خلاطات البيتكوين والمبادرات التنظيمية لـ FinCEN – CoinCheckup

في المشهد الرقمي سريع التطور اليوم، اجتاحت العملات المشفرة مثل Bitcoin العالم المالي، مما يوفر مستوى من الشفافية والأمان لا يمكن للأنظمة المالية التقليدية إلا أن تحلم به. ومع ذلك، فإن هذه الشفافية، التي غالبًا ما توصف بأنها إحدى الفوائد الرئيسية للعملات المشفرة، أثارت مخاوف بشأن خصوصية المعاملات المالية للمستخدمين.

وللقضاء على شفافية blockchain، يتم استخدام خدمات مثل خلاطات البيتكوينظهرت، والمعروفة أيضًا باسم خلاطات التشفير أو خلاطات CVC (العملة الافتراضية القابلة للتحويل). تلعب هذه الخدمات دورًا حاسمًا في الحفاظ على الخصوصية المالية، حيث توفر للمستخدمين درعًا من أعين السلطات والمتسللين المتطفلين. في هذه المقالة، سوف نستكشف مفهوم خلط البيتكوين، ومحاولاته التنظيمية من قبل شبكة تنفيذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN)، ولماذا من الضروري الاعتراف بالدور المشروع لخلاطات البيتكوين في حماية الخصوصية المالية لـ Bitcoin. المستخدمين العاديين.

ما هو خلط CVC، وما هي خلاطات البيتكوين؟

لفهم خلط CVC، من المهم أن نبدأ بالتعريف الذي قدمته شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN). وفقًا لـ FinCEN، فإن خلط CVC، المعروف أيضًا باسم خلط Bitcoin، هو عملية إخفاء مصدر أو ملكية العملة الافتراضية عن طريق خلط المعاملات من مصادر مختلفة. 

ببساطة، إنها طريقة لخلط العملات تُستخدم لإخفاء هوية معاملات العملة المشفرة، مما يجعل من الصعب على المراقبين الخارجيين تتبع أصل الأموال ووجهتها. تعد عملة البيتكوين هي العملة الأكثر شيوعًا لخلط العملات، ولهذا السبب تسمى هذه الخدمات ببساطة بخلاطات البيتكوين، ومع ذلك قد تقبل بعض خلاطات CVC أيضًا عملة الإيثيريوم أو العملات الافتراضية الأخرى.

المبادرات التنظيمية لخلاطات Bitcoin الخاصة بـ FinCEN

وفي محاولة لمكافحة الأنشطة غير المشروعة التي يسهلها خلط العملات الرقمية، فرضت شبكة مكافحة الجرائم المالية متطلبات جديدة لحفظ السجلات وإعداد التقارير على المؤسسات المالية المحلية الأمريكية والوكالات المالية. وقد حددت الوكالة خلاطات CVC كقناة رئيسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى. ونتيجة لذلك، ستتطلب هذه اللوائح الجديدة من جميع شركات العملات المشفرة الكبرى في الولايات المتحدة الاحتفاظ بسجلات واسعة النطاق للمعاملات والإبلاغ عن أنشطة العملات المشفرة "المشبوهة".

ومع ذلك، عندما ننظر إليها من خلال أعين المتحمسين العاديين للعملات المشفرة، يصبح من الواضح أن جهود شبكة مكافحة الجرائم المالية، التي تهدف ظاهريًا إلى غسيل الأموال، تتناقض مع أجندة أعمق. ومن الواضح أن مصالحهم تتجاوز مجرد تأمين الأنظمة المالية، حيث أن الدافع وراءهم هو الرغبة في الحفاظ على قبضة قوية على الرقابة المالية والمراقبة والسيطرة. ولسوء الحظ، فإن هذا الضغط من أجل قدر أكبر من الشفافية يشكل تهديدًا كبيرًا للسرية المالية التي يقدرها مستخدمو العملات المشفرة يوميًا.

في حين أنه من المهم مكافحة النشاط المالي غير المشروع، فمن المهم بنفس القدر فهم الأسباب المشروعة التي تجعل المستخدمين العاديين يختارون استخدام خدمات خلط البيتكوين. أحد الدوافع الأساسية هو الشفافية المتأصلة في معظم سلاسل الكتل، مثل دفتر الأستاذ العام للبيتكوين.

كيف تصف خلط البيتكوين؟

خلط البيتكوين هو ممارسة خلط العملة المشفرة الخاصة بالمستخدم مع العملات الخاصة بالآخرين بطريقة تخفي أصل الأموال. في الأساس، يؤدي خلط البيتكوين إلى قطع الرابط بين المرسل والمتلقي، مما يجعل من الصعب للغاية تتبع مصدر المعاملة. تعمل عملية خلط العملات عادةً على النحو التالي:

يقوم المستخدمون بإيداع العملة المشفرة في المحفظة التي أنشأها خلاط Bitcoin. بمجرد استلام الأموال، يقوم خلاط البيتكوين بتجميع هذه العملات المشفرة مع تلك الخاصة بالمستخدمين الآخرين ثم يرسل الأموال المختلطة مرة أخرى إلى المستخدمين. تعمل عملية خلط العملات هذه على خلط العملات بشكل فعال، مما يجعل من المستحيل إرجاعها إلى أصحابها الأصليين. بعد إعادة الأموال المختلطة إلى عنوان المحفظة الجديد للمستخدم، يصبح من المستحيل تحديد مصدر عملات البيتكوين أو تتبع المعاملات.

