沃伦-马歇尔法案被抨击为对加密用户的“直接攻击”

参议员表示需要法律来遏制洗钱和加密货币的犯罪使用

这是有史以来对加密货币的最大立法威胁。 

这是加密货币行业智库Coin Center在分析了一个 法案 星期三由参议员伊丽莎白·沃伦（马萨诸塞州民主党人）和参议员罗杰·马歇尔（堪萨斯州共和党人）介绍。

KYC要求

为了将加密纳入管理 TradFi 的监管制度，该法案将把“了解你的客户”要求扩展到加密钱包提供商、矿工、验证器“和其他可能验证、保护或促进数字资产交易的网络参与者。 ” 此类企业将被指定为货币服务企业。

《数字资产反洗钱法》还将禁止金融机构使用 Tornado Cash 式混合器或其他“匿名增强技术”，并禁止使用通过此类协议的加密货币。 两党法案将有助于弥补加密货币洗钱漏洞并加强执法，以更好地维护美国国家安全。

在以匿名为目标时，参议员们正在践踏加密货币中最受珍视的价值观之一——金融隐私。 然而，他们认为这一步骤对于遏制加密货币的犯罪使用是必要的。

“流氓国家、寡头、毒枭和人口贩子正在使用数字资产清洗数十亿美元的被盗资金、逃避制裁和资助恐怖主义，”沃伦在准备好的一份声明中说。 声明. “加密行业应该像银行、经纪人和西联汇款一样遵循常识性规则，这项立法将确保相同的标准适用于类似的金融交易。”

个人自由

然而，Coin Center 表示，这是华盛顿矫枉过正的典型案例。 “[该法案] 是我们所见过的对加密货币用户和开发人员个人自由和隐私的最直接攻击，”该非营利研究倡导组织表示。 “这将迫使任何通过软件开发或验证网络上的交易来帮助维护公共区块链基础设施的人注册为金融机构 (FI)。”

沃伦和马歇尔选择了合适的时机。 在美国检察官指控山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 犯有八项与其管理 FTX 相关的欺诈、共谋和违反竞选财务法的罪名后一天，两位参议员提出了该法案。 

美国证券交易委员会和商品期货交易委员会还指控 Bankman-Fried 自 2019 年以来通过使用客户资产来弥补 30 岁企业家控制的加密对冲基金 Alameda Research 的损失和追加保证金来欺骗投资者。

Coin Center 表示该法案不会阻止下一个 FTX。 它 被称为 拟议的法案是“对加密货币自我托管、开发人员和节点运营商的机会主义、违宪攻击”，也是“我们迄今见过的对加密货币用户和开发人员个人自由和隐私的最直接攻击”。

今年早些时候，加密货币顽固派谴责了由 Bankman-Fried 支持的两党法案《数字商品消费者保护法》，因为其中包含了他们认为会“扼杀 DeFi”的条款。

Bankman-Fried 和加密说客强调这不是该法案的目的，并且在该法案达到最终草案时将修改此类语言。 在 FTX 崩溃和对与 Bankman-Fried 相关的一切进行审查之后，该法案今年通过的可能性已经“消失”，《财富》杂志已经 报道，尽管该法案有望在明年重新引入。

Coin Center 在周三取消 Warren-Marshall 法案时引用了 DCCPA。

“我们一直直言不讳地批评那些在不知不觉中将非托管基础设施提供商和软件开发商纳入金融服务监督和监管范围的立法，”它写道。

非监管实体

沃伦-马歇尔法案则不同。

据 Coin Center 称，“起草者打算对软件开发商和节点运营商以及一长串类似的非监管实体实施许可监管。” “换句话说，该法案是故意制定的，通过迫使这些网络的所有验证者和开发者控制和监视他们的基础设施，使美国人无法使用未经许可的区块链。”

哈佛大学前破产法教授沃伦是立法者中对加密最直言不讳的批评者之一，并经常强调其在欺诈、网络犯罪和逃避制裁方面的用途。

该法案经过精心设计，通过强制这些网络的所有验证者和开发人员控制和监视其基础设施，使美国人无法使用无许可的区块链。

硬币中心

一页 文件 概述该法案引用了一个 报告 来自加密取证公司 Chainalysis。 该报告发现，去年“基于加密货币的犯罪”创下历史新高，“非法地址收到 14 亿美元……高于 7.8 年的 2020 亿美元。”

然而，同一份报告指出，去年加密货币犯罪的增长速度超过了整体加密货币使用量的增长速度。 因此，根据 Chainalysis 的数据，“非法活动在加密货币交易量中的份额从未如此低”，占 2021 年所有加密交易的不到五分之一。

缺乏行动

沃伦是唯一参议员 接收 非营利组织 Crypto Action Network 的“F”评级 受资助 通过 Coinbase。 罗杰·马歇尔 (Roger Marshall) 是许多立法者中的一员，他们在加密货币方面“由于缺乏行动”而没有获得评分。 

“在 11 年 2001 月 XNUMX 日的恐怖袭击之后，我们的政府实施了有意义的改革，帮助银行切断了美国金融体系中的不良行为者，”马歇尔在准备好的一份声明中说。 声明. “将这些类似的政策应用于加密货币交易所将防止数字资产被滥用来资助非法活动，而不会限制守法的美国公民的访问。”