کے اخراجات اور فوائد کا وزن عمارت بمقابلہ کرایہ کی جائیدادیں خریدنا? تم اکیلے نہیں ہو! جب پراپرٹی کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں، تو یہ سمجھ میں آتا ہے کہ ہم میں سے اکثر لوگ خامیاں تلاش کرنا شروع کر دیتے ہیں۔ لیکن جب بات آتی ہے تو قیمت صرف ایک چیز پر غور کرنا ہے۔ ریل اسٹیٹ سرمایہ کاری. شکر ہے، ایشلے اور ٹونی کے پاس یہ فیصلہ کرنے کے لیے کچھ تجاویز ہیں کہ کون سا راستہ اختیار کرنا ہے۔
اس ہفتے میں دوبارہ خوش آمدید دوکھیباز جواب! اگر آپ نے کبھی غور کیا ہے۔ سرمایہ کاری کی جائیداد کی تعمیر یا ایک نئی تعمیر خریدنا، آپ سننا چاہیں گے کہ ہمارے میزبان کیا کہتے ہیں۔ ہم اس بات پر بھی رابطہ کرتے ہیں کہ آیا آپ کے وکیل کے مقام کی اہمیت ہے یا نہیں جب آپ ہوں۔ ریاست سے باہر سرمایہ کاری، اور کس طرح کیپٹل گین چھوٹ کے لیے اہل ہیں۔. آخری لیکن کم از کم، ہم اس میں کھودتے ہیں۔ W2 آمدنی اور کرایہ کی آمدنی کے درمیان فرق جب ٹیکس کی بات آتی ہے، اور ایک کیوں ہے؟ so دوسرے سے بہت بہتر!
اگر آپ چاہتے ہیں کہ ایشلے اور ٹونی رئیل اسٹیٹ کے سوال کا جواب دیں، تو آپ اس میں پوسٹ کر سکتے ہیں۔ رئیل اسٹیٹ روکی فیس بک گروپ! یا، ہمیں روکی ریکویسٹ لائن (1-888-5-ROOKIE) پر کال کریں۔
Apple Podcasts پر سننے کے لیے یہاں کلک کریں۔
پوڈ کاسٹ یہاں سنیں۔
نقل یہاں پڑھیں
ایشلے:
یہ رئیل اسٹیٹ روکی ہے، قسط 264۔
ٹونی:
لیکن اکثر اوقات اگر آپ 2023 میں ایک نئی تعمیر کرتے ہیں بمقابلہ 2005 میں تعمیر کیا گیا تھا، اس پراپرٹی کی قیمت، خاص طور پر اگر آپ اسے مختصر مدت کے کرایے کے طور پر دیکھ رہے ہیں، جو ہم کرتے ہیں، عام طور پر زیادہ ہوتا ہے۔ . ہم 2005 میں بنائے گئے گھر کو نو سے لے کر دوبارہ آباد کر سکتے ہیں، لیکن تعمیراتی انداز، 2023 میں بنائے گئے گھر کا جمالیاتی انداز 2005 میں بنائے گئے گھر سے زیادہ جدید ہو گا، چاہے اسے واقعی اچھی طرح سے دوبارہ آباد کیا گیا ہو۔
ایشلے:
میرا نام ایشلے کیہر ہے، اور میں یہاں اپنے شریک میزبان ٹونی رابنسن کے ساتھ ہوں۔
ٹونی:
اور رئیل اسٹیٹ روکی پوڈ کاسٹ میں خوش آمدید، جہاں ہر ہفتے، ہفتے میں دو بار، ہم آپ کے لیے وہ ترغیب، ترغیب، اور کہانیاں لاتے ہیں جو آپ کو اپنے سرمایہ کاری کے سفر کو شروع کرنے کے لیے سننے کی ضرورت ہے۔ میں lukster8891 کے صارف نام سے کسی کو پکار کر آج کی قسط شروع کرنا چاہتا ہوں۔ لکسٹر نے ہمیں ایپل پوڈ کاسٹ پر ایک فائیو اسٹار جائزہ چھوڑا جس میں کہا گیا ہے، "حوصلہ افزا پوڈ کاسٹ۔ ٹونی اور ایشلے، ان کا پوڈ کاسٹ انتہائی معلوماتی اور حوصلہ افزا ہے۔ میرے جیسے لوگوں کو رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں پراعتماد محسوس کرنے کے لیے علم اور اضافی توجہ دینے کے لیے ایک جگہ بنانے کے لیے آپ کا شکریہ۔"
مجھے پسند ہے جس طرح سے آپ نے کہا کہ لکسٹر، "مجھ جیسے لوگوں کو اعتماد محسوس کرنے کے لیے جگہ دینے اور بنانے کے لیے۔" یہ واقعی وہی ہے جو ریئل اسٹیٹ روکی پوڈ کاسٹ کے بارے میں ہے۔ رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں ظاہر ہے کہ بہت ساری معلومات موجود ہیں، لیکن کبھی کبھی یہ بہت زیادہ محسوس کر سکتا ہے، کبھی کبھی یہ محسوس کر سکتا ہے، مجھے نہیں معلوم، فائر ہوز سے پینے کی طرح کوشش کرنے کے لئے بہت زیادہ۔ روکی پوڈ کاسٹ کا مقصد ہر ایک سامعین کو قابل ہضم، قابل استعمال معلومات اور کہانیوں کے ٹکڑے دینا ہے تاکہ انہیں ان کے سفر میں آگے بڑھنے میں مدد ملے۔ لہذا اگر آپ سب سن رہے ہیں اور آپ نے ابھی تک ہمیں ایک ایماندارانہ درجہ بندی اور جائزہ نہیں چھوڑا ہے تو براہ کرم کریں۔ ہمیں جتنے زیادہ جائزے ملیں گے، زیادہ سے زیادہ لوگ مدد کر سکتے ہیں، اور لوگوں کی مدد کرنا ہمیشہ ہمارا مقصد ہوتا ہے۔ ایشلے، آج آپ کیسی ہیں؟
ایشلے:
اچھااچھا. ٹھیک ہے، سب سے پہلے، اگر ہم نے یہ کافی نہیں کہا ہے، تو آپ لوگوں کا بہت بہت شکریہ آپ میں سے ان لوگوں کا جنہوں نے جائزے چھوڑے ہیں۔ ہمیں یہ پڑھنا پسند ہے کہ آپ پوڈ کاسٹ کے بارے میں کیا پسند کرتے ہیں اور اس سے آپ کو کس طرح فائدہ ہوا اور خاص طور پر جب آپ لوگ ہمیں اپنی جیت چھوڑتے ہیں، جو آپ نے حاصل کیا ہے۔ لہذا جب آپ کوئی جائزہ چھوڑتے ہیں، تو یقینی بنائیں کہ آپ نے ہمارے ساتھ اس بات کا اشتراک کیا ہے کہ آپ نے ہمارے مہمانوں میں سے ایک کے پوڈ کاسٹ سے کیا سیکھا ہے۔ آپ کا پسندیدہ مہمان کون تھا؟ آپ کس سے پیار کرتے ہیں، یا ہو سکتا ہے کہ آپ بھی شو میں کس کو آنا چاہتے ہیں؟ ہمارے پاس بہت ساری پروڈکشن میٹنگیں ہوئی ہیں کہ ہم آپ لوگوں کے لیے بس مہمانوں میں سے کون ہیں جو سب سے زیادہ قیمت لے کر آئیں گے۔ اس پر یقین کریں یا نہیں، یہ صرف بورنگ نہیں ہے، ہم حقیقت میں کوشش کرتے ہیں اور چیزوں کی منصوبہ بندی کرتے ہیں اور واقعی حکمت عملی کے بارے میں کہ ہم پوڈ کاسٹ کو کیسے چلاتے ہیں۔ ہاں، تو ٹونی، کیا بحالی، تم کس چیز پر کام کر رہے ہو، کچھ بھی؟
ٹونی:
ہاں، ہمارے پاس 2023 کے لیے کچھ بڑے منصوبے ہیں۔ میں جانتا ہوں کہ ہم نے اپنا ہدف ترتیب دینے کا ایپی سوڈ کچھ ہفتے پہلے طے کیا تھا، لیکن میرے لیے ایک بڑی توجہ یہ ہے کہ میں اب بھی اس سال اپنی پہلی بڑی کمرشل پراپرٹی کو بند کرنا چاہتا ہوں۔ ہم ملک بھر کے ہوٹلوں، بوتیک موٹلز کو دیکھ رہے ہیں۔ ہم نے پچھلی موسم گرما میں اس معاہدے کے ساتھ بہت کچھ سیکھا جو ہم نے اپنے معاہدے پر کیا تھا لیکن اسے بند کرنے کے قابل نہیں رہا۔ اور واقعی یہ خریداری کی قیمت تھی۔ ہم نے چند ملین روپے اکٹھے کیے تھے، ہمیں مزید چند ملین کی ضرورت تھی۔ اور یہ اس طرح ہے، "ٹھیک ہے، یار، میں ان دو ملین کے ساتھ کتنے سودے خرید سکتا تھا جو ہم نے پہلے ہی اکٹھا کیا تھا؟" وہاں بہت ساری جائیدادیں ہیں جو ہم خرید سکتے تھے۔ تو مجھے لگتا ہے کہ ہم واپس جا رہے ہیں اور شاید صرف اپنی خریداری کی قیمت کو تھوڑا سا کم کریں اور کوشش کریں اور کچھ تلاش کریں جو اس قیمت کی حد میں تھوڑا سا زیادہ معنی رکھتا ہو۔
اور پھر میرے لیے ایک اور بڑا مقصد ہماری پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کو مختصر مدت کے کرایے کی جگہ کے ساتھ ساتھ ہماری مختصر مدت کے کرایے کی صفائی کرنے والی کمپنی کا آغاز کرنا ہے۔ لہذا ہمارے لئے ان وینچرز پر پوائنٹ چلانے کے لئے صحیح COOs کو تلاش کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، لیکن میرے خیال میں یہ قلیل مدتی کرائے کے بازار میں دو بڑے فرق ہیں۔ قلیل مدتی کرایے کے لیے صفائی کی جگہ میں کوئی قومی طور پر جانا پہچانا برانڈ نہیں ہے۔ یقینی طور پر پراپرٹی مینجمنٹ کمپنیاں ہیں جو بڑی ہیں، لیکن مجھے لگتا ہے کہ ہم ایک منفرد پوزیشن میں ہیں جہاں ہم نے پہلے اپنا ایک پورٹ فولیو بنایا ہے۔ ہم میزبان پہلے اور پراپرٹی مینیجر دوسرے نمبر پر ہیں، اس لیے ہمارے پاس ان بہت سی دوسری کمپنیوں سے ایک مختلف نقطہ نظر ہے جو کچھ عرصے سے موجود ہیں۔
ایشلے:
کیا آپ اسے صرف ان مارکیٹوں میں پیش کرنے کے ساتھ شروع کرنے جا رہے ہیں جہاں آپ ابھی کام کر رہے ہیں؟ اس کو بڑھانے اور اسکیل کرنے کا آپ کا کیا منصوبہ ہے؟ کیا یہ آخر کار فرنچائز ماڈل کا زیادہ حصہ ہوگا، یا یہ ایسی چیز ہے جو آپ مارکیٹوں کی نگرانی جاری رکھنا چاہتے ہیں اور آپ منتخب کریں گے کہ آپ کن مارکیٹوں میں جا رہے ہیں اور اپنے آپ کو بڑھانا جاری رکھیں گے؟
ٹونی:
جی ہاں، یہ ایک بہت اچھا سوال ہے. ہم نے ابھی تک واقعی فیصلہ نہیں کیا ہے۔ فرنچائز ماڈل ایک ایسی چیز ہے جو میرے خیال میں کام کر سکتی ہے، لیکن میں برانڈ کے بعض پہلوؤں پر واقعی کنٹرول برقرار رکھنے کا خیال بھی کرتا ہوں۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ ابتدائی طور پر ہم صرف تصور کا ثبوت چاہتے ہیں۔ ہمارے پاس پہلے سے ہی بنیادی ڈھانچہ موجود ہے، اس لیے ہمارے پاس تمام مہمانوں سے رابطہ کرنے اور دیکھ بھال کرنے والے عملے اور صفائی کے عملے کے ساتھ کام کرنے کے لیے آپریشن ٹیم ہے۔ تو واقعی ہم ایسا محسوس کرتے ہیں کہ ہم اس انفراسٹرکچر کو کسی بھی مارکیٹ میں لے جا سکتے ہیں، ہمیں صرف ان بازاروں میں ہماری مدد کے لیے صحیح کلینر اور ہینڈ مین تلاش کرنے کی ضرورت ہے۔ میرے خیال میں ہماری سب سے بڑی توجہ صرف صحیح پراپرٹیز اور صحیح مالکان کو تلاش کرنا ہے جس کے ساتھ کام کرنا ہے اور پھر ہم مارکیٹوں کو اپنا خیال رکھنے دیں گے۔
ایشلے:
میرے لیے، میں اپنے پراپرٹی مینجمنٹ کو واپس لے رہا ہوں جسے ہم نے پچھلے تین سالوں سے استعمال کیا ہے، پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی۔ اور اب میں جو کر رہا ہوں وہ صرف ایک پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی دوبارہ بنا رہا ہے، جہاں پچھلی بار جب میں نے پہلی بار شروع کیا تھا، میں خود انتظام کر رہا تھا، اس لیے میں پراپرٹی مینیجر تھا، میں لیزنگ ایجنٹ تھا، سب کچھ۔ اور اب اس بار میں پراپرٹی مینیجر کی خدمات حاصل کر رہا ہوں۔ مجھے لگتا ہے کہ وہ واقعی اس ہفتے اپنے معاہدے پر دستخط کرنے والی ہے، جو کہ بہت ہی دلچسپ ہے۔ اور پھر میں صرف ہر چیز کی نگرانی کرنے جا رہا ہوں اور بنیادی طور پر صرف اس طرح کیا ہے جس طرح میں چاہتا ہوں۔ لیکن ہم کسی بھی کلائنٹ کو نہیں لے رہے ہیں، یہ صرف میری جائیدادیں اور میرے کاروباری شراکت داروں کی خصوصیات ہیں۔ یہ ایک چیز ہے، میں مالکان کے ساتھ معاملہ نہیں کرنا چاہتا۔ کرایہ دار مسائل اور چیزوں کا سبب بن سکتے ہیں، لیکن بعض اوقات مالکان اس سے بدتر ہوتے ہیں… اور میں یہ اس وجہ سے جانتا ہوں کہ دوسرے مالکان اس بارے میں بات کرتے ہیں کہ وہ اپنی پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کے ساتھ کیسے بات کرتے ہیں۔
میں اپنی پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کے مالک کے طور پر، میں اس سے نمٹنا نہیں چاہتا۔ میں ہمیشہ اساتذہ کے بارے میں ایک مثال کے طور پر سوچتا ہوں، ان کی کلاس میں طلباء کے ساتھ معاملہ کرنا پڑتا ہے لیکن پھر والدین کے ساتھ پیش آنا پڑتا ہے اور بعض اوقات والدین اس سے بھی بدتر ہوتے ہیں۔ اس لیے 2023 کے لیے میرے بڑے وژن اور ہدف کا ایک حصہ یہ جاننا ہے کہ وہ کون سی چیزیں ہیں جن سے میں نمٹنا نہیں چاہتا جو میرے لیے بھاری محسوس کرتے ہیں، اور ان چیزوں میں سے ایک دوسرے مالکان کے لیے ذمہ دار ہے۔ میں بہت پراعتماد ہوں کہ میں اس پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کو شروع کر سکتا ہوں اور فوراً میں جانتا ہوں کہ میرے پاس یہ مالکان ہوں گے جن کے ساتھ میں اوور ہیڈ شیئر کر سکتا ہوں، لیکن میں صرف اس ذمہ داری کو نہیں چاہتا کہ وہاں کچھ ہو رہا ہے اور چل رہا ہوں، ٹھیک ہے، یہ میرا کیش فلو ہے، یہ میں کہہ رہا ہوں، "اس مسئلے کا خیال رکھنے کے لیے، میں صرف اتنی رقم خرچ کرنے جا رہا ہوں تاکہ اس کا خیال رکھا جا سکے۔" جہاں اگر یہ ایک مالک ہے، یہ کسی اور کی ملکیت ہے، میں صرف یہ نہیں کہہ سکتا کہ جا کر اس رقم کو خرچ کروں اور اس کا خیال رکھوں کیونکہ یہ ان کا کیش فلو ہے جو کم ہو رہا ہے، یہ ان کا مسئلہ ہے۔
لہذا میں اس فیصلے پر قابو رکھنا پسند کرتا ہوں جو مجھ پر اور میری جائیدادوں پر اثر انداز ہونے والا ہے اور یہ نہیں کہ اس کا اثر کسی مالک پر پڑے گا اور مجھے اس کے بارے میں فکر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔
ٹونی:
یہ یقینی طور پر ہمارے لیے بھی تشویش کا باعث ہے کہ جیسا کہ آپ پیمانہ بناتے ہیں، بہت سی شخصیات ہیں جن سے آپ کو نمٹنا پڑتا ہے۔ لیکن میں یہ بھی سوچتا ہوں کہ اسی لیے ہم ان مالکان کے ساتھ کافی سلیکٹیو بننا چاہتے ہیں جن کے ساتھ ہم کام کرتے ہیں۔ اگر وہ شخص ہے… میں درد نہیں کہنا چاہتا کیونکہ میرے خیال میں یہ ایک غیر منصفانہ نمائندگی ہے۔ لیکن اگر وہ شخص روزمرہ کے آپریشن میں ملوث ہونے کی اس سطح کی تلاش کر رہا ہے جو اس قسم کی شمولیت کے مطابق نہیں ہے جو ہم اپنے مالکان سے چاہتے ہیں کہ شاید یہ مناسب نہیں ہے۔ مجھے لگتا ہے کہ ہم اس بات کو یقینی بنانے کے لیے بہت آہستہ آہستہ بڑھانے کی کوشش کر رہے ہیں کہ… ہم چاہتے ہیں کہ لوگ ہم پر بھروسہ کریں اور وہ ہماری مہارت کے لیے ہمارے پاس آ رہے ہیں نہ کہ ایسے لوگ جو ایسا محسوس کریں، "ارے، میں اس سے بہتر کام کر سکتا ہوں۔ آپ کر سکتے ہیں" اور ہمیں یہ سکھانے کی کوشش کر رہے ہیں کہ قلیل مدتی رینٹل آپریٹر کیسے بننا ہے۔ تو وہاں ایک عمدہ لکیر ہے۔
ایشلے:
آپ نے مجھے صرف ایک کے طور پر بیان کیا…
ٹونی:
اور یہ ایک اچھی بات ہے-
ایشلے:
[اشراوی 00:08:29]۔
ٹونی:
کیونکہ مجھے لگتا ہے کہ آپ اس پوزیشن میں تھے جہاں آپ ایمانداری سے اس سے بہتر کام کر سکتے تھے۔
ایشلے:
ہاں، اور میں کروں گا۔
ٹونی:
… وہ پراپرٹی مینیجر جو آپ کے پاس ہے۔
ایشلے:
ہاں۔ اور میں [ناقابل سماعت 00:08:36] وہ تجربہ۔ مجھے لگتا ہے کہ آپ کی صورتحال میں آپ مالکان کی بھی جانچ کر رہے ہیں۔ آپ صرف اتنی تیزی سے ترقی اور پیمانے پر نہیں جا رہے ہیں کہ آپ صرف اپنے کلائنٹ کی بنیاد کو زیادہ سے زیادہ کرنے اور اپنی آمدنی کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لیے کسی سے بھی مقابلہ کر رہے ہیں، کہ آپ منتخب ہونے جا رہے ہیں۔ اور اس سے آپ کو یہ خصوصیت بھی ملتی ہے، جیسا کہ آپ مالک بننا چاہتے ہیں… اور ٹرین کا لفظ استعمال نہیں کرنا، لیکن جب آپ نئے سرمایہ کاروں، نئے مالکان سے ان توقعات کو قائم کرتے ہیں، "یہ وہی ہے جس کی ہم توقع کرتے ہیں۔ آپ، اور آپ ہم سے یہی توقع رکھتے ہیں۔ اگر ہم میں سے کوئی بھی اس سے مختلف ہوتا ہے، تو یہ وہ جگہ ہے جہاں ہمارے پاس صورتحال ہے کہ ہم اس کے ارد گرد کیسے کام کرتے ہیں۔ یا شاید شراکت کام نہیں کر رہی ہے کیونکہ واقعی یہ ایک شراکت ہے۔ خاص طور پر جب یہ آپ کی سرمایہ کاری کی خاصیت ہے، آپ اس پراپرٹی کے روزمرہ کے کاموں اور زیادہ سے زیادہ کیش فلو اور اس طرح کی چیزوں کے کنٹرول میں نہیں رہتے ہیں، آپ اپنے پارٹنر پر بھروسہ کر رہے ہیں، پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی، تمام چیزوں کی نگرانی کے لیے۔ کہ اور واقعی اپنی پراپرٹی کی کارکردگی کو زیادہ سے زیادہ بنائیں۔ اور یہ ایک چیز ہے جس کی مجھے سمجھ نہیں آئی جب میں نے پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کی خدمات حاصل کیں، کیا مجھے اور بھی بہت سے سوالات پوچھنے چاہیے تھے۔
ایک مثال ہے، ٹھیک ہے، پانی کا بل۔ یہ ان کے بلنگ ڈپارٹمنٹ، ان کی ادائیگیوں میں جاتا ہے۔ کوئی وہاں بلوں میں اسکین کر رہا ہے۔ وہ آگے بڑھ کر اسے ادا کرتے ہیں اور پھر اس کا خیال رکھا جاتا ہے۔ بہت اچھا، مجھے بل ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے، ایسی چیزیں۔ لیکن وہاں کوئی بھی نہیں جا رہا ہے اور کہہ رہا ہے، "رکو، پچھلے مہینے پانی کا بل $100 تھا۔ یہ اچانک $250 کیوں ہے؟ کیا بیت الخلا چل رہا ہے؟ کیا کچھ ہو رہا ہے؟" صرف اس وجہ سے کہ یہ ایک عام محکمہ میں جا رہا ہے جو آپ کی جائیداد کو نہیں جانتا ہے، اس طرح کی چیزیں۔ مجھے ایسا لگتا ہے جیسے میں ایک ٹینجنٹ سے دور ہو رہا ہوں۔
ٹونی:
نہیں، لیکن یہ ایک اچھا نقطہ ہے. یہ اس طرح ہے کہ آپ ان توقعات کو شروع میں ہی صحیح طریقے سے کیسے ترتیب دیتے ہیں یا شروع میں بھی نہیں، اس سے پہلے کہ رشتہ واقعی شروع ہو جائے؟ ایک زبردست کتاب ہے جو میں نے ابھی پڑھی ہے، اور اسے Never Lose a Customer Again کہا جاتا ہے۔ کتاب واقعی بڑی کمپنیوں پر زیادہ توجہ مرکوز کرتی ہے، لیکن یہ اس طرح ہے، جب آپ گاہکوں کی تلاش کر رہے ہیں، تو آپ شروع میں بات چیت کیسے کر سکتے ہیں اور پھر آپ اس رشتے کے پہلے 100 دنوں کی تشکیل کیسے کر سکتے ہیں تاکہ، A، آپ کے گاہک کو واقعی ایک حیرت انگیز تجربہ ہے اور وہ ایک طویل عرصے تک گاہک بنے رہتے ہیں، لیکن، بی، کہ آپ کو ان سے اور وہ آپ سے جو توقعات رکھتے ہیں وہ دونوں طرف بالکل واضح ہیں، اس طرح دونوں کو اس شراکت داری کے اندر مؤثر طریقے سے کام کرنے کا طریقہ . لہذا کبھی بھی کسی صارف کو دوبارہ نہ کھویں، میں یاد نہیں کر سکتا کہ مصنف کون تھا، لیکن یہ ایک بہترین کتاب تھی جس سے میں نے واقعی لطف اٹھایا۔
