سوق الأوراق المالية في جوهره هو مجرد سوق حيث تقوم الشركات بإدراج أسهم أعمالها للبيع للمستثمرين.
فهم الأسهم وسوق الأوراق المالية
Before diving into the world of trading, it’s crucial to have a solid understanding of stocks and the stock market. Stocks, also known as equities, are essentially ownership stakes in these companies. In this piece from Oiltraderai.com، نلقي نظرة على أساسيات الأسهم وسوق الأوراق المالية.
على سبيل المثال، تخيل أنك بدأت عرض عصير الليمون مع خمسة أصدقاء آخرين. استثمر كل واحد منكم 10 دولارات لبدء العمل وتشغيله. الآن، تخيل أنك قررت بيع أجزاء من ملكيتك في الشركة للآخرين. قد تعرض بيع أسهم بقيمة دولار واحد للأشخاص الذين يمرون بجانب كشك عصير الليمون الخاص بك، مما يمنحهم نسبة صغيرة من ملكية عملك مقابل استثمارهم.
يعمل سوق الأوراق المالية بشكل مشابه ولكن على نطاق أوسع بكثير. تقوم الشركات القائمة مثل Apple أو Walmart بإدراج أسهم أعمالها في البورصات مما يسمح للأفراد والمؤسسات بشراء أو بيع الأسهم بأسعار متقلبة بناءً على العرض والطلب.
يمكن أن تتغير قيمة أو سعر هذه الأسهم بشكل كبير اعتمادًا على عوامل مختلفة مثل أداء الشركة أو الظروف الاقتصادية أو الأحداث السياسية أو معنويات السوق بشكل عام. هناك نوعان رئيسيان من الأسهم: الأسهم العادية والأسهم المفضلة.
تمثل الأسهم العادية ملكية جزئية في الشركة وتوفر للمساهمين حقوق التصويت خلال الاجتماعات السنوية. قد تحدد قرارات أغلبية المساهمين الجوانب المهمة التي تؤثر على الشركة من حيث القيادة والمالية والتوجه الاستراتيجي.
تعمل الأسهم المفضلة بشكل مختلف عن الأسهم العادية من خلال دفع أرباح ثابتة، على غرار عوائد السندات. أنها توفر للمساهمين الأولوية على المساهمين العاديين عندما يتعلق الأمر بتوزيع الأرباح.
يتطلب الاستثمار في سوق الأوراق المالية تحليل أشياء متعددة تتجاوز الأسهم الفردية، بما في ذلك أحداث الاقتصاد الكلي مثل الكوارث الطبيعية أو الأوبئة. يتضمن التداول مستويات عالية من البحث تتجاوز تحليل تقارير نشرات الشركة مثل متغيرات الاقتصاد الكلي مثل النشرات الإخبارية ومعدلات التضخم وما إلى ذلك؛ تقارير المؤشرات الفنية بما في ذلك أنماط الرسم البياني، وتقارير حركة السعر.
Now that we have a fundamental understanding of what stocks and the stock market are, let’s take a closer look at how the stock market actually operates.
الأسهم والبورصات
The world’s major stock exchanges include the New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, Tokyo Stock Exchange, and Shanghai Stock Exchange, among others. These exchanges introduce buyers and sellers through different kinds of order entry and trade transaction mechanisms.
In general, when an investor decides to purchase shares in a company, they place an order with their broker for a certain amount of shares in that particular stock. These orders can be executed in several ways, such as limit orders or market orders, depending on the trader’s trading strategy.
Implementing an active trading strategy involves buying securities with the goal of selling them shortly after at a higher price point. Passive investing aims to hold assets over a longer period hoping they increase in value and avoiding frequent changes in one’s portfolio.
تخيل سوقًا مزدحمًا للسلع المستعملة حيث يجتمع التجار لشراء وبيع البضائع. تعمل بورصة نيويورك بشكل مماثل، باستثناء أنظمة البرمجيات التي تربط تفاعلات المشتري والبائع من خلال توحيد العطاءات والأسعار المطلوبة التي يقدمها المستثمرون لأسهم معينة.
على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد شراء أسهم شركة أبل. يمكنك تقديم طلب لشراء 100 سهم بسعر حد قدره 150 دولارًا للسهم الواحد. وفي الوقت نفسه، يريد شخص آخر بيع أسهمه في شركة Apple، التي يمتلكها ولكنه لم يعد يريدها مقابل 149 دولارًا للسهم الواحد. عندما يمر هذان الأمران المتطابقان عبر نظام التبادل، يأخذ التنفيذ التلقائي للتداول الأولوية حتى تكون هناك معاملات لجميع الأطراف المتاحة.
يتضمن التسعير آليات العرض والطلب حيث يقوم الأشخاص بتقديم عطاءات وعروض متنافسة لكل سهم لتحديد أسعار التوازن لذلك الأصل المحدد مع مرور الوقت دون تدخل من السلطات.
يمكن للمستثمرين المهتمين بشراء أو بيع السندات القيام بذلك عبر أسواق السندات، في حين يتمكن تجار السلع الأساسية من الوصول إلى أسواق العقود الآجلة أو الأسواق الفورية.
All these financial markets may have different trading mechanisms, but they share fundamental concepts of supply and demand mechanics in pricing securities. This means every trading decision depends on the investor’s knowledge of these concepts to outline more informed strategies for effective investing.
Now that we have a clearer understanding of what stocks are and how stock exchanges operate let’s move on to the different types of trading and investment strategies available to investors in today’s market.
ميكانيكا العرض والطلب
Understanding supply and demand is crucial to becoming a successful trader in the stock market. Here’s a thorough explanation of how the supply and demand mechanics work.
يعمل سوق الأوراق المالية على مبادئ العرض والطلب الأساسية. ومع اهتمام المزيد من المستثمرين بسهم معين، فإن سعره سيرتفع نتيجة لزيادة طلب المشتري. على العكس من ذلك، عندما يرغب العديد من المستثمرين في بيع أسهم شركة ما، ينخفض السعر نظرًا لوجود بائعين أكثر من المشترين.
أحد الأمثلة على ذلك هو عندما تقوم شركة Apple بإصدار أحدث طراز من أجهزة iPhone. هناك دائمًا ضجيج شديد حول عمليات إطلاق هذه المنتجات، مما يؤدي إلى ارتفاع ضغط الشراء على أسهم شركة Apple، مما يؤدي إلى زيادة سعرها. عندما تتوقف شركة Apple عن تصنيع أو توزيع الطرازات السابقة، يكون هناك انخفاض في العرض ولكن لا يزال الطلب مرتفعًا على منتجاتها - مما يجعل طرازات iPhone الأقدم هذه ذات قيمة في الشارع (على غرار شراء أسهم Apple قبل الإطلاق). ولكن إذا انتشرت شائعات تزعم أن شركة آبل تعمل على زيادة المعروض من أجهزة iPhone، مما يؤدي إلى انخفاض عدد المشترين، مما يؤدي إلى انخفاض الأسعار، أي "نقص الطلب". القرار هنا يعود للمستثمر/المتداول فيما إذا كان يرى إمكانية/انخفاض القيمة في الاحتفاظ بها/التخلص منها من محفظته.
أنواع استراتيجيات التداول والاستثمار
هناك نوعان رئيسيان من الأساليب عندما يتعلق الأمر بالاستثمار: التداول النشط والاستثمار السلبي. كل طريقة لها إيجابياتها وسلبياتها بالنسبة للمتداولين الذين يتطلعون إلى بناء محافظهم الاستثمارية.
يشير التداول النشط إلى شراء وبيع الأوراق المالية بشكل متكرر، وعادةً بهدف الحصول على معدل عائد أعلى من مستثمر الشراء والاحتفاظ. يقوم المتداولون النشطون عادة بإجراء التحليل الأساسي والفني على الأسهم قبل إجراء التداولات، مع التركيز على تحديد تحركات الأسعار على المدى القصير. يمكن لهذا النوع من المتداولين استخدام مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات، مثل التداول اليومي، أو التداول المتأرجح، أو المضاربة، على سبيل المثال لا الحصر.
يتضمن الاستثمار السلبي شراء الأوراق المالية بقصد الاحتفاظ بها لفترة ممتدة مع نشاط تداول قصير الأجل ضئيل أو معدوم. ويهدف هذا النهج إلى تحقيق مكاسب طويلة الأجل من خلال الاستثمارات منخفضة التكلفة مثل صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). في هذا النوع من الاستثمار، لا يكون الهدف هو تحقيق عوائد عالية، بل تحقيق دخل ثابت مع مرور الوقت من خلال الفوائد المنتظمة وتوزيع الأرباح دون إدارة تخصيصات المحفظة بشكل فعال.
التشبيه الذي يمكن استخدامه هنا هو ربط التداول النشط بالقيادة بسرعات عالية مع ضبط المنعطفات باستمرار بناءً على ردود فعل المسار والظروف الجوية - تطبيق تعديلات / قرارات سريعة تتطلب احتياجات صغيرة بشكل متكرر مقارنة بعشاق السيارات السلبيين الذين يتجولون على الطرق ذات المناظر الخلابة دون تغيير الطرق بدقة كبيرة. التداول النشط مخصص لأولئك الذين يستمتعون بتدفق الأرباح السريعة من خلال التداول قصير الأجل - ولكنه يتطلب الوقت والخبرة والمعرفة المتعمقة للقيام بذلك بشكل صحيح.
Both active trading and passive investing can be profitable depending on a trader’s goals, skill level, and risk tolerance. For beginners, passive investing might be the better choice as the volatility of the stock market can be intimidating. Index funds are an excellent starting point as they provide broad diversification across multiple sectors, lowering overall sector-specific risks for a lower cost than more actively managed option investments.
قد يجادل المتداولون ذوو الخبرة بأن التداول النشط يوفر فرصًا أكبر للحصول على نظرة ثاقبة لاتجاهات السوق، مما يمنحهم ميزة على المستثمرين السلبيين الذين يعتمدون بشكل أساسي على التحليل النوعي. ومع ذلك، هناك أيضًا مخاطر مرتبطة بمزيد من التداول على المدى القصير، مثل الرسوم المرتفعة والقرارات الاندفاعية المتكررة بناءً على الاستجابات العاطفية للأخبار أو الشائعات.
مع أخذ ذلك في الاعتبار، سيركز القسم التالي على استخدام التحليل الأساسي والفني لتقييم أداء الاستثمار وهو أمر بالغ الأهمية عند تعديل محفظتك وفقًا لاختياراتك بعد تحديد نوع المستثمر/التاجر الذي ترغب في أن تصبح عليه.
التداول النشط مقابل الاستثمار السلبي
One of the first decisions you’ll need to make when starting with trading is whether to practise active or passive investment strategies. Active trading involves buying and selling securities more frequently, while passive investing involves holding stocks over a longer period of time.
يحاول المتداولون النشطون عادةً التغلب على عوائد سوق الأسهم من خلال تحليل اتجاهات السوق وتنفيذ عمليات تداول سريعة استجابةً للحركات قصيرة المدى. من ناحية أخرى، يختار المستثمرون السلبيون شراء والاحتفاظ بمجموعة من الأوراق المالية التي تعكس السوق بشكل عام أو مؤشر معين لفترات طويلة.
According to research, passive investing has consistently outperformed active investing in recent years due largely to lower fees, reduced transaction costs, and tracking error. Actively managed funds have higher expenses and often eye-popping turnovers, which lead to higher tax bills for investors as well. Furthermore, tracking error is the measure of an asset manager’s performance compared to the benchmark that they were supposed to track. Over long periods, few managers are entirely successful in consistently beating their benchmark.
ومع ذلك، يرى بعض المستثمرين أن التداول النشط يمكن أن يوفر عوائد أكبر إذا تم بشكل صحيح ومنضبط. يمكن للمتداول الماهر أن يحقق عوائد عالية من خلال التنبؤ بتحركات الأسعار على المدى القصير من خلال منهجية محددة جيدًا تمثل مزيجًا من التحليل الفني والأساسي.
على سبيل المثال، قد يتمكن المتداول النشط الذي يتمتع بالمعرفة الكافية من تحديد الأنماط عبر أسواق متعددة تتنبأ بتقلبات أسعار الأسهم بدقة من البيانات المتاحة مثل عناوين الأخبار أو اللقطات الاقتصادية. وقد يطورون استراتيجية باستخدام الرسوم البيانية التي يمكن أن تساعد في تحديد فرص البيع والشراء بناءً على الاتجاهات والأنماط الرسومية من تحركات الأسعار.
Ultimately, whether you decide on active trading or passive investing depends upon your personality traits like risk tolerance ability, background knowledge about the markets among others. Before making any decision it’s important to understand each approach’s risks and rewards.
التحليل الأساسي والفني
تتضمن التحليلات الأساسية تقييم القيمة الجوهرية للأوراق المالية من خلال فحص عواملها المالية والاقتصادية مثل الإيرادات والأرباح واتجاهات الصناعة ومؤشرات الاقتصاد الكلي في حالة تداول العملات الأجنبية أو سياسة البنك المركزي. ومن ناحية أخرى، يركز التحليل الفني بشكل أكبر على تحليل معنويات السوق وديناميكيات العرض والطلب.
Think of it this way: Fundamental analysis is like inspecting the engine, transmission, and brakes to determine if a car is worth buying. Technical analysis would be akin to checking the paint job, upholstery, wheels, or any cosmetic changes that may affect the vehicle’s aesthetic value.
وعلى النقيض من التحليل الأساسي، يستخدم التحليل الفني الرسوم البيانية وبيانات السلاسل الزمنية لفحص الأنماط التاريخية للعثور على إشارات حول الاتجاه التالي للأسعار. يعتمد المحللون الفنيون بشكل كبير على أنماط الرسم البياني مثل خطوط الاتجاه والمتوسطات المتحركة بفترات محددة مثل متوسطات 20 يومًا و50 يومًا وغيرها، بالإضافة إلى مؤشرات التذبذب مثل مؤشر القوة النسبية RSI وMACD جنبًا إلى جنب مع النقاط المحورية أو مستويات الدعم والمقاومة.
على سبيل المثال، قد يستنتج المحلل الذي يراقب السهم الذي ارتد بشكل متكرر من الدعم عند 20 دولارًا على مدى ستة أشهر أن مستوى 20 دولارًا هو مستوى أساسي لسعر السهم. إذا ظل السهم فوق 20 دولارًا، فيمكنه الحفاظ على هذا المركز في المستقبل، في حين أن الاختراق أدناه قد يشير إلى مزيد من الزخم الهبوطي.
While technical analysts contend that studying historic patterns can provide valuable insights into future market behaviour, fundamentalists argue that markets are not wholly efficient ‘pricing mechanisms’ which react only to economic conditions but also to other factors such as corporate events, natural calamities amongst others making it challenging to predict.
ضع في اعتبارك أن كلا من التحليل الأساسي والتحليل الفني يتمتعان بنقاط قوة ملحوظة، وقد يتناسب كل نهج مع احتياجات المستثمرين المختلفة. يركز التحليل الأساسي على مساعدة المستثمرين على فهم ما إذا كانت أساسيات الشركة تتوافق مع تقييمها الحالي في السوق، مما يوفر منظورًا طويل المدى. وفي الوقت نفسه، يمكن أن يساعد التحليل الفني المتداولين على تحديد الاتجاهات والأنماط في فترات أقصر، مما يعطي نظرة ثاقبة لحركة السعر المحتملة على المدى القصير. كمبتدئ، فإن التعرف على كلتا الاستراتيجيتين سيساعد في تشكيل أسلوب التداول الخاص بك وإبلاغ عملية اتخاذ القرار في نهاية المطاف.
الشروع في التداول
إذا كنت تفكر في التداول في سوق الأوراق المالية، فهناك بعض الأشياء الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار قبل الغوص فيها. أولاً وقبل كل شيء، تحتاج إلى فهم واضح لكيفية عمل سوق الأوراق المالية، وما هي العوامل التي يمكن أن تؤثر على أدائه. بالإضافة إلى ذلك، ستحتاج إلى إنشاء استراتيجية تداول تتوافق مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر، بالإضافة إلى اختيار وسيط يوفر الأدوات والموارد التي تحتاجها لتنفيذ عمليات التداول بفعالية.
للبدء، من المهم أن نفهم الفرق بين التداول النشط والاستثمار السلبي. عادةً ما يقوم المتداولون النشطون بشراء وبيع الأوراق المالية بشكل متكرر، بهدف تحقيق عوائد خلال فترة زمنية قصيرة. وهذا يتطلب اتباع نهج نشط لتحليل السوق والبحث، فضلا عن الاهتمام الدقيق بالأحداث والاتجاهات الحالية التي قد تؤثر على السوق. في المقابل، يتخذ المستثمرون السلبيون نهجا طويل الأجل، حيث يشترون الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى بنية الاحتفاظ بها لسنوات أو حتى عقود.
