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Accounts receivable (AR) is an asset on a company's balance sheet. It represents the total amount of money the company owes its customers, less any already paid amounts. In other words, accounts receivable is the money a company expects to receive in the future from its customers.
This guide will teach you everything you need to know about accounts receivable, including what it is, how to record it, and why it's essential.
什么是应收账款?
Accounts receivable is a legal obligation that a customer owes to a company for products or services that have been delivered but not yet paid for. It is recorded on the company's balance sheet as an asset since it represents money the company owes and will eventually receive.
费用单据 是最常见的应收账款类型。 当公司向客户提供商品或服务时,它会向客户发送一张发票,详细说明所欠金额。 客户有一定期限支付发票,通常为 30 天。
Once the invoice is paid, the accounts receivable is reduced by the payment amount. If the customer does not pay the invoice within the specified period, the accounts receivable is still recorded as an outstanding debt on the company's balance sheet.
应收帐款示例
应收账款的一个例子是,如果聘请一家写作公司为客户制作报告。 然后,写作公司将为客户生成一张详细说明所欠金额的发票。 一旦工作完成并交付产品/服务,客户就有一定期限支付发票。
This amount will be marked as "accounts receivable" until the client pays the invoice. Once the payment is received, the accounts receivable will be recorded as "cash" or "revenue" on the company's financial statements. Different bookkeepers and accounting software programs may use different terms for accounts receivable, but the concept is always the same.
If a client does not pay an invoice within the specified time frame, the accounts receivable will become a "bad debt." This means the company will not likely receive payment and will have to write off the loss. Bad debts are also recorded on financial statements but reported separately from accounts receivable.
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应收账款的好处
应收账款是任何业务的重要组成部分,因为它们提供了营运资金的来源。 这是因为应收账款代表欠公司的款项,可用于支付费用和改善现金流。
应收账款的好处是 可用于为公司担保债务。 应收账款可以作为贷款抵押品,为公司提供急需的资金。
A company can increase its chances of securing a loan by proving that legally-binding accounts receivable exist. This is because the creditor can see the proof of business success (in the form of accounts receivable) and the company's ability to repay the loan.
获得资本的另一种选择是以另一种方式使用应收账款融资。 一些公司可能会选择以折扣价将其应收账款出售给第三方。 然后第三方负责向客户收取款项。 对于努力维持生计的公司来说,这可能是一个不错的选择,但它也可能非常昂贵。
发票可以帮助企业跟踪销售情况,并通过了解何时订购更多产品来管理库存。 这是因为应收账款可用于为库存融资,这意味着企业可以订购更多库存,而无需预先付款。 这可能是管理现金流和保持高库存水平的有用方法。
因此,应收账款既可以作为市场研究,也可以帮助企业了解正在销售的产品以及何时订购更多产品和营运资金的来源。
除了营运资金的好处,它还可以 提高销售. 它使客户和客户能够现在购买并稍后付款。 如果客户不必立即付款,他们更有可能购买。 通过为市场提供在购买前测试产品的能力,应收账款还为企业提供了增加销售额的机会。
这对于经常性和大额一次性购买也特别有帮助。 例如,如果客户想购买新车,如果他们能够为购买提供资金并按月付款,他们可能更有可能这样做。 提供服务的企业也是如此,例如基于订阅的企业。
Finally, accounts receivable can help businesses manage their taxes. This is because accounts receivable can be used to offset income taxes. If an account receivable can't be paid back, the business can write it off as a bad debt, reducing the amount of taxes owed.
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应收账款的组成部分
Accounts receivable are an integral part of a company's financial statements. They are typically broken down into three main parts:
- 校长: 这是客户所欠的原始金额。
- 兴趣: 这是应收款项的应计利息金额。
- 滞纳金: 这是向客户收取的滞纳金数量。
These three components are important to understand, as they can affect a company's financial health. The principal is the most important part of accounts receivable, as it represents the money that is owed to the company. The interest and late fees are also important, as they can increase the amount of money owed to the company.
It is important to remember that accounts receivable are not always paid on time. Accounts receivable can often be one of a company's biggest sources of bad debt. This is why having a strong accounts receivable policy and a good accounts receivable management system is important.
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应收账款与应付账款
应收账款和应付账款是会计中的两个重要概念。 两者都代表欠公司的钱,但两者之间存在一些关键差异。
应收账款可以是客户欠公司的钱。 相比之下,应付账款是公司欠其供应商的钱。 前者代表资产,而后者代表负债。
虽然它们都是债务,但应收账款通常被认为比应付账款更有利。 这是因为应收账款代表欠公司的钱,而 应付账款 代表公司欠下的钱。 换句话说,应收账款带来金钱,而应付账款则支出金钱。
Outstanding accounts payable can lead to several problems for a company. First, it can lead to cash flow problems, as the company may not have enough money to pay its suppliers. This can lead to suppliers cutting off the company, which can lead to production stoppages. Second, it can damage the company's credit score, as accounts payable are a form of debt. This can make it more difficult and expensive for the company to borrow money.
最后,它可能会损害企业到破产的程度。 这是因为应付账款被视为无担保债务,这意味着任何抵押品都不支持它们。 如果一家公司拖欠其应付账款,其债权人可以采取法律行动收回所欠款项。 这可能导致公司资产被没收,在某些情况下,公司可能被迫破产。
应收账款比应付账款更有利。 能够确保按时支付应付账款,同时保持强劲的应收账款状况的企业将处于更好的财务状况。
为什么应收账款很重要?
As a review, accounts receivable are important because they represent money that is owed to a company. This money can be used to finance the company's operations, and it can also be used to pay off debts. Accounts receivable can also be used as collateral for loans, which can help a company obtain financing.
Strategic tax-write-offs are another way accounts receivable can be used to a company's advantage. Accounts receivable can be used to offset income taxes owed, which can reduce a company's tax liability.
在紧急情况下,应收账款也可以用作现金来源。 如果一家公司需要快速筹集现金,它可以通过将其应收账款出售给第三方来实现。 这称为因式分解。
总体而言,应收账款很重要,因为它们为公司提供了如何使用资金的灵活性。 欠公司的债务有时可以用作应急基金,也可以用于为运营提供资金或偿还其他债务。
如何记录应收账款?
应收账款的记账方式一般有直接核销法和备抵法两种。
直接核销法在与客户结算时记录应收账款。 这意味着当您收到客户的付款时,您会将其记录为应收账款。 这是记录应收账款的最简单方法,但跟踪哪些应收账款已支付以及哪些应收账款仍未清偿可能很困难。
备抵法是记录应收账款的一种更复杂的方法,但可以更准确。 使用备抵方法,您可以创建一个备抵科目来跟踪坏账的预期金额。
收到付款后,它们首先应用于应收账款余额。 如果未收到付款,该帐户将作为坏账注销。 这种方法需要更多的记录保存,但它可以更准确地跟踪哪些应收账款仍未清偿。
无论您使用哪种方法记录应收账款,保持准确记录都很重要。 这将帮助您跟踪哪些应收账款仍未结清,并更容易收取客户付款。
如何自动化应收账款?
有很多方法可以自动化应收账款。 一种方法是使用可以跟踪客户付款并自动将其应用于正确的应收账款的软件。 这可以帮助您保持准确的记录,并使收款更加容易。
另一种实现应收账款自动化的方法是使用一项为您管理应收账款的服务。 如果您没有时间或资源自己跟踪客户付款,这可能是一个不错的选择。 许多服务都提供这种类型的服务,它们对于小型企业来说是一个不错的选择。
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结论
Accounts receivable is one of the most important aspects of any business. It's a measure of the creditworthiness of a company and its ability to pay its bills. It's also a good indicator of future sales and profitability. Understanding this concept will help you make better financial decisions for your business.
应收帐款常见问题
Still, have questions about accounts receivable? Don't worry. This section will clearly and concisely answer some of the most common questions about accounts receivable.
我在哪里可以找到应收账款?
Accounts receivable can be found on a company's balance sheet.
应收账款算作收入吗?
不,应收账款不算作收入。 收入是公司因其商品或服务而收到的总金额。 另一方面,应收账款被定义为公司欠客户的商品或服务的款项。
What is the "allowance for uncollectible accounts" account?
The allowance for uncollectible accounts is an estimation of the accounts receivable that will ultimately not be collected. This account is also known as the "bad debt" account.
如果我的客户不付款会怎样?
If your clients don't pay, you will have to write off the accounts receivable as bad debt. This means you will no longer be able to collect the money you are owed. The accounts receivable will be removed from your balance sheet, and the bad debt will be recorded.
如果他们最终付钱给我怎么办?
如果客户最终向您付款,您可以删除资产负债表上的坏账。 由于付款是有担保的,随着欠公司的债务被清偿,它将成为收入。
应收账款周转率是多少?
The accounts receivable turnover ratio, also known as the receivables turnover ratio or the debtor's turnover ratio, is a financial ratio that measures a company's efficiency in collecting its accounts receivable. The accounts receivable turnover ratio is calculated by dividing a company's sales on credit by its average accounts receivable.
高应收账款周转率表明公司正在有效地收回应收账款,因此产生了大量现金流。 另一方面,较低的应收账款周转率可能表明公司难以收回应收账款,这可能导致现金流问题。
周转率低的企业可能会受益于执行更严格的信贷政策,例如要求客户预先提供存款或延长信贷期限。 外包给第三方应收账款管理公司是另一种考虑的选择。
什么是应收账款账龄计划?
An accounts receivable aging schedule is a report that lists a company's accounts receivable by the length of time they have been outstanding. The purpose of an accounts receivable aging schedule is to help a company keep track of its accounts receivable and to identify accounts that may be at risk of not being collected.
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