فروری میں، فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) یہ بہت واضح ہے کہ ICO جاری کرنے والوں کو پیسے کی خدمات کے کاروبار کے طور پر رجسٹرڈ ہونے کی ضرورت ہے۔ (MSB)۔ اس کا مطلب ہے کہ اپنا ICO لانچ کرنے سے پہلے آپ کو مہنگے، وقت طلب عمل سے گزرنا ہوگا…

  1. BSA پروگرام بنانا، بشمول تحریری AML تعمیل پروگرام؛
  2. ایک تجربہ کار تعمیل افسر کی خدمات حاصل کرنا؛
  3. تمام عملے کو AML اور KYC کی ذمہ داریوں پر تربیت دینا؛
  4. MSB کے طور پر رجسٹر ہونا؛
  5. تمام افراد پر، ہر لین دین پر AML انجام دینا؛
  6. SAR اور CTR فائل کرنا؛
  7. تربیت، تعمیل اور رپورٹنگ کے ریکارڈ کو برقرار رکھنا؛ اور،
  8. FinCEN ایجنٹوں کے ذریعہ سالانہ آڈٹ کو ایڈجسٹ کرنا۔

خوش قسمتی سے، ایک حل ہے. بس ایک ٹرسٹ کمپنی، بینک، یا کلیئرنگ فرم کا استعمال کریں۔ (ایک قسم کا بروکر ڈیلر جسے گاہک کے اکاؤنٹس، نقدی اور دیگر اثاثے لے جانے کی اجازت ہے). اس قسم کے مالیاتی ادارے MSB کے طور پر رجسٹر ہونے سے مستثنیٰ ہیں کیونکہ ان کے چارٹر کی اقسام میں پہلے سے ہی وسیع BSA تعمیل پروگراموں کی ضرورت ہوتی ہے اور انہیں رقم اور دیگر اثاثوں کو سنبھالنے کے ضابطے کے ذریعے اجازت دی جاتی ہے۔ اس طرح، ان کی خدمات کا استعمال FinCEN اور US ٹریژری کے مقاصد کو پورا کرتا ہے۔

شارٹس میں -

  • پیسے کو ہاتھ نہ لگائیں (یا سرمایہ کار BTC، ETH یا دیگر سکے جیسا کہ وہ تعریف کے مطابق ہیں "قدر کی ایک اور قسم جو کرنسی کا متبادل ہے۔")
  • ریگولیٹڈ مالیاتی اداروں کو یقینی بنانے دیں کہ KYC اور AML ہر سرمایہ کار پر، ہر بار، ہر لین دین میں انجام دیا جاتا ہے۔

یسکرو، واقعی؟ میں نے Reg D جاری کرنے والوں کو اکثر یہ کہتے سنا ہے "ہمیں ایسکرو استعمال کرنے کی ضرورت نہیں ہے کیونکہ ہماری پیشکش میں کوئی کم از کم اور کوئی ہنگامی صورتحال نہیں ہے" اور یہ 100% درست ہے۔ بس اس بات کو ذہن میں رکھیں کہ کوئی بھی Reg D ٹوکن جاری کرنے والے جو ٹرسٹ، بینک یا کلیئرنگ فرم کو ایسکرو اکاؤنٹ کے ذریعے فنڈز پروسیس کرنے کے لیے استعمال نہیں کررہے ہیں، انہیں ایک تجربہ کار کمپلائنس آفیسر کی خدمات حاصل کرنا ہوں گی، BSA کا اندرونی طریقہ کار قائم کرنا ہوگا، اپنا اینٹی منی لانڈرنگ پروگرام لکھنا ہوگا، ان کی تربیت کرنا ہوگی۔ عملہ، اور منی سروسز کا بزنس لائسنس حاصل کریں اس سے پہلے کہ وہ اپنی پیشکش شروع کر سکیں۔ => مجھ پر بھروسہ کریں، آپ ایسکرو کی قیمت سے بچ کر ایک پیسہ بچانے کی کوشش کرنے کے لیے $10 خرچ کریں گے۔

تمام قانونی فیسوں کے ساتھ جو آپ نے ادا کی ہیں، اور مارکیٹنگ کے تمام اخراجات جو آپ کو جلد ہی اٹھانا ہوں گے، ایسکرو کے ذریعے چیزوں کو چلانے کے اخراجات…جبکہ یقینی طور پر مفت نہیں…مقابلے کے لحاظ سے سستا ہے۔

As Bitcoin میگزین کی طرف اشارہ کیا، “کوئی بھی جو امریکی باشندوں کو ٹوکن فروخت کرتا ہے، جبکہ، ایک ہی وقت میں، FinCEN کے ساتھ بطور MSB رجسٹر کرنے میں ناکام رہتا ہے…سنگین جرم کے تحت کئی سال قید کا سامنا بھی کرنا پڑ سکتا ہے۔" وسیع جرمانے کا ذکر نہ کرنا۔

اس کے علاوہ، یہاں کلک کرکے نیشنل لاء ریویو میں بحث دیکھیں.