فكر في الاستثمار مثل زراعة البذور في الحديقة؛ تتطلب بعض النباتات ريًا واهتمامًا متكررًا (تداول نشط)، بينما تحتاج نباتات أخرى ببساطة إلى زراعتها وتركها لتنمو (الاستثمار السلبي). كلا النهجين لهما إيجابيات وسلبيات اعتمادًا على أهدافك ومستوى التزامك.
بمجرد إنشاء استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، فإن الخطوة التالية هي فتح حساب لدى شركة وساطة. هناك العديد من أنواع الوسطاء المتاحة، بدءًا من شركات الخدمة الكاملة التقليدية وحتى وسطاء الخصم عبر الإنترنت الذين يقدمون رسومًا أقل ولكن مع الحد الأدنى من النصائح الشخصية. عند اختيار وسيط، ضع في اعتبارك عوامل مثل الرسوم والحد الأدنى للحساب وخدمة العملاء والدعم ومنصات التداول وأدوات البحث والموارد التعليمية.
يفضل بعض المتداولين العمل مع وسطاء يقدمون خدمات كاملة لتخصصهم في مجالات معينة مثل التخطيط للتقاعد أو إدارة الضرائب. ومع ذلك، قد يفضل البعض الآخر حسابات الوساطة الذاتية حيث يكون لديهم المزيد من السيطرة على استثماراتهم الخاصة. من المهم الموازنة بين إيجابيات وسلبيات كل نوع من أنواع الوسطاء لتحديد أي نوع سيلبي احتياجاتك الخاصة.
في القسم التالي، سنستكشف بعض العوامل التي يجب عليك مراعاتها عند اختيار وسيط لأنشطة التداول الخاصة بك.
اختيار وسيط
يعد اختيار الوسيط المناسب أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح في التداول. مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، قد يكون من الصعب تحديد الخيار المناسب لك. فيما يلي بعض العوامل الأساسية التي يجب أن تأخذها في الاعتبار عند اتخاذ قرارك:
الرسوم: أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار الوسيط هو هيكل الرسوم. يتقاضى بعض الوسطاء رسومًا لكل عملية تداول، في حين أن البعض الآخر لديه عمولة ثابتة أو رسوم على أساس النسبة المئوية. من المهم تقييم هذه الرسوم من حيث حجم التداول الإجمالي والميزانية.
الحد الأدنى للحساب: هناك عامل آخر يجب مراعاته وهو الحد الأدنى للحساب الذي يطلبه الوسيط. قد تحتاج بعض الشركات إلى استثمارات كبيرة مقدمًا، في حين أن شركات أخرى لديها حد أدنى منخفض أو لا يوجد حد أدنى للأرصدة. تأكد من مراعاة أي رسوم أو عقوبات إضافية مرتبطة بالحفاظ على أرصدة حسابات معينة.
منصات التداول: تعد منصة التداول الجيدة ضرورية لتنفيذ الصفقات بفعالية وكفاءة. تأكد من أن أي وسيط تفكر فيه يوفر إمكانية الوصول إلى منصة تداول موثوقة مع ميزات مثل البيانات في الوقت الفعلي وأدوات إدارة الطلبات ولوحات المعلومات القابلة للتخصيص.
فكر في منصات التداول مثل السيارة؛ مثلما تتمتع السيارات المختلفة بميزات وقدرات مختلفة حسب احتياجاتك (على سبيل المثال، الدفع الرباعي للقيادة على الطرق الوعرة)، يقدم الوسطاء أنواعًا مختلفة من منصات التداول المصممة لأنواع مختلفة من المتداولين.
أدوات البحث: يعد الوصول إلى أدوات البحث والتحليل أمرًا ضروريًا أيضًا لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة. ابحث عن الوسطاء الذين يقدمون رؤى وتحليلات موضوعية للسوق، بالإضافة إلى أدوات الرسوم البيانية سهلة الاستخدام والبيانات التاريخية.
دعم العملاء: أخيرًا، ضع في اعتبارك مستوى دعم العملاء والتوجيه المتاح من الوسيط الذي اخترته. هل يقدمون الدعم عبر الهاتف أو عبر الإنترنت؟ هل تتوفر الموارد مثل المواد التعليمية والندوات عبر الإنترنت؟
في القسم التالي، سوف نستكشف بعض الوسطاء المحددين وعروضهم لمساعدتك على اتخاذ قرار مستنير بشأن اختيار وسيط لأنشطة التداول الخاصة بك.
فتح حساب وإنشاء محفظة
يعد فتح حساب وإنشاء محفظة هو الخطوة الأولى نحو رحلة التداول الخاصة بك. قد تبدو هذه العملية مرهقة للمبتدئين، ولكن مع القليل من البحث والتوجيه، يمكن القيام بها بسرعة وسهولة. أول شيء عليك القيام به هو اختيار الوسيط الذي يناسب احتياجاتك.
For instance, if you prefer to invest in stocks, ETFs, and bonds, look for brokers that specialise in these types of securities. Alternatively, if you’re interested in trading cryptocurrencies or forex, seek out a broker who specialises in those markets. Schwab offers various resources and tools suitable for beginners, including educational materials and trading platforms that can ease the complexity of trading.
بمجرد اختيار الوسيط، فإن الخطوة التالية هي فتح حساب وإنشاء محفظة. وهذا يتطلب الاختيار بين أنواع مختلفة من الحسابات مثل الحسابات النقدية أو حسابات الهامش. يتطلب الحساب النقدي من المتداول إيداع الأموال في حسابه قبل إجراء عمليات التداول؛ بينما يسمح حساب الهامش للمتداولين باقتراض الأموال من شركة الوساطة لإجراء عمليات التداول.
في حين أن حساب الهامش يعمل على تضخيم المكاسب أو الخسائر لأي تجارة تتم عن طريق اقتراض الأموال من شركة الوساطة، فإنه يزيد أيضا من المخاطر بشكل كبير. يوصى بشدة للمتداولين المبتدئين بتجنب استخدام حسابات الهامش حتى يفهموا جميع جوانب التداول بشكل كامل.
يتطلب فتح حساب لدى شركات وساطة مختلفة إجراءات ورقية تتضمن توقيع نماذج اتفاقية لحسابات تداول الأوراق المالية، ونماذج تسجيل حسابات الاستثمار وغيرها، على غرار فتح الحسابات المصرفية في بنوك مختلفة.
بعد فتح الحساب والاختيار بين أنواع مختلفة من الحسابات المتاحة اعتمادًا على أهدافنا الاستثمارية ورغبتنا في المخاطرة، يأتي إعداد تقنيات تنويع محفظتنا الاستثمارية.
إدارة المخاطر والتنويع
يجب أن يعرف كل متداول مدى أهمية إدارة المخاطر عند التداول في سوق الأسهم. عندما يدخل المرء في التداول النشط، تصبح الحاجة إلى إدارة المخاطر الفعالة أكثر أهمية. إن إدارة المخاطر بشكل صحيح يمكن أن تمنع الخسائر وتجعل التداول أكثر ربحية على المدى الطويل. واحدة من أبسط الطرق وأكثرها فعالية لإدارة المخاطر هي تنويع محفظتنا الاستثمارية.
For instance, if you’re investing all your money into a single stock, your risk will be high because you are dependent on one company’s performance. In contrast, if you spread out your investments among several stocks, bonds, or ETFs, you’ll not only have diversified your portfolio but also reduced risks.
يمكن القيام بتقنيات التنويع بعدة طرق؛ يختار بعض المتداولين الاستثمار في شركات من قطاعات مختلفة بينما يختار آخرون تخصيص نسبة مئوية من محفظتهم للسندات أو السلع أو صناديق الاستثمار المشتركة. يؤدي القيام بذلك إلى تقليل المخاطر الإجمالية للفشل حيث توازن القطاعات المختلفة بعضها البعض وتمنح المحفظة التحوط ضد ظروف السوق غير المتوقعة مثل الركود الاقتصادي أو الأوبئة.
It’s important to note that diversification doesn’t come without its own set of challenges. Sometimes diversifying too much may not yield the desired results. Also, adding individual assets to our portfolios should be thoroughly researched and analysed before making any decisions.
التنويع يشبه قيام المزارع بزراعة محاصيل مختلفة عبر أرضه الزراعية في المواسم المعنية؛ عندما يفشل محصول واحد بسبب العوامل البيئية المؤثرة عليه، هناك محاصيل أخرى تعوض نقصه مما يعطي عائداً مربحاً بشكل عام في النهاية.
تعتبر تقنيات إدارة المخاطر والتنويع ضرورية عند فتح حساب وإعداد محافظنا الاستثمارية لأنها تساعد في تقليل توقعات العوائد المرتفعة دون النظر إلى المخاطر التي تنطوي عليها.
تحديد حجم المركز ووقف الخسارة
إحدى الخطوات الأساسية في التداول هي تحديد حجم المركز وتنفيذ أوامر وقف الخسارة، والتي يمكن أن تساعد في إدارة المخاطر بشكل فعال. يشير حجم المركز إلى تحديد مبلغ المال للاستثمار في التجارة، في حين أن أمر وقف الخسارة هو تعليمات لبيع ورقة مالية عندما يصل إلى سعر معين.
For instance, let’s say an investor decides to buy 100 shares of ABC company at $50 per share with a stop-loss order at $45. If the stock drops below $45, the stop-loss order will trigger, and the investor will automatically sell their shares at that price. By setting up stop-loss orders for each trade, investors reduce their risk exposure.
في حين أن تحديد وقف الخسائر قد يبدو قرارًا سهلاً، إلا أنه يتطلب دراسة متأنية لظروف السوق. قد يؤدي وضع وقف الخسارة الضيق أو القريب إلى التصفية المبكرة قبل تجربة أي حركة اتجاه إيجابية. من ناحية أخرى، فإن وقف الخسارة الفضفاض أو الواسع قد يعرض المتداولين لمخاطر أكبر مما يشعرون بالارتياح لقبوله.
يواجه العديد من المتداولين صعوبة في تحديد مقدار الأموال التي يجب تخصيصها لكل عملية تداول. في حين أن بعض المتداولين قد يختارون القيام بصفقات عالية المخاطر وتخصيص جزء كبير من رؤوس أموالهم في صفقة واحدة، فقد يفضل البعض الآخر استثمار رأس مال أصغر في صفقات متعددة لتقليل الخسائر المحتملة.
Position sizing and installing stop losses can be compared to driving at night with headlights on as both provide clarity and visibility. Without headlights, drivers cannot see what’s ahead on the road and eventually crash into obstacles. Similarly, without position sizing and stop losses, traders are not aware of their potential risks and rewards, leading to unexpected losses.
Let’s now explore portfolio diversification techniques that traders use to spread risk across various asset classes.
تقنيات تنويع المحفظة
يتضمن تنويع المحفظة الاستثمار في أصول أو فئات أصول مختلفة لتقليل التعرض لمخاطر أي ورقة مالية محددة. ومن خلال تنويع الاستثمارات، يمكن للمتداولين تقليل المخاطر وزيادة فرصهم في تحقيق عوائد.
For example, suppose an investor decides to invest 100% of their capital in a single stock, and if that company experiences financial difficulties or even a minor setback, the investor’s entire portfolio is at risk. On the other hand, if the same investor allocates 50% of their capital in three diversified stocks and the other 50% in a bond fund with varying maturities, the risk is spread across multiple asset classes.
The advantage of diversification is that portfolios provide potential opportunities for generating returns enough to compensate for investors’ risk levels. However, it doesn’t entirely guarantee positive outcomes as some assets may be correlated. For instance, during periods of inflation where real estate prices can rise, it can lead to higher loan interest which affects the bond market.
في حين أن تنويع المحفظة أمر بالغ الأهمية لنجاح الاستثمار على المدى الطويل، يرى البعض أن الإفراط في التنويع ليس مفيدا لأنه يقلل من عوائد الاستثمار. ويشير آخرون إلى أنه بدلا من الإفراط في التنويع، فإن العثور على أموال جيدة ضمن كل فئة يمكن أن يعزز عوائد المحفظة.
يمكن مقارنة تنويع المحفظة بلعب لعبة الشطرنج. مثلما تتطلب لعبة الشطرنج لعب قطع مختلفة بشكل تعاوني مع استراتيجيات ومواقف مختلفة نحو الفوز باللعبة، يحتاج المستثمرون أيضًا إلى تجميع استثمارات متنوعة بشكل استراتيجي من خلال اختيار المزيج المناسب من الممتلكات العقارية وصناديق الأسهم وسندات الدين.
من خلال تنفيذ تقنيات تحديد حجم المراكز وتثبيت وقف الخسائر بالإضافة إلى تطبيق استراتيجيات تنويع المحفظة، يعمل المتداولون على تحسين فرصهم في التداول بنجاح.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة هنا دون النظر إلى ظروفك الشخصية ، وبالتالي لا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة مالية أو توصية استثمارية أو عرض أو التماس لأي معاملات في العملات المشفرة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.bitrates.com/news/p/trading-for-beginners-a-guide-to-start-investing-in-the-stock-market
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 100
- 60
- a
- ايه بي سي
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- فوق
- قبول
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- الحسابات
- بدقة
- تحقيق
- في
- اكشن
- نشط
- بنشاط
- أنشطة
- نشاط
- في الواقع
- مضيفا
- إضافي
- وبالإضافة إلى ذلك
- العنوان
- مميزات
- نصيحة
- تؤثر
- تؤثر
- بعد
- ضد
- اتفاقية
- قدما
- وتهدف
- يحاذي
- الكل
- تخصيص
- تخصيص
- يخصص
- المخصصات
- السماح
- يسمح
- وحده
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- من بين
- وسط
- كمية
- an
- تحليل
- المحلل
- المحللين
- و
- سنوي
- آخر
- أي وقت
- شهية
- تفاح
- تطبيق
- نهج
- اقتراب
- هي
- المناطق
- تجادل
- حول
- AS
- الجوانب
- الأصول
- ممتلكات
- أسوشيتد
- At
- اهتمام
- سلطات
- أوتوماتيك
- تلقائيا
- سيارة
- متاح
- تجنب
- تجنب
- علم
- خلفية
- الرصيد
- أرصدة
- مصرف
- حسابات بنكية
- البنوك
- على أساس
- الأساسية
- الأساسيات
- BE
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- قبل
- مبتدئ
- مبتدئين
- أقل من
- مؤشر
- مفيد
- أفضل
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- فواتير
- سلسلة كتلة
- رباط
- سوق السندات
- أسواق السندات
- عائدات السندات
- السندات
- الاقتراض
- الاقتراض
- على حد سواء
- استراحة
- واسع
- وسيط
- سمسرة
- وسطاء
- ميزانية
- نساعدك في بناء
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- مشتر..
- المشترين
- شراء
- by
- دعوة
- CAN
- لا تستطيع
- قدرات
- الموارد
- سيارة
- حذر
- cars
- حقيبة
- النقد
- الفئة
- الأسباب
- مركزي
- البنك المركزي
- معين
- التحديات
- تحدي
- فرص
- التغييرات
- تهمة
- اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل
- رسم
- رسم
- الرسوم البيانية
- تدقيق
- شطرنج
- خيار
- الخيارات
- اختار
- اختيار
- اختيار
- ظروف
- ادعاء
- وضوح
- فصول
- واضح
- أكثر وضوحا
- اغلاق
- أقرب
- تأتي
- يأتي
- مريح
- عمولة
- التزام
- السلع
- سلعة
- مشترك
- الأسهم العادية المباعة
- الشركات
- حول الشركة
- الشركة
- مقارنة
- المنافسة
- تعقيد
- المفاهيم
- يخلص
- الشروط
- التواصل
- سلبيات
- نظر
- نظر
- النظر
- تعزيز
- الواردة
- باستمرار
- تباين
- مراقبة
- العكس بالعكس
- جوهر
- منظمة
- المترابطة
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- تحطم
- حرج
- محصول
- المحاصيل
- مزدحما
- حاسم
- العملات الرقمية
- حالياًّ
- زبون
- خدمة العملاء
- دعم العملاء
- للتخصيص
- لوحات
- البيانات
- يوم
- تجارة يومية
- دين
- عقود
- تقرر
- اتخاذ القرار
- القرار
- اتخاذ القرار
- القرارات
- تم التوصيل
- الطلب
- تابع
- اعتمادا
- يعتمد
- الايداع
- تصميم
- مطلوب
- حدد
- تحديد
- تطوير
- فرق
- مختلف
- الصعوبات
- صعوبة
- اتجاه
- مباشرة
- الكوارث
- خصم الإخوة الإضافي
- وزعت
- توزيع
- تنويع
- متنوع
- حصة
- do
- لا توجد الآن
- فعل
- فعل
- إلى أسفل
- الجانب السلبي
- قيادة
- السائقين
- قيادة
- قطرة
- قطرات
- اثنان
- أثناء
- دينامية
- e
- كل
- كسب
- الأرباح
- أرباح
- سهولة
- بسهولة
- سهل
- سهلة الاستخدام
- اقتصادي
- ظروف اقتصادية
- حافة
- تربوي
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- فعال
- بكفاءة
- آخر
- البريد الإلكتروني
- تشديد
- النهاية
- محرك
- تعزيز
- استمتع
- كاف
- متحمس
- كامل
- تماما
- دخول
- بيئي
- توازن
- الأسهم
- إنصاف
- خطأ
- أساسي
- أساسيا
- إنشاء
- أنشئ
- عزبة
- إلخ
- ETFs
- تقييم
- تقييم
- حتى
- أحداث
- نهائي
- في النهاية
- كل
- بحث
- دراسة
- مثال
- ممتاز
- إلا
- تبادل
- المتداولة في البورصة
- الاستبدال
- تنفيذ
- أعدم
- تنفيذ
- التوقعات
- مصاريف
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- تعاني
- تفسير
- اكتشف
- أضعافا مضاعفة
- تعرض
- الوجه
- عامل
- العوامل
- فشل
- فشل
- الارض الزراعية
- المميزات
- رسوم
- ردود الفعل
- الرسوم الدراسية
- قليل
- أقل
- أخيرا
- المعيل هو
- مالي
- نصيحة مالية
- العثور على
- شركة
- الشركات
- الاسم الأول
- تناسب
- خمسة
- ثابت
- دون تقلبات
- تركز
- ركز
- ويركز
- في حالة
- للمستثمرين
- قبل كل شيء
- تقويم الفوركس
- تداول الفوركس
- النموذج المرفق
- أشكال
- إلى الأمام
- مجانا
- متكرر
- كثيرا
- الاصدقاء
- تبدأ من
- خدمة كاملة
- صندوق
- أساسي
- أساسيات
- أموال
- إضافي
- علاوة على ذلك
- مستقبل
- العقود الآجلة
- أسواق العقود الآجلة
- الرأس مالية
- لعبة
- حدائق خارجية
- العلاجات العامة
- توليد
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- إعطاء
- هدف
- الأهداف
- الذهاب
- خير
- بضائع
- أكبر
- النمو
- ضمان
- توجيه
- توجيه
- يد
- يملك
- وجود
- he
- عنوان
- عناوين
- بشكل كبير
- التحوط
- مساعدة
- مساعدة
- هنا
- هنا
- مرتفع
- مخاطرة عالية
- أعلى
- جدا
- له
- تاريخي
- تاريخي
- عقد
- تملك الأصول
- عقد
- القابضة
- أمل
- سخونة
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- الضجيج
- تحديد
- تحديد
- if
- تخيل
- التأثير
- تحقيق
- أهمية
- تحسن
- in
- في العمق
- تتضمن
- يشمل
- بما فيه
- دخل
- القيمة الاسمية
- الزيادات
- في ازدياد
- مؤشر
- من مؤشرات
- فرد
- الأفراد
- العالمية
- تضخم مالي
- معدلات التضخم
- تأثير
- إعلام
- معلومات
- وأبلغ
- رؤى
- تركيب
- مثل
- بدلًا من ذلك
- المؤسسات
- نية
- التفاعلات
- مصلحة
- يستفد
- تدخل
- ترهب، تخوف
- إلى
- جوهري
- تقديم
- استثمر
- استثمرت
- الاستثمار
- استثمار
- أهداف الاستثمار
- محفظة الاستثمار
- استراتيجية الاستثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- تنطوي
- المشاركة
- اي فون
- IT
- انها
- وظيفة
- رحلة
- م
- احتفظ
- القفل
- علم
- المعرفة
- معروف
- إلى حد كبير
- أكبر
- آخر
- إطلاق
- تطلق
- قيادة
- القيادة
- قيادة
- اليسار
- عصير الليمون
- مستوى
- ومستوياتها
- مثل
- مما سيحدث
- أوامر الحد
- تصفية
- قائمة
- القليل
- ll
- قرض
- طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- أبحث
- خسارة
- خسائر
- منخفض
- منخفضة التكلفة
- خفض
- تخفيض
- MACD
- الاقتصاد الكلي
- صنع
- الرئيسية
- في الأساس
- المحافظة
- رائد
- أغلبية
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- إدارة
- تمكن
- إدارة
- أدوات إدارة
- مدير
- مديرو
- إدارة
- المصنعة
- كثير
- هامش
- تجارة
- دراسة تحليلية للسوق
- ظروف السوق
- رؤى السوق
- معنويات السوق
- اتجاهات السوق
- السوق
- الأسواق
- مباراة
- مطابقة
- المواد
- مايو..
- يعني
- في غضون
- قياس
- علم الميكانيكا
- آليات
- تعرف علي
- اجتماعات
- طريقة
- آلية العمل
- ربما
- مانع
- أدنى
- تقليل
- الحد الأدنى
- قاصر
- مرآة
- مزيج
- نموذج
- عارضات ازياء
- زخم
- مال
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- خطوة
- حركة
- الحركات
- يتحرك
- خطوط المتوسط
- كثيرا
- متعدد
- متبادل
- صناديق الاستثمار
- الاسم
- ناسداك
- طبيعي
- حاجة
- إحتياجات
- جديد
- نيويورك
- بورصة نيويورك
- أخبار
- بريدك الإلكتروني
- التالي
- ليل
- لا
- جدير بالذكر
- الآن
- NYSE
- موضوعي
- العقبات
- of
- خصم
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- غالبا
- أقدم
- on
- مرة
- ONE
- online
- فقط
- جاكيت
- افتتاح
- طريقة التوسع
- تعمل
- الفرص
- خيار
- مزيد من الخيارات
- or
- طلب
- الطلبات
- أخرى
- أخرى
- لنا
- خارج
- النتائج
- الخطوط العريضة
- على مدى
- الكلي
- الخاصة
- ملكية
- طلاء
- الأوبئة
- ورقة العمل
- خاص
- الأحزاب
- أجزاء
- pass
- مرور
- سلبي
- أنماط
- المدفوعات
- مجتمع
- نسبة مئوية
- نفذ
- أداء
- فترة
- فترات
- الشخصية
- شخصية
- السمات الشخصية
- منظور
- للهواتف
- قطعة
- قطعة
- محور
- المكان
- تخطيط
- زرع
- النباتات
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لعب
- البوينت
- نقاط
- سياسة
- سياسي
- محفظة
- المحافظ
- ان يرتفع المركز
- مواقف
- إيجابي
- محتمل
- يحتمل
- دقة
- تنبأ
- تفضل
- المفضل
- سابق لأوانه
- الضغط
- منع
- سابق
- السعر
- تحركات الأسعار
- تقلبات الأسعار
- الأسعار
- التسعير
- مبادئ
- الأولوية
- خصوصية
- عملية المعالجة
- المنتج
- المنتجات
- مربح
- الأرباح
- بصورة صحيحة
- الملكية
- الإيجابيات
- نشرة
- تزود
- المقدمة
- ويوفر
- شراء
- المشتريات
- وضع
- نوعي
- سريع
- بسرعة
- سريع
- معدل
- الأجور
- بدلا
- RE
- يصل
- رد فعل
- حقيقي
- العقارات
- في الوقت الحقيقي
- معلومات الوقت الحقيقي
- الأخيرة
- توصية مجاناً
- موصى به
- تخفيض
- عقار مخفض
- يقلل
- يشير
- منتظم
- النشرات
- الخدمة الموثوقة
- اعتمد
- مرارا وتكرارا
- التقارير
- مثل
- تطلب
- مطلوب
- يتطلب
- بحث
- المقاومة
- الموارد
- هؤلاء
- استجابة
- ردود
- نتيجة
- مما أدى
- النتائج
- تقاعد
- التخطيط للتقاعد
- عائد أعلى
- عائدات
- إيرادات
- الجوائز
- حق
- حقوق
- ارتفاع
- المخاطرة
- الرغبة في المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- طريق
- الطرق
- طرق
- مؤشر القوة النسبية
- يجري
- تشغيل
- يدير
- اندفاع
- s
- خزنة
- تخفيضات
- نفسه
- قول
- حجم
- سكالبينج
- تصويري
- مواسم
- القسم
- قطاع محدد
- قطاعات
- ضمانات
- أمن
- انظر تعريف
- بذور
- طلب
- بدا
- يرى
- مختار
- اختيار
- موجه ذاتيا
- بيع
- الباعة
- بيع
- عاطفة
- الخدمة
- طقم
- ضبط
- عدة
- شنغهاي
- بورصة شنغهاي
- الشكل
- مشاركة
- المساهم
- المساهمين
- مشاركة
- نقل
- قصير
- المدى القصير
- النقص
- قريبا
- ينبغي
- سيجنل
- إشارات
- هام
- بشكل ملحوظ
- التوقيع
- مماثل
- وبالمثل
- ببساطة
- منذ
- عزباء
- SIX
- ستة أشهر
- مهارة
- ماهر
- صغير
- الأصغر
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- التماس
- الصلبة
- بعض
- شخص ما
- محدد
- بسرعة
- بقعة
- انتشار
- موقف
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- ثابت
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- مخزون
- بورصة
- تبادل الأسهم
- سوق الأوراق المالية
- الأسهم
- قلة النوم
- قصص
- إستراتيجي
- إستراتيجيا
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- شارع
- نقاط القوة
- بناء
- دراسة
- نمط
- الاشتراك
- مشتركين
- تحقيق النجاح
- ناجح
- بنجاح
- هذه
- اقترح
- مناسب
- تزويد
- العرض والطلب
- الدعم
- مفترض
- أرجوحة
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- يأخذ
- ضريبة
- تقني
- التحليل الفنى
- تقنيات
- مصطلح
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- أن
- •
- أساسيات
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- وبالتالي
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- بعناية
- هؤلاء
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- عنوان
- إلى
- اليوم
- سويا
- طوكيو
- تسامح
- جدا
- أدوات
- نحو
- نحو
- مسار
- تتبع الشحنة
- تجارة
- .
- التجار
- الصفقات
- تجارة
- تداول العملات المشفرة
- منصة التداول
- منصات التداول
- استراتيجية التداول
- حجم التداول
- تقليدي
- صفقة
- مصاريف التحويلات
- المعاملات
- اكثر شيوعا
- جديد الموضة
- يثير
- يتحول
- اثنان
- نوع
- أنواع
- عادة
- فهم
- فهم
- غير متوقع
- حتى
- بناء على
- us
- تستخدم
- مستعمل
- يستخدم
- استخدام
- عادة
- القيمة
- تقييم الموقع
- قيمنا
- تشكيلة
- مختلف
- المثالية
- بواسطة
- رؤية
- تطاير
- حجم
- تصويت
- vs
- وول مارت
- تريد
- يريد
- دامع
- مياه
- طريق..
- طرق
- we
- الطقس
- ويبينار
- وزن
- حسن
- محدد جيدًا
- كان
- ابحث عن
- متى
- في حين
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- كليا
- واسع
- سوف
- فوز
- مع
- في غضون
- بدون
- للعمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- سنوات
- التوزيعات للسهم الواحد
- عائدات
- نيويورك
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- زفيرنت