ChatGPT 和其他类型的生成人工智能将帮助您实现金融犯罪案件管理自动化 Pr (Jason Grasso)

由柏拉图重新发布

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在银行业和技术领域，大多数人都会想到 ChatGPT 和其他类型的生成式 AI。在与客户交谈时，他们开始探索如何利用生成式人工智能来加强他们的金融犯罪预防流程。鉴于高管们在管理风险的同时面临着降低成本的压力，对于金融犯罪高管来说，一个非常合乎逻辑的问题是如何使用生成人工智能来提高效率。

如果我还在金融机构工作，我会以不同的方式给出答案。是的，ChatGPT 看起来很有前途，尤其是考虑到它于 2022 年 XNUMX 月推出。首先，我将评估当前在我的金融犯罪案件管理流程中使用自动化和人工智能的情况。

警报和调查员意见

如何收集警报和调查的相关数据，以供分析师和调查人员做出风险决策。当前是否存在为用户创建转椅体验的手动流程？分析师和调查员的技能是做出风险决策而不是收集信息。这是自动化的明确基线用途。

如何管理工作分配

工作是由经理手动分配的还是用户从工作队列中提取的？一个快速的提升是为智能路由建立一些业务规则，允许用户处理最适合他们的体验、地理等的项目。无论应该有一个统一的摄入量和管理可以跟踪的工作项目正在做什么，每个动作花费的时间以及超过服务水平协议的时间。了解瓶颈将有助于提高效率和自动化。

例如，亚太地区的一家大型银行通过将其金融犯罪案件管理的某些方面自动化，从而使许多手动流程自动化，这使他们能够将总体调查时间减少 75%，更有效、更全面地管理警报。

预测性 AI 分配的工作

一旦您通过智能路由最大化您的提升，下一个提升来自预测性 AI 分配的工作。这涉及从基于规则的评估转向人工智能，人工智能可以评估工作并预测风险、复杂性和模式，并将项目路由给对这些项目具有最佳技能的用户。这个人工智能应该对内部和外部各方都是透明和可解释的。

分配给工作项的操作

并非所有警报/工作项目都会给金融机构带来相同的风险。金融犯罪专业人士需要在提高运营效率的同时应对风险。我们已经看到一些金融机构开始将指导流程嵌入到他们的金融犯罪案件管理工作流程中。例如，他们可能会考虑警报的风险评级、业务线等，并分配一些与这些项目的风险相关的任务。因此，一组风险较低的警报将包含一部分步骤，这些步骤嵌入到调查人员需要采取的工作流程中。而如果风险较高，则工作流会添加额外的步骤。当然，如果调查人员发现值得进一步调查的内容，那么他们可以采取额外的步骤。通过有指导的流程，它确保在平衡运营效率的同时，针对出现的风险统一遵循调查步骤。

金融犯罪预防领域是否应该探索如何使用生成人工智能来增强其流程……当然。然而，生成人工智能的旅程仍处于早期阶段。金融犯罪预防领域在过去三到五年中一直在微调其检测系统，以减少误报并更有效地管理风险。随着全球经济在这个不确定的经济时期继续发展，金融犯罪专业人士将承受巨大压力，需要在使用相同但更少的资源的同时继续管理风险。深入了解该流程的哪些领域仍然是手动或轻度自动化可以提供利用自动化和 AI 使金融犯罪案件管理流程更加高效和有效的机会。

所以是的，探索 ChatGPT 和其他类型的生成 AI。然而，要寻找经过验证和不断增强的技术，并向提出这些问题的高管提出业务案例。通过使用已经过验证的技术，可以降低风险并提高总体成功率。