关于托管加密钱包
托管钱包,也称为托管钱包,是一种加密货币钱包,其中钱包的私钥由第三方服务提供商管理,而不是由钱包所有者直接控制。 当谈到在区块链上执行交易时,托管钱包的工作方式是允许钱包所有者通过钱包的界面发起交易。
交易启动后,钱包服务提供商将负责其余流程,包括将交易广播到网络,验证其真实性,并确保将适当数量的加密货币从钱包所有者的地址转移到接收者的地址. 这是通过使用区块链网络上的服务提供商节点来处理事务处理来完成的。
托管钱包通常用户友好且易于使用,使其成为初学者和喜欢更简单界面的人的热门选择。 但是,需要注意的是,由于私钥由服务提供商控制,因此需要对提供商有一定程度的信任,以确保钱包中资金的安全。 此外,用户可能无法完全控制他们的资金,并且服务提供商可能有某些与使用他们的钱包服务相关的限制或费用。
关于非托管加密钱包
非托管加密钱包,也称为非托管钱包或自托管钱包,是一种加密钱包,其私钥完全由钱包所有者控制,而不是由第三方服务提供商管理。 换句话说,非托管钱包允许用户完全控制他们持有的加密货币,因为他们是唯一有权访问其私钥的人。 非托管钱包可以有不同的形式,例如软件钱包或硬件钱包。 软件钱包可以下载并安装在桌面或移动设备上,而硬件钱包是设计用于离线安全存储私钥的物理设备。
由于非托管钱包不依赖第三方服务提供商,因此通常认为它们比托管钱包更安全。 然而,它们使用起来可能更复杂,用户必须负责保护他们的私钥,因为失去对这些密钥的访问可能导致他们持有的加密货币丢失。
非托管钱包在加密货币爱好者中越来越受欢迎,他们优先考虑安全性和对其资金的控制。 但是,对于初学者或不习惯管理私钥的人来说,它们可能不是最佳选择。
VASP 或 CASP – 服务提供商。
FATF 的术语虚拟资产服务提供商或 VASP 在欧盟 (EU) 以外更常用,而加密资产服务提供商或 CASP 已在欧盟地区采用。
资金转移条例 (TFR) 和旅行规则
欧盟委员会在 20 年 2021 月 XNUMX 日提出了雄心勃勃的一揽子立法提案,在打击洗钱和恐怖主义融资方面采取了重大举措。该提案旨在加强欧盟的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 规则。
该一揽子计划包括改进欧盟反洗钱/反恐融资框架的各种措施,包括修订资金转移条例,以便通过对 CASP 施加旅行规则要求来追踪加密资产的转移。
欧洲议会全体会议今天(20 年 2023 月 XNUMX 日)最终批准了资金转移条例的修订。
TFR 的五个关键要点:
#1 旅行规则于 2025 年 XNUMX 月对所有欧盟 VASP 生效
在与非义务实体(例如非托管钱包)进行交易时,VASP 应该做什么?
在向非托管钱包发送或接收虚拟资产转移时,从 VASP 的客户那里获取发起人和受益人信息,因为没有其他 VASP 可以从中获取信息。 由于在使用非托管钱包进行交易时没有其他 VASP 可从中获取信息,因此 VASP 将需要从交易双方收集信息。 值得一提的是,此建议可能仅适用于 1,000 美元/欧元以上的交易,但这可能会因不同司法管辖区的实施方式而异。
为了合规,VASP 需要在不影响用户体验的情况下收集所有必要的 Travel Rule 信息(姓名、帐号或钱包地址、地址或 ID、DOB、POB 等)。
#2 零例外:
Travel Rule 义务适用于所有交易,无论金额或地点如何——在联盟内部或外部。
欧盟 CASP 将被要求在每笔交易中遵守旅行规则义务,无论其金额如何。
欧盟要求的发起人和受益人客户信息。
#3 自托管钱包超过 1,000 欧元的第一方交易需要钱包所有权验证。
根据 FATF 的建议,与自托管钱包的交易属于修订后的资金转移条例的范围。
在使用自托管钱包进行交易时,欧洲 CASP 必须收集所需的发起人和受益人信息,并为超过 1,000 欧元的交易遵守以下额外的钱包验证义务:
当向自托管钱包发送超过 1,000 欧元的转账时,发起方 VASP 需要验证该钱包是否由发起方客户拥有或控制;
当从自托管钱包收到超过 1,000 欧元的转账时,受益人 VASP 必须验证受益人客户拥有或控制原始钱包。
â€<A <这意味着钱包所有权验证要求适用于超过 1,000 欧元的进出自托管钱包的第一方交易。
#4 非欧盟实体的尽职调查措施必须遵守相应的银行标准。
在其 VA 和 VASP 更新指南 (2021 年 XNUMX 月),FATF 明确指出,参与旅行规则流程的交易对手尽职调查不同于建立代理银行关系所需的尽职调查:
CASP 在交易和共享 Travel Rule 信息方面的关系的性质不同于代理银行关系,因此,可以证明适用不同(且更有限)的交易对手尽职调查义务范围是合理的。
然而,修订后的资金转移条例走向了不同的方向:引用国内 CASP 和外国 VASP 之间交易关系的“持续和重复”性质,TFR 将这些关系视为一种需要加强尽职调查的代理关系措施。
#5 CASP 在交易前必须履行旅行规则义务
需要遵守旅行规则 交易前. 鉴于虚拟资产交易的具体特点,这一点尤为重要:结算是即时且不可逆转的; 因此,只有交易前的行动才能有效降低风险。
根据修订后的 TFR,发起方 CASP 需要在发送相应的加密交易之前向受益人 CASP 传输信息。 反过来,受益人 CASP 需要确保在向最终客户提供资金之前收到所需的信息。
如何使非托管钱包符合 FATF 旅行规则?
