العثور على الاستثمار العقاري in ما قبل الرهن قد يبدو الأمر وكأنك تكتشف قطعة ألماس خام، حيث قد يكون البائع أكثر تحفيزًا لإنجاز الصفقة بشكل أسرع وبتكلفة أقل. ومع ذلك، هناك شيء مهم يجب أن تكون على دراية به قبل اتخاذ أي إجراء من جانبك. تلميح: يمكنك دفع بعض التكاليف الإضافية لذلك يسجل صفقة نادرة!
مرحبا بكم مرة أخرى في آخر رد الصاعد! في هذه الحلقة يتحدث اشلي وتوني عن شراء العقارات في مرحلة ما قبل الرهن- بما في ذلك عندما يكون ذلك منطقيًا شراء عقار "تخضع الى". هم أيضا يذهبون فوق أهم نقاط البيانات للتحليل متى اختيار السوق الخاص بك، وكذلك كيفية تجنب القفز على البندقية متى إدراج عقار جديد للإيجار. أخيرا، مشاريع تجديد المنزل يمكن أن تكون صعبة عندما تكون مستثمر خارج الدولة. يشارك مضيفونا كيفية شراء المواد، بالإضافة إلى المواد الخاصة بهم انتقل إلى اختراق الاستثمار ذلك سوف يوفر لك ثروة!
إذا كنت تريد من آشلي وتوني الإجابة على سؤال يتعلق بالعقارات، فيمكنك ذلك إرسال سؤال هنا، مشاركة في مجموعة فيسبوك العقاريةأو اتصل بنا على خط طلبات المبتدئين (1-888-5-ROOKIE).
انقر هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
اشلي:
هذه حلقة Real Estate Rookie 338. اسمي أشلي كير، وأنا هنا مع مضيفي المشارك، توني جيه روبنسون.
توني:
ومرحبًا بكم في Real Estate Rookie Podcast حيث نقدم لك كل أسبوع، مرتين في الأسبوع، الإلهام والتحفيز والقصص التي تحتاج إلى سماعها لبدء رحلتك الاستثمارية، وإذا كنت تشاهد هذا على YouTube، فقد أبدو مختلفًا بعض الشيء اليوم . أنا أسحب قليلاً من كلارك كينت، لقد أخرجت نظارتي. آشلي، لم تتعرف عليّ حتى اليوم. قفزت وقالت: "حسنًا، من هو هذا الشخص وأين المضيف المشارك لي؟"
اشلي:
أعني أنك تقول، كلارك كينت. لكنني متأكد تمامًا من أنني قلت مهووسًا أو غبيًا، لكن حسنًا.
توني:
إنهما واحد ونفس الشيء. واحد ونفسه. ولكن لا، كل النكات جانبا يا شباب. لدينا حلقة جيدة اليوم حيث سنفاجئكم يا رفاق برد مبتدئ آخر ولدينا أربعة أسئلة سنغطيها اليوم. نتحدث قليلاً عما إذا كنت في تلك المرحلة من اختيار السوق الخاص بك، فما هي نقاط البيانات التي يجب أن تنظر إليها لتعرف ما إذا كان السوق سوقًا جيدًا أم لا؟ وهو أمر مهم يجب مراعاته اليوم خاصة في عام 2023 إذا كنت تفكر في الاستثمار. نتحدث قليلا عن دفع المقاولين. ما هي الطريقة الصحيحة للقيام بذلك دون التعرض للاحتيال من قبل المقاول وكيف تجعل الأمر سهلاً على نفسك أيضًا؟
اشلي:
نعم. ونتحدث قليلاً عن اختراق بطاقات الائتمان وكيف يمكنك دمج ذلك في دفع المقاولين مقابل المواد اللازمة لإعادة التأهيل ومشاريعك. ثم نتحدث عن الامتيازات على العقارات، وحبس الرهن، وما قبل الرهن ونقدم بضعة أمثلة على العقارات التي اشتريتها والتي كانت في حبس الرهن أو تم حبس الرهن عليها وكيف كان التعامل مع البنك. لذا، إذا كانت هذه هي الأشياء التي تهتم بها، فهذه الحلقة مخصصة لك وكما هو الحال دائمًا، بغض النظر عن إستراتيجيتك أو تجربتك، فنحن نحاول دائمًا تثقيفك ونترك لك قطعًا صغيرة من الشذرات التي ربما تكون هناك لحظة آها واحدة لكل الحلقة التي نساعدك عليها. لذا، إذا كانت لديك أي من لحظات aha تلك، فنحن نود منك أن تترك لنا تقييمًا ومراجعة على منصة البودكاست المفضلة لديك أو على YouTube وأخبرنا بما تعلمته من البودكاست المبتدئ وربما يقرأه شخص ما كن مصدر إلهام لاتخاذ الإجراءات اللازمة في رحلتهم العقارية.
قبل أن نطرح أسئلة الرد المبتدئ، قد تكون هذه الحلقة الأخيرة التي نسجلها أنا وتوني معًا قبل أن يأتي الطفل. لذا، على الرغم من أنه عندما يتم بث هذا فعليًا، سيكون الطفل هنا.
توني:
الطفل سيكون هنا بالتأكيد.
اشلي:
لكننا نقوم بالعد التنازلي للأيام التي تسبق أن يكون توني في إجازة الأبوة وسنشعر بقلق الانفصال بسبب عدم رؤية بعضنا البعض كل أسبوع على Zoom، وأحيانًا مرتين في الأسبوع. لذلك، سيكون هناك الكثير من جلسات FaceTiming مع الطفل، أنا متأكد.
توني:
طفلة.
اشلي:
نعم. لذا، إذا لم تكن قد تأكدت بالفعل من تهنئتك يا توني، لأنه بحلول وقت البث سيكون لديه طفلة حديثة الولادة.
توني:
أوقات مثيرة يا شباب. حسنًا، دعونا ندخل في أسئلة اليوم.
اشلي:
حسنًا، السؤال الأول اليوم من بليك كريتسنجر. أنا لم أقل ذلك خطأ. كريتسينغر. كريتسنجر، ربما يكون أحدهم على صواب. تمام. سؤال بليك هو: "ما هي بعض المقاييس التي تستخدمها عند تحديد الأسواق المحتملة للاستثمار فيها؟ لقد قررت أن الاستثمار لمسافات طويلة هو أفضل رهان بالنسبة لي باعتباري السوق المحلي، وDFW باهظ الثمن. إنني أتطلع إلى الاستفادة من استراتيجية BRRRR وأتطلع إلى تحديد العديد من الأسواق ذات تكلفة دخول أقل. العوامل الرئيسية التي أقوم بتقييمها حتى الآن هي النمو السكاني، ونمو أسعار المنازل المتوسطة، ومستويات الجريمة، ومتوسط نمو دخل الأسرة ونمو الوظائف. ماذا ستضيف، وتحذف من تحليلي؟” توني، أراك تكتب الملاحظات بقوة. على ماذا حصلت؟
توني:
لذلك أعتقد أن هناك بعض القطع لهذا، أليس كذلك؟ حسنًا، بليك، أولاً، هذا سؤال رائع وأعتقد أن الكثير من المبتدئين يفكرون فيه. لذلك أنا سعيد لأننا تمكنا من مناقشة هذا الأمر، ولكن قبل أن ندخل في الموضوع، ما هي نقاط البيانات التي يجب أن أقوم بتقييمها عندما أنظر إلى السوق؟ أعتقد أن السؤال الأول الذي عليك أن تطرحه على نفسك هو، ما هو دافعي كمستثمر عقاري؟ ما هو الغرض الفعلي الذي لدي من الاستثمار في العقارات؟ وعادةً، هناك ثلاثة دلاء كبيرة تقع فيها نوعًا ما. هناك تدفق نقدي، وهناك تقدير، وهناك مزايا ضريبية. يمين؟ التدفق النقدي، والتقدير، والمزايا الضريبية، وعادةً ما تحاول تحقيق التوازن بين هذه الثلاثة، وإذا كنت تستثمر في إيجارات قصيرة الأجل، فهناك خيار رابع وهو الإجازة. لذلك ربما كنت ترغب فقط في دعم تكلفة امتلاك منزل لقضاء العطلات في مكان ما، ولكن مع التدفق النقدي والتقدير والمزايا الضريبية. لذا، من بين هؤلاء الثلاثة، أود أن أقيس أي منهم هو الأكثر أهمية، والثاني الأكثر أهمية، والثالث الأكثر أهمية.
لذا، قم بتحديد أولويات تلك العناصر في القائمة، ومن ثم سيساعدك ذلك في تحديد المقاييس الأساسية الأكثر أهمية بالنسبة لك. لأن لديك النمو السكاني، ومتوسط نمو المساكن، ومستويات الجريمة، ودخل الأسرة، ونمو الوظائف، وما إلى ذلك. ولكن ماذا لو كان هدفك هو مجرد التدفق النقدي الآن اليوم؟ إذن ربما لا تشعر بالقلق إزاء متوسط نمو أسعار المنازل، أليس كذلك؟ لأن هذا ليس مهما بالنسبة لك. ما تركز عليه حقًا هو كيف يمكنني زيادة التدفق النقدي إلى الحد الأقصى؟ وإذا كان هذا هو هدفك النهائي، فربما لا تشعر بالقلق أيضًا بشأن مستويات الجريمة. لأنك تشعر بأنه لا بأس من الذهاب إلى منطقة حرب إذا كان بإمكاني الحصول على عائد نقدي بنسبة 40% على الإيجار التقليدي طويل الأجل. لذلك أعتقد أن الجزء الأول هو فهم أي من هؤلاء الثلاثة هو الأكثر أهمية في المرتبة الثانية والثالثة. ما هي أفكارك، آش؟
اشلي:
منذ فترة، قام ستيف روزنبرغ، وهو مستثمر آخر، بالكثير من التدريب والاستشارات في مجال الأعمال، وجلسنا وقمنا بالفعل بإعداد ورقة عمل لتحليل السوق، وإليك الأشياء التي يجب أن تنظر إليها عند تحليل السوق. لذلك سأقوم بقراءتها سريعًا، وكان من المثير للاهتمام حقًا رؤية وجهات نظرنا المختلفة حول ما هو أكثر أهمية لكل واحد منا ثم قمنا بدمجها نوعًا ما. لذا، انظر إلى ثلاث صناعات وظيفية مختلفة، فأنت تريد التأكد من عدم وجود صناعة واحدة فقط تدعم المدن. لأنه إذا تم إغلاق هذه المنشأة، فإن غالبية الأشخاص سيكونون عاطلين عن العمل وينتقلون إلى مكان آخر. لذلك تريد أن تنظر إلى الصناعات الوظيفية الثلاث الرئيسية الموجودة هناك، النمو السكاني، متوسط قيمة المنزل، متوسط الإيجار، ونسبة السعر إلى الإيجار. إذن ما هو المبلغ الذي ستشتري به هذه العقارات وما هو الإيجار الذي ستحصل عليه منه؟ نسبة التقييم الضريبي، فما المبلغ الذي تدفعه في الضرائب العقارية؟ ما هي النسبة المئوية على أساس القيمة المقدرة للمنزل؟ المرافق، إذا كان هناك أي شيء فريد من نوعه.
