واجهت شركات العملات المشفرة غرامات بقيمة 6 مليار دولار تقريبًا في عام 2023 بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال

واجهت شركات العملات المشفرة إجراءات تنظيمية كبيرة، حيث دفعت بشكل جماعي ما يقرب من 6 مليارات دولار من الغرامات بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال (AML) وأوجه القصور في شيكات العملاء في العام الماضي.

يمثل هذا تطورًا كبيرًا، حيث تعرضت مجموعات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية لغرامات أعلى بسبب الضوابط غير الكافية مقارنة بالنظام المالي التقليدي بأكمله للمرة الأولى.

ارتفاع الغرامات المتعلقة بالعملات المشفرة

ويبلغ إجمالي الغرامات 5.8 مليار دولار في عام 2023، بما في ذلك 4.3 مليار دولار ركلة جزاء ضد بورصة العملات المشفرة Binance، تم وصفها بأنها تحذير من قبل المدعين العامين الأمريكيين. وتجاوز المبلغ بشكل ملحوظ مبلغ 835 مليون دولار الذي دفعته مجموعات الخدمات المالية التقليدية، وهو أدنى مستوى خلال عقد من الزمن.

وعلق دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لشركة Better Markets ومقرها واشنطن، والمدافع عن التنظيم الأكثر صرامة، قائلاً إن هذه الأرقام تعكس المزيد من القضايا في قطاعات التمويل الأحدث بدلاً من التحسن في البنوك التقليدية.

وشدد على أن الاحتيال والإجرام على نطاق واسع في صناعة العملات المشفرة البارزة دفع المنظمين والمدعين العامين إلى تخصيص الموارد للحد من هذا السلوك ومنع تصعيده.

كشفت البيانات التي جمعتها شركة Fenergo، مزود برمجيات الامتثال، أن الغرامات المفروضة على غسيل الأموال وغيرها من انتهاكات الجرائم المالية زادت بنسبة تزيد عن 30٪ لتصل إلى 6.6 مليار دولار. ومع ذلك، ظل أقل من الذروة البالغة 11.3 مليار دولار في عام 2015.

شهد العام الماضي زيادة ملحوظة في الغرامات ضد مزودي العملات المشفرة والدفع. واجهت شركات العملات المشفرة 11 غرامة، وهو رقم كبير ترتفع من معدل أقل من اثنين في السنة في السنوات الخمس الماضية.

يشير ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية والرئيس الحالي لمكافحة غسيل الأموال في شركة كرول، إلى المخاوف بشأن مراقبة شركات العملات المشفرة في ولايات قضائية مختلفة. وهو يؤكد على المخاطر المتزايدة ويدافع عن المعايير العالمية كبح الاستغلال الإجرامي للثغرات التنظيمية.

يمكن أن تزيد غرامات العملات المشفرة بشكل أكبر

ويتوقع أندرو باربر، الشريك في Pinsent Masons، أن الغرامات المفروضة على مجموعات العملات المشفرة والمدفوعات قد ترتفع بشكل أكبر في السنوات المقبلة مع قيام الحكومات بتطبيق قواعد تنظيمية جديدة.

من المرجح أن تحتاج الشركات التي كانت تعمل في السابق دون رقابة تنظيمية كبيرة إلى وقت للتكيف، ومن المتوقع أن يتم تكثيف التدقيق في ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML).

يعتقد تشارلز كيريجان، المتخصص في العملات المشفرة والشريك في شركة المحاماة CMS، أن الغرامات قد تنخفض في السنوات المقبلة لأن صناعة العملات المشفرة أصبحت الآن أكثر إحكامًا ذو شاهد مقارنة بمراحله الأولى.

ويشير كريجان أيضًا إلى أن القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة تبلغ ١,٨ تريليون دولار، وهو أقل بكثير من مئات التريليونات من الأصول في النظام المالي التقليدي. على الرغم من ذلك، فهو يعترف بأن الغرامات قد تستمر في الحدوث حيث يهدف المنظمون إلى توضيح نقطة حول العملات المشفرة.