XNUMX月，金融犯罪执法网络（FinCEN） 明确表明ICO发行人需要注册为货币服务业务 （MSB）。 这意味着在启动ICO之前，您需要经历昂贵，耗时的过程，例如：
- 创建一个BSA程序，包括一个书面的AML合规程序；
- 雇用经验丰富的合规官；
- 对所有员工进行反洗钱和了解知识的义务培训；
- 获得MSB注册；
- 在每笔交易中对所有人进行反洗钱；
- 提交SAR和CTR；
- 保留培训，合规性和报告记录； 和，
- 接受FinCEN代理商的年度审核。
幸运的是，有一种解决方法。 只需使用信托公司，银行或清算公司 （一种允许携带客户帐户，现金和其他资产的经纪交易商）。 这些类型的金融机构可免除注册为MSB，因为其章程类型已经要求广泛的BSA合规计划，并且法规允许它们处理货币和其他资产。 因此，使用他们的服务可以达到FinCEN和美国财政部的目标。
简而言之 -
- 请勿触摸金钱（或投资者BTC，ETH或其他代币，因为它们的定义是“替代货币的另一种价值“）
- 让受监管的金融机构确保每次交易的每位投资者都进行KYC和AML
托管，真的吗？ 我听说Reg D发行人经常说“我们不需要使用托管，因为我们的产品没有最低限度，也没有偶然性”。 那是100％正确的。 请记住，任何不使用信托，银行或清算公司通过托管账户处理资金的Reg D代币发行人必须聘请经验丰富的合规官，建立内部BSA程序，编写其反洗钱计划，对其人员，并在开始提供服务之前获得货币服务营业执照。 =>相信我，您将花费$ 10来避免支付托管费用来节省一角钱。
加上您已支付的所有法律费用以及您很快将要承担的所有营销费用，通过代管服务的费用……当然不是免费的……相比之下，这是便宜的。
As 比特币杂志指出，同时向美国居民出售代币但未在FinCEN注册成为MSB的任何人…也可能因重罪被判入狱数年。” 更不用说罚款了。