ایشلے:
مجھے لگتا ہے کہ اس سے مجھے پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کے ساتھ بہتر کام کرنے میں مدد ملے گی، اگر ہم دونوں ایک دوسرے سے توقعات رکھتے اور اسے وقت سے پہلے طے کر لیتے۔ مجھے یقین ہے کہ وہ بہت اچھا کام کر رہے ہیں، انہوں نے پچھلے دو سالوں میں اس قدر ترقی کی ہے اور اس کی پیمائش کی ہے کہ ظاہر ہے کہ ان کے پاس ایک کامیاب کاروباری ماڈل موجود ہے، لیکن یہ میری توقع سے بالکل مختلف تھا، اور ہمارے پاس یہ ہونا چاہیے تھا۔ واضح توقعات سامنے۔
ٹھیک ہے، تو ہمارا پہلا سوال اینی جانسن سے ہے، اور یہ رئیل اسٹیٹ روکی فیس بک پیج کے ذریعے ہے۔ اگر آپ نے پہلے سے نہیں کیا ہے، تو یقینی بنائیں کہ آپ لوگ فیس بک گروپ میں شامل ہوں. میرے خیال میں اس وقت اس میں 60,000 سے زائد اراکین ہیں۔ سوالات پوچھنے، معلومات حاصل کرنے، یا یہاں تک کہ اپنے مشورے اور حکمت کا اشتراک کرنے کا یہ ایک بہترین طریقہ ہے۔ ٹھیک ہے، تو اینی کا سوال ہے، "کیا کسی نے ریاست سے باہر کی سرمایہ کاری کے لیے LLC میں شراکت کی ہے؟ کیا آپ نے اپنی ریاست یا جس ریاست میں آپ سرمایہ کاری کر رہے تھے اس میں اٹارنی استعمال کیا؟ کیا اس سے فرق پڑتا ہے؟ اس موضوع پر کوئی بھی بصیرت مددگار ہے۔ یہ ہماری پہلی شراکت داری اور LLC ہوگی۔ ہم نے فیصلہ کیا کہ ہم قانونی طور پر دستاویزی شراکت داری کا معاہدہ نہیں کرنا چاہتے۔
ٹھیک ہے، تو میں سوچ رہا ہوں کہ اس آخری سوال کے بارے میں کیوں کہ جب آپ LLC بناتے ہیں، تو آپ کو ایک آپریٹنگ معاہدہ بنانا پڑتا ہے، جو بہرحال آپ کی شراکت کی شرائط ہے۔ اس لیے میں سمجھتا ہوں کہ اگر آپ ایسا کرتے ہیں، چاہے کچھ بھی ہو، اگر آپ اپنا LLC بناتے ہیں، تو اسے ایک قانونی LLC بننے کے لیے جس طرح آپ چاہتے ہیں، آپریٹنگ معاہدہ کرنا ہوگا، جو بنیادی طور پر اپنے آپ میں ایک شراکت داری کا معاہدہ ہے۔
ٹونی:
واقعی جلدی، میں صرف اینی کو پکارنا چاہتا ہوں جو یہ سوال پوچھ رہی ہے۔ یہ دراصل اینی ہیچ جانسن ہے جو ایپیسوڈ 46 میں مہمان تھی۔ میں وہاں کے چہرے اور نام کو پہچانتا ہوں۔ اینی کو پکارو۔ مجھے لگتا ہے کہ ہم نے آخری بار اس سے بات کی تھی کہ وہ یہیں کہیں تھی، مجھے یاد نہیں ہے، مڈویسٹ میں کہیں، لیکن وہ اصل میں الاسکا چلی گئی۔ اس کا اور شوہر الاسکا میں کچھ قلیل مدتی کرائے کا سامان کر رہے تھے، لہذا اینی کو پکاریں۔
ایشلے:
تو ٹونی، کیا آپ واقعی اس کا جواب دینا چاہتے ہیں کیونکہ آپ نے یہ بہت زیادہ کیا ہے؟ مجھے لگتا ہے کہ آپ واقعی مشترکہ منصوبے کرتے ہیں، لیکن میں نے صرف ریاست سے باہر کی سرمایہ کاری جیمز کے ساتھ کی تھی، اور ہم نے ایک مشترکہ منصوبے کا معاہدہ کیا جہاں ہمارے اپنے الگ ایل ایل سی تھے اور وہ اکٹھے ہوئے۔ مشترکہ منصوبے کا معاہدہ لہذا ہمارے پاس میرا نیویارک ایل ایل سی تھا اور پھر اس کا واشنگٹن اسٹیٹ ایل ایل سی، اور پھر اس کے ذریعے مشترکہ منصوبے کا معاہدہ کیا۔ اور ہمارے پاس پورا آپریٹنگ معاہدہ دستاویز کیا گیا تھا کہ اس ایک معاہدے کے لیے شراکت کیسے کام کرتی ہے۔
ٹونی:
جی ہاں، یہ ایک عظیم سوال ہے. ہماری زیادہ تر شراکتیں جوائنٹ وینچر کے معاہدوں کے ذریعے ہوتی ہیں، ضروری نہیں کہ ہم نئے ایل ایل سی بھی قائم کریں۔ لیکن اینی، میں آپ کو اپنے وکلاء اور مختلف SEC وکلاء کے ساتھ ہونے والی گفتگو اور اس جیسی چیزوں کی بنیاد پر تھوڑی سی بصیرت فراہم کروں گا۔ ہر ریاست مختلف ہے۔ وہ معلومات جو مجھے دی گئی تھیں، اور پھر، میں وکیل نہیں ہوں، اس لیے براہ کرم کسی وکیل سے مشورہ کریں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ یہ معلومات درست ہے، لیکن ہمارے لیے، ہم ایک نئی LLC کا استعمال کرتے ہوئے کیلیفورنیا میں موجود پراپرٹی خریدنے کے خواہاں تھے۔ آپ کا سوال یہ ہے کہ یہ آپ کی ریاست یا ریاست میں ہے جہاں آپ سرمایہ کاری کر رہے ہیں، کچھ حدود ہیں۔ مثال کے طور پر، واضح طور پر کیلیفورنیا کے علاوہ ریاستوں میں ٹیکس کا بہتر علاج ہے۔ لیکن کہتے ہیں کہ میں ڈیلاویئر میں ایل ایل سی بنانا چاہتا تھا لیکن، کہو، میں کیلیفورنیا میں تھا، شراکت دار کیلیفورنیا میں، اور پراپرٹی کیلیفورنیا میں تھی، میں کیلیفورنیا میں اس پراپرٹی پر ٹائٹل رکھنے اور کرایہ جمع کرنے کے لیے ڈیلاویئر ادارہ نہیں بنا سکتا۔
لہذا اس بات پر منحصر ہے کہ آپ کس ریاست میں رہتے ہیں اور جائیداد کس حالت میں ہے، وہاں کچھ قوانین ہیں جن پر آپ کو عمل کرنا ہوگا کہ وہ ادارہ کہاں بنایا جائے۔ تو میری پہلی نصیحت، اینی، یہ ہوگی کہ آپ اپنی ریاست یا ریاست میں کسی وکیل سے پوچھیں کہ جہاں پراپرٹی واقع ہے ان سے مشورہ حاصل کرنے کے لیے کہ آپ کو اس ادارے کی تشکیل کہاں کرنی چاہیے اور اسے کس ریاست میں مرکوز کرنا چاہیے۔ کیا آپ نے دیکھا ہے؟ اس محاذ پر کچھ مختلف ہے، ایش؟
ایشلے:
نہیں، نہیں، میرے پاس واقعی نہیں ہے۔ میں نے بھی اس پر اتنا غور نہیں کیا ہے، لیکن یہ اس قسم کا ہے جو میں نے سنا ہے، میرا اندازہ ہے۔
ٹونی:
میرا مطلب ہے، تو ہاں، یہ پہلی چیز ہے، اپنے اٹارنی سے بات کرنا ہے کہ یہ کس حالت میں ہے۔ میرے خیال میں دوسرا سوال، اس قسم کا ایشلے کے ٹکڑے پر واپس جاتا ہے، کیا آپ نے کہا، "ہم نے فیصلہ کیا کہ ہم نہیں چاہتے شراکت داری کا معاہدہ کرنا۔" میں فرض کر رہا ہوں کہ جب آپ یہ کہتے ہیں، اینی، کیا آپ اس راستے پر نہیں جانا چاہتے جہاں ہم صرف ایک مشترکہ منصوبے کے معاہدے کے لیے گئے تھے، آپ دراصل چاہتے ہیں کہ یہ ادارہ قائم رہے۔ لیکن ایشلے کی بات پر، مجھے لگتا ہے کہ آپ اب بھی ان تمام سوچوں کے عمل یا مشقوں سے گزرنا چاہتے ہیں جو آپ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے شراکت داری کا معاہدہ کر رہے ہیں کہ اگر، کسی بھی وجہ سے، تناؤ نہیں ہے، بلکہ ہر شراکت داری چل رہی ہے۔ اس کے ٹکرانے اور شاید اختلاف رائے ہونا، اور آپ ان سوالات کے جوابات دینے میں جتنا زیادہ وقت صرف کریں گے، اتنا ہی بہتر ہے۔
ایک لاجواب کتاب ہے جسے میں نے پچھلے سال دی پارٹنرشپ چارٹر کے نام سے ڈیوڈ گیج کے نام سے پڑھا تھا، اور یہ ان بہترین کتابوں میں سے ایک تھی جسے میں نے شراکت داری پر پڑھا ہے۔ یہ خاص طور پر رئیل اسٹیٹ کے حوالے سے تیار نہیں ہے، لیکن یہ ایک کاروباری شراکت کی کتاب ہے، اور یہ صرف سوالات سے بھری ہوئی ہے جو آپ اور آپ کے ساتھی کو اس شراکت داری میں داخل ہونے سے پہلے ایک دوسرے سے پوچھنا چاہیے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ اس کے بارے میں وضاحت موجود ہے۔ آپ اس شراکت میں کچھ مسائل کو سنبھالنے جا رہے ہیں۔ تو وہ کتاب پڑھیں، کسی وکیل سے بات کریں، میرے خیال میں یہ میرے پہلے دو مشورے ہیں۔
ایشلے:
ٹھیک ہے، تو ہمارے اگلے سوال پر، اور یہ سیا کا ہے، "کیا کسی نے بحالی کے بجائے زمین خریدی ہے اور گھر بنایا ہے؟ واقعی ایک ڈیل تلاش کرنے میں مشکل پیش آ رہی ہے کیونکہ لوگ زیادہ ادائیگی کر رہے ہیں۔ نئے بنے ہوئے گھر پر ریفائی کیسے ہو رہی ہے؟" مجھے لگتا ہے کہ شاید مارکیٹ تھوڑا سا تبدیل ہو رہا ہے جہاں آپ بہت سارے لوگوں کو زیادہ ادائیگی کرتے نہیں دیکھ رہے ہیں، لہذا امید ہے کہ آپ کو سودے تلاش کرنے کا ایک بہتر موقع مل سکتا ہے۔ لیکن میں اس رئیل اسٹیٹ ٹیکسٹ میسج تھریڈ میں ہوں، اور سرمایہ کاروں میں سے ایک نے یہ پیغام بھیجا کہ 2022 کی چوتھائی چوتھائی، وہ ایک گھر کا فلیپر ہے اور اس کے پاس 60 دنوں سے پراپرٹی فروخت کے لیے بیٹھی ہے۔ جیسے ہی یکم جنوری ہٹ ہوا، اس نے نمائش میں بہت زیادہ اضافہ دیکھا۔ مجھے لگتا ہے کہ اس نے کہا کہ وہ تین گنا ہو گئے، نمائش کی مقدار جس سے وہ تین گنا ہو رہا تھا، اور جنوری کے پہلے دو ہفتوں میں اس کے چار معاہدے ہوئے تھے کہ وہ سال کے پہلے سے صرف اتنا بڑا اضافہ دیکھ رہا ہے۔ تو شاید لوگ دوبارہ زیادہ ادائیگی اور ضرورت سے زیادہ خریداری شروع کر دیں گے۔
اس طرح ایک گھر بنانے کے ساتھ، میں نے اپنی ذاتی رہائش گاہ بنائی ہے، لیکن میں نے کبھی بھی جا کر سرمایہ کاری کی جائیداد نہیں خریدی اور نہ ہی زمین سے سرمایہ کاری کی کوئی جائیداد بنائی ہے۔ پہلی چیز جو مجھے لگتا ہے کہ آپ کو واقعی کرنا چاہئے وہ یہ ہے کہ آپ کی تحقیق ہے کہ جب آپ اس کی تعمیر کر رہے ہیں تو اس پراپرٹی کا کیا اندازہ ہوگا۔ کیا یہ اس کی تعریف کرنے والا ہے جو آپ نے اس میں ڈالا ہے یا اس سے بھی زیادہ تاکہ آپ اپنی ساری کیش واپس نکال سکیں؟ دوسری بات یہ ہے کہ آپ اس کو فنڈز کیسے دیں گے؟ کیا آپ نقد رقم کرنے جا رہے ہیں؟ کیا آپ تعمیراتی قرض لینے جا رہے ہیں؟ لہذا اگر آپ نقد ادائیگی کر رہے ہیں، تو ایک چیز جو آپ کو کرنی ہوگی وہ یہ ہے کہ آپ کو بینکوں کو دیکھنا اور بات کرنی ہوگی، اور ہم نے اس کا جواب ایک اور دھوکے باز جواب پر دیا، میرے خیال میں یہ وہی تھا جو پچھلے ہفتے نشر ہوا تھا۔ پکانے کی مدت. کیونکہ اگر آپ اس گھر کو بنانے کے لیے نقد رقم ادا کر رہے ہیں اور پھر آپ اسے دوبارہ فنانس کرنے کے لیے بینک جا رہے ہیں، تو وہ کہہ سکتے ہیں، "آپ جانتے ہیں کیا؟ آپ کے پاس ایک سال سے اس گھر کی ملکیت نہیں ہے، اور ہم اس کیش آؤٹ ری فنانس کے لیے آپ کو ایک سال تک ری فنانس نہیں کریں گے۔" لہذا یہ کچھ چیزیں ہیں جن پر آپ کو یقینی طور پر غور کرنا چاہئے اس سے پہلے کہ آپ واقعی تعمیراتی عمل سے گزریں۔
ٹونی:
میری طرف سے چند پوائنٹس۔ بالکل ایشلے کی طرح، میں نے خود سرمایہ کاری کی طرف کبھی نئی تعمیر نہیں کی۔ ہم نے کافی حد تک نئی تعمیر خریدی ہے، لیکن یہ بلڈر کی طرف سے تھا جس نے پارسل کی شناخت کا کام کیا، انہیں تمام اجازت نامے مل گئے، انہوں نے تعمیراتی زمین کا انتظام کیا، اور ہم بنیادی طور پر اس بلڈر سے تیار شدہ مصنوعات خرید رہے تھے۔ میں صرف اس نقطہ نظر کے فوائد اور نقصانات کے بارے میں بات کرنا چاہتا ہوں اور ہم نے اس راستے پر جانے کا فیصلہ کیوں کیا۔ پہلا پرو جو ہم نے دیکھا وہ یہ تھا کہ ہم ایک اعلیٰ پروڈکٹ حاصل کرنے کے قابل تھے۔ اکثر اوقات، اور یہ بحالی کی سطح پر منحصر ہوتا ہے، لیکن اکثر اوقات اگر آپ 2023 میں ایک نئی تعمیر کرتے ہیں بمقابلہ ایک بحالی شدہ گھر جو 2005 میں بنایا گیا تھا، تو اس پراپرٹی کی قیمت، خاص طور پر اگر آپ اسے مختصر کے طور پر دیکھ رہے ہیں۔ ٹرم رینٹل، جو ہم کرتے ہیں، عام طور پر زیادہ ہوتا ہے۔
ہم 2005 میں بنائے گئے گھر کو نو سے لے کر دوبارہ آباد کر سکتے ہیں، لیکن تعمیراتی انداز، 2023 میں بنائے گئے گھر کا جمالیاتی انداز 2005 میں بنائے گئے گھر سے زیادہ جدید ہو گا، چاہے اسے واقعی اچھی طرح سے دوبارہ آباد کیا گیا ہو۔ اور یہ وہی ہے جو ہم نے بہت دیکھا ہے، یہ ہے کہ ہماری نئی تعمیرات ہمارے بحالی شدہ گھروں سے بہتر کام کرتی ہیں حالانکہ معیار اتنا ہی اچھا ہے، لیکن یہ صرف اتنا ہے کہ گھر کا فریم اس پرانی چیزوں کے ساتھ تھوڑا سا زیادہ ڈیٹڈ ہے۔ . یہ ہمارے لیے ایک بڑا حامی تھا۔
دوسری وجہ جس کی وجہ سے ہم نے اس بلڈر سے بہت ساری نئی تعمیرات کیں وہ یہ تھی کہ اس نے پہلے ہی اس شہر میں متعدد پارسلوں کی نشاندہی کی تھی اور اس کی اجازت دے دی تھی جس میں ہم سرمایہ کاری کرنے کے خواہاں تھے۔ تو ہمارے لیے اس نے ہمیں غیر معمولی تیزی سے پیمائش کرنے کی اجازت دی کیونکہ اس نے کیلی فورنیا میں گھر بنانے سے زیادہ وقت لگتا ہے۔ لہذا حقیقت یہ ہے کہ اس نے ایک سے زیادہ پارسلز پر یہ محنت پہلے ہی کر لی تھی اس کا مطلب یہ تھا کہ ہم اس مشین کو بنا سکتے ہیں تاکہ جیسے ہی وہ مکمل ہو جائے ان پراپرٹیز کو حاصل کرنا شروع کر دیں۔ اور ہمارے لیے، ہم واقعی ترقی کے ایک مضبوط مرحلے میں تھے، جو کہ ہمارا ایک بڑا مقصد تھا، تیزی سے پیمانہ حاصل کرنا تھا، اور اس تعلق کی وجہ سے ہمیں ایسا کرنے کا موقع ملا۔ تو وہ دو بڑے پیشہ تھے: ہمیں واقعی ایک اعلیٰ پروڈکٹ ملا اور ہم ان یونٹس کو نسبتاً تیزی سے حاصل کرنے میں کامیاب ہو گئے، اس سے کہیں زیادہ تیزی سے اگر ہم نے خود کرنے کی کوشش کی ہو۔
اس نقطہ نظر کا نقصان یہ ہے کہ ہم یقینی طور پر تیار شدہ مصنوعات کے لئے زیادہ ادائیگی کر رہے تھے اگر ہم نے زمین کی شناخت، اجازت نامہ کھینچنے، اور اس پراپرٹی کو خود تعمیر کرنے کا کام خود کیا ہوتا۔ اس کے بارے میں کوئی سوال نہیں ہے۔ وہ ہمیں وہ گھر فروخت نہیں کرے گا اگر وہ اسے ہر بار خسارے میں بیچ رہا تھا۔ وہ اسے ہمیں بیچ رہا تھا کیونکہ وہ صحت مند منافع کما رہا تھا۔ ہم جانتے تھے کہ ہم زیادہ ادائیگی نہیں کر رہے تھے کیونکہ یہ ابھی بھی مارکیٹ ویلیو تھی، لیکن ہم جانتے ہیں کہ ہم اس سے کہیں زیادہ خرچ کر رہے تھے جو ہم نے خود کیا تھا۔ میرے خیال میں یہ وہ دو چیزیں ہیں جن کا آپ کو وزن کرنا ہے۔ کیا آپ کے پاس زمینی تعمیرات کرنے کی مہارت ہے، کیونکہ یہ یقینی طور پر بحالی سے مختلف ہے۔ یہ اسی طرح کی مہارتیں ہیں لیکن پھر بھی مختلف ہیں۔ اور پھر دوسرا ٹکڑا یہ ہے کہ کیا آپ کے پاس واقعی اس طرح کی کسی چیز کا انتظام کرنے کا وقت ہے؟ لہٰذا قابلیت اور وقت دو چیزیں نظر آتی ہیں۔
ایشلے:
ہاں، وہ قیمت جو آپ اضافی ادا کر رہے ہیں وہ واقعی پراجیکٹ مینجمنٹ فیس ہے، جیسا کہ عام ٹھیکیدار کی فیس ہے جیسا کہ وہ انتظامی کردار ادا کر رہے ہیں، پورے پروجیکٹ کا انتظام وہی ہے جو آپ ادا کر رہے ہیں۔ لہذا یہاں تک کہ اگر آپ بلڈر کے ساتھ نہیں جاتے تھے اور یہ آپ نے خود کیا تھا، تب بھی آپ ایک عام ٹھیکیدار کو تھوڑا سا بفر فیصد ادا کر رہے ہوں گے کیونکہ وہ سبس حاصل کرنے والا ہو گا اور اس طرح کی چیزوں کا اصل خیال رکھنا ہو گا۔ منصوبے کی بھی. لیکن اگر آپ عام ٹھیکیدار کے طور پر کام کرنے جا رہے ہیں اور آپ پورے پروجیکٹ کو سنبھالنے جا رہے ہیں اور آپ انفرادی طور پر ہر ایک ٹھیکیدار کی خدمات حاصل کرنے جا رہے ہیں جس کو آنے کی ضرورت ہے، تو، ہاں، یہ وہ جگہ ہے جہاں آپ بچت کرنے جا رہے ہیں۔ بہت پیسہ. لیکن جیسا کہ ٹونی نے کہا، کیا آپ کے پاس ایسا کرنے کا وقت اور علم ہے؟ اگر آپ اسے آزمانے جا رہے ہیں اور آپ کے پاس علم یا تجربہ نہیں ہے اور آپ صرف سیکھنا چاہتے ہیں، تو یہ آپ کو اس سے کہیں زیادہ خرچ کر سکتا ہے جتنا کہ اسے بنانے کے لیے درکار ہوگا۔
ٹونی:
بس ان سے خرید لو۔
ایشلے:
ہاں، صرف اسے بلڈر سے خریدنے کے لیے۔ تو یہ یقینی طور پر غور کرنے کی چیز ہے۔
ٹونی:
میں صرف سر درد میں سے کچھ شیئر کرنا چاہتا ہوں جو خود زمینی تعمیرات کرنے کی کوشش کے ساتھ آتے ہیں۔ اب ہم اس بلڈر کے ساتھ اچھے دوست ہیں کیونکہ ہم نے اس وقت اس سے 13 گھر خریدے ہیں۔ ہم ایک دن سائٹ سے باہر تھے اور میں صرف اجازت دینے کے عمل کے بارے میں پوچھ رہا تھا۔ عام طور پر وہ جو کرتا ہے وہ یہ ہے کہ وہ ایک ہی وقت میں ایک سے زیادہ پارسلز کے منصوبے جمع کرائے گا، ایک ہی منزل کا منصوبہ، ایک ہی عین منزل کا منصوبہ، صرف مختلف پارسلز، اور وہ انہیں کاؤنٹی میں جمع کرائے گا۔ ہر منصوبہ، یاد رکھیں کہ وہ ایک جیسے منصوبے ہیں، چار مختلف کے پاس جمع کروائیں… گوش، کاؤنٹی میں کون لوگ ہیں جو منصوبوں کا جائزہ لیتے ہیں؟
ایشلے:
کوڈ نافذ کرنے والا افسر؟
ٹونی:
ہاں، مجھے ان لوگوں کا نام یاد نہیں ہے جو منصوبوں کو دیکھ رہے ہیں یا جو کچھ بھی ہے، یہ ابھی مجھ سے بچ گیا ہے۔ لیکن بہرحال، یہ چار مختلف لوگوں کو جاتا ہے، تمام ایک ہی کام، صرف چار مختلف افراد۔ ہر شخص ایک ہی منصوبہ بندی کو دیکھے گا اور مختلف نوٹوں کے ساتھ واپس آئے گا۔ شخص A کہے گا، "ارے، آپ کو اس چیز کو ٹھیک کرنے کی ضرورت ہے۔" دوسرا شخص یہ نہیں دیکھے گا کہ پہلے شخص نے کیا دیکھا، لیکن وہ کچھ مختلف بتائے گا۔ تو یہ ایک ہی عین مطابق چیز ہے، لیکن چار مختلف لوگوں کے پاس اس کی الگ الگ تشریح ہے جسے طے کرنے کی ضرورت ہے۔ تو وہ ان منصوبوں کو واپس لے لے گا اور پھر اسے تبدیلیوں کے چار الگ سیٹس کرنے ہوں گے، ان میں سے کچھ لوگوں کے چار مختلف سیٹوں پر واپس جائیں گے، اس لیے یہ یقینی طور پر ایک بہت ہی مشکل اور بعض اوقات مایوس کن عمل ہوتا ہے جو نئی تعمیراتی چیز سے گزرتا ہے۔ اپنے اپنے طور پر.
ایشلے:
یا آپ ملک سے باہر دیہی علاقوں میں رہ سکتے ہیں جہاں آپ کو ایک کوڈ انفورسمنٹ آفیسر، ایک بلڈنگ انسپکٹر، اور ہاں، بس اتنا ہی ہے، آپ کو صرف ایک شخص سے نمٹنا ہے۔ اور پھر پلاننگ بورڈ، میرا اندازہ ہے۔
ٹونی:
اس سے بھی زیادہ پاگل کی بات ہے، ایش، کیا ہم آرکنساس میں کچھ جگہوں کو دیکھ رہے تھے، اور آرکنساس میں کچھ ایسی کاؤنٹیاں ہیں جہاں منظوری کا کوئی عمل نہیں ہے۔ ایسا لگتا ہے کہ آپ جو کچھ بھی بنانا چاہتے ہیں اسے بنا سکتے ہیں۔ لہذا اس بات پر منحصر ہے کہ آپ کس شہر یا کاؤنٹی میں جا رہے ہیں، کچھ جگہوں پر کچھ نیا بنانے کی صلاحیت شاید آسان ہے۔
ایشلے:
ہاں، ہمیں اس طرح کے دور دراز علاقے ضرور ملے ہیں۔ میں نے ابھی تک ایک میں سرمایہ کاری نہیں کی ہے، لیکن ایسا ہی ہے کہ آپ جو کچھ بھی کر سکتے ہیں۔ منظوری کا کوئی عمل یا اس طرح کی کوئی چیز نہیں ہے، داخل کرنے کی کوئی اجازت نہیں۔
ٹونی:
آپ کی زمین، آپ اس کے ساتھ جو چاہیں کرتے ہیں، ٹھیک ہے؟
ایشلے:
یہاں ایک کہانی ہے جو کچھ لوگوں کو مایوس کرنے والی ہے، جس عمارت میں میری شراب کی دکان ہے، اسے ایک نئی چھت کی ضرورت تھی۔ تو ڈیرل باہر چلا گیا اور اسے کوئی ایسا شخص ملا جو چھت پر کام کرنے والا ہے، ہمیں بولی مل گئی، سب کچھ، اور وہ ایسا ہی ہے، "میں کل شروع کر سکتا ہوں۔" اور اس لیے میں نے ڈیرل سے کہا، میں ایسا ہی تھا، "ٹھیک ہے، ہمارے پاس عمارت کا اجازت نامہ نہیں ہے۔ کیا وہ اندر آیا؟" اس نے لڑکے کو ٹیکسٹ کیا اور اس لڑکے کی طرح، "نہیں، مجھے ایک نہیں ملا، لیکن میں کل شروع کر سکتا ہوں۔" تو ہم گاڑی چلاتے ہیں… یہ ٹاؤن ہال تک 15 منٹ کی دوری پر ہے اور جیسے کہ، "ہمیں عمارت کا اجازت نامہ حاصل کرنا ہوگا، ہم یہ کرنا چاہتے ہیں۔" وہ اس طرح تھی، "ٹھیک ہے، اس فارم کو پُر کریں،" اور یہ سو ڈالر تھا اور یہ کر دیا۔ وہ اس طرح ہے، "ٹھیک ہے، ہم اسے کل آپ کے لیے تیار رکھیں گے۔ بس آؤ اور ٹھیکیدار سے اسے اٹھاؤ اور ہم اسے کھڑکی میں رکھ دیں گے۔
ٹونی:
زبردست. میں آپ کو سپیکٹرم کے مخالف سرے پر ایک کہانی سناتا ہوں۔ ہمارے پاس ہاٹ ٹب ہیں جو ہم نے جوشوا ٹری میں اپنے زیادہ تر قلیل مدتی کرائے پر نصب کرنا شروع کر دیے۔ یہ بالکل اسی طرح کا عمل تھا جہاں آپ کو ہاٹ ٹب کے لیے پلان جمع کروانا پڑتا ہے جیسے یہ گھر کے حوالے سے کہاں واقع ہے۔ آپ کو یہ یقینی بنانے کے لیے الیکٹریکل پرمٹ کا معائنہ کروانا ہوگا کہ یہ سب صحیح طریقے سے ہوا ہے۔ اور پھر کچھ حفاظتی خصوصیات ہیں جو آپ کو ہاٹ ٹب میں شامل کرنا ہوں گی۔ یہ بالکل اسی طرح کا عمل تھا جہاں وہ ہر بار ایک مختلف انسپکٹر بھیجتے تھے۔
تو پہلا انسپکٹر باہر جاتا ہے، وہ ہمیں ان چیزوں کی فہرست دیتا ہے جو ہمیں ٹھیک کرنے کی ضرورت ہے، اور ہم 1، 2، 3، اور چار کو ٹھیک کرتے ہیں۔ دوسرا انسپکٹر اس بات کی توثیق کرنے کے لئے باہر آتا ہے کہ پہلی چار چیزیں ہو گئی تھیں، لیکن پھر وہ دوسری چیزوں کو کال کرتا ہے جو پہلے انسپکٹر سے چھوٹ گئی تھیں۔ اس کے بعد ایک تیسرا انسپکٹر باہر آتا ہے اور اس نے مکمل طور پر کچھ کہا… تو یہ بالکل ایسا ہی تھا جیسے میوزیکل چیئرز کا یہ کھیل ان مختلف انسپکٹرز کے لیے ان تمام ڈبوں کو بھرنے کی کوشش کر رہا تھا، اور ہمیں ان میں سے کچھ ہاٹ ٹبس کے پرمٹ حاصل کرنے میں مہینوں لگ گئے۔ یہ یقینی طور پر مایوس کن ہے.
ایشلے:
اوہ میرے خدا.
ٹونی:
بہرحال، ہم موضوع سے ہٹ گئے، لیکن امید ہے کہ دیکھیں کہ یہ آپ کے لیے مددگار تھا۔ میرے خیال میں طویل کہانی مختصر یہ ہے کہ نئے تعمیراتی مرحلے کے مقابلے میں گھر کی بحالی کے حوالے سے فوائد اور نقصانات اور آپ کی اپنی مہارت کے بارے میں سوچیں۔ اور پھر ری فنانس کے بارے میں ایشلے کے نقطہ نظر کی طرف، صرف اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ سامنے والے کنارے پر بینکوں سے بات کر رہے ہیں تاکہ آپ کو اچھی طرح اندازہ ہو کہ پکانے کا دورانیہ کیا ہے اور اگر آپ ایسا کرتے ہیں تو آپ کو کن کن چیزوں سے گزرنا پڑ سکتا ہے۔ اس ری فنانس کو مکمل کرنے کے لیے نئے تعمیراتی راستے پر جائیں اور اسے پچھلے سرے پر مکمل کریں۔
ایشلے:
ہاں، ایک آخری چیز جس میں مثال کے طور پر شامل کروں گا۔ میرے بازار میں نہیں، ایک مختلف بازار، لیکن یہ دوست جو میرے پاس ہے، انہوں نے چھوٹے اپارٹمنٹ کمپلیکس کی طرح آنگن والے گھر بنائے، صرف ایک کہانی۔ انہوں نے پوری چیز کے لئے نقد رقم ادا کی، اسے بنیاد بنایا، یہ تمام سائٹ کام کیا، سب کچھ۔ اور جب ان کا کام ہو گیا، تو انہوں نے اسے کرائے پر دے دیا، اور اس نے حقیقت میں اس بات کی بھی تعریف نہیں کی جو انہوں نے معاہدے میں ڈالی تھی۔ مجھے لگتا ہے کہ انہیں شاید 40٪ میں چھوڑنا پڑا جو انہوں نے اس کے لئے ادا کیا تھا کیونکہ بینک انہیں صرف تشخیص شدہ قیمت کا 70٪ قرض دینے والا تھا۔ دراصل، یہ اس سے زیادہ تھا، یہ 40٪ سے زیادہ تھا جو انہوں نے اس میں چھوڑ دیا تھا۔ مجھے صحیح تعداد کا علم نہیں ہے، لیکن اس کے بارے میں بہت محتاط رہنے کی بات ہے، اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ یہ آپ کے مطلوبہ کام کا اندازہ لگائے گا کیونکہ آپ لاکھوں ڈالرز کو ایک معاہدے میں چھوڑنے میں پھنس سکتے ہیں جو آپ نے نہیں کیا تھا۔ ایسا کرنے کی توقع کریں خاص طور پر اگر آپ کسی پرائیویٹ ساہوکار سے رقم ادھار لے رہے ہیں، اس سودے کو فنڈ دینے کے لیے ایک مشکل رقم دینے والے اور پھر یہ نہیں جاتا ہے کہ آپ جو چاہتے ہیں اس کی تعریف کریں۔
اس سرمایہ کار کے ساتھ، خوش قسمتی سے، وہ اس حالت میں تھا جہاں اس نے بلڈر کے ساتھ ایک معاہدہ کیا جہاں وہ اس فرق میں سے کچھ کے لیے بلڈر کو ادائیگی کر رہا تھا۔ لہذا وہ اس کو کم کرنے کے قابل تھا اور پھر صرف نقد بہاؤ کا استعمال کرتا ہے۔ اور یہ سب کام کر گیا کہ قرض کی ان دو ادائیگیوں کے بعد بھی یہ اب بھی نقد بہاؤ کی جائیداد کہاں ہے۔ لہذا اس بات کو یقینی بنائیں کہ آپ کے پاس ایک سے زیادہ باہر نکلنے کی حکمت عملی اور معاہدے کو فنڈ دینے کے مختلف طریقے ہیں۔
ٹھیک ہے، تو ہمارا اگلا سوال Joey Stout سے ہے، "W-2 تنخواہ کے مقابلے کرایے کی آمدنی پر ٹیکس کیسے لگایا جاتا ہے؟ شکریہ، جو ایس۔" ٹھیک ہے، جو، آپ کی W-2 آمدنی کمائی جائے گی، اور یہ اس بات پر مبنی ہو گی کہ آپ کس ٹیکس بریکٹ میں ہیں، تو آپ نے کتنی رقم کمائی ہے۔ آئیے آگے بڑھتے ہیں اور 2022 کے لیے ٹیکس بریکٹ کو کھینچتے ہیں۔ ٹھیک ہے، تو اگر آپ ہیں… آئیے یہاں دیکھتے ہیں۔ اگر آپ صفر سے $10,000 بناتے ہیں، تو آپ 10% قابل ٹیکس آمدنی ادا کر رہے ہیں، اور پھر 12 سے 10,000 کے لیے 41,000%۔ 22 سے 41,000 تک آپ کی آمدنی پر 89,000% ٹیکس لگے گا۔ آپ کے ٹیکس کی شرح 24 سے 89,000 تک 170,000% ہونے جا رہی ہے، وغیرہ۔ لہذا آپ جتنا زیادہ کمائی گئی آمدنی، آپ کی W-2 آمدنی، آپ کی ٹیکس کی شرح اتنی ہی زیادہ ہوگی۔ لہذا آپ نصف ملین سے زیادہ کود جائیں گے، آپ انکم ٹیکس میں 37% ادا کرنے جا رہے ہیں۔
آپ اسے دیکھتے ہیں اور اس طرح بنتے ہیں، "لہذا میں 539,000 سے کم رہنا چاہتا ہوں کیونکہ تب میں 2% زیادہ ٹیکس ادا کرنے جا رہا ہوں،" اور واقعی میں یہ جاننا ہوگا کہ وہ حد کہاں ہے جہاں یہ زیادہ معنی رکھتا ہے۔ لہذا اگر آپ ایک کی سرحد پر ہیں، تو آئیے کہتے ہیں 24% سے 32%، ٹھیک ہے، یہ کافی بڑی چھلانگ ہے، یہ 8% ہے۔ اور اگر آپ $170,050 بناتے ہیں، تو آپ 24% پر ہیں۔ لیکن کہتے ہیں کہ آپ جائیں اور آپ 180,000 کمائیں، آپ کو 32٪ ٹیکس بریکٹ تک دھکیل دیا جائے گا۔ کیا یہ اضافی 10 گرانڈ لینے کے قابل بھی ہے کیونکہ اب اس رقم کے پورے حصے پر 32٪ ٹیکس لگے گا؟ لہذا ہر ایک کو اپنی آمدنی سے محتاط رہنا چاہئے۔
یہ صرف بریکٹ کی کچھ مثالیں ہیں اور وہ اوپر جاتے ہیں۔ جب آپ بریکٹ میں ہوں، تو کہہ لیں کہ 170,000 جس پر 24% ٹیکس لگایا گیا ہے، کہ 170,000 پر اس 24% پر ٹیکس لگے گا۔ لیکن پھر اگر آپ مزید 10 گرانڈ بناتے ہیں، تو وہ 10 گرانڈ اگلے ٹیکس بریکٹ میں ہونے والا ہے، یعنی 32%۔
ٹونی:
تو یہ صرف آپ کی آمدنی ہے جو اس بریکٹ میں آتی ہے جس پر اس فیصد پر ٹیکس لگایا جاتا ہے، ٹھیک ہے؟ لہذا اگر آپ $500,000 بناتے ہیں تو اس پورے 500,000 پر 37% ٹیکس نہیں لگایا جائے گا۔ پہلے 10,275 10% پر ہوں گے اور پھر 41,000 تک آپ 12% پر ہوں گے۔ اور پھر ان مختلف میں سے ہر ایک ان مختلف بالٹیوں میں آتا ہے۔ یہی وجہ ہے کہ ٹیکس بہت الجھے ہوئے ہیں، یہی وجہ ہے کہ ان تمام مختلف باریکیوں کو نیویگیٹ کرنے میں آپ کی مدد کرنے کے لیے ہر کسی کو یقینی طور پر ایک اچھا CPA حاصل کرنا چاہیے۔
لیکن آپ نے پہلے بیان دیا تھا، ایش، کہ آپ کی W-2 کی تنخواہ کمائی ہوئی آمدنی ہے، اور کمائی ہوئی آمدنی تمام آمدنی میں سے بدترین ٹیکس وصول کرتی ہے۔ آپ کی کمائی ہوئی آمدنی کی بنیاد پر آپ پر سب سے زیادہ ٹیکس لگایا جائے گا۔ کرایہ کی آمدنی زیادہ ترجیحی ٹیکس علاج میں سے ایک حاصل کرتی ہے۔ ہمارے پاس اصل میں امینڈا ہان کو قسط 255 پر واپس آیا تھا، اور اس ایپی سوڈ کے بالکل آخر میں، اس نے ریئل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کی دنیا میں بھی درجہ بندی کی تھی کہ کون سی حکمت عملی بہترین ٹیکس ٹریٹمنٹ حاصل کرتی ہے، کون سی حکمت عملی بدترین ٹیکس ٹریٹمنٹ حاصل کرتی ہے۔ فلپنگ اس ٹیکس ترجیحی علاج کے نچلے حصے میں تھی کیونکہ یہ اب بھی فعال کمائی ہوئی آمدنی ہے۔ اور پھر قلیل مدتی کرائے اور طویل مدتی کرایے جیسی چیزیں سرفہرست تھیں کیونکہ اسے غیر فعال آمدنی سمجھا جاتا ہے۔
ایشلے:
ایک چیز جو میرے خیال میں کمائی ہوئی آمدنی کے ساتھ نوٹ کرنے کی ہے وہ یہ ہے کہ ٹھیک ہے، آپ اتنے گھنٹے کام کرنے جا رہے ہیں، لیکن اگر آپ ان بریکٹ میں سے کسی ایک کے کنارے پر ہیں، تو کیا یہ ان اضافی گھنٹے کام کرنے کے قابل ہے اور پھر اب؟ آپ ان اوقات کار پر 37 فیصد ٹیکس لگانے جا رہے ہیں؟ اور اس طرح اس $37 میں سے $100 جو آپ اضافی کام کرنے جا رہے ہیں ختم ہو گئے۔ لیکن اگر آپ واقعی یہ دیکھنا چاہتے ہیں کہ آپ کس ٹیکس بریکٹ میں ہیں تو آپ لوگ اوپر لے جا سکتے ہیں۔ کچھ مثالیں جو ہم پہلے سنگل فائلر کے لیے استعمال کرتے ہیں، لیکن وہ مشترکہ طور پر شادی شدہ فائل کرنے، الگ سے فائل کرنے، گھر کے سربراہ کے لیے تبدیل ہو گئیں۔ تو جائیں اور ان پر ایک نظر ڈالیں، اور آپ اصل میں اندازہ لگا سکتے ہیں کہ آپ کی آمدنی کیا ہونے والی ہے۔ یہ دکھائے گا، جیسے، ٹھیک ہے، اگر آپ نے $95,376 بنائے تو اس پر آپ کی قابل ٹیکس آمدنی $16,290 ہوگی۔ پھر اس سے زیادہ کچھ بھی وہ 24٪ ہوگا۔ تو یہ سلائیڈنگ اسکیل کی طرح ہے میرے خیال میں اسے ڈالنے کا بہترین طریقہ ہے۔ جیسا کہ آپ ہر ایک بریکٹ تک جاتے ہیں، اس آمدنی میں اضافہ ہوتا ہے ان مختلف شرحوں پر ٹیکس لگایا جائے گا۔
میرے خیال میں اس کی وجہ سے غیر فعال آمدنی کا ایک بہت بڑا فائدہ ہے اور پھر 1031 ایکسچینج کرنے کے قابل بھی ہے جہاں آپ واقعی اپنی کرایہ کی جائیداد سے آمدنی کو موخر کر سکتے ہیں اگر آپ آگے بڑھ کر اسے فروخت کرتے ہیں۔
ٹونی:
بہت لمبی کہانی، جوئی، آپ چاہتے ہیں کہ آپ کی زیادہ تر آمدنی آپ کے کرائے سے غیر فعال ہو اور اگر آپ واقعی اپنے ٹیکسوں کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے قابل ہونا چاہتے ہیں تو سب سے چھوٹی رقم فعال اور کمائی گئی آمدنی ہو۔ اب، وہاں بہت سی مختلف حکمت عملییں موجود ہیں، جوئی، آپ کی W-2 جاب سے بھی آپ کی ٹیکس کی ذمہ داری کو کم کرنے میں مدد کرنے کے لیے۔ ایک بار پھر، میں دوبارہ قسط 255 کا ذکر کروں گا کیونکہ امانڈا اس کے بارے میں بات کرتی ہے، لیکن ایسے طریقے ہیں جن سے آپ اپنی W-2 آمدنی کو پورا کرنے کے لیے اپنے رئیل اسٹیٹ پورٹ فولیو سے غیر فعال نقصانات کو استعمال کر سکتے ہیں۔ زیادہ تر لوگ مختصر مدت کے کرائے کا استعمال کرکے اسے حاصل کرتے ہیں۔ طویل مدتی کرائے کے ساتھ ایسا کرنا کافی مشکل ہے، لیکن یہ کہنے کے طریقے موجود ہیں، "ارے، میرے کرایے پر $100,000 کاغذ کا نقصان ہے، اور میں اسے اپنی W-100,000 ملازمت میں اپنی $2 تنخواہ پر لاگو کرنے جا رہا ہوں۔ چونکہ آپ پر صفر ٹیکس واجبات ہیں۔ اور میرے دوست ہیں جو بالکل اسی حکمت عملی کا استعمال کرتے ہوئے ٹیکس پر صفر ادا کر رہے ہیں۔
ایشلے:
میں ان دوستوں میں سے نہیں ہوں۔
ٹونی:
میں نے ابھی تک اس کے ساتھ میچ نہیں کیا ہے. میرے پاس پچھلے دو سالوں میں ٹیکس کا بل ضرور تھا، لیکن جب آپ کو اچھا CPA مل جائے گا، امید ہے کہ آپ ان ٹکڑوں کو جگہ پر رکھنا شروع کر دیں گے۔ ہمارے پاس 2022 کے آخر میں ایک دیوانہ وار جھگڑا تھا، وہ سال جو ابھی ختم ہوا تھا، کوشش کرنے کے لیے ایک پراپرٹی خریدنے کے لیے اور اس کے ساتھ ساتھ زیادہ لاگت کے مجموعی فوائد حاصل کرنے کے لیے۔
ایشلے:
جی ہاں، آپ جانتے ہیں کہ ایسی کونسی چیز ہے جو بہت اچھا ٹیکس فائدہ ہے ایک فارم بھی ہے، اس پر ٹیکس کے اچھے فوائد مل رہے ہیں۔ کسانوں کو تخمینہ شدہ ٹیکس ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے، وہ آپ کے ٹیکس ریٹرن کی واجب الادا رقم تک انتظار کر سکتے ہیں اور 15 اپریل کو اپنا تخمینہ ٹیکس ادا کر سکتے ہیں کیونکہ جب آپ ان تخمینی ٹیکس کی ادائیگی کر رہے ہوتے ہیں اور بنیادی طور پر ہر سہ ماہی میں پہلے سے ادائیگی کرنا پڑتی ہے۔ اس کے ساتھ، یہ وہ رقم ہے جو حکومت بلا سود حاصل کر رہی ہے۔ تو یہ ایک بہت بڑا فائدہ ہے۔ آپ کو اس رقم کو اصل ٹیکس کے وقت تک رکھنا ہوگا اور اسے آخری وقت میں ادا کرنا ہوگا۔ لیکن ہاں، بہت ساری تحریریں ہیں جو آپ کر سکتے ہیں۔ اور یہاں تک کہ پراپرٹی ٹیکس بھی، آپ اپنے پراپرٹی ٹیکس پر چھوٹ حاصل کر سکتے ہیں تاکہ ان میں کمی ہو جائے اگر یہ زرعی استعمال اور اس جیسی چیزوں کے لیے استعمال ہو۔
ٹونی:
کھیتوں کے بارے میں کچھ عجیب و غریب چیزیں ہیں۔ میرا ایک دوست ہے، اس کا نام کائی اینڈریو ہے، اس نے ایک فارم خریدا، ایک لیونڈر فارم، اور اس نے اسے اس وجہ سے خریدا کہ آپ نے وہاں کیا ذکر کیا، کچھ ٹیکس فوائد۔ لیکن اس کے علاوہ، زوننگ کی ضروریات، فارموں پر زوننگ کی پابندیاں نمایاں طور پر کم یا کم پابندیاں ہیں جو آپ رہائشی املاک یا یہاں تک کہ کچھ دوسری تجارتی جائیدادوں پر دیکھتے ہیں۔ وہ اس فارم پر متعدد قلیل مدتی کرایے بنانے میں کامیاب رہا کیونکہ اس مارکیٹ میں زوننگ کی اجازت تھی۔ کوشش کرنے اور واقعی اس کے ساتھ تخلیقی بننے کے لیے بہت سی چھوٹی چھوٹی باریکیاں ہیں۔ لیکن ہاں، مجھے لگتا ہے کہ طویل کہانی مختصر ہے، اپنی قابل ٹیکس آمدنی کو واقعی کم کرنے کے مواقع تلاش کریں، اور عام طور پر یہ کمائی کے راستے کے مقابلے میں غیر فعال راستے پر جانے سے ہوتا ہے۔
ایشلے:
ایک اور بات یہ بھی شامل کرنا ہے کہ بہت سارے کسان ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں۔ لہذا اپنے فارم ٹیکس سے مستثنیٰ ہونے کے لیے ٹرک خریدنا، یہ بہت بڑا سیلز ٹیکس ہے جسے آپ گاڑی خریدنے پر بچا رہے ہیں۔ اس طرح کی بہت سی مختلف چھوٹی چیزیں۔
ٹونی:
اور اس طرح، ایک ڈیری فارم خریدنا کہانی کا زیادہ حصہ ہے۔ اس سے پہلے کہ ہم اس سوال سے ہٹ جائیں، اس لیے میں نے Kay Andrew کا ذکر کیا، لیکن اگر آپ اس کا ایپی سوڈ سننے کے لیے واپس جانا چاہتے ہیں، تو یہ قسط 107 تھی۔ ہم نے لینڈ ہیکنگ کے بارے میں بات کی، اس لیے ایک پراپرٹی سے آمدنی کے سلسلے بنانے کے 10 مختلف طریقے۔ اور کائی اس حکمت عملی میں ماسٹر ہے اور لیوینڈر فارم خریدنا ان طریقوں میں سے صرف ایک طریقہ تھا جس سے اس نے کامیابی کے راستے کو ہیک کیا۔ تو ایپیسوڈ 1 0 7، اگر آپ کائی سے مزید سننا چاہتے ہیں۔
ایشلے:
ٹھیک ہے. آج کا آخری سوال Hayes Holland سے ہے، "اگر آپ اپنا بنیادی گھر رہائش کے ایک سال کے بعد فروخت کرتے ہیں، تو کیا مجھے دو سال درکار کیپیٹل گینز کے استثنیٰ کے اصول سے خارج کر دیا گیا ہے، یا کیا اس کے آس پاس کوئی راستہ ہے؟" ٹھیک ہے، تو سب سے پہلے، مجھے لگتا ہے کہ یہاں ایک چھوٹی سی غلط فہمی ہے کہ آپ صرف کیپیٹل گینز کے اصول سے مستثنیٰ ہیں اگر یہ آپ کی بنیادی رہائش ہے۔ اگر یہ سرمایہ کاری کی جائیداد ہے، تو آپ کو اس پر کیپیٹل گین ادا کرنا ہوگا جب تک کہ آپ 1031 ایکسچینج نہیں کرتے۔ وہاں یہ واحد استثنیٰ ہے۔ لیکن اگر آپ صرف باہر جا رہے ہیں اور بیچ رہے ہیں، آپ پیسے رکھ رہے ہیں، آپ 10 31 کا تبادلہ نہیں کر رہے ہیں، آپ کو سرمایہ کاری کی جائیداد کے لیے اس کیپٹل گین پر ٹیکس لگایا جائے گا، چاہے آپ کتنی دیر تک اپنے پاس رکھیں۔ جائیداد لیکن اگر یہ آپ کی بنیادی رہائش ہے، تو آپ کو وہاں دو سال رہنا ہوگا، لیکن یہ پچھلے پانچ سالوں میں سے دو ہوسکتا ہے۔ تو اس پانچ سال کی مدت میں کوئی بھی دو سال ہو سکتے ہیں۔ لہذا یہ صرف اتنا نہیں ہے کہ آپ کو دو سال تک جائیداد میں رہنا ہوگا اور پھر اسے بیچنا ہوگا۔ آپ اسے مزید تین کے لیے سرمایہ کاری کی جائیداد کے طور پر روک سکتے ہیں اور پھر اسے پانچویں سال فروخت کر سکتے ہیں اور آپ پھر بھی اسے ٹیکس فری آمدنی کے طور پر حاصل کر سکیں گے۔
ایک سرمایہ کار دوست ہے جس نے یہ متعدد بار کیا ہے، مجھے یہ بھی نہیں معلوم کہ کتنی بار، لیکن ہر دو سال بعد وہ ایک نئی بنیادی رہائش گاہ خریدتا ہے اور یہ رقم ٹیکس فری لے لیتا ہے۔ میرے خیال میں اصول یہ ہے کہ آپ اس میں سے صرف نصف ملین تک ٹیکس فری آف لے سکتے ہیں۔ مجھے یقین نہیں ہے کہ وہ اصول کیا ہے، لیکن زیادہ سے زیادہ رقم ہے۔ آپ جا کر اپنا گھر $5 ملین مزید میں فروخت نہیں کر سکتے اور $5 ملین ٹیکس فری حاصل کر سکتے ہیں۔ اگر آپ شادی شدہ جوڑے ہیں تو یہ ایک ملین بھی ہو سکتا ہے، لیکن آپ لوگوں کو اسے تلاش کرنا پڑے گا۔ گوگل کا استعمال کریں کیونکہ میں اسے دور سے نہیں جانتا ہوں۔
لہٰذا ہر دو سال بعد وہ ایک ایسی پراپرٹی خریدتا ہے جس کی بحالی کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اور اس کا خاندان اس میں رہتے ہیں اور دو سالوں میں آہستہ آہستہ تزئین و آرائش کرتے ہیں، اور پھر وہ آگے بڑھ کر اسے بیچ کر نئی جائیداد میں چلے جاتے ہیں۔ تو ہاں، یقینی طور پر ایسا کرنے سے ٹیکس فری آمدنی حاصل کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے، جب تک کہ آپ کے خاندان کو ہر دو سال بعد کوئی اعتراض نہ ہو۔ لیکن اگر آپ کو دو سالوں میں نصف ملین ڈالر کمانے ہیں اور آپ کو بس منتقل کرنا ہے-
ٹونی:
اقدام.
ایشلے:
… تم زیادہ برے نہیں ہو۔ تو یہ واقعی اس بات پر منحصر ہے کہ آپ کس بازار میں ہیں۔ جہاں میں رہتا ہوں، نصف ملین ڈالر میں گھر تلاش کرنا کافی مشکل ہے اور دو سالوں میں نصف ملین تک گھر بیچنے کے لیے چھوڑ دیں۔
ٹونی:
میرے لیے بھی ایسا ہی۔ میں جس محلے میں رہتا ہوں، یہ سب بالکل نیا پڑوس ہے۔ سب کچھ 2017 میں تازہ ترین بنایا گیا تھا، اس لیے اندر جانے کی کوشش کرنا اور واقعی ان میں سے بہت سے مواقع تلاش کرنا بھی شاید نایاب ہیں۔ لیکن سوال ہوتا ہے، اور ہم نے پہلے ہی اس کے بارے میں تھوڑی سی بات کی ہے، لیکن ہمیں شاید اس کی وضاحت کرنی چاہیے، لیکن سرمایہ کاری کی طرف، آپ 1031 ایکسچینج کہلاتے ہوئے اپنے کیپیٹل گین ٹیکس کو موخر کر سکتے ہیں۔ ہم نے اپنا پہلا 1031 گزشتہ موسم گرما میں نہیں بلکہ اس سے پہلے موسم گرما میں کیا تھا۔ ہم اپنے گھروں میں سے ایک سے ایکویٹی حاصل کرنے کے قابل تھے، اور ہم نے اسے لے لیا اور ہم نے ٹیکس فری آمدنی کو دو مختلف جائیدادیں خریدنے کے لیے استعمال کیا۔
میرا ایک دوست ہے جس نے مڈویسٹ میں اپنی متعدد واحد خاندانی رہائش گاہیں فروخت کیں اور اسے خریدنے کے لیے استعمال کیا… میرے خیال میں وہ ابھی سات قلیل مدتی کرائے پر ہے جو اس نے اس سے خریدا ہے۔ 1031 ایکسچینج ٹیکس کی ادائیگی کو موخر کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے، فروخت سے حاصل ہونے والے اپنے تمام فوائد کو کسی اور پراپرٹی کی خریداری کے لیے استعمال کریں۔ آپ جو کچھ کر سکتے ہیں اس کے ارد گرد کچھ پابندیاں ہیں اور جب آپ کو اس پراپرٹی کو شناخت کرنے اور بند کرنے کی ضرورت ہوتی ہے تو اس کے ارد گرد کچھ بہت سخت ٹائم لائنز ہیں، لیکن یہ ایک حکمت عملی، کچھ لوگ اسے اس وقت تک تبدیل کرتے ہیں جب تک کہ آپ گر نہ جائیں، بہت سارے رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار یہی کرتے ہیں۔ اپنے پورٹ فولیو کو اپنی زندگی کے دوران کوئی کیپیٹل گین ٹیکس ادا کیے بغیر بڑھانا جاری رکھیں۔
ایشلے:
تو جب ٹونی بات کر رہا تھا، میں نے آگے بڑھ کر آپ کے لیے کام کیا، لوگو، آپ میں سے ان لوگوں کے لیے جو گاڑی چلا رہے تھے اور آپ فوری طور پر گوگل نہیں کر سکے، اصول یہ ہے کہ ایک گھر کا مالک، اکیلا فائلرز 250,000 تک ٹیکس کی شرح حاصل کر سکتے ہیں۔ اپنے پرائمری کی فروخت کے لیے اور پھر جوڑے ایک ساتھ جمع کر کے 500,000 تک۔ تو اس کی بنیاد پر منافع ہے۔ میرا مطلب ہے، دو سالوں میں زیادہ برا نہیں، نصف ملین ڈالر ٹیکس سے پاک۔
ٹونی:
جی ہاں.
ایشلے:
میرا مطلب ہے کہ آپ اسے کل وقتی ملازمت کے طور پر کر سکتے ہیں۔
ٹونی:
بالکل، ٹھیک ہے؟ اور آپ سال میں ایک دو بار ایسا کرتے ہیں۔ یہ مجھے بھی یاد دلاتا ہے، ہمارے پاس ایک ہی مہمان تھا، گوش، کاش مجھے یاد ہوتا کہ وہ کون سا واقعہ تھا، لیکن وہ نئی تعمیرات خرید رہا تھا۔ میرے خیال میں وہ کہیں ٹیکساس میں تھا۔ وہ نئی تعمیرات کا پہلا مرحلہ خریدے گا اور پھر دو سال بعد یہ مرحلہ 18 یا جو کچھ بھی ہو گا، اور ان تمام فلور پلانز کو نمایاں طور پر سراہا گیا تھا اور وہ صرف ان پراپرٹیز کو فروخت کر رہا تھا جب وہ آخری مرحلے میں پہنچ گئے اور وہ تھا۔ صرف اس سرمائے کو اگلے ایک میں ری سائیکل کرنا۔ تو آپ ایک نئی تعمیر خریدیں، وہاں دو سال رہیں، اسے بیچیں، دوسری نئی تعمیر خریدیں، وہاں دو سال رہیں، اسے بیچ دیں۔ مجھے لگتا ہے کہ اس نے پوڈ کاسٹ پر آنے کے وقت تین بار ایسا کیا تھا۔
ایشلے:
مجھے لگتا ہے کہ وہ آسٹن، شاید آسٹن، ٹیکساس میں کر رہا تھا۔
ٹونی:
ہاں، یہ یقینی طور پر ٹیکساس میں کہیں تھا۔
ایشلے:
ہاں، مجھے وہ یاد ہے۔ ہاں۔ ٹھیک ہے، آپ کا شکریہ، لوگ، اس ہفتے کے دوکھیباز جواب پر ہمارے ساتھ شامل ہونے کے لیے بہت بہت۔ اگر آپ لوگوں کے پاس کوئی سوال ہے جس کا آپ شو میں جواب دینا چاہتے ہیں، تو آپ ہمیں 188-5ROOKIE پر کال کر کے ہمیں وائس میل بھیج سکتے ہیں۔ یا آپ رئیل اسٹیٹ روکی فیس بک گروپ میں ایک سوال چھوڑ سکتے ہیں جہاں آپ کو گروپ میں موجود ہر فرد سے متعدد جوابات اور جوابات ملنے کا امکان ہے، لیکن ہم اسے شو میں بھی چلا سکتے ہیں اور آپ اس پر ہمارا جواب سن سکتے ہیں۔
آپ کا شکریہ، لوگ، ہمارے ساتھ شامل ہونے کے لیے بہت بہت۔ میں ایشلے اٹ ویلتھ فرام رینٹل ہوں، اور وہ ٹونی جے رابنسن میں ٹونی ہے، اور ہم بدھ کو آپ لوگوں کو ایک مہمان کے ساتھ دیکھیں گے۔
(گانا)
پوڈ کاسٹ یہاں دیکھیں
اس ایپی سوڈ میں ہم کور کرتے ہیں۔
- جب آپ کے وکیل کا مقام اہمیت رکھتا ہے اور دور سے سرمایہ کاری کرنا
- میں شراکت کے معاہدوں کے ساتھ اپنے آپ کو محفوظ کرنا مشترکہ سرمایہ کاری
- دوبارہ آباد کرنے کے بجائے سرمایہ کاری کی جائیداد بنانے کے فوائد اور نقصانات
- نئی تعمیراتی خصوصیات ریفائی سیزننگ کی مدت کو کیسے متاثر کر سکتی ہیں۔
- غیر فعال آمدنی کے ساتھ اپنے ٹیکس کو زیادہ سے زیادہ کرنا
- ٹیکس سے بچنے کا سب سے ہوشیار طریقہ ہر دو سال بعد کیوں منتقل ہو سکتا ہے۔
- کیپیٹل گین ٹیکس کی ادائیگی کو موخر کرنے کے لیے 1031 ایکسچینج کا استعمال
- اور So بہت زیادہ!
شو سے لنکس
اس شو میں مذکور کتابیں:
ایشلے اور ٹونی کے ساتھ جڑیں:
آج کے اسپانسرز کے بارے میں مزید جاننے یا خود BiggerPockets پارٹنر بننے میں دلچسپی ہے؟ ہمارے چیک کریں اسپانسر پیج!
BiggerPockets کے ذریعے نوٹ: یہ مصنف کی طرف سے لکھی گئی آراء ہیں اور ضروری نہیں کہ BiggerPockets کی رائے کی نمائندگی کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-264
- 000
- 1
- 10
- 100
- 107
- 2%
- 2017
- 2022
- 2023
- 7
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- اس کے بارے میں
- کامیاب
- درست
- حاصل
- حاصل
- حاصل کرنا
- ایکٹ
- فعال
- اصل میں
- انتظامی
- فائدہ
- فوائد
- مشورہ
- پر اثر انداز
- کے بعد
- ایجنٹ
- مجموعی
- معاہدہ
- معاہدے
- زرعی
- آگے
- تمام
- اکیلے
- پہلے ہی
- ہمیشہ
- حیرت انگیز
- رقم
- اور
- ایک اور
- جواب
- جواب
- کسی
- اپارٹمنٹ
- ایپل
- کا اطلاق کریں
- کی تعریف
- نقطہ نظر
- منظوری
- اپریل
- علاقوں
- ارکانسس
- ارد گرد
- پہلوؤں
- اٹارنی
- آسٹن، ٹیکساس
- مصنف
- گریز
- واپس
- برا
- بینک
- بینکوں
- بیس
- کی بنیاد پر
- بنیادی طور پر
- کیونکہ
- بننے
- اس سے پہلے
- شروع ہوا
- شروع
- کیا جا رہا ہے
- یقین ہے کہ
- فوائد
- BEST
- بہتر
- کے درمیان
- بولی
- بگ
- سب سے بڑا
- بل
- بلنگ
- بل
- بٹ
- بورڈ
- کتاب
- کتب
- سرحد
- بورنگ
- قرض ادا کرنا
- پایان
- خریدا
- باکس
- برانڈ
- نئے برانڈ
- لانے
- بفر
- تعمیر
- بلڈر
- عمارت
- تعمیر
- بس
- کاروبار
- بزنس ماڈل
- خرید
- خرید
- خریدتا ہے
- کیلی فورنیا
- فون
- کہا جاتا ہے
- کالز
- حاصل کر سکتے ہیں
- دارالحکومت
- پرواہ
- کیش
- کیش فلو
- کیونکہ
- محتاط
- کچھ
- موقع
- تبدیلیاں
- تبدیل کرنے
- چیک کریں
- شہر
- وضاحت
- طبقے
- صفائی
- واضح
- واضح
- کلائنٹ
- کلائنٹس
- کلوز
- کوڈ
- جمع
- کس طرح
- آنے والے
- تجارتی
- مواصلات
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- مکمل
- پیچیدہ
- تصور
- اندیشہ
- اعتماد
- مبہم
- خامیاں
- غور کریں
- سمجھا
- تعمیر
- جاری
- کنٹریکٹ
- ٹھیکیدار
- کنٹرول
- مکالمات
- قیمت
- اخراجات
- سکتا ہے
- ملک
- کاؤنٹی
- جوڑے
- CPA
- تخلیق
- تخلیق
- تخلیقی
- گاہک
- گاہکوں
- ڈیری کے ترقیاتی منصوبے شامل ہیں
- مورخہ
- ڈیوڈ
- دن
- دن بہ دن
- دن
- نمٹنے کے
- ڈیلز
- فیصلہ کیا
- فیصلہ کرنا
- فیصلہ
- ضرور
- ڈیلاویئر
- شعبہ
- منحصر ہے
- انحصار کرتا ہے
- بیان کیا
- DID
- مختلف
- ڈی آئی جی
- ہضم
- دکھائیں
- نہیں کرتا
- کر
- ڈالر
- نہیں
- ڈرائیو
- ڈرائیونگ
- چھوڑ
- کے دوران
- ہر ایک
- ہر شخص
- اس سے قبل
- حاصل
- آسان
- ایج
- مؤثر طریقے
- یا تو
- تفصیل
- ورنہ
- حوصلہ افزا
- ختم ہو جاتا ہے
- نافذ کرنے والے
- کافی
- درج
- پوری
- ہستی
- ایکوئٹی
- خاص طور پر
- بنیادی طور پر
- اسٹیٹ
- اندازے کے مطابق
- Ether (ETH)
- بھی
- آخر میں
- کبھی نہیں
- ہر کوئی
- سب
- سب کچھ
- بالکل
- مثال کے طور پر
- مثال کے طور پر
- ایکسچینج
- دلچسپ
- خارج کر دیا گیا
- مستثنی
- باہر نکلیں
- توقع ہے
- توقعات
- توقع
- تجربہ
- مہارت
- اضافی
- انتہائی
- چہرہ
- فیس بک
- آبشار
- خاندان
- بہت اچھا
- کھیت
- کسانوں
- فارم
- فاسٹ
- تیز تر
- پسندیدہ
- خصوصیات
- فیس
- چند
- اعداد و شمار
- فائلنگ
- بھرنے
- مل
- تلاش
- آخر
- آگ
- پہلا
- فٹ
- درست کریں
- مقرر
- فلور
- بہاؤ
- بہہ رہا ہے
- توجہ مرکوز
- توجہ مرکوز
- توجہ مرکوز
- پر عمل کریں
- فارم
- خوش قسمتی سے
- فریم
- فرنچائز
- مفت
- دوست
- دوست
- سے
- سامنے
- سامنے کے آخر میں
- مایوس کن
- تقریب
- فنڈ
- حاصل کرنا
- فوائد
- کھیل ہی کھیل میں
- فرق
- تیار
- جنرل
- حاصل
- حاصل کرنے
- دے دو
- دی
- فراہم کرتا ہے
- دے
- Go
- مقصد
- جاتا ہے
- جا
- اچھا
- گوگل
- حکومت
- عظیم
- گراؤنڈ
- گروپ
- بڑھائیں
- اضافہ ہوا
- ترقی
- مہمان
- مہمانوں
- لڑکا
- ہیک
- ہیکنگ
- نصف
- ہال
- ہینڈل
- ہو رہا ہے۔
- ہوتا ہے
- ہارڈ
- مشکل کام
- ہونے
- سر
- سر درد
- صحت مند
- سن
- سنا
- بھاری
- مدد
- مدد
- مدد گار
- مدد
- یہاں
- پوشیدہ
- اعلی
- سب سے زیادہ
- کرایہ پر لینا
- معاوضے
- مارو
- پکڑو
- ہالینڈ
- ہوم پیج (-)
- ہومز
- ہنسی
- امید ہے کہ
- میزبان
- میزبان
- HOT
- ہوٹل
- HOURS
- ہاؤس
- گھر
- مکانات
- کس طرح
- کیسے
- HTTPS
- بھاری
- سینکڑوں
- میں ہوں گے
- خیال
- ایک جیسے
- کی نشاندہی
- شناخت
- کی نشاندہی
- فوری طور پر
- اثر
- in
- انکم
- اضافہ
- انفرادی طور پر
- افراد
- معلومات
- معلوماتی
- انفراسٹرکچر
- ابتدائی طور پر
- بصیرت
- پریرتا
- انسٹال کرنا
- کے بجائے
- بات چیت
- دلچسپی
- تشریح
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کار
- سرمایہ
- ملوث ہونے
- مسئلہ
- مسائل
- IT
- خود
- جنوری
- ایوب
- جای
- جانسن
- میں شامل
- شمولیت
- ہمارے ساتھ شامل ہونا
- مشترکہ
- مشترکہ منصوبے
- مشترکہ منصوبوں
- سفر
- کودنے
- صرف ایک
- رکھیں
- رکھتے ہوئے
- بچے
- جان
- علم
- جانا جاتا ہے
- لینڈ
- بڑے
- آخری
- آخری سال
- تازہ ترین
- شروع
- قوانین
- جانیں
- سیکھا ہے
- سیکھنے
- لیزنگ
- چھوڑ دو
- چھوڑ کر
- قانونی
- قرض
- سطح
- LG
- ذمہ داریاں
- ذمہ داری
- زندگی
- امکان
- حدود
- لائن
- لسٹ
- سن
- تھوڑا
- رہتے ہیں
- LLC
- قرض
- واقع ہے
- محل وقوع
- لانگ
- طویل وقت
- طویل مدتی
- اب
- دیکھو
- دیکھا
- تلاش
- کمیان
- کھو
- بند
- نقصانات
- بہت
- محبت
- مشین
- بنا
- دیکھ بھال
- اکثریت
- بنا
- بناتا ہے
- بنانا
- آدمی
- انتظام
- میں کامیاب
- انتظام
- مینیجر
- بہت سے
- بہت سے لوگ
- مارکیٹ
- بازار
- Markets
- ماسٹر
- ملا
- معاملہ
- معاملات
- میکس
- زیادہ سے زیادہ
- اجلاسوں میں
- اراکین
- ذکر کیا
- پیغام
- شاید
- دس لاکھ
- ملین ڈالر
- برا
- منٹ
- منٹ
- تخفیف کریں
- ماڈل
- جدید
- قیمت
- مہینہ
- ماہ
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- پریرتا
- منتقل
- منتقل
- ایک سے زیادہ
- موسیقی
- نام
- نامزد
- قومی
- تشریف لے جائیں
- ضروری ہے
- ضرورت ہے
- ضرورت
- ضروریات
- نئی
- نئی تعمیرات
- NY
- اگلے
- نوٹس
- تعداد
- کی پیشکش
- افسر
- آفسیٹ
- اکثر اوقات
- ٹھیک ہے
- ایک
- کام
- کام
- آپریشن
- آپریشنز
- آپریٹر
- رائے
- مواقع
- مخالفت کی
- اس کے برعکس
- دیگر
- خود
- ملکیت
- مالک
- مالکان
- ادا
- درد
- کاغذ.
- والدین
- حصہ
- پارٹنر
- شراکت دار
- شراکت داروں کے
- شراکت داری
- شراکت داری
- غیر فعال
- غیر فعال آمدنی
- گزشتہ
- ادا
- ادائیگی
- ادائیگی
- لوگ
- فیصد
- کارکردگی
- مدت
- انسان
- ذاتی
- شخصیات
- نقطہ نظر
- مرحلہ
- لینے
- ٹکڑا
- ٹکڑے ٹکڑے
- مقام
- مقامات
- منصوبہ
- منصوبہ بندی
- کی منصوبہ بندی
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھیلیں
- کھلاڑی
- مہربانی کرکے
- podcast
- پوڈ کاسٹ
- پوائنٹ
- پوائنٹس
- پورٹ فولیو
- پوزیشن
- پوسٹ
- خوبصورت
- قیمت
- قیمتیں
- پرائمری
- نجی
- فی
- شاید
- مسئلہ
- مسائل
- آگے بڑھتا ہے
- عمل
- عمل
- مصنوعات
- پیداوار
- منافع
- منصوبے
- پراجیکٹ مینیجمنٹ کی
- ثبوت
- تصور کا ثبوت
- خصوصیات
- جائیداد
- پیشہ
- ھیںچو
- خرید
- خریدا
- خریداری
- مقصد
- دھکیل دیا
- ڈال
- ڈالنا
- معیار
- سہ ماہی
- سوال
- سوالات
- فوری
- جلدی سے
- اٹھایا
- رینج
- شرح
- قیمتیں
- درجہ بندی
- پڑھیں
- پڑھنا
- تیار
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- وجہ
- تسلیم
- ری سائیکلنگ
- کو کم
- ریفی
- بحالی
- تعلقات
- نسبتا
- یاد
- ریموٹ
- رینٹلز
- جواب
- کی نمائندگی
- نمائندگی
- درخواست
- ضروریات
- تحقیق
- جواب
- ذمہ داری
- ذمہ دار
- پابندی
- پابندی
- برقرار رکھنے
- واپسی
- آمدنی
- کا جائزہ لینے کے
- جائزہ
- کردار
- چھت
- منہاج القرآن
- روٹ
- حکمرانی
- رن
- چل رہا ہے
- دیہی
- دیہی علاقے
- سیفٹی
- کہا
- تنخواہ
- فروخت
- فروخت
- اسی
- محفوظ کریں
- بچت
- کا کہنا ہے کہ
- پیمانے
- سکیننگ
- کبھی
- SEC
- دوسری
- دیکھ کر
- انتخابی
- فروخت
- فروخت
- احساس
- علیحدہ
- مقرر
- سیٹ
- قائم کرنے
- سات
- سیکنڈ اور
- مختصر
- مختصر مدت کے
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- نمائشیں
- نمایاں طور پر
- دستخط کی
- اسی طرح
- بعد
- ایک
- سائٹ
- صورتحال
- مہارت
- سلائڈنگ
- آہستہ آہستہ
- چھوٹے
- ہوشیار
- So
- فروخت
- کچھ
- کسی
- کچھ
- کہیں
- اسی طرح
- خلا
- خاص طور پر
- سپیکٹرم
- خرچ
- خرچ کرنا۔
- شازل کا بلاگ
- سٹاف
- سٹار
- شروع کریں
- شروع
- حالت
- بیان
- امریکہ
- رہنا
- ابھی تک
- ذخیرہ
- خبریں
- کہانی
- حکمت عملی
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- اسٹریمز
- سخت
- مضبوط
- ساخت
- طلباء
- سٹائل
- موضوع
- جمع
- جمع کرائی
- کامیابی
- کامیاب
- اس طرح
- اچانک
- موسم گرما
- سپر
- اعلی
- حمایت
- لے لو
- لیتا ہے
- لینے
- بات
- بات کر
- مذاکرات
- ٹیپ
- ٹیکس
- ٹیکس ریٹرن
- ٹیکس
- اساتذہ
- ٹیم
- شرائط
- ٹیکساس
- ۔
- دارالحکومت
- کے بارے میں معلومات
- مشترکہ
- ریاست
- دنیا
- ان
- خود
- وہاں.
- بات
- چیزیں
- تھرڈ
- اس ہفتے
- اس سال
- سوچا
- ہزاروں
- تین
- حد
- کے ذریعے
- وقت
- اوقات
- تجاویز
- عنوان
- کرنے کے لئے
- آج
- آج کا
- مل کر
- ٹوالیٹ
- کل
- اوپر
- ٹونی
- بھی
- سب سے اوپر
- موضوع
- چھو
- کی طرف
- ضلعی مرکز
- ٹرین
- مکمل نقل
- علاج
- ٹرک
- سچ
- بھروسہ رکھو
- دوپہر
- عام طور پر
- کے تحت
- سمجھ
- منفرد
- یونٹس
- us
- استعمال کی شرائط
- عام طور پر
- تصدیق کریں۔
- قیمت
- گاڑی
- وینچر
- وینچرز
- بنام
- ویڈیو
- نقطہ نظر
- انتظار
- چاہتے تھے
- واشنگٹن
- واشنگٹن ریاست
- پانی
- طریقوں
- ویلتھ
- بدھ کے روز
- ہفتے
- مہینے
- وزن
- آپ کا استقبال ہے
- کیا
- کیا ہے
- چاہے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- گے
- جیت
- حکمت
- کے اندر
- بغیر
- سوچ
- لفظ
- کام
- کام کیا
- کام کر
- دنیا
- بدترین
- قابل
- گا
- لکھا
- سال
- سال
- اور
- اپنے آپ کو
- یو ٹیوب پر
- زیفیرنیٹ
- صفر