Banka Haznedarları Verimliliği Artırmada Kilit Oyuncular Olabilir - Fintech Singapur

Zaman Damgası: 5 Ekim 2023 12:26
Kaynak Düğüm: 2919174

2008'den önce banka saymanının rolü genel olarak raporlama, bilanço yönetimi ve nakit yönetimi etrafında dönüyordu.

Bu durum, küresel mali krizin köklü mali kuruluşların likiditelerinin tükenip sonunda başarısızlığa uğramasıyla değişti. Bugün, saymanlar yönetim kurulu odasında geleceğe yönelik yönelimi giderek daha fazla etkiliyor ve iş stratejisini yönlendiriyor.

Finansman, likidite, risk ve uyumluluk üzerindeki geniş bakış açıları ve etkileriyle saymanların önemli bir etki yaratabileceği önemli alanlardan biri de verimliliği belirlemek ve artırmaktır.

Ancak öncelikle hazine bağlamında verimliliğin ne anlama geldiğinin açıklığa kavuşturulması önemlidir; zira verimlilik yaygın olarak kullanılan ve yoruma açık bir terimdir.

Bazı bağlamlarda verimlilik, tüm kaynakların tam kapasiteyle kullanılmasıyla ilgili olabilir ancak bu, burada tartışılan türden bir verimlilik değildir.

Sonuçta, hazine operasyonları, özellikle bu öngörülemeyen ve değişken zamanlarda bankanın kontrolü dışındaki olaylara izin vermek için bol miktarda ekstra boşluk gerektirir.

Verimlilik mevcut kaynaklardan en iyi şekilde yararlanmakla ilgilidir. Dört temel hazine kaynağında (sistemler, veriler, süreçler ve insanlar) optimum verimliliğe ulaşılabilirse performans kazanımlarının gerçekleşeceği kesindir.

Finansal hizmetler yazılımı ve bulut çözümleri sağlayıcısı Finastra Bu alanların her birindeki temel zorlukları belirledi ve yakın zamanda yayınlanan bir teknik raporda bunların üstesinden gelmek için yönergelerin ana hatlarını çizdi. “Verimlilik Hedefi: Optimizasyonda Hazinenin Önemi”.

Parçalanmaya karşı sistem verimliliğini artırın

Günümüzde hazine görevlilerinin, itibarın zedelenmesi, finansal kayıplar ve hatta daha geniş pazarda aksama riski oluşturabilecek başarısızlıklardan kaçınmak için tüm işlem ve ticaret akışlarının net bir şekilde gözetim altına alınması gerekiyor.

Saymanların rolü büyüdükçe bu sorumlulukları yerine getirmek için gereken araçların sayısı da arttı. Ancak bu, çoğu köklü finans kuruluşunun farklı alanların genellikle ayrı platformlarda yönetildiği parçalı sistemlere sahip olmasına yol açtı.

Bu, farklı kaynaklardan, farklı formatlarda ve farklı platformlardan gelen verileri uzlaştırmak için önemli bir operasyonel çaba anlamına gelir.

Bu, manuel işlemlere aşırı güvene yol açarak hata riskini artırır. Manuel ticaret girişindeki hata oranları genellikle %10 ila 15 arasındadır ve bu da otomatik mutabakat için güçlü bir neden oluşturur.

Gelişmiş performans için verilerden yararlanma

Saymanlar için bir diğer önemli konu ise verilerdir. Sürekli genişleyen gerçek zamanlı veri akışlarını taramak, normalleştirmek ve yorumlamak, mevcut bilgi işlem gücü için bir zorluk haline geldi ve birçok sayman için öncelik, tek bir formatta standartlaştırılması gereken dinamik, gerçek zamanlı verileri toplu verilerle derlemektir. Kullanılabilirliğini en üst düzeye çıkarmak için.

Kötü kaliteli veriler, bilanço yönetimine ve sonuçta genel müşteri deneyimine zarar verebilir.

Yapay zeka ve makine öğrenimi, örneğin yazım hatalarını ve tekrarları tespit ederek burada büyük bir etki yaratabilir. 'Sınırlı' gibi bir kelimenin kısaltması, bazı sistemleri gerçekte olduğundan daha fazla varlıkla ilgilendiğine ikna edebilir.

Ancak kuruluşların bu yeni teknolojilerden doğru şekilde yararlanabilmesi için sağlam bir veri mimarisine de yatırım yapması gerekecek.

Maksimum çıktı için süreçleri kolaylaştırma

Çoğu zaman hazine operasyonlarında süreç verimliliğinin iyileştirilebileceği birden fazla alan vardır. Hazinedeki süreç ve prosedürlerin tasarlanması saymana aittir, ancak hangisine öncelik verileceğini seçmek zor olabilir.

Bu kurallar bir rehber olarak kullanılabilir:

  1. Kuruluşunuzun süreçlerini ayrıntılı düzeyde anlayın. BAU döngülerinin hangi noktasında likidite sıkışıklığının ve sıkışma noktalarının meydana gelebileceğini bilmek çok değerlidir. Aynı anda vadesi gelen birden fazla hisse senedi türevi işlemi için gün/ay/çeyrek/yıl sonu, vade tarihleri ​​veya vade tarihleri, hazinenin öngörüyle yönetebileceği olası stres olaylarının örnekleridir.
  2. Hazinenizin baskı noktalarını bilin. Zorlanma olasılığı en yüksek olan noktaları belirleyin.
  3. Basınç noktalarına öncelik verin. Zincirleme etkilerin büyüklüğünü, işlem hacminin değerini veya potansiyel olarak etkilenen müşteri sayısını gözlemleyerek her baskı noktasına varsayımsal bir 'başarısızlık maliyeti' atayın.
  4. Düzenli olarak uzlaşın. Hazinede zaman zaman sürprizler ortaya çıkar, ancak verimli sayman, sık sık uzlaşarak bunların riskli olaylara dönüşmesini engeller.
  5. Düzenli olarak tahmin yapın. Gelecekteki likidite fazlalarını ve eksikliklerini belirlemek amacıyla altın veri kaynaklarından tahminleri modellemek için yapay zekayı kullanın. Nakit akışının doğru bir anlık görüntüsü, bir şirketin borç yükümlülüklerini daha iyi yönetmesine, yeteneklerini anlamasına ve gelecekteki doğrudan yatırımlara rehberlik etmesine olanak tanır. Haznedarların, bölgesel dalgalanmaları güvenli bir şekilde yönlendirmek ve operasyonel stratejiyi bilgilendirmek için kuruluşlarının gelecekteki nakit gereksinimlerine ilişkin kristal netliğinde bir görüşe ihtiyaçları var.
  6. Tedbirlerinizi tanımlayın. Verimlilik düzeylerini ölçmek için ister FAVÖK, ROCE, STP oranları, FTE maliyetleri, ödenen / alınan net faiz veya başka bir ölçüt seçilsin, bu seçimi paydaşlarla paylaşın ve tutarlı bir şekilde kullanın.

Otomasyonun ötesinde saymanların kritik müdahalesi

Manuel süreçlerin otomasyonu yoluyla elde edilen tüm verimliliğe rağmen, yalnızca uzman müdahalesi ciddi bir kesintinin olası tüm sonuçlarını değerlendirebilir ve etkisini azaltabilir.

Gerekli uzman kaynaklarının miktarı, çözülmesi gereken olayların sıklığına ve büyüklüğüne bağlı olacaktır. Daha önce de belirtildiği gibi, stratejik düzeyde, saymanlar yönetim kurulu düzeyindeki iş stratejisi tartışmalarına önemli değer katarlar.

Piyasalar hâlâ jeopolitik ve ekonomik dalgalanmalar nedeniyle istikrarsızken, saymanların bu kadar zorlu bir dönemde finansal kurumları yönlendirme çabalarına öncülük etmesi mantıklıdır.

Silo halinden kesintisize: Birleştirici hazine çözümleri

Hazinedeki verimliliğin işletme maliyetleri, risk yönetimi, ticaret performansı ve iş büyümesi üzerinde olumlu zincirleme etkileri vardır.

Operasyonları Finastra'nın sunduğu gibi tek bir platformda birleştirerek kuruluşlar yalnızca süreç tutarlılığı, kolaylaştırılmış iş akışları ve merkezi veriler sayesinde önemli kazanımlar elde edebilir.

Finastra, dünya çapında 400'den fazla müşterisiyle ve en iyi piyasa uygulamaları için küresel, bölgesel ve yerel bankalarla 30 yılı aşkın süredir çalışarak kanıtlanmış hazine çözümleri sunmaktadır.

Çözümler, bankaların modası geçmiş, silo sistemlerden, hazine ekiplerinin kuruluşlarına ve müşterilerine daha fazla değer katmak amacıyla zaman ve kaynakları en iyi şekilde kullanmalarına yardımcı olan verimli, uygun maliyetli platformlara geçiş yapmasına yardımcı oluyor.

Finastra'nın hazine çözümlerinin işletmenizin verimlilik kazanmasına ve büyümesine nasıl yardımcı olabileceği hakkında daha fazla bilgi edinin okuyun.

Dostu, PDF ve E-postayı Yazdır

Zaman Damgası:

Den fazla Fintechnews Singapur