Şubat ayında Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) ICO ihraççılarının bir para hizmetleri işletmesi olarak kaydolmaları gerektiğini çok açık bir şekilde ortaya koydu (MSB). Bu, ICO'nuzu başlatmadan önce pahalı, zaman alıcı bir süreçten geçmeniz gerektiği anlamına gelir…

  1. Yazılı bir AML uyumluluk programı da dahil olmak üzere bir BSA programı oluşturmak;
  2. Deneyimli bir uyum görevlisinin işe alınması;
  3. Tüm personeli AML ve KYC yükümlülükleri konusunda eğitmek;
  4. MSB olarak kayıt olmak;
  5. Her işlemde tüm kişilere AML uygulamak;
  6. SAR ve TO'ların dosyalanması;
  7. Eğitim, uyumluluk ve raporlama kayıtlarının saklanması; Ve,
  8. FinCEN temsilcileri tarafından yıllık denetim yapılmasına olanak sağlar.

Neyse ki, bir geçici çözüm var. Sadece bir güven şirketi, banka veya takas firması kullanın (müşteri hesaplarını, nakit parayı ve diğer varlıkları taşımasına izin verilen bir tür komisyoncu-satıcı). Bu tür finansal kuruluşlar, sözleşme türleri zaten kapsamlı BSA uyumluluk programlarını gerektirdiğinden ve yönetmelik tarafından para ve diğer varlıkları yönetmelerine izin verildiğinden, MSB olarak kaydolmaktan muaftır. Böylece, hizmetlerini kullanmak FinCEN ve ABD Hazinesinin hedeflerine ulaşmaktadır.

Kısacası -

  • Paraya (veya tanım gereği yatırımcılara BTC, ETH veya diğer Coinlere) Dokunmayın”para biriminin yerini alan başka bir değer türü")
  • Düzenlemeye tabi finans kuruluşlarının KYC ve AML'nin her yatırımcıya, her zaman, her işlemde uygulanmasını sağlamasına izin verin

Gerçekten emanet mi? Reg D ihraççılarının sıklıkla şunu söylediğini duyuyorum:Teklifimizde minimum veya beklenmedik bir durum olmadığından emanet kullanmamıza gerek yok“. Ve bu %100 doğrudur. Emanet hesabı yoluyla fon işlemek için bir tröst, banka veya takas şirketi kullanmayan herhangi bir Reg D token ihraççısının, deneyimli bir uyum görevlisi tutması, dahili BSA prosedürlerini oluşturması, kara para aklamayı önleme programlarını yazması, çalışanlarını eğitmesi gerektiğini unutmayın. personel ve tekliflerine başlamadan önce bir para hizmetleri işletme lisansı almalıdırlar. => Güven bana, emanet maliyetinden kaçınarak bir kuruş tasarruf etmeye çalışmak için 10 $ harcayacaksınız.

Ödediğiniz tüm yasal ücretler ve yakında maruz kalacağınız tüm pazarlama giderleri göz önüne alındığında, işleri emanet yoluyla yürütmenin maliyeti… kesinlikle ücretsiz olmasa da… kıyaslandığında ucuzdur.

As Bitcoin Dergisi dikkat çekti, "ABD sakinlerine token satan ve aynı zamanda FinCEN'e MSB olarak kaydolmayan herkes…ayrıca ağır suçtan dolayı birkaç yıl hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilir.” Büyük cezalardan bahsetmiyorum bile.

Ayrıca, Buraya tıklayarak Ulusal Hukuk İncelemesindeki tartışmayı görebilirsiniz.