لذا هنا، يتم تدفئة الكثير من المنازل بالوقود الطبيعي. لذلك لدينا خطوط يتم تشغيلها من الطريق تمامًا مثلما تحصل على الكهرباء أو أي شيء آخر ثم يقوم الغاز بتدفئة منزلك، الغاز الطبيعي. وفي بعض الأحيان لا يكون ذلك متاحًا، وعليك في الواقع الحصول على خزانات البروبان وربطها بالمنزل ثم يجب أن تأتي شاحنة البروبان وتملأ خزان البروبان. إذن، بالنظر إلى أشياء مختلفة من هذا القبيل، هل هناك أشياء فريدة قد تحدد قيمة المنزل؟ من المؤكد أن توفير الغاز الطبيعي لمنزلك أكثر ملاءمة بكثير من الاضطرار إلى المجيء وإعادة تعبئة خزان البروبان الخاص بك. أشياء مختلفة جدا من هذا القبيل. ثم الصيانة الموسمية، هل سيكون عليك القلق بشأن تساقط الثلوج؟ هل سيكون عليك القلق بشأن حمل الثلج على السطح؟ التأمين المتخصص، هل أنت في منطقة الفيضانات؟ هل هناك أعاصير؟ هل هناك نوع من الكوارث الطبيعية التي تحدث؟ يجب أن يكون لديك تأمين متخصص، تأمين ضد الزلازل. متوسط عمر المستأجرين، متوسط دخل المستأجرين.
تريد التأكد من أن الأشخاص العاديين في هذا السوق يمكنهم بالفعل تحمل ما تريد إدراج وحدتك للإيجار فيه. متوسط المستوى التعليمي، نسبة أصحاب المنازل مقابل نسبة المستأجرين. إحصائيات الجريمة وتقييم المنطقة التعليمية ومتوسط عمر الممتلكات. لذلك، إذا كنت لا ترغب في تجديد منزل يعود تاريخه إلى القرن العشرين، فلا تشتري في منطقة حيث أعيش معظمها من القرن العشرين. متوسط معدل الشغور في المنطقة لأصحاب العقارات الآخرين ومن ثم هل هناك استراتيجيات خروج متعددة؟ لذا، إذا كنت تشتري هذا كإيجار قصير الأجل، فهل سيعمل أيضًا كإيجار طويل الأجل أم العكس؟ هذه هي الأشياء التي كانت لدينا في قائمتنا وسأعطيك مصدرين للعثور على غالبية هذه البيانات دون الحاجة إلى البحث عنها. الأول هو Brightinvestor.com، حيث يمكنك إدخال الرمز البريدي، والحي الذي تبحث عنه وسيمنحك الكثير من أبحاث السوق، ثم الآخر هو Neighborhood.com حيث سيوفر لك الكثير من الأبحاث. تعطيك ثروة من المعلومات أيضا.
هناك بعض الإمكانيات المجانية التي يمكنك... بعض المعلومات يمكنك الحصول عليها منها أو يتعين عليك الدفع. لذلك أعتقد أن NeighborhoodScout، يمكنك الدفع لكل رمز بريدي أو شيء من هذا القبيل، وأعتقد أن المبلغ يعادل 20 دولارًا ويمكنك الحصول على التقرير الكامل. إذن هاتان هما توصيتي بشأن مكان ما لتبدأ به حتى لا تضطر إلى البحث في Google والبحث عن كل جزء صغير من المعلومات.
توني:
لقد كان هذا تفصيلًا رائعًا، يا أشلي، لجميع نقاط البيانات المختلفة التي يجب النظر إليها، ونقطة التأمين أصابتني حقًا. لذا، بالنسبة لأولئك منكم الذين كانوا يستمعون إلى البودكاست لفترة من الوقت، فأنتم تعلمون أن جزءًا من سبب انهيار منزلي في شريفيبورت، هو أن قسط التأمين ضد الفيضانات تضاعف أربع مرات من عام إلى آخر، وسرعان ما ارتفع على الفور هذا المنزل غير مربح. لذا أعتقد أن فهم تلك الفروق الدقيقة مهم جدًا. لكن كل ما مررت به للتو يا آشلي ... أعتقد أنني دعني أرجع خطوة إلى الوراء. هناك نوعان من البيانات التي تريد أخذها في الاعتبار عندما تفكر في سوق للاستثمار فيه. لديك بياناتك الكمية ومن ثم لديك بياناتك النوعية. إن كل ما تحدثت عنه للتو يا آش هو أمر كمي. يمين؟ مثل الوظائف الشاغرة، ونمو الوظائف، وأقساط التأمين ضد الفيضانات، وأشياء من هذا القبيل. يمين؟ معلوماتك النوعية، وبياناتك النوعية، التي تأتي من المحادثات. إذن، أنت تتحدث مع مديري العقارات المحليين في هذا السوق وتتعرف على الاتجاه الذي تشعر به في هذا السوق؟
ما هي الجيوب التي تعمل بشكل جيد؟ ما هي الجيوب التي لا تعمل بشكل جيد؟ أين يجب أن أتجنب؟ أين يجب أن أركز عليه؟ التحدث إلى وكلاء العقارات المحليين في هذا السوق، أليس كذلك؟ يجب على الوكيل الجيد أن يعرف أسواقه مثل ظهر يده. أحب وكيل أعمالي في Joshua Tree لأن هذا الرجل هو مجرد موسوعة لكل ما يحدث في تلك المدينة وما حولها. إنه يعرف ما هي القوانين التي يتم إقرارها، ويعرف ما يتحدث عنه مجلس المدينة، لقد استغل كل شيء للتو. لذلك يمكن للوكيل الجيد أيضًا أن يوفر لك الكثير من تلك المعلومات النوعية ومن ثم فإن المكان الثالث الذي تبحث عنه هو المستثمرين العقاريين الآخرين في هذا السوق. لذا اذهب إلى اجتماعاتك المحلية، أليس كذلك؟ كن نشطًا في مجموعات الفيسبوك المحلية لمدينتك وحاول إجراء محادثات مع الأشخاص لفهم كيف كانت رحلتهم؟ لأن البيانات سوف تشير إلى شيء واحد، أليس كذلك؟ سترسم البيانات نوعًا واحدًا من القصة. ولكن يمكنك حقًا الحصول على تلك الصورة الكاملة من خلال التحدث إلى شخص ما وفهم تجاربه الفريدة حقًا لأن هناك دائمًا غموضًا في البيانات.
لا يمكنك أبدًا أن تكون متأكدًا بنسبة 100% بمجرد النظر إلى الأرقام، ولكن يمكنك بناء تلك الثقة في قرارك من خلال التحدث إلى شخص يستثمر في هذا السوق. لذلك إذا أردت الاستثمار بالقرب من بوفالو، نيويورك. لن ألقي نظرة على البيانات فحسب، بل سأذهب إلى آشلي. سأقول: "آشلي، أعطني قواعد اللعبة. ما الذي يجب أن أركز عليه؟ ما هو المأزق الذي يجب أن أتجنبه؟" وربما تستطيع آشلي أن تهز تلك الأشياء من خلف يدها لأنها فعلت ذلك مرات عديدة. لذلك تريد البحث عن البيانات الكمية والنوعية.
اشلي:
وأعتقد أن بعضًا من... عندما تقرر ما هي الأسواق التي يجب تحليلها فعليًا، تبدأ من حيث يتوفر لديك هذا النوع من الفرص. سواء كان ذلك في مسقط رأسك، أو إذا كنت تعرف بعض الشوارع، أو تعرف المناطق، أو تعرف ما هو الجيد والسيئ، أو لديك قوات على الأرض، أو تعرف شخصًا يمكنك طرح هذه الأسئلة عليه أيضًا. مجرد فكرة، قد لا يكون السوق مناسبًا لك ولكن هذا مكان رائع للبدء حيث تتمتع بهذه المزايا.
توني:
التحذير الوحيد الذي يجب أن نضيفه إلى ذلك أيضًا هو أنه من الجيد أن يكون لدينا كليهما. أرى بعض الأخطاء التي يرتكبها بعض الأشخاص هي أنهم يعتمدون فقط على البيانات النوعية وأنهم لا يركزون بشكل كافٍ على البيانات الكمية. لذا، لمجرد أن شخصًا ما يقول إن أورلاندو فلوريدا مكان رائع لشراء إيجار قصير الأجل أو أن سانت لويس بولاية ميسوري مكان رائع لقلب المنزل. فقط لأنك ترى ذلك على TikTok أو Instagram أو YouTube أو في أي مكان، لا تدع ذلك يكون نقطة البيانات الوحيدة التي تستخدمها للخروج واستثمار كل أموالك في هذا السوق. لذا فإن المستوى النوعي يمثل توازنًا جيدًا، لكنك تريد التأكد من أنك لا تزال تحصل على كلا الأمرين.
اشلي:
والتحقق من البيانات.
توني:
والتحقق.
اشلي:
نعم.
توني:
نعم.
اشلي:
حسنًا، السؤال التالي من إنكا كومستوك، وسيبدو هذا السؤال غبيًا، لكن مهلا، لا توجد أسئلة غبية هنا. "إذا سمح لك أحد المقاولين بشراء المواد باستخدام بطاقتك الائتمانية الشخصية، فكيف تفعل ذلك؟ وأنت خارج الولاية. هل عليك فقط الذهاب معه وشراء المواد معهم؟ ما هي الخيارات المتاحة؟” إذن، هذا هو مدى ثقتك بالمقاول الخاص بك حيث تجعله بالفعل مستخدمًا معتمدًا ويحصل على بطاقة الائتمان الخاصة به لاستخدامها وأنت تعرف المعاملات التي تأتي منه. نظرًا لأنها بطاقة ائتمان تحمل اسمها، ولإضافة شخص ما كمستخدم معتمد، فإنك لا تحتاج عادةً إلى رقم الضمان الاجتماعي الخاص به أو أي شيء من هذا القبيل. تحتاج فقط إلى أسمائهم وعناوينهم لإضافتهم، إذا كانوا لا يريدون أن يؤثر ذلك على رصيدهم.
يمكنك القيام بذلك، ولكن هناك خيار آخر يتمثل في شراء المواد عبر الإنترنت باستخدام بطاقة الائتمان الخاصة بك وجعلها جاهزة للاستلام من المتجر، وسيدخلون ويكونون قادرين على استلام الطلب، ويمكنك فقط إضافتها كـ الشخص الذي يستلم الطلب. أعتقد أن هذا أحد أفضل الطرق للقيام بذلك خارج الولاية، فأنت لا ترغب في منحهم بطاقتك الائتمانية للقيام بذلك بهذه الطريقة.
توني:
لقد فعلنا كلا الأمرين. رجلنا، ناتشو، الذي قام بجميع التقلبات، هو مستخدم معتمد لإحدى بطاقاتنا الائتمانية. ولكن كما هو الحال عادةً مع Home Depot، يمكنك الاحتفاظ ببطاقتك الائتمانية في الملف إذا كان لديك... ما هذا؟ مثل الحساب المحترف أو أيًا كان. يمكن للمقاول الخاص بك أن يدخل ويقول: "مرحبًا، أنا هنا لهذه الوظيفة".
اشلي:
وشحنه.
توني:
ونعم، يمكنهم شحنها. وهذا سبب كبير وراء كوننا انتقائيين نوعًا ما بشأن البائعين الذين نشتري منهم. في بعض الأحيان، تبتكر مصممة منتجاتنا التي نعمل معها تصميمات مذهلة، لكنها في بعض الأحيان تختار هذه الأماكن الغامضة إلى حد ما للحصول على الاختيارات منها، ونحن نحب الأماكن التي يمكننا دائمًا طلبها عبر الإنترنت، والتي يتم شحنها بسرعة. لذلك، من الناحية المثالية، يمكننا حتى أن نوفر على المقاول لدينا رحلة الذهاب إلى المتجر لالتقاط تلك الأشياء، ونحن نحاول شراء كل شيء عبر الإنترنت ونقوم فقط بشحنه مباشرة إلى العقار لتوفير الكثير من هذا الصداع. أعتقد أن هناك خيارًا آخر يمكنك القيام به، لنفترض أنه ربما يكون المتجر الذي تشتري منه متجرًا محليًا لا يعالج الطلبات عبر الإنترنت. إذا كان لديك مقاول أكثر ذكاءً في مجال التكنولوجيا تعمل معه، فيمكنه فقط إصدار فاتورة تقول إنه يستخدم QuickBooks أو شيء من هذا القبيل. يمكنهم إصدار فاتورة لك، ويمكنك استخدام بطاقتهم الائتمانية لدفع فاتورتهم، والآن حصلوا على النقود من دفع الفاتورة تلك للخروج واستلام المواد. إذن هناك خيار آخر في حالة رغبتك في السير بهذه الطريقة.
اشلي:
الشيء الوحيد في القيام بذلك بهذه الطريقة هو أن المقاول يدفع رسوم بطاقة الائتمان.
توني:
أو أنهم فقط يقومون بوضع علامات عليك.
اشلي:
نعم.
توني:
نعم، لذا مهما كانت هذه الرسوم، فربما يمكنك الحصول على 100 دولار إضافية أو شيء من هذا القبيل. حسنًا، الشيء الوحيد الذي قلته، آش، هذا النوع من طرح سؤال آخر هو أنك قلت أنه إذا قمت بإضافة المقاول الخاص بك فإن ذلك لا يؤثر على رصيده الشخصي. هل تقوم دائمًا بإعدادها كبطاقة ائتمان تجارية أم أنك تستخدم أحيانًا بطاقات ائتمان شخصية؟ ما هو مزيجك لتمويل إعادة التأهيل؟
اشلي:
أنا بالتأكيد أستخدم بطاقات الائتمان التجارية، لأن نقاط المكافأة الإضافية الخاصة بالتسجيل مذهلة، لذا نعم، أنا دائمًا أستخدم بطاقة ائتمان الأعمال، وداريل يفعل الكثير. إنه يتولى إلى حد كبير إدارة المشروع للمواد وأشياء من هذا القبيل. ولكن كان هناك زوجان، لذلك عادة ما يطلبها عبر الإنترنت، ويكون جاهزًا للاستلام. أو سيذهب وينفذ الطلب ويذهب للتسوق أو أي شيء آخر ويحضره إلى العقار إذا كان دوران القسم أو أي شيء آخر للمقاول. لكن في العام الماضي، خلال فصل الشتاء، كان هناك مقاولين اثنين أعطى كل منهما بطاقة ائتمانية وكل ما كان لدي هو الاحتفاظ بالإيصالات في مظروف خاص بي، ثم في نهاية المشروع كان لديهم ميزانية وكانت ميزانيتهم تعتمد على احتياجاتهم. العمالة والمواد الخاصة بها. لذلك أعتقد أنهم ربما تجاوزوا 63 دولارًا أو أي شيء آخر، لكنه دفع ذلك من جيبه وهو ما يتجاوز الميزانية مهما كانت.
ولذا فقد طلبت منهم حفظ كل إيصال ثم أيضًا أي شيء يحتاجون إلى إعادته للتأكد من إعادته وإعطائي إيصال الإرجاع وبعد ذلك سأقوم بمسحهم جميعًا ضوئيًا في QuickBooks. والآن، داريل، يفعل كل ذلك أيضًا حيث يذهب كل إيصال إلى QuickBooks باستخدام ScanSnap ثم يتم تخصيصه لأي خاصية كانت مخصصة له. لكننا أعطينا للتو بطاقة ائتمان لمديرة الإيجار قصير الأجل لدينا حتى تتمكن من الذهاب إلى أمازون وفي حسابنا على أمازون وطلب الأشياء ويتم إرسالها مباشرة إلى منزل المنظف وبعد ذلك سيكون المنظف هو الذي يأخذها إلى العقار بالنسبة لنا ولذلك أضفناها بالفعل كمستخدم معتمد على بطاقتنا الائتمانية. إذن، أنا، داريل، ثم هي في شركة ذات مسؤولية محدودة، وأنا أحب حقيقة أنه عندما تأتي البيانات، يمكنني إلقاء نظرة سريعة على المبلغ الذي يتقاضاه كل شخص بدلاً من مجرد إعطاء شخص ما بطاقتي الائتمانية أو أيا كان.
جعلهم المستخدم المعتمد الفعلي. لأنه ليس الأمر كما لو أن أي شخص يتحقق في المتجر من أنك تستخدم بطاقة الائتمان بالفعل. لذلك، من الناحية الفنية، يمكنك فقط منحهم أي بطاقة ائتمان، خاصة إذا كانت شركة ذات مسؤولية محدودة. لا أحد ينظر إلى الاسم الفعلي الموجود على بطاقة الائتمان، ولكن أعتقد أن ذلك يمنحهم إحساسًا أكبر بالمسؤولية كما لو أن هذه البطاقة تحمل اسمك عليها وتم استخدامها لشراء هذه البطاقة.
توني:
نعم، هناك بالتأكيد بعض المساءلة المتزايدة. الشيء الوحيد الذي ذكرته هو مقال أمازون، وأريد فقط مشاركة هذا مع الناس لأنه كان مفيدًا حقًا لنا من منظور مسك الدفاتر. ولكن لدينا Amazon Prime، ولكن هناك Amazon Business Prime والطريقة التي قمنا بإعدادها بها هي أنه يمكن أن يكون لديك مجموعات مختلفة. لذلك يتم إعداد كل واحد من كيانات الأعمال لدينا كمجموعة مختلفة داخل أعمال أمازون ومن ثم يمكنك تعيين أعضاء فريقك المختلفين والمستخدمين والموردين وأي شخص إلى مجموعات محددة. وبعد ذلك عندما يذهبون لإجراء عملية شراء على أمازون، يمكنك إعداده بحيث يتعين عليهم تضمين المعلومات التي يحتاجونها لمسك الدفاتر قبل أن يتمكنوا من إكمال عملية الشراء هذه. لذلك بالنسبة لنا، يتعين عليهم دائمًا وضع علامة على العقار الذي سيتم الشراء من أجله، ثم يتعين عليهم وضع علامة على رقم الحساب داخل QuickBooks. فهل هذه هي اللوازم الاستهلاكية؟ هل هذا أي شيء، إصلاحات وصيانة؟ ما هذا؟ وبهذه الطريقة، تستطيع محاسبتنا في نهاية كل شهر، بدلاً من الاضطرار إلى متابعة الإيصالات والقيام بكل هذه الأشياء، الوصول إلى أمازون.
يمكنها رؤية جميع الإيصالات هناك، ويمكنها سحب تقرير في نهاية الشهر مُفصل حسب النفقات يوضح العقار الذي تم استخدامه ثم رقم الحساب المرتبط به. يبدو هذا الاختراق الصغير وحده بسيطًا للغاية ولكنه وفر لنا الكثير من الوقت الإداري لإدارة إيصالات أمازون على وجه التحديد. لقد حصلت لنا أمازون الآن على جميع مستلزماتنا الاستهلاكية التي نشتريها إلى حد كبير فقط من خلال أمازون لأنها سهّلت بالفعل عملية مسك الدفاتر والمحاسبة بالنسبة لنا.
اشلي:
نعم. وهذا ما فعلناه أيضًا بالنسبة للإيجارات قصيرة المدى، حيث أضفنا مجموعة منفصلة تمامًا، مما جعل الأمر أسهل كثيرًا بالتأكيد. لكن هل تعلم أنه مع Amazon Prime Business، لم تعد تتضمن Prime Video بعد الآن؟ هل عليك أن تدفع المزيد مقابل ذلك الآن؟ كان من المعتاد أن يتم تضمينها.
توني:
لم اكن اعرف ذلك.
اشلي:
وليس لدي حساب Prime شخصي، لذلك اضطررت إلى دفع 11.99 دولارًا مقابل Prime Video.
توني:
آشلي، ليس لديك حساب برايم شخصي؟ أم أنك فقط تأمر بكل ذلك من خلال العمل؟
اشلي:
نعم. لدي إحدى المجموعات هي أنا شخصياً مع إخوتي الأربعة، وهذه مساهمتي في عائلتي. أخي لديه Netflix، وأنا أساهم في Amazon Prime ونعم.
توني:
نعم، يجب أن أقوم بإعداده بهذه الطريقة. نظرًا لأن لدينا Apple TV+، أو Prime أو Amazon Prime، أو Disney+، أو ESPN، أو Hulu، هذه الحزمة بأكملها. إنه أمر مثير للسخرية الآن، فنحن ننفق تقريبًا على خدمات البث هذه نفس المبلغ الذي كنا ننفقه على الكابلات التقليدية وما زال لدينا كابل وهو أمر غير منطقي.
اشلي:
نعم.
توني:
نعم.
اشلي:
كان علينا فقط شراء YouTube TV لأن هذه كانت الطريقة الوحيدة التي يمكننا من خلالها مشاهدة مباريات كرة القدم. لأننا كنا نقوم بالبث في العام الماضي بعد أن يتعين علينا تنزيل هذا لمشاهدة المباراة ثم ننسى إلغاءه ثم يتعين علينا دفع ثمنه، ولكن نعم.
توني:
هكذا يحصلون عليك.
اشلي:
نعم. ولكن هناك شيء واحد يتعلق ببطاقات الائتمان أيضًا، والذي تحدثنا عنه كثيرًا بالفعل وهو استخدام نقاط المكافأة عليها أيضًا. لقد ذكرت في Lowe's أنه يمكنك إنشاء حساب Lowe’s Business pro أو أي شيء آخر، وفي بعض الأحيان يكون لديهم العديد من البرامج المختلفة مع بعض برامجهم. الشيء نفسه مع Home Depot هو أنك تستخدم بطاقة الائتمان الخاصة بهم التي يقدمونها، مثل بطاقة Lowe الائتمانية وستحصل على 5٪ أو أي شيء آخر. لكنك تريد أن تزن ما هو أكثر أهمية بالنسبة لك. لذلك، لم أعد أستخدم بطاقة Lowe الائتمانية، فنحن نستخدم عادةً بطاقة Chase Business Preferred أو أي شيء حيث تبلغ مكافأة التسجيل 100,000 إذا أنفقت 5,000 دولار خلال الأشهر الثلاثة الأولى، شيء من هذا القبيل وهذا يعني حوالي 1,000 دولار للسفر هناك . لذا، فمن الأمور التي يجب الحذر منها أيضًا، الاستفادة من تلك النقاط التي توفرها بطاقة الائتمان.
توني:
يجب أن أشارك قصة لأنني شعرت بالإحباط الشديد عندما فعلت هذا. لكننا قمنا بالتسجيل، وأعتقد أنها كانت بطاقة أمريكان إكسبريس لإحدى الشركات ذات المسؤولية المحدودة وحصلنا على البطاقة ولدينا كتيب صغير في المنزل يحتوي على جميع بطاقات الائتمان الخاصة بنا بداخله. لقد وضعته داخل هذا الكتيب ونسيت الأمر للتو، ولم أتذكر حتى أننا حصلنا عليه، وفاتتني الفرصة لإنفاق 5,000 دولار للحصول على نقاط المكافأة تلك. يبدو الأمر كما لو أنني تقدمت بطلب للحصول على هذه البطاقة ولم أتمكن حتى من استخدامها، ثم ذهبت أخيرًا لاستخدامها في شيء ما وتم رفض الطلب. كنت مثل ، "ما الذي يحدث بحق الجحيم؟" لقد كان مبلغ شراء صغير نسبيًا وكانوا يقولون، "أوه، إذا لم تستخدم البطاقة، فسنقوم في الواقع بتقليل حد الإنفاق الخاص بك إلى شيء مثل..." كان الأمر مثل 500 دولار إذا لم تستخدمها بالسرعة الكافية. فقلت لنفسي: "ما الذي سأفعله بهذه البطاقة الآن؟ 500 دولار؟" على كل حال.
اشلي:
كنت ستخرج لتناول العشاء.
توني:
نعم صحيح.
اشلي:
ثم قم بسداده فورًا قبل استخدامه مرة أخرى.
توني:
نعم.
اشلي:
نعم، لقد قمت للتو بواحدة وفي الواقع أنا دائمًا خائف من فقدانها... لذلك علي دائمًا أن أمضي وأبدو كما لو كنت قد قمت بالتسجيل في هذا، أيًا كان. لذلك قمت بفتح حساب منذ بضعة أسابيع ووضعت دعوة في التقويم لإبداء إعجابي بآخر 30 يومًا للوصول إلى هذا الإنفاق. لذا، تذكير لنفسي بالدخول، ومعرفة المبلغ الذي أنفقته حتى الآن، ولدي 30 يومًا قبل انتهاء كشف الحساب أو أي شيء للتأكد من وصولي إلى ذلك.
توني:
هذه فعلأ فكرة جيدة.
اشلي:
نعم.
توني:
أشعر أنني بحاجة إلى لوحة يوم الاثنين تحتوي على جميع بطاقات الائتمان الخاصة بي بداخلها لأن لدينا العديد من الكيانات المختلفة التي نفصلها الآن. أشعر أنني بحاجة إلى مكان ما لإبقائه في الطابور.
اشلي:
دعنا نرى. سؤالنا التالي من تشارلز سيمون ماكانتي، "لأول مرة أقوم بشراء عقار ووضعه للإيجار على الفور بدلاً من العيش فيه في البداية، ثم تحويله إلى إيجار. لذلك لدي سؤالين. هل يجب عليك الانتظار حتى تاريخ الإغلاق لعرضه في السوق للإيجار؟ انها شاغرة حاليا. السؤال الثاني، بعد الإغلاق، هل تقوم بتشغيل جميع المرافق لبضعة أيام باسمك ثم تقوم بتحويلها إلى المستأجر أم أنك تنتظر فقط أن يكون لديك مستأجر؟ لذا فإن السؤال الأول، وهو سؤال جيد حقًا، هو عادةً نعم، عليك الانتظار. قد يكون هناك ظرف حيث تضع ذلك في عقدك مع البائع ولكن ماذا يحدث إذا لم ينتهي بك الأمر إلى إغلاق العقار؟ لذا، أولاً وقبل كل شيء، تأكد من حصولك على إذن من المالك الفعلي لإدراج تلك الوحدة للإيجار إذا قررت القيام بذلك. نظرًا لأنك قد تواجه الكثير من المشاكل في إدراج وحدة للإيجار لا تمتلكها حتى الآن، فإنهم يطلقون على هؤلاء الأشخاص اسم المحتالين.
لذلك سأحصل على إذن من البائع للقيام بذلك وأحصل على شيء كتابي يفيد بأنه لا بأس ويوضح تمامًا أن المنزل غير متاح للعروض أو أي شيء آخر حتى تاريخ محدد في القائمة. ولن أقبل أي نوع من الطلبات أو الودائع أو أي شيء حتى تمتلك المنزل بالفعل.
توني:
آش، ما رأيك في استخدام الميزة التي ستتوفر قريبًا والتي تراها على بعض منصات الإدراج؟ لذا، ربما، يا تشارلز، يمكنه إدراج الممتلكات ولكن ليس كما قلت يسمح حقًا لأي شخص بفعل أي شيء. ولكن يمكنهم رؤية الصور، ويمكنهم تقديم اهتمامهم ولكن ليس بالضرورة التقديم. ما هي أفكارك حول ذلك؟
اشلي:
نعم. لذلك، في AppFolio، لديهم ما يسمى بطاقات الضيوف. إنها مثل الخطوة الأولى لشخص مهتم حيث يقوم بملء القليل من المعلومات عن نفسه ويمكن أن يكون ذلك خطوة أولى رائعة. هل أنت تقوم فقط بجمع قائمتك حتى تتمكن عند إغلاقها من الاتصال بهؤلاء الأشخاص والقول إنني أقوم بالعرض هذا اليوم أو البدء في القول إنها متاحة الآن. لكن نعم، أعتقد أن هذه فكرة رائعة للقيام بالأمر قريبًا بالتأكيد. لم أفكر في ذلك حتى. حسنًا، بالنسبة للجزء الثاني. "بعد الإغلاق، هل تقوم بتشغيل جميع المرافق لبضعة أيام تحت اسمك ثم تقوم بتحويلها إلى المستأجر أم هل يتعين عليك فقط انتظار المستأجر؟" المرافق والتأمين عند الحصول على عقار، ستكونون فخورين جدًا بي يا رفاق. لقد أغلقت عقارًا يوم الجمعة وتم تنفيذ كل شيء قبل أربعة أيام على الأقل. عادة ما يكون ذلك في اليوم السابق. ولكن لهذا السبب، فكر في الأمر خصوصًا أنه شاغر وسترغب في عرض الوحدة وعلى الأرجح لن يكون لديك مستأجر.
لأنك لا تظهرها قبل أن تمتلكها، هل تريد تشغيل الأضواء، أو تريد تشغيل الوقود. إليك ما حدث لي عدة مرات عندما نسيت تبديل المرافق، وهو أنني أملك العقار بعد ذلك. حسنًا، الشخص الذي باعني العقار يتصل به ويقول: "لم أعد أملك هذا العقار". إذا لم يتصل أي شخص آخر لتحويله إلى اسمه، فسيتم إيقاف تشغيل الأدوات المساعدة. لذلك عندما يتم إغلاق المرافق خاصة بالنسبة للغاز، عندما يأتون ويقومون بتشغيلها، فإنهم يعطونك إطارًا زمنيًا من الساعة 8:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً بأنهم سيكونون هناك ويجب أن يكون هناك شخص ما للسماح لهم بالدخول. يجب أيضًا أن يكون هناك نوع من الأجهزة مثل الموقد حيث يمكنهم تشغيله للتأكد من أنه يشعل الغاز، وكل شيء على ما يرام ويقومون أيضًا بفحص جميع الأنابيب بحثًا عن تسرب الغاز. لذا، إذا كان لديك تسرب غاز صغير، أو ثقب صغير، فلن يقوموا بتشغيل الغاز.
من الأفضل أن يأتي سباك ويقيم الأنابيب أثناء تشغيل الغاز حتى لا تضطر إلى المرور بالأمر برمته وسيقومون بالفعل بوضع علامة حمراء على الممتلكات الخاصة بك وعليك الانتظار حتى تتمكن من الحصول على سباك لإصلاحه ومن ثم يتعين عليك اجتياز فحص كامل لإعادة تشغيل الغاز بالفعل. لذا، فإن بقاء الأدوات المساعدة قيد التشغيل أمر يستحق أن تقوم به، وإجراء تلك المكالمة الهاتفية، وفي بعض الأحيان يمكنك القيام بذلك عبر الإنترنت فقط ولا تحتاج حتى إلى الاتصال بعد الآن. ضعه في اسمك خلال هذين اليومين، كما أن بعض شركات المرافق لديها برنامج للمالك. لذلك في كل مرة ينتقل فيها شخص ما خارج الممتلكات الخاصة بك، فإنه سيعيدها تلقائيًا إلى اسمك ومن ثم لن تضطر حتى إلى الاتصال مرة أخرى عندما ينتقل شخص ما إلى الخارج لتحويله مرة أخرى إلى اسمك. سوف يقومون بإعادته مرة أخرى حتى يتصل المستأجر الجديد ليضعه في اسمه أيضًا، كما أنه يبقيك مدرجًا كمالك للعقار في حالة وجود أي مشاكل أو أشياء من هذا القبيل.
لذا أوصي بالقيام بذلك مسبقًا بمجرد معرفة تاريخ الإغلاق. لذا، إذا كنت تعلم أنك ستغلق أبوابها في اليوم الخامس عشر، فاتصل. حتى لو كان ذلك قبل أسبوعين من الاتصال وقل إنه اليوم الخامس عشر، يمكنك دائمًا تغييره أو في أسوأ الأحوال، فأنت تدفع ثمن الكهرباء مقابل يوم إضافي أو شيء من هذا القبيل.
توني:
أو ما يمكن أن يحدث هو، وهو ما حدث لي. أعتقد أنني شاركت هذه القصة، ولكن كان لدي عقار تم بيعه، ومن أجل فحص المشتري، اضطررت إلى إعادة تشغيل بعض المرافق وكانت إحدى تلك المرافق ... أعتقد أنها كانت شركة الغاز وأعدت تشغيلها مرة أخرى ، نسيت الاتصال لإيقاف تشغيله مرة أخرى، وأعتقد أنهم انتهى بهم الأمر في النهاية إلى إغلاقه. لكنهم أرسلوا الفاتورة النهائية إلى العقار بدلاً من إرسالها إليّ وانتهى بي الأمر بالذهاب إلى تحصيل فاتورة غاز بقيمة 200 دولار، لأنني لم أتلق أي إشعار مطلقًا بأن الفاتورة لا تزال قيد التشغيل. لقد قمت بالفعل بإزالة ذلك من تقرير الائتمان الخاص بي بعد القتال معهم لمدة عام. لذا، إذا كنت ستفعل ذلك، فتأكد فقط من أنك مثل آشلي. أنك تخطط للأمر بشكل صحيح وأنك لست مثلي وتنسى أن هذه الأدوات المساعدة قيد التشغيل في خصائص معينة.
اشلي:
نعم، ولم أتلق أي شيء مرسلاً إلى... في الواقع، أعتقد أنني تلقيت شيئًا واحدًا مرسلاً إلى المجموعة. عندما تركت شركتي لإدارة الممتلكات، اكتشفت أن هناك الكثير من الفواتير التي لم يتم دفعها، وأشياء من هذا القبيل وكان اثنان منها فواتير خدمات عامة. حيث انتقل المستأجرون ووضعوه في اسمي وكان عنوان إرسال الفواتير هو شركة إدارة الممتلكات. لقد حصلوا على الفواتير، وكان عليهم الحصول على الإشعارات، وأشياء من هذا القبيل.
توني:
لم أرسلهم لك
اشلي:
نعم، وكان هذا حتى عندما كانوا يديرون الأمر. لم يكن الأمر كما لو أنهم انتهوا بعد، فقد صدر مشروع القانون هذا اعتبارًا من شهر يناير وتم التعامل معه حتى شهر مايو. حتى أتذكر، وأتذكر أنني تلقيت الرسالة التي تفيد بأنه... أعتقد أنها كانت مخصصة للمجموعات أو شيء من هذا القبيل وأنا أحب الاتصال. أنا مثل: "ما الهدف من هذا حتى؟ أنا لا أعرف حتى." ونعم، ذلك أمر مثير للأعصاب.
توني:
هذا هو أسوأ شعور أن تتفاجأ بذهابك إلى مجموعات. كنت أتقدم حرفيًا بطلب إعادة التمويل واتصل بي المُقرض قائلاً: "مرحبًا، توني، مازلنا قادرين على الإغلاق. لكن سعر الفائدة الخاص بك لن يكون كما قلت لك، لأنك تمتلك حساب التحصيل هذا.» أنا مثل "المجموعات؟ لم أفتقد فاتورة في حياتي أبدًا مثل ما الذي تتحدث عنه؟ ونعم على أي حال. تعلم من أخطائي، فقط كن على رأس ذلك لأنه يمكن أن يؤذيك على المدى الطويل إذا لم تفعل ذلك.
اشلي:
نعم. شريكي الوحيد في العمل، كان سيشتري مشروعًا جديدًا مع والده وكان لا بد من الحصول على الموافقة عليه. لقد كان الأمر أشبه بأمر امتياز وكان لا بد من الحصول على موافقة الامتياز عليه وتم رفضه وكان ذلك لأنه كان لديه فاتورة كابل Spectrum لم يتم دفعها منذ أن كان يعيش في أحد المجمعات السكنية الخاصة بوالده وما إلى ذلك وكان الأمر تمامًا مثل هذا الأمر برمته ودفع على الفور. لكنه كان محرجًا جدًا لأن الأمر ذهب إلى مجموعة الامتياز هذه التي يحاول أن يبدأ هذا العمل معها وكل شيء، كان أمرًا محزنًا.
توني:
لا يمكنك حتى دفع فاتورة الإنترنت وترغب في شراء امتياز. ولكن فقط، إذا وجدت نفسك في هذا الموقف، فيمكنك إزالته من تقرير الائتمان الخاص بك. عليك أن تطلب ما يسمى خطاب الحذف. لذلك اتصلت بهؤلاء الأشخاص وقلت لهم: "مرحبًا، انظروا. يسعدني أن أدفع لك أموالك، أنا فقط بحاجة إلى خطاب الحذف. " وكان جزءًا من المشكلة هو أنني أردت الحصول على خطاب الحذف قبل أن أدفعه بالفعل، وبهذه الطريقة يمكنني التأكد من أنني حصلت عليه بالفعل. لكنهم كانوا يدفعون بشدة، لذا في النهاية دفعت لهم المال مقدمًا وأرسلوا خطاب الحذف بعد ذلك وأرسلت أنت خطاب الحذف هذا. سيفعلون ذلك أيضًا، ولكن بعد ذلك يمكنك تقديمه بنفسك إلى مكاتب الائتمان لإثبات أنه تم دفعه بالكامل وأنه يأتي من تقرير الائتمان الخاص بك.
اشلي:
آه أجل.
توني:
نعم، لقد تعلمت الكثير عن إزالة الأشياء من تقرير الائتمان الخاص بك.
اشلي:
أتعلم؟ أنا سعيد لأنك مررت بهذه التجربة، فإذا حدث لي ذلك فأنا أعرف ما يجب فعله الآن.
توني:
ليس عليك أن تفزع بشأن ذلك الآن.
اشلي:
نعم حسنا. فلننتقل إلى سؤالنا التالي هنا. هذه من كريستين ماركس. "صباح الخير للجميع، شكرًا لإضافتي." لذلك يجب أن يكون هذا سؤالًا من مجموعة Real Estate Rookie Facebook. هل تريد ترك سؤال؟ يمكنك بالتأكيد تركها في المجموعة أو يمكنك الانتقال إلى موقع bigpockets.com/reply. تقول كريستين: "أنا جديدة في مجال الاستثمار العقاري ولدي سؤال. إذا كنت أتطلع إلى حبس الرهن المسبق وكانت هناك امتيازات على العقار، فهل لا يزال بإمكاني شراء العقار من المشتري أم يجب علي الذهاب إلى أي محام أو الحصول على الموافقة من البنك؟ شكرًا مقدمًا، أنا متحمس لبدء هذه الرحلة. توني، هل سبق لك أن اشتريت أي شيء في حالة حبس الرهن أو ما قبل حبس الرهن؟
توني:
أما أنا فلا. لكنني أعتقد أنه قد يكون من الجيد يا آش تعريف بعض هذه المصطلحات. يمين؟ إذن ما هو الرهن؟ ما هو الامتياز وكيف تبدو هذه العملية؟ لذا فإن حبس الرهن هو عندما يكون الشخص الذي يملك منزلاً أو الشخص الذي يدفع رهنًا عقاريًا. يمين؟ لديهم ديون، ولديهم رهن عقاري مقابل ممتلكاتهم، وإذا توقفوا عن دفع أقساط الرهن العقاري، يأتي البنك ويستعيد ملكية العقار. لذلك يستعيدون الملكية ويحجزون الرهن على الشخص الذي يملك العقار، أليس كذلك؟ لذلك، يتعلق الأمر بالفشل في سداد الرهن العقاري الخاص بك، ومن ثم يمتلك البنك الآن هذا العقار ثم يريدون بيعه بأسرع ما يمكن. تشبه مرحلة ما قبل حبس الرهن الخطوة الصحيحة قبل أن يستعيدها البنك لأن البنوك لا تريد أن تكون في مجال امتلاك العقارات. يمين؟ إنهم يعملون في مجال إقراض المال وكسب المال من الأموال التي يقرضونها.
لذا، إذا تمكنوا من إيجاد طريقة لبيع هذا العقار على المكشوف إذا كان ذلك ضروريًا أو أي شيء يمكنهم فعله للخروج منه قبل أن يضطروا فعليًا إلى حبس الرهن والحصول على الملكية الكاملة، فسوف يفعلون ذلك. هذه هي عملية ما قبل حبس الرهن ومن ثم فإن الامتياز نفسه هو في الأساس ... أعتقد، كيف تصف الامتياز؟ يبدو الأمر كما لو أن شخصًا ما لديه مطالبة ضد عقار.
اشلي:
المال مستحق لذلك الشخص وعندما يبيع العقار يحق له الحصول على دفعة من بيع ذلك العقار.
توني:
تعريف عظيم.
اشلي:
أحد الأشياء الشائعة هو أن لديك حدًا ائتمانيًا، لذا يكون لديك رهن عقاري ثم تذهب وتحصل على حد ائتماني بقيمة 10,000 دولار. لذا، إذا تم بيع منزلك، فيجب عليك سداد مبلغ 10,000 دولار أو أي رصيد مستحق على حد الائتمان الخاص بك. أو هناك أيضا ماذا يسمى؟ امتياز المقاول أم أنه -
توني:
امتياز ميكانيكا.
اشلي:
امتياز الميكانيكا. كنت وكأنني أعلم أنه ليس مقاولًا، ما هو؟ لذلك، إذا كان لديك شخص يأتي ويعمل في منزلك ولا تدفع له مقابل ذلك، فيمكنه المضي قدمًا ووضع امتياز ميكانيكي على الممتلكات الخاصة بك أيضًا.
توني:
لذا فإن أي شخص لديه رهن عقاري في الوقت الحالي، سواء أدركت ذلك أم لا، فلديك امتياز على الممتلكات الخاصة بك. يمين؟ لذا، قبل أن تغادر، لنفترض أنك تبيع عقارك وربما اشتريته بمبلغ 200,000 ألف دولار، ولكنك تبيعه بمليون دولار. إذا كان لا يزال لديك رهن عقاري في هذا العقار، فلن تحصل على هذا المبلغ الكامل من المليون الذي يتعين عليك العودة إليه وسداد المبلغ للمقرض الأصلي الخاص بك أولاً، لذا يعد هذا امتيازًا.
اشلي:
وهذا هو ما تدفعه عندما تذهب وتنجز أعمال الملكية مقابل ذلك عندما تغلق عقارًا، وهذا ما يفعلونه هو البحث عن الامتيازات على العقار. هناك نوع آخر من الامتيازات أيضًا وهو الامتياز القضائي، لذلك لا علاقة لهذا بأي شيء بالملكية. لذلك كان لدي مستأجر قام بتدمير وحدة، ثم انتقلوا منها، واستخدموا الكثير من الإيجار المتأخر، وقمنا بطردهم. لكنني ذهبت أيضًا إلى محكمة المطالبات الصغيرة وأصدرت حكمًا ضدهم وقد أصدروا الآن حكمًا... لذا فهو صالح لمدة 10 سنوات. إذا باعوا عقارًا أو سيارة أو أي شيء باسمهم، فيجب أن تذهب تلك الأموال من ذلك وتدفع حكمي وستستمر لمدة 10 سنوات. ربما نكون في السنة العاشرة الآن، لا أعرف. لكن على وشك الانتهاء، وأعتقد أننا ربما نكون في السنة الثامنة، ثم لا أرى نفسي سأحصل على أي شيء منه.
توني:
دعنا فقط نعبر أصابعك، آش، لقد فازوا باليانصيب أو شيء من هذا القبيل، وحصلوا على هذا المبلغ الكبير من المال ثم يحصلون على أموالك.
اشلي:
لقد رأيتهم في Verizon بعد فترة وجيزة من حدوث كل ذلك وهم يشترون جهاز iPhone جديدًا أو أي شيء آخر وأتذكرهم وهم يلوحون لي قائلين: "مرحبًا". وكنت غاضبا. كنت مثل، "كيف يمكنك حتى أن تنظر في وجهي الآن؟" وأنا لم ألوح مرة أخرى. أعتقد حرفيًا أنني هززت رأسي عليهم بالاشمئزاز.
توني:
يا رجل، هذا سبب آخر يجعلني أحب الاستثمار العقاري عن بعد لأنه إذا اضطررت إلى طرد شخص ما، فلا داعي للقلق بشأن الاصطدام به في Target.
اشلي:
هل رأيتهم من قبل؟ نعم صحيح. حسنًا، هناك كل هذه الأنواع المختلفة من الامتيازات. هناك امتيازات بالتراضي, امتيازات ضمان أموال الشراء, الامتيازات القانونية, امتيازات ضمان أموال عدم الشراء. كل هذه الامتيازات المختلفة التي يمكن أن تكون على العقار وهذا هو المكان الذي تريد أن يتم فيه إنجاز عنوانك ونوعًا من رؤية ما هي هذه الامتيازات التي ستظهر. يمكنك إجراء القليل من البحث بنفسك إذا كنت تقوم فقط بتحديد نطاق عقار ولا ترغب في الدفع مقابل إنجاز كل أعمال الملكية هذه لأنك لست متعاقدًا أو أي شيء آخر. إذا ذهبت إلى PropStream، فسوف يخبرك عادةً ما إذا كان هناك نوع من الامتياز البنكي عليه من خلال تمويل كبير عليه. إذا كان هناك امتياز أول للرهن العقاري، إذا كان لديهم قرض لشراء منزل أو حد ائتماني موجود هناك أيضًا. أو في بعض الأحيان حتى لو كان هناك أموال خاصة لتمويل شراء المنزل، شيء من هذا القبيل. ثم يمكنك أيضًا الانتقال إلى سجلات كاتب المقاطعة ويمكنك سحب المستندات منها. لذا، عليك في الواقع كتابة اسم البائع وسيعطيك بعض المستندات التي ستظهر...
في بعض الأحيان سيتم عرضه وإظهار الامتيازات المختلفة التي تم تقديمها ضد هذا الشخص في تلك المقاطعة. لذا، سأبدأ بالمقاطعة التي يقع فيها العقار وأبحث عن أي شيء يظهر باسمهم أيضًا، ويمكنك الحصول على قدر كبير من المعلومات من السجل العام لموظفي المقاطعة.
توني:
هل سبق لك أن اشتريت، يا أشلي، عقارًا عليه امتياز عليه؟
اشلي:
حسنًا، دائمًا لأن هناك قروضًا عقارية.
توني:
نعم، أعتقد أن الأمر يتجاوز الامتياز التقليدي. لكن قل شيئًا حصل على امتياز قضائي أو ربما امتياز ميكانيكي أو يمكنك الحصول على امتياز للضرائب العقارية غير المدفوعة. مثلما اشتريت أي عقار بنوع مختلف من الامتياز؟
اشلي:
نعم. لذلك أنا متأكد من أنه من المحتمل أن يكون هناك بعض الأشياء التي لا أعرف عنها حتى، لأنني كنت أدفع ثمن العقار ثم حصل المحامون على الأموال كضمان وهم على ما يرام ... عندما أحصل على بياني الختامي، كان الأمر كذلك سيقول، حسنا. كان العقار الذي أغلقته للتو وكأننا نحتاج إلى خمسة شيكات مختلفة، ولم نتمكن من تحويل الأموال. لقد أرادوا شيكات أمين الصندوق وكان علي أن أحصل على خمسة شيكات أمين صندوق مختلفة وكان أحدهم يذهب إلى محامي البائع، والآخر يذهب إلى المحامي الخاص بي، والآخر يذهب إلى شركة الملكية، والآخر يذهب إلى مكتب الكاتب والآخر يذهب إلى ملكية البائع. ولكن من الممكن أن يذهب أحدهم إلى KeyBank، أو أن يذهب أحدهم إلى مقرض الأموال الخاص. أنا متأكد من أن هذا ربما حدث عندما كانت هناك امتيازات مختلفة على ممتلكات ما يتم سداده وأنا غافل عن ذلك. لأنه مجرد شيء يتم التعامل معه من خلال المحامين وهو من جانب البائع ويغطيه سعر الشراء، ولست أنا من يقوم بتجميع تلك الامتيازات أثناء عملية الشراء، بل يتم سدادها.
العقار الوحيد الذي اشتريناه يخضع له، كان عبارة عن مزرعة واستلمنا دفعات الرهن العقاري من البائع. هذا هو الموضوع أيضًا عندما تستحوذ على الرهن العقاري الحالي ويظل باسم البائع، ولكن كانت هناك ضرائب متأخرة عليه وكان هناك امتياز ميكانيكي على العقار. لم يكن امتياز الميكانيكا كثيرًا ولكن أعتقد أن الضرائب المتأخرة كانت تبلغ 20,000 ألف دولار. من خلال سداد الضرائب المتأخرة، يقوم الميكانيكيون بامتياز ومن ثم اللحاق بالشخص أيضًا على دفعات الرهن العقاري التي فات موعد استحقاقها. كان هذا مبلغًا أقل مما لو ذهبنا إلى البنك ودفعنا دفعة أولى مقابل عقار استثماري. لقد انتهى الأمر بهذه الصفقة بشكل رائع بالنسبة لنا وكان ذلك جزءًا من النفوذ. إذا كان هذا الشخص قد ذهب وباع هذا العقار في السوق المفتوحة لكان تحت الماء. لم يكن لديهم ما يكفي من الأسهم لدفع تلك الضرائب المتأخرة وكانوا في مرحلة ما قبل حبس الرهن.
لقد اتصلنا في البداية بالبنك بشأن إجراء عملية بيع على المكشوف، وكانت تلك هي فكرتنا الأولى ثم تعلمت عن الموضوع. كان لدينا ضيف على البودكاست قام بذلك، وكان هذا حتى قبل أن أسمع عنه، وهو بيس موربي. لقد تحدث أحد الأشخاص عن الأمر وقلت: "من فضلك أرسل مستنداتك، سأذهب بهذا إلى المحامي الخاص بي لمعرفة ما إذا كان بإمكاننا القيام بذلك."
توني:
هذا هو كيفن كريستنسن، أليس كذلك؟
اشلي:
نعم، هذا من كان. نعم.
توني:
نعم.
اشلي:
وهكذا قمنا بسداد امتياز الميكانيكي ودفعنا الضرائب المتأخرة ثم دفعنا لسداد الرهن العقاري بحيث لم يعد في حالة تخلف عن السداد، وبعد ذلك تمكنا من تحويل الملكية باسمنا. كان هذا عقارًا كان في مرحلة ما قبل حبس الرهن ولكن بعد ذلك قمنا بشراء عقار... لقد اشتريت بالفعل عقارًا كان في حالة حبس الرهن، وقام البنك بالفعل بإدراجه في نظام MLS. لقد كانت تلك عملية بطيئة ومرهقة أثناء العمل مع البنك لمحاولة إغلاق هذا العقار، وكانت الحركة بطيئة للغاية. إنه مجرد شخص ما في البنك يعمل على ذلك، وليس بائعًا متحمسًا يحاول إغلاق هذه الصفقة. كان البنك يمتلكها ولا أعرف حتى ما هو المبلغ المستحق على العقار عندما استحوذوا عليه، فقد ظل شاغرًا لبضع سنوات قبل أن نشتريه.
توني:
كنت أحاول معرفة ما إذا كان بإمكاني العثور على حلقتنا مع كيفن كريستنسن. كان ذلك في وقت مبكر من الأرشيف، لذا ربما يستطيع منتجونا مساعدتنا هنا. لكنه أيضًا نشط للغاية بشكل استثنائي في مجموعة Real Estate Rookie Facebook. لذا، إذا بحثت فقط عن Kevin Christensen في مجموعة Real Estate Rookie Facebook، فسترى بعض الأشياء الجيدة وأنا متأكد من أنه ربما يكون قد نشر حلقته داخل هذه المجموعة أيضًا. لكن نعم، إنه حقًا قلب من ذهب، هذا الرجل وكبير في رد الجميل للناس.
اشلي:
نعم، كان العرض رقم 51.
توني:
51، واو. يا رجل، كان ذلك مبكرًا، مبكرًا.
اشلي:
نعم. 10 فبراير 2021.
توني:
نعم. لأنني أعتقد أن الحلقة الأولى كانت في عمر 39 أو شيء من هذا القبيل.
اشلي:
آه أجل.
توني:
نعم. كنا بالكاد نعرف بعضنا البعض في تلك المرحلة يا أشلي.
اشلي:
ربما كان ذلك صحيحًا عندما التقينا شخصيًا، أليس كذلك؟
توني:
المحتمل.
اشلي:
لقد كانت المرة الأولى التي التقينا فيها شخصيًا في فصل الشتاء، حيث ذهبنا إلى BiggerPockets.
توني:
الذهاب إلى بي بي. نعم، الذهاب إلى المقر. كم تغير كثيرًا، أليس كذلك؟
اشلي:
الآن، أنتِ تنجبين طفلاً.
توني:
الآن لدينا طفل، والآن أنت تنام في غرفة نوم ابني عندما لا يكون لديك أي مكان لتتحطم فيه. نعم.
اشلي:
تمام. حسنًا، شكرًا جزيلاً لكم يا رفاق على انضمامكم إلينا في الرد المبتدئ لهذا الأسبوع. أنا، آشلي، في Wealth From Rentals وهو، توني، في Tony J. Robinson، وسنعود يوم الأربعاء مع ضيف آخر.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- ما يجب أن تعرفه من قبل شراء عقار في مرحلة ما قبل الرهن
- عندما يكون من المنطقي أن شراء عقار يخضع ل (ودفع التكاليف الإضافية!)
- نقاط البيانات الهامة يجب أن تدرج في الخاص بك تحليل السوق
- كيفية شراء المواد ل مشاريع تجديد المنزل عند الاستثمار خارج الولاية
- كيف قائمة الممتلكات الاستثمارية الخاصة بك للإيجار (والمزالق التي يجب تجنبها!)
- • اختراق الاستثمار ذلك سوف يوفر لك طنًا من المال على المواد
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- المرتبة الرابعة
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- استمر
- الوصول
- حسابي
- المساءلة
- المحاسبة
- كسب
- اكشن
- نشط
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- وأضاف
- مضيفا
- العنوان
- إداري
- تقدم
- مميزات
- مزايا
- خائف
- بعد
- بعدئذ
- مرة أخرى
- ضد
- السن
- الوكيل
- عملاء
- منذ
- قدما
- الكل
- السماح
- تقريبا
- وحده
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- am
- مدهش
- أمازون
- أمريكي
- أمريكان إكسبريس
- كمية
- an
- تحليل
- تحليل
- تحليل
- و
- آخر
- إجابة
- القلق.
- أي وقت
- بعد الآن
- أي شخص
- اى شى
- في أى مكان
- بعيدا
- شقة
- تفاح
- تطبيق
- تطبيقي
- التقديم
- تطبيق
- نقدر
- تقدير
- من وزارة الصحة
- أرشيف
- هي
- المنطقة
- المناطق
- حول
- AS
- جانبا
- تطلب
- تقييم
- تقييم
- التقييم المناسبين
- تعيين
- أسوشيتد
- At
- محامي
- المؤلفة
- مخول
- تلقائيا
- متاح
- المتوسط
- تجنب
- علم
- بعيدا
- الأطفال
- الى الخلف
- سيئة
- الرصيد
- مصرف
- البنوك
- على أساس
- في الأساس
- BE
- لان
- أن تصبح
- لحم البقر
- كان
- قبل
- البداية
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- كبير
- مشروع قانون
- الفواتير
- فواتير
- قطعة
- مجلس
- علاوة
- أحذية برقبة / بووت
- الحدود
- على حد سواء
- اشترى
- BP
- العلامة تجارية
- جديدة
- انهيار
- جلب
- يجلب
- شقيق
- جلبت
- ميزانية
- اسود احمر
- نساعدك في بناء
- حزمة
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- مشتر..
- شراء
- by
- كابل
- التقويم السنوي
- دعوة
- تسمى
- دعوة
- دعوات
- CAN
- يستطيع الحصول على
- قدرات
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- حقيبة
- النقد
- يو كاتش
- حذر
- معين
- تغيير
- غير
- تهمة
- شحن
- تشارلز
- مطاردة
- التحقق
- الشيكات
- اختيار
- كريستنسن
- ظرف
- المدينة
- مطالبة
- مطالبات
- منظف
- واضح
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- إغلاق
- إغلاق
- شارك في المضيف
- تدريب
- الكود
- جمع
- مجموعة شتاء XNUMX
- مجموعات
- COM
- الجمع بين
- تأتي
- يأتي
- آت
- يصل قريباً
- مشترك
- الشركات
- حول الشركة
- إكمال
- تماما
- قلق
- الثقة
- نظر
- النظر
- الاستشارات
- التواصل
- عقد
- مقاول
- المقاولون
- المساهمة
- إسهام
- مناسب
- المحادثات
- تصحيح
- بشكل صحيح
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- عد
- مقاطعة
- زوجان
- محكمة
- بهيكل
- ويغطي
- تحطم
- يخلق
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- بطاقات الائتمان
- نسبة الجريمة
- عبر
- حاسم
- حاليا
- الأب
- البيانات
- نقاط البيانات
- التاريخ
- يوم
- أيام
- صفقة
- تعامل
- دين
- تقرر
- اتخاذ القرار
- القرار
- الترتيب
- حدد
- قطعا
- تعريف
- القسم
- الايداع
- وصف
- مصمم
- تصاميم
- حدد
- مصمم
- داياموند
- فعل
- مختلف
- عشاء
- مباشرة
- الكوارث
- بحث
- العرض
- مسافة
- منطقة
- do
- وثائق
- هل
- لا
- فعل
- فعل
- لا
- إلى أسفل
- بإمكانك تحميله
- اثنان
- أخرس
- أثناء
- كل
- كل شخص
- في وقت مبكر
- زلزال
- أسهل
- سهل
- تثقيف
- التعليم
- كهربائي
- آخر
- البريد الإلكتروني
- النهاية
- انتهى
- ينتهي
- كاف
- الكيانات
- بعنوان
- دخول
- حلقة
- إنصاف
- الضمان
- خاصة
- ESPN
- عزبة
- إلخ
- الأثير (ETH)
- حتى
- في النهاية
- EVER
- كل
- كل شخص
- كل شىء
- أمثلة
- استثنائي
- متحمس
- القائمة
- خروج
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- التعبير
- احتفل على
- الوجه
- فيسبوك
- تسهيل
- حقيقة
- العوامل
- فشل
- فال
- للعائلات
- خيالي
- بعيدا
- مزرعة
- FAST
- أسرع
- المفضلة—الحقيبة
- الميزات
- فبراير
- شعور
- الرسوم الدراسية
- قليل
- قتال
- قم بتقديم
- قدم
- شغل
- نهائي
- أخيرا
- يمول
- التمويل
- نهاية
- الاسم الأول
- لأول مرة
- خمسة
- حل
- نقف
- تقلب
- فيضان
- فلوريدا
- تركز
- ركز
- التركيز
- كرة القدم
- في حالة
- وجدت
- أربعة
- رابع
- امتياز
- مجانًا
- كثيرا
- الجمعة
- تبدأ من
- محبط
- وقود
- بالإضافة إلى
- التقرير الكامل
- التمويل
- أموال
- لعبة
- ألعاب
- GAS
- مقياس
- أعطى
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- بنت
- منح
- يعطي
- إعطاء
- لمحة
- نظارات
- Go
- هدف
- يذهب
- الذهاب
- ذهبي
- خير
- شراء مراجعات جوجل
- حصلت
- عظيم
- أرض
- تجمع
- مجموعات
- التسويق
- ضيف
- شخص
- الإختراق
- القرصنة
- كان
- يد
- مقابض
- يحدث
- حدث
- حدث
- يحدث
- سعيد
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- المكاتب
- سماع
- سمعت
- قلب
- مساعدة
- مفيد
- لها
- هنا
- مخفي
- وسلم
- له
- ضرب
- ضرب
- الصفحة الرئيسية
- مستودع المنزل
- منازل
- المضيفين
- منـزل
- منزلي
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- هولو
- جرح
- i
- فكرة
- من الناحية المثالية
- تحديد
- تحديد
- if
- فورا
- التأثير
- أهمية
- in
- تتضمن
- شامل
- دخل
- دمج
- زيادة
- الصناعات
- العالمية
- معلومات
- في البداية
- في الداخل
- إلهام
- موحى
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التأمين
- مصلحة
- سعر الفائدة
- يستفد
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- Internet
- إلى
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- دعا
- فاتورة
- اي فون
- IT
- نفسها
- اي تيونز
- يناير
- وظيفة
- انضمام
- ينضم إلينا
- جوشوا
- رحلة
- JPG
- م
- واحد فقط
- احتفظ
- KeyBank
- نوع
- علم
- يعرف
- عمل
- المالك
- اسم العائلة
- العام الماضي
- القوانين
- محامي
- تسرب
- التسريبات
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- الأقل
- يترك
- مغادرة
- اليسار
- LEND
- المقرض
- الإقراض
- أقل
- اسمحوا
- يتيح
- خطاب
- مستوى
- ومستوياتها
- الرافعة المالية
- LG
- الحياة
- مثل
- على الأرجح
- مما سيحدث
- خط
- مبطن
- خطوط
- قائمة
- المدرج
- استماع
- قائمة
- القليل
- حي
- الذين يعيشون
- LLC
- تحميل
- قرض
- محلي
- طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- يبدو مثل
- أبحث
- الكثير
- الكثير
- لويس
- حب
- خفض
- صنع
- الرئيسية
- صيانة
- رائد
- أغلبية
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- تمكن
- إدارة
- مدير
- مديرو
- إدارة
- كثير
- تجارة
- دراسة تحليلية للسوق
- أبحاث السوق
- الأسواق
- وسم
- المواد
- أمر
- تعظيم
- مايو..
- يمكن
- me
- تعني
- علم الميكانيكا
- متوسط
- Meetups
- الأعضاء
- المذكورة
- قابل
- المقاييس
- ربما
- مليون
- افتقد
- الأخطاء
- مزيج
- MLS
- لحظة
- لحظات
- الإثنين
- مال
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- صباح
- رهن
- القروض العقارية
- أكثر
- الدافع
- التحفيز
- انتقل
- التحركات
- يتحرك
- كثيرا
- متعدد
- يجب
- my
- نفسي
- الاسم
- طبيعي
- غاز طبيعي
- قرب
- بالضرورة
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- نت فلیکس
- أبدا
- جديد
- نيويورك
- التالي
- لا
- بدون اضاءة
- ملاحظة
- إعلام
- الآن
- تظليل
- عدد
- أرقام
- of
- خصم
- عرض
- عروض
- Office
- حسنا
- on
- مرة
- ONE
- منها
- online
- فقط
- جاكيت
- افتتح
- آراء
- الفرص
- خيار
- مزيد من الخيارات
- or
- طلب
- الطلبات
- أصلي
- أورلاندو
- أخرى
- لنا
- خارج
- على مدى
- المستحقة
- الخاصة
- مملوكة
- كاتوا ديلز
- ملكية
- امتلاك
- تملك
- سلام
- مدفوع
- طلاء
- جزء
- الشريكة
- pass
- مرت
- الماضي
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- مجتمع
- إلى
- نسبة مئوية
- إذن
- شخص
- الشخصية
- شخصيا
- منظور
- وجهات نظر
- للهواتف
- مكالمة هاتفية
- الصور
- اختيار
- التقطت
- مختارات
- بيك اب
- صورة
- قطعة
- قطعة
- أنابيب
- المكان
- وجهات
- وضع
- تخطيط
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- من فضلك
- pm
- فرنسي
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- سكان
- ملكية
- ربما
- منشور
- نشر
- محتمل
- قبل
- المفضل
- بريميوم
- جميل
- السعر
- رئيسي
- أولويات
- خاص
- برو
- المحتمل
- مشاكل
- عملية المعالجة
- المنتجين
- البرنامج
- البرامج
- تنفيذ المشاريع
- ادارة مشروع
- مشروع ناجح
- HAS
- الملكية
- محمي
- فخور
- جمهور
- سحب
- شراء
- شراء
- المشتريات
- غرض
- وضع
- وضع
- أربعة أضعاف
- نوعي
- كمي
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- قراء
- تماما
- نادر
- معدل
- تصنيف
- نسبة
- الوصول
- عرض
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- أدرك
- في الحقيقة
- سبب
- المبالغ المستلمة
- الاعتراف
- نوصي
- ساندي خ. ميليك
- سجل
- تسجيل
- أحمر
- تخفيض
- نسبي
- نسبيا
- اعتمد
- تذكر
- تذكير
- إزالة
- إزالة
- الاجار
- الإيجارات
- المستأجرين
- الرد
- تقرير
- مثل
- طلب
- بحث
- منتجع
- الموارد
- عائد أعلى
- مراجعة
- مكافأة
- حق
- طريق
- سقف
- دائري
- يجري
- تشغيل
- قال
- تخفيضات
- نفسه
- حفظ
- تم الحفظ
- قول
- قول
- يقول
- المحتالين
- تفحص
- سيناريو
- المدرسة
- الفحص
- بحث
- موسمي
- الثاني
- ثواني
- أمن
- انظر تعريف
- رؤية
- انتقائي
- بيع
- بيع
- تبيع
- إرسال
- إحساس
- أرسلت
- مستقل
- خدماتنا
- طقم
- عدة
- مشاركة
- شاركت
- هي
- قذيفة
- اهتز
- تسوق
- التسوق والترفيه
- قصير
- المدى القصير
- قريبا
- ينبغي
- إظهار
- تبين
- العروض
- يظهر
- إشارة
- وقعت
- سيمون
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- حالة
- بطيء
- صغير
- ثلج
- So
- حتى الآن
- العدالة
- باعت
- بعض
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- قليلا
- في مكان ما
- قريبا
- تخصص
- محدد
- على وجه التحديد
- طيف
- أنفق
- الإنفاق
- قضى
- الرعاة
- المسرح
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- الولايه او المحافظه
- ملخص الحساب
- البيانات
- إحصائيات
- إقامة
- خطوة
- ستيف
- لا يزال
- قلة النوم
- متجر
- قصص
- قصتنا
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- متدفق
- تدفق الخدمات
- تبسيط
- الشوارع
- موضوع
- تقدم
- فائق
- زودت
- اللوازم
- الدعم
- بالتأكيد
- مندهش
- مفاتيح
- TAG
- أخذ
- يأخذ
- حديث
- الحديث
- دبابة
- الدبابات
- نقر
- استغلالها
- الهدف
- ضريبة
- الضرائب
- فريق
- أعضاء الفريق
- فنيا
- اقول
- مستأجر
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- شكر
- شكر
- أن
- •
- المنطقة
- المعلومات
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- الثالث
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- ثلاثة
- عبر
- TikTok
- الوقت
- إطار زمني
- مرات
- عنوان
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- قال
- طن
- توني
- جدا
- استغرق
- تيشرت
- المدن
- تقليدي
- المعاملات
- النص الكامل
- سفر
- شجرة
- رحلة
- مشكلة
- شاحنة
- صحيح
- الثقة
- محاولة
- يحاول
- منعطف أو دور
- تحول
- تحول
- دوران
- tv
- مرتين
- اثنان
- نوع
- أنواع
- عادة
- نهائي
- مع
- التي تقوم عليها
- فهم
- فهم
- تحت الماء
- فريد من نوعه
- وحدة
- حتى
- us
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- المستخدمين
- استخدام
- عادة
- خدمات
- سهل حياتك
- الاستفادة من
- عطلة
- صالح
- قيمنا
- المثالية
- الباعة
- تحقق من
- فيريزون
- جدا
- رذيلة
- فيديو
- انتظر
- سير
- تريد
- مطلوب
- حرب
- وكان
- شاهد
- مراقبة
- موجة
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- الأربعاء
- أسبوع
- أسابيع
- وزن
- ترحيب
- حسن
- ذهب
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- أيا كان
- متى
- كلما
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- من
- كامل
- لماذا
- سوف
- كسب
- نافذة
- الشتاء
- الأسلاك
- مع
- في غضون
- بدون
- للعمل
- اكتشف - حل
- عامل
- العمل بها
- أعمال
- قلق
- أسوأ
- قيمة
- سوف
- كنت لأعطي
- رائع
- جاري الكتابة
- مكتوب
- خاطئ
- عام
- سنوات
- نعم فعلا
- حتى الآن
- نيويورك
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- الرمز البريدي
- زوم