不久前(1 年第一季度),美联储将基准利率维持在零左右。 2022 年来,通货膨胀从未加速加速,但美联储坚持其政策,其中包括支出 百万 每月用美元购买债券来提振经济。
这一切从3月份开始发生了变化,当时美联储进行了一系列新的加息以控制通胀,在短短六个月内将联邦基金利率提高了XNUMX%。 美联储主席杰罗姆·鲍威尔解释说:“如果没有价格稳定,经济就无法为任何人服务。”
到去年XNUMX月,由于乌克兰冲突和与大流行相关的供需失配,更不用说食品和能源价格上涨,联邦公开市场委员会(FOMC)报告称“通胀仍然较高”,并表示将进一步加息可以预期。
经济学家担心这种做法会损害经济,甚至引发衰退。 现在就加入我们,了解为什么这是预期的结果,并复习一些历史利率转变及其结果。
利率如何影响我们?
当经济看起来疲软时,美联储通常会 响应 通过降低利率,因为这样做的效果将是降低借贷成本。 企业利用这种情况借钱来提高生产、扩张和雇用员工,这样员工就可以增加支出。 这样,经济就获得了新的活力。
然而,当通货膨胀有失控的危险时,美联储就会采取相反的做法并加息。 然后,银行向想要贷款的客户提供的利率也会上涨。 那些拥有信用卡的人会发现,在这种时候,他们也会为这项服务支付更多的利息。
当利率较高时,银行业的收益将会得到提升(因为他们借出的资金可以获得更多的利息)。 然而,在这个领域之外,企业发现成长和繁荣更加困难,原因是获得扩张所需的资本成本更高。 员工对自己的工作不太确定,消费者往往会减少支出。
对于外汇交易者来说,美国利率上升通常会导致美元走强,因为外国人对美元的需求增加,从而支撑其相对价值。
1975
理查德·尼克松总统让美元退出金本位制后,美国的通货膨胀率在 4.7 年 12.3 月从 1974% 跃升至 1975%。到 16 年 XNUMX 月,美联储将基准利率提高到 XNUMX%,以遏制这一问题。 , 和这个 加剧 经济衰退一直占据主导地位。
随后,美联储在当年 5.25 月改变方针,将利率一路下调至 1979%。 碰巧的是,这种极端、突然的政策导致通胀上升,但也让经济陷入困境。 1980 年,美联储主席保罗·沃尔克 (Paul Volcker) 通过提高利率并维持高利率以永久抑制通胀,结束了这一局面。 这个目标实现了,但XNUMX年的经济衰退也是由沃尔克的鹰派政策引发的。
2001
基本面可疑的科技公司在 1990 年代末和 2000 年获得了稳定的资金流,但互联网泡沫在 2001 年破裂。纳斯达克综合指数崩溃并一直低迷,直到 2002 年 9 月,伴随着美国 GDP 萎缩和失业率上升。 11/2001 袭击只会让经济问题变得更加严重。 美联储的反应是在 5.25 年稳步降低利率,直至降幅高达 XNUMX 个百分点。
2008
2007年2009月至5年2007月期间,一场金融危机席卷了美国,股市急剧下跌,失业率从10年底的2009%飙升至2008年2015月的XNUMX%。为了促进经济复苏,美联储降息XNUMX年底,他们将利率降至零,直到XNUMX年他们才终于放心地再次提高利率。
总结
到去年年底,美国经济已经证明自己对美联储的严厉药物具有相当的韧性。 消费者支出仍然合理,公司也没有大规模解雇员工。 然而到了2022年XNUMX月,房地产行业遭受重创,股市持续低迷。
分析师预计 2023 年将出现经济衰退,这可能意味着业务大幅放缓,并可能导致大量失业。 与此同时,经济学家和 外汇交易者不断地 仔细考虑美联储的措辞,以判断何时可能会出现温和的政策转变。
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