تريد بناء محفظة عقارية بمليون دولار? لدينا أخبار جيدة بالنسبة لك! لا يتعين عليك الاندفاع بكامل طاقتك للأمام، وشراء كل عقار يعبر طريقك للوصول إليه الحرية المالية. هذا صحيح، فبدلاً من شراء عشرات الوحدات سنويًا، يمكنك شراء عشرات الوحدات في غضون عقدين من الزمن، اتخاذ المسار البطيء والثابت لبناء الثروة بدلاً من السباق بشراسة لجمع أكبر عدد ممكن من الإيجارات.
في حين أنه قد يبدو أن كل مستثمر عقاري في حالة شراء مستمر، إلا أن هذا أبعد ما يكون عن الحقيقة. المستثمرين يحبون آندي جيل لقد تمكنت من البناء المحافظ العقارية المكونة من سبعة أرقام دون التضحية بالوقت مع العائلة أو التعدي على أخلاقهم لكسب المزيد من المال. في الواقع، بعيدًا عن ذلك؛ يحاول آندي ظاهريًا أن يسهل على المستأجرين المهملين في كثير من الأحيان العثور على مكان آمن للإقامة.
خلال العقدين الماضيين، كان آندي يبني محفظته الخاصة بتأجير العقارات ما يصل إلى اثنتي عشرة وحدة هو عليه اليوم. لم يعتقد أبدًا أنه سيكون الشخص الذي سيشتري منزلاً، ناهيك عن امتلاك محفظة إيجارية. ومع ذلك، وبفضل اختلافاته التي تجعله بطلاً خارقًا في الجوانب التي يخشاها معظم المستثمرين، فهو كذلك بنيت ثروة كبيرة دون التضحية بما هو مهم. في هذه الحلقة، ستسمع بالضبط كيف فعل آندي ذلك، سياسة "T-Rex" التي تغري المستأجرين, الاستعانة بمصادر خارجية لنقاط الضعف الخاصة بك، واستخدام الاختلافات الخاصة بك ل بناء الثروة.
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد:
هذا هو برنامج BiggerPockets Podcast 803.
أندي:
لقد كنت أفعل ذلك لمدة 20 عامًا، لكنني لم أكن أعلم أنني أفعل ذلك. كنت أفعل ذلك دائمًا للعملاء. لقد أحببت دائمًا، إذا كنت ستقوم بعملية تجديد، فيجب أن يكون الأمر منطقيًا. إذا كنت ستقوم بتجديد شيء ما، فإن الناس إما يفعلون ذلك عاطفيًا أو لمواكبة التضخم. لذا، في أي وقت تقوم فيه بصفتك عامل بناء، يجب أن تكون الأمور كذلك، ويجب تقييمها من أجل الحصول على التمويل.
ديفيد:
ماذا يحدث للجميع؟ أنا ديفيد جرين، مضيف برنامج BiggerPockets Real Estate Podcast. هنا اليوم مع شريكي في الاستضافة روب أباسولو، يبدو أكثر وسامة من المعتاد. إذا لم تتابعوا يا رفاق على اليوتيوب الآن، فأنتم في عداد المفقودين. أو ربما لا تكون كذلك. قد يكون الإلهاء كبيرًا جدًا، وسيمنعك من إنجاز مؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بك. لذلك ربما يكون الاستماع إلى Apple Podcast أو Spotify أفضل لإنتاجيتك.
عرض اليوم، رائع. نتناول الأمر مع آندي جيل، وهو مستثمر عقاري قام ببناء محفظة ببطء بناءً على نقاط قوته، وليس نقاط ضعفه، بوتيرة مريحة له وتغلب على بعض التحديات التي واجهها في وقت مبكر من حياته وهو جيد جدًا منفتح وحقيقي بشأن مشاركة ما كان عليه الحال والذي قد يرتبط به الكثير منكم الذين يستمعون إليه. لذا قبل أن نخوض في هذا الأمر أكثر من ذلك، أود منكم جميعًا أن تفكروا في ترك تعليق لنا على YouTube وإخبارنا إذا كان بإمكانكم الارتباط بأي شيء شاركته أنا أو آندي أو روب حول صراعاتنا الشخصية التي توقفت لنا من النجاح في الأعمال التجارية وكيف تغلبنا عليها. صدقني، أنت لست الشخص الوحيد.
روب، ما هو برأيك ما سيجده المستثمرون الأكثر قيمة في معرض اليوم؟
روب:
بصراحة، أعتقد أنه من الجيد أن تكون ضعيفًا. إنه في الواقع نوع من المرح لاكتشاف نقاط ضعفك. أعتقد أن الكثير من الناس يخجلون من الأشياء التي لا يجيدونها، ولذلك فهم خائفون من إخبار الناس عن نقاط ضعفهم وأشياء أخرى. لكننا قمنا بتفكيك هذا الأمر قليلًا مع آندي وتحدثنا عنه حقًا، بمجرد اكتشاف نقاط الضعف هذه، تصبح في الواقع نقطة قوة لأنه يمكنك البدء في تفويضها والاستعانة بمصادر خارجية لأشخاص أفضل منك في تلك الأشياء. وأشعر حقًا أن هذا هو الوقت الذي تصل فيه إلى نقطة التحول في عملك. لذلك ندخل في ذلك قليلاً. نتحدث عن مكون اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه في أدمغتنا، أنا وآندي، ونعم، لا أعرف. أشعر بأننا لم نتعمق بهذا الشكل من قبل، أو على الأقل منذ فترة طويلة. لذلك استمتعت حقًا بهذه المحادثة مع آندي. إنه عقل نادر وأنا أحبه.
ديفيد:
قبل أن نصل إلى آندي، نصيحة اليوم السريعة هي إذا كنت تماطل في القيام بشيء تكرهه، فجرب مضاعفة الجسم. روب، ما هو مضاعفة الجسم؟
روب:
يحدث ذلك بشكل أساسي عندما تطلب من شخص ما أن يجلس معك في نفس الغرفة وأنت تفعل شيئًا لا تحبه، بحيث تشعر بالدعم للقيام بالشيء الذي تكرهه.
ديفيد:
هذا تعريف جيد جدًا. دعنا نصل إلى آندي. أندي جيل، مرحبًا بك في BiggerPockets Podcast. مراجعة سريعة لمحفظتك. لقد كنت تستثمر لمدة 20 عامًا، وقمت بعقد 10 صفقات وتمتلك حاليًا 12 وحدة جميعها في شرق ولاية كونيتيكت. لديك سياسة صارمة ضد التيرانوصور (T. rex) تجاه المستأجرين لديك، ويبدو أنك شخص رائع وأنا مهتم بإجراء مقابلة هنا. لذا أخبرنا عن هذا. كيف لا تعمل سياسة T. rex لصالحك؟
أندي:
من المضحك أن ذلك ظهر أولاً. نعم، حسنًا، سياسة عدم وجود ديناصورات التيرانوصورات، حسنًا، أولاً، سأخبرك فقط أن ديناصورات التيرانوصورات لديها غازات فظيعة. وليس ذلك فحسب، بل إنهم وقحون بشكل لا يصدق، ولهذا السبب لا نسمح لهم بذلك. ولكن عندما كنت أدرج الوحدات، بحثت في السوق وكرهت الطريقة التي يقدم بها الناس أنفسهم على أنهم أصحاب العقارات، مثل "سأرد فقط إذا لم أفعل ذلك..." وما إلى ذلك. ولذا ذهبت إلى ChatGPT معتقدًا أنني أستطيع... كنت أتطلع إلى رعاية عملاء محددين أو مجموعة محددة من الأشخاص لهذه الوحدات. وأنا أحب الكلاب حقًا، وأعتقد أن الأشخاص الذين يأخذون... لقد وجدت أن الناس يعتنون بكلابهم جيدًا أيضًا، كما أنهم سيكونون مستأجرين جيدين. إنهم قادرون على تنظيم الحياة التي يريدونها. لذلك توصل ChatGPT إلى سياسة عدم وجود T. rex بعد عدة سنوات، وقد نجح الأمر بشكل جيد. لم تظهر أي T. rexes.
ديفيد:
حسنًا، انتظر لحظة. جاء ChatGPT لفكرة عدم السماح لـ T. rexes في منزلك؟
أندي:
لقد فعلت ذلك بالتأكيد. نعم لست بهذا الإبداع
ديفيد:
أوه، هذا يخيفني من أن ChatGPT لا يمكن أن يكون عمليًا فحسب، بل يمكن أن يكون إبداعيًا أيضًا.
روب:
نعم، لأنك كنت متشككا. أنت مثل، "أوه، لا، هذا ليس جيدًا." ثم قلت، "انتظر، اسمح لي أن أكتب مقدمة BiggerPockets بسرعة كبيرة باستخدام ChatGPT." ثم تقول: "أوه، لا يمكن أن يكون الأمر جيدًا". وبعد ذلك قرأته وقلت: "رائع، هذا يبدو مثلنا تمامًا." وكنت مثل ، "أنا أعلم. هذا غريب."
أندي:
أجل إنها كذلك. إنه أمر مخيف. نعم، ChatGPT. لكن إذا استخدمته كأداة وواصلت الدفع، فسوف تحصل على صوتك الأصيل، وهو أمر مخيف، أليس كذلك؟
ديفيد:
لقد نجحت في حالتك. إذن ما حدث في الأساس هو أنك توصلت إلى طريقة للإعلان عن وحداتك للمستأجرين بطريقة أقل تهديدًا وأقل تطلبًا، وليس "لا هذا، لا ذاك". أرى دائمًا تلك المنشورات التي يضعون فيها علامات التعجب، "ممنوع التدخين تمامًا، الحفلات، الكلاب، المرح، الطبخ". مهما كان الأمر سيكون. وأعتقد أن أصحاب العقارات يمكنهم الإفلات من العقاب لأنه بشكل عام، فإن العرض المحدود في كل من المساكن للشراء والسكن للعيش فيه يضع السلطة في أيدي المالك. وبطبيعة الحال، اعتمادا على الولاية، يمكن إعادة السلطة إلى أيدي المستأجر اعتمادا على القوانين. ولكن إذا كنت قد بدأت العلاقة عن طريق إزعاجهم بهذه الطريقة، فأنت تزيد من احتمال قيامهم بفعل الشيء نفسه معك عندما يحصلون على السلطة. هل كان هذا هو ما كان وراء عملية تفكيرك ولماذا أردت إظهار نفسك بشكل مختلف؟
أندي:
أردت أن أظهر كشخصيتي الحقيقية. نحن شركة عائلية وأردت أن... أعلم أنه إذا كنت... أعني بضعة أشياء. أعلم أنه إذا أظهرت حقيقتي للناس، فمن المرجح أن يشاركوا مواقفهم الفعلية. ولذا أردنا أيضًا أن نكون قادرين على ذلك، فالأمر لا يقتصر على إنتاج الإيرادات فحسب. هذا هو السكن الذي يلبي حاجة المجتمع. لذلك أردت أن يُنظر إلي كفرد وليس ككيان مؤسسي. لذلك اعتقدت أنني إذا قدمت نفسي في الإعلان بهذه الطريقة، فسوف أكون قادرًا على إحضار بعض الحراس وإجراء محادثات حقيقية، وهو أمر رائع حقًا، لقد كان رائعًا أن تكون على طبيعتك الحقيقية، وتظهر ويظهر الناس كما هي أنفسهم.
روب:
ماذا كان رد فعل المستأجر؟ لأنه من الواضح أن هذا يختلف تمامًا عن القاعدة، أليس كذلك؟ حسنًا، ماذا تسمع من الأشخاص الذين يستأجرون منك بالفعل؟
أندي:
نعم، هناك الكثير من LMAOs في الرسائل وبعد ذلك، "مرحبًا، دعنا نجري مكالمة." وهكذا يتم إسقاط الحراس على الفور ومن ثم تجري محادثة حقيقية. لذلك حقًا، إذا كنت أنا، يمكن للناس أن يكونوا على طبيعتهم. لذا فالأمر مختلف تمامًا، لكنني خلقت مهنة بهذه الطريقة. معظم كل ما قمت به كان خارج الصندوق قليلاً.
روب:
هذا رائع يا رجل. هل يمكنك أن تعطينا بسرعة، حسنًا، جملة إعجاب في إعلان Craigslist الخاص بك عندما تكتب هذا، ماذا تقول بالفعل؟
أندي:
أعتقد أنه قال شيئًا ما، أردت أن أكون صديقًا للكلاب. أردت، ولذا أردت أن يتم عرض ذلك. لقد كان شيئًا يتعلق بالأطفال ذوي الفراء وأي شيء آخر، آباء الفراء، شيء من هذا القبيل. عذرًا، غير مسموح بـ T. rexes. شيء على هذا المنوال. لذلك كان الأمر أشبه بعلامات الترقيم وعمل بشكل جيد حقًا.
روب:
هذا رائع.
ديفيد:
الآن يا آندي، كثيرًا ما نتحدث عن أسباب الناس في مجال العقارات، لكن أريد أن أعرف، أخبرني عن التأثير الذي تريد أن تحدثه على الآخرين.
أندي:
حسنًا، هذا سؤال محمل. هناك الكثير من الأمور، لكنني أعتقد أن السبب وراء حبي للمحادثات التي دخلت إلى حياتي... أنا في الواقع، أنت على طاولة مطبخي الآن. أحب المحادثات التي دارت في منزلي والتي أجريتها مع زوجتي وأطفالي نتيجة للاستثمار العقاري. أعتقد أن الحرية المالية، والبحث عن الحرية المالية هو الهدف النهائي، ولكن القيادة التي أظهرها داخل منزلي والطريقة التي يمكننا من خلالها القيام بأعمال تجارية معًا والنمو كعائلة ومن ثم أيضًا خلق مواقف مربحة للجانبين لكي يأتي الآخرون، هذا أكثر، أعني، السبب.
أنا في منتصف الأربعينيات من عمري. بضعة عقود أخرى ولن يهمني. لذلك عندما أكون في منتصف السبعينيات والثمانينيات من عمري، كل شيء سيذهب إلى الأطفال على أي حال. لذلك أعتقد أنه إذا كنت تستمتع بالرحلة، وإذا استمتعت بعملية ذلك وكنت قادرًا على فعل ما تريد فعله مع الأشخاص الذين تحبهم وإحضارهم معك، فهذا هو السبب حقًا.
روب:
رائع جدا. هل تعتقد أنك ستعلم أطفالك كيفية القيام بذلك أيضًا؟ هل الفكرة لتمكينهم؟ لأنك قلت أنك ستترك الأمر لهم، لذلك أعلم أن هذا يمثل نوعًا ما، لا أعرف، 50/50 في المجتمع. بعض الناس يقولون: "لا، أطفالي لا يحصلون على شيء. وعليهم أن يعملوا من أجل ذلك." ثم هناك النصف الآخر الذي يشبه، "نعم، أنا أفعل هذا من أجل الأطفال." لذا نعم، أخبرني عن ذلك.
أندي:
نعم، لذلك لدي طفلان. ابني يبلغ من العمر 17 عامًا، وسيبلغ 18 عامًا في غضون شهرين، وستبلغ ابنتي 20 عامًا في غضون أسابيع قليلة. ونعم، ابني... لدي اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. إنه مصاب باضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه، وكان يعاني بنفس الطريقة التي كنت أواجهها في المدرسة، لكنه متفوق حقًا كرائد أعمال. لقد عرفت أنني كنت رائد أعمال قبل أن يطلق عليهم اسمًا لذلك. ولذلك أراد تشغيل الأرقام، وهذا هو الجزء الخاص به من... نريد مساعدته في شراء منزل عندما يبلغ عامه التاسع عشر، بحلول عيد ميلاده التاسع عشر بقرض قروض إدارة الإسكان الفدرالية أو قرض بنسبة 19٪، أيًا كان، وهكذا فإننا نوعًا ما نضع الأمر في الاعتبار. الأساس في المكان لذلك. لقد ساعده تشغيل الأرقام في المدرسة. منذ بضعة أيام فقط، أرسل لي رسالة نصية تقول: "أبي، شكرًا جزيلاً لمساعدتي في هذا. لم يكن لدي أي اتصال حقيقي بالعمل ". وكان قادرًا بالفعل على اجتياز الرياضيات عندما كان صغيرًا في المدرسة الثانوية بسبب هذا، بسبب قيامنا بحساب الأرقام معًا.
ديفيد:
لقد ذكرت أنك مصاب باضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. أنا متأكد من أن ذلك كان له تأثير عليك أثناء نشأتك. أخبرنا عن حياتك المبكرة. هل كان لديك شخص ما في حياتك يلعب الدور الذي تلعبه لابنك لمساعدته على التغلب على بعض هذه التحديات؟ كيف كانت حياتك عندما كبرت؟
أندي:
هذا سؤال عظيم، وسوف أعترف بذلك. عندما يقول أي شخص: "هذا سؤال رائع"، فهو يشترون بضع ثوانٍ، لذلك أنا أشتري بضع ثوانٍ. لذا.
روب:
مهلا، هذا ما نفعله نحن الأشخاص الذين يعانون من اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه.
أندي:
هذا سؤال عجيب يا ديف، ديفيد. رائع.
ديفيد:
نقول دائمًا: "هذا سؤال جيد". ما نعنيه حقًا هو: "هذا سؤال لم أكن مستعدًا للإجابة عليه". كان لدي هذا الفكر منذ بضعة أسابيع. سمعت أحدهم يقول: "يا رجل، هذا سؤال عظيم." ما تعنيه عادةً هو: "لا أعرف ما سأقوله لذلك". لأنه في كثير من الأحيان ليس سؤالا عظيما. أحيانًا نقول ذلك ردًا على مثل: "لم أكن أتوقع ذلك".
روب:
ماذا يعني عندما يقول شخص ما أن هذا سؤال سيء؟ "هذا سؤال سيء."
أندي:
نعم، هذا أمر صعب.
ديفيد:
والآن أحتاج إلى مزيد من الوقت للتفكير في كيفية الإجابة على سؤالك الذي صيغ بشكل سيئ للغاية.
أندي:
سأجيب على سؤالك. لذلك لم أكن أعرف. لقد نشأت في ... لقد نشأت على يد أم عازبة في معظم طفولتي وكان هناك الكثير من ... لقد نشأت في بيئة مؤلمة. لقد حدثت الكثير من الأشياء، لذا كان اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه أمرًا ثانويًا نوعًا ما. كانت أمي تكافح من أجل إبقاء الطعام على الطاولة ودفع الفواتير. كان هناك الكثير من الأشياء تحدث. لذلك لم يكن الأمر كذلك إلا بعد سن المراهقة... كنت أعلم أنني مصاب باضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه، لكنني لم أكن مصابًا به، وكنت أعلم أنني كذلك... عمري أيضًا 45 عامًا، لذلك كان ذلك في التسعينيات والثمانينيات، لذلك لم يكن كذلك' ر ما هو عليه اليوم. لم يكن لدي... وأعتقد أن نتيجة قيامي بهذا العمل ومحاولة لفت الانتباه إلى التنوع العصبي هي نتيجة لكوني ما كنت أحتاجه عندما كنت طفلاً. أنا قائد كشافة، أنا أب، أنا زوج، وبالتالي فإن الكثير من الأدوار التي ألعبها في المقام الأول هي أن أكون ما أحتاجه عندما كنت طفلاً.
روب:
أفهم ذلك يا رجل. لقد كنت هناك وكان من المثير دائمًا التحدث إلى زميل مستثمر عقاري مصاب باضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه لأنه يبدو لي أن الشيء الواضح جدًا الذي أحتاج إلى القيام به أكثر من أي شيء آخر هو مجرد تفويض لأنني لست كذلك شخص مهتم بالتفاصيل. أنا فقط أشعر بالتشتت الشديد. هل هو نفس الشيء معك عندما تدير إيجاراتك؟ هل أنت شخص منظم نسبيًا أم أن جانب اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه يعيق الطريق؟
أندي:
نعم، إن اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه يعيق الطريق طوال الوقت في كل شيء بشكل أساسي، وأعتقد أنني قضيت الكثير من حياتي محاولًا إخفاء وتقديم نفسي كنموذج عصبي في الأدوار المختلفة والمختلفة... لقد كنت رائد أعمال طوال حياتي، دخلت وخرجت من العمل بسبب الظروف، لكن حتى عندما كنت موظفًا، كنت رائد أعمال. لذا فإن إخفاء ذلك عن الناس، حيث كافحت مع التنظيم، استهلك الكثير من طاقتي، ولم يكن في العقد الماضي حيث بدأت أشعر بهذا الوعي الذاتي حول نقاط قوتي، لدرجة أنني تمكنت من السماح لها بذلك أسدل الستار قليلاً وأخبر الناس أين كنت أعاني وأين كنت بحاجة إلى المساعدة. وبالتالي، بالنسبة للعنصر التنظيمي، فأنا أعتمد بشكل كبير على التطبيقات المختلفة والمساءلة الخارجية، وأعتقد أنها أفضل طريقة للقيام بذلك، مما يسمح لي بالتألق في المجالات التي أجيدها.
ديفيد:
لقد ذكرت التباين العصبي. كيف ارتكزت على بعض نقاط القوة التي ذكرتها للتو، والأشياء التي اكتشفت أنك بارع فيها حقًا؟
أندي:
لذا فأنا ممتاز... لقد طورت مهاراتي على فترات مختلفة من مسيرتي المهنية، وعندما أدركت ما كان يحدث معي وتأثير الاختلاف العصبي أو اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه على وجه التحديد علي، أدركت أنني قوي في الاستراتيجية. في العناية الواجبة، أنا آلة. ولذا فإن عنصر التركيز المفرط في اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه ساعدني حقًا على التعلم بسرعة واكتساب مجموعات مهارات جديدة، مثل مجموعة مهارات تطوير مجموعات المهارات التي أتقنها. لذا فإن الأمر يشبه إنشاء أنظمة وعمليات حتى أنسى أن هذه الأشياء تتم بطريقة آلية، وهو أمر بالغ الأهمية بالنسبة لي لأنني سأتجاوزه وبمجرد أن أتقن شيئًا ما، أحتاج إلى تمريره لأنني بحاجة إلى التغلب على التل القادم. هذا هو حقًا عنصر التركيز المفرط لاضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه، وبمجرد أن أسميته وأسميته، فهو قوتي الخارقة.
روب:
وقد ذكرت في حياتك المؤسسية أنك تقوم بإخفاء هذا الأمر وكل شيء من هذا القبيل. ماذا كنت تفعل قبل العقارات؟
أندي:
لذلك أعتقد أنه مضحك حقًا وسأقول إنه سؤال رائع لأنه سؤال رائع.
روب:
شكرا.
أندي:
لأنني لم أدرك أنني لم أكن في اللعبة فعليًا حتى وقت قريب. لم أكن أدرك أن العقارات، مثل امتلاك الأصل، أو الأصول المتدفقة نقدًا، هي نهاية اللعبة. لقد كنت بناءًا لأكثر من 20 عامًا. كنت أقوم بتطوير المهارات الموجودة حولي. لقد كنت مُعيد البناء والباني. لقد قمت ببناء، ولا أعرف عدد المنازل من الألف إلى الياء، وحصلت على التصاريح، وتقسيم المناطق، وتصميم المخططات وبيع العقود والقيام بكل إدارة المشروع وما إلى ذلك وما إلى ذلك. لكنني لم أفعل ذلك مطلقًا... وقمنا بالقلب واشترينا بعض العقارات المختلفة، ولكن لم يكن لدينا نية الاحتفاظ بها أبدًا. أعتقد ذلك من قبل... أود الآن أن أقول إن العنصر العقاري في مسيرتي المهنية هو أحدث، ولكن كان الأمر كذلك، تحدثنا عن جيم كاري من قبل، وفينكل هو إينهورن، وأينهورن هو فينكل. لقد كانت هذه لحظة آها بالنسبة لي حيث كنت أقول، "أوه، لقد كنت أشحذ الفأس ولم أفعل..." يدخل الكثير من الناس في مجال العقارات ويحاولون تطوير مهاراتهم. لقد امتلكت المهارات بالفعل ثم أدركت أنني لم أكن في اللعبة.
روب:
نعم. لذا أخبرنا عن ذلك. أخبرنا عن أول صفقة لك. في أي نقطة دخلت فعليًا في مجال العقارات؟
أندي:
حسنًا، لقد امتلكت الكثير من الأشياء المختلفة، ولكن هذا الأخير... أعني، منزلي الأول، أعتقد أن أول اختراق لمنزلي، سنتحدث عنه، أي نوع من الأشياء يمنحني عقلية. اشتريته في عام 1999، وكنت ممرضة في ذلك الوقت، وأخبرتني السيدة في H&R Block أنني كنت أدفع الكثير من الضرائب وأحتاج إلى بعض عمليات الشطب، لذلك إما أن أتزوج أو أشتري منزل. وكان هذا في عام 1999، فقلت: "ليس لدي أي رصيد". أو أخبرتها أن رصيدي الائتماني سيئ، ثم قال لي أحد سماسرة الرهن العقاري في مكان ما: "لا، يمكنك التأهل للحصول على قرض بفائدة 3%". ولذا لم أعد أرغب في دفع الإيجار بعد الآن، لذلك وجدت منزلًا في رود آيلاند واشتريته، وقمت بتأجير الغرف واستأجرت الطابق السفلي بالفعل، والذي كان عندما تتحدث عن الطابق السفلي، أتحدث عن الأساس الحجري الذي كان مبللاً. لذلك قمت بتخريب المنزل، وقمت بتأجيره لأخي، وهو الأمر الذي كان فظيعًا بالنسبة لي.
لكن نعم، كانت هذه هي المرة الأولى لي. اشتريتها بمبلغ 83,000 دولار. وكانت الفائدة 7٪. لقد انتقلت من 133 دولارًا للإيجار إلى 750 دولارًا للرهن العقاري. أتذكر أنني شعرت بالرعب. لم أكن أعرف كيف سأفعل ذلك، ولكن بعد ذلك حدث الازدهار الصغير وكسبنا بعض المال.
ديفيد:
عندما دفعت 83,000 ألف دولار، هل كان جزء منك يعتقد أنك تدفع أكثر من اللازم؟
أندي:
إي نعم. إي نعم. نعم. نعم.
ديفيد:
لا يذهب بعيدا أبدا.
أندي:
لقد كان… كنت مثل: “هل أنت مجنون؟ 83,000 دولار؟”
ديفيد:
إنه أمر مضحك لأننا عندما نسمع ذلك، نقول: "حسنًا، كنت قد اشتريت منزلاً مقابل 83,000 ألف دولار. كنت سأشعر بالارتياح لشرائه مقابل 83,000 ألف دولار. ولكن في ذلك الوقت كان المبلغ 83,000 دولار، وربما كنت تريده مقابل 71 دولارًا. فتعجبك: "هذا مبلغ كبير جدًا". والآن ننظر إلى منزل قيمته 500,000 ألف دولار ونقول: "نصف مليون دولار مقابل ذلك؟" لكن بعد 20 أو 30 عامًا، سننظر إلى الوراء وسنرى أن قيمتها ستكون 4 ملايين. سنكون مثل "ماذا؟ هل يمكن شراء منزل بأقل من مليون دولار؟ كيف يكون ذلك ممكنا مع ذلك؟ إن استخدام هاتف عمومي يكلف مليون دولار.
أندي:
نعم، ربما سيكون كذلك. ربما لا تكون مخطئًا في ذلك. نعم، من المحتمل أن يعيدوها كأشياء جديدة وستكون قيمتها مليون دولار. نعم.
ديفيد:
عليك فقط أن تذكر نفسك طوال الوقت. تبدو الأشياء دائمًا باهظة الثمن في لحظة شرائها.
روب:
هذا صحيح يا رجل. الكثير من الناس سيفعلون ذلك، ويحبون دائمًا أن يقولوا: "حسنًا، نعم، أعني أنك دخلت بسهولة، بلا، بلا، بلا". فقلت: "يمكنك قول ذلك حرفيًا عن أي مستثمر عقاري قبل 10 سنوات مقارنة بالوقت الذي قلت فيه ذلك." يبدو الجميع وكأنهم عباقرة في مجال العقارات عندما يقومون بذلك لمدة 30 عامًا لأنهم استمروا في شرائه. نعم، يبدو الأمر كما لو أن الأشياء أغلى بكثير مما كانت عليه تمامًا كما قلت، ولكن نعم، سنكون أذكياء جدًا خلال 20 عامًا ثم يبدو الأمر مثل، "يا رجل، لا أستطيع أن أصدق أنك حصلت على هذا المنزل. "
أندي:
نعم. أعني، إذا استمعت إلى هذا البودكاست، أو إذا عدت بعد 10 سنوات من الآن، أو إذا استمعت إلى هذا بعد 10 سنوات، فإن المنظور الذي سأحصل عليه حينها سيكون مختلفًا تمامًا. أعني أنني سأستمع إلى هذا وسأفكر، "رائع، كان لدى هذا الطفل الكثير ليتعلمه." وهذا صحيح.
ديفيد:
تنظر إلى الوراء وترى الكثير من الأشياء التي تتمنى لو فعلتها بشكل مختلف. الشيء الأول هو أنني أتمنى لو اشتريت المزيد منه. عندما كنت أشتريه، اعتقدت أنه باهظ الثمن ولا ينبغي أن أشتريه. الآن أنظر إلى الوراء، أقول، "يا رجل، لماذا لم أفعل ذلك كل عام؟ كان بإمكاني اختراق المنزل. لم يكن لدي أطفال. لم يكن لدي عائلة. كان من الممكن أن أذهب إلى العصابات. لكن حسنًا. لقد ذكرت أن التركيز المفرط هو إحدى نقاط قوتك. هل هناك مثال على الوقت الذي أتى فيه هذا بثماره بالنسبة لك على وجه التحديد في مجال العقارات؟
أندي:
نعم بالتأكيد. يا إلهي، نعم. أعني أنه يمكننا التحدث عن الصفقة التي أبرمتها للتو أو ما هو موجود... لذا فإن العناية الواجبة أمر ممتع بالنسبة لي. في أي وقت، إذا كنت تريد من شخص ما أن يحل مشكلة ما وأنت على مقربة مني، فما عليك سوى أن تقول: "حسنًا، هذا غريب." وسوف أتدخل وسأقوم بإجراء كل الأبحاث. أنا حقًا أحب ذلك، أحب متابعة اجتماعات لجنة التخطيط وتقسيم المناطق. أعلم أن الأمر غريب حقًا، لكنني أركز بشدة على... أنا في الواقع أحب تقسيم المناطق لأنه ما يمكنك فعله بالأرض. لذلك قرأت أنظمة تقسيم المناطق. قرأت اجتماعات لجنة التخطيط وتقسيم المناطق وكأنها رواية رومانسية. في الواقع، أرى القصة فيها. وهذا مضحك لأنني كنت أقول لزوجتي: "مرحبًا، هذا الرجل (صافرة)." شاهدوا ما سيحدث في الشهر المقبل." سنتحدث عن الأمور المختلفة... أوه، ربما لم يكن من المفترض أن أقول ذلك.
لكن متابعة الأشياء من شهر لآخر والأحداث التي تتضمنها، كان التركيز المفرط على الدخول في شيء ما والانغماس فيه للعثور عليه والتعلم بسرعة مفيدًا للغاية.
سأقول في الواقع بالنسبة لهذا العقار الذي اشتريته للتو، لقد دخلت في وضع شديد التركيز وتعلمت كل شيء عنه. إنهم يعطون المستأجرين، ونبحث عن الموجودين هناك، ونبحث عما يحدث. كان علي أن أعيد بناء... لقد اشتريت هذه الجمعية السكنية الممزقة، لذلك كنت أشتريها كأفراد، ولكنني كنت أمتلك في الأساس نسبة أغلبية من HIA. لذلك كان علي أن أشرك نفسي في... كان علي إعادة بناء نموذج الأعمال الخاص بـ HOA دون أن أتمكن من الوصول إليه فعليًا. ومن المؤكد أن هذا التركيز المفرط وإعادة بناء أعمالهم بكل تأكيد قد أتى بثماره.
روب:
هل تعلم أنه كان مكسورًا في HOA عندما اشتريته؟ لا أعتقد أنني سمعت هذا المصطلح على وجه التحديد، ولكن نعم. ألم يكن ذلك شيئاً مخيفاً؟
أندي:
ليس لي. لذا فإن حياتك المهنية مبنية على ركائز مختلفة، وهكذا فقدت قميصي في الركود الكبير وتعلمت أن أكون ماليًا ... تعلمت الثقافة المالية من خلال الضرورة. وبعد ذلك في المكان التالي الذي كنت فيه بالفعل، كان لدي هذا المرشد في وظيفتي الأخيرة والذي غرس في داخلي مبادئ العمل الراسخة. ولذا فإن الجزء المحدد الذي قمت به، هو أنني كنت أدير قسمًا للإنشاءات وحققنا ما يقرب من 6 إلى 8 ملايين دولار سنويًا، ولذلك كنت دائمًا أبحث عن القطع القابلة للتكرار. كنت أعلم دائمًا أنه إذا تمكنت من العثور على شيء ما وبكمية كبيرة، فإن ذلك يمنحني حبلًا كافيًا لارتكاب بعض الأخطاء وتصحيحها. لذلك كنت أبحث دائمًا عن طرق متكررة لتقليص العملية. لذا، عندما كنت أنظر إلى نموذج العمل هذا، فهو في الأساس عبارة عن 12 وحدة من نفس الشيء، وأن HOA هو مجرد عمل تجاري له دخل ونفقات.
لذا، لم يكن الأمر كذلك حقًا... مكسورًا، ولم يكن الأمر مخيفًا بالنسبة لي ولم أفعل ذلك، عندما قررت في الأصل القيام بالاستثمار، اشتريت كتابك يا ديفيد. في الحقيقة، أرسلها لي أحد الأصدقاء. لم أسمع عنك قط. ولذلك استمعت إلى كل شيء وكانت نيتنا هي شراء منازل لأسرة واحدة. ولكن بمجرد أن دخلنا في هذا الأمر، ومن خلال خبرتي في البناء التجاري وتقديري لنوع البناء الذي قمت به، أصبح من الواضح جدًا بالنسبة لي أن تعدد الأسر كان هو الطريق الذي سأذهب إليه وحيثما تكمن قوتي.
ديفيد:
حسنًا، خاصة إذا كنت تحب تحليل الأشياء، أليس كذلك؟ تعد Multifamily ملعبًا للأشخاص الذين يحبون تحليل الأشياء. أتفهم أنك قمت مؤخرًا ببحث عميق عن أختك بشأن أحد ممتلكاتها. هل يمكنك أن تخبرنا ماذا فعلت هناك؟
أندي:
أوه نعم. نعم. إنها في الواقع أخت زوجتي، وأخت زوجي، لكنني أعتبرها أختي بالتأكيد. هل سمعتم يا رفاق من قبل عن ميستيك، كونيتيكت؟ هل قضيتما أي وقت مضى هنا يا رفاق؟ كازينو منتجع فوكس وودز؟ سمعت عنه؟ نعم؟
ديفيد:
رقم
أندي:
نجاح باهر.
روب:
ليس بعد.
أندي:
نعم، حسنا، هيا إلى أسفل. يجب. يا رفاق ينبغي أن تأتي إلى فوكسوودز. نعم، ميستيك، كونيتيكت هي مدينة صغيرة تحظى بالتقدير، مدينة صغيرة في نيو إنجلاند، وبالتالي فإن العقارات أصبحت مجنونة. زوجة أخي تحب المنطقة، وظهر في السوق منزل كان مهملاً، وكان مثل أي شيء يرتفع في ميستيك التاريخية يختفي في أيام بغض النظر عن حالته. لذلك كان علي أن أتدخل وأتعلم حقًا قوانين تقسيم المناطق المحددة.
لذلك أرادت الحصول على هذا العقار. كنا سنقوم بإعادة تأهيله، ثم كنا سنقوم ببناء وحدة ADU في الفناء الخلفي، وكان لدينا 24 ساعة فقط للقيام بذلك، وهذا هو المكان الذي أتفوق فيه. لقد جئت، وتعلمت قوانين تقسيم المناطق، وتعلمت بسرعة ما إذا كان الأمر يحتاج إلى تصريح خاص وليس تصريحًا خاصًا، ولكن تعريف التصريح الخاص أم لا، أو إذا كان من الممكن القيام بذلك إداريًا، ما هي تلك المعايير. وتمكنت من القول بكل يقين أنه نعم، يمكننا أن نفعل ما كانت تخطط للقيام به لعرض ARV واقعي لما سيكون عليه ومقدار الدخل الذي يمكن أن تحققه Airbnb أو الإيجار قصير الأجل في فترة زمنية قصيرة جدًا .
روب:
حتى تلك اللحظة، ما مدى معرفتك بهذه العملية بشكل عام؟
أندي:
لقد كنت أفعل ذلك لمدة 20 عامًا.
روب:
حسنا.
أندي:
لكنني لم أكن أعلم أنني كنت أفعل ذلك. كنت أفعل ذلك دائمًا للعملاء. لقد أحببت دائمًا، إذا كنت ستقوم بعملية تجديد، فيجب أن يكون الأمر منطقيًا. إذا كنت ستقوم بتجديد شيء ما، فإن الناس إما يفعلون ذلك عاطفيًا أو لمواكبة التضخم. لذا، في أي وقت تقوم به كعامل بناء، يجب أن يتم تقييم الأمور من أجل الحصول على التمويل. لذلك كنت أفعل ذلك دائمًا وأتعلم كيفية ... أرى الحلقات التي تتحدث عن كيفية التراجع عن التقييم منذ الانهيار. لدي دكتوراه في ذلك. لقد كنا نحاول الحصول على قروض ممولة لأشياء لم يتم بناؤها بعد... لقد كنت أفعل ذلك إلى الأبد.
روب:
نعم. حسنا هذا جيد. لا بد أن ذلك قد ساعد. أتذكر المرة الأولى التي قمت فيها ببناء ADU. لقد قدمت الخطة. أعني أنها استغرقت ستة أشهر لإعداد الخطط وتقديمها إلى مقاطعة لوس أنجلوس، حيث ليس لديهم الكثير من اللوائح هناك. أنا فقط أمزح. كان مروعا. ولذا فقد قدمتها، وأتذكر أنهم أعادوا لي الخطط بعد ثلاثة أسابيع وكان الأمر بأكمله، أعني، عبارة عن 10 صفحات تم إعادة رسمها جميعًا للتو، فقط الكثير من التعليقات، ولم يحدث أي شيء من هذا القبيل مطلقًا قبل. وأتذكر أن تلك كانت إحدى اللحظات التي ربما شعرت فيها بالهزيمة في مسيرتي المهنية في مجال العقارات. أردت أن أبكي. فقلت لنفسي: "لا أستطيع أن أصدق أنني لا أفهم أيًا من هذا".
وأتذكر أنني ذهبت للنوم واستيقظت في اليوم التالي، ثم قرأته مرة أخرى، بكل العلامات. فقلت لنفسي: "حسنًا، هذا في الواقع منطقي أكثر مما كنت أعتقد، لكنني ما زلت لا أفهمه". ثم خلدت إلى النوم وقرأتها مرة أخرى، وفجأة لم تكن بهذا السوء حقًا، ويبدو الأمر وكأنك لا تدرك ذلك حقًا، ولكن في بعض الأحيان تحتاج حقًا إلى التعامل معها ببطء شديد، والنوم عليها عد إليها لأن الأمور بدأت تصبح أسهل بمجرد أن تدرك أنها ليست مخيفة كما تبدو على السطح.
أندي:
موضوع هذه الأشياء، لذلك عندما تحصل على هذه الأشياء من خلال تقسيم المناطق وتحصل على تصريح لمشاريع مختلفة، عليك أن تفكر في الأمر مثل لعب التنس. أنت تقوم بتسديدة مباشرة، لذا إذا كنت تتوقع الركض خارج المنزل مباشرة من البوابة، فسوف تشعر بخيبة أمل. توقعات واقعية للغاية بشأن هذا الأمر في الجداول الزمنية، لذلك ستتنقل ذهابًا وإيابًا بشأن بعض الأشياء المختلفة وستتعرف على تفاصيل كل مدينة ومقاطعة وما يبحثون عنه. لذلك لا أحد يمر في المرة الأولى.
ديفيد:
هذه نقطة عظيمة ورائعة. نعم، وهذا يمكن أن يسبب الكثير من الإحباط. إذا كنت من نوع الشخصية التي تقول: "أريد فقط أن ألقي نظرة على الأمر، واتخاذ قرار، والانتهاء، والمضي قدمًا، ووضع علامة في المربع." هذا ليس شيئًا للتحقق من المربع. يبدو هذا تقريبًا وكأنك ترسل الكشافة للقيام بالاستطلاع. إنهم يعودون ويقولون: "هذا ما لدى الجانب الآخر". ستقول: "حسنًا، كيف سنضع الإستراتيجية هنا؟ ماذا يمكن أن نفعل؟ دعونا نرسل ذلك ونرى كيف يردون ". إنها لعبة من هذا القبيل أكثر بكثير. إذن عقلك يحب هذا النوع من الأشياء؟
أندي:
أنا أحب تلك الأشياء. أنا أحب التنمية. نعم. أنا أحب، نعم، أي شيء إذا كان بإمكانك تغيير استخدام الأرض ويمكنك إضافة قيمة، فأنا أفعل هذه الأشياء لفترة طويلة جدًا، وأنا أحب الإستراتيجية المتبعة في ذلك. أحب إنشاء العلاقات والذهاب ذهابًا وإيابًا وخلق شيء كان في السابق... لم يخلق الله المزيد من الأرض، ولكن ما يمكننا فعله بهذه الأرض لا يزال غير واضح ومقدار الإيرادات التي يمكنك تحقيقها بها. لذلك هذا هو المكان الذي أحب فيه تقسيم المناطق.
ديفيد:
حسنًا. فماذا عن بعض نقاط الضعف التي تستعين بها بمصادر خارجية؟ ما هي الأشياء التي لا تستمتع بفعلها أو لا تحب الاستعانة بمصادر خارجية لأشخاص آخرين؟
أندي:
إذن، هؤلاء هم... ديفيد، هذا سؤال رائع. نعم، لدي ميل لأن أكون مديرًا سيئًا، وسأوضح ذلك. الفرق بين القيادة والإدارة في ذهني، ولا أعرف ما هو التعريف الحقيقي له، لكن الإدارة هي التي تنفذ الخطة ثم تقيس ذلك. لذا، إذا لم يكن لدي أي تفاصيل على طول الطريق أو إخطارات أو مسؤولية عما كانت عليه خطة العمل الأصلية، فيمكنني أن أغفل ذلك. لذلك لا بد لي من خلق المساءلة الخارجية. لذلك أفعل ذلك، فأنا أعمل كمستشارة وأقوم ببعض التقديرات التجارية، وأقوم بثلاثة أو أربعة أشياء مختلفة، لكن زوجتي هي شريكتي، ليس فقط في الحياة وفي العمل، وهي حقًا مثل زوجتي بندول الإيقاع. ولذلك، لن أتذكر أن أي حدث متكرر ليس له هيكل أو مساءلة حوله هو في منطقة الخطر بالنسبة لي، وأنا أعلم أنه يتعين علي أن أخرج ذلك وأتحدث عنه. لقد تعلمت عقلي، ولذا فأنا أعلم أنني لست بحاجة إلى ذلك، ولا يتعين علي أن أتألق. ليس من الضروري أن أكون مركز كل شيء في... يمكننا تسليط الضوء على الآخرين، وكلما فعلنا المزيد، هذه هي القيادة.
ولكي ينموا، فإنك تحاول إيصال الأشخاص إلى حيث يذهبون. هذه هي الطريقة التي أرى بها القيادة والمختلفة…. لا أستطيع، التفاضل. سأترك ذلك هناك. نعم؟
روب:
نعم. سنقوم بوضع علامة تجارية عليها إذا لم تكن موجودة.
أندي:
نعم. شكراً جزيلاً. نعم. نعم. الهاشتاج آندي جيل. نعم، لذلك أقوم بالاستعانة بمصادر خارجية لأمور المساءلة والإدارة الروتينية. لذلك أفعل ذلك من خلال الإشعارات، من خلال تطبيقات مختلفة على هاتفي، من خلال جعل الناس يتفقدونني، من خلال إنشاء مضاعفة الجسم. لا أعرف إذا كنت على دراية بهذا أم لا.
روب:
نعم نعم. إنه فعال... لذا جربت هذا مرة واحدة ويعمل بشكل جيد. إن الأمر في الأساس هو أنك تطلب من شخص ما أن يجلس معك في الغرفة بشكل فعال أثناء عملك على شيء ما فقط حتى تشعر أن هناك صداقة أو دعمًا في تلك اللحظة. هل هذا صحيح؟
أندي:
نعم، هذا هو بالضبط. نعم. أخبر أحدًا بما تفعله واجلس معك، وستجد نفسك تقول: "حسنًا، سأفعل هذا الشيء الصعب بالنسبة لي". لذا أعني أنه قد يكون لدي مجموعة المهارات اللازمة للقيام بذلك، وطالما أنني أخرج وأقول، "مرحبًا، هذا ما سأفعله هذه الفترة الزمنية"، فإن تلك الفترة الزمنية تمر، ثم أذكر ما كنت قادرا على الإنجاز. لذلك بالنسبة للأشياء الصعبة المملة أو التي لا أريد القيام بها أو أي شيء آخر. هذا هو الحال حقًا، وأن أكون قادرًا على القول بصوت عالٍ إنني أميل إلى أن أكون مديرًا سيئًا إذا لم أخطط جيدًا وأبرز نقاط ضعفي بهذه الطريقة، فهذا أمر مشجع جدًا لأنني أستطيع أن أقول ذلك والآن يمكننا جميعًا التألق والمضي قدما.
ديفيد:
أعتقد أنه عندما نرى أمثلة للنجاح، نرى ليبرون جيمس، ونرى مايكل جوردان، ونرى تايجر وودز. نحن نرى فقط نقاط القوة. يمكن لهذا الشخص أن يقفز أعلى من أي شخص آخر، وأن يركض أسرع من أي شخص آخر، وأن يفعل شيئًا أفضل. ما لا تراه، ولكن ربما الأهم هو طاقم التدريب، والمدير العام، واللاعبين الآخرين الذين يرون نقاط الضعف في أسلوب ذلك الشخص وسيقومون بملء ذلك، أليس كذلك؟ ربما يقضي المدربون وقتًا أطول في التفكير في نقاط الضعف لدى أفضل لاعبيهم نظرًا لأن نقاط القوة واضحة. ليس عليك أن تتساءل عما يجيده شخص ما. هذا يقفز إليك على الفور، لكننا نخفي نقاط ضعفنا. إن الاعتراف بأن لدينا نقطة ضعف يسمح لنا بتدريب أنفسنا نوعًا ما. هذا ما أسمعك تقوله، أليس كذلك؟ أعلم أنني أعمل بشكل أفضل في هذه البيئات، لذا اسمحوا لي بإحضار شخص ما للقيام بذلك.
أعلم أنني سوف أفسد هذا الأمر. دعني أضع شخصًا حولي. لا يهم مدى نجاحك في شيء ما، إذا كنت تسحقه في عملك ثم نسيت دفع الرهن العقاري كل شهر، كما قلت، فهو شيء متكرر، وتتساءل، "ما الذي يفعله هذا؟ موضوع؟" ويتم حجزه خلال شهرين. لن يفيدك ذلك، أليس كذلك؟ عليك أن تعرف ما هي نقاط ضعفك إذا كنت تريد أن تكون قادرًا على الاستفادة من نقاط قوتك.
وأنا أعلم أن هناك اتجاهًا حاليًا، وهو أمر جيد وإيجابي للأشخاص الذين يسعون إلى فهم سبب كوني هكذا، أليس كذلك؟ هناك الكثير من المدونات الصوتية، وهناك الكثير من الكتب، وهناك الكثير من مواد المساعدة الذاتية التي تتحدث عن أشياء مررنا بها في مرحلة الطفولة. يتم طرح كلمة "صدمة" كثيرًا، وهذا ليس ضد الأشخاص الذين تعرضوا لصدمة مشروعة، ولكن الآن أصبح الأمر مثل، "أوه، لقد نسي زوجي إخراج القمامة" والآن نطلق على هذه الصدمة، أليس كذلك؟ لكن فهم سبب وجود مشكلة ليس مثل وضع خطة للتغلب على هذه المشكلة، لتحقيق المزيد من النجاح، أليس كذلك؟ إنه مثل، "بمجرد أن أعرف لماذا أنا هكذا، عندها نتوقف."
نحن نقول، "حسنًا، لقد انتهت المهمة. أنا أفهم ما حدث في الحياة." لا، الآن عليك أن تأخذ هذه المعرفة وعليك أن تتوصل إلى إطار عمل يسمح لك بالنجاح، وهو ما يبدو أنه شيء قمت به. سأخمن أنه عندما كبرت، لم يكن لديك الكثير من الأمثلة أو الأشخاص الذين كانوا يدربونك بهذه الطريقة. هل هذا شيء كان عليك أن تتعثر فيه بنفسك؟
أندي:
نعم. نعم. عندما تكبر في بيئة يحاول فيها الجميع البقاء على قيد الحياة، وننمو ونحن نحاول الوصول إلى الشيء التالي، لا يكون هناك الكثير من عمليات التفكير بشأن التخطيط المستقبلي. وعلى الرغم من أنني كنت موجودًا وحتى في مسيرتي المهنية، فقد كنت موجودًا حول الكثير من العقارات، وكنا نبني الكثير منها، ولم يكن أحد يستثمر فيها ويحتفظ بها. لذلك لم يخطر ببالي أن أفعل ذلك. لذلك لم يكن لدي مثال. كان لدي، حسنًا، كان لدي نماذج عظيمة في حياتي عندما كنت شابًا. انضممت إلى الكشافة في وقت مبكر وبذلت أمي قصارى جهدها، وأنا مرتاح لذلك، لكن لم يكن لدي النمو الذي أستطيع توفيره لأطفالي. ولكي أكون قادرًا حقًا، في هذه المرحلة من حياتي بعمر 45 عامًا، فإن الإرث مهم جدًا بالنسبة لي. وأنني قادر على توفير الإطار لأطفالي ليكونوا ناجحين في كيفية تعريف ذلك. وهذا بدوره يجعلني ناجحا.
وكنتيجة ثانوية، سنعمل على توليد الإيرادات وثروة الأجيال. لذلك، كشاب أصغر سنًا، أردت حقًا الابتعاد عن الفقر وأردت الابتعاد عنه، وأن أكون أي شيء سوى الطفل الفقير. وهكذا كان الأمر مدفوعًا بالأنا. وفي هذه المرحلة من حياتي، يمكنني حقًا أن أهتم بما يعتقده أي شخص عني. إذا لم أكن كوب الشاي الخاص بك، فهذا رائع. تابع، قم بالتمرير وانتقل إلى الشيء التالي. أنا حقًا أريد فقط أن يكون لدي سبب واضح حقًا في هذه المرحلة.
ديفيد:
هذا رائع. روب، ما الذي تفكر فيه عندما تسمع هذا؟ لأنني أشعر أنه يمكنك التواصل مع آندي، فأنت لم تقل أي شيء بعد. أنت شخص التفاصيل. لقد مررنا بهذه التجربة في شراء عقار في سكوتسديل حيث تمكن كل منا من إظهار نقاط القوة والضعف الفردية لدينا. رؤية كيفية عملك مع الديكور. أعني أنني كنت أفكر حرفيًا في بعض الأشياء التي يفكر فيها آندي، مثل، "إذا كان علي الاهتمام بهذا القدر من التفاصيل، لكان هذا الشيء قد فشل في أول 12 دقيقة من القيام به." لن أتمكن أبدًا من التركيز على Bed Bath & Beyond والتفكير في "كيف سيبدو هذا في الصورة؟" يعالج دماغك بالكامل المعلومات بشكل مختلف تمامًا. كيف سيكون هذا؟ هل يريد الضيف الحجز عليه؟ هل من المحتمل أن يشتكوا من ذلك؟
أنا على ارتفاع 30,000 ألف قدم من أشياء كثيرة أحتاج إلى أشخاص مثلك. أنا فضولي، هل هذا هو الشيء الذي كنت عليه دائمًا؟ هل هذا جزء من سبب امتلاكك لقناة كبيرة على اليوتيوب وعملك في مجال التسويق هل لديك هذه الزاوية لرؤية التفاصيل التي يفتقدها الآخرون؟ وكيف خدمك ذلك وكيف عمل ضدك؟
روب:
نعم، هناك هذا الشيء المضحك الذي كان يحدث منذ عامين، أريد أن أقول. كان مثل ميمي. وبالتالي، كان الأمر في الأساس يقول أن هناك نوعين من الناس. هناك شخص يكون مونولوجه الداخلي عبارة عن حوار، وهناك نوع آخر من الأشخاص يكون مونولوجه الداخلي عبارة عن أفكار مجردة. وقد رأى الكثير من الناس هذا وقالوا: "انتظر، ماذا؟ "ليس الجميع يفكرون بالحوار وليس الجميع..." ثم قال النصف الآخر: "انتظر، ليس الجميع يفكرون بأفكار مجردة؟" أفكر بأفكار مجردة. أنا مشتت الذهن. عندما أدخل إلى مكان ما وأقوم بتحليله، لا أقول: "أوه، الأريكة ستوضع هنا، بلا، بلا، بلا".
ليس لدي هذا المونولوج الداخلي مع نفسي. لذلك، بالنسبة لي، عندما أدخل إلى مكان ما، وعندما أشعر بالإلهام، يمكنني بالتأكيد التركيز على شيء واحد، لكن الأمر في الحقيقة يشبه أنني ألتقط أشياء من الهواء وأسحبها إلى الأسفل. وبقدر ما أحب هذا الجانب من إبداعي وما أفعله، أعني أن قناتي على YouTube ... لا أكتبها. كل ذلك محض إعلان. لدي خمس نقاط، وهو جنون اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه.
وبقدر ما أحب هذا الجانب من إبداعي، هناك أوقات أقول فيها: "حسنًا، حان الوقت لكي أكبر وأمتلك بعضًا من هذه الأشياء". أشتكي كثيرًا من عدم توفر الوقت الكافي في يومي، وكان هذا فشلًا تجاريًا كبيرًا بالنسبة لي. يبدو الأمر كما لو أنني أغلقت جهاز الكمبيوتر المحمول الخاص بي في الساعة 6:00 مساءً، وأنا محبط لأنه لم يتم فعل أي شيء. هذا ما تشعر به. ولذا في مرحلة معينة، يجب علي أن أعترف بذلك نوعًا ما، نعم، لدي نقاط قوتي وضعفي، لكن لا يمكنني دائمًا استخدام اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه، على سبيل المثال، كعذر لماذا أنا غير منظم أو لماذا لا أستطيع التقدم. ولذا فقد قمت بإجراء الكثير من التغييرات على حياتي في الشهرين الماضيين.
لقد تحدثت عن ذلك قليلاً على الهواء، لكنني لست رجلاً صباحيًا على الإطلاق. سيكون الاستيقاظ في الساعة 9:00 هو أفضل نسخة من نفسي، لكنني كنت أستيقظ في الساعة 5:30 كل يوم خلال الشهرين الماضيين. وهذا أمر سيء، لكنها خطوة عمل كان علي اتخاذها لكي أكون ناجحًا بالفعل. لدي موظفين الآن لدي 20 أو 25 شخصًا في هذه المرحلة مدرجين في قائمة راتبي، كل شيء. لدي عائلة يجب أن أعيلها، لذا يجب أن أتحمل مسؤوليتي. والرواتب تجعلني مسؤولاً. لقد قمت نوعًا ما، لا أعرف، أنني أتغير بعدة طرق مختلفة مثيرة للاهتمام.
أندي:
هل أنتم على دراية بـ EOS؟ نظام التشغيل ريادة الأعمال؟ نعم؟ نعم. لقد عملت فيه، وكان آخر مكان عملت فيه هو المكان الذي تعرفت فيه على ذلك، وقمنا بإدارة الشركة على ذلك. كنت ضمن الموظفين الرئيسيين وكان هناك حوالي مائة موظف هناك. والفرق بين صاحب الرؤية والمتكامل رائع حقًا. إذن ما أسمعك تقوله يا روب هو أنك صاحب رؤية وتحاول أن تصبح مندمجًا أيضًا. ولذا أود أن أرى كيف سينتهي الأمر لأنه من الصعب حقًا توفير مساحة لكليهما وتحقيق النجاح في كلا المجالين. عقلك المبدع هو ما خلق إمبراطوريتك. ومن ثم، فإن تنفيذ خطة العمل تلك، وكيفية تسليمها هو حقًا... وأنت قادر على ذلك، لأنه يجب عليك أن تكون كذلك، المنتج هو أنت. ولذا، عندما تقوم بإصدار ذلك وتكون قادرًا على تقسيم أجزاء مختلفة منه، لا أستطيع الانتظار لمشاهدة قصتك تتكشف.
روب:
نعم، لقد كان الأمر ممتعًا يا رجل. أعتقد أن أحد الأشخاص أقنعني قبل أقل من عام بقليل بتعيين مدير للعمليات. إنهم مثل، "أنت بحاجة إلى تعيين مدير العمليات. لا يمكنك ذلك، فأنت تفعل كل شيء، ومن الواضح أن هذا ينشرك بشكل ضعيف. وهكذا فعلت. وعندما فعلت ذلك، قلت: "حسنًا، هذا رائع". لقد كان ذلك مصدرًا للتمكين حقًا، لكنني ما زلت أجد نفسي أفشل مدير العمليات في ما يجب عليه القيام به من خلال عدم إعطائه ما يحتاج إليه لإدارة الأعمال والأشياء. نعم، أعني، يبدو الأمر كما لو أنني أستطيع البقاء مرتاحًا جدًا في المكان الذي أتواجد فيه، ولكن ما أريد أن أكون فيه في غضون عامين من الآن هو أنني أريد الحصول على آلاف الوحدات التي تعتبر أماكن رائعة وفريدة من نوعها. والطريقة الوحيدة التي سأفعل بها ذلك هي أن أضطر إلى الاحتماء والتدخل قليلاً في أعمالي الخاصة بدلاً من محاولة تفويضها دائمًا. لذلك ربما لا تكون هذه هي الطريقة الصحيحة. لا أعرف. أحاول معرفة هذا الجزء.
أندي:
أعني، الصياغة التي استخدمتها، والإسهاب الذي استخدمته على غرار عدم استخدام اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه كعكاز كذريعة لكل شيء، وهذا النوع من المساءلة هو حقًا، إنه يمكّنك حقًا من ... بمجرد أن تمتلكه وتقول مثله ، "حسنًا، حسنًا، هذا عذر، إنه سبب." ثم تقوم بملء ذلك لتكون ناجحًا بالطريقة التي تحددها. حقا، أنا أحب الطريقة التي وصفت ذلك.
روب:
نعم يا رجل. حسنًا، بصراحة، أشعر أننا أبقينا هذا معًا بشكل جيد جدًا لزوجين من الأشخاص المصابين باضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. وديفيد، أنت تبقينا على الطريق.
ديفيد:
نعم. وعلى هذا المسار، سننتقل من اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه إلى اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. الجزء التالي من عرضنا هو "التعمق في الصفقة". في هذا الجزء من العرض، نتعمق في صفقة معينة قام بها ضيفنا. وآندي، أفهم أن لديك عقارًا مكونًا من 12 وحدة للحديث عنه، هل هذا صحيح؟
أندي:
انا افعل انا افعل. نعم.
ديفيد:
حسنًا. لذلك سوف نطرح عليك هذه الأسئلة. سوف ابدأ. السؤال الأول ما هو نوع العقار؟
أندي:
إنه مجتمع سكني مكسور. 18 وحدة، واشترينا 12 منها.
ديفيد:
وقبل أن يطرح روب سؤاله، هل تمانع في تكرار تعريف الملكية المشتركة الممزقة؟
أندي:
مجمع الوحدات السكنية المكسور هو مجمع كان من المفترض أن يكون فرديًا، مملوكًا لأفراد لديهم HOA، وفي مرحلة ما تحول نحو المستثمرين وأصبح مملوكًا لأغلبية المستثمرين. لذا، هناك الكثير من الإمكانات الإيجابية، نعم، كما أراها.
ديفيد:
لذلك كان المجمع مملوكًا للشعب، آسف. كانت كل وحدة من هذه الوحدات الـ 12 مملوكة في الأصل لشخص مختلف، ثم كان لديهم HOA يحكمونها للتأكد من أن جارك لم يطلي منزله أو Pepto-Bismol باللون الوردي أو يشغل موسيقى صاخبة أو أي شيء آخر. ثم قام الأشخاص الذين امتلكوها في الأصل ببيعها، وجاء المستثمرون واشتروها. ثم بدأوا في تأجيرها. لذلك كان لا بد من تكييف قواعد HOA لتتوافق مع حقيقة أن الكثير من المستأجرين سيشاركون. هل هذا في الأساس؟
أندي:
ليس حقيقيًا. نعم. وهنا كانت الفرصة سانحة، هل أنا لا أريد... هل هذا باعتباري مالكًا للأغلبية، فأنا أملي بشكل أساسي ما هي اللوائح الداخلية وإذا أردت تغيير الإعلان في مرحلة ما، إعلان الشقة. لذا نعم.
ديفيد:
هل تمتلك جميع الوحدات الـ 12 التي كانت مملوكة في الأصل لأفراد؟
أندي:
سنغلق أبوابنا في اليوم الثالث عشر من الأسبوع المقبل، ولكن نعم، سنمتلكها.
ديفيد:
هناك نذهب.
أندي:
نعم.
ديفيد:
تمام. إذن 12 وحدة في مجمع يضم أكثر من 12 وحدة.
أندي:
نعم 12 وحدة في مجمع مكون من 18 وحدة.
ديفيد:
حسنًا، ها نحن ذا. حسنًا.
روب:
كيف وجدت الوحدات الـ12؟
أندي:
من خلال وكيل عقاري وهو صديق لي، وكان ينشر عقارًا مختلفًا تمامًا تعاملت معه، وتلقينا مكالمة وكانت قائمة جيبي، وهو ما يعني بشكل أساسي بالنسبة لي أن البائع لم يكن مستعدًا للالتزام بأي وكيل معين، وكنت على حق في ذلك. و-
ديفيد:
قضايا الالتزام.
أندي:
نعم، قضايا الالتزام.
ديفيد:
صحيح. أراهنك أن هذا جزء من سبب حصولك على هذه الصفقة الجيدة بشأن هذا الشيء. ليس من المفيد دائمًا أن تحاول أن تكون على علاقة مفتوحة مع وكلائك. حسنًا. إذن كم دفعت مقابل هذا الشيء؟
أندي:
1.2 مليون دولار للوحدات الـ12.
روب:
وكيف تفاوضت عليه؟
أندي:
لذلك من الصعب جدًا شراء هذا بالفعل. البائع الذي ما زلت أتحدث إليه ثلاث مرات في الأسبوع. لقد أصبحنا أصدقاء جيدين. لقد قام بتجهيز الأموال من خلال أحد البنوك المحلية هنا. ولذلك فهو لا يهتم حقًا إذا باعه أم لا. لذلك عرضت السؤال فقال لا. لذلك، عندما دخلنا في تفاصيل الأمر، لم يكن يريد أي شيء، أي عنصر أقل من 500 دولار كان عليّ. فقلت: "دعونا نصل إلى تعريف العنصر." ثم قال: "لا". ومن ثم لم أتمكن من رؤيته. ولذلك قلت في النهاية: "مرحبًا، دعني أرى الوحدات وسأشتريها كما هي". وهكذا تمكنا من الالتقاء، فهو عامل بناء مثلي، يضع بنطاله على ساق واحدة في كل مرة. أصبحنا أصدقاء بسرعة. لقد أدرك أنني لن أحبسه في P&S ثم أبدأ في التقطيع. كنت أنوي أن أدفع ما كنا عليه. وقد فعلنا ذلك.
وكانت المفاوضات صعبة. لقد كان كذلك، ولكن بمجرد دخولنا، أدركت أن القتال لم يكن مشكلة حقيقية. وبمجرد دخولنا، إذا تمكنت من إدخاله إلى الغرفة لإجراء محادثة يمكننا معرفة ما إذا كان هذا مناسبًا أم لا، وكنت على حق.
ديفيد:
أعجبني ما قلته عن أنه لم يكن مشكلة حقيقية. لقد كان يحاول منع حدوث شيء كان يعتقد أنه يمكن أن يحدث ولم يكن لديك أي نية للقيام به. هذا جميل.
أندي:
حق. بلى.
ديفيد:
روب؟
روب:
أوه، هل أنا؟ آسف، كانت هذه محادثة رائعة. هذا هو اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. كيف مولتها؟
أندي:
حسنًا. نعم. لذلك قام بتجهيزه لإعادة صرف الأموال النقدية في البنك المحلي. لذلك تم التقييم بالفعل. لم أكن أعرف ذلك عندما كنا نتفاوض عليه. لذلك لدي شريك في هذه الصفقة. ولذلك ذهبنا إلى البنك وكان هناك بالفعل خطاب التزام تم إصداره لهم. لذلك قمنا بإعادة تأهيله في غضون يومين أو ثلاثة أيام وحصلنا على خطاب التزام وذهبنا إلى السباقات.
ديفيد:
حسنًا. الآن، ربما يكون هذا هو السؤال الأكثر متعة. ماذا فعلت بها عندما اشتريتها؟
أندي:
حسنًا، كان به مستأجرون، لذلك اتفقنا أنا والبائع على الأمر بشكل جيد حقًا. لذلك أرفع رأسي حقًا إلى الوكيل لأنه تنحى جانبًا وسمح بحدوث هذا لأننا كنا سنحل المشكلات معًا. والكثير من الناس يعيقون ذلك، وقد قام بعمل رائع بإعادتهم. وهكذا ملأنا الوحدات. كان هناك عدد قليل من الوحدات الفارغة، لكنه أرادني حقًا أن أفعل ذلك، كان يعلم أن هذا سيكون إطلاقي لهذا، وأراد حقًا أن يكون ذلك ناجحًا بالنسبة لي. لذلك ملأ المكان، واستحوذنا عليه وتمكنا من تقديم نفسي للمستأجرين. لم يكن الجميع سعداء بوجودي هناك. وقمنا بتبديل عدد قليل من المستأجرين. أعتقد أننا سنكون في هذه المرحلة، وأعتقد أننا وصلنا إلى خمسة سنتأهل بأنفسنا.
لكن نعم، إنها ملكية رائعة حقًا لأنها تحتوي على غرفة نوم واحدة وحمام واحد. لقد وصلنا، هل أنتم على دراية بالقارب الكهربائي، عاصمة الغواصات في العالم؟ كونيتيكت؟ لا أعرف إذا كان... إذن لدينا 20,000 ألفًا. EB هو أن الحكومة ستطلق خطًا بحريًا جديدًا، لذا فهم يضاعفون جهودهم. هناك 20,000 ألف موظف وسيضيفون ستة أو 7,000 آخرين. لذا فإن أي وحدة داخل دائرة نصف قطرها 25 أو 30 ميلاً تكون معزولة إلى حد كبير عن هذا الركود الذي من المحتمل أن يأتي لأن جميع المهن يتم انتقاؤها هناك. لذلك نحن نوعًا ما مدعومون بهذه الطريقة. أعلم أن هناك نقصًا كبيرًا في هذه الإيجارات وأقوم بالتسويق للمحترفين الذين سيشترون في العامين المقبلين. لذلك أفهم أنه سيكون هناك الكثير من التداول.
روب:
واو، هذه معلومات جيدة. لقد دمرت هذا السوق بنفسك. وآمل أن نعلم أن. الجميع في المنزل يقولون: "أوه نعم".
أندي:
حسنًا، لا أحد يستمع إلى هذا البودكاست، أليس كذلك؟ يا رفاق لديكم صغير -
روب:
إنها جميلة، إنها قادمة وقادمة.
أندي:
إنه شيء متخصص صغير، نعم.
ديفيد:
ما الدروس التي تعلمتها من هذه الصفقة؟
أندي:
ما هي الدروس التي تعلمتها؟ لقد تعلمت ذلك، لذا فإن هذه الصفقة ربما وضعتني على طريق تعدد الأسر. لقد تعلمت أنه إذا استحوذت على هذا العقار، فقد استحوذت على هذا العقار وكان قائمة الإيجار 13,200. لقد تجاوز العدد حاليًا 15,000، مما يعني زيادة بنسبة 12%. وتعلمت أنه أي شيء يزيد عن خمس أفراد من العائلة، أستطيع أن أحقق ثروة خاصة بي... أستطيع أن أزيد من تقييمي، أستطيع أن أخلق ثروة بهذه الطريقة. لقد تعلمت عن الذراع الخمسية. يمكن أن يكون ذلك مخيفًا بعض الشيء، ولكن إذا كنت تحليليًا للغاية، فقد تعلمت أن هذا هو المكان الذي أريد أن أكون فيه. سأقوم بإجراء تجديدات وتقلبات وأشياء من هذا القبيل لتمويل هذه الصفقات متعددة الأسر. تعلمت أن هذا هو المكان الذي أريد أن أكون فيه.
روب:
هذا رائع يا رجل. حسنا، السؤال الأخير. من هو البطل في الفريق لصفقتك؟
أندي:
هذه ستكون زوجتي. لدي هذا العقل السنجابي، وهذا الجنون، وأعني ذلك أيضًا. لقد كنا معًا لمدة 23 عامًا والتقينا عندما كنا أطفالًا في عمر 22 عامًا. وقد مررنا بالكثير من التقلبات، ولدينا طفل مصاب بالكيس. ابني يعاني من التليف الكيسي. لقد مررنا بكل ذلك حقًا. وهي التوقيت بالنسبة لي. إنها تحدد السرعة، وتضع المعايير لأطفالنا، ولنفسي ولإيمانها بنا، وبما يمكننا القيام به معًا حقًا، لن يحدث أي من هذا.
ديفيد:
مذهل. أعني أنني لا أعرف إذا كنت قد سمعت أي شخص يقول إن زوجته كانت بطلة الصفقة، ولكن من الرائع جدًا سماع ذلك. خاصةً لأنك إذا فكرت في الأمر، لكي تحافظ على عملك بأفضل ما لديك، عليها أن تكتشف، "حسنًا، ما هي نقاط الضعف التي تحدثنا عنها؟ كيف يمكنني تغطية ذلك؟ يمين؟ وهذا ما يفعله الأبطال. هذا رائع.
أندي:
نعم. لا أعرف. زوجتي معالج، معالج للصحة العقلية، وابنتي. لذلك من الرائع أن يكون لديك معالج مقيم. هذا رائع.
ديفيد:
أحتاج إلى الزواج من مدلكة تعيش في المنزل. جسدي دائمًا ما يتألم طوال الوقت من جميع الإصابات الرياضية المختلفة. الآن جعلتني أفكر هنا.
أندي:
نعم، لا، لقد عرضت ذلك للعالم. مهلا، جميع المدلكات. ديفيد يبحث.
ديفيد:
حسنًا. إذا ما هو التالي؟ لقد ذكرت أن لديك بعض المستأجرين قيد التنفيذ الذين يتعاقدون على العمل وأنت تدرك أنه سيكون هناك معدل دوران. هل بدأت بالفعل في التفكير في الأنظمة المعمول بها والتي ستستخدمها للتعامل مع الوظيفة الشاغرة التي تعلم أنها قادمة؟
أندي:
نعم، أعني، مع نمونا، أعتقد أنه ليس لدي كمية محددة من الوحدات التي أرغب في الوصول إليها في العامين المقبلين، ولكن مع تطوير الأنظمة، من المحتمل أن نقوم بالاستعانة بمصادر خارجية لوكلاء لملء هذه الوحدات الشواغر. لكنني أعتقد أنه من الجيد حقًا أن لدي متابعة جيدة جدًا على Instagram، وهذا بسبب كوني على تواصل. ولذلك أعتقد أننا إذا تواصلنا مع الأشخاص وأعلننا عن الوحدات، حسنًا، مثل عرضها بشكل إبداعي، فأعتقد أنهم سوف يملأونها. أنا لست قلقًا حقًا بشأن الوظيفة الشاغرة طالما أننا نتصرف. إذا لم نكن نعرف أنهم قادمون، فتواصل مع الأشخاص الذين يغادرون، وتأكد من أن لدينا المدرج والأشخاص في مكانهم للقيام بذلك في الوقت المناسب. لا أعتقد أننا كذلك، ولست قلقًا بشأن الوظيفة الشاغرة من التجربة التي مررت بها حتى الآن.
وبقدر ما هو التالي؟ كما قلت، أنا حقا أحب تقسيم المناطق. ولدي صفقتان في طور التنفيذ في الوقت الحالي، وهي إمكانات ولكن لا يوجد عقد. لدى ولاية كونيتيكت قانون 830G للإسكان الميسور التكلفة حيث يتجاوز بشكل أساسي تقسيم المناطق المحلية للسماح بإعادة تقسيم المناطق للإسكان الميسور التكلفة. وفي الواقع، أعتقد أنهم أعلنوا اليوم عن زيادة بنسبة 8% تقريبًا في مستويات دخل الإسكان الميسور التكلفة بنسبة 80 إلى مائة بالمائة. وهذا يزيد من عدد الأشخاص الذين يقعون في ذلك. لذلك نحن نتطلع إلى عقار يحتمل أن يتطور إلى 20 إلى 30 وحدة. لا أعلم أن هذا سيصل إلى أي مكان، لكن هذا هو خط الأنابيب الذي أفكر فيه. نريد أن نصل في النهاية إلى استضافة مستأجرة على المدى القصير إلى المتوسط للوصول إلى نسبة مئوية من ذلك إلى حد ما... وهذا هو المكان الذي تريد زوجتي الدخول فيه. لكن نعم، نحن نبحث. نحن نبحث.
روب:
لذا، قبل أن نختتم آندي، هل يمكنك أن تعطينا فكرة عامة عن أرقام محفظتك الاستثمارية وإلى أين تتجه بمحفظتك الحالية؟ ما مدى سرعة نموها، وكل هذا النوع من الأشياء؟
أندي:
نعم. نحن حاليًا في المركز الثاني عشر وسنضيف الوحدة الثالثة عشرة الأسبوع المقبل من خلال صفقة تمويل إبداعية. وهدفي، ليس لدي رقم هدف، ولكن لدي طموح. أعتقد أننا سنصل إلى حوالي 12 وحدة في الأشهر الـ 13 المقبلة أو نحو ذلك إذا سارت الأمور على ما يرام. أعتقد أنه بناءً على ما تفعله أسعار الفائدة، فإنها تتوقف اليوم، ولكن من المحتمل أن ترتفع قليلاً، عدة مرات أخرى. ما هو معدل الحد الأقصى الجذاب الذي يجب رؤيته. لذلك لا أعرف بالضبط. سأبقى على اتصال ومتصل به وأتحرك بسلاسة. سوف نجد الصفقات، صفقات القيمة المضافة في السوق المحلي. لست مرتاحًا تمامًا للتواصل خارج هذه المنطقة بعد، لكنني بدأت اللعب في ذلك.
روب:
وما هو إجمالي قيمة محفظتك الآن بعد سنوات من بناء هذا الشيء وتوسيعه؟
أندي:
أعتقد أن الرقم 1.8 هو ما نحن فيه الآن.
روب:
لطيفة.
أندي:
ونصف لدي شريك في إحدى تلك الصفقات. لذلك أعتقد أن هذا سيكون... هدفي هو أن أكون، ويبدو أنني أكره أن أقول هذا بصوت عالٍ، لكنني أعتقد أنه مهم أيضًا، لأن العلاقة بين الناس والمال مهمة. أعتقد أن الكثير من المستمعين، إنها كلمة قذرة. أعتقد أنه خلال السنتين أو الثلاث سنوات القادمة، أريد أن أحصل على قيمة صافية قدرها مليون دولار. أريد تجاوز علامة المليون دولار في السنتين أو الثلاث سنوات القادمة في بياني المالي الشخصي. وأنا لا أشعر حتى أن هذا طموح. لم أكن أعتقد أن شيئًا كهذا متاح لشخص مثلي. لم أكن أعتقد ذلك... كنت أعرف أنني أعرف كيفية البناء، وعرفت كيفية إدارة الأعمال، وعرفت كيفية القيام بكل الأشياء، لكنني لم أعتقد أنني أستطيع المشاركة في اللعبة. لذلك، هذا هو المكان الذي لا أهتم فيه كثيرًا بعدد الوحدات.
أعتقد أن هذا هو المكان الذي أريد أن أكون فيه، لكنه سيخلق بعض الحرية. وبصراحة، إذا كان ذلك متاحًا لي، إذا كان بإمكان شخص مثلي القيام بذلك، حقًا، إذا أضفت مهارة واحدة في كل مرة، وقمت بتطوير مهارة تطوير المهارات، أشعر أن أي شخص تقريبًا يمكنه القيام بذلك.
ديفيد:
ومازلت تعمل لدى عامل بناء بينما يحدث هذا؟
أندي:
لا، أنا مستشار. أعمل كمستشار. ليس لدي... أنا أعمل لحسابي الخاص. أقوم بالتدريب على اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه. أنا مقاول. نحن نقوم بإعادة التأهيل، وإعادة التشكيل، ثم أعمل أيضًا، وأقوم ببعض الاستشارات للتقدير والتطوير، وتطوير الموظفين في هذا المجال.
ديفيد:
ما أحبه فيه، أعني أن هناك العديد من الأشياء الرائعة في هذا العرض، ولكن أحد الأشياء التي أحبها فيه هو أنك لم تشعر بهذه الحاجة للقفز والعمل 90 ساعة في الأسبوع فقط لمحاولة التراكم الأصول دون أن ترفع رأسك وتنظر حولك وتسأل: "ما الهدف من القيام بذلك؟" لقد بقيت في السباق مثل السلحفاة، فقط ببطء وثبات. أنا أعرف ما أحب. أنا أعرف ما لا أحب. أعلم أنني أفعل هذا من أجل عائلتي. ليس من المنطقي التضحية بعائلتي للحصول على كل هذه الوحدات ثم التباهي أمام أطفالي بأنهم سيمتلكون محفظة لم يريدوها أبدًا وينتهي بهم الأمر بإفساد الأمر لأنهم لم يحصلوا على ما يكفي من الوقت مع أبي ليتعلموا كيفية إدارتها بمجرد تسليمها لهم أو أن ذلك لم يكن حلمهم أبدًا.
أنت لم تضغط على نفسك بشكل مفرط مما أسمعه، أليس كذلك؟ لم تكن تقول: "لا أعرف كيف من المفترض أن أتعامل مع كل عمليات إعادة التأهيل التي أملكها". قد يكون من السهل أن تصبح مهووسًا بالعقارات، لكن العقارات ليست فئة أصول تفضل أو تكافئ الأشخاص الذين يضحون بكل شيء آخر من أجل هذا فقط. يستغرق وقتا طويلا للقيام به. إنه مخطط بطيء للثراء. إنها. تصبح كل ملكية أكثر قيمة في كل عام تمتلكها، حيث يؤدي التضخم إلى ارتفاع الإيجارات وتبني أنظمة أفضل وتتنبأ بالمشاكل بشكل أفضل. لذلك عليك أن تجري الماراثون. هذه ليست سباق السرعة.
ويستمع العديد من الأشخاص إلى هذه البرامج ويقولون: "أريد المعلومات خلال 12 دقيقة فقط. لا أريد الاستماع إلى بودكاست مدته ساعة. فقط أعطني الجواب." لأنهم يعتقدون أنهم سيعملون بجد لمدة عامين ثم ينتهون ولن يعملوا مرة أخرى أبدًا. وهذا لا يعمل بهذه الطريقة. وأعتقد أنك مثال رائع على الطريقة الصحيحة للقيام بذلك. ما هي أفكارك حول ذلك؟
أندي:
أعتقد أنه في أي وقت يبدو أن شخصًا ما يبدو ناجحًا بين عشية وضحاها، لذلك حصلت على الكثير من…. عندما كنا ننشر، "مرحبًا، لقد حصلنا على هذا الشيء." لم يعتقد الكثير من الناس أننا في وضع يسمح لنا بفعل شيء كهذا. لذلك أعتقد أنه في أي وقت يبدو فيه شخص ما ناجحًا بين عشية وضحاها، هناك الكثير من النجاح، وهناك سنوات وسنوات وسنوات من العمل في الخلفية للوصول إلى ذلك. أنا حقًا... لقد أذهلني الركود الكبير حقًا، لذلك كنت حقًا... أعني أننا تلقينا ضربة قوية خلال ذلك وكنت أُطلق علي لقب حامل السلاح، وبعد ذلك أصبحت متحفظًا للغاية فيما يتعلق بمكان الإستراتيجية، العنصر الاستراتيجي في أنا، الذي هو مصدر قوتي، تم صقله. لذا، نعم، أوافق بنسبة 100% على أن هذه الأشياء، مهاراتك تتطور يومًا بعد يوم، عنصرًا واحدًا في كل مرة، حتى تصبح مؤهلاً تقنيًا، تقنيًا في العديد من المهارات المختلفة وهذا يبني فقط.
ديفيد:
شكرا لقولك ذلك، آندي. شكرًا لك على الاعتراف بأهمية مهارات البناء. عليك أن تفعل ذلك إذا كنت تريد أن تكون جيدًا في هذا. إنه ليس بابًا خلفيًا سريًا للنجاح الذي لا يتضمن الاضطرار إلى الإتقان في شيء ما. يجب عليك بناء المهارات هنا تمامًا كما كان عليك بناء المهارات في الوظيفة التي كرهتها والتي تركتها للعمل في مجال العقارات. أعني أن هذه بعض النصائح الرائعة. يأتي الكثير من الأشخاص وهم غاضبون للغاية ومحبطون وأتلقى رسائل مباشرة تبعث على الكراهية أو يأتون إلى اجتماع ويريدون فقط أن يقولوا، "لقد قلت إنني سأحصل على دخل سلبي وأنا لن أضطر إلى العمل أبدًا. فقلت: "حسنًا، أولاً، لم أقل ذلك، لكنك سمعت ذلك. لا أعرف لماذا صدقت ذلك. لا يوجد نظام غذائي يمكنك من خلاله تناول مجموعة من الكعك ولن يصل الأمر إلى الوركين أو مهما كانت الحالة. الأمر لا يعمل بهذه الطريقة." يمين؟
يستيقظ روب في الساعة 5:30 صباحًا لأن هذه هي الطريقة الوحيدة التي يمكنه من خلالها القيام بذلك في ظل الظروف التي يمر بها. انه بناء المهارات. لذا، نشكرك على صدقك بشأن ذلك وعدم تصويره بطريقة تجعل الناس يرغبون في دفع ثمن الدورة التدريبية الخاصة بك أو الدفع مقابل أي شيء تفعله لأنك تبيع حلمًا لن يحققوه أبدًا.
أندي:
لا، هذا ليس حقيقيا. نعم، الدخل السلبي ليس سلبيا.
ديفيد:
نعم، إنه أمر عظيم. إنه سلبي هو ما أقوله للناس. انها ليست سلبية. هذا كل شيء. من المفضل.
أندي:
السلبي. أحب ذلك.
روب:
انها سلبية.
ديفيد:
عاطفي. ها أنت ذا. بودكاست الاستثمار السلبي. حسنًا، آندي، إذا أراد الناس معرفة المزيد عنك أو حتى إذا أرادوا التواصل، فأنا متأكد من أن قصتك ستلهم الكثير من الناس. أين يمكنهم الوصول إليك؟
أندي:
حسنًا، على إنستغرام لدى المدرب آندي جيل. هذا هو G-I-L. A-N-D-Y G-I-L.
ديفيد:
مذهل. روب، ماذا عنك؟
روب:
نعم، يمكنك أن تجدني على Instagram وYouTube في Robuilt، وإذا كانت هذه القصة ملهمة وتعجبك، "رائع، سأقوم باتخاذ إجراء." أو مثل، "مرحبًا، لقد كنت أتعامل مع اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه ولم أكن أعلم أنه يمكنني القيام بهذا الأمر المتعلق بالعقارات." إذا كان هذا شيئًا لاقى صدى لديك، ففكر في ترك تقييم خمس نجوم لنا على منصة Apple Podcast. وبهذه الطريقة يمكننا تقديم الخدمة للعديد من رواد الأعمال العقاريين الآخرين ومساعدتهم على تحقيق الحرية المالية. ماذا عنك يا ديفيد؟
ديفيد:
ابحث عني على DavidGreene24.com أو DavidGreene24 في جميع الملفات الشخصية على وسائل التواصل الاجتماعي وأخبرنا برأيك في هذه المقابلة حتى تتمكن من إرسال رسالة مباشرة لأي منا. دعنا نعرف ما الذي تفكر به. تواصل بالتأكيد مع Andy ثم اترك لنا تعليقات على YouTube إذا كنت تشاهده هناك. نقرأ تلك.
أندي:
أنا أقدركم يا رفاق.
ديفيد:
أندي، لقد قمت بعمل عظيم، يا رجل. أنا حقا أقدر وجودك هنا. لديك قصة عظيمة. نشكرك على كونك أصيلًا للغاية وعلى مشاركة ما يحدث بالفعل في العالم الحقيقي للمستثمرين العقاريين. ليست مقاطع فيديو TikTok البراقة والرائعة حيث يتم تعليم الأشخاص كيف يصبحون مليونيرات في مقطع فيديو مدته سبع ثوانٍ.
أندي:
لا، إنها مجرد ندوب كثيرة. أنا أحب، استمع، إنه حقًا ... إنه لأمر سريالي أن نلتقي وأتحدث إليكم يا رفاق بعد عدد الساعات التي استمعت إليكم فيها، لكما و-
روب:
مذهل. رجل.
أندي:
... لذلك أنا أقدر بشدة ...
ديفيد:
بالطبع. روب، ماذا عنك؟ هل هناك أي كلمات أخيرة هنا؟
روب:
هذا سؤال سيء.
ديفيد:
هذا هو ديفيد جرين الذي يمثل روب، الولد الشرير في مجال العقارات أباسولو، وهو يوقع.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- سياسة تأجير "T-Rex" الخاصة بـ Andy هذا يؤدي إلى الشغور المنخفض ودفق مستمر من الدخل السلبي
- الاستعانة بمصادر خارجية نقاط ضعفك ولماذا يجب أن تعرف ما لا تفعله بشكل جيد
- شراء "جمعية سكنية مكسورة" ولماذا يشارك آندي في هذا الأمر فئة الأصول غير المألوفة
- - التغلب على العقبات وتحويلها إلى فرص على طول رحلتك الاستثمارية
- كيفية عقارات متعددة العائلات يمكن للمستثمرين الاستعداد للموجة القادمة من الوظائف الشاغرة
- لماذا لا يهم عدد الوحدات؟ولكن الثروة في تلك الوحدات تفعل ذلك!
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
تواصل مع آندي:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
تم التسجيل في استوديوهات Spotify LA.
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- تشارت بريم. ارفع مستوى لعبة التداول الخاصة بك مع ChartPrime. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- 1 مليون دولار
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- 20 سنة
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- الملخص
- الوصول
- استيعاب
- إنجاز
- المساءلة
- مسؤول
- جمع
- التأهيل
- نقر
- مطلع
- كسب
- المكتسبة
- عمل
- اكشن
- بنشاط
- يقدم
- في الواقع
- Ad
- تكيف
- تضيف
- مضيفا
- ADHD
- تقدم
- أعلن هنا
- دعاية
- نصيحة
- بأسعار معقولة
- السكن بأسعار معقولة
- بعد
- مرة أخرى
- ضد
- الوكيل
- عملاء
- منذ
- قدما
- AIR
- Airbnb
- الكل
- السماح
- سمح
- السماح
- يسمح
- وحده
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- am
- كمية
- an
- تحليلية
- تحليل
- تحليل
- و
- أعلن
- آخر
- إجابة
- أي وقت
- بعد الآن
- أي شخص
- اى شى
- في أى مكان
- واضح
- تفاح
- تقييم
- نقدر
- تقدير
- نهج
- التطبيقات
- هي
- المنطقة
- المناطق
- ARM
- حول
- AS
- جانب
- الجوانب
- طموح
- الأصول
- فئة الأصول
- ممتلكات
- جمعية
- At
- اهتمام
- جذاب
- الأصالة
- المؤلفة
- الآلي
- متاح
- بعيدا
- الى الخلف
- الباب الخلفي
- خلفية
- سيئة
- مصرف
- على أساس
- في الأساس
- BE
- جميل
- وأصبح
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- حمام السرير وراء
- كان
- قبل
- وراء
- يجري
- إيمان
- اعتقد
- يعتقد
- تستفيد
- أفضل
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- كبير
- فواتير
- قطعة
- حظر
- قارب
- الجسدي
- كتاب
- كُتُب
- ازدهار
- الحدود
- ممل
- على حد سواء
- اشترى
- صندوق
- دماغ
- عقل
- فتات الخبز
- مشرق
- جلب
- يجلب
- وسيط
- نساعدك في بناء
- باني
- ابني
- يبني
- بنيت
- باقة
- الأعمال
- نموذج الأعمال
- خطة عمل
- لكن
- يشترى
- شراء
- by
- دعوة
- تسمى
- الصداقة الحميمة
- أتى
- CAN
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- قبعة
- الموارد
- الاستفادة
- يهمني
- التوظيف
- وظائف
- حقيبة
- النقد
- كازينو
- سبب
- مركز
- معين
- بالتأكيد
- يقين
- التحديات
- تغيير
- التغييرات
- متغير
- قناة
- شات جي بي تي
- التحقق
- تدقيق
- طفل
- أطفال
- ظروف
- فئة
- واضح
- الزبائن
- عميل
- اغلاق
- إغلاق
- شارك في المضيف
- مدرب
- تدريب
- COM
- تأتي
- مريح
- آت
- التعليق
- تعليقات
- تجاري
- عمولة
- ارتكاب
- التزام
- التواصل
- مجتمع
- حول الشركة
- مختص
- تماما
- مجمع
- عنصر
- قلق
- حالة
- التواصل
- متصل
- كونيتيكت
- صلة
- محافظ
- نظر
- باستمرار
- إنشاء
- consultants
- الاستشارات
- استمر
- عقد
- التعاقد
- مقاول
- عقود
- محادثة
- المحادثات
- مقتنع
- سجع
- الطهي
- رائع
- منظمة
- تصحيح
- استطاع
- مقاطعة
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- تحطم
- مجنون
- خلق
- خلق
- خلق
- الإبداع
- بشكل خلاق
- الإبداع
- ائتمان
- المعايير
- عبر
- حاسم
- كوب
- فضولي
- حالياًّ
- حاليا
- الأب
- DANGER
- ديف
- ديفيد
- يوم
- أيام
- صفقة
- تعامل
- المخصصة
- عقد
- عقود
- قررت
- القرار
- ديكور
- عميق
- غوص عميق
- قطعا
- تعريف
- يطالب
- القسم
- اعتمادا
- وصف
- تصميم
- التفاصيل
- تفاصيل
- تطوير
- المتقدمة
- تطوير
- التطوير التجاري
- حوار
- فعل
- نظام خاص للتغذية
- فرق
- الخلافات
- مختلف
- التفاضل
- الاجتهاد
- العرض
- عرض
- DM
- do
- هل
- لا
- كلب
- الكلاب
- فعل
- دولار
- فعل
- لا
- مضاعفة
- إلى أسفل
- الهبوط
- دزينة
- عشرات
- حلم
- مدفوع
- اثنان
- أثناء
- E & T
- كل
- في وقت مبكر
- أسهل
- الشرقية
- سهل
- أكل
- على نحو فعال
- إما
- كهربائي
- آخر
- البريد الإلكتروني
- إمبراطورية
- موظف
- الموظفين
- توظيف
- تمكين
- تمكين
- التمكين
- النهاية
- طاقة
- مخطوب
- إنكلترا
- استمتع
- كاف
- دخل
- كامل
- كيان
- ريادي
- الأعمال الحرة
- رواد الأعمال
- البيئة
- البيئات
- EOS
- حلقة
- الحلقات
- خاصة
- أساسيا
- عزبة
- الأثير (ETH)
- حتى
- الحدث/الفعالية
- في النهاية
- EVER
- كل
- كل يوم
- كل شخص
- الجميع
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- أمثلة
- Excel
- تنفيذ
- يوجد
- توسيع
- توسع
- التوقعات
- تتوقع
- مصاريف
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- خارجي
- احتفل على
- جدا
- حقيقة
- الفشل
- فشل
- فال
- مألوف
- للعائلات
- خيالي
- بعيدا
- ساحر
- FAST
- أسرع
- تفضل
- شعور
- زميل
- قليل
- قتال
- الشكل
- شغل
- معبأ
- نهائي
- مالي
- الحرية المالية
- محو الأمية المالية
- التمويل
- نار
- الاسم الأول
- لأول مرة
- تناسب
- خمسة
- تقلب
- تدفق
- تركز
- متابعيك
- طعام
- في حالة
- إلى الأبد
- عليها
- إلى الأمام
- وجدت
- دورة تأسيسية
- أربعة
- الإطار
- حرية
- صديق
- ودود
- الاصدقاء
- تبدأ من
- محبط
- إحباط
- مرح
- صندوق
- الممولة
- مضحك
- إضافي
- مستقبل
- لعبة
- GAS
- العلاجات العامة
- توليد
- الأجيال
- ثروة الأجيال
- عبقرية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- يعطي
- Go
- هدف
- يذهب
- الذهاب
- ذهب
- خير
- يحكم
- حكومة
- عظيم
- أرض
- الأساس
- تجمع
- النمو
- متزايد
- التسويق
- ضيف
- شخص
- الإختراق
- اخترق
- كان
- نصفي
- يد
- مقبض
- العناية باليد
- يحدث
- حدث
- يحدث
- سعيد
- الثابت
- hashtag
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- عنوان
- صحة الإنسان
- سماع
- سمعت
- السمع
- بشكل كبير
- مساعدة
- ساعد
- مفيد
- مساعدة
- لها
- هنا
- بطل
- الأبطال
- HIA
- مخفي
- إخفاء
- مرتفع
- أعلى
- وسلم
- تأجير
- له
- تاريخي
- ضرب
- عقد
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- بكل صراحه
- أمل
- مضيف
- استضافة
- ساعات العمل
- منـزل
- إسكان
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- قنطار
- صيد
- i
- سوف
- فكرة
- if
- فورا
- التأثير
- أهمية
- in
- دخل
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- لا يصدق
- من مؤشرات
- فرد
- الأفراد
- تضخم مالي
- معلومات
- إلهام
- موحى
- ملهمة
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- إنتل
- معد
- نية
- نية
- عمدا
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- يستفد
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- المقابلة الشخصية
- إلى
- تقديم
- أدخلت
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- تنطوي
- المشاركة
- جزيرة
- نشر
- مسائل
- IT
- انها
- اي تيونز
- جيمس
- جيم
- وظيفة
- انضم
- الأردن
- رحلة
- JPG
- قفز
- يقفز
- م
- احتفظ
- حفظ
- أبقى
- القفل
- ركلة
- طفل
- اطفال
- نوع
- علم
- المعرفة
- معروف
- نسائي
- البلد
- المالك
- كمبيوتر محمول
- كبير
- اسم العائلة
- الى وقت لاحق
- إطلاق
- القانون
- القوانين
- زعيم
- القيادة
- يؤدي
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- الأقل
- يترك
- مغادرة
- إرث
- شرعي
- أقل
- الدروس
- خطاب
- السماح
- مستوى
- ومستوياتها
- LG
- الحياة
- ضوء
- مثل
- أرجحية
- على الأرجح
- الإعجابات
- محدود
- خط
- خطوط
- استمعت
- استماع
- قائمة
- محو الأُميّة
- القليل
- حي
- قرض
- القروض
- محلي
- طويل
- وقت طويل
- بحث
- يبدو مثل
- أبحث
- تبدو
- فقد
- ضائع
- الكثير
- حب
- يحب
- منخفض
- آلة
- صنع
- أغلبية
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- إدارة
- مدير
- إدارة
- كثير
- كثير من الناس
- ماراثون
- علامة
- تجارة
- التسويق
- السوق
- قناع
- رئيسي
- الرياضيات
- أمر
- مايو..
- يمكن
- me
- تعني
- يعني
- قياس
- مكه
- الوسائط
- تعرف علي
- الاجتماع
- اجتماعات
- ميتوب
- ميمي
- عقلي
- الصحة النفسية
- ذكر
- المذكورة
- الرسالة
- رسائل
- قابل
- مايكل
- ربما
- مليون
- مليون دولار
- الملايين
- مانع
- عقلية
- دقيقة
- دقائق
- مفقود
- الأخطاء
- موضة
- نموذج
- عارضات ازياء
- أمي
- لحظة
- لحظات
- مال
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- صباح
- رهن
- أكثر
- خطوة
- تقدم إلى الأمام
- كثيرا
- موسيقى
- يجب
- my
- الاسم
- عين
- التنقل
- بالضرورة
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- صاف
- neurodiversity
- أبدا
- جديد
- أخبار
- التالي
- الاسبوع القادم
- محراب
- لا
- بدون اضاءة
- لا شى
- الإخطارات
- رواية
- الآن
- عدد
- أرقام
- العقبات
- واضح
- حدث
- of
- خصم
- عرضت
- غالبا
- oh
- حسنا
- قديم
- on
- مرة
- ONE
- فقط
- جاكيت
- طريقة التوسع
- تعمل
- نظام التشغيل
- آراء
- الفرصة
- or
- طلب
- منظمة
- التنظيمية
- منظم
- أصلي
- في الأصل
- أخرى
- أخرى
- لنا
- أنفسنا
- خارج
- في الخارج
- الاستعانة بمصادر خارجية
- الاستعانة بمصادر خارجية
- على مدى
- تغلب
- بشكل مفرط
- بين عشية وضحاها
- الخاصة
- مملوكة
- كاتوا ديلز
- سلام
- صفحات
- مدفوع
- طلاء
- الآباء
- جزء
- خاص
- الأحزاب
- الشريكة
- أجزاء
- pass
- يمر
- سلبي
- الدخل السلبي
- الماضي
- مسار
- وقفة
- دفع
- كشف رواتب
- سلام
- مجتمع
- الشعب
- فى المائة
- نسبة مئوية
- أداء
- فترة
- شخص
- الشخصية
- شخصية
- منظور
- رسالة دكتوراه
- للهواتف
- التقطت
- صورة
- أعمدة
- خط أنابيب
- المكان
- وجهات
- خطة
- تخطيط
- خطط
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لعبت
- لاعب
- لاعبين
- لعب
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- سياسة
- فقير
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- إيجابي
- ممكن
- المنشورات
- محتمل
- يحتمل
- الإمكانيات
- الفقر
- قوة
- عملية
- على وجه التحديد
- تنبأ
- أعدت
- يقدم
- قدم
- جميل
- منع
- في المقام الأول
- مبادئ
- المحتمل
- المشكلة
- مشاكل
- عملية المعالجة
- العمليات
- إنتاج
- المنتج
- إنتاجية
- المهنيين
- ملامح
- تنفيذ المشاريع
- مشروع
- ادارة مشروع
- مشروع ناجح
- HAS
- الملكية
- محمي
- تزود
- سحب
- دفع
- وضع
- يضع
- وضع
- التأهل
- التصفيات
- كمية
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- بسرعة
- R
- سباق
- سباق
- رفع
- بسرعة
- نادر
- معدل
- الأجور
- تصنيف
- الوصول
- الوصول إلى
- رد فعل
- عرض
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- العالم الحقيقي
- واقعي
- أدرك
- أدركت
- في الحقيقة
- سبب
- ترميم
- الأخيرة
- مؤخرا
- ركود
- الاعتراف
- المعترف بها
- متكرر
- المرجع
- مكرر
- بغض النظر
- قوانين
- رحاب
- صلة
- العلاقات
- نسبي
- نسبيا
- الافراج عن
- اعتمد
- لافت للنظر
- تذكر
- الاجار
- الإيجارات
- المستأجرين
- تكرار
- الرد
- مثل
- بحث
- منتجع
- نتيجة
- إيرادات
- مراجعة
- الجوائز
- النوادي الثرية
- حق
- سلب
- النوع
- الأدوار
- لفة
- غرفة
- غرفة
- دائري
- القواعد
- يجري
- تشغيل
- مدرج المطار
- اندفاع
- s
- تضحية
- التضحية
- خزنة
- قال
- نفسه
- رأى
- قول
- قول
- يقول
- خائفة
- مخطط
- المدرسة
- كشاف
- انتقل
- البحث
- ثانوي
- ثواني
- سيكريت
- انظر تعريف
- انظر التفاصيل
- رؤية
- تسعى
- بدا
- يبدو
- رأيت
- قطعة
- SELF
- الوعي الذاتي
- بيع
- إرسال
- إرسال
- إحساس
- أرسلت
- عقوبة
- جدي
- خدمة
- طقم
- باكجات
- عدة
- مشاركة
- شاركت
- مشاركة
- شحذ
- هي
- تألق الشعر
- قصير
- المدى القصير
- نقص
- ينبغي
- إظهار
- أظهرت
- يظهر
- جانب
- مشهد
- التوقيع
- مماثل
- منذ
- عزباء
- شقيقة
- الجلوس
- حالات
- SIX
- مشكك
- مهارة
- مهارات
- مهارات
- النوم
- بطيء
- ببطء
- صغير
- سمارت
- التدخين
- So
- حتى الآن
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- باعت
- الصلبة
- حل
- بعض
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- في مكان ما
- هي
- مصدر
- الفضاء
- تختص
- محدد
- على وجه التحديد
- الإنفاق
- قضى
- الرعاة
- رياضة
- بقعة
- سبوتيفي
- الانتشار
- عدو سريع
- فريق العمل
- المسرح
- معيار
- Star
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- الولايه او المحافظه
- ملخص الحساب
- إقامة
- بقي
- ثابت
- خطوة
- لا يزال
- STONE
- قلة النوم
- توقف
- قصتنا
- إستراتيجي
- الإستراتيجيات
- مجرى
- قوة
- نقاط القوة
- إجهاد
- صارم
- قوي
- بناء
- النضالات
- يكافح
- استوديوهات
- المقدمة
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- مفاجئ
- فائق
- خارقة
- القوى العظمى
- تزويد
- الدعم
- مدعومة
- مفترض
- بالتأكيد
- المساحة
- البقاء على قيد الحياة
- تحول
- نظام
- أنظمة
- T
- T. ريكس
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- يعلم
- الضرائب
- شاي
- فريق
- فنيا
- مراهقون
- اقول
- مستأجر
- كرة المضرب
- مصطلح
- من
- شكر
- شكر
- أن
- •
- المنطقة
- المعلومات
- الدولة
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- then
- المعالج
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- يعتقد
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- فكر
- الآلاف
- ثلاثة
- عبر
- نمر
- TikTok
- الوقت
- الجداول الزمنية
- مرات
- توقيت
- معلومات سرية
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- جدا
- استغرق
- أداة
- الإجمالي
- تواصل
- صارم
- نحو
- تتبع الشحنة
- علامة تجارية
- الصفقات
- النص الكامل
- انتقال
- اكثر شيوعا
- حاول
- صحيح
- الثقة
- حقيقة
- محاولة
- منعطف أو دور
- تحول
- تحول
- نقطة تحول
- دوران
- يتحول
- اثنان
- نوع
- أنواع
- غير مألوف
- مع
- فهم
- فهم
- فريد من نوعه
- وحدة
- الوحدات
- حتى
- المقبلة
- بناء على
- يو بي إس
- رأسا على عقب
- us
- تستخدم
- مستعمل
- استخدام
- عادة
- القيمة
- تقييم الموقع
- قيمنا
- القيمة المضافة
- مختلف
- الإصدار
- مقابل
- جدا
- فيديو
- مقاطع فيديو
- المزيد
- البصيرة
- صوت
- انتظر
- تريد
- مطلوب
- يريد
- يريد
- وكان
- شاهد
- مراقبة
- موجة
- طريق..
- طرق
- we
- ضعف
- ثروة
- أسبوع
- أسابيع
- ترحيب
- حسن
- ذهب
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- أيا كان
- متى
- التي
- في حين
- من الذى
- كامل
- لماذا
- زوجة
- سوف
- مستعد
- الفوز للجميع
- مع
- في غضون
- بدون
- الغابة
- كلمة
- صياغة
- كلمات
- للعمل
- عمل
- عامل
- العمل بها
- أعمال
- العالم
- قلق
- قيمة
- سوف
- رائع
- التفاف
- اكتب
- جاري الكتابة
- مكتوب
- خاطئ
- عام
- سنوات
- نعم فعلا
- حتى الآن
- لصحتك!
- شاب
- أصغر
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت