区块链投资的基础

资金已经虚拟化，您的投资也应该虚拟化。

当然，我指的是越来越多地采用加密货币，不仅是区块链爱好者，还有普通散户投资者和传统机构投资者。 加密货币采用的趋势在 2020 年和 2021 年获得了巨大的发展势头，并且数字货币形式的普及率继续增长。

不久前，比特币被一小群被称为密码朋克的技术无政府主义者揭开面纱并接受。 从那时起，短短十几年时间，比特币已经成长为数千亿美元，整个加密货币市场包含数千种货币和项目，总市值超过 1 万亿美元。

随着生态系统的发展，它被全球银行和企业所接受，甚至被那些曾经称其为“欺诈”并表示它将永远无法生存的人所接受。

现在，这些人都在全力投入区块链投资，您可能也应该考虑将区块链投资作为整体财务战略的一部分。 毕竟，比特币和其他主要加密货币每天都成为金融头条新闻，并且在新兴的区块链领域已经发了大财，但它们的发展和增长还处于早期阶段。 把加密货币投资想象成 1990 年代早期和中期对科技公司的投资。

加密货币市场实力不断增强的另一个迹象来自金融巨头标准普尔道琼斯指数，该指数发布了广受欢迎的标准普尔 500 指数等。 该组最近 添加了新索引 这增加了区块链资产的主流化。 新指数 S&P Bitcoin Index、S&P Ethereum Index 和 S&P Crypto Mega Cap Index 将衡量与其相关的数字资产的表现。

这不仅提高了加密货币的知名度，还为整个行业增添了合法性。

然而，尽管区块链资产在采用方面取得了巨大进步，但对许多人来说，“加密”仍然令人困惑和困惑。 这就是我们整理这份区块链投资基本指南的原因。 它将有助于解释加密货币的基础知识，它们如何适合您的投资组合，并澄清一些误解，同时加强一些涉及个人投资的最佳实践。

让我们开始吧！

什么是加密货币？

加密货币是一种去中心化的货币。 它可以用于多种目的，但其典型特征是它不是由政府或任何其他中央组织创建或控制的。

与传统的政府发行货币（也称为“法定”货币）不同，加密货币没有物理形式。 它们是由加密技术保护的严格数字资产——因此得名“加密”货币。

区块链使用密码学对用于创建、传输和存储货币的信息进行编码。 这就是区块链货币如何避免伪造和双重支出。 这就是记录区块链所有交易的区块链分类账如何保持安全。

加密货币的主要好处之一是，通过去中心化，它们可以避免与第三方和政府机构的互动，将财富的控制权重新交到个人手中。 一些区块链甚至允许匿名处理交易，一些关注隐私的个人认为这是另一个巨大的好处。

当然，由于它们具有价值，加密货币在投机和投资方面越来越受欢迎。

最受欢迎的加密货币

实际上存在数千种加密货币，以及数百种不同的公共区块链。 显然，这使投资变得更加复杂，但是可以通过关注最流行的加密货币来缩小范围。 迄今为止最受欢迎的两个是比特币和以太坊。 同样非常受欢迎的是稳定币，例如 系链 (USDT) 和 美元硬币 （USDC）。

• 比特币 (BTC)：比特币是第一个也是迄今为止最受欢迎的加密货币，它是由化名中本聪创建的，他将其描述为“点对点电子现金系统”。 比特币的诞生引发了一场金融革命，这场革命在十几年后仍在上演。
• 以太坊 (ETH)：第二大加密货币，以太坊是一种数字货币和计算平台，它使用“智能合约”系统自动执行交易。 以太坊区块链是全球最常用的区块链，因为它是许多去中心化金融 (DeFi) 平台和日益流行的非同质代币 (NFT) 的支柱。
• Stablecoins：与比特币和以太坊不同，稳定币通常由当地货币或其他资产支持，以避免大多数区块链资产所经历的波动。 因此，稳定币的价值通常与 1 美元挂钩，并且与该价值相差很小。

