريد، وقد نظرت فيه عدة مرات. في معظم الأحيان، لن تسمح لك القروض التقليدية بالقيام بذلك. إنهم لن يمنحوك قرضًا إذا كان هناك أيضًا قرض آخر في المركز الثاني، والسبب هو أنه سيؤثر على نسبة الدين إلى الدخل، لكن هذا لا يعني أنه لا يمكن أن يحدث. في بعض الأحيان، يمكننا العثور على مقرضين يقومون بذلك أو يمكنك هيكلته بعد انتهاء القرض، اعتمادًا على شروط القرض.
لذا، ما أشجعك عليه هو التواصل معنا على والصق هذا حرفيًا في بريدك الإلكتروني وسأطلب من أحد مسؤولي القروض رؤية المنتجات التي لدينا، وإذا لم يكن لديهم، فسيحضرونها لي ولشريكي وسنذهب للبحث عن مُقرض سوف يقوم بذلك افعل شيئًا كهذا حتى نتمكن من مساعدة الأشخاص مثلك. سؤال رائع وأحب الطريقة التي تفكر بها. شكرا جاريد.
حسنًا. ويأتي تعليقنا التالي من S. Sue الذي يقول: "شكرًا جزيلاً لك على المشاركة السخية لمعرفتك. هل يمكنك التحدث عن كيفية منع شخص ما من سرقة سند الملكية/سند الملكية الخاص بك؟" أنا آسف جدًا لأن هذا حدث لك. هذا سؤال جيد جدًا ويحدث أكثر فأكثر في مجال العقارات. أنا أعمل مع فريق الإنتاج لدينا لمحاولة العثور على خبير، ربما محاميًا يمكنه الحضور إلى العرض الرئيسي لـ BiggerPockets والتحدث عن كيفية حدوث ذلك وكيف يمكن حمايتك. لذا، شكرا لك على تعليقك هناك.
ويأتي تعليقنا الأخير من Shalin7023. “أول مرة في قناتك. حتى الآن، معلومات جيدة والتسليم. ردود ذكية جدا على الأسئلة. سوف نتحقق من القناة مرة أخرى." حسنًا، رائع. لقد حصلنا على مستمع لأول مرة ومعجب جديد، لذا نرحب بشالين في Seeing Greene. نحن سعداء برؤيتك هنا، وقد ذكرتني للتو، لقد نسيت مرة أخرى أن أحول الضوء الأخضر خلفي. حسنًا، لقد عدنا بالضوء الأخضر. مرحبًا بكم في الضوء الأخضر الخاص لبودكاست BiggerPockets، والمعروف أيضًا باسم Seeing Greene، حيث ينسى مضيفك، David Greene، وهو أنا، بشكل روتيني تحويل الضوء إلى لون مختلف خلفه. شكرا لك على صبرك. سأفعل يومًا ما، وسأتذكر يومًا ما وسأعمل على حل هذا الأمر.
أشكركم على كل الحب والدعم وأنا أشارك تجاربي ومحنتي. نحن مجتمع ونساعد في الحفاظ على قوة بعضنا البعض، وهذا شيء أحبه في BiggerPockets وهذا البودكاست. لذا، أشكركم على الاستماع. شكرا لك على تقديم تعليقاتك. أشكركم على طرح أسئلتكم، وشكرا لكم على جعل العرض ممكنا. إذا كنت ترغب في التأكد من استمرار العرض، يرجى الانتقال إلى podcast.com/david الأكبر وإرسال أسئلتك العقارية.
وخصص أيضًا دقيقة سريعة للإعجاب والتعليق والاشتراك في قناة YouTube هذه. إذا كنت تستمع إليها عبر تطبيق بودكاست، فاستغرق بعض الوقت لتمنحنا تقييمًا ومراجعة صادقة. تلك تساعدنا للطن. نحن نحاول جاهدين أن نجعل BiggerPockets يتصدر البودكاست الأعلى تصنيفًا في مجال العقارات في العالم، ولكن هناك الكثير من المنافسة، وهناك دائمًا بعض الشباب الجدد الذين يحاولون القضاء علينا، لذا بدعمكم، يمكننا الحفاظ على هذا المركز الأول.
حسنًا، لنعد إلى الأسئلة. سنبدأ بسؤال القراءة من كاليب برايان في سولت ليك سيتي. "أهلا ديفيد. أبحث عن نصيحة حول كيفية بدء مسيرتي الاستثمارية. أعيش حاليًا في سوق مدينة سولت ليك وأستأجر شقة في الطابق السفلي مع خطيبي مقابل 1,100 دولار شهريًا. أنا لست في وضع مالي كبير. لدي حاليًا حوالي 12,000 من الديون الاستهلاكية وليس لدي أي أصول حقيقية باسمي أو مبلغ كبير من المال كدفعة مقدمة محتملة للمنزل. أنا وخطيبي مؤهلان حاليًا للحصول على قرض من قروض إدارة الإسكان الفدرالية في نطاق 300,000 دولار، لكن هذا لا يمنحنا سوى القليل جدًا هنا في سولت ليك. أنا بصدد الحصول على ترخيصي العقاري كوسيلة لزيادة دخلي مع الاحتفاظ بوظيفتي الحالية في W2 طالما كان ذلك ضروريًا. أجد صعوبة في اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان ينبغي لي أن أركز كل طاقتي وأموالي على إيصالي وخطيبي إلى منزل رئيسي حيث أن المنطقة مزدهرة وأكره أن أخسر كل الأسهم المحتملة، أو إذا كان ينبغي لي النظر في الأمر الاستثمار خارج الدولة حيث يمكنني الحصول على إيجارات ذات تدفق نقدي مرتفع أم أنها ليست فكرة جيدة على الإطلاق أن أفكر في الاستثمار حتى أتخلص من الديون تمامًا؟
حسنا، هذا سؤال عظيم، كالب. شكرا لطرح ذلك. دعونا ندخل في هذا. أولاً، لا، لا أعتقد أنه يجب عليك الخروج من الولاية وشراء عقار في مكان آخر لأن العثور على عقار ذو تدفق نقدي مرتفع في هذا السوق أمر صعب للغاية وقد ينتهي بك الأمر في الواقع إلى خسارة المال، وهو أمر ليس بالأمر السهل. أريد أن أرى ذلك يحدث، خاصة إذا لم تكن في وضع مالي قوي بالفعل. أنا أكتب كتابًا، ومن المفترض أن يصدر خلال أقل من عام بقليل بعنوان "ركائز الثروة، كيف تصنع طريقك نحو الحرية المالية، تدخره وتستثمره"، شيء من هذا القبيل. سيكون هذا كتابًا مكتوبًا خصيصًا لأشخاص مثلك يا كاليب. أنا متحمس جدًا لإصدار هذا الكتاب أخيرًا. إنها ليست سيرة ذاتية تمامًا، ولكنها قريبة من واحدة لأنها تشارك أمثلة من حياتي، وقصصًا عما مررت به، وكيف نظرت إلى المال، وكيف فكرت في المال، وكيف ادخرت المال، وكيف كسبت المال، والعطاء. نصيحة حول كيفية كسب المزيد من المال، وتوفير المزيد من المال، ومن ثم الطرق التي يمكنك من خلالها استثماره.
باختصار، أريد أن أرى الجميع، وليس أنت فقط، ولكن الجميع، يضعون أنفسهم أولاً في موقع قوة مالية، ثم يقلقون بشأن الاستثمار العقاري. أعتقد أنه من الخطأ أن يحاول الناس وضع أنفسهم في موقع قوة مالية من خلال الاستثمار. يجب عليك أن تفعل ذلك أولا، ثم تستثمر الأموال التي لديك. إذن، أنت تقتحم منزلك الآن. أنت تنفق 1,100 دولار شهريًا. أنت تعيش مع خطيبك. أنت تعترف أنك لست في وضع رائع. لديك 12,000 دولار من الديون. ليس لديك وظيفة رائعة في W2، وأنت تعمل على الحصول على الترخيص الخاص بك.
دعونا كسر ذلك. أولاً، عمل رائع في الحصول على الترخيص الخاص بك. أنت تتخذ بعض الخطوات الإيجابية في الاتجاه الجيد. إليك خدعة صغيرة وصعبة رأيتها تدخل في أذهان الناس وتفسدهم. وذلك عندما يكون لديهم خطة واحدة للمضي قدمًا. تمام؟ يقول الناس: "سوف أجد صفقة خارج السوق. سأشتري مجموعة من التدفق النقدي في العقارات وأتقاعد. سأحصل على رخصتي العقارية،» وقد وضعوا كل رقائقهم في رهان واحد. لدي طريق للوصول إلى الحرية المالية، وأثناء انتظارك، لأنه يستغرق وقتًا طويلاً للحصول على هذا الترخيص أو يستغرق وقتًا طويلاً للعثور على تلك الصفقة خارج السوق أو يستغرق وقتًا طويلاً للعثور على عميلك الأول كوكيل ، لديك كل هذه الإمكانية لكسب المزيد من المال الذي لا تستفيد منه لأنك تفكر في شيء واحد فقط.
دعونا نكسر ذلك. أنت تدرس للحصول على رخصتك. رائع. ماذا ستفعل بالـ 22 ساعة المتبقية من يومك؟ لنفترض أن لديك ثمانية منها للنوم، مما يترك لك 14 ساعة. هل تجتهد طوال الـ 14 ساعة لتكون أفضل نسخة من كالب يمكن أن تكونها؟ عندما تذهب إلى وظيفتك W2، هل تجلب طاقة لا تصدق، وسلوكًا رائعًا، وجوعًا وتعطشًا للتميز؟
لا يهمني إذا كنت واقفًا في متجر 7-Eleven تتصل بالأشخاص الذين يشترون مشروبات سلوربي ويمضغون التبغ. تمام؟ هل تحاول بيع المشروبات الغازية لهم؟ هل تخبرهم عن شريحة خاصة من الرقائق؟ هل تقوم بتخزين المتجر بين العملاء؟ هل تفعل كل ما في وسعك لتجعل مديرك يعتقد أنك الأفضل؟ لأن هذا ما وجدته. إذا لم تكن متفوقًا ولا تقدم أفضل ما لديك في ما أنت عليه في الحياة الآن، فإن آلهة العقارات، والآلهة المالية، مهما كنت تريد أن تنظر إلى الأمر، فإنهم يميلون إلى عدم الابتسام لهؤلاء الناس، وما يحدث هو عندما يحقق هؤلاء الأشخاص الثروة، فإنهم يفقدونها بسرعة لا تصدق لأنهم لم يبنوا الأساس الذي يمكنهم من خلاله الحفاظ عليها.
لذا، ما أقوله للجميع، هذا ليس من أجلك فقط، هذا لكل إنسان يستمع، عندما تريد المزيد، أول شيء يجب أن تنظر إليه هو ما الذي تفعله بما لديك. إذا كنت ستعمل وتسعى جاهداً لتحقيق التميز، وتبذل قصارى جهدك في W2 كل يوم، فيجب أن تكون جيدًا حقًا في هذه الوظيفة، مما يعني أنه يمكنك بالفعل البدء في البحث عن وظيفة الذي يدفع بشكل أفضل في نفس المجال، ومن المحتمل أن تحصل عليه إذا كنت جيدًا حقًا، أو يمكنك أن تطلب زيادة في الراتب.
إذا كنت تكره وظيفتك وتتجاهلها ولم تقدم أفضل ما لديك فيما تفعله، فسيكون من الصعب جدًا سداد هذا الدين البالغ 12,000 دولار. ربما لن تسحقها كوكيل عقاري. من المحتمل أنك ستواجه نفس الصعوبات عندما تحصل على الترخيص الخاص بك الذي كان لديك مع وظيفة W2، بالإضافة إلى أن لديك الآن جميع التراخيص وجميع رسوم الوسيط والرسوم المكتبية ورسوم MLS ورسوم صندوق الأمانات والوطنية جمعية أو جمعية كاليفورنيا أو جمعية ولايتك والجمعية المحلية. هناك الكثير من المال الذي يأتي مع كونك وكيلًا عقاريًا. سوف تخسر المزيد. حسنًا؟
لذا، يعود هذا حقًا إلى النهج الذي نتبعه في الحياة، ولا أريد أن أراك تدفع نفسك لمحاولة شراء عقار قبل أن تكون في وضع قوي ماليًا. تمام؟ إذن، أنت في وضع جيد. أنت تدفع فقط 1,100 دولار شهريًا. دعونا نفكر فيما يمكننا القيام به في الحياة والذي سيسمح لك بجني المزيد من المال في المواقف التي تمر بها الآن، قبل أن تقلق بشأن محاولة جلب العقارات والمشاركة في ذلك عندما لا يكون لديك وسادة كبيرة. أحب أن أسمع رأيك في هذا. أرسل لنا مقطع فيديو آخر أو قدم لنا إرسالًا آخر وأخبرنا عن مدى تقدمك. وأيضًا، إذا كنت ستحصل على الترخيص الخاص بك، فاطلع على سلسلة أفضل المنتجين لدي مع BiggerPockets وSold وSkill وScale. يمكنك الحصول عليها من موقع bigpockets.com/store.
حسنًا، سؤالنا الأخير لهذا اليوم يأتي من ماني إسكوبار. يقول ماني: "زوجتي، إيفيت، وكيلة عقارات ذات إنتاجية عالية في سان أنطونيو، تكساس. لقد وصلت إلى النقطة التي تحتاج فيها إلى التفويض. على سبيل المثال، لديها ثلاثة عروض يتعين عليها تقديمها. تعمل حاليًا مع عميل شديد الاهتمام. إنها الساعة 8:15 مساءً، ولا يزال أمامها اثنان آخران لتذهب." أوه، كيف أتذكر تلك الأيام، ماني. "ما هي بعض المهام التي يمكنها تفويضها إلى المساعدين المساعدين أو الموظفين الآخرين لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة؟ إنها لا تريد بالضرورة أن تكون وسيطًا، على الرغم من أنها منفتحة على ذلك، ولكن حتى كوكيل قروض، أعلم أن هناك بعض المهام التي يمكنها تفويضها لتحريرها لما تجيده، مثل التفاعل مع العميل والتفاوض وما إلى ذلك. لقد كانت عرضًا منفردًا لمدة ثلاث سنوات وتواجه صعوبة في تصور فكرة عدم القيام بكل شيء. لقد كان هناك من قبل أيضا. "تفصيل أو قائمة المهام التي يمكنها تفويضها ومن سيكون موضع تقدير كبير. وأيضًا، أين يمكنها العثور على أعضاء الفريق هؤلاء؟ شكرا على وقتك يا أخي. لقد غيرت أنت وBT حياتي ومازلت تفعل ذلك، لذلك أنا مدين لك إلى الأبد.
يا إلهي، ماني، هذا سؤال جيد يا رجل، وأنا متحمس لزوجتك. من المحتمل أنها ستكرهك في البداية عندما تنفذ هذه التغييرات، ثم ستحبك حقًا بعد تطبيقها. حسنًا، دعنا نحلل هذا. أولاً، تحتاج زوجتك إلى قراءة كتابي "البيع والمهارة والقياس" لأنني أتحدث عن هذا الأمر إلى حد الغثيان في تلك الكتب. ثانيًا، هناك بعض المبادئ التي أعتقد أن زوجتك يمكن أن تستفيد منها. لقد تعلمت الكثير من هذه الأشياء، ومن الغريب أن أعمل كنادل في مطعم. لقد أدركت أن هناك هذه الأنماط في طاولات الانتظار لأنني كنت أحاول دائمًا انتظار أكبر عدد ممكن من الطاولات مع أكبر عدد ممكن من الأشخاص بقدر ما أستطيع من الكفاءة لأن هذه هي الطريقة التي أكسب بها المال.
لذلك، عندما أصبحت وكيلًا عقاريًا، فكرت بنفس الطريقة. كيف يمكنني العمل مع أكبر عدد ممكن من العملاء لشراء أغلى المنازل بأكبر قدر ممكن من الكفاءة؟ لقد ضربت رأسك مباشرة عندما قلت إنها جيدة في التفاعل مع العملاء وأشياء من هذا القبيل. إنها ليست جيدة في الأعمال الورقية أو ملء النماذج. بعض القواعد الأساسية التي تعلمتها من العمل في المطاعم، هي أنني أستطيع التعامل مع الكثير من الطاولات. لقد كنت ما يسمونه الخادم القوي. كان بإمكاني الحصول على ما يصل إلى 12 أو 13 مرة في المرة الواحدة، وقد فعلت ذلك عدة مرات. لم أتمكن من تناول 12 طاولة في نفس الوقت. لم أستطع حتى أن أتناول خمس طاولات في نفس الوقت.
هناك فرق كبير جدًا بين الوقت الذي تأتي فيه الطاولات. لذا، ما لديك هو تلك الاندفاعات مما أسميته الاهتمام والأشياء المكثفة. لذلك، عندما يتم الجلوس على طاولة لأول مرة في أحد المطاعم، عليك الذهاب للحصول على طلب مشروبهم. يمين؟ عليك أن تأمل أن تتذكر المضيفة ترك قوائم الطعام الخاصة بها أو أنهم يجلسون هناك دون أن يفعلوا شيئًا. قد ترغب في البدء ببعض المقبلات. هذا عادة ما يكون التفاعل الأول. تقدم نفسك، وتحصل على طلب مشروبهم، وتسأل عن المقبلات.
بمجرد أن تضع مشروباتهم أو مقبلاتهم، بافتراض أنك في مطعم حيث يقوم أشخاص آخرون بتوصيل الطعام إلى الطاولة، وهو ما لم يكن الحال في المطعم الأول الذي عملت فيه، كان في المطعم الثاني، فقد اشتريت لنفسك بعضًا من الطعام وقت التنفس. يمكنك الآن نقل الطعام إلى طاولاتك الأخرى، ويمكنك تلقي الطلبات من طاولات أخرى. هناك هذه الأشياء التي تجعلك مشغولًا حقًا في دقيقة واحدة، مثل أنه لا يمكنني تلقي الطلب من طاولة تتسع لستة أشخاص وأيضًا الحصول على طلب مشروب لطاولة أخرى أو إحضار المزيد من الصلصة لهم أو التأكد من طهي شرائح اللحم الخاصة بهم بشكل صحيح أو مساعدتهم في الحصول على المزيد من النبيذ. لا أستطيع إلا أن أفعل شيئا واحدا في وقت واحد. ولكن بعد أن حصلت على الطلب وأضعه في الكمبيوتر، حصلت على فترة طويلة من الوقت.
لذلك، جزء من كونك وكيلًا جيدًا هو التباعد عند القيام بمهام معينة. لذلك، على سبيل المثال، عندما تكتب زوجتك عرضًا، أعرف ذلك لأنني قمت بتدريب الوكلاء لسنوات حتى الآن، وهم لا يخططون للمستقبل. إنهم ينتظرون حتى تكون هناك حالة طارئة ثم يحاولون إنجاز كل شيء في تلك اللحظة. لذا، من المحتمل أنها تتصل بالهاتف وتقول: "ماذا تريد أن تفعل مقابل إيداع أموال جدية؟" وهم يقولون: "ما هي وديعة الأموال الجادة؟" ومن ثم فهي تشرح ذلك. يستغرق وقتا طويلا. ثم يقولون: "حسنًا، ما هو حجم العمل الذي يتعين علينا القيام به؟" "حسنا، أنا لا أعرف. اسمحوا لي أن أتصل بوكيل القائمة. " ثم تتصل بوكيل القائمة. الساعة الآن 8:45 بدلاً من 8:15. ثم تعاود الاتصال بعملائنا، لكنهم يضعون أطفالهم في السرير حتى لا يتمكنوا من الرد على الهاتف. الآن الساعة 9:30 صباحًا وأخيراً ردوا على الهاتف وأوضحوا إيداع الأموال الجاد. ثم يسألون السؤال عن الدفعة الأولى وهكذا دواليك.
ما فعلناه، لأن هذه كانت مشكلة بالنسبة لي أيضًا، هو أنه عندما قدمت عرضًا تقديميًا للمشتري عندما بدأت العمل مع العميل لأول مرة، حصلت على إجابات لكل هذه الأسئلة بعد ذلك. كان لدي نموذج أود أن أملأه، وعادة ما يكون إيداع الأموال الجادة 3٪ من سعر الشراء، ولكن في كثير من الأحيان يمكننا الإفلات بأقل من ذلك بكثير. هل أنت بخير مع نصف ذلك؟ لذلك، سنفعل حوالي 1.5٪. على منزل بقيمة 300,000 ألف دولار، سيكون ذلك 4,500 دولار. نعم هذا يبدو جيدا. تمام. سأحتاج منك أن تعطيني إثباتًا للأموال الخاصة بك الآن حتى يتسنى لي عندما نكتب العرض، أن يكون موجودًا على ظهر السفينة.
ما تفعله زوجتك على الأرجح هو الانتظار حتى يحين وقت كتابة العرض، ثم يتعين على عميلها الحصول على إثبات الأموال، وهو كشف حساب مصرفي يوضح أن لديهم الدفعة الأولى، وتقوم زوجتك بإرشادها حول كيفية المضي قدمًا Chase أو wellsfargo.com واحصل على تلك الأوراق، وهم يقومون بذلك في نفس الوقت الذي تأتي فيه جميع الطاولات الأخرى. هل ترى ما الذي أحصل عليه هنا؟ يجب أن تكون قادرًا على إبعاد هذه الأشياء. هذا هو أول شيء يمكن أن تفعله زوجتك قبل أن تقوم بتوظيف أي شخص، ألا تنتظر حتى يقول العميل: "أريد أن أفعل شيئًا ما". كن القائد. خذ العجلة. احصل على المعلومات التي تحتاجها في وقت مبكر.
الشيء الثاني الذي يمكنك القيام به هو إعداد قائمة بكل ما يجب القيام به ومعرفة أي من هذه الأشياء يمكن تفويضه. الآن، تعد كتابة العرض أحد أسهل الأشياء التي يمكن تفويضها. لديك شخص ما يملأ جميع الأوراق ثم تذهب لمراجعتها والتأكد من أنها جيدة قبل أن تضغط على إرسال لإرسالها إلى العميل. ليس من الضروري أن تكون زوجتك هي التي تملأ ما ستكون عليه وديعة الأموال الجادة، وما هو عنوان المنزل، وما هو رقم قطعة الأرض. يمكنك بسهولة الحصول على مساعد افتراضي أو حتى متدرب من مكتبها.
إذا كانت من كبار وكلاء الإنتاج، فهناك وكيل في مكتبها لم يبع منزلًا لمدة عامين ويقول: "هل يمكنك أن تكون مرشدي؟ هل يمكنك أن تكون معلمي؟" إنهم يركضون بحثًا عن مرشد. يجب أن تكون زوجتك مرشدة ذلك الشخص. اطلب منها أن تخبر ذلك الشخص، "سأعلمك العقارات، ولكن عندما أحتاج إلى القيام بشيء ما، فسوف تفعله. عندما أحتاج إلى ملء العروض، ستقوم بملئها." اطلب من زوجتك أن توضح للشخص كيفية ملء العرض ثم دعه يرى كيف يفعل، وإذا ارتكب أخطاء، تخلص منه واحصل على عرض آخر.
لكن هذا بسيط جدًا. الأشياء التي ربما تقتلها ستكون المحادثة التي تجريها في اللحظة الأخيرة. "لقد نظرنا للتو إلى المنزل، وعلينا أن نحصل على العرض بحلول هذه الليلة"، وهي الآن تحاول القيام بذلك في الساعة العاشرة ليلاً. قم بتسوية هذه الأشياء من خلال أن تكون أكثر تنظيماً وأن تفعل ذلك في وقت مبكر. السبب الآخر الذي قد يجعل زوجتك لا تستطيع فهم الاستعانة بأشخاص آخرين لمساعدتها في عملها هو أنها لا تملك نظامًا محددًا مسبقًا لما سيحدث. لذا، في رأسها، عليها أن تفعل ذلك بنفسها لأنها لا تعرف كيفية تفويض شيء ما لشخص آخر.
ما فعلته عندما بدأت فريق David Greene هو أنني أخذت كل ما كان علي فعله في القائمة وأنشأت قائمة في مستند Google. تمام؟ كنا نتحدث عن المشترين. دعونا نتحدث عن القائمة، كل الأشياء التي يجب أن أفعلها قبل الموعد، كل الأشياء التي يجب أن أفعلها في الموعد، كل الأشياء التي أفعلها بعد الموعد، ثم كل الأشياء التي أفعلها لوضع المنزل في نظام MLS ، ثم كل الأشياء التي أفعلها بمجرد أن يصبح المنزل في MLS ويكون نشطًا، ثم كل الأشياء التي أفعلها عندما يتم الضمان، ثم كل الأشياء التي أفعلها عندما يتم إغلاقه. في كل مرة أجريت فيها معاملة حدث فيها خطأ ما، كنت أعود إلى قائمتي وأقول: "أين يمكنني وضع شيء ما هنا حتى لا يحدث هذا مرة أخرى؟ أين يمكنني إعداد العميل لهذا في وقت سابق؟ " ولذا، أود أن أتحدث عن الفراغ، مباشرة بعد خطوة مختلفة في العملية، حسنًا، وقد تم تسهيل الأمر على مدار فترة طويلة من الزمن.
أخذت بعد ذلك هذه القائمة الطويلة جدًا وقمت بترميزها بالألوان لكل الأشياء التي يمكن لمساعدي الأول القيام بها. كل ما كان أزرقًا هو ما فعلته، كل ما كان أحمرًا هو ما فعلته هي. لذلك، كنا نعمل على نفس القائمة لجميع القوائم المختلفة التي كانت لدينا، وكان من الواضح جدًا ما كنت أفعله وما كانت تفعله. ثم انتهى بي الأمر بالحصول على إدارة علاقات العملاء (CRM) التي ستأخذ هذه القائمة، وبدلاً من أن نضطر إلى النظر إلى القائمة، ستفوضها 75 شيئًا من أصل 125 شيئًا يمكنها القيام بها، وستفوضها بالنسبة لي، 50 شيئًا يمكنني القيام به. يُطلق على نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) هذا اسم "Brivity". انها لوكلاء العقارات. هذا ما نستخدمه. وبعد ذلك ما سيحدث هو أنها ستأتي إلى العمل وفي قائمة مهامها سيتم تكليفها بكل الأشياء التي كانت تفعلها لكل عقار لدينا، وكان من الواضح جدًا ما كانت تفعله في ذلك اليوم. لم يكن عليها أن تقول: "ماذا علي أن أفعل؟"
وهذا ما تحتاجه زوجتك. الآن، هل سيحدث ذلك مرة واحدة؟ لا، ولكن إذا لم يحدث ذلك، فسوف تستمر في الركض في عجلة الهامستر هذه لبقية حياتها، وسوف ترغب في قضاء بعض الوقت مع زوجتك في الساعة العاشرة ليلاً عندما تكتب العروض وأنت. لن نعيش حياة الحرية المالية التي نسعى إليها جميعًا من خلال العقارات. سوف تمتص. لذلك علينا أن نكون منضبطين في البداية حتى لا يحدث ذلك. تمامًا مثلما يكون الأمر سيئًا عندما تجلس مع سبع طاولات في وقت واحد، لكنك لا تقول لا لأنك تريد هذا المال، فأنت تريد تعليم المضيفة أنه يمكنهم الانتظار لمدة خمس دقائق قبل أن تجلس معك وتجعل الأمر أكثر سلاسة.
الآن، دعني أخبرك كيف يمكن أن ينجح هذا إذا كنت مستثمرًا عقاريًا. أنا وصديقي، أندرو كوشمان، وهو مستثمر متعدد الأسر، نشتري بشكل روتيني مجمعات سكنية معًا، ولدينا نظام يعمل بشكل مشابه جدًا لهذا. هناك ثلاث مراحل، المرحلة الأولى، المرحلة الثانية، المرحلة الثالثة. المرحلة الأولى، لدينا قائمة بثمانية أشياء نقوم بها لتحليل المنطقة التي تقع فيها الشقة. نذهب إلى مواقع ويب معينة ونتطلع لمعرفة متوسط الدخل. نحن ننظر إلى خريطة الفيضان ونرى ما إذا كانت موجودة في منطقة الفيضان. نحن ننظر إلى خريطة الجريمة ونرى نوع الجريمة. نحن ننظر إلى إيجارات الشقق الأخرى حولنا ونرى ما إذا كانت إيجاراتنا أعلى من إيجاراتهم أم أقل منها. إنها أشياء عالية المستوى للغاية، ولكن تم توثيقها بكل بساطة.
