您能想象一个没有支付卡的世界吗?
没有电子支付会扰乱我们的金融系统和我们的日常生活。 交易速度变慢、可访问性受限和安全问题将改变我们的支付方式。
快速便捷的汇款需求迫使人们使用越来越普遍的数字钱包。
在本文中,我们着眼于数字钱包的市场份额及其在全球不同地区进一步采用的潜力。
目录
数字钱包市场份额及其增长潜力
近年来,全球电子钱包市场增长迅猛,发展前景广阔。 根据行业报告,在互联网普及率不断提高和非接触式支付偏好不断增长等因素的推动下,未来几年数字支付应用市场预计将达到数万亿美元。
电子钱包行业最重要的统计数据
- 根据 Statista据估计,4 年全球数字支付市场规模将超过 2020 万亿美元,预计到 10 年将超过 2026 万亿美元。
- 数据显示,2020 年全球移动钱包用户约为 2.8 亿,到 4 年这一数字有望增至 2025 亿以上。 瞻博网络研究.
- 零售和电子商务是 最大的部分,全球份额超过30.0
全球移动钱包市场份额,按应用(%)
数字钱包最有前途的地区是什么?
由于多种因素,亚太、欧洲、北美、拉丁美洲以及中东和非洲目前是数字钱包最有前途的地区。
到 60 年,以下地区的数字钱包交易额预计将增长 2026%。
亚太地区数字钱包市场概况
由于多种因素,亚太地区已成为全球虚拟钱包市场的主要参与者。
最重要的因素之一是该地区智能手机的普及率很高,这推动了移动支付的普及。
此外,该地区的许多政府都支持数字支付行业并出台政策和法规以鼓励增长。
因此,亚太地区的电子钱包市场增长迅速,该地区涌现出许多成功的参与者。
支付宝
最著名的例子之一是中国电子商务巨头阿里巴巴旗下的支付宝。 支付宝已成为最受欢迎的数字支付提供商之一,在全球拥有超过 1 亿用户。
接受微信支付
腾讯旗下的微信支付是中国另一家颇受欢迎的数字钱包提供商,拥有超过 800 亿用户。 在印度,Paytm 已成为领先的支付服务提供商之一,拥有超过 350 亿用户。
这些电子钱包提供商提供广泛的服务,包括移动支付、汇款和账单支付。 他们还扩展到电子商务、保险和财富管理等其他领域,为用户提供更全面的金融服务。
亚洲在移动钱包采用方面遥遥领先,占支付交易的 69%
资料来源:Statista
亚太地区的数字钱包市场有望持续增长,新进入者有很多机会进入该市场。 随着该地区越来越多的消费者采用移动支付以及政府继续支持该行业,预计亚太地区的在线支付市场将变得越来越具有竞争力和创新性。
欧洲数字钱包市场概况
推动欧洲电子钱包市场增长的主要因素之一是越来越多地采用非接触式支付。
欧洲人欣赏非接触式交易的便利和速度,这已成为日常购物的首选支付方式。 电子支付应用程序提供的点击即走功能使用户只需将智能手机或可穿戴设备靠近非接触式支付终端即可进行快速安全的支付。
此外,移动银行的出现极大地促进了欧洲在线钱包的增长。
传统银行和创新金融科技公司提供的移动银行应用程序越来越受欢迎。 这些应用程序通常包括支付功能,允许用户通过单个应用程序无缝管理他们的财务、进行支付和访问其他银行服务。 在一个平台上结合银行和支付功能的便利性推动了手机银行用户对在线钱包的采用,并进一步加速了市场增长。
在欧洲市场,一些支付应用程序提供商已成为满足消费者和企业多样化需求的主要参与者。 该地区最受欢迎的数字钱包提供商是 PayPal、Apple Pay 和 Google Pay。
贝宝
PayPal 是在线交易领域的全球领导者,已在欧洲建立了强大的影响力。 凭借庞大的用户群和在线商家的广泛接受度,PayPal 为其用户提供了将他们的银行账户、信用卡或借记卡链接到他们的 PayPal 账户的能力。
苹果支付 (Apple Pay)
通过与 iPhone、iPad、Apple Watch 和 Mac 等 Apple 设备的集成,Apple Pay 在商店以及通过应用程序和网站提供非接触式支付方式。 Apple Pay 提供的便利性和安全性,加上 Apple 强大的品牌忠诚度和用户群,为其在欧洲市场的成功做出了贡献。
Google Pay
Google Pay 使用户能够使用他们的 Android 智能手机和智能手表,以及通过应用程序和网站进行无现金交易。 通过与用户现有的 Google 帐户集成,Google Pay 可为金融机构提供无缝的支付体验和其他功能,例如点对点支付和会员卡存储。
随着数字钱包采用率的持续增长,这些主要公司可能会继续创新并扩展其产品以满足欧洲消费者不断变化的需求。
北美数字钱包市场概况
北美数字支付软件市场竞争激烈,并持续增长。 这可以归因于几个因素,例如移动支付解决方案的日益普及、电子支付应用程序提供的便利性和安全性,以及非接触式交易的移动钱包市场趋势不断增长。
北美的消费者越来越多地接受数字钱包作为一种方便有效的支付方式。 因此,北美移动钱包市场规模在 23 年超过 2019 亿美元,预计 16 年至 2020 年的复合年增长率将达到 2026%,这与市场研究报告一致 图形研究。
EMV 芯片技术在北美的引入一直是数字钱包采用的主要推动力。 EMV 技术通过用支持芯片的卡取代传统的磁条卡来增强卡交易的安全性。 这种转变导致了非接触式支付选项的引入,包括移动钱包。
2015-2026 年北美移动钱包市场份额,按技术分类(百万美元)
Sumber: 图形研究
在北美,电信提供商、设备制造商、银行和科技公司是移动钱包的主要采用者。 区域性银行正在努力通过提供便捷的交易选项来改善客户的银行业务体验。
您可以在下方找到北美移动钱包市场的主要参与者。
Venmo
Venmo 是 PayPal 的一部分,在北美很受欢迎,尤其是在年轻人群中。 Venmo 允许用户轻松地向朋友和家人汇款和收款。 它有一个社交组件,允许用户分享和评论交易,使其成为点对点支付的首选。
现金应用
Square 开发的 Cash App 在北美非常受欢迎。 它提供了许多功能,包括个人对个人的支付、买卖比特币的能力,以及允许用户使用应用程序余额进行购买的现金卡。 用户友好的界面、快速的支付转账和额外的金融服务使 Cash App 在寻求多功能数字钱包解决方案的人们中广受欢迎。
细胞
Zelle 是一个数字支付网络,可在北美实现快速、安全和直接的银行间转账。 它得到了主要银行财团的支持,并允许用户直接从他们的银行账户转账。 Zelle 与参与银行的移动应用程序的集成简化了用户的支付流程。 它的广泛采用和与现有银行关系的无缝集成为其在该地区的成功做出了贡献。
这些成功的数字钱包供应商通过提供用户友好的体验、运营效率以及与针对北美消费者需求量身定制的流行社交和金融平台的无缝集成,在移动钱包行业取得了显着增长。
拉丁美洲数字钱包市场概况
根据 “福布斯”,拉丁美洲将很快在移动钱包用户最多的地区中排名第三。
拉丁美洲在线钱包市场的主要驱动力之一是该地区电子商务行业的快速增长。
随着越来越多的消费者在线购物,对方便、安全的支付解决方案的需求也在增加。 电子钱包为用户提供了一种无缝、高效的支付方式,使其成为电子商务平台、金融科技公司和客户等的理想选择。
电子商务交易的数字钱包市场份额(按百分比),拉丁美洲
来源:启用
促进拉丁美洲金融市场增长的另一个因素是手机银行的出现。
这些技术在该地区获得了广泛关注,使用户能够通过智能手机方便地进行银行交易。 移动钱包通过提供一个安全且用户友好的平台来存储支付信息和进行金融交易,从而补充了移动银行服务。
支付市场
拉丁美洲见证了该地区多家金融科技提供商的成功。 一个著名的例子是 Mercado Pago,它是拉丁美洲领先的数字交易平台,隶属于电子商务巨头 MercadoLibre。 Mercado Pago 提供一系列服务,包括汇款,甚至信贷选择,以满足消费者和企业的需求。
PagSeguro
PagSeguro 是拉丁美洲另一家著名的虚拟钱包提供商,提供全方位的金融服务,包括在线支付、销售点解决方案和在线银行功能。 该公司在寻求安全便捷支付解决方案的中小型企业和个人中享有盛誉。
oxxo支付
墨西哥知名连锁超市 Oxxo 凭借其 Oxxo Pay 平台进军数字钱包领域。 Oxxo Pay 允许用户使用与他们的 Oxxo 账户相关联的支付软件为各种服务进行支付,例如公用事业、交通和在线购物。 Oxxo 商店在墨西哥的广泛存在为 Oxxo Pay 的成功和采用做出了贡献。
中东和非洲数字钱包市场概况
中东和非洲地区 (MEA) 的数字钱包市场正在快速增长。 根据 魔多情报,到 16.2 年,MEA 支付市场将以 2027% 的复合年增长率增长。
MEA 电子钱包市场增长的主要驱动力之一是智能手机普及率的提高。
随着该地区智能手机拥有量的不断增加,越来越多的人可以获得使用虚拟钱包所需的技术。 智能手机为用户提供了一个平台来管理他们的支付应用程序,使他们能够随时随地进行方便、安全的交易。
推动 MEA 地区电子钱包增长的另一个重要因素是对普惠金融的需求不断增加。
该地区的许多人,尤其是服务欠缺或偏远地区的人,无法获得传统的银行服务。
数字钱包使这些人能够进行金融交易,例如付款、接收资金和访问基本银行服务,从而弥合了这一差距。 这些支付系统的便利性和可访问性在扩大 MEA 地区的金融普惠工作方面发挥着关键作用。
M-PESA
MEA 市场涌现出数家成功的数字钱包供应商,以满足该地区人口的多样化需求。 一个著名的例子是 M-Pesa,这是一种在东非得到广泛认可的移动货币服务。 M-Pesa 允许用户通过手机以数字方式存储资金、转账、支付账单以及进行各种金融交易。 该服务有助于促进该地区的金融普惠,尤其是在肯尼亚和坦桑尼亚等国家。
支付方式
PayBy 是中东和非洲地区另一家知名的数字钱包提供商。 该平台提供一系列服务,包括移动支付服务、店内支付、在线交易和账单支付。 PayBy 通过提供安全便捷的数字支付解决方案赢得了消费者和企业的青睐。
点击付款
Tap Payments 还是 MEA 地区成功的数字钱包提供商,面向个人和企业。 该平台提供无缝支付体验,包括在线支付、定期支付和可定制的结账解决方案。 Tap Payments 已与多家区域和全球商家合作,以扩大其覆盖面和用户群。
结论
电子支付应用最有前途和增长最快的地区是亚太、欧洲、北美、拉丁美洲和 中东和非洲。 在这些地区,由于智能手机普及率高、电子商务和移动银行业务的增长以及普惠金融的需求等因素,数字钱包的采用率正在显着增加。
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