الاستخدام العالمي لخلاطات البيتكوين

نمت الشعبية العالمية لخلاطات البيتكوين بشكل ملحوظ بسبب الطلب المتزايد على الخصوصية المالية المحسنة في عالم العملات المشفرة. نظرًا لحقيقة أن خلاطات CVC التي تعمل خارج نطاق الولاية القضائية للولايات المتحدة لا تخضع للوائح الأمريكية، فقد اكتسبت خلاطات CVC الخارجية شعبية.

أدى هذا الاستخدام العالمي لخلاطات CVC إلى ظهور مجموعة واسعة من خدمات خلط العملات، كل منها يقدم مستويات مختلفة من عدم الكشف عن هويته والموثوقية. تستخدم بعض أدوات مزج البيتكوين تقنيات متقدمة مثل CoinJoin وZeroLink لتعزيز خصوصية المعاملات. CoinJoin هو بروتوكول خصوصية معروف يستخدم في محافظ الخصوصية مثل Wasabi Wallet وSamurai Wallet.

من المهم ملاحظة أن استخدام خلاطات CVC ليس أمرًا غير قانوني؛ يعتمد ذلك على نوايا المستخدم والمشهد القانوني لولايته القضائية. للحفاظ على طبقة إضافية من عدم الكشف عن هويته عند الوصول إلى خلاطات CVC، يختار العديد من المستخدمين استخدام متصفح Tor.

وصول لا يمكن تعقبه إلى خلاطات البيتكوين عبر Tor

في حين أن خلاطات البيتكوين توفر خصوصية مالية محسنة، فإن الوصول إليها من خلال متصفح Tor يعزز إخفاء هوية المستخدمين. شبكة Tor، وهي اختصار لـ The Onion Router، هي نظام لا مركزي يقوم بتوجيه حركة المرور على الإنترنت من خلال سلسلة من الخوادم التي يديرها المتطوعون. تضمن عملية التوجيه هذه إخفاء عناوين IP الخاصة بالمستخدمين والأنشطة عبر الإنترنت، مما يجعل من الصعب على أي شخص تتبع أفعالك عبر الإنترنت.

للتثبيت، ما عليك سوى تنزيل متصفح Tor من الموقع الرسمي (https://www.torproject.org/). بعد تثبيت متصفح Tor، قم بتشغيله واتصل بشبكة Tor. سيقوم المتصفح تلقائيًا بإجراء اتصالات عبر شبكة Tor، مما يؤدي إلى إخفاء هوية أنشطتك عبر الإنترنت.

إن استخدام عناوين URL ذات الامتداد .onion بدلاً من عناوين الويب التقليدية يضمن بقاء اتصالك بخلاط Bitcoin داخل شبكة Tor، مما يحافظ على خصوصيتك طوال عملية المعاملة. 

من المهم ملاحظة أنه على الرغم من أن شبكة Tor توفر إخفاءًا معززًا للهوية، يجب على المستخدمين توخي الحذر بشأن اختيار أدوات مزج البيتكوين، حيث لا يمكن الوثوق بجميع الخدمات. من بين العديد من أدوات مزج البيتكوين الموثوقة، تبرز Whir.to باعتبارها أداة مزج بيتكوين سهلة الاستخدام مدعومة من CoinJoin مع نطاق بصل للوصول الآمن.

وفي الختام

يعكس الاستخدام العالمي لخلاطات CVC الطلب المتزايد على الخصوصية المالية في عصر المراقبة الرقمية. من الضروري الاعتراف بالدور المشروع لخلاطات CVC في حماية الخصوصية المالية. نظرًا لأن الهيئات التنظيمية مثل FinCEN تسعى إلى مكافحة الجرائم المالية والنشاط غير المشروع من خلال لوائح جديدة، فمن المهم موازنة هذه الجهود مع حماية حقوق الخصوصية المالية للأفراد.

في حين توفر خلاطات البيتكوين مستوى كبير من عدم الكشف عن هويته، يمكن للمستخدمين الارتقاء بخصوصيتهم خطوة أخرى إلى الأمام من خلال الوصول إلى هذه الخدمات من خلال متصفح Tor. من خلال توجيه أنشطتهم عبر الإنترنت من خلال شبكة Tor، يمكن للمستخدمين الوصول إلى خلاطات البيتكوين بطريقة لا يمكن تعقبها، مما يعزز خصوصيتهم وأمانهم. ومن خلال الاعتراف بالدور المشروع لخلاطات CVC، يمكن للمجتمع أن يتحرك نحو مستقبل يتم فيه تعظيم فوائد تقنية blockchain مع احترام الحق الأساسي في الخصوصية المالية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://coincheckup.com/blog/bitcoin-mixers-and-fincens-regulatory-initiatives/