إن دعم النشاط الإجرامي والمخاطرة بفرض غرامات كبيرة من جانب الجهات التنظيمية، الأمر الذي يضر أيضًا بسمعتها، ليس من الأمور التي تطمح إليها أي مؤسسة مالية. ومع ذلك، يعرض الكثيرون أنفسهم لمثل هذه المخاطر لأنهم لا يفعلون ما يكفي لمنعها
غسيل أموال.
مع خلق الرقمنة فرصًا جديدة لغسل الأموال، فإن تحديدها وإيقافها يشكل تحديًا للعاملين في الخدمات المالية الذين عادة ما يكونون في الخطوط الأمامية في محاولة منعها.
في الواقع، تشير تقديرات مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) إلى أن غسيل الأموال يمثل ما بين XNUMX إلى XNUMX% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. إنها قضية هامة.
في حين أن هناك عدد كبير من القوانين واللوائح العالمية والإقليمية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML) والتي تتطلب من العاملين في الخدمات المالية تحديد العملاء المحتملين والأنشطة التي يقوم بها العملاء الحاليون والتي يمكن ربطها بغسل الأموال،
هذا لا يثبت بما فيه الكفاية للحد منه.
ثمانية علامات حمراء لتحديد غاسلي الأموال والعمليات لمنع حدوث مثل هذا النشاط:
- عدم رغبة العملاء المحتملين في تقديم معلومات شخصية: يعد التحقق من هوية الفرد قبل فتح الحساب من أهم الخطوات التي يجب على المؤسسات المالية اتخاذها. وهذا يتطلب العميل المحتمل
مشاركة بعض المعلومات الشخصية، وعند الاقتضاء، تقديم إثبات وثائقي لهويتهم، مثل عنوانهم. ليس لدى معظم الأشخاص مشكلة في مشاركة مثل هذه المعلومات عن أنفسهم. ومع ذلك، إذا كان العميل المحتمل يسعى
للتهرب من تقديم أو تقديم معلومات كاذبة يجب أن يدق أجراس الإنذار. لا ينبغي أبدًا انضمام العملاء المحتملين دون استكمال عملية التحقق المطلوبة من "اعرف عميلك" (KYC). - الموقع الجغرافي للعملاء المحتملين والحاليين: رغم أن غسيل الأموال لا يقتصر على منطقة جغرافية معينة، إلا أن خطورته تكون أكبر في بعض الدول الأكثر عرضة للفساد والجريمة المنظمة بسبب ضعف الأنظمة
وضعف البصيرة الحكومية. وفقًا لتقرير بازل لمكافحة غسيل الأموال 2022، فإن الدول بما في ذلك هايتي وميانمار وموزمبيق ومدغشقر وجمهورية الكونغو الديمقراطية لديها مخاطر عالية مرتبطة بغسل الأموال. لذلك، من المهم تحديد الأولويات
العناية الواجبة لأولئك الذين لديهم عنوان من أي من هذه البلدان. - عدم وجود بيانات نظيفة وحديثة عن العملاء: إذا لم تكن بياناتك نظيفة وحديثة، فلا يمكنك أن تكون واثقًا من عدم وجود أي غاسلي أموال لديك كعملاء. ولهذا السبب فإن الخطوة الأولى الجيدة للمساعدة في منع غسل الأموال هي إجراء العمليات
في المكان الذي يوفر النظافة المستمرة للبيانات. عندما يتعلق الأمر بعملية تنظيف البيانات، فإن إحدى الأدوات الأكثر فائدة هي خدمة الإكمال التلقائي للعنوان أو خدمة البحث التي تجمع بيانات العنوان الدقيقة في الوقت الفعلي في مرحلة الإعداد. تقدم هذه الأدوات أيضًا
التحقق من صحة العنوان – دعم التحقق من الهوية. نظرًا لأن عمليات التحقق من الهوية ستكتشف المشكلات الأساسية المتعلقة بالبيانات، مثل العنوان المنسق بشكل غير صحيح، فمن الأفضل وأفضل الممارسات التأكد من حصولك على بيانات اتصال دقيقة للمستخدم في المقام الأول. - تقديم فحوصات "اعرف عملك" (KYB) الفعالة: غالبًا ما تكون الشركات الوهمية أو الهياكل التنظيمية التي لا وجود لها في الواقع مصدرًا لغسل الأموال والاحتيال. وحيثما يوجد مثل هذا التعقيد، يمكن أن تكون هذه واجهات مالية
الجريمة، وحتى تمويل الإرهاب، خاصة لأنه غالبًا ما يكون من الصعب تحديد هوية أصحاب هذه الكيانات. لفهم المخاطر التي يشكلها العملاء والموردين الجدد والحاليين بشكل كامل، من المهم إجراء فحوصات KYB - شيء ما
تطلب معظم الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم من المؤسسات المالية القيام بذلك. للحصول على نهج فعال وفعال من حيث التكلفة لفحص KYB، يُنصح بالتحقق من اسم الشركة وعنوانها ورقم تسجيل الأعمال والحالة التشغيلية مقابل اسم الشركة المعترف به.
مصادر بيانات الأعمال، مثل البيانات الواردة من سجل الأعمال أو الجهة التنظيمية، مثل Companies House. - احتضان التحقق من الهوية الإلكترونية SaaS (eIDV): إحدى أفضل الطرق لمنع غسل الأموال والاحتيال هي استخدام أداة التحقق من الهوية الإلكترونية (eIDV) للبرامج كخدمة (SaaS). يمكن لهذه المنصات، في الوقت الحقيقي، التحقق من ذلك
الأسماء والعناوين وعناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف المقدمة من العملاء المحتملين. للحصول على أفضل النتائج، يوصى بالاستعانة بمنصة SaaS eIDV مع إمكانية الوصول إلى مليارات سجلات المستهلكين من مصادر حسنة السمعة من جميع أنحاء العالم، مثل
من الحكومة ووكالات المرافق والائتمان. عند مقارنتها بالفحوصات اليدوية، فإن استخدام هذه الأداة يعد وسيلة أسرع وأكثر دقة وفعالية من حيث التكلفة لإجراء التحقق من الهوية. تقدم بعض خدمات eIDV فحوصات أوسع نطاقًا لـ KYC مثل KYB والعقوبات
الفحص، الخ. - الحصول على قوائم العقوبات المحدثة: على الرغم من أن فحص الأشخاص الذين تم فرض عقوبات عليهم يعد متطلبًا تنظيميًا، إلا أنه من المفاجئ عدد المؤسسات المالية التي لم يتم إعدادها للقيام بذلك بشكل فعال. من المهم أن تكون هناك عقوبات محدثة
قائمة يمكنها إجراء فحص آلي للعقوبات عالميًا وفي الوقت الفعلي. - تنفيذ فحوصات PEP وRCA: من المهم أن نفهم أن وجود قائمة محدثة بأسماء الأشخاص الذين تم فرض عقوبات عليهم ليس كافيًا. من الضروري إجراء فحوصات ضد الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs) والأقارب والمقربين (RCAs).
الأشخاص السياسيين من جميع أنحاء العالم، لأن هناك ميلًا لهذه المجموعات للتورط في الجريمة أو الانجرار إليها. في المملكة المتحدة، المنظمات المالية ملزمة قانونًا بإجراء فحوصات معززة لكل من الأشخاص السياسيين المحليين والأجانب. - إجراء فحص وسائل الإعلام السلبية: كجزء من أفضل ممارسات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وعمليات مكافحة غسل الأموال، تعد عمليات التحقق من الوسائط الضارة أمرًا بالغ الأهمية. إن الحصول على تكنولوجيا فحص الوسائط الضارة ذات النطاق العالمي يمكّن المؤسسات المالية من الاحتفاظ بها
على اطلاع بأحدث الأخبار والتنبيهات، في الوقت الفعلي، بشأن أي اعتقالات أو قضايا أمام المحكمة، على سبيل المثال، ضد عملائهم الذين قد يكونون أشخاصًا سياسيين سياسيين وRCAs، وغيرهم ممن يمكن أن يكون لهم عواقب تنظيمية أو مالية أو تتعلق بالسمعة سلبية محتملة. منظمة.
في ملخص
الانتباه إلى العلامات الحمراء المتعلقة بغسل الأموال واتخاذ خطوات لتحقيق الامتثال لمكافحة غسيل الأموال من خلال الحصول على بيانات العملاء النظيفة واستخدام منصة مثل eIDV، والتي يمكن أن تقدم خدمة كاملة للتحقق من الهوية، بما في ذلك أمثال الشيكات وبيانات العقوبات من KYB،
تعتبر حيوية في عام 2024. سيساعد هذا النهج على منع غسل الأموال والاحتيال، ويقلل بشكل كبير من احتمالية فرض غرامات من قبل الجهات التنظيمية والأضرار التي يمكن أن يسببها ذلك للسمعة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 2022
- 2024
- a
- من نحن
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- الحسابات
- دقيق
- أنشطة
- نشاط
- العنوان
- عناوين
- المعاكسة
- وسائل الإعلام المعاكسة
- مستحسن
- ضد
- وكالات
- إنذار
- تنبيهات
- أيضا
- AML
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال
- an
- و
- مكافحة غسل الاموال
- أي وقت
- نهج
- مناسب
- هي
- المنطقة
- حول
- الاعتقالات
- AS
- يطمح
- أسوشيتد
- الزميلة
- At
- الإكمال التلقائي
- الآلي
- بازل
- الأساسية
- BE
- لان
- كان
- قبل
- يجري
- أجراس
- أفضل
- أفضل
- ما بين
- المليارات
- على حد سواء
- الأعمال
- زبائن القطاع التجاري
- by
- CAN
- حمل
- الحالات
- سبب
- سنت
- معين
- تحدى
- الشيكات
- نظيف
- اغلاق
- يأتي
- الشركات
- حول الشركة
- مقارنة
- الانتهاء
- تعقيد
- الالتزام
- واثق
- الكونغو
- النتائج
- مستهلك
- التواصل
- فساد
- فعاله من حيث التكلفه
- استطاع
- دولة
- محكمة
- قضايا المحاكم
- خلق
- ائتمان
- نسبة الجريمة
- مجرم
- حرج
- حاسم
- زبون
- بيانات العميل
- العملاء
- تلف
- البيانات
- التاريخ
- نقل
- ديمقراطي
- صعبة
- رقمنة
- الاجتهاد
- do
- وثائقي
- هل
- فعل
- المحلية
- لا
- تعادل
- المخدرات
- اثنان
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- إلكتروني
- البريد الإلكتروني
- تمكن
- تعزيز
- كاف
- ضمان
- الكيانات
- تقديرات
- إلخ
- الهروب
- حتى
- مثال
- يوجد
- القائمة
- مكشوف
- حقيقة
- زائف
- مالي
- مؤسسة مالية
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- التمويل
- غرامة
- Finextra
- الاسم الأول
- خمسة
- الأعلام
- في حالة
- أجنبي
- احتيال
- كثيرا
- تبدأ من
- جبهة
- بالإضافة إلى
- تماما
- الناتج المحلي الإجمالي
- جغرافي
- العالمية
- على الصعيد العالمي
- خير
- حكومة
- حكومي
- أكبر
- مجموعات
- يملك
- وجود
- مساعدة
- مرتفع
- منـزل
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- ID
- تحديد
- تحديد
- هوية
- التحقق من الهوية
- if
- أهمية
- in
- بما فيه
- غير صحيح
- فرد
- معلومات
- تبصر
- مؤسسة
- المؤسسات
- إلى
- المشاركة
- قضية
- مسائل
- IT
- JPG
- م
- احتفظ
- علم
- تعرف عميلك
- كيب
- KYC
- آخر
- آخـر الأخبار
- المغسلين
- غسيل
- القوانين
- القوانين واللوائح
- قانونيا
- مثل
- أرجحية
- الإعجابات
- خط
- مرتبط
- قائمة
- قوائم
- موقع
- بحث
- كتيب
- كثير
- مايو..
- الوسائط
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- موزمبيق
- يجب
- ميانمار
- الاسم
- أسماء
- الأمم
- سلبي
- أبدا
- جديد
- أخبار
- عدد
- أرقام
- مجبر
- الحصول على
- تحدث
- of
- عرض
- Office
- غالبا
- on
- التأهيل ل
- ONE
- جارية
- جاكيت
- تشغيل
- الفرص
- or
- منظمة
- منظمات
- أخرى
- خارج
- أصحاب
- جزء
- خاص
- خاصة
- مجتمع
- إلى
- الشخصية
- الأشخاص
- للهواتف
- اختيار
- المكان
- المنصة
- بلاتفورم
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- وفرة أو فرط
- سياسي
- فقير
- طرح
- محتمل
- ممارسة
- منع
- الأولوية
- عملية المعالجة
- العمليات
- دليل
- محتمل
- تزود
- المقدمة
- توفير
- تثبت
- تقديم
- أسرع
- الوصول
- في الوقت الحقيقي
- واقع
- معروف
- موصى به
- تسجيل
- أحمر
- الأحمر، العلوم
- تخفيض
- إقليمي
- التسجيل
- سجل
- قوانين
- منظم
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- الأقارب
- تقرير
- جمهورية
- حسن السمعة
- سمعة
- تطلب
- مطلوب
- المتطلبات
- يتطلب
- مقيد
- النتائج
- حلقة
- المخاطرة
- المخاطرة
- المخاطر
- ادارة العلاقات مع
- تقرها
- عقوبات
- شاشة
- الفحص
- طلب
- الخدمة
- خدماتنا
- طقم
- مشاركة
- قذيفة
- ينبغي
- هام
- بشكل ملحوظ
- منذ
- بعض
- شيء
- مصدر
- مصادر
- مصادر
- المسرح
- الحالة
- خطوة
- خطوات
- وقف
- الهياكل
- جوهري
- هذه
- الموردين
- دعم
- مفاجئ
- أخذ
- مع الأخذ
- تكنولوجيا
- أن
- •
- المصدر
- المملكة المتحدة
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- then
- هناك.
- وبالتالي
- تشبه
- هم
- الأشياء
- هؤلاء
- إلى
- أداة
- أدوات
- يحاول
- اثنان
- Uk
- فهم
- تعهد
- متحد
- الأمم المتحدة
- حديث جديد
- مستخدم
- استخدام
- عادة
- سهل حياتك
- التحقق من صحة
- قيمنا
- التحقق
- التحقق
- حيوي
- طريق..
- طرق
- متى
- التي
- في حين
- من الذى
- لماذا
- على نطاق أوسع
- سوف
- مع
- بدون
- العالم
- العالم
- حتى الآن
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت