สวัสดีทุกคน ยินดีต้อนรับสู่ Fintech Coffee Break ฉันเป็นเจ้าภาพของคุณ อิซาเบล คาสโตร
วันนี้ฉันได้แบ่งปันช่วงพักดื่มกาแฟกับ Alex Harris หุ้นส่วนทั่วไปของ Fiat Ventures และหุ้นส่วนผู้ก่อตั้งของ Fiat Growth
เฟียต เวนเจอร์ส เป็น VC ที่มุ่งมั่นที่จะลงทุนในบริษัทที่ให้การเข้าถึงชุมชนที่ด้อยโอกาสและทำงานด้วยจรรยาบรรณว่าการทำดีและทำดีนั้นไม่ได้เป็นการกีดกันซึ่งกันและกัน
เราได้พูดคุยเกี่ยวกับแนวทางของบริษัทและเหตุผลที่อเล็กซ์รู้สึกว่าการระดมทุนของ VC เป็นเครื่องมือที่ทรงพลังในการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวก
อิซาเบล คาสโตร – สวัสดีอเล็กซ์. ยินดีที่มีคุณในการแสดง
อเล็กซ์ แฮร์ริส – ขอบคุณมากที่มีฉัน
อิซาเบล – วันนี้คุณเป็นอย่างไรบ้าง?
อเล็กซ์ - เยี่ยมมาก เป็นการเริ่มต้นปีที่ดี บ้าๆ บอๆ ช่วงนี้มีแต่สิ่งดีๆ มากมาย
อิซาเบล – ดี. ฉันดีใจที่ได้ยิน อเล็กซ์ อะไรทำให้คุณตื่นและมีแรงผลักดันในตอนเช้า?
อเล็กซ์ - เป็นคำถามที่ดีจริงๆ คำตอบทางเทคนิคว่าทำไมมันถึงทำให้ฉันตื่นขึ้น โดยทั่วไปแล้วลูกคนหนึ่งของฉันจะเตะหัวฉัน แต่ฉันคิดว่าทั้งคำตอบจริงสำหรับคำถามของคุณ และคำตอบตามตัวอักษรนั้นคล้ายกัน
ลูกเราจะเข้านอนกลางดึกแล้วเตะหัวเรา แต่คำตอบที่แท้จริงคือชีวิตนั้นสั้นจริงๆ และฉันต้องการมีผลกระทบ และลูก ๆ ของฉันก็เป็นแนวหน้าและเป็นศูนย์กลางของเรื่องนั้น และนั่นคือโลกแบบที่เรากำลังสร้าง ทุกอย่างจากความรู้ทางการเงินที่ผมเห็นเมื่อตอนเป็นเด็ก ที่ผมรู้ว่าคนรุ่นต่อไปมีปัญหามากมายในเรื่องความไม่เท่าเทียมกันและการเข้าถึง และเห็นได้ในเวลาอันสั้นที่เรามีหากเราสามารถสร้างผลกระทบได้ แท้จริงแล้วมันคือลูก ๆ ของฉัน รุ่นของพวกเขา และรุ่นต่อ ๆ ไป และผลกระทบที่ยั่งยืน
อิซาเบล – ดีค่ะ เป็นกำลังใจที่ดี เมื่อใดที่คุณรู้ว่าคุณต้องการเริ่มต้นธุรกิจอย่าง Fiat Ventures และอะไรนำไปสู่การตัดสินใจดังกล่าว
อเล็กซ์ - ใช่ คุณรู้ไหม เรามีเส้นทางที่น่าสนใจในการเริ่มต้นแบบนี้ ดังนั้นภูมิหลังของฉัน ฉันเติบโตมาทั้งอาชีพการงาน เมื่อเร็ว ๆ นี้ ก่อนที่จะเริ่ม Fiat ฉันเป็นผู้นำการเติบโตแบบจ่ายเงินและการเป็นหุ้นส่วนที่ Chime ซึ่งเป็นธนาคารดิจิทัล ตั้งแต่ซีรีส์ A ถึงซีรีส์ D และจากนั้นฉันก็มีโอกาสเล่นเป็นส่วนหนึ่งของการเป็นหุ้นส่วนจริง ๆ เพื่อทำความรู้จักกับแบรนด์เหล่านี้ทั้งหมดและได้เห็น โอกาสที่จะเริ่มให้คำปรึกษาพวกเขาและตัดสินใจกระโดด เมื่อฉันพบว่าเรามีเด็กที่มีความรุนแรงคนหนึ่งที่ปลุกฉันทุกเช้า ฉันพบว่าเรากำลังมีเธอและต้องการเปลี่ยนแปลง จึงเริ่มแนะนำพวกเขา และสิ่งนี้ได้เติบโตขึ้นในด้านการให้คำปรึกษาของธุรกิจของเรา
ตอนนี้เรามีพนักงานมากกว่า 30 คน เราทำงานร่วมกับบริษัทมากกว่า 100 แห่งจนถึงปัจจุบัน แล้วเราก็ได้โอกาสนี้ หลายคนบอกเราว่าเรามีประวัติการเติบโตที่ยอดเยี่ยมนี้ และนอกจากนี้ ชิ้นที่ใหญ่ที่สุดคือเราทำการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะอย่างถึงที่สุด เพราะเราได้ลงมือปฏิบัติจริงกับลูกค้าของเราทุกคน เราลงมือปฏิบัติจริงด้วยการวิเคราะห์และข้อมูล ดังนั้นเราจึงเห็นการวิเคราะห์ข้อมูลที่แท้จริง เราเห็นผู้คนที่แตกต่างกันทั้งหมดในบริษัท เราดูว่ามีความผิดปกติหรือไม่หากมีการทำงานร่วมกันที่ดี จากนั้นเราก็ได้รับการดูครั้งแรกเช่นกัน ดังนั้นเราจึงเห็นข้อมูลที่ผ่านมาไปยังห้องข้อมูลและดาดฟ้า และเรากำลังจะได้รับรูปลักษณ์แรก
เราเห็นว่ามันมีโอกาส มันได้ผลจริง ๆ ที่นี่ มันไม่เหมือนใครจริง ๆ มันไม่เหมือนใครจริง ๆ เมื่อเทียบกับสิ่งอื่น ๆ ที่เราเห็นในตลาด ดังนั้นเราจึงได้แนวคิดที่ดีว่าเมื่อใดที่เราควรพึ่งพาอาศัยกัน ดังนั้นฉันจะบอกว่ามันเป็นการฉวยโอกาส และขึ้นอยู่กับจุดแข็งตามธรรมชาติของเราและจุดแข็งที่เราสร้างมาเป็นทีม และยิ่งไปกว่านั้น ฉันมักจะไม่เรียกตัวเองว่าเป็นนายทุนร่วมทุน เพราะฉันแค่คิดว่าตัวเองเป็นคนเติบโต และทุนเป็นเพียงส่วนหนึ่งของสิ่งนั้น
ดังนั้นฉันจึงเป็นคนที่เติบโตมาตลอด และฉันก็เป็นคนที่เติบโตต่อไป และจากผลที่ตามมา คุณรู้ไหมว่าบางสิ่งที่เราได้ทำไป และรู้สึกเป็นเกียรติที่ได้นำผู้คนที่น่าทึ่งมาร่วมทีมกับฉัน มันเปิดโอกาสให้เราเริ่มต้นความสนุกนี้ เป็นเส้นทางทางเลือกที่ฉันรู้สึกขอบคุณจริงๆ
อิซาเบล – คุณกำลังทำสิ่งที่น่าทึ่งมากมาย คุณคิดว่าการระดมทุนของ VC สามารถใช้เป็นเครื่องมือในการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกในฟินเทคได้อย่างไร
อเล็กซ์ - ใช่ เรากำลังเห็น โดยเฉพาะอย่างยิ่งตอนนี้ เมื่อมีวิกฤตมากยิ่งขึ้น และการหาเงินทุนก็ยากขึ้นและใช้เวลานานขึ้น มันยากกว่าที่จะได้รับเงินทุนจากธุรกิจที่ดี และถึงแม้เราจะไม่ชอบมัน
ความจริงก็คือถ้าคุณทำไม่ได้ ในหลายๆ ธุรกิจเหล่านี้ หากคุณไม่มีแหล่งเงินทุนทางเลือก หากคุณไม่สามารถขอสินเชื่อหรือแหล่งเงินทุนอื่นๆ ได้ หลายๆ คนจะหันไปหากิจการร่วมค้า และการร่วมทุนเป็นตัวแทนของโอกาสนี้ในการปลดล็อกโอกาสในการสร้างต่อไป ไม่ว่าจะเป็นการทำให้ผู้คนอยู่ต่อหรือชำระค่าใช้จ่ายของพวกเขา ในขณะที่พวกเขากำลังสร้าง ไม่ว่าจะเป็นการเติบโต การร่วมทุนเป็นโอกาสในการเลือกอย่างรอบคอบ สิ่งที่ผู้ก่อตั้งจะได้รับการสนับสนุน และธุรกิจใดที่กำลังจะสร้างขึ้น และเป็นความรับผิดชอบที่ไม่ควรมองข้าม
อิซาเบล – ไม่ ฉันเห็นด้วยอย่างยิ่ง ด้วยธุรกิจของคุณ คุณได้ทำให้ความหลากหลายเป็นประเด็นหลักในหลักการของคุณ นั่นทำให้รูปแบบวิธีการที่คุณเข้าหา VC เป็นอย่างไร
อเล็กซ์ - ใช่คำถามที่ดีจริงๆ มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเราทุกคนในทีมในฐานะปัจเจกบุคคลและส่วนรวม และเราตระหนักว่าเรามีตัวตนจริงๆ กับภารกิจนี้
เมื่อโตขึ้น เราได้เห็นสิ่งต่าง ๆ เกิดขึ้นมากมาย เราได้เห็นความรู้ทางการเงินที่มีอยู่ทุกหนทุกแห่งจริงๆ ค่อนข้างแย่ คุณได้รับการศึกษานั้นจากครอบครัวถ้าคุณโชคดี มันไม่ได้มาจากโรงเรียนของเรา เรากำลังเริ่มเห็นสิ่งนี้สำหรับรุ่นต่อไปนี้เป็นชิ้นเล็กชิ้นน้อย ด้วยแอพและเนื้อหาอื่น ๆ Tik Tok และเนื้อหาอินฟลูเอนเซอร์อื่น ๆ ที่ให้ความรู้แก่พวกเขานอกเหนือจากครอบครัว เราเห็นว่าการเข้าถึงข้อมูลนี้เป็นอุปสรรคใหญ่หลวง
นอกจากนี้ เรายังเห็นการเข้าถึงเพียงแค่มีการสนทนาเหล่านี้ มันยังคงเป็นเกมที่เราได้รับการแนะนำจาก เฮ้ คุณควรคุยกับคนนี้ คุณควรคุยกับคนนี้ ดังนั้นจึงเป็นคนที่คุณรู้จัก และทำให้ผู้ที่มีเวลาว่างน้อยและเข้าถึงเครือข่ายนั้นได้ยากขึ้น ดังนั้นเราจึงพยายามอย่างมีสติในการสนทนากับผู้ก่อตั้งที่ปกติอาจไม่มีการสนทนาเหล่านั้น และ จำนวนมากยังคงเป็นผลิตภัณฑ์ของเครือข่ายของเรา
ผู้คนกำลังเข้ามา แต่เมื่อคุณพูดว่า ฉันจะพยายามนี้ นั่นคือคุณขยายเครือข่ายของคุณ ไปสู่กลุ่มพันธมิตรที่หลากหลาย กองทุนที่หลากหลายที่เราลงทุนกับผู้ก่อตั้งที่หลากหลาย เครือข่ายทั้งหมดนี้ เราสร้างและ แตกแขนงออกไป และมันทำให้ง่ายขึ้นมากในการดูกระแสดีลมหาศาลที่เราสามารถลงทุนในผู้ก่อตั้งที่ยอดเยี่ยมบางคน
อิซาเบล – และนั่นเป็นผลมาจากการที่คุณตัดสินใจอย่างมีสติและพยายามอย่างมีสติ
อเล็กซ์ - แน่นอน เราไม่ใช่กองทุนสร้างผลกระทบทางเทคนิค ตราบเท่าที่เราไม่มีอำนาจหน้าที่ด้านความหลากหลาย อย่างไรก็ตาม เราเชื่อในบางสิ่ง และนั่นคือหนึ่งในแกนหลักของเรา เราต้องการลงทุนกับผู้ก่อตั้งที่ไม่ได้เป็นตัวแทน เราต้องการลงทุนและช่วยสร้างผลิตภัณฑ์ที่ทำงานบนระบบที่ครอบคลุมทางการเงินมากขึ้น เราได้ตัดสินใจอย่างมีสติ และด้วยเหตุนั้นเราจึงประกาศให้ทราบ และเรายังพยายามเข้าถึงกลุ่มที่เหมาะสม บุคคลที่เหมาะสม คนที่เหมาะสม และสนับสนุนให้ผู้อื่นเข้ามาแบ่งปันเรื่องราวของพวกเขากับเรา เราจึงสามารถเสริมพลังให้กับทีมที่เหมาะสมได้ เราไม่ได้ระบุจำนวนเฉพาะเจาะจง แต่เรามีวิธีจัดทำดัชนีมากเกินไปสำหรับผู้ก่อตั้งที่ไม่ได้เป็นตัวแทน และนั่นเป็นความตั้งใจอย่างมาก
อิซาเบล – เกิดอะไรขึ้นจากการทำสิ่งนั้น ทั้งสำหรับผลการดำเนินงานทางธุรกิจของคุณหรืออย่างอื่น?
อเล็กซ์ - ใช่ฉันคิดว่ามันเป็นบางสิ่ง สิ่งหนึ่งที่ฉันภูมิใจ ฉันคิดว่าเราเห็นตัวเอง คุณรู้ไหม ในขั้นตอนนี้ เรามีเงินทุนที่เราระดมทุนได้ เรากำลังสร้างแบรนด์ของเราต่อไป ดังนั้นเราจึงมีที่ปรึกษา แต่เนื่องจากแขนที่เติบโตของเรา และเนื่องจากระดับเสียงทั้งหมดที่เราดำเนินการอย่างขยันขันแข็งขั้นสูงสุด ผู้คนจำนวนมากจึงมองว่าเราเป็นสัญญาณว่าเฮ้ มีบางอย่างอยู่ที่นี่ และเรามีเครือข่าย VC มากมายที่เราชื่นชอบในการทำงานด้วย และผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ประการหนึ่งก็คือ หากเรากำลังดูข้อตกลงเหล่านั้นมากขึ้น ชุมชน VC ที่กว้างขึ้น อย่างน้อยที่สุดที่เราเชื่อมต่อด้วย พวกเขากำลังดูข้อตกลงเหล่านั้นเช่นกัน เพราะบ่อยครั้งที่เราให้กำลังใจ สนับสนุนสิ่งนั้น ฉันคิดว่ามีบทบาทที่เราเล่น ไม่ใช่แค่ในเช็คที่เราเขียนได้ แต่ในการเปิดตัวที่เราสามารถทำได้ และในบริษัท เราภูมิใจที่ได้ร่วมลงทุนกับผลกระทบในแง่ของประสิทธิภาพการทำงาน เรากำลังใช้แผนงานการเติบโตของเรา ซึ่งเป็นเคล็ดลับการเติบโต เพื่อช่วยให้ธุรกิจเหล่านี้เติบโตและสร้างผลกระทบในชุมชนของพวกเขา
ฉันคิดว่าเราเห็นธุรกิจเหล่านี้จำนวนมากเริ่มสร้างผลกระทบจริงๆ และนั่นคือทุกอย่างของ Copper ซึ่งเป็นธนาคารสำหรับวัยรุ่นที่มุ่งเน้นความรู้ทางการเงินและมองเห็นผลกระทบที่กำลังเกิดขึ้น ในขณะเดียวกันก็ปลดล็อคการเติบโตที่ไม่เคยมีมาก่อนสำหรับพวกเขา การเติบโตเป็นผู้นำตลาด เรายังเห็นว่าในผลิตภัณฑ์เช่น Sigo Seguros ซึ่งเป็นการประกันในตลาดสหรัฐอเมริกาสำหรับประชากรที่พูดภาษาสเปน มีการปลดล็อกที่สำคัญบางอย่างที่นั่น พวกเขากำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว เราเห็นว่าธุรกิจเหล่านี้เริ่มเติบโตอย่างแท้จริงและภูมิใจในสิ่งนั้นและภูมิใจในผลกระทบที่เกิดขึ้นจนกระทั่งชุมชน VC มีขนาดใหญ่ขึ้น
อิซาเบล – ใช่แน่นอน การลงทุนจำนวนมากของคุณกำลังไปได้สวยจริงๆ คุณคิดว่าโดยทั่วไปแล้วฟินเทคมีความพร้อมที่ดีกว่าในการบรรลุเป้าหมายในการผลักดันการเติบโตที่ส่งผลกระทบและการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกหรือไม่?
อเล็กซ์ - ใช่ แน่นอน เป็นชิ้นใหญ่ของมันแน่นอน ปัญหาเหล่านี้มีความซับซ้อนมาก และคุณรู้ไหม ฉันไม่ได้หมายถึงการทำให้ตัวเองหรืออุตสาหกรรมมีความสำคัญหรืออะไรทำนองนั้น แต่ข้อเท็จจริงของเรื่องนี้ก็คือ ระบบการเงินและวิธีดำเนินการของเราเป็นแกนหลักในการดำเนินงานของเราในฐานะสังคม และเป็นแกนหลักในอำนาจ การเข้าถึง สุขภาพและพลานามัย การพัฒนาครอบครัวของคุณให้ดีขึ้น ไปจนถึงชิ้นส่วนขนาดใหญ่จำนวนมากเหล่านี้ที่มีศูนย์กลางอยู่ที่เงิน การเคลื่อนไหวของเงิน
แม้แต่ตัวอย่างเล็กๆ น้อยๆ ของความแตกต่างระหว่างคุณมีสิทธิ์เข้าถึงสินเชื่อหรือไม่มีก็ได้ ซึ่งอาจเป็นเรื่องใหญ่หลวงอย่างยิ่ง เกิดอะไรขึ้นในกรณีฉุกเฉิน เกิดอะไรขึ้นกับการรักษาพยาบาล เกิดอะไรขึ้นในสถานการณ์เหล่านี้ ซึ่งไม่ว่าจะเป็นตัวคุณ มีหรือไม่มี
มีผลกระทบต่อชีวิตที่มีความหมายอย่างมากที่ระบบการเงินสามารถมีได้ การสร้างระบบที่โปร่งใสมากขึ้น ระบบที่เข้าใจง่ายขึ้น และระบบที่ครอบคลุมมากขึ้น สิ่งเหล่านี้มีบทบาทสำคัญในสิ่งนั้น
อิซาเบล – และคุณกำลังขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงนั้นด้วยเงินของคุณ
อเล็กซ์ - เรากำลังพยายามทำส่วนเล็กๆ ของเราและดูว่าเราสามารถกระตุ้นให้ผู้อื่นทำเช่นเดียวกันได้หรือไม่
อิซาเบล – ดีดี. คุณเคยเผชิญกับความท้าทายใด ๆ ในการบรรลุเป้าหมายของการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกหรือไม่?
