EBA, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları için Güncellenmiş Kılavuzlar Yayınladı

EBA, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları için Güncellenmiş Kılavuzlar Yayınladı

Zaman Damgası: 17 Ocak 2024 10:29
Kaynak Düğüm: 3067613

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilişkili riskleri azaltmayı amaçlayan güncellenmiş yönergeler yayınlayarak, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) düzenlenmesinde önemli adımlar attı. 16 Ocak 2024'te açıklanan bu hamle, Avrupa Birliği genelinde düzenleyici yaklaşımları uyumlu hale getirmeye ve kripto şirketlerini mevcut mali düzenleyici çerçeveye entegre etmeye yönelik daha geniş bir çabanın parçası.

Değiştirilen yönergeler, Avrupa Birliği'nin Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörün Finansmanıyla Mücadele tedbirlerini tüm Avrupalı ​​kripto şirketlerini kapsayacak şekilde genişletiyor. Borsalar, cüzdanlar ve saklayıcılar da dahil olmak üzere CASP'lerin artık katı kara para aklamayı önleme (AML) ve müşterini tanı (KYC) mali düzenlemelerine uymaları gerekiyor. EBA'nın birincil amacı, bu platformların yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını önlemek için kripto düzenlemelerini standartlaştırmaktır​​​​​​.

Kripto endüstrisinin hızlı büyümesiyle birlikte EBA, kripto işlemlerinin doğası gereği artan risklerin farkındadır. Bu riskler, kripto varlık transferlerinin hızı ve kullanıcıların kimliklerini gizleyebilecek özellikler nedeniyle daha da artıyor. Bu riskleri ele almak için CASP'lere blockchain analitiği gibi araçları kullanmaları ve anonimliği artıran özellikler, kendi kendine barındırılan cüzdanlar ve merkezi olmayan platformlarla ilgili riskleri dikkate almaları tavsiye edilir. Kılavuzlar, CASP'ler için, özellikle şirketler ve kullanıcılar arasındaki aktarımı kolaylaştıran çeşitli ürün ve hizmetlerle ilişkili potansiyel tehlikelere odaklanan ayrıntılı risk değerlendirme direktiflerini içermektedir​​​.

EBA'nın bu kapsamlı yaklaşımı, Fon Transferi Yönetmeliği (ToFR) ve Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) mevzuatı gibi Avrupa Birliği'nin kripto sektöründeki son düzenleyici gelişmeleriyle uyumludur. Bu yönergelerin yürürlüğe girmesi, 30 Aralık 2024'te yapılması planlanan MiCA'nın lansmanıyla aynı zamana denk gelecek şekilde planlanıyor. MiCA, kripto kullanıcıları için özel yatırımcı korumaları sunuyor ve CASP'lere bu yeni düzenlemelere uyum sağlamaları için 18 aylık bir geçiş süresi sunuyor​​​​ .

Dahası, yönergeler CASP'lerin ötesine geçerek kripto hizmetleri veya müşterileriyle etkileşime giren eski finansal kurumları da etkiliyor. Bu, EBA'nın finansal sistem içindeki birbirine bağlılığı kabul ettiğini yansıtıyor. Dijital varlık hizmet sağlayıcıları veya sanal varlıklara maruz kalan müşterilerle çalışan finansal firmalar ve kredi kuruluşları da yeni kurallara tabidir.

Özetle, EBA'nın güncellenen yönergeleri, Avrupa Birliği içinde daha güvenli ve düzenlenmiş bir kripto ortamına doğru önemli bir adımı temsil ediyor. EBA, AML önlemlerini uyumlu hale getirerek ve kripto firmalarını kapsayacak şekilde erişim alanını genişleterek, mali suç risklerini azaltmayı ve kripto varlıklarını finansal sisteme daha güvenli bir şekilde entegre etmeyi amaçlıyor.

Görüntü kaynağı: Shutterstock

Zaman Damgası:

Den fazla Blockchain Haberleri