التكامل الاستراتيجي لتنسيق الدفع لمنصات البرامج لزيادة تدفقات الإيرادات إلى أقصى حد

التكامل الاستراتيجي لتنسيق الدفع لمنصات البرامج لزيادة تدفقات الإيرادات إلى أقصى حد

الطابع الزمني: 25 كانون الثاني (يناير) 2024 ، الساعة 4:12 صباحًا
عقدة المصدر: 3084732

في البيئة الديناميكية للأعمال الحديثة، يكمن مفتاح النجاح في القدرة على التكيف مع الحلول البرمجية. يمثل الطلب المتزايد على ميزات الدفع المتكاملة فرصة مربحة لشركات البرمجيات لتمهيد الطريق لزيادة الربحية. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

الجوهرة المخفية – إطلاق الإمكانات من خلال تنسيق الدفع 

لقد تسلل تنسيق الدفع تحت الرادار باعتباره الطريقة الأولى للشركات لزيادة إيراداتها من خلال تحسين عمليات الدفع الخاصة بها.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

وهذا يحل التحدي الذي تواجهه معظم الشركات عند تسوية عملية الدفع الخاصة بها، وهو الديون الفنية. الشركات التي تستخدم بوابتين أو ثلاث بوابات للدفع تزيد من نفقاتها العامة من خلال الاضطرار إلى توظيف فريق متخصص من مطوري التكنولوجيا المالية.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

والعامل الكبير في كل هذا هو أن الشركات محمية أيضًا من خلال ميزة تجاوز الفشل والتكرار - حيث يتم إعادة توجيه المعاملات الفاشلة إلى البنوك الاحتياطية.

وراء القرار: لماذا تبيع منصات البرمجيات المدفوعات

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

التعاون مع الشريك المتخصص = نتائج محسنة 

لكي تتمكن منصات البرمجيات من الاستفادة من هذه المزايا المربحة، هناك طريقان يمكن أن تسلكهما: أن تصبح مزود خدمة الدفع (PSP) بنفسها أو شريكًا مع منصة عالمية لتنسيق الدفع.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

هل تريد تقديم منطقة الدفعات الموحدة (SEPA) لعملائك في ألمانيا فقط؟ منتهي. هل تفضل قواعد الاحتيال الأكثر صرامة عند تحديث برنامجك الجديد في فرنسا؟ يمكن لمنصة تنسيق الدفع تحقيق ذلك. هل تريد فقط تضمين المدفوعات في السوق الحالي الخاص بك قبل التوسع؟ لا مشكلة.

هذا النوع من المرونة هو الذي دفع 89% من قادة البرمجيات إلى اختيار العمل مع خبير في مجال المدفوعات بدلاً من أن يصبحوا ميسرين دفع مسجلين أو PSP.

التنقل في عائد الاستثمار: لا يتعلق الأمر فقط بتقليص النفقات

غالبًا ما يُنظر إلى الاستثمار في التكنولوجيا الجديدة على أنه نفقات كبيرة للشركات. ومع ذلك، فإن العائد الحقيقي على الاستثمار (ROI) يمتد إلى ما هو أبعد من مجرد خفض التكاليف. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

تنظيم الدفع يحدد كل المربعات. يؤكد صعود منصات البرمجيات الخاصة بالقطاعات على سبب تحول كل من الكيانات القائمة والوافدين الجدد إلى تنسيق الدفع كوسيلة استراتيجية للبقاء في المنافسة مع البقاء في صدارة المنحنى.

الطابع الزمني:

اكثر من فينتكسترا