Hindistan Neobankacılık Sektörü 50.5'e Kadar Yıllık %2025 Büyümeye Hazırlanıyor – Fintech Singapur

Hindistan'ın neo-bankacılık piyasası, teknolojideki hızlı değişim, artan İnternet ve akıllı telefon penetrasyonu seviyeleri ve destekleyici hükümet girişimleriyle hızla büyüyor.

Muhasebe ve danışmanlık firması Grant Thornton tahminleri Hindistan neo-bankacılık pazarının 3.42'de 2022 milyar ABD Doları değerinde olduğunu, şirketin ülkenin genç nüfusuna atfettiği bir büyüme olduğunu, nüfusun %50'den fazlasının 28 yaşın altında olduğunu ve bunu kolaylaştırdığını söylüyor. Hindistan Yığını, benzersiz tanımlama, dijital dokümantasyon ve finansı kapsayan bir dizi uygulama programlama arabirimi (API).

Şirket, bu dijital altyapının ülkenin dijital bankacılık büyümesinde merkezi bir rol oynadığını ve bankaların, bankacılık dışı finansal şirketlerin (NBFC'ler), fintech şirketlerinin, devlet kurumlarının ve diğer finansal hizmet oyuncularının dijital, kağıtsız ve nakitsiz teslimatı etkinleştirmesine izin verdiğini söylüyor. hizmetleri.

Grant Thornton, Hindistan neo-bankacılık sektörünün 50.5 mali yılına kadar üç yıllık bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) ile %2025 büyüyeceğini tahmin ederek ivmenin bu yıl da devam etmesini bekliyor. tahmini 11.65 milyar ABD doları.

Milyar ABD Doları olarak tahmin edilen Hindistan neobanka pazarı büyüklüğü (gelire göre), Kaynak: Thebanking matrix: Emergence of open and Integrated neobanks, Grant Thornton Bharat, Temmuz 2022

Pazar ve tüketici verileri uzmanı Statista tarafından yapılan tahminler ayrıca teklif pozitif bir görünüm, neobanking kullanıcı penetrasyonunun 1.4'te sadece %2027'den 1'ye kadar %2023'e çıkacağını öngörüyor. Şirketin tahminine göre, sektör 2027'ye kadar 21 milyondan fazla kullanıcıya hizmet verecek.

Grant Thornton, bu büyümenin temel itici güçlerinden birinin mikro, küçük ve orta ölçekli işletme (MSME) segmenti olacağını söylüyor.

Hindistan, ülkenin gayri safi yurtiçi hasılasının (GSYİH) yaklaşık %63'una katkıda bulunan 30 milyondan fazla KOBİ'ye ev sahipliği yapmaktadır. Yine de, yerel ekonomideki kritik rollerine rağmen, MSME'ler ticari bankalardan finansman sağlamakta zorlanıyor. Firma, bu pazarın neo-bankacılığı benimsemek için iyi bir konumda olduğunu söylüyor.

Bankacılık ürünlerine ek olarak tüketicilere ve işletmelere kesintisiz dijital deneyimler, düşük maliyetli yapılar ve çeşitli katma değerli hizmetler sunmak için son yıllarda yenilikçi girişimlerin ortaya çıktığını söylüyor. Birçoğu, yetersiz hizmet alan ve hizmet almayan küçük işletme nişleri arasında kredi penetrasyonu sağlayarak küçük işletme sahiplerinin ve girişimcilerin Hindistan'ın büyüyen dijital ekonomisinden yararlanmasına ve hızlı büyüme sağlamasına yardımcı oluyor.

Hindistan'ın neo-bankacılık pazarı

Yerel neobankacılık girişimi Niyo'nun strateji başkanı Swapnil Bhaskar, Avrupa Birliği (AB) ve Çin gibi daha olgun pazarlarla karşılaştırıldığında, Hindistan neobankacılık sektörünün oldukça yeni olduğunu ve tüm büyük oyuncuların ürünlerini son iki yılda piyasaya sürdüklerini söyledi. söyledi Geçen yıl bir röportajda İş Dünyası. Hindistan'da neo-bankaların henüz yeni başladığı göz önüne alındığında, piyasa düşük bir temelde de olsa yıllık bazda (YoY) %100'ün üzerinde bir büyümeye bakıyor, dedi.

Hindistan'da kadınlara özel bir neobank olan LXME'nin kurucu ortağı ve CEO'su Jasmin B Gupta, yaklaşık 36 neobank olduğunu tahmin ediyor. çalışıyor ülkedeki girişimcilerin ve piyasa katılımcılarının fırsatı fark ettiğini ve toplu halde piyasaya akın ettiğini gösteriyor.

Boston Danışmanlık Grubu tanımlar Hindistan dijital bankacılık sektöründe ortaya çıkan üç ana strateji türü. İlk olarak, Kotak Mahindra Bank ve DBS gibi bankalar, değişen müşteri beklentilerini karşılamak, çevikliği ve yeniliği geliştirmek ve kullanıcı tabanlarını genişletmek için kendi tutsak meydan okuyan varlıklarını piyasaya sürüyor.

İkincisi, Niyo, Freo ve Jupiter gibi saf oyuncular, modern ve kusursuz bir müşteri deneyimi, daha fazla hız ve rahatlık ve daha rekabetçi fiyatlandırma ve şeffaf ücretler sağlamak için pazara giriyor. Bu şirketler, MSME'ler, kadınlar ve Y kuşağı gibi belirli hedef segmentlere farklılaştırılmış bankacılık hizmetleri sunmak için lisanslı bankalarla ortaklık kuruyor.

Son olarak, danışmanlık tarafından özetlenen üçüncü strateji, geniş müşteri tabanına ve ek bir özellik olarak dijital bankacılığa doğru genişleyen çoklu kullanım durumlarına sahip mevcut dijital finans ekosistemi oyuncularıdır. Bu oyuncular arasında Razorpay ve Paytm gibi isimler yer alıyor.

Hindistan'da dijital meydan okuyan bankacılık oyunları, Kaynak: Boston Consulting Group, Haziran 2021

Popüler neobanklar Hindistan'da büyük ölçüde maaşlı bireylere dijital tasarruf hesapları ve diğer bankacılık hizmetleri sağlayan bir neobank olan Niyo, tüketicilere hizmet sunmaktadır. iddia altı milyondan fazla müşteri; NBFC olarak lisanslanan ve iki milyondan fazla müşteriye hizmet veren bir neobank olan Jupiter; Freo, hangi saatler 1.5 milyon müşteri; ve çalışan profesyoneller için tasarlanmış bir neo-bankacılık platformu olan Fi Money saymak bir milyon müşteri.

KOBİ neo-bankacılık alanında öne çıkan oyuncular arasında, ödeme teknolojisi firması Razorpay'in işletme bankacılığı platformu RazorPayX yer alıyor. hizmet Nisan 15,000'de yaklaşık 2021 şirket; ve KOBİ'ler ve yeni girişimler için bir neobankacılık platformu olan Open, vermektedir 2.3 milyondan fazla işletme.

Kasım 2014'de Hindistan Merkez Bankası tanıttı dijital veya "ödeme" bankaları için lisanslar da dahil olmak üzere ülkede yeni bankalar kurmak için lisans verme yönergeleri.

Bu yönergeler kapsamında, bu sözde ödeme bankalarının, öncelikle ödemelere ve havalelere odaklanan sınırlı bankacılık hizmetleri sunmalarına izin verilir ve bireylerden ve küçük işletmelerden mevduat kabul edebilir. Bununla birlikte, borç verme faaliyetlerinde bulunmalarına izin verilmez.

Son raporlar, hükümetin şimdi düşünüyor dijital bankaların işletme kredilerini tamamen dijital olarak sağlamalarına izin verecek yeni kuralların getirilmesi. Yönetmelik, MSME'lerin dijital krediyi daha kolay güvence altına almalarını ve elde etmelerini sağlamayı amaçlayacaktır.

Öne çıkan resim kredisi: düzenleyen Freepik

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoAiStream. Web3 Veri Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• Adryenn Ashley ile Geleceği Basmak. Buradan Erişin.
• PREIPO® ile PRE-IPO Şirketlerinde Hisse Al ve Sat. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/72636/fintech-india/india-neobanking-sector-poised-for-50-5-annual-growth-through-2025/