อเล็กซ์ - แน่นอนมันยังคงเป็น ฉันหมายความว่ามีบางสิ่ง หนึ่งคือมีคำถาม คุณเป็น Impact Fund หรือไม่? เพราะมีคนที่จะลงทุนกับสิ่งนั้น
เราต้องการลงทุนกับผู้ก่อตั้งที่ดีที่สุดและธุรกิจที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และเราต้องการให้แน่ใจว่าเรากำลังพิจารณาเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดใช่หรือไม่? นั่นคือชื่อของเกม VC แต่เราต้องการให้แน่ใจว่าเรากำลังตรวจสอบผู้ก่อตั้งเหล่านี้ และเหวี่ยงตาข่ายนั้นเพื่อให้แน่ใจว่าเรามองเห็นได้ชัดเจน ดังนั้นฉันคิดว่าความท้าทายคือ - "เดี๋ยวก่อน พวกคุณเป็นกองทุนที่สร้างผลกระทบหรือไม่" และเรากำลังพูดว่า “ไม่ เราไม่ได้รับผลกระทบทางเทคนิคเมื่อเราไม่มีอำนาจหน้าที่เฉพาะเจาะจง แต่เรากำลังสร้างผลกระทบอย่างมาก”
บางส่วนกำลังอธิบายถึงจุดยืนของเราและสิ่งที่เรากำลังทำอยู่ และเราวางจุดยืนอย่างไร นั่นเป็นสิ่งที่ท้าทายอย่างแน่นอน
การเข้าถึงข้อเสนอที่ดียังคงเป็นจุดแข็งของเรา แต่คุณรู้ไหม มีผู้ก่อตั้งจำนวนมากที่เราเห็นว่าอาจไม่ได้เป็นตัวแทนที่ต่ำกว่าความเป็นจริง แต่พวกเขาก็ยังเป็นธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ดังนั้นจึงเป็นเรื่องของการสร้างสมดุลสำหรับธุรกิจที่เหมาะสม เรากำลังลงทุนในสิ่งเหล่านั้นเช่นกัน แต่เราก็กำลังมองหาเช่นกัน อาจไม่ใช่ผู้ก่อตั้งที่มีบทบาทต่ำกว่าความเป็นจริง แต่อาจมีผลกระทบที่พวกเขามีต่อระบบการเงิน
ฉันจะให้ตัวอย่าง Here.co อนุญาตให้มีการลงทุนเศษส่วนในตลาดที่พักให้เช่า และพวกเขาเป็นคนแรกที่ยอมลงทุน โดยพื้นฐานแล้วมันคือการลงทะเบียนการรักษาความปลอดภัยกับ SEC สำหรับทรัพย์สินแต่ละแห่งสำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง ซึ่งเป็นสิ่งที่ฉันคิดว่าดี ระบบการรับรองนั้นมีปัญหามากจริงๆ และสิ่งนี้ช่วยให้เจ้าของบ้านมีระดับสินทรัพย์และตลาดเช่าซึ่งได้รับการพิสูจน์แล้วว่าแข็งแกร่งมากสำหรับทุกคน มันช่วยลดอุปสรรคในการเข้าถึง
ดังนั้นความจริงที่ว่ามันไม่ได้รับการรับรอง เราจึงชอบที่ทำให้สินทรัพย์ประเภทนี้สามารถใช้ได้จริงสำหรับทุกคนเป็นครั้งแรก นั่นคือตัวอย่างของผู้ก่อตั้งที่มองเผินๆ อาจไม่ได้เป็นตัวแทน แต่แท้จริงแล้วผลกระทบของบริษัทกำลังสร้างผลกระทบนั้น
อิซาเบล – ใช่ มันคือระดับที่แตกต่างกันทั้งหมด ไม่ใช่แค่แบบตั้งแต่เริ่มต้น แต่ยังรวมถึงผลกระทบที่พวกเขากำลังสร้าง ดังนั้นคุณจึงสร้างมันขึ้นมา
อเล็กซ์ - แน่นอน ผลกระทบที่เราต้องการไม่ได้มีเพียงแค่ผู้ก่อตั้งเท่านั้น ในที่สุดมันก็เหมือนกับว่าเราจะสร้างผลกระทบให้กว้างที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ได้อย่างไร ซึ่งท้ายที่สุดก็ขึ้นอยู่กับผู้ใช้ปลายทางของผลิตภัณฑ์จำนวนมากที่เรากำลังช่วยสร้าง
อิซาเบล – ใช่ใช่ ขวา. ตอนนี้เห็นได้ชัดว่าตลาด VC มีแป้งแห้งมากมาย ใครๆ ก็พูดถึงมัน สถานการณ์ปัจจุบันส่งผลกระทบต่อคุณอย่างไร? ถ้ามันส่งผลกระทบต่อคุณเลย?
อเล็กซ์ - การสนทนามากมายกับผู้ก่อตั้ง ฉันคิดว่าเรามองตัวเองเป็น... ดังนั้น เราจึงอยู่ในร่องลึกกับผู้ก่อตั้ง เรากำลังทำงานกับพวกเขา เรากำลังพูดคุยกับพวกเขา เราเป็นเพื่อนกัน เราเป็นหุ้นส่วน เรา' นักบำบัดใช่ไหม? เราเป็นอะไรก็ตามที่ต้องอยู่ในช่วงเวลานั้น
การเดินทางของผู้ก่อตั้งอาจเป็นการเดินทางที่เปล่าเปลี่ยว การระดมทุนเป็นเรื่องที่น่าผิดหวังเสมอ และมีการสนับสนุนมากมายสำหรับผู้ก่อตั้งเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณกำลังทำสิ่งที่ยอดเยี่ยม คุณต้องมีความอดทนมากขึ้นในตลาดนี้ คุณจะต้องเพิ่มการสนทนาเป็นสองเท่า VC กำลังเคลื่อนไหวช้ากว่าปกติ เนื่องจากมีความเร่งด่วนน้อยกว่าในการปรับใช้ เนื่องจากพวกเขารู้ รู้ว่ากำลังเคลื่อนไหวช้า เมื่อคุณดูปีที่ผ่านมา เฮ้ เราต้องรีบเช็คอินแล้ว นั่นหมายถึงการโทรเพิ่มเติม การตรวจสอบสถานะที่เพิ่มขึ้น และรันเวย์เพิ่มเติมที่คุณต้องใช้งบประมาณ
ดังนั้นฉันคิดว่านั่นคือสิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่เราเห็น เราเห็นข้อตกลงที่น่าทึ่งมากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการปลดพนักงานด้านเทคโนโลยีจำนวนมากเหล่านี้ เราเห็นว่าโดยทั่วไปแล้วมีโอกาสสูงที่ผู้คนจะพบธุรกิจที่พวกเขาต้องการ และพวกเขากำลังรอคอย จักรวาล เพื่อเป็นสัญญาณว่านี่คือสิ่งนี้ ดังนั้นจึงมีธุรกิจที่ยอดเยี่ยมมากมายพยายามที่จะก้าวกระโดด ดังนั้นเราจึงเห็นการไหลของข้อตกลงมากมาย และมีการสนทนามากมายและพยายามทำให้ดีที่สุดเพื่อสนับสนุนผู้ก่อตั้งที่ดีที่สุด
เป็นช่วงเวลาที่น่าสนใจ และความอดทนและความอุตสาหะคือทั้งหมดที่ฉันสามารถพูดได้สำหรับผู้ก่อตั้ง
อิซาเบล – ฟังดูน่าสนใจและน่าตื่นเต้นสำหรับพวกคุณ และเป็นเรื่องยากสำหรับผู้ก่อตั้ง แต่สำหรับพวกคุณ มันฟังดูน่าตื่นเต้น
ดังนั้นก่อนที่จะมีการบันทึกนี้ คุณบอกฉันเกี่ยวกับแนวคิดนี้ว่าการทำดีและทำดีไม่ได้แยกจากกัน เข้าไปอีกสักหน่อย
อเล็กซ์ - ใช่ใช่ มันน่าสนใจ มันเป็นความจริงในความเป็นจริง และฉันคิดว่ามันเป็นเพราะอย่างที่คุณทราบ ว่านักลงทุนโดยทั่วไปกำลังมองหาโอกาส พวกเขากำลังมองหาช่องว่างที่มองข้ามไปซึ่งแสดงถึงโอกาสที่ยิ่งใหญ่ในการครองส่วนแบ่งการตลาด
สิ่งที่เราได้เห็นและคุณรู้ มีตัวอย่างมากมาย เช่น Chime ที่ซึ่งฉันเคยอยู่ ซึ่งคุณนำประชากรที่อาจไม่มีธนาคารหรือธนาคารมีน้อย และคุณสามารถสร้างธุรกิจที่ประสบความสำเร็จจากสิ่งนั้นได้ เทคโนโลยีกำลังลดอุปสรรคในการเข้าถึงสำหรับหลายบริษัท และฉันคิดว่าเป็นไปได้ในตอนนี้
ฉันจะให้อีกตัวอย่างหนึ่ง - มอบประกันชีวิต Bestow และบริษัทประกันชีวิตดิจิทัลอื่น ๆ จัดทำขึ้นเพื่อให้คุณสามารถสมัครทางออนไลน์ได้ภายในไม่กี่นาทีและรับนโยบายทันทีที่ปกป้องคุณและครอบครัว
ก่อนหน้านี้ ระบบคือ คุณไปหาที่ปรึกษาทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณพูดว่า “เฮ้ คุณควรจะทำประกันชีวิต เป็นกระบวนการเจ็ดสัปดาห์”
จริงๆ หมายความว่าใครเป็นคนทำประกันชีวิต ไม่ใช่คนที่ต้องการมากที่สุด ไม่ใช่คนที่การเงินเสียหายจริงๆ เวลาเกิดเรื่องแบบนี้ ทั้งค่ารักษาพยาบาล ค่างานศพ ทุกอย่าง และการขาดรายได้ในอนาคต . มีความแตกแยกมากที่นั่น
ดังนั้นคุณจะเห็นว่าเทคโนโลยีช่วยให้ผู้คนสามารถรับประกันกรมธรรม์แบบเรียลไทม์เพื่อลดการเข้าถึง ลดค่าใช้จ่าย และทำให้ทุกคนเข้าถึงได้อย่างแท้จริง นั่นคือโอกาสที่ยิ่งใหญ่เพราะประกันชีวิตเป็นผลิตภัณฑ์ที่มี LTV สูง และเป็นสิ่งที่จำเป็นมากสำหรับทั้งการทำดีเพื่อโลกและปกป้องผู้ที่ต้องการมากที่สุดด้วยนโยบายและแผนราคาไม่แพงเช่นนั้น และยังเป็นโอกาสทางธุรกิจมหาศาลที่จะลงทุนด้วย
คุณจะเห็นผลิตภัณฑ์เหล่านี้มากมายที่มีช่องว่างนั้น และเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงสามารถเติมเต็มช่องว่างนั้น และพวกมันสามารถทำกำไรได้ค่อนข้างมาก ดังนั้นฉันคิดว่ามีตัวอย่างมากมายที่มีโอกาสทำดีและสร้างผลตอบแทนที่ดี
อิซาเบล – ใช่แน่นอน ในตัวอย่างที่คุณให้มา คุณจะเห็นจุดที่จะประสบความสำเร็จ มันสมเหตุสมผลมาก
เมื่อมองไปในอนาคตอีก 50 ปี คุณหวังว่าพวกเขาจะคิดค้นหรือประสบความสำเร็จอะไรได้บ้าง? และคุณคิดว่าจะต้องทำอย่างไรจึงจะเกิดขึ้น?
อเล็กซ์ - นั่นเป็นคำถามที่ดีจริงๆ ห้าสิบปีเป็นเวลานาน และเราได้จัดสรรการเปลี่ยนแปลงมากมายในช่วงเวลานั้น
ดังนั้นฉันจะพูดบางสิ่ง แน่นอน คุณสามารถจินตนาการถึงระบบที่ครอบคลุมทางการเงินมากขึ้น ทั้งในแง่ของผู้ที่ลงทุนในวิธีการรวมถึง จริง ๆ แล้วมีบางส่วนที่ได้รับการรับรองและไม่ได้รับการรับรองที่อยู่ในนั้น และผลกระทบที่บริษัทเหล่านี้กำลังก่อขึ้น ฉันจะบอกว่าสิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งคือฉันต้องการให้ความรู้ทางการเงินเป็นพื้นฐานดีกว่ามาก และฉันคิดว่าไม่ว่าจะเป็นในระบบโรงเรียนของเรา หรือไม่ว่าจะเป็นเทคโนโลยีที่ต้องบังคับให้เกิดการเปลี่ยนแปลง ฉันคิดว่านั่นเป็นเรื่องใหญ่ที่ฉันอยากให้เด็กๆ ที่เกิดนับจากนี้ไปอีก 50 ปี ฉันอยากให้พวกเขาได้รับการเลี้ยงดู และ พูดอย่างเข้าใจทางการเงิน เช่น คนอายุ 30 ปีที่ต้องเรียนรู้มันอย่างยากลำบาก
ฉันอยากให้พวกเขารู้ เมื่อพวกเขาอายุ 16 ปี และพวกเขาได้งานแรก และพวกเขาต้องจ่ายภาษีสำหรับสิ่งนั้น ถึงจะเข้าใจสิ่งนั้นและมีความเข้าใจแบบนั้น
ฉันจะบอกว่าคุณรู้ไหมว่า VC นั้นน่าสนใจ ฉันต้องการเห็นการเปลี่ยนแปลงโดยพื้นฐานในหลายๆ ด้าน และมีความไร้ประสิทธิภาพในการสร้างธุรกิจ ผู้ก่อตั้งใช้เวลาสี่เดือนในการระดมทุนตลอดทั้งปีไม่ได้สร้างธุรกิจที่ยอดเยี่ยม พวกเขาสร้างในเวลาว่างและเมื่อพวกเขาไม่ได้ระดมทุน ดังนั้นฉันคิดว่ามีบางสิ่งที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ในแง่ของวิธีการสร้างธุรกิจ ไม่ใช่แค่ผลกระทบที่พวกเขากำลังทำ แต่ในทาง ธุรกิจจะได้รับเงินทุน และวิธีที่ผู้ให้ทุนสามารถให้ความหมายได้ ไม่ใช่แค่ บทนำที่นี่และที่นั่น แต่เพิ่มคุณค่าที่มีความหมายเพื่อช่วยให้เป็นพันธมิตรกับธุรกิจเพื่อสร้างพวกเขา
ฉันอยากจะคิดว่าเรากำลังเป็นตัวแทนของการเปลี่ยนแปลงจากการลงทุนแบบดั้งเดิมไปสู่อนาคตที่คุณสามารถลงทุนได้ และคุณสามารถลงทุนเวลาและทรัพยากรของคุณ และความรู้ความชำนาญ และสร้างร่วมกันและเป็นพันธมิตรกับธุรกิจต่าง ๆ เพื่อสร้างประสิทธิภาพและ ผลิตภัณฑ์ที่มีผลกระทบมากขึ้นและวงจรที่สมบูรณ์และยาวนานยิ่งขึ้น
อิซาเบล – ใช่. คุณมีที่ปรึกษาด้านการเติบโตและ VC ของคุณแล้ว และดูเหมือนว่านี่คือสิ่งที่คุณกำลังจะทำ ความรุ่งโรจน์
ถ้าคุณสามารถกินข้าวกลางวันกับใครก็ได้ ไม่ว่าคนตายหรือคนเป็น คุณจะเป็นใคร? ทำไมและคุณจะพูดถึงอะไร
อเล็กซ์ - นี่คือสิ่งที่น่าสนใจ มีคำตอบทุกรูปแบบ คำตอบที่มีชื่อเสียง
ผมว่า. คำตอบของฉันอาจเป็นเรื่องส่วนตัว และเป็นลูกพี่ลูกน้องของฉัน ไมเคิล ที่ฉันโตมาเหมือนเขาเป็นน้องชายคนเล็กของฉัน ฉันภูมิใจในตัวเขามากเพราะเขาโตมาในวัฒนธรรมนี้โดยพื้นฐานแล้วเรากำลังพูดถึงวัฒนธรรม VC ซึ่งเป็นชุมชนที่ยอดเยี่ยม แต่ใน Atherton, California ซึ่งใช่ มี VC จำนวนมากในชุมชนนั้น อีกครั้ง ชุมชนที่ยอดเยี่ยมและให้การสนับสนุน แต่เขาค่อนข้างมีความกดดัน เช่น ทุกคนกำลังเข้าสู่วาณิชธนกิจหรือ VC หรือเส้นทางอาชีพเหล่านี้ทั้งหมด แต่เขากลับได้รับปริญญาโทด้านจิตวิทยาการปรึกษา และเขาเลือกที่จะมุ่งเน้นไปที่สุขภาพจิตของวัยรุ่น
เขาฝึกงานที่เครื่องเร่งความเร็วจริง ๆ และพูดว่า "นี่ไม่ใช่ฉัน นี่ไม่ใช่ผลกระทบที่ฉันต้องการจะทำ" ดังนั้นเขาจึงตัดสินใจตั้งแต่อายุยังน้อย และฉันก็ภูมิใจในตัวเขามากที่ทำเช่นนั้น
น่าเสียดายที่เขาเสียชีวิตเมื่ออายุ 26 ปีด้วยอุบัติเหตุ และมรดกของเขายังคงอยู่ในแง่ของสุขภาพจิตของผู้ใหญ่และวัยรุ่น เรามีมูลนิธิไมเคิล แฮร์ริส ซึ่งเราระดมเงินได้พอสมควร สำหรับสิ่งนั้น ชุมชน Atherton และ Menlo นั้นยอดเยี่ยมมากในการสนับสนุนสิ่งนั้นและพันธกิจของเรา และฉันอยากคุยกับไมเคิลจริงๆ ไม่ใช่แค่ฉันแน่ใจว่าจะต้องมีคนพูดถึงทีมไจแอนต์เบสบอลบ้าง และบางเรื่อง แต่ฉันก็อยากคุยด้วยเหมือนกัน นี่ฉัน กำลังอยู่ในเส้นทางอาชีพที่เขาตั้งใจปฏิเสธและเลือกที่จะไม่ก้าวไปข้างหน้า และฉันอยากจะคิดว่าเรามี DNA บางอย่างที่เหมือนกัน ฉันเดาว่าจริงๆ แล้ว เพราะเรามีสายเลือดเดียวกัน แต่รวมถึงวิธีที่เราคิดเกี่ยวกับมันด้วย และคุณรู้ไหมว่าเขาเลือกที่จะสร้างผลกระทบให้กับโลก และแน่นอนเขามีและต่อไป
ผมอยากปรึกษาเขาว่าผมกำลังทำอะไรอยู่ ทำอย่างไร จะทำอะไรให้ดีขึ้น ทำอะไรผิด นั่งบ้าง นั่งคุยกันจริงๆ ฉันรู้ว่านั่นไม่ใช่ คำตอบที่มีชื่อเสียง เช่น เขามีชื่อเสียงในครอบครัวของเรา ในชุมชนของเรา
อิซาเบล – ฉันชอบแบบนั้น. นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่ทำให้ฉันอยากทำพอดคาสต์นี้เพราะต้องการคำตอบแบบนั้น ขอบคุณมากสำหรับสิ่งนั้น
คุณมีคำถามอีกหนึ่งข้อ ซึ่งก็คือคำถามเกี่ยวกับลูกโค้ง ซึ่งฉันเลือกโดยการสุ่มโดยใช้ตัวเลือกสุ่มเมื่อเช้านี้ การเดินทางที่ดีที่สุดสำหรับการทำงานหรือพักผ่อนที่คุณเคยไปคืออะไร? และทำไม?
อเล็กซ์ - การเดินทางที่ดีที่สุด? วันหยุดพักผ่อนหรือทุกที่ที่ฉันเคยไป?
อิซาเบล – ทุกที่ที่คุณเคยไป - อาจเป็นวันหยุดพักผ่อน อาจเป็นทริปทำงานก็ได้?
อเล็กซ์ - โอ้ ใช่ นั่นเป็นคำถามที่ดีจริงๆ ฉันหมายความว่า ฉันชอบ ดังนั้นความคิดของฉันจึงมา 11 ปีที่แล้วจากฮันนีมูนของฉันคืออะไร เราไปฮาวาย ฉันรู้สึกว่านั่นเป็นเพียงคำตอบทั่วไปและไม่สนุก ขวา. แน่นอนว่าฮาวายนั้นยอดเยี่ยม
ฉันชอบตอนเหนือของนิวยอร์คมาก มีประวัติครอบครัวมากมายที่นั่น พ่อแม่ของภรรยาผมพบกันที่นั่นตอนที่พวกเขายังเป็นวัยรุ่น และโดยพื้นฐานแล้วพวกเขามีสิ่งสกปรกเล็กน้อยที่พวกเขาสร้างขึ้นอย่างช้าๆ เพื่อสร้างโครงสร้างเล็กๆ ในห้องโดยสาร และมันก็เป็นสถานที่ที่สนุกและอยู่ห่างจากทุกสิ่ง และมันก็งดงามและเป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับการไตร่ตรองส่วนตัวและครอบครัว ดังนั้นฉันอาจจะพูดถึงการเดินทางไปยังเมืองที่ชื่อว่าลองเลค นิวยอร์ก
อิซาเบล – ฉันจะต้องลองดูในครั้งต่อไปที่ฉันอยู่ที่นั่น
อเล็กซ์ - ใช่มันสวยงามมาก
อิซาเบล – ขอบคุณมากสำหรับการมาในรายการและสำหรับคำตอบของคุณ พวกเขาน่าทึ่งจริงๆ
อเล็กซ์ - ใช่ ฉันคิดว่าขอบคุณมากที่มีฉัน มันยอดเยี่ยมมาก ยินดีเสมอที่จะพูดคุย และใช่ ฉันซาบซึ้งที่คุณมีฉัน
อิซาเบล – คุณสามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fiat Ventures ได้โดยไปที่ fiat.vc คุณสามารถค้นหา Alex Harris ได้ที่ LinkedIn
เช่นเคย คุณสามารถติดต่อและพูดคุยกับฉันบน LinkedIn หรือ Twitter ส่วนตัวของฉันที่ @IZYCastrowrites แต่สำหรับการเข้าถึงเนื้อหารายวันที่ยอดเยี่ยม โปรดดู Fintech Nexus บน LinkedIn, Twitter, Facebook หรือ Instagram คุณยังสามารถสมัครรับจดหมายข่าวรายวันของเรา เพื่อส่งข่าวสารตรงไปยังกล่องจดหมายของคุณ
สำหรับพอดคาสต์ Fintech เพิ่มเติม โปรดดูที่พอดคาสต์ของเว็บไซต์ ซึ่งคุณจะพบบทสนทนาที่น่าสนใจอีกมากมายที่จัดโดย Peter Renton และ Todd Anderson
นั่นมันจากฉัน จนกว่าจะถึงครั้งต่อไป ขอให้สนุกกับการหยุดทำงานของคุณ
ที่เกี่ยวข้อง: Fintech คอฟฟี่เบรค Ep. หก – Zach Bronstein, COO ของ EnDAOment
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://news.fintechnexus.com/the-fintech-coffee-break-ep-seven-alex-harris-general-partner-of-fiat-ventures/
- 100
- 11
- 50 ปี
- a
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- อย่างแน่นอน
- นักวิชาการ
- คันเร่ง
- เข้า
- สามารถเข้าถึงได้
- อุบัติเหตุ
- ได้รับการรับรอง
- ได้รับการรับรอง
- ประสบความสำเร็จ
- การบรรลุ
- จริง
- นอกจากนี้
- ผู้ใหญ่
- การให้คำแนะนำ
- กุนซือ
- อาจารย์ที่ปรึกษา
- ราคาไม่แพง
- กับ
- อเล็กซ์
- ทั้งหมด
- การอนุญาต
- ช่วยให้
- ทางเลือก
- เสมอ
- น่าอัศจรรย์
- จำนวน
- การวิเคราะห์
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- คำตอบ
- ทุกคน
- ทุกแห่ง
- ใช้
- การประยุกต์ใช้
- ขอขอบคุณ
- เข้าใกล้
- ปพลิเคชัน
- AREA
- ARM
- รอบ
- ศิลปะ
- ศิลปิน
- สินทรัพย์
- ระดับสินทรัพย์
- ความพร้อมใช้งาน
- ใช้ได้
- Avatar
- กลับ
- ถอย
- พื้นหลัง
- ธนาคาร
- การธนาคาร
- อุปสรรค
- กีฬาเบสบอล
- ตาม
- เป็นพื้น
- สวยงาม
- เพราะ
- ก่อน
- กำลัง
- เชื่อ
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- การดีขึ้น
- เกิน
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- ธนบัตร
- บิต
- เลือด
- เกิด
- สาขา
- ยี่ห้อ
- แบรนด์
- ทำลาย
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- งบ
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- ธุรกิจ
- ผลการดำเนินงาน
- ธุรกิจ
- แคลิฟอร์เนีย
- ที่เรียกว่า
- โทร
- เมืองหลวง
- จับ
- ซึ่ง
- ความก้าวหน้า
- ศูนย์
- บาง
- อย่างแน่นอน
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- ตรวจสอบ
- เด็ก
- ความคล้องจอง
- เลือก
- ชั้น
- ลูกค้า
- กาแฟ
- รวม
- COM
- อย่างไร
- มา
- ชุมชน
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- บริษัท
- เมื่อเทียบกับ
- สมบูรณ์
- อย่างสมบูรณ์
- ซับซ้อน
- งานที่เชื่อมต่อ
- ที่ใส่ใจ
- การให้คำปรึกษา
- การให้คำปรึกษา
- เนื้อหา
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- อย่างต่อเนื่อง
- การสนทนา
- ขัน
- ทองแดง
- แกน
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- หลักสูตร
- สร้าง
- เครดิต
- กระทืบ
- วัฒนธรรม
- ปัจจุบัน
- ประจำวัน
- ข้อมูล
- วิเคราะห์ข้อมูล
- วันที่
- ตาย
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- ตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- อย่างแน่นอน
- ปรับใช้
- ออกแบบ
- ทำลาย
- พัฒนาการ
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ยาก
- ดิจิตอล
- ธนาคารดิจิทัล
- ระบบดิจิตอล
- ความขยัน
- สนทนา
- หลาย
- ความหลากหลาย
- ดีเอ็นเอ
- สารคดี
- ไม่
- การทำ
- Dont
- สอง
- ลง
- หยุดทำงาน
- ขับรถ
- การขับขี่
- แห้ง
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- รายได้
- ง่ายดาย
- อย่างง่ายดาย
- การให้ความรู้
- การศึกษา
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- ความพยายาม
- ทั้ง
- กรณีฉุกเฉิน
- พนักงาน
- ให้อำนาจ
- เปิดการใช้งาน
- ส่งเสริม
- ให้กำลังใจ
- เพลิดเพลิน
- ทั้งหมด
- พร้อม
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- Esports
- เป็นหลัก
- ที่ดิน
- ร๊อค
- แม้
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ตัวอย่าง
- ตัวอย่าง
- น่าตื่นเต้น
- พิเศษ
- แสดง
- อธิบาย
- พิเศษ
- ธรรม
- ครอบครัว
- มีชื่อเสียง
- ที่ยอดเยี่ยม
- ที่น่าสนใจ
- สองสาม
- เงินตรา
- ห้าสิบปี
- ใส่
- ทางการเงิน
- ความรู้ทางการเงิน
- ระบบการเงิน
- ให้เงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- Fintech
- ชื่อจริง
- ดูครั้งแรก
- ครั้งแรก
- ไหล
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- บังคับ
- ข้างหน้า
- พบ
- รากฐาน
- ผู้สร้าง
- ผู้ก่อตั้ง
- คำวินิจฉัย
- เป็นเศษส่วน
- ฟรี
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- ที่น่าผิดหวัง
- เติมเต็ม
- สนุก
- กองทุน
- ลึกซึ้ง
- ได้รับทุนสนับสนุน
- การระดมทุน
- การระดมทุน
- เงิน
- อนาคต
- เกม
- ช่องว่าง
- General
- หุ้นส่วนทั่วไป
- โดยทั่วไป
- รุ่น
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- Go
- เป้าหมาย
- เป้าหมาย
- ไป
- ดี
- ขอบคุณ
- ยิ่งใหญ่
- กลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- มือบน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- มี
- ฮาวาย
- หัว
- สุขภาพ
- การดูแลสุขภาพ
- การดูแลสุขภาพ
- ได้ยิน
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- hi
- จุดสูง
- ประวัติ
- ถือ
- ดื่มน้ำผึ้งพระจันทร์
- ความหวัง
- เจ้าภาพ
- เป็นเจ้าภาพ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ใหญ่
- ฉันเป็น
- ความคิด
- แยกแยะ
- ส่งผลกระทบ
- กองทุนผลกระทบ
- มีประสิทธิภาพ
- ผลกระทบ
- สำคัญ
- in
- รวมทั้ง
- รวมทั้ง
- เหลือเชื่อ
- เหลือเชื่อ
- อิสระ
- บุคคล
- อุตสาหกรรม
- ความไม่เสมอภาค
- มีอิทธิพล
- ข้อมูล
- ความคิดริเริ่ม
- ด่วน
- แทน
- ประกัน
- ผู้ประกันตน
- โดยเจตนา
- อยากเรียนรู้
- น่าสนใจ
- แนะนำ
- การประดิษฐ์คิดค้น
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- วาณิชธนกิจ
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ปัญหา
- IT
- ตัวเอง
- การสัมภาษณ์
- การเดินทาง
- กระโดด
- เก็บ
- เตะ
- เด็ก
- เด็ก
- ชนิด
- ทราบ
- ที่รู้จักกัน
- KUDOS
- ไม่มี
- ทะเลสาบ
- ที่มีขนาดใหญ่
- การปลดพนักงาน
- ชั้นนำ
- เรียนรู้
- นำ
- มรดก
- ระดับ
- ชีวิต
- การรู้หนังสือ
- น้อย
- ชีวิต
- เงินกู้
- นาน
- เวลานาน
- อีกต่อไป
- ดู
- ที่ต้องการหา
- Lot
- ความรัก
- รัก
- LTV
- อาหารกลางวัน
- ทำ
- นิตยสาร
- สำคัญ
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- การจัดการ
- อาณัติ
- หลาย
- ตลาด
- มาก
- ปริญญาโท
- เรื่อง
- ความกว้างสูงสุด
- มีความหมาย
- วิธี
- จิต
- สุขภาพจิต
- ไมเคิล
- กลาง
- ใจ
- นาที
- ภารกิจ
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มีประสิทธิภาพมากขึ้น
- ตอนเช้า
- มากที่สุด
- แรงบันดาลใจ
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- การเคลื่อนไหว
- การย้าย
- ซึ่งกันและกัน
- ชื่อ
- โดยธรรมชาติ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- สุทธิ
- เครือข่าย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- ข่าว
- จดหมายข่าว
- ถัดไป
- Nexus
- คืน
- ปกติ
- ปกติ
- จำนวน
- มากมาย
- ONE
- ออนไลน์
- ทำงาน
- โอกาส
- โอกาส
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ต้องจ่าย
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- ผ่าน
- อดีต
- เส้นทาง
- ความอดทน
- ผู้ป่วย
- ชำระ
- คน
- การปฏิบัติ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความเพียร
- คน
- ส่วนบุคคล
- พีเตอร์
- เลือก
- ชิ้น
- ชิ้น
- ขว้าง
- สถานที่
- แผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- พอดคาสต์
- นโยบาย
- นโยบาย
- น่าสงสาร
- ประชากร
- การวางตำแหน่ง
- บวก
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- อำนาจ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- นำเสนอ
- ความดัน
- ก่อนหน้านี้
- ก่อน
- อาจ
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- ก่อ
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- มีกำไร
- โครงการ
- โครงการ
- คุณสมบัติ
- ป้องกัน
- ปกป้อง
- ภูมิใจ
- ที่พิสูจน์แล้ว
- ให้
- การให้
- จิตวิทยา
- ใส่
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- ยก
- สุ่ม
- รวดเร็ว
- มาถึง
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- การพัฒนาอสังหาริมทรัพย์
- เรียลไทม์
- ความจริง
- ตระหนัก
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ระเบียน
- การบันทึก
- การอ้างอิง
- สะท้อน
- ทะเบียน
- แสดง
- เป็นตัวแทนของ
- แสดงให้เห็นถึง
- แหล่งข้อมูล
- ความรับผิดชอบ
- ผล
- กลับ
- รับคืน
- แผนงาน
- บทบาท
- ห้อง
- เส้นทาง
- ทางวิ่ง
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- เข้าใจ
- โรงเรียน
- โรงเรียน
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- ภาค
- ความปลอดภัย
- เห็น
- ความรู้สึก
- ชุด
- ชุด A
- ชุด
- เจ็ด
- หลาย
- มีรูป
- Share
- ที่ใช้ร่วมกัน
- เปลี่ยน
- สั้น
- น่า
- โชว์
- ลงชื่อ
- สัญญาณ
- คล้ายคลึงกัน
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- หก
- ช้า
- เล็ก
- So
- สังคม
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- เสียง
- ช่องว่าง
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- การใช้จ่าย
- ระยะ
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- ยังคง
- จำนวนชั้น
- ตรง
- ความแข็งแรง
- จุดแข็ง
- มุ่งมั่น
- แข็งแรง
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- ที่สนับสนุน
- สนับสนุน
- พื้นผิว
- ทำงานร่วมกัน
- ระบบ
- เอา
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- ก๊อก
- ภาษี
- ทีม
- ทีม
- เทคโนโลยี
- วิชาการ
- เทคโนโลยี
- วัยรุ่น
- วัยรุ่น
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- พื้นที่
- ก้าวสู่อนาคต
- โลก
- ของพวกเขา
- ที่นั่น
- ดังนั้น
- สิ่ง
- สิ่ง
- เจริญเติบโต
- ตลอด
- TikTok
- เวลา
- ครั้ง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- ร่วมกัน
- เครื่องมือ
- หัวข้อ
- ลู่
- แบบดั้งเดิม
- โปร่งใส
- มหึมา
- การเดินทาง
- จริง
- กลับ
- พูดเบาและรวดเร็ว
- เป็นปกติ
- ที่สุด
- ในที่สุด
- unbanked
- ภายใต้
- ต่ำกว่าธนาคาร
- ที่ด้อยโอกาส
- ไม่ได้รับสิทธิ์
- เข้าใจ
- ความเข้าใจ
- เข้าใจ
- เป็นเอกลักษณ์
- จักรวาล
- ปลดล็อก
- ปลดล็อค
- ปลดล็อค
- เป็นประวัติการณ์
- การเร่งรีบ
- us
- ผู้ใช้งาน
- วันหยุด
- ความคุ้มค่า
- ต่างๆ
- VC
- การระดมทุน VC
- VCs
- บริษัท ร่วมทุน
- กิจการ
- กับ
- ความชัดเจน
- ที่รอ
- อยาก
- บกพร่อง
- วิธี
- Website
- เว็บไซต์
- ยินดีต้อนรับ
- สุขภาพ
- อะไร
- ความหมายของ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- กว้าง
- กว้าง
- จะ
- ภายใน
- ยอดเยี่ยม
- งาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โลก
- จะ
- เขียน
- การเขียน
- ผิด
- ปี
- ปี
- หนุ่มสาว
- ของคุณ
- ซัค บรอนสไตน์
- ลมทะเล