بعد مرور عام، توقعات الذكاء الاصطناعي التوليدي في العلوم المالية

قبل أكثر من عام بقليل ، شات جي بي تي أطلقت. لا تظهر الإثارة والقلق والتفاؤل المرتبطة بالذكاء الاصطناعي الجديد إلا علامات قليلة على التراجع. وفي نوفمبر، تمت إزالة الرئيس التنفيذي لشركة OpenAI، سام ألتمان، من منصبه، ليعود مرة أخرى
بعد بضعة أيام. استضاف ريشي سوناك قادة العالم في
قمة سلامة الذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة، أجرى مقابلة مع إيلون ماسك أمام حشد من قادة العالم ورجال الأعمال في مجال التكنولوجيا. خلف الكواليس، يشاع أن باحثي الذكاء الاصطناعي يقتربون من تحقيق المزيد من الإنجازات. 

ماذا يعني كل ذلك بالنسبة لتلك الصناعات التي ترغب في الاستفادة من الذكاء الاصطناعي ولكنها غير متأكدة من المخاطر؟

لقد كان شكل من أشكال التعلم الآلي - ما اعتدنا أن نطلق عليه اسم الذكاء الاصطناعي - موجودًا منذ قرن من الزمان. منذ أوائل التسعينيات، كانت هذه الأدوات عنصرًا تشغيليًا رئيسيًا في بعض العمليات المصرفية والحكومية والشركات، في حين كانت غائبة بشكل ملحوظ عن غيرها.

فلماذا التبني غير المتكافئ؟ بشكل عام، هذا يعود إلى المخاطرة. تعد أدوات الذكاء الاصطناعي رائعة لمهام مثل اكتشاف الاحتيال حيث يمكن للخوارزميات الراسخة والمختبرة القيام بأشياء لا يستطيع المحللون القيام بها ببساطة من خلال مراجعة مساحات شاسعة من البيانات بالمللي ثانية. لقد أصبح ذلك
القاعدة، لا سيما أنه ليس من الضروري فهم كل قرار بالتفصيل.

وكانت العمليات الأخرى أكثر مقاومة للتغيير. عادةً، لا يرجع ذلك إلى عدم قدرة الخوارزمية على تقديم أداء أفضل، بل لأنه - في مجالات مثل تسجيل الائتمان أو الكشف عن غسيل الأموال - فإن احتمال تسلل التحيزات غير المتوقعة أمر غير مقبول.
ويزداد هذا حدة بشكل خاص في التصنيف الائتماني عندما يكون من الممكن رفض قرض أو رهن عقاري بسبب خصائص غير مالية ــ بما في ذلك التحيزات العنصرية.

في حين أن اعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي القديمة يتقدم عامًا بعد عام، فإن وصول الذكاء الاصطناعي التوليدي، الذي يتميز بـ ChatGPT، غيّر كل شيء. إن الإمكانات التي تنطوي عليها النماذج الجديدة ـ سواء كانت جيدة أو سيئة ـ هائلة، وقد انقسمت التعليقات تبعاً لذلك.
والأمر الواضح هو أنه لا توجد منظمة ترغب في تفويت الجانب الإيجابي. على الرغم من الحديث عن المخاطر المتعلقة بالنماذج التوليدية والحدودية، كان عام 2023 مليئًا بالإثارة بشأن الثورة المقبلة.

هدفين

إحدى حالات الاستخدام الأساسية للذكاء الاصطناعي في مجال الجرائم المالية هي اكتشاف الأنشطة الاحتيالية والإجرامية ومنعها. وتتركز الجهود عموما حول هدفين متشابهين ولكن مختلفين. هذه هي 1) إحباط النشاط الاحتيالي – إيقافك أو
صديقك أو قريبك من التعرض للاحتيال - و2) الالتزام بالمبادئ التوجيهية التنظيمية الحالية لدعم مكافحة غسيل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).

تاريخيًا، واجهت عمليات نشر الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مخاوف بشأن إمكانية تجاهل النشاط الحيوي مقارنة بالطرق التقليدية القائمة على القواعد. وقد تغير ذلك على مدى السنوات الخمس إلى العشر الماضية، حيث بدأت الهيئات التنظيمية التحول من خلال تشجيع الابتكار
للمساعدة في قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب - الإعلان عن أنه سيتم الحكم على المبتكرين من خلال نتائجهم الإجمالية وليس من خلال بعض التنبيهات الفائتة.

ومع ذلك، على الرغم من استخدام نماذج التعلم الآلي في منع الاحتيال على مدى العقود الماضية، فإن اعتماد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كان أبطأ بكثير مع انتشار العناوين الرئيسية والتنبؤات على العمل الفعلي. يبدو من المرجح أن يتغير ظهور الذكاء الاصطناعي التوليدي
تلك المعادلة بشكل كبير.

إحدى النقاط المضيئة لامتثال الذكاء الاصطناعي على مدى السنوات الخمس الماضية، كانت في فحص العملاء والأطراف المقابلة، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالكميات الهائلة من البيانات المشاركة في فحص الوسائط السلبية عالية الجودة (المعروفة أيضًا باسم الأخبار السلبية) حيث تقوم المؤسسات
ابحث عن العلامات المبكرة للخطر في وسائل الإعلام لحماية أنفسهم من المشكلات المحتملة.

إن طبيعة الفحص بكميات كبيرة مقابل مليارات المستندات غير المنظمة تعني أن مزايا التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي تفوق بكثير المخاطر وتمكن المؤسسات من إجراء عمليات فحص قد لا تكون ممكنة ببساطة.
غير ذلك.

الآن تريد البنوك والمنظمات الأخرى أن تذهب إلى مرحلة أبعد. مع بدء نماذج جيل الذكاء الاصطناعي في الاقتراب من AGI (الذكاء العام الاصطناعي) حيث يمكنهم التفوق بشكل روتيني على المحللين البشريين، فإن السؤال هو متى، وليس ما إذا كان بإمكانهم استخدام التكنولوجيا لـ
دعم القرارات بشكل أفضل وربما اتخاذ القرارات من جانب واحد.

سلامة الذكاء الاصطناعي في الامتثال

كانت قمة سلامة الذكاء الاصطناعي لعام 2023 بمثابة علامة بارزة في الاعتراف بأهمية الذكاء الاصطناعي. وأسفرت القمة عن توقيع 28 دولة على إعلان لمواصلة الاجتماعات لمعالجة مخاطر الذكاء الاصطناعي. وقد أدى هذا الحدث إلى افتتاح

معهد سلامة الذكاء الاصطناعي، والتي سوف تساهم في البحث والتعاون المستقبلي لضمان سلامتها.

على الرغم من وجود مزايا للتركيز الدولي على محادثة الذكاء الاصطناعي، إلا أن نماذج محولات GPT كانت مجالات التركيز الأساسية خلال القمة. وهذا يشكل خطر المبالغة في تبسيط أو إرباك نطاق الذكاء الاصطناعي الأوسع للأفراد غير المعتادين.

الذكاء الاصطناعي ليس مجرد توليد، إذ توفر التقنيات المختلفة مجموعة كبيرة من الخصائص المختلفة. على سبيل المثال، في حين أن الطريقة التي يعمل بها الذكاء الاصطناعي التوليدي تكاد تكون غامضة تمامًا أو "صندوقًا أسود"، فإن الكثير من الذكاء الاصطناعي القديم يمكن أن يوضح أسباب ظهوره.
القرارات.

إذا كنا لا نريد العودة إلى الوراء مع ذعر الذكاء الاصطناعي، فيتعين على المنظمين وغيرهم أن يفهموا مدى التعقيد. ويتعين على البنوك والهيئات الحكومية والشركات العالمية أن تمارس نهجاً مدروساً في استخدام الذكاء الاصطناعي. ويجب عليهم التأكيد على أنه مناسب وآمن ودقيق،
والاستخدام القابل للتفسير عند الاستفادة منه داخل أطر الامتثال وخارجها.

الطريق إلى الأمام

يتطلب مشهد الامتثال مراجعة معايير الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي. من الضروري وضع أفضل الممارسات والأهداف الواضحة للمساعدة في توجيه المؤسسات بعيدًا عن حلول الذكاء الاصطناعي المجمعة على عجل والتي تؤثر على الدقة. الدقة والموثوقية،
والابتكار لا يقل أهمية عن التخفيف من التلفيق أو المعلومات الخاطئة المحتملة.

وفي القطاع المصرفي، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لدعم محللي الامتثال الذين يعانون بالفعل من ضيق الوقت والمسؤوليات التنظيمية المتزايدة. يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد الفرق بشكل كبير من خلال أتمتة المهام العادية، وتعزيز عمليات صنع القرار،
وتعزيز كشف الاحتيال.

تستطيع المملكة المتحدة، بل وينبغي لها، أن تستفيد من أحدث الفرص. يجب أن نبني نظامًا بيئيًا للابتكار يتقبل ابتكارات الذكاء الاصطناعي عبر التكنولوجيا المالية والتكنولوجيا التنظيمية وما وراءها. وضوح من الحكومة وقادة الفكر بشأن الذكاء الاصطناعي المصمم خصيصًا للتطبيقات العملية
في الصناعة هو المفتاح. ويجب علينا أيضًا أن نكون منفتحين للترحيب بالخريجين الجدد من مجموعة المواهب العالمية المتنامية في مجال الذكاء الاصطناعي لتعزيز مكانة البلاد في الحلول الرائدة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي ودمجها بسلاسة. وسط تغير الصناعة، وتحديد الأولويات والدعم
يعد النشر المسؤول للذكاء الاصطناعي أمرًا بالغ الأهمية لنجاح المعركة المستمرة ضد جميع جوانب الجرائم المالية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25388/a-year-in-the-outlook-for-generative-ai-in-fs?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs