FinTechs كبوابة رقمية (راج تشودري)

المُقدّمة

أحدثت التكنولوجيا المالية ثورة في صناعة الخدمات المالية. أثبتت FinTech دائمًا أنها الخطوة نحو تحقيق المزيد من التكنولوجيا الحالية. قامت المؤسسات المالية والتكنولوجيا المالية بإصلاح الطرق واستكملت بعضهما البعض
مجالات متنوعة. ومع ذلك ، لا تزال هناك مجالات تحتاج فيها FinTech إلى واجهة برمجة تطبيقات / بوابة رقمية لترجمة الوظائف المصرفية الأساسية. لا تزال الصناعة متخلفة في إيجاد مفهوم فريد لربط أنواع مختلفة من الخدمات بين FinTechs والمؤسسات المالية
(الخدمات المصرفية الأساسية). من خلال هذا الرابط ، يمكن لشركات FinTech العمل مع شركات FinTech والمؤسسات المالية الأخرى لتقديم حلولها بسرعة أكبر.

ما هي بوابات التكنولوجيا المالية

تمكن بوابة التكنولوجيا المالية المؤسسات المالية من إنشاء:

• واجهة موحدة من نقطة واحدة تقوم بترجمة الاتصال بين حلول التكنولوجيا الحديثة مثل الدفع عبر الهاتف المحمول والمساعدة الرقمية مع الحلول المصرفية الأساسية.
• ستعمل البوابة جنبًا إلى جنب مع شركات التكنولوجيا المالية الأخرى من خلال الشراكة معهم وتقديم خدمات ومنتجات FinTech ضمن الخدمات الرقمية المصرفية لمقدمي الخدمات المصرفية الأساسيين.
• المساهمة في سد فجوات القدرات مثل وقت المعاملات وإدارة المصادقة ووقت الاستجابة من خلال تطوير خدمات مصغرة قائمة على السحابة تتكامل مع النواة عبر البوابة.
• تقديم خدمات استباقية للعملاء ، وبالتالي اكتساب رؤى وبيانات عن العملاء
• توفير تسهيلات للعملاء لتقييد والتحكم وتخصيص تطبيقات FinTech المسموح لها بالوصول إلى بياناتهم.

الحاجة لإنشاء بوابة رقمية للتكنولوجيا المالية

لماذا نحتاج إلى بوابة رقمية للتكنولوجيا المالية ، أو هل نحتاج بالفعل إلى بوابة رقمية للتكنولوجيا المالية؟ الجواب نعم'. تأثرت البنوك بشكل واضح بأداء FinTech. يدرك صانعو القرار في البنك الآن أنهم بحاجة إلى النمو والتوسع
خدمات تتجاوز الحلول والتكنولوجيا المصرفية الأساسية. لهذا السبب ، فهم بحاجة إلى شراكة قوية مع FinTechs من خلال واجهات برمجة التطبيقات.

نحن نعيش في عالم تكنولوجي ديناميكي عندما يتعلق الأمر بالخدمات المالية. ويتطلب هذا العالم الديناميكي تقنية بوابة قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة. يعمل هذا الطلب الديناميكي كوقود نحو إنشاء بوابة رقمية للتكنولوجيا المالية. في المالية
العالم: "الزبون مدين أو دائن". كلا الطريقتين يجب أن يوضع العملاء في الاعتبار عند اتخاذ جميع القرارات الرئيسية. تتمثل الحاجة الأساسية للانتقال إلى البوابة الرقمية التي تقودها التكنولوجيا المالية في تحسين تجربة العملاء وتحسين سرعة اتخاذ القرار لدى العميل.
إن استخدام واجهة برمجة التطبيقات المفتوحة FinTech يحمل الوعد بتعزيز الابتكار وخفض التكاليف بطريقة أكثر اقتصادا لخدمة العملاء في كلا الاتجاهين. سواء كانت شركات مالية أخرى ، أو سواء كانت مصرفية أساسية

ما الذي تفعله بوابة التكنولوجيا المالية

تساعد Fintech Gateways مؤسسات الخدمات المالية على دمج التطبيقات بشكل أكثر كفاءة من خلال توفير التكامل في الوقت الفعلي مع التطبيقات القديمة الحالية والتشغيل ثنائي الاتجاه وتطبيقات الإنتاج ومصادر البيانات. ال
توفر بوابة FinTech لمنظمات الخدمات المالية المرونة والسرعة والقدرات اللازمة لدمج تطبيقات fintech في بيئات الإنتاج الخاصة بهم ، لمساعدتهم على الابتكار بشكل أسرع لتنفيذ مجموعة واسعة من مبادرات الأعمال.

لنأخذ مثالاً على بوابة FinTech: بوابة Cloud Fintech لشركات الخدمات المالية
مصدر: انترسيستمز

InterSystems هي شركة توفر بوابة ثنائية الاتجاه في الوقت الفعلي بين تطبيقات التكنولوجيا المالية المستندة إلى السحابة وتطبيقات الإنتاج للعملاء. توفر Intersystems جسرًا للتكامل بين بيانات الأحداث والمعاملات في الوقت الفعلي. هذه
يعمل الجسر المتكامل على المدخلات من عدد كبير من الأنظمة الخلفية المختلفة للمؤسسات المالية المختلفة ويتزامن وفقًا لتطبيقات FinTech. تتبع الشركة نفس العملية بين تطبيقات fintech وإنتاج المؤسسة
التطبيقات. الاتصال ثنائي الاتجاه بحيث يمكن أن تنعكس أي تغييرات يتم إجراؤها من خلال تطبيقات fintech بشكل آمن في تطبيقات الإنتاج.

الفوائد الرئيسية بين الأنظمة من حيث بوابة التكنولوجيا المالية

• زيادة السرعة إلى القيمة: تعمل البوابة على تحسين السرعة إلى القيمة من خلال تمكين مؤسسات الخدمات المالية من دمج حلول التكنولوجيا المالية القائمة على السحابة والتكنولوجيا. يتم الانتهاء من العملية في تتابع سريع وسهل في البنى التحتية القائمة.
• رشاقة مُحسَّنة: تُمكِّن البوابة مؤسسات الخدمات المالية من الرد على الفرص الجديدة في بيئاتها من خلال جعلها أسرع لدمج مجموعة واسعة من تطبيقات وتقنيات التكنولوجيا المالية.
• زيادة الكفاءة التشغيلية: تتحسن البوابة ببساطة عن طريق القضاء على تعقيدات عمليات الدمج اليدوية والأساليب القديمة القديمة من خلال استخدام نهج تكنولوجيا البيانات الذكية الحديثة
• يدعم سيناريوهات الوقت الفعلي: استفد من منصة بيانات InterSystems IRIS للتعامل مع حالات الاستخدام التحليلية والمعاملات في الوقت الفعلي.

كيف تعمل البوابة الرقمية؟

تحتاج الصناعة إلى تحسين استخدام التكنولوجيا الحالية لواجهات برمجة التطبيقات ويمكن أن تساعد التكنولوجيا المالية في تحقيق ذلك. يمكن استخدام FinTechs لإنشاء بوابة التكنولوجيا المالية المفتوحة التي تبني أو تنشئ منصة / منصة اتصال فريدة من نوعها يمكنها ربط FinTechs
و Core Banking والقضاء على الحاجة إلى بنى متعددة. ويمكن للمؤسسات المالية استخدام هذه البوابة بغض النظر عن النواة المختارة - مما يمنح المؤسسات المالية والبنوك والاتحادات الائتمانية خيارات مختلفة. تقوم هذه البوابة بالاتصال بين
تساعد FinTechs و Core's Core على سد فجوات القدرات الأساسية والمساعدة في الوصول إلى الخدمات المصرفية الأساسية في عالم التكنولوجيا الحديثة.

يمكن أن يساعد استخدام التكنولوجيا الحديثة والفعالة في سد فجوات القدرات بين FinTechs و Core Banking. يمكن أن تهتم FinTechs ببعض المشكلات الوظيفية المهمة مثل وقت استجابة API ، أو إدارة المصادقة ، ومعالجة التحديات التنظيمية ،
وما إلى ذلك.

كما ستستمر البنوك والشركات المالية التي تتبنى مثل هذا المستوى من التحديث التكنولوجي في تقديم خدماتها الأساسية. مثل ، ستستمر البنوك في كونها الوصي على العميل بمستوى عالٍ من الأمان والامتثال ، في حين أن FinTechs
الاستمرار في الابتكار والاستكشاف وتقديم تجربة رائعة للعملاء مع واجهة أفضل.

وفي الختام

تستفيد مؤسسات الخدمات المالية من البوابة الرقمية التي تساعدهم على تحويل وظائف أعمالهم وفقًا للمتطلبات الحديثة. يمكن لقادة الفكر في البنوك ومؤسسات التكنولوجيا المالية أن يأخذوا أمثلة من Intersystems وأن يتطوروا
مثل هذه البوابات الرقمية التي يمكن أن توفر الوصول إلى جوهر المؤسسة المالية وتجلب الخدمات الصغيرة التي أنشأتها أطراف ثالثة في متناول اليد. يمكن أن تساعد هذه البوابات أيضًا في الحفاظ على الموارد أيضًا. الخدمات المصغرة ونقاط وصول البوابة هي
قائمة على السحابة ، ولكن البوابة الفعلية موجودة فعليًا في مركز بيانات بعيد ، مما يوفر تكلفة الخوادم والمعدات الأخرى. لقد حان الوقت لأن تتجه FinTechs والمؤسسات المالية نحو FinTech Gateway للحصول على مخرجات عالية الأداء ، وخفة الحركة ، والسرعة ،
المرونة وقابلية التوسع.

مصادر

1)     
Finextra.com - يمكن للتكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية أن تخطو إلى المستقبل من خلال بوابة رقمية

2)     
Intersystems.com - بوابة Cloud Fintech لشركات الخدمات المالية

3)     
McKinsey - لماذا تفشل الاستراتيجيات الرقمية

4)     
بوابة OpenLegacy FinTech API