إحداث ثورة في مكافحة غسيل الأموال: رؤى من مشروع أورورا | الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية في كندا

• إثبات إتمام المفهوم والتطورات:
  • • اختتم مركز الشمال التابع لمركز BIS Innovation Hub بنجاح مشروع Aurora ، وهو دليل على مفهوم يهدف إلى مكافحة غسيل الأموال.
  • من خلال الاستفادة من مجموعة البيانات الاصطناعية التي تمثل بيانات مدفوعات محلية ودولية في العالم الحقيقي ، وتقنيات متقدمة لتعزيز الخصوصية ، والذكاء الاصطناعي ، والتعاون المعزز عبر الكيانات والحدود ، أظهر المشروع الإمكانات التحويلية لهذه التقنيات في مكافحة غسل الاموال جهود (AML). ساعدت الأدوات المحسّنة لتحليل البيانات في تحديد الأنماط المشبوهة ، وتجاوز قيود الأنظمة الحالية التي تعمل غالبًا في صوامع.
  • جهود مكافحة غسل الأموال لها عبء مالي كبير على المؤسسات ، مع ارتفعت التكاليف بنحو 60 مليار دولار إلى ما يقرب من 274 مليار دولار بين عامي 2020 و 2022. على الرغم من هذه الجهود ، فإن أ غالبية الأموال المغسولة لا تزال غير مكتشفة، مما يشير إلى أن الأساليب الحالية غير كافية.
  • مشروع أورورا يقدم نهجًا أكثر فاعلية وفعالية من حيث التكلفة ، مع التركيز على التحليل السلوكي، وهو تناقض صارخ مع النهج السائد القائم على القواعد.

قراءة:  رأي: قد يكون نظام المراقبة المالية أداة لمنع الجريمة أقل من كونها وسيلة لتغطية الحمار البيروقراطي

• التداعيات والخطوات المستقبلية:
  • أثبت مشروع Aurora أن التكنولوجيا ، إلى جانب التعاون القوي بين القطاعين العام والخاص ، يمكن أن تشكل أداة فعالة ضد غسيل الأموال. يقترح المشروع أن استخدام هذه التقنيات والأساليب المتقدمة يمكن أن يحدث ثورة في مكافحة غسل الأموال ، وتعزيز معدلات الكشف ، وتقليل العبء المالي على المؤسسات.
  • ومع ذلك ، لا يمكن لهذه التقنيات وحدها أن تقضي تمامًا على غسيل الأموال. لتحسين إمكاناتهم ، يجب دعمهم بـ الإطار القانوني والتنظيمي الداعم، فضلا عن التعاون القوي بين جميع الكيانات في النظام البيئي المالي. تحقيق مثل هذا يمكن للنهج التعاوني القائم على التكنولوجيا أن يمثل تقدمًا كبيرًا في كبح الجرائم المالية.

تابع إلى المقال كاملاً -> هنا

قم بتنزيل تقرير Project Aurora المكون من 103 صفحة بتنسيق PDF -> هنا