بعد ذلك، نقوم بتحليل الممتلكات الفعلية. نحن ننظر إلى T12. نحن ننظر إلى التركيبة السكانية لمن ينتقل إلى المنطقة. نحن ننظر إلى خمر الممتلكات. نحن ننظر إلى حجم وعدد الوحدات، والمساحة الشاغرة في المنطقة، وأشياء أكثر تفصيلاً. تمام؟ ثم في المرحلة الثالثة نتعمق حقًا. إن جمال ترقيم هذا التحليل في المستند هو أنه يمكننا تعيين متدربين أو أشخاص يعملون لدينا للقيام بالعمل ثم تقديم التقارير إلينا، حسنًا، إنه في الحقيقة يقدم التقارير إلى أندرو لأنني مشغول بإعداد ملفات صوتية مثل هذه لكم يا رفاق ، ماذا وجدوا. رائع، أليس كذلك؟
لذا، بمجرد الانتهاء من توضيح كل ما يجب القيام به، وحتى أننا نضع الروابط في مستند Google، انقر هنا للانتقال إلى خريطة الفيضان، انقر هنا للتحقق من الجريمة، انقر هنا لترى ما يقوله مكتب الإحصاء حول المكان الذي ينتقل إليه الناس. يمكن أن يكون لدينا شخص آخر يمر عبرنا، ويملأ جميع المعلومات لنا. ينظر أندرو إليها ويستغرق الأمر 30 ثانية ليعطيها إبهامًا لأعلى أو إبهامًا لأسفل قبل الانتقال إلى المرحلة الثانية.
يمكن لزوجتك أن تفعل الشيء نفسه. الأمر كله يتعلق بالانضباط الكافي والقيام بنفس الأشياء مرارًا وتكرارًا. عندما لا تعرف عمليتك، عندما لا تعرف ما تفعله، عندما لا تعرف ما الذي تبحث عنه، فإنك تثق فقط بحدسك وينتهي بك الأمر في انتظار العملاء في المطعم لترفع أيديهم وتقول: "أريد هذا، أريد ذلك، أريد هذا، أريد ذلك،" وأنت تتجول محاولًا أن توفر لهم كل ما يحتاجون إليه دون وجود نظام. أنا معجب كبير بهذا. وهذا أحد الأسباب التي دفعتني إلى تأليف كتاب Scale، وهو الكتاب الأخير في سلسلة وكلاء العقارات الأكثر إنتاجًا حتى يتمكن الوكلاء من تعلم كيفية تحويل وظائفهم إلى عمل تجاري بحيث لا يعملون حتى الساعة 10:30 ليلاً كل يوم. ليلة واحدة.
ماني، شكرًا جزيلاً لك على طرح هذا السؤال ولجميع المستمعين، شكرًا لك على القيام بذلك. أريد أن أراك تجني المال من العقارات، لكني أريد أن أراك تستمتع بحياتك في نفس الوقت. لا يجب أن تكون واحدة أو أخرى. الأنظمة تسمح بحدوث ذلك. إذا أعجبك هذا العرض، من فضلك افعل لي معروفًا، وامنحنا تقييمًا بخمس نجوم أينما كنت تستمع إلى هذا البودكاست. هذا يعني الكثير، ولا تنسوا التعليق على اليوتيوب لأنني أريد أن أعرف رأيكم فيما قلته، وما هي الأسئلة التي طرحها الناس، وما هي الأسئلة التي لديكم، وما رأيك في نسياني تحويل اللون الأخضر الضوء مرة أخرى. بالتأكيد لن يتم مناداتي بالفانوس الأخضر إذا نسيت هذا طوال الوقت.
حسنًا، الجميع، أحبكم. شكرا لتواجدك هنا. شكرًا لاختيارك الحصول على معرفتك العقارية مني ومن BiggerPockets. نحن نعلم أنك يمكن أن تحصل عليه في أي مكان وأن مجيئك إلينا يعني الكثير. يمكنك أن تجدني على davidgreene24.com أو على وسائل التواصل الاجتماعي @davidgreene24. يمكنك أيضًا أن تترك لي تعليقًا هنا على YouTube. سيقوم فريق الإنتاج لدينا بفحص ذلك ونأمل أن يظهروك في العرض. إذا كان لديك الوقت، شاهد مقطع فيديو آخر من BiggerPockets، وإذا لم يكن لديك الوقت، فسنراك الأسبوع المقبل.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- الدول الصديقة للمستأجرين وما إذا كانوا لا يزالون تستحق الاستثمار فيها
- كيفية العثور على التدفق النقدي "السريع". في سوق العقارات اليوم
- متى (ومتى لا) ل إستخدم هيلوك لتمويل الدفعة الأولى الخاصة بك
- شراء مسكن أساسي مقابل الإيجار الممتلكات وبناء الأساس المالي الخاص بك
- متى يتم سداد حد الائتمان وإعادة تدوير الأموال لشراء المزيد من الإيجارات
- الأنظمة التي يجب عليك وضعها لتوفير الوقت وإبرام صفقات أكبر وإنجاز المزيد
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
الكتب المذكورة في العرض:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :يكون
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7 أحد عشر
- 8
- 9
- a
- ماهرون
- من نحن
- الوصول
- حسابي
- المحاسبة
- التأهيل
- في
- نشط
- في الواقع
- Ad
- إضافة
- إضافي
- العنوان
- قابل للتعديل
- يعترف
- مميزات
- نصيحة
- تؤثر
- بعد
- ضد
- الوكيل
- عملاء
- قدما
- الكل
- السماح
- يسمح
- سابقا
- بالرغم ان
- دائما
- مدهش
- كمية
- تحليل
- تحليل
- و
- أندرو
- آخر
- إجابة
- الأجوبة
- أي شخص
- في أى مكان
- شقة
- شقق سكنية
- التطبيق
- تفاح
- التقديم
- موعد
- نقدر
- نهج
- هي
- المنطقة
- حجة
- حول
- AS
- ممتلكات
- تعيين
- المساعد
- جمعية
- At
- اهتمام
- موقف
- محامي
- المؤلفة
- تجنب
- الى الخلف
- سيئة
- مصرف
- قاعدة
- في الأساس
- BE
- مستحضرات التجميل
- لان
- أصبح
- أن تصبح
- قبل
- بدأ
- البداية
- وراء
- يجري
- اعتقد
- تستفيد
- أفضل
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- كبير
- أكبر
- قطعة
- فارغة
- الأزرق
- كتاب
- كُتُب
- زيادة
- الحدود
- رئيس
- اشترى
- براندون
- استراحة
- انهيار
- تنفس
- جلب
- وبذلك
- مكسورة
- وسيط
- بريان
- BT
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- باقة
- مكتب
- حرق
- الأعمال
- يشترى
- المشترين
- شراء
- by
- كاليفورنيا
- دعوة
- تسمى
- دعوة
- دعوات
- CAN
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- الموارد
- يهمني
- التوظيف
- بعناية
- حمل
- حقيبة
- الحالات
- النقد
- تدفق مالي
- سبب
- التعداد السكاني
- مكتب التعداد
- معين
- بالتأكيد
- تحدى
- تغيير
- التغييرات
- قناة
- مطاردة
- التحقق
- الدفع
- شيبس
- اختار
- اختيار
- مدن
- المدينة
- واضح
- انقر
- زبون
- عميل
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- أقرب
- إغلاق
- إغلاق
- كلية
- اللون
- كولورادو
- COM
- تأتي
- آت
- التعليق
- تعليقات
- مجتمع
- يسافر يوميا الى العمل
- حول الشركة
- قهري
- المنافسة
- منافسة
- تماما
- الكمبيوتر
- النتائج
- نظر
- مستهلك
- استمر
- واصل
- تواصل
- تقليدي
- محادثة
- مطبوخ
- رائع
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- البلد
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- الإبداع
- ائتمان
- خط ائتمان
- نسبة الجريمة
- CRM
- حالياًّ
- حاليا
- العملاء
- ديفيد
- يوم
- أيام
- صفقة
- المخصصة
- دين
- تقرر
- القرار
- القرارات
- عميق
- قطعا
- التوصيل
- التركيبة السكانية
- دنفر
- اعتمادا
- الايداع
- مفصلة
- فعل
- نظام خاص للتغذية
- فرق
- مختلف
- صعبة
- اتجاه
- مباشرة
- منضبط
- العرض
- وثيقة
- دودج
- لا
- فعل
- لا
- منتجات الأبواب
- مضاعفة
- إلى أسفل
- الكحول و الخمر
- مشروبات
- قطرة
- كل
- في وقت سابق
- كسب
- أسهل
- بسهولة
- EC
- كفاءة
- بكفاءة
- القضاء
- البريد الإلكتروني
- حالة طوارئ
- شجع
- طاقة
- استمتع
- كاف
- البيئة
- إنصاف
- الضمان
- خاصة
- عزبة
- الأثير (ETH)
- حتى
- كل
- كل شخص
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- أمثلة
- التشغيلي
- ممتاز
- متحمس
- ذو تكلفة باهظة
- تمكنت
- خبير
- شرح
- شرح
- احتفل على
- فال
- للعائلات
- مروحة
- سبر الغور
- صالح
- عقار مميز
- الرسوم الدراسية
- قليل
- حقل
- الشكل
- شغل
- معبأ
- أخيرا
- المعيل هو
- مالي
- الحرية المالية
- العثور على
- نهاية
- الاسم الأول
- لأول مرة
- نقف
- تقلب
- فيضان
- تدفق
- تدفق
- تركز
- التركيز
- اتباع
- أتباع
- طعام
- في حالة
- القوة
- إلى الأبد
- النموذج المرفق
- شكل
- أشكال
- إلى الأمام
- وجدت
- دورة تأسيسية
- مجانًا
- حرية
- صديق
- تبدأ من
- صندوق
- أساسيات
- أموال
- مستقبل
- كسب
- لعبة
- سخي
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- معطى
- إعطاء
- Go
- GODS
- يذهب
- الذهاب
- خير
- عمل جيد
- شراء مراجعات جوجل
- Google بحث
- خريج
- عظيم
- جدا
- أخضر
- الضوء الأخضر
- متزايد
- التسويق
- ضيف
- توجيه
- توجيه
- الإختراق
- القرصنة
- نصفي
- الهمستر حيوان قارض
- يد
- حفنة
- مقبض
- تعليق
- يحدث
- حدث
- حدث
- يحدث
- الثابت
- يملك
- وجود
- رئيس
- رأس
- سماع
- مساعدة
- مساعدة
- هنا
- متردد
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- التعيينات
- ضرب
- ضرب
- عقد
- عقد
- حفرة
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- أمل
- نأمل
- مضيف
- ساعات العمل
- منـزل
- المنازل
- إسكان
- سوق الاسكان
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTP
- HTTPS
- ضخم
- الانسان
- جوع
- الضجيج
- i
- سوف
- فكرة
- تنفيذ
- أهمية
- أهمية
- in
- دخل
- زيادة
- لا يصدق
- لا يصدق
- معلومات
- متأصل
- انستقرام
- مثل
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- تفاعل
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- المقابلة الشخصية
- تقديم
- المخزون
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- قضية
- IT
- انها
- نفسها
- اي تيونز
- وظيفة
- المشــاريــع
- رحلة
- JPG
- احتفظ
- حفظ
- اطفال
- نوع
- علم
- المعرفة
- معروف
- نقص
- بحيرة
- المالك
- كبير
- اسم العائلة
- القوانين
- زعيم
- يؤدي
- قفز
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- يترك
- مغادرة
- المقرض
- المقرضين
- مستوى
- LG
- حقوق الملكية الفكرية
- الترخيص
- الحياة
- ضوء
- مثل
- على الأرجح
- محدود
- خط
- وصلات
- قائمة
- مستمع
- استماع
- قائمة
- مصانع
- القليل
- حي
- حياة
- الذين يعيشون
- قرض
- القروض
- محلي
- طويل
- وقت طويل
- يعد
- بحث
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- فقدان
- الكثير
- حب
- منخفض
- صنع
- الرئيسية
- المحافظة
- جعل
- كسب المال
- القيام ب
- رجل
- ماني
- كثير
- رسم خريطة
- ماراثون
- هوامش
- تجارة
- الأسواق
- هائل
- سادة
- ماكس
- مايو..
- يعني
- الوسائط
- الأعضاء
- المذكورة
- المترو
- المكسيك
- ربما
- مانع
- عقلية
- دقيقة
- دقائق
- خطأ
- الأخطاء
- MLS
- لحظة
- زخم
- مال
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- رهن
- القروض العقارية
- أكثر
- خطوة
- تقدم إلى الأمام
- يتحرك
- متعدد الأسرة
- البلديات
- الاسم
- محليات
- بالضرورة
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- عش
- جديد
- نيويورك
- نيويورك
- التالي
- الاسبوع القادم
- ليل
- ملاحظة
- عدد
- مرقمة
- بشكل غريب
- of
- عرض
- عروض
- Office
- ضباط
- في كثير من الأحيان
- حسنا
- on
- ONE
- جاكيت
- مراجعة
- آراء
- الفرص
- الفرصة
- معارض
- مزيد من الخيارات
- طلب
- الطلبات
- منظم
- أخرى
- تغلب
- الخاصة
- ورقة العمل
- جزء
- الشريكة
- أجزاء
- شغف
- مسار
- الصبر
- المريض
- أنماط
- دفع
- وسائل الدفع
- بلد
- مجتمع
- الشعب
- فترة
- شخص
- مرحلة جديدة
- فلسفة
- للهواتف
- اختيار
- التقطت
- المكان
- وجهات
- خطة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- من فضلك
- وفرة
- المزيد
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- إيجابي
- ممكن
- محتمل
- عملية
- إعداد
- <font style="vertical-align: inherit;"> كمادة تطعيم في تجديد عيوب محيط بالذورة (الحنك) الكبيرة:</font>
- جميل
- منع
- السعر
- الأسعار
- ابتدائي
- مبادئ
- الأولوية
- المحتمل
- المشكلة
- مشاكل
- عملية المعالجة
- منتج
- منتج
- الإنتــاج
- المنتجات
- البروفيسور
- التقدّم
- دليل
- HAS
- الملكية
- حماية
- محمي
- المقدمة
- شراء
- لاحق
- دفع
- وضع
- سؤال وجواب
- تأهل
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- رفع
- رفع
- نطاق
- المرتبة
- معدل
- الأجور
- تصنيف
- نسبة
- الوصول
- الوصول إلى
- عرض
- نادي القراءة
- حقيقي
- الممتلكات العقارية
- العقارات
- حقائق
- أدركت
- سبب
- الأسباب
- الأخيرة
- إعادة التدوير
- أحمر
- تخفيض
- تقليص
- منتظم
- لافت للنظر
- تذكر
- تذكر
- الاجار
- الإيجارات
- المستأجرين
- تقرير
- التقارير
- مثل
- الاحتياطيات
- REST
- مطعم
- مطاعم
- مراجعة
- تخلص من
- المخاطرة
- محفوف بالمخاطر
- طريق
- غرفة
- غرفة
- دائري
- بصورة روتينية
- القواعد
- يجري
- تشغيل
- اندفاع
- s
- قال
- راتب
- ملح
- سولت لايك سيتي
- نفسه
- سان
- حفظ
- إنقاذ
- مدخرات
- حساب التوفير
- يقول
- حجم
- سيناريو
- بحث
- الثاني
- ثواني
- رؤية
- طلب
- قطعة
- الباعة
- بيع
- إحساس
- مسلسلات
- طقم
- سبعة
- مشاركة
- مشاركة
- مشاركة
- أطلق النار
- قصير
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- إشارة
- مماثل
- الاشارات
- ببساطة
- عزباء
- جلسة
- حالة
- حالات
- SIX
- ستة أشهر
- مقاس
- مهارة
- مهارات
- سمارت
- So
- حتى الآن
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- باعت
- حل
- حل
- بعض
- في يوم ما
- شخص ما
- شيء
- في مكان ما
- قريبا
- الفضاء
- تختص
- على وجه التحديد
- سرعة
- أنفق
- الإنفاق
- الرعاة
- بقعة
- الربيع
- عدو سريع
- فريق العمل
- المسرح
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- الولايه او المحافظه
- ملخص الحساب
- إقامة
- خطوة
- خطوات
- لحام عصا
- لا يزال
- متجر
- قصص
- قصتنا
- صريح
- قوة
- إجهاد
- قوي
- أقوى
- بناء
- النضالات
- يكافح
- طالب
- دراسة
- تسليم
- تقدم
- الاشتراك
- ناجح
- هذه
- مقاضاة
- تزويد
- الدعم
- مفترض
- نظام
- أنظمة
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- المهام
- الضرائب
- فريق
- أعضاء الفريق
- مستأجر
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- تكساس
- أن
- •
- المنطقة
- المعلومات
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- تشبه
- شيء
- الأشياء
- تفكير
- فكر
- ثلاثة
- عبر
- تذكرة
- الوقت
- مرات
- معلومات سرية
- نصائح
- إلى
- تبغ
- اليوم
- اليوم
- سويا
- طن
- جدا
- تيشرت
- نحو
- تجارة
- تقليدي
- متدرب
- صفقة
- النص الكامل
- محاكمات
- الثلاثي
- الثقة
- منعطف أو دور
- عادة
- مع
- فهم
- غير مألوف
- وحدة
- الوحدات
- us
- تستخدم
- عادة
- قيمنا
- الإصدار
- فيديو
- عتيق
- افتراضي
- مساعد الظاهري
- vs
- انتظر
- انتظار
- المشي
- مطلوب
- يريد
- شاهد
- مراقبة
- طريق..
- طرق
- ثروة
- المواقع
- أسبوع
- ترحيب
- حسن
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- تذكار لعبة العجلة
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- زوجة
- سوف
- WINE
- حكمة
- مع
- يتساءل
- للعمل
- عمل
- عامل
- العمل من المنزل
- أعمال
- العالم
- أسوأ
- قيمة
- سوف
- اكتب
- جاري الكتابة
- مكتوب
- خاطئ
- X
- عام
- سنوات
- شاب
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت