كيف أصبح وارن بافيت ثريًا جدًا

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

عقد المنبه

لقد عادت الأيام السعيدة مرة أخرى: بينما أكتب هذا، عادت عملة البيتكوين إلى ما يزيد عن 35,000 دولار. ETH يرتفع فوق 2,000 دولار. ال سوق التشفير بأكمله مرتفع +76% على أساس سنوي.

والذي يجب أن يكون بمثابة تذكير لنا جميعًا مستثمري العملات المشفرة: الصبر فضيلة.

معظم مستثمري العملات المشفرة ليسوا صبورين. أنا متأكد من أنك تعرف عن "degens" العملات المشفرة، الذين يطاردون باستمرار مخططات لكسب المال، بغض النظر عن مدى سوء المشورة. كن ثريًا سريعًا، أو مت وأنت تحاول.

لكن طبيعة الاستثمار تعني ذلك الصبر يؤتي ثماره. (حرفياً.)

المؤلف مورجان هاوسل في كتابه الممتاز علم نفس المالويخصص فصلاً كاملاً لسحر الفائدة المركبة، مشيراً إلى أن وارن بافيت حقق الغالبية العظمى من ثروته بعد سن الخمسين.

حتى كتابة هذه السطور، يبلغ عمر بافيت 93 عامًا وتبلغ ثروته حوالي 118 مليار دولار، وقد تراكم معظمها بعد فترة طويلة من منتصف العمر (بإذن من فينماسترز):

وارن بافيت صافي القيمة

يشير هاوسل إلى أن العامل الأكثر أهمية لنجاح بافيت هو أنه كان يستثمر منذ أن كان طفلاً. يقول: "لا يوجد أي كتاب من الكتب الألفي التي تسلط الضوء على نجاح بافيت يحمل عنوانًا". كان هذا الرجل يستثمر باستمرار لمدة ثلاثة أرباع قرن".

ويشير إلى أن "الكتاب [الاستثماري] الأقوى والأهم يجب أن يُطلق عليه اسم اصمت وانتظر".

اصمت وانتظر

لقد ارتفعت ثروات البيتكوين بشكل كبير جدًا، في مثل هذه الفترة القصيرة من الزمن، لدرجة أن مستثمري العملات المشفرة لم يعتادوا على الانتظار. (ونحن بالتأكيد لسنا معتادين على الصمت).

حتى كتابة هذه السطور، بلغت عوائد البيتكوين لمدة ثلاث سنوات 23٪. العائد على الخمس سنوات هو 56٪. تبلغ عائدات العشر سنوات حوالي 60٪.

(وعلى سبيل المقارنة، سجلت سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة نمواً بلغ نحو 10% في المتوسط، على المدى الطويل).

بالطبع، لا نعرف ما الذي ستفعله عملة البيتكوين في العام المقبل، أو حتى الأسبوع المقبل. لكن النقطة هي، وقد أتى الصبر ثماره.

إذا كنت صبورا مع العديد من استثماراتك في العملات المشفرة "التقليدية"، فقد تمت مكافأتك في الأسابيع الأخيرة.

ارتفع سعر Chainlink (LINK) بنسبة 109% على أساس سنوي، بناءً على إثارة حول نقل أصول العالم الحقيقي عبر بروتوكول التشغيل البيني عبر السلاسل.
سولانا (SOL) ارتفعت بنسبة 187% على أساس سنوي، على أساس إثارة حول Visa وShopify وآخرين يعتمدون على شبكتها.
وبالطبع، ارتفعت أسعار البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH) بنسبة 111% و60% على أساس سنوي على التوالي، بناءً على إثارة حول مؤسسة استثمارية فورية لكليهما.

ببطء ولكن بثبات، على الرغم من كل FUD وFOMO، وعلى الرغم من هيئة الأوراق المالية والبورصات ولجنة تداول السلع الآجلة، فإن العملات المشفرة تشق طريقها إلى عالم التمويل التقليدي.

صبرنا يؤتي ثماره.

فبدلاً من الصراخ عند كل نكسة، سيكون من الأفضل لأصحاب الأصوات العالية على تويتر المشفر أن يلتفتوا إلى تلك الكلمات الأربع البسيطة: اصمت وانتظر.

مليونير الشهر الواحد

خذ فلسًا وضاعفه كل يوم لمدة 30 يومًا. ستصبح مليونيرًا بحلول اليوم 28، وسيكون لديك أكثر من 5 ملايين دولار في اليوم 30.

مقدار الأموال المتراكمة على مدى 30 يومًا

العديد من أشكال النمو تحدث بنفس الطريقة. يأخذ فائدة مركبةالذي يتحرك ببطء شديد حتى ينفجر فجأة. هذا هو المبدأ الكامن وراء تخصيص 100 دولار شهريًا، على سبيل المثال، ووضعها في خطة التقاعد. كلما طال أمد القيام بذلك، كلما كانت بيضة عش التقاعد الخاصة بك أكبر:

مجموع المدخرات

في مجال استثمار العملات المشفرة، هناك المزيد من القصة. تمتلك سلاسل الكتل آثار الشبكة، والتي لها مسار نمو مماثل. بفضل قانون ميتكالف، كلما زاد عدد المستخدمين خطيًا، زاد عدد الاتصالات بشكل تربيعي:

نمو اتصالات الشبكة وفقا لقانون ميتكالف — يؤدي توسيع نطاق ما يصل إلى 100 مستخدم فقط إلى إنشاء 5,000 اتصال شبكة محتمل.

باعتبارنا مستثمرين في blockchain، يمكننا تسخير قوتين قويتين: كلاهما آثار الشبكة من المشاريع الجيدة التي تعمل على تنمية قاعدة مستخدميها باستمرار، و آثار مركبة من هذه الاستثمارات مع مرور الوقت.

هذا ما يحدث اليوم مع COMP وSOL وBTC وETH. خلال الأوقات الجيدة والسيئة، خلال فصول الصيف والشتاء الخاصة بالعملات المشفرة، استمروا في المضي قدمًا، وإيجاد حالات استخدام في العالم الحقيقي، وبناء الشراكات، وتحديث التكنولوجيا الخاصة بهم.

ومع ذلك، هناك شيء واحد خاطئ في هذه المخططات: إنها ليست تسديدة مباشرة.

هناك العديد من العوامل الأخرى المؤثرة: الخوف من هيئة الأوراق المالية والبورصات، ومحاكمة FTX، وأسعار الفائدة، وما إلى ذلك. وهذا يجعل المسار يبدو أشبه بأفعوانية، حتى لو كانت القيمة الأساسية تبدو أشبه بالرسوم البيانية السلسة أعلاه.

ولكن إذا واصلنا المسار، مثل وارن بافيت، فإن صافي ثروتنا في نهاية المطاف يمكن أن يظهر نفس النوع من النمو المفرط الذي أظهره.

نهجنا

سأستمر في تكرار استراتيجيتنا، لأنها عملت بشكل جيد بالنسبة لنا.

شراء البيتكوين، بالإضافة إلى مجموعة من مشاريع العملات المشفرة عالية الجودة (الرموز المذكورة أعلاه هي أماكن جيدة للبدء)؛
وفي الوقت نفسه، كل شهر، بغض النظر عن السعر؛
كجزء صغير من محفظة متوازنة (فكر في 60% أسهم، و30% سندات، و10% عملات مشفرة)

من الصعب الاستمرار في القيام بذلك عندما تنخفض العملات المشفرة، ولكن يكون الأمر سهلاً عندما تظهر العملات المشفرة.

وهذا قد يجعل هذا أسهل وقت للبدء. أولئك الذين بدأوا قبل خمس سنوات تفوقوا بشكل كبير على المستثمرين التقليديين:

باختصار: اصمت وانتظر.

هل تريد الحصول على مزيد من المعلومات حول DeFi؟ اشترك في بيتكوين جورنال جورنال واحصل على نصائح استثمارية يتم تسليمها مباشرة إلى بريدك الوارد.