في جميع أنحاء العالم، تقوم كل أسرة بمعاملات مالية يوميًا تقريبًا. إنها جزء لا يتجزأ من حياة كل عائلة. على الرغم من أن عددًا كبيرًا من السكان لا يزالون لا يملكون حسابات مصرفية، فقد استخدمت العديد من العائلات الخدمات المصرفية في العقد الماضي.
ولكن السؤال المثير للجدل هو ما إذا كانت كل هذه الخدمات المصرفية مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات تلك الأسر. في كثير من الأحيان، يكون هذا نهجًا واحدًا يناسب الجميع.
في كثير من الحالات، يتم تقسيم عملاء البنك إلى شريحة بلاتينية، أو شريحة ذهبية، أو شريحة فضية أو شريحة Ultra HNI، أو HNI أو عملاء الشركات، وعملاء التجزئة.
كانت هذه الشرائح ضرورية حتى يمكن معاملة العملاء الذين ينتمون إلى شريحة ما (على سبيل المثال Ultra HNI) وفقًا لاحتياجاتهم. بالنسبة للبنوك، اضطرت إلى تحديد الأولويات لأن تلبية احتياجات جميع الشرائح (وبالتالي جميع العملاء) لم تكن مربحة.
لكن الآن، جعلت التكنولوجيا الأمور ديمقراطية. يمكن تلبية احتياجات الجميع حسب احتياجاتهم.
ما الذي يستلزمه تخصيص Panoptic في مجال الخدمات المصرفية؟
وهو يشمل استراتيجية تجمع بين تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتقديم تجربة مصرفية مخصصة.
على عكس أساليب التخصيص التي تعتمد على البيانات أو شرائح العملاء المحددة مسبقًا، فإن التخصيص الشامل ديناميكي ويعمل في الوقت الفعلي.
يتضمن التخصيص الشامل في جوهره جمع بيانات العملاء وتحليلها.
كجزء من تخصيص Panoptic، يقوم الشخص بجمع واستخدام جميع أنواع البيانات المتعلقة بالعميل. تشمل بيانات المستهلك الشاملة البيانات الديموغرافية والبيانات السلوكية والتفاعلات والمعاملات المختلفة مع البنوك والجهات الأخرى.
يستخدم البنك هذه البيانات لتزويد العملاء بعروض مخصصة كجزء من تخصيص Panoptic. سيكون هذا هو مستقبل مشاركة العملاء، حيث تلبي جميع التجارب احتياجات العملاء الفردية.
وتشمل هذه البيانات مجموعة من المعلومات، مثل تاريخ المعاملات، وأنماط الإنفاق، وتفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي، واختيارات نمط الحياة. تقوم الخوارزميات المتقدمة بعد ذلك بمعالجة هذه البيانات واستخراج رؤى حول التفضيلات والسلوكيات والأهداف المالية.
ما يميز التخصيص هو قدرته على توفير رؤية 360 درجة لكل عميل. يمكن للبنوك أن تفهم الحياة المالية لعملائها بشكل أفضل من خلال دمج المعلومات من نقاط الاتصال مثل التطبيقات ومنصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتفاعلات خارج الإنترنت.
الحاجة إلى التخصيص Panoptic
1. الحاجة إلى GENz: على الرغم من أن العديد منا قد شاهدوا فروعًا فعلية للبنوك وانتقلوا لاحقًا إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، فقد بدأت GENz بتقديم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت فقط.
كما أنهم معتادون على الحصول على علاج شخصي وعروض من منصات التواصل الاجتماعي المختلفة. يحصلون على توصيات الأفلام أو أحدث العروض وفقًا لسجل التصفح السابق الخاص بهم.
وتحتاج البنوك أيضًا إلى توفير هذه الخبرة. في الوقت الحالي، قاموا للتو برقمنة عملياتهم المصرفية المادية. الخيال لم يحدث.
2. توجيه الأفكار والإجراءات: تحتاج البنوك إلى فهم احتياجات العملاء.
One repeated example is that once a customer comes to the Bank for a home loan, the Bank needs to know that the customer is looking for a home and that getting a loan is a means to achieve that. Hence, the Bank should look holistically and help the customer
buy his dream house.
That means explaining to him the cash demands of the loans and making sure that the customer’s cash flow matches those demands. Also, if the customer wants to do interior decoration for his house, the Bank should help the customer here. In my opinion, this
much Bank has to offer anyhow.
هذا المثال هو أكثر من نموذج دفع. أي أن العميل قرر الحضور إلى البنك للحصول على التمويل المطلوب.
تحتاج البنوك الآن إلى العمل على نموذج "السحب".
If one customer says that he likes movies about a person, it tells many things about that person. It may mean that a person likes watching movies, like that actor, and one also finds the language in which that person is comfortable. That is based on the
language of the movie or the industry where that actor works.
إذا تمكن البنك من الارتباط وتقديم عروض للعروض الأولى للأفلام، فسيكون ذلك العميل سعيدًا.
لقد صادفت حالات كان فيها أحد البنوك راعياً لبطولة رياضية واحدة. لكنهم لم يتواصلوا أبدًا مع عملائهم، الذين كانوا سيحبون مشاهدة مباريات تلك الرياضة التي تقام في مدينتهم.
فكر في السعادة التي سيحصل عليها العميل إذا تمكن البنك، وهو الراعي الرسمي لتلك البطولة الرياضية، من توفير تذاكر للمباريات.
سيكون التخصيص Panoptic بمثابة تمييز حقيقي:
Panoptic personalization led customer experiences will be a fundamental differentiator in the coming years. Bankers will increase touchpoints with customers and agents and leverage data and analytics, IoT, and AI to deploy tailored offerings, especially
in personal lines.
1. تجاوز الخدمات المصرفية القياسية: Panoptic personalization takes banking services beyond the one-size-fits-all approach. It delves into your behavior, preferences, and goals to offer tailored experiences that align with your unique financial
profile. Imagine a bank that provides checking accounts and crafts personalized financial plans for your dream home, education, or retirement.
2. التنبؤ بدقة: Panoptic personalization goes beyond reacting to your transactions. It utilizes AI and advanced analytics to anticipate your needs and proactively offer solutions. Picture a bank that displays your balance,
predicts upcoming expenses, suggests savings targets, and even pre-approves loans you may require.
3. الاعتبارات الأخلاقية: While personalization brings convenience and customized solutions, it raises concerns about data privacy, algorithmic bias, and potential manipulation. Addressing these dilemmas is crucial to ensure inclusive implementation
of panoptic personalization in the banking sector.
تاريخ التخصيص في الخدمات المصرفية
The history of personalization in the banking sector dates back to the 21st century when financial institutions began recognizing the potential benefits of leveraging data for personalized customer experiences. One notable pioneer in this field was Wells
Fargo, who started experimenting with data-driven personalization strategies in the mid-2000s. However, it was in the 2010s that advancements in intelligence and machine learning triggered a transformation.
في عام 2015 تقريبًا، برز بنك جيه بي مورجان تشيس كلاعب من خلال الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء. وقد وضعت جهودهم الأساس لما نعرفه بالتخصيص.
كما لعب القادة المؤثرون في صناعة التكنولوجيا المالية، مثل Square وStripe، دورًا أيضًا من خلال تقديم حلول مهدت الطريق لاعتماد التخصيص الشامل على نطاق واسع عبر القطاع.
كيف يعمل التخصيص Panoptic:
يعمل تخصيص Panoptic على إطار عمل يدمج التقنيات بسلاسة لتوفير تجربة موحدة للعملاء. يمكن تقسيم العملية إلى مراحل:
1. جمع البيانات: Panoptic personalization starts by gathering various data from sources. This includes records, social media activity interactions with customer service, and even location information. The ultimate goal is to create a
profile that captures the customer’s behavior and preferences.
2. التحليلات المتقدمة:
Once the data is collected, advanced analytics powered by machine learning algorithms come into play. These algorithms analyze patterns, identify trends, and make predictions based on real-time customer data. This enables the system to anticipate needs and
preferences effectively.
3. التكيف في الوقت الحقيقي:
The dynamic nature of personalization means that insights are always evolving. The system constantly adapts to changes in customer behavior and market trends. For example, if a customer shows interest in a product, the system can tailor recommendations and
offers accordingly.
4. التكامل متعدد القنوات:
Panoptic personalization goes beyond one channel; it extends across touchpoints. Whether customers engage through an app, website, or in person at a branch, the system ensures personalized experiences throughout their interactions. Achieving this level of
integration requires communication between banking systems facilitated by APIs.
5. تدابير الأمن والخصوصية: Considering the aspect of information, it is crucial to have strong security and privacy measures in place for comprehensive personalization. Banks allocate resources to implement encryption authentication
protocols and adhere to data protection regulations, all aimed at ensuring the safety of customer data.
ميزات التخصيص Panoptic في الخدمات المصرفية
1. التخطيط المالي الاستباقي:
التخصيص الشامل يتجاوز مجرد التفاعل مع الأفكار. تمكن التخطيط المالي الاستباقي. يمكن للنظام التنبؤ بالاحتياجات المالية من خلال تحليل البيانات وتحديد الأنماط، مما يساعد العملاء على التخطيط لأحداث الحياة أو النفقات الهامة.
2. إشعارات مخصصة لسلوك المستخدم:
يستخدم النظام إشعارات مصممة خصيصًا للسلوك، لتنبيه العملاء بناءً على تصرفاتهم. سواء كان سحبًا على المكشوف، أو فاتورة، أو فرصة استثمارية تتوافق مع تفضيلاتهم، فإن هذه الإشعارات تعمل على تعزيز الوعي المالي واتخاذ القرار.
3. المساعدون الافتراضيون التفاعليون:
دمج الذكاء والتخصيص الشامل يقدم مساعدين افتراضيين. تتفاعل هذه الكيانات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي مع العملاء بسرعة، وتساعدهم وتجيب على أسئلتهم وتقدم نصائح شخصية.
4. التقييم الائتماني الديناميكي:
Conventional credit scoring models are static. Comprehensive personalization introduces credit assessment. Creditworthiness is recalibrated dynamically by evaluating behavior to reflect the most accurate and up-to-date evaluation of an individual’s financial
الرفاه.
5. التتبع الآلي للأهداف المالية:
يعمل التخصيص الشامل على أتمتة تتبع الأهداف لضمان بقاء العملاء على المسار الصحيح. سواء كنت تقوم بالادخار لشراء منزل أو إنشاء صندوق للطوارئ، يقدم النظام تحديثات التقدم في الوقت الفعلي ويقترح التعديلات، عند الحاجة.
6. منتجات وخدمات جديدة لجميع العملاء: يمكن للبنوك تقديم العديد من المنتجات والخدمات الجديدة عن طريق التخيل. على سبيل المثال
أ. هل يمكن للمرء القيام بخطة استثمار منهجية في صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم يوميًا بدولار واحد؟
ب. هل يمكن للفرد الحصول على قرض بعشرة دولارات لمدة 6 ساعات؟
c. هل يمكن لشخص أن يحصل على قرض بخمسة دولارات كل يوم اثنين، ويمكنه سداده بحلول يوم الجمعة، or a ten-dollar loan for the weekend? Many customers need help with the working capital cash flows. This offering will surely go a long way in strengthening
the bond between a customer and the Bank.
د. بناء على عادات الذواقة من العملاء في أحد الأماكن، هل يمكن للبنك الارتباط بهذا المطعم والتأكد من أن هؤلاء العملاء سعداء بالطعام اللذيذ من هذا المطعم بسعر مخفض؟
ه. بعد الحصول على موافقة العميل بناءً على تفاعلاته المختلفة على مواقع التواصل الاجتماعي، تم
يمكن للبنك مساعدة عميله في شراء المنتج أو إرشاده أو ربطه بالمتجر الذي يمكنه التوصيل المنتج أو الخدمة التي يرغب بها العميل.
الشيء المهم الذي يجب ملاحظته هو أن المنتج أو الخدمة ليست من البنك.
يمكن أن يكون المنتج أثاثًا جيدًا لغرفة الرسم الخاصة بالعميل. إذا كان العميل مهتماً بحضور برنامج ثقافي أو عرض موسيقي أو أداء لفنان، فيمكن للبنك مساعدة العميل في الاستفادة من تلك الخدمة.
F. أحد الأشياء المهمة التي يجب ملاحظتها هنا هو أن جميع منتجي السلع أو الشركات التي تقدم خدمات في وظائف مختلفة يجب أن يكون لديهم حساب مصرفي أو علاقة مصرفية.
ينفق مصنعو المنتجات أو الشركات التي تنظم العروض الموسيقية الكثير من المال والوقت في تسويق تلك المنتجات أو الخدمات.
يجوز أن ينتمي كل من منتج البضاعة ومستهلك البضاعة إلى نفس البنك.
سيكون مكسبًا هائلاً لجميع أصحاب المصلحة إذا تواصل المنتج والمستهلك بشكل مباشر.
ز. يمكن للبنوك أن تلعب دورًا مهمًا هنا حيث تفهم البنوك العروض المتخصصة للمنتج واحتياجات المستهلك.
وفقًا لخطوات التخصيص الشامل، قام البنك بجمع "جميع البيانات" الخاصة بالمنتج والمستهلك. الآن، إنها مجرد مسألة المزيج والمطابقة الصحيحة.
لفترة طويلة، قامت الشركات بتصنيع المنتجات وأنفقت الكثير من الأموال على التسويق والإعلان للوصول إلى منتجاتها
"العميل المستهدف." غالبًا ما يقضون وقتًا كبيرًا هنا قبل أن يجد منتجهم الجمهور المناسب.
ح. وبالمثل، يبحث العديد من العملاء عن المنتجات أو احتياجاتهم الخاصة. Think of a family that requires some equipment related to the unique needs of one of their family members or that can fulfill the needs of the older member. Some
retro items.
ستكون العائلة سعيدة إذا حصلت على المعدات المطلوبة هنا.
فوائد التخصيص Panoptic في الخدمات المصرفية
1. تجربة العملاء المحسّنة:
يخلق تخصيص Panoptic تجربة مصرفية مخصصة تلبي احتياجات العملاء وتفضيلاتهم الفردية. وهذا يؤدي إلى مستويات الرضا وزيادة ولاء العملاء.
2. تحسين عملية اتخاذ القرار:
ومن خلال استخدام التحليلات، يمكن للبنوك اتخاذ القرارات بناءً على البيانات. وهذا يفيد العملاء من خلال تقديم التوصيات وتمكين البنوك من تحسين عروض منتجاتها وخدماتها.
3. زيادة الكفاءة التشغيلية:
يساهم التخصيص الشامل وإمكانيات الأتمتة والقدرة على التكيف في الوقت الفعلي في الكفاءة التشغيلية. يمكن للبنوك تبسيط العمليات وتقليل التدخل وتوفير خدمة أكثر استجابة.
4. المنتجات المالية المخصصة: من خلال فهم أهداف وسلوكيات الأفراد، يتيح التخصيص الشامل إمكانية إنشاء منتجات وخدمات مالية مخصصة.
يعزز هذا النهج الشخصي أهمية العروض، مما يزيد من احتمالية تفاعل العملاء معها.
باستخدام خوارزميات التعلم الآلي، يمكن للتخصيص الشامل تحليل مدى تحمل العميل للمخاطر والتاريخ والأهداف المالية لتقديم توصيات استثمارية مخصصة. وهذا يضمن أن استراتيجيات الاستثمار تتماشى مع التفضيلات والأهداف.
5. المساعدة في إعداد الميزانية الذكية:
يتيح التخصيص Panoptic المساعدة في إعداد الميزانية في الوقت الفعلي من خلال تحليل عادات الإنفاق لدى العميل وأهدافه المالية. فهو يقدم نصائح وتنبيهات بشأن الإفراط في الإنفاق ويقترح تعديلات مصممة خصيصًا للمواقف المالية.
6. الكشف الاستباقي عن الاحتيال:
يعمل التخصيص Panoptic على تحسين اكتشاف الاحتيال من خلال مراقبة أنماط المعاملات في الوقت المناسب وتحديد أي أنشطة غير عادية. يضيف هذا النهج الاستباقي طبقة من الأمان، ويحمي العملاء من الإجراءات الاحتيالية.
قبل إدخال التخصيص، كانت الخدمات المصرفية تقتصر على قائمة ثابتة مع الاختيارات. في المقابل، فإن التخصيص الشامل يشبه وجود طاهٍ يفهم تفضيلات ذوقك وينشئ قائمة مصممة خصيصًا لك.
تُظهر هذه الميزات الإضافية مرونة وعمق التخصيص بما يتجاوز التخصيص لتوفير تجربة مصرفية ديناميكية ومتطلعة إلى المستقبل.
باستخدام التحليلات والتعلم الآلي، يعتمد التخصيص الشامل على هذه التقنيات لتحليل مجموعات البيانات وتحديد الأنماط والتنبؤ بالسلوكيات المستقبلية وتقديم توصيات مخصصة.
يعد ضمان الأمان والخصوصية أحد جوانب التخصيص. تستثمر البنوك في بروتوكولات مصادقة التشفير والامتثال للوائح حماية البيانات لحماية سرية معلومات العملاء وسلامتها.
تقنيات مهمة في التخصيص البانوبتيكي في الخدمات المصرفية:
ولنفترض أن المصرفيين قادرون على التخلص من استراتيجياتهم القديمة وتصور مستقبل الصناعة المصرفية خالياً من القيود التي عفا عليها الزمن، والمنصات الراكدة، والمنهجيات البالية.
ولسوء الحظ، يواصل العديد من المصرفيين التنقل في مناطق مجهولة باستخدام خرائط قديمة.
ما هي الفرص الجديدة التي قد تنشأ، إذا تمكنت البنوك من القيام بالتفكير الصادق الذي لا يقيده أي قيود.
البراعة أمر بالغ الأهمية لبقاء الصناعة المصرفية. والمطلوب هو الاستعداد والخيال لتوفير "التخصيص الشامل".
The domain of the possible encompasses an immersive metaverse wherein customers can peruse products and services, informed virtual assistants that provide personalized guidance throughout the entire customer journey, and predictive analytics that tailor
offerings according to individual characteristics and actions.
وتشكل البنية التحتية التكنولوجية الحالية للمصرفيين عقبة كأداء تعيق، إن لم تكن تعيق، التكامل مع قنوات التوزيع والشركاء.
ويؤكد العديد من المصرفيين أن بنيتهم الحالية تعيقهم. ويتفقون على أن ظهور منصات الأعمال الرقمية الجديدة يمثل فرصة كبيرة لإعادة تنظيم القطاع.
إن تبسيط نماذج الأعمال وبنيتها سيساعد بشكل كبير في تطور الخدمات المصرفية. ومع ذلك، تتطلب البساطة الحقيقية التخلص من إدخال البيانات الزائدة عن الحاجة عبر التكامل والأدوات الرقمية.
تحتاج البنوك إلى التركيز على ABCD للتكنولوجيا. هذا هو الذكاء الاصطناعي، وسلسلة الكتل، والسحابة، والبيانات.
إن الجمع بين تحليل البيانات والنمذجة التنبؤية وتقييم سلوك العملاء قد سمح للبنوك باكتساب نظرة ثاقبة حول التفضيلات والمتطلبات الفردية.
لمزيد من التقدم في تطوير التخصيص، تم اعتماد الحوسبة السحابية للتعامل مع مجموعات البيانات بشكل فعال في الوقت الحقيقي. بالإضافة إلى ذلك، يتم استخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) بشكل متزايد للتكامل مع الأنظمة المصرفية.
تقنية Blockchain:
يمكن أن يؤدي تطبيق التكنولوجيا إلى تعزيز أمان وشفافية المعاملات ضمن التخصيص. وتضمن طبيعتها اللامركزية وغير القابلة للتغيير بقاء بيانات العملاء سليمة، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاحتيال والوصول غير المصرح به.
معالجة اللغة الطبيعية (NLP):
يتيح دمج البرمجة اللغوية العصبية (NLP) في أنظمة التخصيص تحليل اتصالات العملاء، وتوفير نظرة ثاقبة لمشاعرهم وتفضيلاتهم. وهذا يثري قدرة النظام على فهم احتياجات العملاء والاستجابة لها بشكل فعال.
تصديق احصائى:
ولضمان الأمان والراحة للعملاء، يمكن استخدام تقنيات القياسات الحيوية مثل بصمات الأصابع أو التعرف على الوجه للمصادقة ضمن إطار التخصيص. تعمل هذه الطبقة الإضافية من الأمان على تعزيز الحماية.
أمثلة على البنوك التي بدأت هذه الرحلة
لقد أدركت العديد من البنوك أهمية التخصيص الشامل وبدأت الرحلة.
بعضها "كابيتال وان"، "بنك أوف أمريكا"، "ألي بنك"، "تشارلز شواب"..إلخ.
These banks have strategically embraced personalization by integrating technologies to deliver personalized solutions to their customers. They utilize cutting-edge data analytics and machine learning to offer customers a highly personalized banking experience,
resulting in an individualized and satisfying customer experience.
RIPE لتخصيص Panoptic: Rالوقت الحقيقي، Iالإشباع الفوري مع Personalized Ecom.xpereince
الخدمات المصرفية للأفراد:
تقوم بنوك التجزئة التقليدية بدمج تقنيات التخصيص لإنشاء تجارب مصرفية مخصصة للعملاء. وتأتي الخدمات المصرفية للأفراد في طليعة هذا الاتجاه التحويلي، بدءًا من تقديم توصيات المنتجات وحتى تقديم المشورة المخصصة.
التكنولوجيا المالية:
Fintech companies leverage personalization strategies to disrupt and revolutionize the financial services landscape due to their agility and focus on innovation. Fintech firms are reshaping customer expectations by offering customized solutions driven by
التكنولوجيا.
إدارة الثروة:
في إدارة الثروات، يتم استخدام التخصيص الشامل لتطوير استراتيجيات الاستثمار بناءً على بيانات المخاطر والأهداف المالية. ويعزز هذا النهج الخدمات التي تقدمها شركات إدارة الثروات.
الخلاصة:
يمثل التخصيص الشامل في الخدمات المصرفية تحولاً يتجاوز أساليب التعامل مع العملاء.
With its features, countless benefits, and real-world applications, this groundbreaking approach is reshaping the industry. As banks continue to innovate and harness emerging technologies, the era of banking experiences is on the verge of becoming the new
المعيار.
إن الجمع بين تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي والتركيز على العملاء يشير إلى مستقبل تتجاوز فيه الخدمات المصرفية كونها خدمة لتصبح رحلة مخصصة لكل شخص.
وبينما نتنقل في هذا المشهد المتغير، يجب علينا أن ندرك دور التخصيص الشامل في تعزيز علاقات أكثر قوة مع العملاء ودفع الابتكار عبر الصناعة بأكملها.
يجب على البنوك أن تدرك أن منافستها ليست مع بنوك أو كيانات مالية أخرى. قد تأتي المنافسة من منصة التواصل الاجتماعي أو السوق عبر الإنترنت التي تلبي جميع احتياجات العملاء وتوفر المساعدة المالية المطلوبة.
تحتاج البنوك إلى امتلاك جميع مذكرات العملاء. لكي تظل البنوك على صلة بالموضوع، وتستمر وتفوز، تحتاج إلى اعتماد التخصيص الشامل.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25569/panoptic-personalization-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 2015
- أول
- 360 درجة
- a
- القدرة
- من نحن
- الوصول
- وفقا
- وفقا لذلك
- حسابي
- الحسابات
- دقيق
- التأهيل
- تحقيق
- في
- الإجراءات
- أنشطة
- نشاط
- تكيف
- يتكيف
- إضافي
- وبالإضافة إلى ذلك
- معالجة
- يضيف
- انضمت
- تعديلات
- تبنى
- اعتمد
- تبني
- تقدم
- متقدم
- التطورات
- مجيء
- الإعلانات
- نصيحة
- بعد
- عملاء
- AI
- مساعدة
- تهدف
- تنبيهات
- خوارزمية
- التحيز الحسابي
- خوارزميات
- محاذاة
- الانحياز
- الكل
- تخصيص
- سمح
- يسمح
- حليف
- تقريبا
- أيضا
- دائما
- أمريكا
- an
- تحليل
- تحليلات
- تحليل
- تحليل
- و
- الإجابة
- توقع
- أي وقت
- بعيدا
- واجهات برمجة التطبيقات
- التطبيق
- تطبيق
- التطبيقات
- نهج
- اقتراب
- التطبيقات
- هندسة معمارية
- هي
- مصطنع
- الذكاء الاصطناعي
- فنان
- AS
- جانب
- التقييم المناسبين
- مساعدة
- مساعدين
- مساعدة
- أسوشيتد
- At
- حضور
- جمهور
- التحقّق من المُستخدم
- الآلي
- الأتمتة
- أتمتة
- وعي
- الى الخلف
- الرصيد
- مصرف
- حساب البنك
- Bank of America
- المصرفيين
- البنوك والمصارف
- القطاع المصرفي
- القطاع المصرفي
- النظم المصرفية
- البنوك
- على أساس
- BE
- أن تصبح
- كان
- قبل
- بدأ
- سلوك
- البيانات السلوكية
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- ما بين
- Beyond
- انحياز
- مشروع قانون
- بصمات
- سلسلة كتلة
- الأزرق
- السماء الزرقاء
- دعم
- رباط
- على حد سواء
- الفرع
- الفروع
- يجلب
- تصفح
- الميزانية
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- by
- CAN
- قدرات
- الموارد
- عاصمة واحدة
- يلتقط
- الحالات
- النقد
- تدفق مالي
- التموين
- يلبي
- قرن
- التغييرات
- متغير
- قناة
- قنوات
- الخصائص
- تشارلز
- تشارلز شواب
- مطاردة
- تدقيق
- الخيارات
- المدينة
- سحابة
- الحوسبة السحابية
- مجموعة شتاء XNUMX
- يجمع
- يجمع بين
- تأتي
- يأتي
- مريح
- آت
- Communication
- مجال الاتصالات
- الشركات
- مماثل
- منافسة
- الالتزام
- فهم
- شامل
- الحوسبة
- اهتمامات
- سرية
- التواصل
- موافقة
- الاعتبارات
- باستمرار
- مستهلك
- بيانات المستهلك
- استمر
- تباين
- المساهمة
- ملاءمة
- جوهر
- منظمة
- تصحيح
- خلق
- يخلق
- خلق
- ائتمان
- الجدارة الائتمانية
- حرج
- حاسم
- ثقافي
- حالياًّ
- زبون
- سلوك العملاء
- بيانات العميل
- إشراك العملاء
- توقعات العملاء
- تجربة العملاء
- رحلة العميل
- ولاء العميل
- خدمة العملاء
- العملاء
- التخصيص
- حسب الطلب
- المتطور والحديث
- يوميا
- البيانات
- تحليل البيانات
- تحليلات البيانات
- إدخال البيانات
- خصوصية البيانات
- حماية البيانات
- مجموعات البيانات
- تعتمد على البيانات
- قواعد البيانات
- تمور
- عقد
- اللامركزية
- قررت
- القرار
- اتخاذ القرار
- القرارات
- فرحة
- في منتهى السعادة
- نقل
- تقديم
- يسلم
- إنتل
- مطالب
- ديمقراطية
- ديموغرافي
- شرح
- نشر
- عمق
- مطلوب
- كشف
- تطوير
- التطوير التجاري
- التفاضل
- رقمي
- رقمنة
- معضلات
- مباشرة
- يعرض
- تعطيل
- توزيع
- منقسم
- do
- هل
- دولار
- نطاق
- رسم
- حلم
- مدفوع
- قيادة
- اثنان
- ديناميكي
- حيوي
- كل
- كل شخص
- في وقت سابق
- التعليم
- على نحو فعال
- كفاءة
- جهود
- القضاء
- احتضنت
- الظهور
- ظهرت
- حالة طوارئ
- الناشئة
- التقنيات الناشئة
- يعمل
- إمباورز
- تمكن
- يشمل
- التشفير
- جذب
- اشتباك
- جذاب
- تعزيز
- تعزيز
- يعزز
- ضمان
- يضمن
- ضمان
- كامل
- الكيانات
- دخول
- معدات
- عصر
- خاصة
- تأسيس
- إلخ
- الأثير (ETH)
- أخلاقي
- تقييم
- تقييم
- حتى
- أحداث
- كل
- كل شخص
- تطور
- المتطورة
- مثال
- التوقعات
- مصاريف
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- شرح
- يمتد
- استخراج
- تجميل الوجه
- التعرف على الوجه
- يسر
- الأسر
- للعائلات
- أفراد العائلة
- المميزات
- حقل
- مالي
- الأهداف المالية
- المؤسسات المالية
- التخطيط المالي
- المنتجات المالية
- الخدمات المالية
- التكنولوجيا المالية
- التمويل
- ويرى
- Finextra
- بصمة
- FINTECH
- الشركات
- ثابت
- مرونة
- تدفق
- يطفو
- تركز
- طعام
- في حالة
- قسري
- طليعة
- التفكير المستقبلي
- تعزيز
- دورة تأسيسية
- الإطار
- احتيال
- الكشف عن الغش
- محتال
- الجمعة
- تبدأ من
- الوفاء
- وظائف
- صندوق
- أساسي
- أموال
- إضافي
- مستقبل
- ربح
- جمع
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- العالم
- Go
- هدف
- الأهداف
- يذهب
- ذهبي
- خير
- بضائع
- الرائد
- توجيه
- توجيه
- كان
- مقبض
- حدث
- حدث
- سعيد
- ظفيرة
- يملك
- وجود
- he
- مساعدة
- مساعدة
- من هنا
- هنا
- جدا
- وسلم
- المعوقات
- له
- تاريخ
- الصفحة الرئيسية
- صادق
- ساعات العمل
- منـزل
- منزلي
- لكن
- HTTPS
- تحديد
- تحديد
- if
- خيال
- تخيل
- غامرة
- غير قابل للتغيير
- تنفيذ
- التنفيذ
- أهمية
- أهمية
- تحسن
- يحسن
- in
- يشمل
- شامل
- دمج
- القيمة الاسمية
- زيادة
- على نحو متزايد
- فرد
- الأفراد
- العالمية
- معلومات
- وأبلغ
- البنية التحتية
- الابتكار
- الابتكار
- رؤى
- المؤسسات
- دمج
- يدمج
- دمج
- التكامل
- سلامة
- رؤيتنا
- التفاعلات
- التفاعلية
- مصلحة
- يستفد
- واجهات
- داخلي
- تدخل
- إلى
- يدخل
- إدخال
- المُقدّمة
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- توصيات الاستثمار
- ينطوي
- قام المحفل
- IT
- العناصر
- انها
- رحلة
- JPG
- جي بي مورغان
- ج. ب. مورجان تشيس
- م
- علم
- المشهد
- لغة
- كبير
- اسم العائلة
- الى وقت لاحق
- آخر
- طبقة
- قادة
- يؤدي
- تعلم
- ليد
- مستوى
- ومستوياتها
- الرافعة المالية
- الاستفادة من
- الحياة
- نمط الحياة
- مثل
- على الأرجح
- الإعجابات
- تحديد
- القيود
- محدود
- خطوط
- حياة
- قرض
- القروض
- موقع
- طويل
- وقت طويل
- بحث
- أبحث
- الكثير
- أحب
- الوفاء
- آلة
- آلة التعلم
- صنع
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- تلاعب
- الشركات المصنعة
- كثير
- برنامج Maps
- تجارة
- اتجاهات السوق
- التسويق
- السوق
- مباراة
- اعواد الثقاب
- مايو..
- تعني
- يعني
- الإجراءات
- الوسائط
- تعرف علي
- عضو
- الأعضاء
- القائمة
- ميتافيرس من
- المنهجيات
- ربما
- تقليل
- التقليل
- مزيج
- نموذج
- تصميم
- عارضات ازياء
- لحظة
- الإثنين
- مال
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- انتقل
- فيلم
- أفلام
- يتحرك
- كثيرا
- موسيقى
- يجب
- متبادل
- صناديق الاستثمار
- my
- الطبيعة
- التنقل
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- أبدا
- جديد
- منتجات جديدة
- محراب
- البرمجة اللغوية العصبية
- جدير بالذكر
- لاحظ
- الإخطارات
- رواية
- الآن
- أهداف
- مهمل
- عقبة
- الحصول على
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- عروض
- رسمي
- حاليا
- غالبا
- أقدم
- on
- مرة
- ONE
- online
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- السوق عبر الإنترنت
- فقط
- تعمل
- تشغيل
- مراجعة
- الفرص
- الفرصة
- الأمثل
- or
- تنظيم
- أخرى
- خارج
- الخاصة
- جزء
- شركاء
- أنماط
- إلى
- أداء
- شخص
- الشخصية
- التخصيص
- مخصصه
- مادي
- صورة
- رائد
- المكان
- خطة
- تخطيط
- خطط
- المنصة
- منصات التداول
- بلاتين
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لعبت
- لاعب
- سكان
- ممكن
- محتمل
- مدعوم
- دقة
- معرفة مسبقا
- تنبأ
- توقع
- تنبؤات
- تنبؤي
- التحليلات التنبؤية
- تتوقع
- التفضيلات
- الهدايا
- السعر
- أولويات
- خصوصية
- استباقية
- عملية المعالجة
- العمليات
- معالجة
- منتج
- المنتجين
- المنتج
- عروض المنتجات
- المنتجات
- المنتجات والخدمات
- ملفي الشخصي
- ملامح
- مربح
- البرنامج
- برمجة وتطوير
- التقدّم
- الحماية
- البروتوكولات
- تزود
- المقدمة
- ويوفر
- توفير
- دفع
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- بسرعة
- يثير
- نطاق
- الوصول
- التي تم الوصول إليها
- حقيقي
- العالم الحقيقي
- في الوقت الحقيقي
- أدرك
- مملكة
- اعتراف
- الاعتراف
- يميز
- ساندي خ. ميليك
- تسجيل
- تعكس
- قوانين
- ذات صلة
- صلة
- العلاقات
- مدى صلة
- ذات الصلة
- اعتمد
- بقايا
- يجعل
- رد
- متكرر
- يمثل
- تطلب
- مطلوب
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- إعادة تشكيل
- الموارد
- الرد
- استجابة
- مطعم
- مما أدى
- بيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للأفراد
- تقاعد
- ريترو
- ثور
- المخاطرة
- المخاطر
- قوي
- النوع
- غرفة
- s
- حماية
- السلامة
- نفسه
- رضا
- إنقاذ
- مدخرات
- قول
- يقول
- النقاط
- بسلاسة
- القطاع
- أمن
- رأيت
- قطعة
- شرائح
- مشاعر
- الخدمة
- خدماتنا
- باكجات
- نقل
- تسوق
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- إشارات
- هام
- بشكل ملحوظ
- فضي
- وبالمثل
- بساطة
- حالات
- sky
- سمارت
- So
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- المنصات الإعلامية الاجتماعية
- الحلول
- بعض
- شخص ما
- مصادر
- محدد
- أنفق
- الإنفاق
- عادات الانفاق
- قضى
- رعاية
- رياضة
- رياضي
- رياضة
- مربع
- مراحل
- أصحاب المصلحة
- معيار
- بدأت
- يبدأ
- إقامة
- خطوات
- لا يزال
- الأسهم
- إستراتيجيا
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- تبسيط
- تقوية
- شريط
- قوي
- جوهري
- هذه
- اقترح
- وتقترح
- بالتأكيد
- بالتأكيد
- نجاة
- نظام
- أنظمة
- تناسب
- يأخذ
- الهدف
- الأهداف
- ذوق
- تقنيات
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- يروي
- إقليم
- أن
- •
- المستقبل
- من مشاركة
- منهم
- then
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- عبر
- طوال
- تذاكر
- رابطة عنق
- الوقت
- مرات
- نصائح
- إلى
- تسامح
- أدوات
- حساب خاص بالدورات
- مسار
- تتبع الشحنة
- صفقة
- المعاملات
- تحول
- التحويلية
- الشفافية
- المعالجة
- علاج
- هائل
- اكثر شيوعا
- جديد الموضة
- أثار
- صحيح
- أنواع
- نهائي
- الترا
- غير مصرح
- غير المتعاملين مع البنوك
- مجهول
- فهم
- فهم
- يفهم
- فهم
- موحد
- فريد من نوعه
- غير عادي
- حديث جديد
- المقبلة
- آخر التحديثات
- us
- مستعمل
- مستخدم
- يستخدم
- استخدام
- عادة
- الاستفادة من
- تستخدم
- يستخدم
- استخدام
- مختلف
- حافة
- بواسطة
- المزيد
- افتراضي
- حيوي
- يريد
- وكان
- مراقبة
- طريق..
- we
- ثروة
- إدارة الثروة
- الموقع الإلكتروني
- نهاية الأسبوع
- الآبار
- كان
- ابحث عن
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- واسع الانتشار
- سوف
- استعداد
- كسب
- الفوز للجميع
- مع
- في غضون
- للعمل
- عامل
- أعمال
- سوف
- سنوات
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت