การควบคุมวงเงินเงินฝากสำหรับลูกค้าธนาคารผ่านทางที่ทำการไปรษณีย์เป็นเรื่องง่าย แต่สำหรับความก้าวหน้าอย่างแท้จริงในความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ระดับชาติ ยังมีสิ่งที่ต้องทำอีกมาก
เป็นเรื่องสมเหตุสมผลที่จะดำเนินการแก้ไขปัญหาอย่างรวดเร็วเพื่อสนับสนุนความพยายามในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน แต่อาจจำเป็นต้องมีแนวทางที่ชัดเจนยิ่งขึ้น เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรได้ดำเนินการเพื่อลดความเสี่ยงในการฉ้อโกงผ่านทางที่ทำการไปรษณีย์
Financial Conduct Authority (FCA) ได้ดำเนินการเพื่อจัดการกับความเสี่ยงในการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นเมื่อลูกค้าธนาคารชั้นนำใช้ที่ทำการไปรษณีย์ในการฝากเงิน
ระบบนี้เป็นเส้นชีวิตสำหรับบุคคลและธุรกิจขนาดเล็กท่ามกลางรอยเท้าทางกายภาพของธนาคารรายย่อยทั่วสหราชอาณาจักรที่หดตัวลง แต่ขณะนี้หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินได้เผยแพร่ข้อตกลง Banking Framework Agreement ซึ่งเป็นรายการข้อกำหนดสำหรับธนาคารที่รับฝากเงินผ่านที่ทำการไปรษณีย์ การเปลี่ยนแปลงบางอย่าง กำลังดำเนินการอยู่
แม้ว่ามาตรการที่ประกาศส่วนใหญ่อาจไม่ใช่เรื่องใหม่สำหรับธนาคารในบริบทของการดำเนินงานที่มีอยู่ แต่ FCA คาดว่าธนาคารจะแนะนำวงเงินเงินฝากใหม่ให้ต่ำกว่าวงเงินที่มีอยู่ 20,000 ปอนด์ต่อธุรกรรมที่มีอยู่
นี่อาจดูเหมือนเป็นอุปสรรค์ที่ง่ายสำหรับธนาคารที่จะกระโดดเพื่อตอบสนองหน่วยงานกำกับดูแลที่พวกเขากำลังดำเนินการ แต่ก็ชัดเจนว่า
FCA คาดหวังว่าธนาคารและที่ทำการไปรษณีย์จะคงการควบคุมทั้งหมดของตน รวมถึงการควบคุมใหม่ ไว้ภายใต้การตรวจสอบ เพื่อให้มั่นใจว่ามีความเกี่ยวข้องและสัดส่วนอย่างต่อเนื่อง
สมดุล
การลดวงเงินเงินฝากอาจดูเหมือนเป็นวิธีแก้ปัญหาอย่างรวดเร็วสำหรับธนาคาร อย่างไรก็ตาม สถาบันต่างๆ ไม่เพียงแต่ควรพิจารณาว่าจะลดวงเงินเหล่านี้ลงได้มากเพียงใด แต่ยังต้องพิจารณาว่าการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานมีความสำคัญเพียงใดในการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมทางการเงินสายนี้
สัดส่วนเป็นกุญแจสำคัญในการกำหนดวงเงินเงินฝากใหม่ เนื่องจากลูกค้าที่มีช่องโหว่ ธุรกิจขนาดเล็ก และผู้ที่ไม่มีการเข้าถึงธนาคารในประเทศอาจได้รับผลกระทบอย่างไม่ยุติธรรม หากการเข้าถึงบริการทางการเงินนี้ถูกขัดขวางโดยไม่จำเป็น สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักด้วยว่าแม้สำหรับพวกเราหลายคน เงินสดกลายเป็นสิ่งที่เราไม่ค่อยได้ใช้ในปัจจุบันนี้ แต่สำหรับหลาย ๆ คน เงินสดยังคงเป็นที่นิยมของพวกเขา หรือแม้แต่เพียงวิธีการชำระเงินเท่านั้น กฎข้อบังคับใหม่ใดๆ จะต้องระมัดระวังในการก่อให้เกิดอันตรายโดยไม่ได้ตั้งใจ ซึ่งอาจบิดเบือนอย่างไม่เป็นสัดส่วนกับผู้ที่พึ่งพาเงินสดมากที่สุด ซึ่งมักจะเป็นธุรกิจขนาดเล็ก ผู้สูงอายุ และผู้ที่มีความเสี่ยงมากที่สุด
มีเพียงไม่กี่คนที่โต้แย้งว่าความสามารถในการฝากเงินสดเข้าบัญชีธนาคารผ่านทางที่ทำการไปรษณีย์ควรทำให้ระบบยอมรับช่องโหว่มากขึ้นในการวางและการรวมกองทุนที่ผิดกฎหมาย
แต่หากปัญหาได้รับการจัดการอย่างแท้จริง ทั้งธนาคารและที่ทำการไปรษณีย์จำเป็นต้องให้ความสำคัญกับการฝึกอบรมพนักงานตลอดจนการใช้ระบบที่ใช้เทคโนโลยีเพื่อช่วยระบุรูปแบบการฝากเงินที่น่าสงสัย
ขีดจำกัดที่น้อยกว่านั้นจะสร้างความไม่สะดวกให้กับผู้ฉ้อโกง แทนที่จะเป็นอุปสรรคที่แท้จริง เช่น อุปสรรคที่เกิดขึ้นจากพนักงานที่ได้รับการฝึกอบรมมาอย่างเต็มที่ และระบบบันทึกและติดตามอัจฉริยะ
เป้าหมายเชิงกลยุทธ์
การฝึกอบรม AML ในเชิงลึกที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่เคาน์เตอร์ที่ทำการไปรษณีย์นั้นไม่น่าจะครอบคลุมเท่ากับการฝึกอบรมจากธนาคาร ซึ่งสามารถเข้าใจได้ในบางแง่เมื่อคำนึงถึงความเสี่ยงที่กว้างขึ้นที่เกี่ยวข้องกับธนาคารและที่ทำการไปรษณีย์
เคาน์เตอร์ที่ทำการไปรษณีย์มีอยู่ตามสถานที่ต่างๆ หลายพันแห่งทั่วประเทศ รวมถึงในเมืองเล็กๆ และหมู่บ้านต่างๆ ที่เจ้าหน้าที่ที่ทำการไปรษณีย์มักจะดำเนินธุรกิจอื่นในสถานที่เดียวกัน เช่น ร้านสะดวกซื้อในท้องถิ่น
นี่อาจหมายความว่าการฝึกอบรมและเครื่องมือที่เจ้าหน้าที่ไปรษณีย์ได้รับอาจไม่สามารถระบุและหยุดยั้งกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้
นี่คือเหตุผลว่าทำไม FCA จึงทำให้ธนาคารมุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบธุรกรรมของขั้นตอนการชำระเงินที่เชื่อมโยงกับที่ทำการไปรษณีย์ในกฎใหม่ ควบคู่ไปกับเสนอแนะให้ฝึกอบรมการจัดการเงินสดแก่พนักงานที่ทำการไปรษณีย์
อย่างไรก็ตาม แม้ว่าการฝึกอบรมพนักงานจะมีความจำเป็น แต่ธนาคาร, ที่ทำการไปรษณีย์, หน่วยงานกำกับดูแล และหน่วยงานในวงกว้างควรให้ความสำคัญในการทำงานกับระบบแจ้งเตือนทั่วประเทศ ซึ่งทุกสถาบันทำงานร่วมกันเพื่อต่อสู้กับผู้ฉ้อโกงที่แพร่หลายที่สุด
ธนาคารต่างๆ ใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์ (AI) มากขึ้นเพื่อสนับสนุนทีมงานที่มีทักษะเพื่อช่วยสนับสนุนความพยายามในการตรวจจับการฉ้อโกง ซึ่งหวังว่าจะนำไปสู่การลดการฉ้อโกงทั่วประเทศ
พลังแห่งความก้าวหน้า
แม้ว่าระบบระดับชาติจะกลายเป็นความทะเยอทะยานร่วมกันระหว่างผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลัก แต่ก็จะไม่เกิดขึ้นในทันที
สิ่งที่สำคัญที่สุดในขณะนี้คือความคืบหน้าตามข้อตกลง Banking Framework และผู้ที่เกี่ยวข้องทุกคนตระหนักถึงความสำคัญของชัยชนะเล็กๆ น้อยๆ ในความพยายาม AML
FCA ไม่ได้กำหนดกรอบเวลาว่าต้องการให้ธนาคารอัปเดตกฎและกระบวนการของตนอย่างสมบูรณ์เมื่อใด ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่หน่วยงานกำกับดูแลจะต้องระบุว่าเมื่อใดที่จะดำเนินการวิเคราะห์ความคืบหน้าเบื้องต้น เพื่อให้ธนาคารทราบว่าเมื่อใดที่พวกเขาอาจถูกตรวจสอบ
ก่อนที่จะทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ ธนาคารควรประเมินว่าลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายจะได้รับผลกระทบอย่างไม่สมส่วนจากการควบคุมเพิ่มเติมใดๆ หรือไม่
อาจเป็นเรื่องยากที่จะออกนโยบายที่ช่วยขจัดความเสี่ยงโดยสิ้นเชิง แต่การทำเช่นนั้นสามารถขัดขวางความสามารถของลูกค้าที่ถูกต้องในการเข้าถึงสิ่งอำนวยความสะดวกของธนาคารได้
เช่นเคย การสื่อสารจะมีความสำคัญที่นี่ เนื่องจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกคนมีเป้าหมายเดียวกัน การทำงานร่วมกันในแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด แบ่งปันความคิดริเริ่ม และการทำงานร่วมกันเพื่อสร้างระบบการตรวจสอบและตรวจจับแบบดิจิทัลอาจหมายถึงการป้องกันการฉ้อโกงได้รับการปรับปรุงอย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
- ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/24268/technology-and-training-vital-in-fcas-post-office-fraud-initiative?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- 000
- a
- ความสามารถ
- ยอมรับ
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- ข้าม
- การกระทำ
- อยากทำกิจกรรม
- เพิ่มเติม
- กับ
- ข้อตกลง
- AI
- เตือนภัย
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- คู่ขนาน
- ด้วย
- ความทะเยอทะยาน
- ท่ามกลาง
- AML
- ในหมู่
- an
- การวิเคราะห์
- และ
- ประกาศ
- อื่น
- ป้องกันการฟอกเงิน
- ใด
- ปรากฏ
- เข้าใกล้
- เป็น
- เถียง
- เทียม
- ปัญญาประดิษฐ์
- ปัญญาประดิษฐ์ (AI)
- AS
- ที่เกี่ยวข้อง
- เจ้าหน้าที่
- ผู้มีอำนาจ
- ถนน
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- อุปสรรค
- BE
- เพราะ
- กลายเป็น
- รับ
- ด้านล่าง
- ที่ดีที่สุด
- หนุน
- ทั้งสอง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- CAN
- เงินสด
- การก่อให้เกิด
- การเปลี่ยนแปลง
- ชัดเจน
- การทำงานร่วมกัน
- การต่อสู้
- การสื่อสาร
- ครอบคลุม
- ความประพฤติ
- พิจารณา
- สิ่งแวดล้อม
- อย่างต่อเนื่อง
- การควบคุม
- ความสะดวกสบาย
- ได้
- ตอบโต้
- เคาน์เตอร์
- ประเทศ
- สร้าง
- อาชญากรรม
- ลูกค้า
- วัน
- ลดลง
- ฝากเงิน
- เงินฝาก
- ความลึก
- การตรวจพบ
- ดิจิตอล
- การทำ
- หล่น
- ง่าย
- ความพยายาม
- สูงอายุ
- กำจัด
- โผล่ออกมา
- ที่เพิ่มขึ้น
- ทำให้มั่นใจ
- อย่างสิ้นเชิง
- แม้
- เคย
- ที่มีอยู่
- ที่มีอยู่
- คาดว่า
- สิ่งอำนวยความสะดวก
- ไกล
- FCA
- รู้สึก
- ศึก
- ทางการเงิน
- ความประพฤติทางการเงิน
- อำนาจการดำเนินการทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- เฝ้าระวังทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- แก้ไขปัญหา
- กระแส
- โฟกัส
- รอยพระบาท
- สำหรับ
- กรอบ
- การหลอกลวง
- การตรวจจับการฉ้อโกง
- ความเสี่ยงจากการทุจริต
- fraudsters
- อย่างเต็มที่
- พื้นฐาน
- เงิน
- แท้
- กำหนด
- เป้าหมาย
- ไป
- มากขึ้น
- เกิดขึ้น
- อันตราย
- การควบคุม
- มี
- ช่วย
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- จุดสูง
- หวังว่า
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- แยกแยะ
- if
- ผิดกฎหมาย
- กิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
- ทันที
- ที่กระทบ
- ความจำเป็น
- การดำเนินการ
- การดำเนินการ
- ความสำคัญ
- สำคัญ
- in
- รวมทั้ง
- ขึ้น
- บุคคล
- โดยธรรมชาติ
- แรกเริ่ม
- Initiative
- ความคิดริเริ่ม
- สถาบัน
- บูรณาการ
- Intelligence
- ฉลาด
- เข้าไป
- แนะนำ
- ร่วมมือ
- IT
- ITS
- jpg
- กระโดด
- เก็บ
- คีย์
- ทราบ
- และปราบปรามการฟอก
- นำ
- ถูกกฎหมาย
- เบา
- กดไลก์
- LIMIT
- ขีด จำกัด
- รายการ
- ในประเทศ
- ทำ
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- หลาย
- อาจ..
- หมายความ
- มาตรการ
- วิธี
- อาจ
- เงิน
- การตรวจสอบ
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- ต้อง
- แห่งชาติ
- ทั้งประเทศ
- จำเป็นต้อง
- ใหม่
- ตอนนี้
- of
- Office
- สำนักงาน
- มักจะ
- on
- คน
- เพียง
- การดำเนินงาน
- การดำเนินการ
- or
- ใบสั่ง
- รูปแบบ
- การชำระเงิน
- กายภาพ
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- นโยบาย
- โพสต์
- ที่ทำการไปรษณีย์
- การปฏิบัติ
- ที่ต้องการ
- นำเสนอ
- เป็นที่แพร่หลาย
- ลำดับความสำคัญ
- ปัญหา
- กระบวนการ
- ความคืบหน้า
- ให้
- การตีพิมพ์
- รวดเร็ว
- อย่างรวดเร็ว
- ค่อนข้าง
- รับ
- ที่ได้รับ
- รับรู้
- การบันทึก
- เครื่องควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ความสัมพันธ์กัน
- วางใจ
- ซากศพ
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ค้าปลีก
- ทบทวน
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- กฎระเบียบ
- เดียวกัน
- ดูเหมือน
- ความรู้สึก
- บริการ
- การตั้งค่า
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ใช้งานร่วมกัน
- Shop
- น่า
- สถานที่ทำวิจัย
- มีฝีมือ
- เล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- So
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- จุด
- ทักษะ
- ผู้มีส่วนได้เสีย
- สถานะ
- ยังคง
- หยุด
- ถนน
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- พิรุธ
- ระบบ
- ระบบ
- ต่อสู้
- การ
- ทีม
- เทคโนโลยี
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- สหราชอาณาจักร
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- นี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- พัน
- ระยะเวลา
- ไปยัง
- ร่วมกัน
- เครื่องมือ
- ไปทาง
- เมือง
- ผ่านการฝึกอบรม
- การฝึกอบรม
- การทำธุกรรม
- จริง
- Uk
- ภายใต้
- เข้าใจได้
- เกินความจำเป็น
- บันทึก
- us
- ใช้
- กับ
- ผ่านทาง
- จำเป็น
- ความอ่อนแอ
- อ่อนแอ
- ต้องการ
- สุนัขเฝ้าบ้าน
- วิธี
- we
- ดี
- เมื่อ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- ในขณะที่
- ทำไม
- กว้าง
- จะ
- ชนะ
- ชนะ
- กับ
- ไม่มี
- งาน
- ทำงานด้วยกัน
- แรงงาน
- การทำงาน
- จะ
- ลมทะเล