见解：与加密货币质押提供商的尽职调查

由柏拉图重新发布

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有了权益证明网络在整个加密行业，质押加密资产已成为对个人和企业投资者越来越有吸引力的金融工具。数据来自DefiLlama 显示，截至 292 年 20 月，锁定在流动质押服务中的资产价值跃升 2023%，达到 XNUMX 亿美元。寻求探索加密货币领域的机构并没有忽视这种增长—— 74% 的公司致力于探索数字资产和以上63％报告对更广泛的加密货币领域的积极前景。

然而，缺乏合规和尽职调查仍然是潜在投资者的主要障碍。最近的发现来自英国加密货币公司的调查发现，只有五分之一 (17%) 的公司会持续验证新客户，其中一半人承认偶尔会进行这些检查。

因此，随着数字资产和质押服务的日益普及，投资者评估交易对手风险以彻底保护其投资组合变得更加重要。对于来自任何其他司法管辖区的欧盟或离岸机构投资者来说，向质押提供商提出正确的问题至关重要。因此，以下五个关键问题将有助于确定您的质押提供商的真实性。

您的质押提供商是否会让您面临美国法律和/或 SEC 的管辖？

选择质押提供商时要考虑的关键方面之一是其运营所在的法律管辖区。具体而言，用户应询问质押提供商是否将其置于美国法律管辖权和/或监管机构（例如证券和证券交易委员会）的管辖范围内。交易委员会（SEC）。值得注意的是，在美国法律管辖下运营的质押提供商可能会给投资者带来交易对手风险。

相比之下，欧盟有明确的监管框架针对加密资产，提供投资者保护并为加密资产服务提供商（CASP）设定要求。一些国家还对加密货币业务实行资本管制或禁令，这可能会影响国际投资者使用某些质押服务的能力。

当地法律还影响入职流程和反洗钱法规，从而影响投资者的准入和合规风险。最后，司法管辖区还会影响质押加密资产的合法所有权以及在破产或政府扣押等情况下会发生什么。从上述因素来看，更好的管辖法律会影响许多因素，例如资产安全、市场流动性和投资者的税收要求。

与此同时，随着法规的不断制定，投资者需要意识到在美国等不明确的司法管辖区开展业务的潜在后果，并根据自己的行动方针，选择完全避开这些国家或继续开展业务根据尚未完善的立法，以确保它们不会引起当地监管机构的愤怒。投资者也可能受益于追随在上述司法管辖区运营的其他参与者的领导，这些参与者在面对不确定性时确保合规性方面获得了更大的行业常识。

您的质押提供商是否拥有经过审计的财务状况，并定期接受第三方审计或对其运营行为进行保证？

透明度和合规性也是选择质押提供商时的重要因素。为了获得对其运营的信心，重要的是要确定质押提供商是否已对财务进行审计并定期接受第三方审计或对其运营行为进行保证。在欧盟或美国注册成立的质押提供商通常遵循美国公认会计原则（GAAP）或国际财务报告准则（IFRS）等会计标准，这些标准需要经过审计的财务报表。

此外，质押提供商可以根据加密资产市场 (MiCA) 法规注册为加密资产服务提供商，为其反洗钱 (AML) 和合规系统提供进一步的文件。这项注册确保他们拥有内部控制机制、政策和程序来识别、评估和管理风险，包括洗钱和恐怖主义融资风险，以及业务连续性计划。