هل يمكنك تخيل عالم بدون بطاقات دفع؟
إن عدم وجود مدفوعات إلكترونية سيعطل نظامنا المالي وحياتنا اليومية. ستؤدي المعاملات الأبطأ وإمكانية الوصول المحدودة والمخاوف الأمنية إلى تغيير الطريقة التي نقوم بها بالدفع.
تجبر الحاجة إلى عمليات تحويل الأموال بسرعة وسهولة على استخدام المحافظ الرقمية ، والتي أصبحت أكثر شيوعًا.
في هذه المقالة ، نلقي نظرة على حصة سوق المحفظة الرقمية وإمكانية اعتمادها بشكل أكبر في مناطق مختلفة حول العالم.
جدول المحتويات
الحصة السوقية للمحفظة الرقمية وإمكانياتها للنمو
شهد سوق المحفظة الإلكترونية العالمية نموًا ملحوظًا في السنوات الأخيرة ، ويشير تطوره إلى مستقبل واعد. وفقًا لتقارير الصناعة ، من المتوقع أن يصل سوق تطبيقات الدفع الرقمي إلى تريليونات الدولارات في السنوات القادمة ، مدفوعة بعوامل مثل زيادة انتشار الإنترنت ، والتفضيل المتزايد للمدفوعات غير التلامسية.
أهم البيانات الإحصائية الخاصة بصناعة المحفظة الإلكترونية
- وفقًا رجل دولة، قدرت سوق المدفوعات الرقمية العالمية بأكثر من 4 تريليونات دولار في عام 2020 ومن المتوقع أن تتجاوز 10 تريليون دولار بحلول عام 2026.
- في عام 2020 ، كان هناك ما يقرب من 2.8 مليار مستخدم لمحفظة الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم ، ومن المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى أكثر من 4 مليارات بحلول عام 2025 ، وفقًا لـ أبحاث العرعر.
- البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية أكبر الشرائح، بحصة عالمية تزيد عن 30.0
الحصة السوقية العالمية لمحفظة الهاتف المحمول حسب التطبيق (٪)
ما هي أكثر المناطق الواعدة للمحافظ الرقمية؟
تعد آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا حاليًا أكثر المناطق الواعدة بالنسبة للمحافظ الرقمية بسبب مجموعة من العوامل.
من المتوقع أن تزداد قيمة المعاملات للمحافظ الرقمية بنسبة 60٪ بحلول عام 2026 في المناطق التالية.
نظرة عامة على سوق المحفظة الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
برزت منطقة آسيا والمحيط الهادئ كلاعب رئيسي في سوق المحفظة الافتراضية العالمية بسبب عدة عوامل.
أحد أهم العوامل هو الاعتماد الكبير على الهواتف الذكية في المنطقة ، الأمر الذي عزز من اعتماد المدفوعات عبر الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك ، دعمت العديد من الحكومات في المنطقة صناعة المدفوعات الرقمية وقدمت سياسات ولوائح لتشجيع النمو.
نتيجة لذلك ، شهد سوق المحفظة الإلكترونية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا ، وظهر العديد من اللاعبين الناجحين في المنطقة.
ALIPAY
أحد الأمثلة البارزة هو AliPay ، المملوك لشركة Alibaba الصينية العملاقة للتجارة الإلكترونية. أصبح AliPay أحد أشهر مزودي الدفع الرقمي ، مع أكثر من 1 مليار مستخدم حول العالم.
ويشات الدفع
WeChat Pay ، المملوكة لشركة Tencent ، هي مزود محفظة رقمية شهير آخر في الصين مع أكثر من 800 مليون مستخدم. في الهند ، أصبح Paytm أحد مزودي الدفع الرائدين مع أكثر من 350 مليون مستخدم.
يقدم موفرو المحفظة الإلكترونية هؤلاء مجموعة واسعة من الخدمات ، بما في ذلك الدفع عبر الهاتف المحمول وتحويل الأموال ودفع الفواتير. لقد توسعت أيضًا في مجالات أخرى مثل التجارة الإلكترونية والتأمين وإدارة الثروات ، مما يوفر لمستخدميها نطاقًا أكثر شمولاً من الخدمات المالية.
تتقدم آسيا في اعتماد محفظة الهاتف المحمول ، حيث تمثل 69 ٪ من معاملات الدفع
المصدر: Statista
يستعد سوق المحفظة الرقمية في آسيا والمحيط الهادئ للنمو المستمر ، مع وجود العديد من الفرص للوافدين الجدد لدخول السوق. مع اعتماد المزيد من المستهلكين في المنطقة للمدفوعات عبر الهاتف المحمول واستمرار الحكومات في دعم الصناعة ، من المتوقع أن يصبح سوق المدفوعات عبر الإنترنت في آسيا والمحيط الهادئ أكثر تنافسية وابتكارًا.
نظرة عامة على سوق المحفظة الرقمية في أوروبا
أحد العوامل الرئيسية التي تدفع نمو سوق المحفظة الإلكترونية في أوروبا هو الاعتماد المتزايد على المدفوعات غير التلامسية.
يقدّر الأوروبيون راحة وسرعة المعاملات اللاتلامسية ، والتي أصبحت طريقة الدفع المفضلة للمشتريات اليومية. تتيح وظيفة Tap and-go التي توفرها تطبيقات الدفع الإلكتروني للمستخدمين إجراء مدفوعات سريعة وآمنة ببساطة عن طريق حمل هواتفهم الذكية أو أجهزتهم القابلة للارتداء بالقرب من محطات الدفع غير التلامسية.
بالإضافة إلى ذلك ، ساهم ظهور الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بشكل كبير في نمو محافظ الإنترنت في أوروبا.
تكتسب التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول التي تقدمها البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية المبتكرة شعبية كبيرة. غالبًا ما تتضمن هذه التطبيقات ميزات الدفع التي تتيح للمستخدمين إدارة مواردهم المالية بسلاسة وإجراء المدفوعات والوصول إلى الخدمات المصرفية الأخرى من خلال تطبيق واحد. أدت الراحة في الجمع بين وظائف الخدمات المصرفية والدفع في منصة واحدة إلى اعتماد محافظ عبر الإنترنت بين مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وزيادة نمو السوق المتسارع.
في السوق الأوروبية ، ظهر العديد من مزودي تطبيقات الدفع كلاعبين رئيسيين يلبي الاحتياجات المتنوعة للمستهلكين والشركات. أشهر مزودي المحفظة الرقمية في المنطقة هم PayPal و Apple Pay و Google Pay.
PayPal
أنشأت PayPal ، الشركة الرائدة عالميًا في المعاملات عبر الإنترنت ، وجودًا قويًا في أوروبا. بفضل قاعدة المستخدمين الكبيرة والقبول الواسع بين التجار عبر الإنترنت ، توفر PayPal لمستخدميها القدرة على ربط حساباتهم المصرفية أو بطاقات الائتمان أو الخصم بحساباتهم على PayPal.
دفع أبل
بفضل تكاملها مع أجهزة Apple مثل أجهزة iPhone و iPad و Apple Watch و Macs ، توفر Apple Pay طرق دفع بدون تلامس سواء في المتاجر أو من خلال التطبيقات والمواقع الإلكترونية. ساهمت الراحة والأمان اللذان توفرهما Apple Pay ، جنبًا إلى جنب مع الولاء القوي لعلامة Apple التجارية وقاعدة المستخدمين ، في نجاحها في السوق الأوروبية.
جوجل الدفع
يمكّن Google Pay المستخدمين من إجراء معاملات غير نقدية باستخدام هواتفهم الذكية وساعاتهم الذكية التي تعمل بنظام Android ، وكذلك من خلال التطبيقات والمواقع الإلكترونية. من خلال التكامل مع حسابات Google الحالية للمستخدمين ، يوفر Google Pay تجربة دفع سلسة وميزات إضافية مثل المدفوعات من نظير إلى نظير وتخزين بطاقات الولاء للمؤسسات المالية.
مع استمرار نمو اعتماد المحفظة الرقمية ، من المرجح أن تستمر هذه الشركات الرئيسية في الابتكار وتوسيع عروضها لتلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين الأوروبيين.
نظرة عامة على سوق المحفظة الرقمية في أمريكا الشمالية
يتمتع سوق أمريكا الشمالية لبرامج الدفع الرقمية بمشهد تنافسي ويشهد نموًا ثابتًا. يمكن أن يُعزى ذلك إلى عدة عوامل مثل الاعتماد المتزايد لحلول الدفع عبر الهاتف المحمول ، والراحة والأمان اللذين توفرهما تطبيقات الدفع الإلكترونية ، واتجاهات سوق المحفظة المتنقلة المتنامية للمعاملات التي لا تلامس.