金融行动特别工作组 (FATF) Travel Rule 要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 收集和传输有关其客户及其处理的交易的某些信息。 该信息包括交易的发送方和接收方的名称和地址,以及发起人的帐号和收款人的帐号。 此规则适用于所有 VASP,包括那些运营非托管钱包的 VASP。
要使非托管钱包符合 FATF 旅行规则,一种方法是使用专门遵守该规则的第三方服务提供商。 这些提供商可以充当非托管钱包用户和 VASP 之间的中介,代表钱包用户收集和传输所需信息。 这允许非托管钱包用户继续使用他们的钱包,同时仍然遵守规则。
另一种方法是让非托管钱包用户自己手动收集和传输所需信息。 这可能涉及对信息使用标准化格式,并确保信息安全地传输到交易中涉及的 VASP。 这种方法可能更加复杂和耗时,但它允许非托管钱包用户保持对其钱包和交易的完全控制。
值得注意的是,遵守 FATF Travel Rule 是一个持续的过程,VASP 和非托管钱包用户都必须保持警惕,以确保他们在不断发展的过程中满足规则的要求。
TRIO 如何使您的非托管钱包合规。
2022 年非托管钱包用户数量为 84 万。 现在,如果你自豪地拥有一个无人托管的钱包,那你就有大麻烦了! 要继续通过加密资产服务提供商使用您的钱包,您必须摆脱匿名状态,并在每次与 CASP 交互(发送或接收加密货币)时向他们提供身份信息。 以下过程将允许您将无用的匿名帐户转换为有用的命名帐户。
- 从现有的 (空的) 钱包地址。
- 将此私钥导入指定的 TRIO 钱包。 将创建一个导入地址。
- TRIO 系统会自动将您的身份与这个导入的地址配对。 从 TRIO 注销
- 登录并检查导入的地址是否配对。 你现在可以删除它(你不会在这里使用它)。
您可以返回到您的非托管钱包,现在您的身份已配对。 从现在开始,每次您的 CASP 想知道您的身份时,他都会提示您。 您将遵循此隐私保护程序,您同意共享您的 PII。
您可以继续使用您习惯的所有不同选项! 例如,您可以使用非托管钱包将 ETH 买卖到加密货币交易所。
但由于您也是 TRIO 用户 – 您必须将 ETH 转入或转出您的 TRIO 账户,并享受 Pay with TRIO 替代支付的所有好处。
- SEO 支持的内容和 PR 分发。 今天得到放大。
- 柏拉图区块链。 Web3 元宇宙智能。 知识放大。 访问这里。
- 与 Adryenn Ashley 一起铸造未来。 访问这里。
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :是
- :不是
- :在哪里
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- 关于
- 以上
- ACCESS
- 账号管理
- 法案
- 操作
- 行动
- 额外
- 另外
- 地址
- 地址
- 坚持
- 采用
- 目标
- 所有类型
- 所有交易
- 允许
- 允许
- 还
- 替代
- 替代付款
- 有雄心
- 其中
- 量
- an
- 和
- 匿名
- 匿名
- 反洗钱
- 使用
- 的途径
- 适当
- 批准
- 四月
- 保健
- AS
- 财富
- 相关
- 真实性
- 自动
- 可使用
- 银行业
- BE
- 因为
- 成为
- 很
- before
- 初学者
- 作为
- 受益人
- 好处
- 最佳
- 之间
- 大
- blockchain
- 块链网络
- 都
- 双方
- 带来
- 广播
- 带
- 但是
- 购买
- by
- CAN
- 关心
- 一定
- 特点
- 查
- 选择
- 清除
- 收集
- 收藏
- 打击
- 如何
- 舒适
- 佣金
- 常用
- 复杂
- 符合
- 兼容
- 折中
- 同意
- 考虑
- 继续
- 控制
- 受控
- 控制
- 兑换
- 代理银行
- 相应
- 可以
- 对手
- 创建
- 加密
- 加密资产
- 密码交换
- 加密钱包
- 加密资产
- cryptocurrency
- 加密货币钱包
- 保管的
- 顾客
- 合作伙伴
- 学位
- 根据
- 设计
- 通过电脑捐款
- 设备
- 设备
- 不同
- 不同形式
- 勤勉
- 方向
- 直接
- 不同
- do
- 运输(国内)
- 每
- 效果
- 只
- 从事
- 增强
- 享受
- 确保
- 保证
- 爱好者
- 实体
- 建立
- 等
- ETH
- EU
- 欧元
- 欧洲
- 欧盟委员会
- 欧洲议会
- 欧洲联盟
- 欧盟(EU)
- 欧元
- 所有的
- 发展
- 例子
- 交换
- 现有
- 预期
- 体验
- 秋季
- FATF
- 费用
- 终于
- 金融
- 金融行动特遣部队
- 融资
- 流动
- 遵循
- 以下
- 针对
- 力
- 国外
- 格式
- 形式
- 骨架
- 止
- 履行
- ,
- 充分
- 资金
- 通常
- 得到
- 特定
- GOES
- 指导
- 处理
- 硬件
- 五金钱包
- 有
- he
- 保持
- 相关信息
- 控股
- 托管
- 创新中心
- 但是
- HTML
- HTTPS
- 身分
- 即时
- 实施
- 重要
- 威风
- 改善
- in
- 包括
- 包含
- 日益
- info
- 信息
- 开始
- 相互作用
- 接口
- 中介
- 成
- 涉及
- 参与
- IT
- 它的
- 一月
- JPG
- 七月
- JULY 20
- 司法管辖区
- 键
- 键
- 知道
- 已知
- 洗钱
- 立法
- 有限
- Line
- 圖書分館的位置
- 失去
- 离
- 制成
- 保持
- 使
- 制作
- 制作
- 管理
- 管理的
- 手动
- 可能..
- 手段
- 措施
- 会议
- 可能
- 百万
- 减轻
- 联络号码
- 移动设备
- 钱
- 洗钱
- 更多
- 移动
- 姓名
- 命名
- 名称
- 自然
- 必要
- 需求
- 需要
- 网络
- 节点
- 非监禁
- 非托管钱包
- 现在
- 数
- 数字
- 债券
- 获得
- 十月
- of
- 这一点在线下监测数字化产品的影响方面尤为明显。
- on
- 一
- 正在进行
- 仅由
- 操作
- 附加选项
- 附加选项
- or
- 其他名称
- 学校以外
- 超过
- 己
- 拥有
- 业主
- 所有权
- 拥有
- 包
- 配对
- 议会
- 尤其
- 支付
- 执行
- 的
- ii
- 柏拉图
- 柏拉图数据智能
- 柏拉图数据
- 热门
- 热门的选择
- 可能
- 比较喜欢
- 呈现
- 优先
- 私立
- 私钥
- 私钥
- 过程
- 处理
- 建议
- 骄傲
- 提供
- 提供者
- 供应商
- 宁
- 阅读
- 收到
- 接收
- 推荐
- 建议
- 而不管
- 地区
- 税法法规
- 关系
- 关系
- 留
- 重复的
- 要求
- 必须
- 岗位要求
- 需要
- 责任
- REST的
- 限制
- 导致
- 回报
- 风险
- 第
- 定位、竞价/采购和分析/优化数字媒体采购,但算法只不过是解决问题的操作和规则。
- s
- 范围
- 安全
- 安全
- 保障
- 保安
- 自我监护
- 自保管钱包
- 出售
- 寄件人
- 发送
- 服务
- 服务供应商
- 服务供应商
- 沉降
- 共享
- 应该
- 双方
- 显著
- 自
- 软件
- 专业
- 具体的
- 标准
- 仍
- 商店
- 加强
- 主题
- 这样
- 系统
- 采取
- 投资讯息
- 需要
- 任务
- 专案组
- 恐怖主义
- 恐怖主义筹资
- 比
- 这
- 信息
- 其
- 他们
- 他们自己
- 那里。
- 博曼
- 他们
- 第三方
- Free Introduction
- 那些
- 通过
- 次
- 耗时的
- 至
- 今晚
- 追踪
- 办理
- 交易
- 交易
- 事务处理
- 交易
- 转让
- 转移
- 转让
- 发送
- 旅行
- 旅行规则
- 信任
- 转
- 未托管
- 无主机钱包
- 工会
- 使用
- 用过的
- 用户
- 用户体验
- 用户友好
- 用户
- 运用
- 各个
- VASP
- 蒸气
- 企业验证
- 确认
- 验证
- 在线会议
- 虚拟资产
- 虚拟资产服务提供商
- 钱包
- 钱包
- 是
- 井
- ,尤其是
- 这
- 而
- WHO
- 将
- 中
- 也完全不需要
- 话
- 合作
- 价值
- 您
- 您一站式解决方案
- 和风网
- 零