为什么加密货币与法定货币不同

法定货币，如美元和英镑，由政府中央银行发行。 正如您可能从“中央”银行的名称中猜到的那样，这意味着有一个中央机构来控制货币供应量、利率，并最终控制给定国家货币的价值。

加密货币源于这样一种信念，即这种政府对货币的集中控制既是操纵，也是管理极其复杂的全球经济体系的危险尝试。 法定货币和中央银行的控制也被认为是世界上通货膨胀的根源，它阻止了普通人能够建立财富储备。

由于去中心化，加密货币没有中央权威来控制它们。 资金的完全控制权掌握在个人手中。 加上许多加密货币具有通货紧缩机制，实际上促进了货币价值的增加而不是随着时间的推移而被侵蚀，你可以看到这些区块链资产优于古老的法定货币。

为什么加密货币具有价值

那么，考虑到这些区块链资产是去中心化的，你怎么能确定它们在未来真的有价值呢？

归根结底，任何事物都具有价值，因为人们同意它确实如此。 这通常来自物品或资产的效用，例如黄金是一种价值储存手段。 就黄金和任何政府发行的法定货币而言，它们只有价值，因为人们同意它们有价值。 法定货币由发行政府的税收债务支持，这支持了它们具有价值的概念。

通常，加密货币或黄金等资产具有价值的原因有几个——尽管并非所有原因都必须同时为真：

1. 人们希望持有资产以保值或作为投资；
2. 人们认为资产通常是稀缺的，并有合理的保证它会保持稀缺；
3. 人们相信它可以作为货币、商品或可交易商品提供一些有用的功能。

专门研究比特币，它具有以下几个不同的价值：

1. 挖矿过程。 驱使人们挖金子或钻探石油的经济诱因也在起作用。 因为比特币具有价值，人们愿意投入时间和资源来创造新的比特币。
2. 网络效应。 比特币是第一个加密货币，它仍然是最主要的加密货币。 它的市值大约是整个加密货币市场的一半。 因此，即使有许多替代方案，人们仍在继续使用它，因为它仍然是最广泛采用和最安全的网络。
3. 缺乏。 永远只会生产 21 万个比特币。 这种稀缺性被有意纳入比特币作为通缩措施。 相比之下，现代法定货币是由中央银行控制的货币政策产物。 正如我们在全球范围内一次又一次看到的那样，中央银行很容易使货币政策出错并导致各种问题。

简而言之，人们被比特币的价值主张所吸引，因为它提供了传统资产的替代品，并且基于全球性、非政治性、抗审查且本质上稀缺的计算机代码。

作为新人进行加密投资

作为新手进入加密货币领域时，您需要进行的第一笔投资是时间投资。 您绝对应该了解区块链技术和加密货币如何工作的基础知识。 幸运的是，有关各种加密货币的信息已变得更容易查找和访问，并且有许多人投入时间和精力使加密货币易于理解。 既然您来到 Coin Bureau，请先浏览一下我们的综合资源。

您还可以在我们的网站上查看我们的加密货币专家——他被恰当地命名为 Guy Youtube频道. 您会发现大量信息和持续的教育资源。 我们有偏见，但它是您可能会找到的最好、无偏见和最全面的区块链和加密货币资源之一。

接下来， 买一些比特币 并熟悉这个过程。 现在你已经是区块链投资者了，恭喜！

投资加密货币

在深入研究区块链投资之前，重要的是您要知道有充分的参与理由，也有糟糕的理由。 了解自己的原因同样重要。

投资加密货币的好理由

1. 你相信加密货币是未来的发展方向，很可能会取代传统的法定货币——如果发生这种情况，你想要接受教育、准备和经验。
2. 你支持加密货币背后的社会愿景——货币应该是去中心化的，并由使用它的人完全控制。
3. 您了解并欣赏区块链技术的工作原理——您重视交易的点对点方面、其安全性和机密性。

虽然投资加密货币确实发了大财，但也确实失去了财富。 请记住，加密货币（稳定币之外）是极不稳定和高风险的投资。

例如，从 2021 年 2021 月中旬到 65,000 年 29,000 月下旬，比特币从近 270 美元跌至略低于 52 美元的低点。 即使出现了令人毛骨悚然的下降，它在过去的 XNUMX 周内仍然上涨了 XNUMX%。 如果您无法忍受这种波动，那么区块链投资可能不适合您。 即使是这样，我们也建议您只将一小部分投资资金分配给加密货币。

顺便说一句，如果您仍然真正对区块链技术改变我们生活的世界的金融格局的潜力感兴趣，并愿意学习和管理所带来的风险，那么请继续阅读。

一般投资原则

无论您是投资区块链资产、股票、债券还是其他资产类别，总有一些一般投资原则需要牢记。

寻找增值机会。 无论资产是什么，您都应该始终将投资资金用于以某种方式使人们的生活更轻松或更美好的事物。 还要调查您投资的任何项目背后的管理人员，以确保他们知识渊博、经验丰富且才华横溢。 优秀的产品和优秀的团队相结合，几乎总能产生出色的投资。

投资于自己的教育。 有很多很棒的资源可以帮助您了解投资。 因此，购买书籍、收听播客、观看 Youtube 视频并阅读博客。 说真的，那里有太多的资源，不可能用完新的东西来学习投资。

提高您的生产力。 您可以在以太坊的区块链世界中看到这一点，这使开发人员在创建 dApp 时更有效率，而在 Uniswap 中，由于其易用性，交易者的工作效率更高。 这些不仅可以为您提供生产力方面的好榜样，还可以将它们视为您的加密投资组合的良好补充。 事实是，提高生产力的东西通常也是很好的投资。

投资时要牢记长线。 短期购买没问题，但那是交易，不是投资。 投资是长期的模式，老实说，与几天或几周内会发生什么相比，更容易看出某件事可能会在几年内发挥作用。 聪明的投资者也是耐心的投资者，他们愿意等待他们的投资成熟。

区块链投资原则

当您开始使用区块链投资组合时，遵循以下 5 条原则很有意义：

入门是最难的部分。 我们都会在某种程度上拖延，当您不确定过程或投资时，迈出投资加密货币的第一步，并且您可能会赔钱，这使入门成为最困难的部分。 那么为什么不利用我们的特别优惠，您可以获得 10 美元的 免费比特币 第一次购买 100 美元。 这可以立即为您的投资带来 10% 的回报，而且您可以轻松上手。 随着机构投资者将资金转移到区块链资产中，该行业的增长才刚刚开始。 你也需要开始。

如果您已经在投资股票，请从股票投资的角度考虑您的区块链投资。 虽然两者在许多方面可能有所不同，但它们确实有一些相似之处。 例如，从一个好的区块链项目购买代币类似于购买一家好的公司的股票。 您还可以引入价值投资和美元成本平均等原则，众所周知，这些原则适用于股票。

花时间了解项目的潜在好处和效用。 你不会在不了解公司做什么的情况下购买股票，那么为什么你会在不了解基础项目试图完成的事情的情况下购买加密货币呢？ 阅读网站、白皮书、Reddit 评论、论坛帖子，以及您可以接触到的任何可以解释该项目的内容。 您应该知道是否发布了实际产品，代币的经济性如何运作，以及投资者是否似乎在增持代币。

尝试在打折时购买您的代币。 这与等待股市回调没有什么不同。 在我写这篇文章时，比特币的价格一直在 30,000 美元左右，比两个月前的价格低了 50% 以上。 以太坊目前的交易价格约为 1,900 美元，而两个月前则超过 4,000 美元。 它们与两个月前的代币相同，但市场状况已将价格降至更具吸引力的水平。

让您的区块链投资只是您整体投资的一部分。 你不会把所有的钱都投入黄金或一只股票。 您也不应该将所有东西都放入加密货币中。 多元化始终是投资时的重要原则。 避免将您所有的加密投资资本也投入一枚硬币——甚至是比特币。 多元化有助于平衡波动性，这是一个明智的投资决定。

对区块链投资的误解

继续存在并被反对加密货币的人延续的最大误解之一是，它们在某种程度上是阴暗的，并与非法活动有关。 这在很大程度上归结于新技术是新的并且没有被正确理解。

确实，在早期比特币被用于许多 非法交易 涉及毒品、枪支和其他犯罪活动。 然而，似乎没有人认为在比特币诞生之前，甚至直到今天，法定货币都被用于同样的非法目的。

幸运的是，随着加密货币变得更加主流，它们也获得了更好的声誉。 随着华尔街投资者和知名基金进入加密领域，它有助于改善比特币和其他加密货币的公众形象。 现在，随着特斯拉、微软和 Paypal 等大公司接受比特币，以及一些最大的大学捐赠基金和华尔街对冲基金投资于加密货币，它肯定已经转变为更受人尊敬的东西。

所有这一切的有趣之处在于，将现在对区块链技术的日益接受与 1990 年代中期互联网技术的发展之间进行了比较，当时许多人认为这只是赌博和色情。 今天我们知道事实并非如此。

避开 Reddit 专家

虽然 Reddit 在某些方面可以是一个有趣且信息丰富的论坛，但它不是您寻求财务建议的地方。 那些傻瓜抽像 AMC Theatres 和 Gamestop 这样的模因股票，或者像这样可疑的加密货币 多吉币 和 柴犬，是对整个行业的不良反映。

诚然，专业财富管理机构和金融机构的世界可能并不把普通人的最大利益放在心上，但 Reddit 团队的情况更糟。 当然，他们鼓吹权力下放和取消这些大的、控制性的金融利益，但事实是，任何人都可以在 Reddit 和其他在线场所发帖。 没有教育要求，也不需要认证。 见鬼，在大多数情况下，他们甚至不会透露自己的真名！

遵循 Reddit 和类似网站上宣传的粉丝理论与投资无关，如果您确实遵循该建议并赔钱，那么除了您自己之外，没有人可以责怪。 跟随 Reddit 人群只不过是最基本的投机行为，通常只有那些开始抽水的人才能最终获利。

四年多来，我一直在研究和研究区块链技术和加密货币。 研究区块链项目是我的工作，甚至我也只了解已经建成的少数项目。 我可以告诉你，有些项目从表面上看确实很棒。

它们看起来像一个简单的 10 袋或更好的，直到你看得更深。 或者甚至更糟，直到您投资并且后来被解释出了什么问题的新闻报道所打击。 考虑以下三个特征，您就会明白为什么从您认识和信任的人那里获取区块链投资信息如此重要：

• 互联网上的金融信息爆炸式增长。
• 大部分财务信息缺乏透明度。 你不知道背后是谁。
• 创建一个新的区块链项目就像点击脚本一样简单。

这是投资者在最坏的情况下被骗或至少被骗损失大量资金的完美方法。

虽然它最有可能发生在新人身上，但它也可能发生在我们这些在该领域有更多经验的人身上。 有很多次我花了几天时间研究一个项目，最终却发现没有办法知道谁是这个项目的幕后黑手，或者智能合约持有一些允许开发人员拉扯地毯的代码.

区块链正在获得主流采用，但除了前 20 个左右的项目之外，它仍然是一个狂野的西部。

什么时候买最好？

就像股票市场一样，没有真正的方法来为加密货币市场计时。 在泡沫高峰期买入显然不是一个好主意，但不幸的是，也无法知道高峰何时出现。 在价格大幅下跌的时候也不好买。 如果您正在寻找最佳时机，那就是价格低且稳定的时候，但是如果您确实在那个时候购买，您可能需要一些耐心才能看到投资的收益。

交易加密货币市场本身就是一个巨大的话题，在 Coin Bureau，我们已经对许多不同的区块链项目进行了基础研究。 在接下来的几个月里，您还可以期待我们扩大技术分析的覆盖范围，让您更好地了解如何阅读图表，以及在各种市场场景中哪些交易方法可能有用。

虽然不是一门精确的科学，但这种类型的投资研究可以帮助确定何时购买特定的加密货币。 它甚至可能有助于确定市场的顶部和底部，尽管这些可能非常主观。 例如，早在 2017 年 1,000 月下旬，当比特币突破 XNUMX 美元大关时，大多数人都避免购买，因为他们认为这是市场的顶峰。 当然，事后看来，我们知道这是一笔巨大的交易，我们再也没有机会以如此低的价格购买比特币了。

以下是您在考虑进行区块链投资时可能需要牢记的一些基本准则：

• 不要比较 加密泡沫 与传统市场的泡沫。 在加密货币中，10% 的波动是正常的波动，而 100% 的波动通常只是更大波动的开始。 在传统市场中，100% 的波动几乎总是表明存在泡沫。
• 不要立即逢低买入，因为它最终可能会更大。 请记住，加密货币的变动通常非常大。
• 不要仅仅因为您看到价格大幅上涨就买入。 操纵确实发生在加密货币市场，尤其是在较小的项目中，“抽水和抛售”计划是现实。 了解您正在考虑的项目，并在价格合理时购买。
• 不要因加密货币价格的剧烈波动而动摇您的头寸。 您需要坚信并了解加密货币革命仍处于早期阶段。
• 虽然一些区块链投资是必要的，但这只是整体投资蛋糕的一小部分。 计划在您刚开始时将 2-10% 的投资资金分配给加密货币。 您的其余资金应该用于股票、债券、商品甚至法定货币，以保持完全多元化的投资组合。
• 开始时坚持顶级区块链项目。 比特币和以太坊为任何投资组合奠定了良好的基础，除此之外，您最初可能希望保持在前 20 名加密货币之内。 请记住，快速致富并不容易，但稳定而缓慢地致富要容易得多。
• 考虑到这一点，可以考虑采用美元成本平均这样的策略，在这种策略中，您每周或每月进行定期投资，然后慢慢扩大您的投资组合。
• 当你经历损失时，你会认为这是一个教训并从中吸取教训。 检查投资可能出了什么问题，并努力避免将来发生类似的情况。

结论

区块链资产是一种新兴的资产类别，未来几年它们肯定会继续发展并在全球金融业中变得越来越重要。 当然，我们不知道哪些代币会蓬勃发展，但对于任何资产来说都是如此。 拥有一些加密货币应该是任何精明的投资者投资组合的一部分。

作为去中心化资产，加密货币一直受到第三方干预和政府机构的保护。 然而，情况可能总是如此。 我们确实知道区块链技术可以为我们提供高度安全甚至匿名的资产类别，但是这两种资产在未来可能会变得越来越重要。

虽然区块链纯粹主义者避免政府介入加密货币领域，但事实是，政府法规将为许多传统投资者的资产类别带来一种受人尊敬和信任的氛围。 反过来，这应该会增加采用率并使各种加密货币更有价值，正如我们在 2021 年已经看到的那样。

您现在应该对为什么投资区块链项目很重要，甚至如何开始有了基本的了解。 然而，我们只是触及了加密货币投资的皮毛。 您可以通过多种新兴方式从加密货币中获利，包括质押、DeFi 协议、收益农业、加密贷款、杠杆等。 每个人都应该进行更深入的调查，在接下来的几个月中，我们将这样做，因此请务必为我们添加书签并 经常回来 增加您的区块链投资知识。

免责声明：这些是作者的观点，不应视为投资建议。 读者应该自己研究。

资料来源：https://www.coinbureau.com/education/blockchain-investing/