يتبنى المستهلكون في أمريكا الشمالية بشكل متزايد المحافظ الرقمية كطريقة مريحة وفعالة لإجراء المدفوعات. ونتيجة لذلك ، تجاوز حجم سوق المحفظة المحمولة في أمريكا الشمالية 23 مليار دولار أمريكي في عام 2019 ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 16٪ بين عامي 2020 و 2026 ، بما يتوافق مع تقرير أبحاث السوق الصادر عن بحوث رسومية.
كان إدخال تقنية شرائح EMV في أمريكا الشمالية محركًا رئيسيًا لاعتماد المحفظة الرقمية. تعمل تقنية EMV على تحسين أمان معاملات البطاقات عن طريق استبدال البطاقات الشريطية المغناطيسية التقليدية بالبطاقات التي تدعم الشرائح. أدى هذا الانتقال إلى إدخال خيارات الدفع بدون تلامس ، بما في ذلك محافظ الهاتف المحمول.
الحصة السوقية لمحفظة الهواتف المحمولة في أمريكا الشمالية ، حسب التكنولوجيا ، 2015-2026 (مليون دولار أمريكي)
المصدر بحوث رسومية
في أمريكا الشمالية ، يعتبر موفرو الاتصالات ومصنعو الأجهزة والبنوك وشركات التكنولوجيا من رواد تبني محافظ الهواتف المحمولة. تسعى البنوك الإقليمية جاهدة لتحسين التجربة المصرفية لعملائها من خلال تقديم خيارات المعاملات المريحة.
يمكنك العثور أدناه على اللاعبين الرئيسيين في سوق محافظ الهواتف المحمولة في أمريكا الشمالية.
Venmo
تتمتع Venmo ، التي تعد جزءًا من PayPal ، بشعبية في أمريكا الشمالية ، خاصة بين الفئات السكانية الأصغر سناً. يتيح Venmo للمستخدمين إرسال الأموال واستلامها بسهولة إلى الأصدقاء والعائلة. يحتوي على مكون اجتماعي يتيح للمستخدمين مشاركة المعاملات والتعليق عليها ، مما يجعلها الخيار المفضل لمدفوعات نظير إلى نظير.
النقدية التطبيق
اكتسب تطبيق Cash ، الذي طورته Square ، شعبية كبيرة في أمريكا الشمالية. يوفر عددًا من الميزات ، بما في ذلك المدفوعات من شخص لآخر ، والقدرة على شراء وبيع البيتكوين ، وبطاقة نقدية تتيح للمستخدمين إجراء عمليات شراء باستخدام رصيد التطبيق. جعلت الواجهة سهلة الاستخدام وتحويلات الدفع السريعة والخدمات المالية الإضافية تطبيق Cash App شائعًا بين الأشخاص الذين يبحثون عن حل محفظة رقمية متعدد الاستخدامات.
منصة التكنولوجيا المالية المختلطة السحابية
قم بإنشاء النظام البيئي المالي الرقمي الخاص بك بشكل أسرع
Zelle
Zelle هي شبكة دفع رقمية تتيح تحويلات سريعة وآمنة ومباشرة من بنك إلى بنك في أمريكا الشمالية. وهي مدعومة من قبل مجموعة من البنوك الكبرى وتسمح للمستخدمين بتحويل الأموال مباشرة من حساباتهم المصرفية. أدى تكامل Zelle مع تطبيقات الهاتف المحمول للبنوك المشاركة إلى تبسيط عملية الدفع للمستخدمين. وقد ساهم اعتماده على نطاق واسع وتكامله السلس مع العلاقات المصرفية القائمة في نجاحه في المنطقة.
نجح موفرو المحفظة الرقمية هؤلاء في تحقيق نمو كبير في صناعة محافظ الهواتف المحمولة من خلال تقديم تجارب سهلة الاستخدام وكفاءة تشغيلية وتكامل سلس مع المنصات الاجتماعية والمالية الشائعة المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستهلكين في أمريكا الشمالية.
نظرة عامة على سوق المحفظة الرقمية في أمريكا اللاتينية
وفقًا الشرق الأوسط، ستحتل أمريكا اللاتينية قريبًا المرتبة الثالثة بين المناطق التي يوجد بها أكبر عدد من مستخدمي محافظ الهواتف المحمولة.
أحد المحركات الرئيسية لسوق المحفظة عبر الإنترنت في أمريكا اللاتينية هو النمو السريع لقطاع التجارة الإلكترونية في المنطقة.
مع قيام المزيد من المستهلكين بالتخزين على الإنترنت ، ازدادت الحاجة إلى حلول دفع مريحة وآمنة. توفر المحافظ الإلكترونية للمستخدمين طريقة سلسة وفعالة لتسهيل المدفوعات ، مما يجعلها خيارًا مثاليًا لمنصات التجارة الإلكترونية ، وشركة التكنولوجيا المالية والعملاء على حد سواء.
الحصة السوقية للمحافظ الرقمية لمعاملات التجارة الإلكترونية ، بالنسبة المئوية ، أمريكا اللاتينية
المصدر: تمكين
عامل آخر يساهم في نمو السوق المالية في أمريكا اللاتينية هو ظهور الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
اكتسبت هذه التقنيات قوة دفع في جميع أنحاء المنطقة ، مما يسمح للمستخدمين بإجراء المعاملات المصرفية بسهولة عبر هواتفهم الذكية. تكمل محافظ الهاتف المحمول الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من خلال توفير منصة آمنة وسهلة الاستخدام لتخزين معلومات الدفع وإجراء المعاملات المالية.
ميركادو باجو
شهدت أمريكا اللاتينية نجاح العديد من مزودي التكنولوجيا المالية في المنطقة. أحد الأمثلة البارزة هو Mercado Pago ، وهي منصة معاملات رقمية رائدة في أمريكا اللاتينية تابعة لشركة التجارة الإلكترونية العملاقة MercadoLibre. تقدم Mercado Pago مجموعة من الخدمات بما في ذلك تحويل الأموال ، وحتى خيارات الائتمان لتلبية احتياجات كل من المستهلكين والشركات.
PagSeguro
يقدم PagSeguro ، وهو مزود محفظة افتراضية بارز آخر في أمريكا اللاتينية ، مجموعة كاملة من الخدمات المالية ، بما في ذلك المدفوعات عبر الإنترنت وحلول نقاط البيع وإمكانيات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. تتمتع الشركة بشعبية كبيرة بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والأفراد الباحثين عن حلول دفع آمنة ومريحة.
دفع oxxo
دخلت Oxxo ، وهي سلسلة سوبر ماركت مشهورة في المكسيك ، في مساحة المحفظة الرقمية من خلال منصة Oxxo Pay الخاصة بها. يسمح Oxxo Pay للمستخدمين بإجراء مدفوعات لخدمات مختلفة مثل المرافق والنقل والمشتريات عبر الإنترنت باستخدام برنامج الدفع المرتبط بحساب Oxxo الخاص بهم. ساهم الانتشار الواسع لمتاجر Oxxo في جميع أنحاء المكسيك في نجاح واعتماد Oxxo Pay.
نظرة عامة على سوق المحفظة الرقمية في الشرق الأوسط وأفريقيا
يشهد سوق المحفظة الرقمية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) نموًا سريعًا. وفق ذكاء موردور، سينمو سوق المدفوعات في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 16.2٪ حتى عام 2027.
أحد العوامل الرئيسية لنمو سوق المحفظة الإلكترونية لمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا هو الانتشار المتزايد للهواتف الذكية.
مع استمرار زيادة ملكية الهواتف الذكية في المنطقة ، أصبح بإمكان المزيد والمزيد من الأشخاص الوصول إلى التكنولوجيا اللازمة لاستخدام المحافظ الافتراضية. توفر الهواتف الذكية للمستخدمين منصة لإدارة تطبيقات الدفع الخاصة بهم وتمكينهم من إجراء معاملات مريحة وآمنة في أي وقت وفي أي مكان.
عامل مهم آخر يدفع نمو المحافظ الإلكترونية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا هو الطلب المتزايد على الشمول المالي.
كثير من الناس في المنطقة ، لا سيما في المناطق المحرومة أو النائية ، لا يمكنهم الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
تعمل المحافظ الرقمية على سد هذه الفجوة من خلال تمكين هؤلاء الأشخاص من إجراء المعاملات المالية ، مثل إجراء المدفوعات وتلقي الأموال والوصول إلى الخدمات المصرفية الأساسية. تلعب ملاءمة أنظمة الدفع هذه وإمكانية الوصول إليها دورًا مهمًا في توسيع جهود الشمول المالي في المنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا.
M-بيسا
ظهر العديد من موفري المحافظ الرقمية الناجحين في سوق الشرق الأوسط وأفريقيا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لسكان المنطقة. أحد الأمثلة البارزة هو M-Pesa ، وهي خدمة تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول معترف بها على نطاق واسع في شرق إفريقيا. يسمح M-Pesa للمستخدمين بتخزين الأموال رقميًا ، وتحويل الأموال ، ودفع الفواتير ، وإجراء المعاملات المالية المختلفة من خلال هواتفهم المحمولة. كانت الخدمة مفيدة في الشمول المالي في المنطقة ، لا سيما في بلدان مثل كينيا وتنزانيا.
ادفع عن طريق
PayBy هو مزود محفظة رقمية معروف آخر في المنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا. تقدم المنصة مجموعة من الخدمات بما في ذلك خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول ، والمدفوعات في المتجر ، والمعاملات عبر الإنترنت ، ودفع الفواتير. تكتسب PayBy زخمًا بين المستهلكين والشركات من خلال توفير حلول دفع رقمية آمنة ومريحة.
اضغط على المدفوعات
Tap Payments هو أيضًا مزود محفظة رقمية ناجح في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا ، ويستهدف الأفراد والشركات. تقدم المنصة تجارب دفع سلسة ، بما في ذلك المدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات المتكررة وحلول الخروج القابلة للتخصيص. عقدت Tap Payments شراكة مع العديد من التجار الإقليميين والعالميين لتوسيع نطاق وصولها وقاعدة مستخدميها.
وفي الختام
أكثر المناطق الواعدة والأسرع نموًا لتطبيقات الدفع الإلكتروني هي آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وأمريكا اللاتينية و الشرق الأوسط وأفريقيا. في هذه المناطق ، يتزايد اعتماد المحافظ الرقمية بشكل كبير بسبب عوامل مثل انتشار الهواتف الذكية ، ونمو التجارة الإلكترونية والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والحاجة إلى الشمول المالي.
من خلال تقديم تجربة دفع رقمية سلسة ، يمكن لشركات FinTech الاستفادة من اعتماد المحافظ الرقمية في المناطق الواعدة وزيادة إيراداتها. مع SDK. التمويل برنامج المحفظة الرقمية، يمكنك تسريع عملية التطوير وإيصال منتجك إلى السوق بشكل أسرع. إذا كنت ترغب في تطوير أو توسيع نطاق البرامج المالية الخاصة بك ، تواصل معنا لتحويل فكرتك إلى حقيقة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
- شراء وبيع الأسهم في شركات ما قبل الاكتتاب مع PREIPO®. الوصول هنا.
- المصدر https://sdk.finance/digital-wallet-market-share-exploring-the-most-promising-regions-for-payment-apps/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 1
- 1040
- 15%
- 2%
- 2019
- 2020
- 2025
- 2026
- 23
- 30
- 320
- 8
- a
- القدرة
- معجل
- قبول
- الوصول
- إمكانية الوصول
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- المحاسبة
- الحسابات
- في
- إضافة
- إضافي
- تبنى
- متبنين
- تبني
- التابعة
- أفريقيا
- قدما
- علي بابا
- سواء
- و alipay
- السماح
- السماح
- يسمح
- أيضا
- أمريكا
- أمريكي
- من بين
- an
- و
- الروبوت
- آخر
- كان متوقعا
- في أى مكان
- التطبيق
- تفاح
- دفع أبل
- تطبيق
- التطبيقات
- نقدر
- ما يقرب من
- التطبيقات
- هي
- المناطق
- حول
- البند
- AS
- آسيا
- المحيط الآسيوي
- At
- المدعومة
- الرصيد
- مصرف
- حسابات بنكية
- البنوك والمصارف
- البنوك
- قاعدة
- الأساسية
- BE
- أصبح
- أن تصبح
- كان
- تستفيد
- ما بين
- مشروع قانون
- مليار
- فواتير
- إلى البيتكوين
- عززت
- على حد سواء
- العلامة تجارية
- الولاء للماركة
- BRIDGE
- نساعدك في بناء
- الأعمال
- يشترى
- by
- معدل النمو السنوي المركب
- CAN
- قدرات
- القبض
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- النقد
- النقدية التطبيق
- غير النقدي
- الهواتف المحمولة
- سلسلة
- تغيير
- الدفع
- الصين
- الصينية
- رقاقة
- خيار
- مجموعة
- الجمع بين
- الجمع بين
- آت
- التعليق
- مشترك
- الشركات
- حول الشركة
- تنافسي
- تكملة
- عنصر
- شامل
- اهتمامات
- اختتام
- إدارة
- إجراء
- ثابتة
- جمعية
- المستهلكين
- تماس
- المدفوعات تلامس
- استمر
- واصل
- تواصل
- ساهمت
- المساهمة
- ملاءمة
- مناسب
- دولة
- ائتمان
- حرج
- حاليا
- العملاء
- للتخصيص
- يوميا
- البيانات
- مدين
- بطاقات الخصم
- الطلب
- التركيبة السكانية
- تطوير
- المتقدمة
- التطوير التجاري
- جهاز
- الأجهزة
- مختلف
- رقمي
- الدفع الرقمي
- المدفوعات الرقمية
- المعاملات الرقمية
- المحفظة الرقمية
- محافظ رقمية
- رقميا
- مباشرة
- مباشرة
- تعطيل
- عدة
- do
- دولار
- مدفوع
- سائق
- السائقين
- قيادة
- اثنان
- التجارة الإلكترونية
- منصات التجارة الإلكترونية
- المحافظ الإلكترونية
- بسهولة
- الشرق
- شرق أفريقيا
- النظام الإيكولوجي
- كفاءة
- فعال
- جهود
- إلكتروني
- الدفع الإلكتروني
- محافظ إلكترونية
- احتضان
- ظهرت
- ظهور
- تمكين
- تمكن
- تمكين
- شجع
- يعزز
- أدخل
- الوارد
- خاصة
- أنشئ
- مقدر
- الأثير (ETH)
- أوروبا
- المجلة الأوروبية
- حتى
- كل يوم
- المتطورة
- مثال
- أمثلة
- تجاوز
- القائمة
- وسع
- موسع
- توسيع
- متوقع
- الخبره في مجال الغطس
- تمكنت
- خبرة
- تعاني
- استكشاف
- خارجي
- تسهيل
- عامل
- العوامل
- للعائلات
- FAST
- أسرع
- أسرع
- الأسرع نموا
- المميزات
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- الشمول المالي
- المؤسسات المالية
- السوق المالي
- الخدمات المالية
- نظام مالي
- التكنولوجيا المالية
- FINTECH
- شركات Fintech
- متابعيك
- في حالة
- الشرق الأوسط
- الاصدقاء
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- وظيفة
- وظائف
- أموال
- إضافي
- مستقبل
- كسب
- فجوة
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- عملاق
- العالمية
- الرقمية العالمية
- العالم
- شراء مراجعات جوجل
- جوجل الدفع
- الحكومات
- النمو
- متزايد
- التسويق
- يملك
- مرتفع
- عقد
- HTTP
- HTTPS
- فكرة
- المثالي
- if
- تخيل
- أهمية
- تحسن
- in
- في المتجر
- تتضمن
- بما فيه
- إدراجه
- القيمة الاسمية
- زيادة
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- الهند
- الأفراد
- العالمية
- تقارير الصناعة
- معلومات
- الابتكار
- مبتكرة
- المؤسسات
- دور فعال
- التأمين
- دمج
- التكامل
- السطح البيني
- داخلي
- Internet
- إلى
- أدخلت
- المُقدّمة
- IT
- انها
- كينيا
- القفل
- المشهد
- كبير
- أكبر
- لاتيني
- أمريكا اللاتينية
- زعيم
- قيادة
- ليد
- على الأرجح
- محدود
- LINK
- مرتبط
- حياة
- بحث
- أبحث
- الوفاء
- M-بيسا
- صنع
- رائد
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- إدارة
- الشركات المصنعة
- كثير
- تجارة
- أبحاث السوق
- اتجاهات السوق
- ماكس العرض
- الشرق الأوسط وأفريقيا
- تعرف علي
- ميركادو باجو
- ميركادوليبر
- التجار
- طريقة
- طرق
- المكسيك
- وسط
- الشرق الأوسط
- مليون
- الجوال
- تطبيقات الجوال
- المصرفية عبر الهاتف المحمول
- المال المحمول
- دفع فاتورة التليفون
- الدفع عبر الهاتف المتحرك
- محفظة الجوال
- مال
- تحويل الأموال
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- الاكثر شهره
- قرب
- ضروري
- حاجة
- إحتياجات
- neobank
- شبكة
- جديد
- شمال
- امريكا الشمالية
- جدير بالذكر
- عدد
- of
- عرض
- عرضت
- الوهب
- عروض
- عروض
- غالبا
- on
- ONE
- online
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- التجار عبر الإنترنت
- المدفوعات عبر الإنترنت
- المشتريات عبر الإنترنت
- محفظة على الانترنت
- تشغيل
- الفرص
- مزيد من الخيارات
- or
- أخرى
- لنا
- على مدى
- الخاصة
- مملوكة
- ملكية
- سلمي
- جزء
- المشاركة
- خاصة
- شراكة
- وسائل الدفع
- طريقة الدفع او السداد
- طرق الدفع
- مقدمي الدفع
- خدمات الدفع
- نظم الدفع
- المدفوعات
- صناعة المدفوعات
- PayPal
- Paytm
- الند للند
- اختراق
- مجتمع
- نسبة مئوية
- الهواتف
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- لاعبين
- يلعب
- تستعد
- سياسات الخصوصية والبيع
- الرائج
- شعبية
- سكان
- محتمل
- المفضل
- وجود
- عملية المعالجة
- المنتج
- بارز
- واعد
- تزود
- مزود
- مقدمي
- توفير
- مشتريات
- سريع
- نطاق
- سريع
- الوصول
- واقع
- تسلم
- يستلم
- الأخيرة
- المعترف بها
- متكرر
- منطقة
- إقليمي
- المناطق
- قوانين
- العلاقات
- لافت للنظر
- عن بعد
- تقرير
- التقارير
- بحث
- نتيجة
- بيع بالتجزئة
- إيرادات
- ارتفاع
- النوع
- حجم
- الإستراحة
- سلس
- بسلاسة
- القطاع
- تأمين
- أمن
- تسعى
- بيع
- بيع بيتكوين
- إرسال
- الخدمة
- خدماتنا
- عدة
- مشاركة
- هام
- بشكل ملحوظ
- مبسط
- ببساطة
- عزباء
- المقاس
- صغير
- الهاتف الذكي
- الهواتف الذكية
- smartwatches
- العدالة
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- الحلول
- قريبا
- الفضاء
- سرعة
- مربع
- إحصائي
- تخزين
- متجر
- فروعنا
- شريط
- قوي
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- وتقترح
- الدعم
- مدعومة
- تجاوز
- نظام
- أنظمة
- تناسب
- نقر
- استهداف
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- شركات التكنولوجيا
- الاتصالات
- تينسنت
- أن
- •
- من مشاركة
- منهم
- هناك.
- تشبه
- هم
- الثالث
- عبر
- طوال
- إلى
- تيشرت
- جر
- تقليدي
- المصرفية التقليدية
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- التحويلات
- انتقال
- وسائل النقل
- جديد الموضة
- تريليون
- تريليونات
- منعطف أو دور
- المحرومة
- USD
- تستخدم
- مستخدم
- سهل الاستعمال
- المستخدمين
- استخدام
- خدمات
- قيمنا
- مختلف
- Venmo
- متعدد الجوانب
- بواسطة
- افتراضي
- محفظة
- محافظ
- تريد
- وكان
- الساعات
- طريق..
- we
- ثروة
- إدارة الثروة
- يمكن ارتداؤها
- أجهزة يمكن ارتداؤها
- المواقع
- حسن
- معروف
- كان
- التي
- واسع
- مدى واسع
- على نحو واسع
- واسع الانتشار
- سوف
- مع
- بدون
- شهد
- العالم
- في جميع أنحاء العالم
- سوف
- سنوات
- لصحتك!
- أصغر
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت