فك رموز النظام البيئي المالي المدمج: الكشف عن اللاعبين الرئيسيين

فك رموز النظام البيئي المالي المدمج: الكشف عن اللاعبين الرئيسيين

الطابع الزمني: 30 كانون الثاني (يناير) 2024 ، الساعة 11:01 صباحًا
عقدة المصدر: 3094062

ظهور التمويل المدمج برزت كقوة تحويلية,
ربط البنوك التقليدية بالعملاء المدمجين فيها بسلاسة
رحلات مستخدم الطرف الثالث. هذا التحول النموذجي ليس مجرد اتجاه بل هو
تطور عميق، وإعادة تحديد ملامح تجربة العملاء و
إعادة تصور دور المؤسسات المالية. لكشف تعقيدات
هذا النظام البيئي الديناميكي، من الضروري التعمق في تشكيل اللاعبين الرئيسيين
السرد المالي المضمن.

اللاعبين

يعتبر المستخدمون من العناصر الأساسية في هذا النظام البيئي، وهم القوة الدافعة وراء
تبادل القيمة على المنصة. والمستخدمون، في هذا السياق، يشملون المستهلكين
الانخراط في خدمات مختلفة أو مساهمين يقومون بتبديل الأدوار داخلهم بسلاسة
النظام البيئي. يمكن أن يمتد هذا من شراء المنتجات التجارية إلى استخدامها
الخدمات المالية، مما يخلق تفاعلاً ديناميكيًا لتبادل القيمة.

عقد زمام الأمور كمنصة
أصحاب، هم الأوركسترا. وتمتد صلاحياتهم إلى الحوكمة، وتنظيم القواعد، والتحكم في الوصول،
وأذونات الشريك. في حين أن هذه المنصات تنشأ عادةً خارج النطاق
في المجال المالي التقليدي، تقوم المؤسسات المالية بنحت مكانتها من خلاله
إنشاء كيانات مخصصة للإشراف على الرحلات غير المالية.

الشراكات
تلعب دورًا محوريًا، حيث يعمل الشركاء كمقدمي المنتجات والخدمات
داخل المنصة. وتتراوح عمليات التعاون هذه من التكامل المحكم
المكونات إلى عروض متشابكة بشكل غير محكم، مما يثري رحلة المستخدم
قيم متنوعة ومتكاملة.

وفي عالم اقتصادات المنصات، لا تتلاشى الحدود بين البنوك فحسب
والصناعات المتنوعة ولكن أيضًا ضمن القطاعات الداخلية.

رحلات العميل
توقف عن أن تكون محصورًا، مما يوفر فرصًا لفتح قيمة لا تعد ولا تحصى
التقاطعات. إن الدعوة إلى التحول تشجع المؤسسات على البدء
من خلال نهج مركّز، يستهدف قطاعات محددة قبل التوسع.
ومع ذلك، فإن المخطط المعماري يجب أن يحتضن بطبيعته الأفقي
التصميم منذ بدايته .

بينما يجتاز العملاء نقاط الاتصال الشخصية والتجارية، فإن هناك ثروة من البيانات
تم إنشاؤها، وتوفير الأساس للرؤى المعايرة التي يمكن
تخصيص الخبرات وتخصيص العروض. جوهر تضمين التمويل
يكمن في إتقان فن توسيع المنصات والأنظمة البيئية في جميع أنحاء العالم
الاقتصادات، التي تربط بسلاسة بين المجالات المالية وغير المالية المجزأة.
تتكشف الرحلة عند تقاطع الدقة الاستراتيجية والتكنولوجية
الابتكار، والفهم العميق للديناميكيات المتطورة في
المشهد الآخذ في التوسع للتمويل المدمج.

كيف يمكن للبنوك التكيف مع هذا النموذج الجديد واستراتيجيا
وضع أنفسهم لتحقيق النجاح في عصر التمويل المضمن؟

تقليديا، كانت البنوك معاقل للأمن والموثوقية، والسمات
التي تتعارض أحيانًا مع الطلب على خفة الحركة والسرعة. صعود
وقد أدت البنوك الجديدة والكيانات الرقمية إلى زيادة تكثيف الحاجة إلى الخدمات التقليدية
المؤسسات للتخلص من النهج البطيء والمطرد وإيجاد طرق للتحرك معها
رشاقة أكبر. واستجابة لهذه الحتمية، بدأت العديد من البنوك أو
نحن بصدد تنفيذ حلول التمويل المضمنة، مع الاعتراف
الحاجة الملحة للحفاظ على القدرة التنافسية في اقتصاد المنصة.

ومع قيام المؤسسات المالية بتحسين استراتيجياتها بدقة،
التفكير في الاختيار بين تقديم واجهات برمجة التطبيقات وإقامة شراكات معها
المنصات الحالية، أو تولي دور منسقي المنصة المباشرين، أ
المشهد التحولي يتكشف. وفي الوقت نفسه، أصبحت التطبيقات الفائقة جريئة
توسيع نفوذها في الاقتصادات المتنوعة، وتجاوز الحدود
إعادة تشكيل رحلات العميل. الوجود الذي يلوح في الأفق لشركات التكنولوجيا الكبرى التي تتطلع إليه
تضيف العمليات في الاقتصادات المتقدمة الكبرى والدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي طبقة أخرى
من التعقيد.

التحديات

تحديات مستمرة,
بما في ذلك الأنظمة القديمة غير المرنة، ونماذج التشغيل المنعزلة وغير الفعالة، أ
ندرة المهارات التقنية المطلوبة، والتردد تجاهها على المدى الطويل
الاستثمارات، لا تزال تعيق الطريق إلى الابتكار. الانتقال إلى
يقدم التمويل المدمج طبقة جديدة من التعقيد، مما يستلزم حدوث تحول
من مؤسسة مغلقة، حيث تتم إدارة المنتجات المالية بدقة،
إلى هيكل أكثر انفتاحًا، حيث يتم تضمين هذه المنتجات في منتجات الشركاء
رحلات العميل.

وهذا التحول من المغلق إلى المفتوح يتخلى عن بعض السيطرة على المستخدم
الخبرات والعلاقات مع العملاء، مما يتطلب البصيرة الاستراتيجية و
نماذج التشغيل التكيفية. في جوهر الأمر، تحتاج المؤسسات المالية إلى التحول
نحو تعاون أكثر وضوحًا في النظام البيئي، يرتكز على الأهداف المشتركة والنجاح
العوامل والحوافز.

أين يمكن للبنوك إزالة الاحتكاك لتسريع هذه الرحلة التحويلية؟

يعد تحديد نقاط الاحتكاك ومعالجتها أمرًا ضروريًا للبنوك التقليدية
لمواكبة الطبيعة الديناميكية للتمويل المضمن. وهذا يتطلب أ
نهج دقيق، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل الأنظمة القديمة غير المرنة، المنعزلة
النماذج التشغيلية، ونقص المهارات التقنية.

علاوة على ذلك، فإن الطبيعة المترابطة للتمويل المدمج تتطلب استراتيجية
التفكير وتعزيز العقلية التعاونية التي تعطي الأولوية للنجاح المشترك و
حوافز الابتكار. التحول من منظمة مغلقة إلى منظمة مفتوحة
لا يتطلب النموذج المرتكز على الشريك التكيف التكنولوجي فحسب، بل يتطلب أيضًا أ
التحول الثقافي داخل المؤسسات المالية.

وفي الختام

مع استمرار القطاع المالي في تطوره الديناميكي، فإن السباق في
سوف تفوز باقتصاد المنصة تلك البنوك التي تتنقل بمهارة بين هذه البنوك
التغييرات. النجاح يكمن في رؤية واضحة، واستراتيجيات قابلة للتكيف، و
العقلية التعاونية، مما يضمن عدم احتضان المؤسسات المالية فحسب
ولكن أيضًا قيادة الرحلة التحويلية إلى عصر التمويل المضمن.

ظهور التمويل المدمج برزت كقوة تحويلية,
ربط البنوك التقليدية بالعملاء المدمجين فيها بسلاسة
رحلات مستخدم الطرف الثالث. هذا التحول النموذجي ليس مجرد اتجاه بل هو
تطور عميق، وإعادة تحديد ملامح تجربة العملاء و
إعادة تصور دور المؤسسات المالية. لكشف تعقيدات
هذا النظام البيئي الديناميكي، من الضروري التعمق في تشكيل اللاعبين الرئيسيين
السرد المالي المضمن.

اللاعبين

يعتبر المستخدمون من العناصر الأساسية في هذا النظام البيئي، وهم القوة الدافعة وراء
تبادل القيمة على المنصة. والمستخدمون، في هذا السياق، يشملون المستهلكين
الانخراط في خدمات مختلفة أو مساهمين يقومون بتبديل الأدوار داخلهم بسلاسة
النظام البيئي. يمكن أن يمتد هذا من شراء المنتجات التجارية إلى استخدامها
الخدمات المالية، مما يخلق تفاعلاً ديناميكيًا لتبادل القيمة.

عقد زمام الأمور كمنصة
أصحاب، هم الأوركسترا. وتمتد صلاحياتهم إلى الحوكمة، وتنظيم القواعد، والتحكم في الوصول،
وأذونات الشريك. في حين أن هذه المنصات تنشأ عادةً خارج النطاق
في المجال المالي التقليدي، تقوم المؤسسات المالية بنحت مكانتها من خلاله
إنشاء كيانات مخصصة للإشراف على الرحلات غير المالية.

الشراكات
تلعب دورًا محوريًا، حيث يعمل الشركاء كمقدمي المنتجات والخدمات
داخل المنصة. وتتراوح عمليات التعاون هذه من التكامل المحكم
المكونات إلى عروض متشابكة بشكل غير محكم، مما يثري رحلة المستخدم
قيم متنوعة ومتكاملة.

وفي عالم اقتصادات المنصات، لا تتلاشى الحدود بين البنوك فحسب
والصناعات المتنوعة ولكن أيضًا ضمن القطاعات الداخلية.

رحلات العميل
توقف عن أن تكون محصورًا، مما يوفر فرصًا لفتح قيمة لا تعد ولا تحصى
التقاطعات. إن الدعوة إلى التحول تشجع المؤسسات على البدء
من خلال نهج مركّز، يستهدف قطاعات محددة قبل التوسع.
ومع ذلك، فإن المخطط المعماري يجب أن يحتضن بطبيعته الأفقي
التصميم منذ بدايته .

بينما يجتاز العملاء نقاط الاتصال الشخصية والتجارية، فإن هناك ثروة من البيانات
تم إنشاؤها، وتوفير الأساس للرؤى المعايرة التي يمكن
تخصيص الخبرات وتخصيص العروض. جوهر تضمين التمويل
يكمن في إتقان فن توسيع المنصات والأنظمة البيئية في جميع أنحاء العالم
الاقتصادات، التي تربط بسلاسة بين المجالات المالية وغير المالية المجزأة.
تتكشف الرحلة عند تقاطع الدقة الاستراتيجية والتكنولوجية
الابتكار، والفهم العميق للديناميكيات المتطورة في
المشهد الآخذ في التوسع للتمويل المدمج.

كيف يمكن للبنوك التكيف مع هذا النموذج الجديد واستراتيجيا
وضع أنفسهم لتحقيق النجاح في عصر التمويل المضمن؟

تقليديا، كانت البنوك معاقل للأمن والموثوقية، والسمات
التي تتعارض أحيانًا مع الطلب على خفة الحركة والسرعة. صعود
وقد أدت البنوك الجديدة والكيانات الرقمية إلى زيادة تكثيف الحاجة إلى الخدمات التقليدية
المؤسسات للتخلص من النهج البطيء والمطرد وإيجاد طرق للتحرك معها
رشاقة أكبر. واستجابة لهذه الحتمية، بدأت العديد من البنوك أو
نحن بصدد تنفيذ حلول التمويل المضمنة، مع الاعتراف
الحاجة الملحة للحفاظ على القدرة التنافسية في اقتصاد المنصة.

ومع قيام المؤسسات المالية بتحسين استراتيجياتها بدقة،
التفكير في الاختيار بين تقديم واجهات برمجة التطبيقات وإقامة شراكات معها
المنصات الحالية، أو تولي دور منسقي المنصة المباشرين، أ
المشهد التحولي يتكشف. وفي الوقت نفسه، أصبحت التطبيقات الفائقة جريئة
توسيع نفوذها في الاقتصادات المتنوعة، وتجاوز الحدود
إعادة تشكيل رحلات العميل. الوجود الذي يلوح في الأفق لشركات التكنولوجيا الكبرى التي تتطلع إليه
تضيف العمليات في الاقتصادات المتقدمة الكبرى والدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي طبقة أخرى
من التعقيد.

التحديات

تحديات مستمرة,
بما في ذلك الأنظمة القديمة غير المرنة، ونماذج التشغيل المنعزلة وغير الفعالة، أ
ندرة المهارات التقنية المطلوبة، والتردد تجاهها على المدى الطويل
الاستثمارات، لا تزال تعيق الطريق إلى الابتكار. الانتقال إلى
يقدم التمويل المدمج طبقة جديدة من التعقيد، مما يستلزم حدوث تحول
من مؤسسة مغلقة، حيث تتم إدارة المنتجات المالية بدقة،
إلى هيكل أكثر انفتاحًا، حيث يتم تضمين هذه المنتجات في منتجات الشركاء
رحلات العميل.

وهذا التحول من المغلق إلى المفتوح يتخلى عن بعض السيطرة على المستخدم
الخبرات والعلاقات مع العملاء، مما يتطلب البصيرة الاستراتيجية و
نماذج التشغيل التكيفية. في جوهر الأمر، تحتاج المؤسسات المالية إلى التحول
نحو تعاون أكثر وضوحًا في النظام البيئي، يرتكز على الأهداف المشتركة والنجاح
العوامل والحوافز.

أين يمكن للبنوك إزالة الاحتكاك لتسريع هذه الرحلة التحويلية؟

يعد تحديد نقاط الاحتكاك ومعالجتها أمرًا ضروريًا للبنوك التقليدية
لمواكبة الطبيعة الديناميكية للتمويل المضمن. وهذا يتطلب أ
نهج دقيق، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل الأنظمة القديمة غير المرنة، المنعزلة
النماذج التشغيلية، ونقص المهارات التقنية.

علاوة على ذلك، فإن الطبيعة المترابطة للتمويل المدمج تتطلب استراتيجية
التفكير وتعزيز العقلية التعاونية التي تعطي الأولوية للنجاح المشترك و
حوافز الابتكار. التحول من منظمة مغلقة إلى منظمة مفتوحة
لا يتطلب النموذج المرتكز على الشريك التكيف التكنولوجي فحسب، بل يتطلب أيضًا أ
التحول الثقافي داخل المؤسسات المالية.

وفي الختام

مع استمرار القطاع المالي في تطوره الديناميكي، فإن السباق في
سوف تفوز باقتصاد المنصة تلك البنوك التي تتنقل بمهارة بين هذه البنوك
التغييرات. النجاح يكمن في رؤية واضحة، واستراتيجيات قابلة للتكيف، و
العقلية التعاونية، مما يضمن عدم احتضان المؤسسات المالية فحسب
ولكن أيضًا قيادة الرحلة التحويلية إلى عصر التمويل المضمن.

الطابع الزمني:

اكثر من الأقطاب المالية