أتمتة التأمين مدفوعة بمتطلبات كفاءة العملاء

وفقًا لـ Gartner ، فإن الطلب المتزايد على كفاءة العملاء في التأمين يدفع الشركات إلى زيادة إنفاقها التكنولوجي لعام 2023. وهذا يعني أن أصحاب المصلحة سوف يجنيون فوائد الزيادة الأتمتة.

ستحول شركات التأمين تركيزها من تحسين الإيرادات إلى تحسين تجربة العملاء وكفاءتهم خلال الـ 12 شهرًا القادمة.

يُظهر استطلاع Gartner التركيز على تجربة العملاء على نمو الإيرادات وتطوير المنتجات

له 2023 CIO and Technology Executive Survey، تلقت شركة Gartner بيانات من 2,203 رئيس قسم تقنية المعلومات ، بما في ذلك 91 من شركات التأمين. جاء المشاركون من 81 دولة وجميع الصناعات الرئيسية. وهي تمثل ما يقرب من 15 تريليون دولار في الإيرادات / ميزانيات القطاع العام و 322 مليار دولار في الإنفاق على تكنولوجيا المعلومات.

"احتل تحسين تجربة العملاء (CX) مرتبة أعلى في الاستطلاع هذا العام مقارنة بالتركيز الاستراتيجي ، مثل زيادة الإيرادات أو تطوير المنتجات / الخدمات الجديدة لدعم التحول. قال كيمبرلي هاريس-فيرانتي ، نائب الرئيس المتميز في جارتنر ، "إن الضغوط الاقتصادية للعام المقبل تجعل الشركات تعيد التركيز وتحول الاتجاهات لملء الفجوات التي كانت موجودة منذ سنوات عديدة".

"تحتاج شركات التأمين إلى المزيد من بيانات العملاء ، بما في ذلك المزيد من البيانات السلوكية والتفضيلية ، من أجل التنفيذ الفعال لاستراتيجيات الأعمال الرقمية التي تهدف إلى البيع المتبادل / البيع الزائد ، والتخصيص الشامل ، ومشاركة العملاء الديناميكية ونمو الإيرادات من خلال المنتجات / الخدمات الجديدة."

قال أكثر من نصف مدراء تقنية المعلومات إنهم يزيدون من استثماراتهم في مجال التكنولوجيا هذا العام. الأهداف الأكثر شيوعًا هي تحديث التطبيقات والأمن السيبراني وأمن المعلومات وذكاء الأعمال والتحليلات. 

العوامل الدافعة وراء زيادة أتمتة التأمين

تعمل قيود نظام المكتب الخلفي على دفع جهود تحديث النظام. كما تعمل العديد من شركات التأمين أخيرًا على معالجة العجز الأمني. ينتقل معظمهم إلى التقنيات السحابية كطريقة لتقليل استثمارات البنية التحتية.

برنامج SLK الرئيس التنفيذي أجاي كومار يشبه العديد من بيئات تقنية التأمين بالأسلاك في منزل حديث. مع إدخال تقنيات جديدة ، يتم مد المزيد من الأسلاك. مع وجود الكثير منها ، والمزيد من التقنيات القائمة على السحابة المتعددة و Web3 و blockchain في الطريق ، فإن الكتلة المتزايدة من الأسلاك تحتاج إلى الناس لخدمتها. يريد صاحب المنزل تحسين الأداء من التكنولوجيا. كيف يحدث ذلك متروك لأفراد الخدمة.

قال كومار: "في SLK ، نعتقد أنه مع تغير الصناعة ، هناك الكثير من الأعمال اليدوية ، ونحن بحاجة إلى التشغيل الآلي باستمرار". "نحن بحاجة إلى استخدام التقنيات التخريبية باستمرار مثل الذكاء الاصطناعي لأتمتة وتوفير المنفعة للعميل. وهذه الميزة ليست مجرد ادخار ، ولكن هذه الميزة تتعلق أكثر بالوصول إلى النتيجة التي يريدونها ".

لماذا يلعب التأمين دور اللحاق بالأتمتة

قال كومار إن صناعة التأمين تدرك جيدًا فوائد الأتمتة. أصبحت الأتمتة أكثر بطئًا بسبب عدة عوامل ، بدءًا من الكميات الكبيرة من البيانات التي تتطلبها الصناعة. يعتمد الكثير على الورق وفي أشكال غير منظمة وغير موحدة. في الولايات المتحدة ، يتم تنظيم التأمين أيضًا من قبل الولايات ، مما يعني أن هناك حاجة إلى حلول أكثر تعقيدًا ومتغيرة.

دخلت SLK مؤخرًا في شراكة مع V-Labs و CNA Insurance لنشر الذكاء الاصطناعي كأساس للأتمتة الذكية لعمليات أعمال التأمين. يسمح الذكاء الاصطناعي لمقدمي التكنولوجيا بإعادة تصور عمليات التأمين وتسريع أتمتة العمليات.

اقرأ أيضا:

حيث تساعد الأتمتة مزودي التأمين بشكل أفضل

النتائج المبكرة واعدة. تم تقليل متوسط ​​أوقات المعالجة من أيام أو ساعات إلى دقائق. تسمح التكنولوجيا للمُعدِّلين بتقييم الصور وربط المعلومات مثل أنماط الطقس لاتخاذ القرارات دون السفر إلى موقع المطالبة.

قال كومار إن جذر التحسينات هو استخدام التكنولوجيا للقيام بالعمل الشاق الذي قام به الناس سابقًا. يتطلب التأمين على المنزل أو السيارة من البشر قراءة المستندات وسحب ما يصل إلى 150 حقلاً يتم إرسالها إلى ضامن التأمين. يقوم المكتتب بعد ذلك بتطوير عرض أسعار.

استخدم SLK الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية لقراءة المستندات وسحب المعلومات. تبلغ دقة هذه التقنية حوالي 95٪ وتقوم بعمل أفضل وأسرع من البشر. يمكن للبشر التركيز على 10 أو XNUMX٪ حيث تحدث أخطاء لزيادة تحسين الخدمة.

قال كومار: "كل شركة هي شركة برمجيات الآن". "هذا شيء عليهم القيام به. ليس لديهم خيار في هذا لأن هذا يتعلق بأجهزة الكمبيوتر. بدون هذا ، لن يكونوا قادرين على المنافسة في الصناعة. بدون هذا ، لن يتفاعلوا مع العملاء بشكل جيد ".

تعمل SLK عبر قطاع التأمين لتطوير حلول فعالة. حان الوقت الآن لتجميع كل ذلك معًا في Insure AI ، والذي يتصور كومار أنه يوفر للصناعة مستوى خدمة من أمازون.

اعتبارات إضافية عند تقديم الأتمتة

تغيير تحويلي بالتأكيد ، ولكن يجب تقديمه بعناية لتحقيق النتائج وتقليل الاضطراب وراء الكواليس ، كما أوضح نائب رئيس SLK ستيفن هيرن.

قال: "برامج التكنولوجيا الكبيرة عادة ما يكون لها تبعية كبيرة وتخلق الكثير من العبء على خط الأعمال أو فرق العمليات". "يجب أن تتمتع بالقدرة على تمكين الأعمال من قبول هذه التكنولوجيا واعتمادها. 

"يجب عليك إنشاء شيء حيث يرون نتائج سريعة. ليست هناك رغبة في الحصول على عائد استثمار يتوسع إلى عائد استثمار متعدد السنوات في هذه الأنواع من البرامج ".

قال كومار وهيرن إن هناك عدة عوامل تقود دفع الأتمتة. يدفع السوق الليّن الحالي المزودين لتقديم مخرجات عالية الجودة بتكاليف أقل. يريد مقدمو الخدمة أيضًا أتمتة تسمح للأشخاص بالتركيز على الأنشطة الأكثر أهمية. في الاكتتاب ، تمكن التكنولوجيا من اتخاذ قرارات أسرع مما يسمح للموظفين بأخذ أحجام أكبر.

إذا تم القيام به بشكل صحيح ، فهو عامل تمييز واضح في سوق تنافسية.

قال هيرن: "يرسل السماسرة والوكلاء طلبًا لحسابات جديدة للاكتتاب بعلاوة لشركات متعددة". "في كثير من الحالات ، تكون المنظمة هي التي تصل إلى هناك بشكل أسرع وتجعل التعامل معها أسهل (هو الذي يكسب العمل). الأتمتة هي المحرك الرئيسي لذلك.

"كلما تمكنوا من القيام بذلك ، وكلما زادت قدرتهم على القيام بذلك ، أصبحوا أكثر جاذبية."

كيف تساعد الأتمتة صناعة التأمين على التعامل مع مخاطر أعلى

وقال كومار إنه في الخمسين عامًا الماضية ، كانت هناك أربع سنوات فقط تم فيها تحدي شركات التأمين للوفاء بالمطالبات التي تلقتها. حدث اثنان من هؤلاء الأربعة منذ عام 50 حيث اصطدمت عدة أحداث جوية.

قال كومار: "إنهم بحاجة إلى البدء في النظر إلى التكنولوجيا لمساعدتهم على ضمان المزيد من الذكاء ومعالجة البيانات بطريقة أفضل بكثير". "وقم بتوسيع نطاق الأعمال لصالحهم لأنهم يبحثون أيضًا عن النمو. وهم يبحثون في كيفية مخاطبة العملاء بطريقة أكثر مرونة ".

قال هيرن إنه مع تحسن التكنولوجيا المزيفة العميقة ، تتحسن القدرة على مكافحتها. تساعد هذه التقنية أيضًا في معالجة الاحتيال عبر الشيكات. ربما تكون صورة احتيالية أو تنبيه بأنه لم يكن هناك برد في منطقة المدعي في تاريخ المطالبة.

قال هيرن: "تصبح رؤية الكمبيوتر أمرًا بالغ الأهمية". "عندما تفكر في ما نحاول القيام به هو في وظيفة تجارية ، فإننا نحاول محاكاة الطريقة التي يعمل بها الدماغ. إذا كنت تفكر في شخص ما يدعي الحصول على صورة من مطالبة أولية ، فإنهم ينظرون إلى ذلك ويتخذون قرارات. 

"لاتخاذ هذا القرار ، عليك أن تجمع كل هذه العناصر الأساسية معًا. وبالنسبة لنا ، هذا هو المفتاح لأن الخوارزميات الخاصة بنا ونماذجنا تستخدم هؤلاء في جميع المجالات بدلاً من مجرد شحذ قطعة واحدة. إذا كان بإمكاني قراءة رسالة بريد إلكتروني وفهم مرفق الصورة بهذا البريد الإلكتروني ، فقد دفعت سلسلة القيمة الخاصة بي. ليس من الضروري تمريرها إلى شخص آخر ، أو يمكنني التخلص من الكثير من الأشياء ذات القيمة القياسية إلى حد ما أو ذات القيمة المنخفضة إلى حد ما بحيث لا تضطر إلى شق طريقها إلى عدة أشخاص ".

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://news.fintechnexus.com/insurance-automation-driven-by-customer-efficiency-demands/