UBS تطلق منصة رقمية للمنتجات المهيكلة في آسيا – Fintech Singapore

بدأت UBS Global Wealth Management العمل مع منصة رقمية للمنتجات المهيكلة في سنغافورة وهونج كونج، مما يوفر للعملاء في الموقعين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات، والقدرة على تخصيص هذه المنتجات، والقدرة على تداولها في السوق. انتقل من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بـ UBS.

المنتج المسمى UBS Structured Products Digital، يسمح العملاء لتخصيص المنتجات المهيكلة الشائعة والتعامل بها عبر الخدمات المصرفية الإلكترونية من UBS والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من UBS. من خلال المنصة، يمكن للمستخدمين الوصول إلى المنتجات الاستثمارية المرتبطة بـ 1,500 شركة أساسية عبر أسواق الأسهم الرئيسية والبورصات والقطاعات، وإنشاء سلال من الأسهم، وتخصيص هذه المنتجات وتحديد معاييرها، وتحديد الفترات التي يرونها الأكثر ملاءمة، وتأكيد الصفقات في غضون دقائق.

منصة UBS الرقمية للمنتجات المهيكلة، المصدر: UBS

المنتجات المهيكلة هي أدوات مالية تجمع بين مختلف الأصول المالية التقليدية مثل الأسهم والسندات والخيارات والمشتقات في منتج استثماري واحد. تم تصميم هذه المنتجات عادةً لتحقيق أهداف استثمارية محددة وتحمل المخاطر لدى المستثمرين. كما أنها قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة ويمكن تصميمها لتزويد المستثمرين بالتعرض لمحفظة متنوعة من الأصول من خلال استثمار واحد فقط.

نيكولا بانتون، الرئيس المشارك للأسواق العالمية الموحدة لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في UBS قال Citywire Asia أن منصة UBS للمنتجات المهيكلة الرقمية تهدف إلى معالجة الارتفاع في الطلب على هذه المنتجات الاستثمارية. قال البنك إنه عند الإطلاق، ستركز المنصة على توفير الوصول إلى الأوراق المالية المرتبطة بالأسهم (ELNs) والسندات القابلة للتحويل العكسي (RCNs)، لكنها ستوسع في النهاية قائمة المنتجات المهيكلة المتاحة لاحقًا.

تعد المنتجات الرقمية المهيكلة من UBS جزءًا من عرض الثروة والتداول الرقمي للبنك، والذي يوفر للعملاء بالفعل يو بي إس طريقيوهي منصة هجينة لإدارة الثروات الرقمية؛ نحن.UBSوهي منصة رقمية تقدم خدمات إدارة الثروات للعملاء الأثرياء في الصين؛ وUBS Neo، وهي منصة تداول متعددة الأصول يستخدمها أكثر من 1.8 مليون عميل UBS.

قطاع تكنولوجيا الثروة المتوسع

ويأتي التوسع في عرض الثروة الرقمية الذي يقدمه UBS في وقت تقوم فيه الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا بتطوير منصات متقدمة لإدارة الثروات وحلول استشارية بديهية للاستفادة من سكان الطبقة المتوسطة في آسيا. وقد اكتسبت بعض هذه الشركات الناشئة قوة جذب كبيرة وهي الآن تتوسع خارج حدودها.

Endowus، وهي شركة ناشئة مستقلة للثروة الرقمية من سنغافورة، مطالبات وشهدت نموًا في الإيرادات بنسبة 80% في عام 2022 وتقول إنها تخدم الآن أكثر من مائة ألف عميل من خلال المحتوى والمشورة والوصول، وتدير أصولًا تزيد قيمتها عن 5 مليارات دولار أمريكي.

تعمل الشركة الناشئة، التي تأسست عام 2017، في سنغافورة وهونج كونج، وتوفر منصة ثروة تشمل الثروات الخاصة ومدخرات التقاعد العامة.

تمتلك شركة Syfe، وهي شركة سنغافورية ناشئة أخرى في مجال تكنولوجيا الثروة، أكثر من 100,000 ألف عميل في موطنها الأصلي. تم إطلاقها في عام 2019، وتقدم الشركة مجموعة شاملة من الحلول عبر كل من المحافظ المدارة وخدمات الوساطة لعملاء التجزئة، و توسعت مؤخرا إلى هونغ كونغ.

تنمو الشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا الثروة في آسيا على خلفية زيادة اعتماد الحلول المالية الرقمية. استطلعت دراسة أجريت عام 2022 بتكليف من شركة التأمين برودنشيال سنغافورة آراء 800 من سكان سنغافورة الذين تتراوح أعمارهم بين 25 و65 عامًا. وجدت أن أكثر من أربعة من كل خمسة (85%) من المشاركين يتمتعون بمهارة في استخدام تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، في حين أن 70% يتمتعون بمهارة في تطبيقات الإدارة المالية.

بشكل منفصل، دراسة أجرتها Endowus عام 2022، والتي استطلعت آراء 680 مشاركًا في سنغافورة، كشف أن شعبية منصات الاستثمار الرقمية تزداد، حيث أشار 90% من المشاركين إلى استخدام منصات الثروة الرقمية والمستشارين الآليين.

صناعة إدارة الأصول والثروات المزدهرة في آسيا

وتشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نمواً اقتصادياً قوياً، وذلك بفضل المشهد التنظيمي في المنطقة، والبنية التحتية المتطورة وبيئة الأعمال المفتوحة. وقد أدى ذلك إلى ارتفاع عدد الأفراد من ذوي الثروات العالية (HNWIs)، والذي يبلغ الآن حوالي 15 مليون شخص، وفقا لبيانات من شركة KPMG. إظهار. وهذا الرقم يجعل منطقة آسيا والمحيط الهادئ موطنًا لثاني أكبر تجمع للأثرياء في العالم بعد أمريكا الشمالية.

برايس ووترهاوس كوبرز تتوقع من المتوقع أن تنمو الأصول الخاضعة للإدارة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (AUM) بشكل أسرع من أي منطقة إقليمية أخرى على مستوى العالم، لترتفع من 15.1 تريليون دولار أمريكي في عام 2017 إلى 29.6 تريليون دولار أمريكي في عام 2025.

إجمالي أصول العملاء عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ بقيمة تريليون دولار أمريكي، المصدر: إدارة الأصول والثروات 2025: الصحوة الآسيوية، بي دبليو سي 2019

ماكينزي مشروع ناجح وأن الشرائح الغنية والميسورة في آسيا، وخاصة تلك الموجودة في الاقتصادات النامية، ستقود معظم هذا النمو. ومن المتوقع أن يصل مجموع ثروات هذه المجموعة، التي تضم الأسر التي لديها أصول قابلة للاستثمار تتراوح بين 100,000 ألف دولار أمريكي إلى مليون دولار أمريكي، إلى 1 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 4.7، ارتفاعًا من 2026 تريليون دولار أمريكي في عام 2.7 مع ارتفاع دخل الآسيويين.

بالنسبة للبنوك ومديري الثروات، تقدر ماكينزي أن الإيرادات الإضافية المحتملة من خدمة هؤلاء العملاء تتراوح بين 20 مليار دولار أمريكي إلى 25 مليار دولار أمريكي، مما يساهم بأكثر من نصف نمو إيرادات الصناعة في آسيا على مدى السنوات الثلاث المقبلة.

مجمعات الثروة في قطاعات السوق الآسيوية، بناءً على الثروة المالية للأسر، المصدر: شركة ماكينزي آند كومباني، فبراير 2023

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/78967/wealthtech/ubs-launches-digital-platform-for-structured-products-in-asia/