يتطور مشهد التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) بوتيرة ملحوظة، حيث تعيد الشركات الناشئة والشركات الراسخة تحديد كيفية تقديم الخدمات المالية واستهلاكها. مع دخولنا عام 2024، يسود شعور بالتفاؤل الحذر، حيث تميل اتجاهات التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ نحو نهج أكثر تحليلاً يعتمد على البيانات لتطوير التكنولوجيا المالية، وتعزيز النمو المتوازن في السوق.
سنستكشف اليوم خمسة من أهم اتجاهات التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ لعام 2024، مدعومة بالإحصاءات والمعلومات الثاقبة. توفر هذه الاتجاهات فرصًا وتحديات للمؤسسات المالية القائمة والشركات الناشئة المبتكرة، مما يعكس الطبيعة المتطورة باستمرار لهذه الصناعة.
احتضان الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML)
الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي اكتساب قوة جذب كبيرة في قطاع التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تُحدث هذه التقنيات المتطورة ثورة في مختلف جوانب الخدمات المالية، بدءًا من التجارب المصرفية الشخصية وحتى نماذج تقييم المخاطر الأكثر تطورًا. في عام 2024، من المتوقع أن توفر روبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين المعتمدة على الذكاء الاصطناعي دعمًا معززًا للعملاء ونصائح مالية.
يمتد تطبيق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي إلى ما هو أبعد من خدمة العملاء؛ كما أنها تلعب دورًا محوريًا في كشف ومنع الاحتيال - مصدر قلق بالغ في مجال التمويل الرقمي. ومع استمرار هذه التقنيات في النضج، فإنها تستعد لإعادة تشكيل الصناعة بطرق لم يكن من الممكن تصورها من قبل.
طوال عام 2023، كان هناك شيء رائع زيادة الاهتمام والاستثمار في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، داخل الصناعة المالية وخارجها مشاريع IDC أنه بمعدلات النمو الحالية، سينمو الإنفاق على الذكاء الاصطناعي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ إلى 78.4 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2027.
وعلى النقيض من البدع التقنية الحديثة مثل NFTs و Metaverse، فإن التركيز على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي له ما يبرره جيدًا. ويحمل الخبراء والمطلعون على الصناعة نظرة متفائلة بشأن إمكانات هذه التقنيات لإحداث ثورة في التمويل، بما في ذلك في مجال التمويل تحليل الأسواق المبني على البيانات و مستشارو الذكاء الاصطناعي لإدارة الثروات.
في حين أن الضجيج الأولي حول الذكاء الاصطناعي قد يهدأ، إلا أنه مجال من المرجح أن تتوافق فيه الإمكانات مع التوقعات، إن لم تكن تتجاوزها. إن القوة التحويلية للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي تحمل وعدًا بمشهد مالي أكثر كفاءة يركز على العملاء.
انتعاش سوق العملات المشفرة
أدى انتعاش أسعار العملات المشفرة والانخفاض المتوقع لقيمة عملة البيتكوين إلى النصف في منتصف عام 2024 إلى إعادة إشعال الاهتمام بالعالم. إمكانات تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزعة لإعادة تشكيل المشهد المالي. في عام 2024، نتوقع زيادة كبيرة في الاعتماد المؤسسي للعملات المشفرة، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
تُظهر المؤسسات المالية التقليدية اهتمامًا متزايدًا بالعملات الرقمية، وهو اتجاه مدفوع بديناميكيات السوق والتقدم التكنولوجي. قالت فيونا موراي، نائب الرئيس والعضو المنتدب لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في شركة Ripple وتوقعت زيادة كبيرة في التبني المؤسسي للعملات المشفرة في عام 2024.
ويأتي هذا التشخيص في الوقت المناسب بشكل خاص، حيث يشهد سوق العملات الرقمية حاليًا اهتمامًا متزايدًا من المؤسسات المالية التقليدية التركيز بشكل خاص على منطقة آسيا والمحيط الهادئ. على سبيل المثال، أصبح بنك DBS السنغافوري أحد البنوك الآسيوية القليلة التي تقدم خدمات تداول العملات المشفرة عبر التبادل الرقمي DBS (DDeX) للمستثمرين من الشركات والمؤسسات، وكذلك عملاء ثروة DBS التي هي المستثمرين المعتمدين.
ومع ذلك، من المهم أن ندرك أن العملات المشفرة لا يزال لديها الكثير لتثبته في العام المقبل. وقد واجهت بعض الشركات التي اعتمدت بشكل كبير على العملات الرقمية تحديات كبيرة، في حين تحول الاهتمام برأس المال الاستثماري. إن مفهوم الترميز، الذي يولد اهتمامًا كبيرًا، هو تحويل التداول وإدارة الأصول في مختلف القطاعات، من العقارات إلى أسهم الشركات.
ومع ذلك، فإن الكثير من هذه المساحة لا يزال يبحث عن مشكلة لحلها. وفي حين أن الإمكانات واضحة، فإن التطبيقات العملية للعملات الرقمية وتكنولوجيا البلوكتشين لا تزال في طور الظهور. ويبقى أن نرى كيف ستتطور الصناعة وتتعامل مع هذه التحديات في عام 2024.
تصاعد تطبيقات Blockchain و DLT
تم تسليط الضوء على تقنية blockchain في الأصل من خلال العملات المشفرة مثل Bitcoin، وهي تحقق الآن نجاحات كبيرة في الأنظمة المالية التقليدية. تعد تقنية Blockchain بزيادة الشفافية والأمن والكفاءة عبر التطبيقات المختلفة، من معاملات الدفع إلى العقود الذكية.
ومن المؤشرات البارزة على هذا التحول هو التفضيل المتزايد لحلول الدفع عبر الحدود المبنية على تقنية البلوكشين، خاصة داخل منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ويشير هذا الاتجاه إلى خروج كبير عن طرق الدفع التقليدية، مما يشير إلى تزايد الثقة في أمان وكفاءة العملات الرقمية.
العديد من الدول داخل منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بما في ذلك سنغافورة و اليابان، بنشاط استكشاف الأصول الرقمية Web3 والعملات المستقرة. البنك المركزي وأعلنت سنغافورة عن خطط لتجريب إصدار واستخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة (CBDCs) في العام المقبل. وتهدف هذه المبادرة إلى تسهيل المدفوعات والتسويات عبر الحدود في الوقت الفعلي، مما يمثل خطوة مهمة إلى الأمام في مستقبل المدفوعات.
بينما يتم بيع العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة تختلف عن العملات الرقمية للبنوك المركزية للبيع بالتجزئةوالتي تلبي المعاملات اليومية، فهي تمثل تطورًا واعدًا في عالم العملات الرقمية. إنها مسألة وقت فقط قبل أن تصبح تطبيقات التجارة الإلكترونية للمستهلكين المبنية على العملات الرقمية للبنوك المركزية متاحة للجمهور.
وعلاوة على ذلك، العديد من حكومات منطقة آسيا والمحيط الهادئ والبنوك المركزية يستكشفون بنشاط CBDC وأطر الهوية الرقمية القائمة على blockchain. في عام 2024، يمكننا أن نتوقع أن نشهد المزيد من المشاريع التجريبية العملية وحالات الاستخدام التي تتضمن العملات الرقمية والبيانات المالية على blockchain، مما يعزز اعتماد ودمج هذه التقنيات في القطاع المالي.
البنوك الرقمية تكتسب زخما
تعد الخدمات المصرفية الرقمية مجالًا مهيأً لنمو كبير في آسيا، مدفوعًا بطلب المستهلكين على خدمات مصرفية أكثر ملاءمة وسهولة في الوصول إليها. وتقدم هذه البنوك الرقمية، غير المثقلة بالأنظمة القديمة للبنوك التقليدية، نهجًا أكثر مرونة وتركيزًا على العملاء. ويتجلى هذا الاتجاه بشكل خاص في الأسواق التي بها عدد كبير من السكان الذين لا يملكون حسابات مصرفية أو لا يملكون حسابات مصرفية، مثل البنوك الرقمية في إندونيسيا و الفلبينوتزويدهم بإمكانية الوصول إلى الخدمات المالية التي كانت بعيدة المنال في السابق.
أحد التطورات المثيرة للاهتمام في هذا الاتجاه للتكنولوجيا المالية هو نجاح البنوك الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في الأسواق المتقدمة. تاريخياً، كان من المفترض في كثير من الأحيان أن الفرصة المتاحة لبنوك التجزئة الرقمية محدودة لإحراز تقدم كبير في أسواق مثل سنغافورة أو هونج كونج. ومع ذلك، فإن ما تم الاستهانة به هو قوة النظم البيئية.
على سبيل المثال، وقد استفاد بنك ترست في سنغافورة من ملايين الأفراد تابعة لعائلة NTUC لدفع الاستخدام الأولي. يستمر هذا النظام البيئي في لعب دور حاسم حيث يسعى الأفراد للحصول على الخصومات والخدمات المالية والصفقات. ويوضح العلاقة التكافلية بين البنوك الرقمية والمجتمعات القائمة.
الاستدامة كقوة دافعة وسط تغير مشهد التمويل
أحد أبرز الاتجاهات الإقليمية في مجال التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ هو بيئة تمويل متطورة للشركات الناشئة. وفي حين كانت هناك زيادة ملحوظة في استثمارات رأس المال الاستثماري حتى عام 2022، فإن التركيز يتحول الآن نحو الاستدامة والتقدم على المدى الطويل، وهو التحول الذي برز بسبب التحديات التي يواجهها سوق تمويل التكنولوجيا المالية في عام 2023. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاتجاه إلى تصبح أكثر وضوحا في عام 2024.
وفقًا KPMG Pulse of Fintech H1'23 وفقًا للدراسة، انخفض تمويل التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ من 6.7 مليار دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2022 إلى 5.1 مليار دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2023. ويؤكد هذا التناقض الملحوظ مع التمويل القياسي لمدة ستة أشهر في عام 2022، على الديناميكيات المتغيرة داخل الصناعة.
وعلى الرغم من أن ومن الواضح أن الانخفاض في التمويل الإجمالي، برزت بعض الصفقات. ومن الجدير بالذكر أن شركة خدمات التمويل الاستهلاكي Chongqing Ant Consumer Finance، ومقرها الصين، جمعت 1.5 مليار دولار أمريكي خلال النصف الأول من عام 1. ومع ذلك، كانت الصفقات الأخرى في المنطقة خلال نفس الفترة أصغر بكثير، حيث كانت الصفقات الأكبر التالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تشمل شراء شركة إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة ومقرها الهند بقيمة 23 ملايين دولار أمريكي. فيستار للتمويل من قبل شركة الأسهم الخاصة Warburg Pincus، وهي زيادة قدرها 270 مليون دولار أمريكي من قبل شركة خدمات ائتمانية مقرها سنغافورة Kredivo القابضةوجمعة بقيمة 200 مليون دولار أمريكي من خلال منصة الإقراض الرقمية Creditbee ومقرها الهند.
باعتبارها واحدة من أبرز اتجاهات التكنولوجيا المالية التي أثرت على منطقة آسيا والمحيط الهادئ في السنوات الأخيرة، التحول نحو الاستدامة والنمو على المدى الطويل يقود المستثمرين ليصبحوا أكثر فطنة. وهم الآن يعطون الأولوية للشركات الناشئة التي تتمتع بنماذج أعمال قوية ومسارات واضحة لتحقيق الربحية. بالإضافة إلى ذلك، يبحث المستثمرون عن شركات تتمتع بإمكانية التوسع الإقليمي أو حتى العالمي. ويدل هذا التحول على الابتعاد عن عقلية النمو السابقة بأي ثمن، نحو نهج أكثر توازنا.
اتجاهات التكنولوجيا المالية التي يجب التطلع إليها في عام 2024
مع تزايد المنافسة في سوق التكنولوجيا المالية، تستكشف الشركات بنشاط تخصصات وقدرات جديدة من خلال شراكات استراتيجية مع شركات تكميلية. ويمتد هذا الاتجاه إلى ما هو أبعد من شركات التكنولوجيا المالية؛ وتدرك المؤسسات المالية التقليدية أيضًا الحاجة إلى دمج التقنيات المالية الحديثة لتظل ذات صلة وللحد بشكل استراتيجي من المخاطر المرتبطة باستثمارات البحث والتطوير المكثفة.
ومن ثم، يتوقع مراقبو التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ أن تتميز الاتجاهات السائدة التي تؤثر على المشهد في عام 2024 بالاعتماد المتزايد على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، وانتعاش سوق العملات المشفرة، وزيادة تطبيقات البلوكشين، ونمو البنوك الرقمية، والتحول نحو الاستدامة. في التمويل. تعكس هذه الاتجاهات الطبيعة الديناميكية للصناعة، مما يوفر الفرص والتحديات لأصحاب المصلحة في القطاع المالي.
يَعِد العام المقبل بأن يكون فترة تحول وتكيف، حيث سيزدهر اللاعبون الأكثر ابتكارًا ومرونة. مع قيادة الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي الطريق في إعادة تشكيل تجارب العملاء وأمنهم، واستكشاف العملات الرقمية لمناطق مجهولة، وتشكيل blockchain لمسارات جديدة في الشفافية، وتلبية البنوك الرقمية لمتطلبات المستهلكين، فإن قطاع التكنولوجيا المالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ يستعد لمستقبل مثير وديناميكي.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 1
- 2022
- 2023
- 2024
- 32
- 500
- 600
- 7
- 9
- a
- الوصول
- يمكن الوصول
- الاعتمادات
- في
- بنشاط
- تكيف
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- تبني
- التطورات
- نصيحة
- تؤثر
- التابعة
- رشيق
- قدما
- AI
- وتهدف
- أيضا
- وسط
- an
- تحليلية
- و
- أعلن
- نملة
- توقع
- كان متوقعا
- اباك
- تطبيق
- التطبيقات
- نهج
- هي
- المنطقة
- حول
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- الذكاء الاصطناعي (منظمة العفو الدولية)
- AS
- آسيا
- المحيط الآسيوي
- آسيا والمحيط الهادئ (APAC)
- الآسيوية
- التقييم المناسبين
- الأصول
- مساعدين
- أسوشيتد
- يفترض
- At
- المؤلفة
- السلطة
- متاح
- بعيدا
- متوازن
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- BE
- وأصبح
- أصبح
- يصبح
- كان
- قبل
- بدأ
- ما بين
- Beyond
- أكبر
- مليار
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- تطبيقات blockchain
- بلوكشين التكنولوجيا
- استنادا blockchain-
- على حد سواء
- جلبت
- بنيت
- متفائل
- الأعمال
- الأعمال
- الاستحواذ
- by
- CAN
- قدرات
- الموارد
- قبعات
- الحالات
- تلبية
- حذر
- CBDC
- CBDCs
- مركزي
- البنك المركزي
- عملات البنك المركزي الرقمية
- العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCS)
- معين
- التحديات
- يتميز
- chatbots
- واضح
- آت
- المجتمعات
- الشركات
- حول الشركة
- تنافسي
- مكمل
- شامل
- مفهوم
- قلق
- الثقة
- كبير
- مستهلك
- مستهلك
- تمويل المستهلك
- المستهلكين
- محتوى
- استمر
- تواصل
- عقود
- تباين
- مناسب
- تقليدي
- منظمة
- ائتمان
- حرج
- عبر الحدود
- المدفوعات عبر الحدود
- حاسم
- التشفير
- تشفير التداول
- خدمات تداول العملات المشفرة
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- سوق كريبتوكيرنسي
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- حالياًّ
- حاليا
- زبون
- خدمة العملاء
- دعم العملاء
- المتطور والحديث
- التقنيات المتطورة
- البيانات
- تعتمد على البيانات
- DBS
- المخصصة
- تم التوصيل
- الطلب
- مطالب
- مقال
- المتقدمة
- التطوير التجاري
- التطورات
- رقمي
- العملات الرقمية
- العملة الرقمية
- التمويل الرقمي
- الهوية الرقمية
- الإقراض الرقمي
- مدير المدارس
- الخصومات
- وزعت
- دفتر الأستاذ الموزع
- DLT
- قيادة
- مدفوع
- قيادة
- أثناء
- ديناميكي
- دينامية
- التجارة الإلكترونية
- النظام الإيكولوجي
- النظم البيئية
- كفاءة
- فعال
- الناشئة
- النهاية
- تعزيز
- أدخل
- البيئة
- خاصة
- أنشئ
- عزبة
- حتى
- كل يوم
- واضح
- تطور
- يتطور
- المتطورة
- تجاوز
- تبادل
- المثيره
- توقع
- التوقعات
- متوقع
- خبرة
- تعاني
- خبرائنا
- اكتشف
- استكشاف
- يمتد
- واسع
- واجه
- جوانب
- تسهيل
- للعائلات
- قليل
- تمويل
- مالي
- نصيحة مالية
- البيانات المالية
- المؤسسات المالية
- القطاع المالي
- الخدمات المالية
- النظم المالية
- التقنيات المالية
- FINTECH
- شركات Fintech
- تمويل Fintech
- اتجاهات FinTech
- فيونا
- شركة
- الاسم الأول
- خمسة
- تركز
- في حالة
- القوة
- تزوير
- النموذج المرفق
- إلى الأمام
- تعزيز
- الإطار
- الأطر
- تبدأ من
- التمويل
- تعزيز
- مستقبل
- مستقبل المدفوعات
- كسب
- توليد
- العالمية
- الحكومات
- النمو
- متزايد
- اهتمام متزايد
- التسويق
- نصفي
- بمقدار النصف
- يملك
- بشكل كبير
- تزايد
- مرتفع
- تاريخيا
- عقد
- يحمل
- كونغ
- 香港
- سخونة
- كيفية
- لكن
- HTML
- HTTPS
- الضجيج
- IDC
- هوية
- if
- يوضح
- تؤثر
- أهمية
- in
- بما فيه
- دمج
- القيمة الاسمية
- زيادة
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- مؤشر
- الأفراد
- العالمية
- معلومات
- في البداية
- مبادرة
- مبتكرة
- الثاقبة
- مثل
- المؤسسية
- التبني المؤسسي
- المؤسسات الاستثمارية
- المؤسسات
- التكامل
- رؤيتنا
- مصلحة
- إلى
- مثيرة للاهتمام
- تقديم
- استثمار
- الاستثمارات
- المستثمرين
- إصدار
- IT
- انها
- JPG
- القفل
- هونغ
- المشهد
- كبير
- قيادة
- تعلم
- دفتر الحسابات
- إرث
- الإقراض
- شركة الإقراض
- منصة الإقراض
- الاستدانة
- مثل
- على الأرجح
- محدود
- طويل الأجل
- بحث
- آلة
- آلة التعلم
- ميل تشيمب
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- المدير الإداري
- ملحوظ
- تجارة
- الأسواق
- وسم
- مباراة
- أمر
- ناضج
- ماكس العرض
- مايو..
- الاجتماع
- ميتافيرس من
- طرق
- مليون
- ملايين
- ML
- عارضات ازياء
- تقدم
- نقدي
- السلطة النقدية
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر فعالية
- أكثر
- خطوة
- كثيرا
- موراي
- الأمم
- الطبيعة
- حاجة
- جديد
- أخبار
- التالي
- NFTS
- جدير بالذكر
- لا سيما
- الآن
- NTUC
- المراقبين
- of
- عرض
- الوهب
- غالبا
- on
- مرة
- ONE
- فقط
- الفرص
- الفرصة
- التفاؤل
- or
- أخرى
- خارج
- بريد اوتلوك
- الكلي
- نظرة عامة
- P&E
- سلام
- سلمي
- خاص
- خاصة
- شراكات
- مسارات
- وسائل الدفع
- طرق الدفع
- المدفوعات
- فترة
- شخصيتك
- طيار
- المشاريع التجريبية
- محوري
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعبين
- يلعب
- تستعد
- سكان
- المنشورات
- محتمل
- قوة
- عملية
- التطبيقات العملية
- رئيس
- منع
- سابق
- سابقا
- الأسعار
- المشكلة
- المزيد من الربح
- التقدّم
- مشروع ناجح
- وعد
- وعود
- واعد
- واضح
- إثبات
- تزود
- توفير
- جمهور
- نبض
- رفع
- رفع
- تتراوح
- الأجور
- الوصول
- حقيقي
- العقارات
- في الوقت الحقيقي
- مملكة
- الأخيرة
- تعرف
- الاعتراف
- إعادة تعريف
- تخفيض
- تعكس
- يعكس
- منطقة
- إقليمي
- صلة
- ذات الصلة
- لا تزال
- بقايا
- لافت للنظر
- مثل
- بحث
- البحث والتطوير
- إعادة تشكيل
- إعادة تشكيل
- مرن
- بيع بالتجزئة
- ثورة
- تموج
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- المخاطر
- قوي
- النوع
- نفسه
- التدرجية
- بحث
- القطاع
- قطاعات
- أمن
- طلب
- تسعى
- رأيت
- إحساس
- الخدمة
- خدماتنا
- شركة خدمات
- المستوطنات
- تشكيل
- مشاركة
- نقل
- تحول
- التحول
- تبين
- هام
- يدل على
- سنغافورة
- سنغافورة
- SIX
- ستة أشهر
- الأصغر
- سمارت
- العقود الذكية
- EMS
- إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الحلول
- حل
- بعض
- متطور
- الفضاء
- الإنفاق
- ابحث
- Stablecoins
- أصحاب المصلحة
- الطلائعية
- إحصائيات
- خطوة
- لا يزال
- وقف
- إستراتيجي
- الشراكات الاستراتيجية
- إستراتيجيا
- دراسة
- جوهري
- تحقيق النجاح
- هذه
- الدعم
- مدعومة
- موجة
- الاستدامة
- التكافلية
- أنظمة
- التكنولوجيا
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- الأراضي
- أن
- •
- المستقبل
- المشهد
- Metaverse
- منهم
- هناك.
- تشبه
- هم
- تزدهر
- عبر
- الوقت
- في حينه
- إلى
- tokenization
- تيشرت
- نحو
- تجارة
- خدمات التداول
- تقليدي
- المعاملات
- تحول
- التحويلية
- الشفافية
- اكثر شيوعا
- جديد الموضة
- الثقة
- بنك الثقة
- غير المتعاملين مع البنوك
- مجهول
- underbanked
- يؤكد
- غير معقول
- بناء على
- الأستعمال
- تستخدم
- مختلف
- مشروع
- فينشر كابيتال
- رذيلة
- Vice President
- افتراضي
- وكان
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- Web3
- حسن
- كان
- ابحث عن
- التي
- في حين
- البيع بالجملة
- سوف
- مع
- في غضون
- الشاهد
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت