هيئة الأوراق المالية والبورصة تدرس تأثير الذكاء الاصطناعي على استشارات الاستثمار

اللائحة | 11 ديسمبر 2023

الصورة: Unsplash / Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

وفقًا Wall Street Journal , the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

انظر:  خطاب غاري جينسلر أمام نادي الصحافة الوطني: "الذكاء الاصطناعي: التكنولوجيا الأكثر تحويلاً في عصرنا"

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation لكي تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بتعديل القواعد الحالية لمعالجة النزاعات المحتملة الناشئة عن استخدام الذكاء الاصطناعي.

A تقرير من فوائد برو يسلط الضوء على الاعتماد الواسع النطاق للذكاء الاصطناعي في صناعة الخدمات المالية. وفقا لبحث أجرته الجمعية المهنية "Million Dollar Roundtable"، أكثر من 72% من المستشارين يستفيدون من الذكاء الاصطناعي لأغراض مهنية مختلفة. توضح هذه الإحصائية الاختراق الكبير للذكاء الاصطناعي في الصناعة، مما يستلزم إلقاء نظرة فاحصة من قبل الهيئات التنظيمية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات.

الآثار المترتبة على مستشاري الاستثمار

• من المرجح أن مستشاري الاستثمار تواجه تدقيقًا مشددًا من هيئة الأوراق المالية والبورصات. وهذا يعني أنه يجب على المستشارين أن يكونوا مستعدين لإثبات أن استخدامهم للذكاء الاصطناعي يتوافق مع اللوائح الحالية ولا يؤدي إلى تضليل العملاء أو الإضرار بهم.
• ومع تركيز هيئة الأوراق المالية والبورصة على المواد التسويقية المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، والنماذج الخوارزمية، والتدريب على الامتثال، فإن مستشاري الاستثمار سيفعلون ذلك بحاجة إلى تعزيز البنية التحتية للامتثال الخاصة بهم. وقد يشمل ذلك إجراء اختبارات أكثر صرامة والتحقق من صحة نماذج الذكاء الاصطناعي، مما يضمن أنها شفافة وعادلة ولا تنطوي على مخاطر لا مبرر لها.

انظر:  قواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات المقترحة بشأن تحليلات البيانات التنبؤية لوسطاء التداول ومستشاري الاستثمار

• قد يطلب من المستشارين تقديم إفصاحات أكثر تفصيلاً حول كيفية استخدامهم للذكاء الاصطناعي، بما في ذلك مصادر البيانات والمنهجيات وعمليات صنع القرار المعنية. هذا الشفافية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على ثقة العملاء والامتثال التنظيمي.
• ستحتاج الشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي إلى الاستثمار فيه التطوير التكنولوجي وتدريب الموظفين للتأكد من أن موظفيهم يفهمون أدوات الذكاء الاصطناعي ويستطيعون إدارتها بفعالية. يتضمن ذلك فهم القيود والتحيزات المحتملة في أنظمة الذكاء الاصطناعي.
• نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي يلعب دورًا أكثر أهمية في عملية صنع القرار، الاعتبارات الاخلاقية تصبح ذات أهمية قصوى. يجب على المستشارين التأكد من استخدام الذكاء الاصطناعي بطريقة تتوافق مع المصالح الفضلى لعملائهموالحفاظ على الثقة والنزاهة في العلاقات مع العملاء.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of الذكاء الاصطناعي في الاستشارات الاستثمارية. ينبغي للمستشارين كن مستعدًا للتغييرات التنظيمية المحتملة وتكون استباقية في التكيف مع المتطلبات الجديدة.
• سيحتاج المستشارون إلى التركيز بشكل أكبر على استراتيجيات إدارة المخاطر المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، بما في ذلك مخاطر التحيز الخوارزمي وخصوصية البيانات المخاوف، و موثوقية القرارات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.
• قد يكون هناك تزايد بحاجة إلى تثقيف العملاء حول دور الذكاء الاصطناعي وآثاره في استراتيجياتهم الاستثمارية، مما يساعدهم على فهم فوائد وقيود الخدمات الاستشارية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.

نبذة عامة

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

انظر: 

هل سيعيق قانون الذكاء الاصطناعي التطوعي الجديد في كندا الابتكار؟

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

الصناعة تقاوم إشراف هيئة الأوراق المالية والبورصة على الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل

• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA Canada) هو نظام بيئي للابتكار المالي يوفر التعليم ومعلومات السوق والإشراف على الصناعة وفرص التواصل والتمويل والخدمات لآلاف من أفراد المجتمع ويعمل بشكل وثيق مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لإنشاء تكنولوجيا مالية حيوية ومبتكرة وتمويل. الصناعة في كندا. تعمل NCFA بشكل لا مركزي وموزع مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في التكنولوجيا المالية، والتمويل البديل، والتمويل الجماعي، والتمويل من نظير إلى نظير، والمدفوعات، والأصول الرقمية والرموز، والذكاء الاصطناعي، و blockchain، والعملات المشفرة، والتكنولوجيا التنظيمية، وقطاعات تكنولوجيا التأمين. . انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/