เจ็ดการฉ้อโกง Fintech ที่ใหญ่ที่สุดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา: ใครโดนจับ?

เป็นปีที่ยากลำบากสำหรับอุตสาหกรรม fintech และ crypto และถูกไฟไหม้ด้วยเหตุผลหลายประการ ท่ามกลางแรงกดดันอื่นๆ บางทีแง่มุมที่สร้างความเสียหายมากที่สุดเพียงประการเดียวที่จะออกมาในปีนี้คือกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างกว้างขวางที่กระทำโดยผู้หลอกลวงที่ถูกกล่าวหาในอุตสาหกรรม 

ชื่ออย่าง Sam Bankman-Fried และ Gerald Cotten น่าเสียดาย กลายเป็นคำพ้องความหมาย โดยต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อฉลและการหลอกลวง ผู้ถูกกล่าวหาว่าเป็นผู้ฉ้อโกงทั้งสองถูกกล่าวหาว่ารีดไถนักลงทุนจากเงินหลายล้านดอลลาร์ และเรื่องราวของพวกเขาทำให้เกิดความเคลือบแคลงสงสัยไปทั่วทั้งอุตสาหกรรม 

ด้วยเทคโนโลยีและชื่อเสียงของพื้นที่เข้ารหัสลับที่ต่ำเป็นประวัติการณ์ตั้งแต่การระเบิดของฟองสบู่ดอทคอม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าคนที่ดีและจริงจังจำนวนมากยังคงทำงานในอุตสาหกรรมนี้ แต่ก็จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องรู้จักมิจฉาชีพที่มักจะมองหาข้อได้เปรียบจากจุดอ่อนหรือ 'ช่องโหว่' ของระบบ 

ต่อไปนี้คือรายชื่อนักต้มตุ๋นที่มีชื่อเสียงและเป็นที่รู้จักน้อยบางคนที่ถูกกล่าวหาและถูกตัดสินว่ามีความผิด

Sam Bank Friedman - FTX ตกจากพระคุณ

การพิจารณาคดีของ FTX CEO แซมแบงค์ - ฟรีด มีกำหนดจะเริ่มในเดือนตุลาคม 2023 และคดีนี้อาจมีนัยยะสำคัญต่ออุตสาหกรรมคริปโตเคอเรนซี

Bankman-Fried ถูกจับกุมในบาฮามาสและ เรียกเก็บเงินกับ การฉ้อโกงทางโทรศัพท์ การฉ้อโกงหลักทรัพย์ และการฟอกเงิน เหนือสิ่งอื่นใด หากถูกตัดสินว่ามีความผิด เขาอาจต้องรับโทษจำคุกสูงสุด 115 ปี เพื่อนร่วมงานของ Bankman-Fried ซึ่งเป็นนักต้มตุ๋น Caroline Ellison และ Gary Wang ก็สารภาพผิดในข้อหาที่เกี่ยวข้องและให้ความร่วมมือกับการสอบสวนของอัยการในโครงการที่ถูกกล่าวหา

คดีนี้มุ่งเน้นไปที่การล่มสลายของ FTX ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ครั้งหนึ่งเคยเป็นที่ต้องการมากที่สุด FTX ยื่นฟ้องล้มละลายเมื่อวันที่ 11 พฤศจิกายน 2022 หลังจากนั้น มันถูกเปิดเผย ว่า Bankman-Fried ฉ้อโกงธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ เป็นเงินหลายล้านดอลลาร์ สิ่งนี้ทำได้โดยการส่งใบแจ้งหนี้เท็จและสูงเกินจริงสำหรับการชำระเงินโดยใช้เงินที่ได้รับจากการฉ้อโกงเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายส่วนตัวและชำระเงินแบบ Ponzi ให้กับเหยื่อก่อนหน้านี้

Markus Braun – อัตราเงินเฟ้อของผลกำไรของ Wirecard

Markus Braun เป็นอดีตหัวหน้าของ Wirecardบริษัทชำระเงินสัญชาติเยอรมันที่เลิกกิจการไปแล้วซึ่งครั้งหนึ่งเคยมีมูลค่ามากกว่า 20 ล้านดอลลาร์ ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2020 บริษัทประสบกับเรื่องอื้อฉาวทางบัญชีครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ยุโรป

ในบริบทนี้ เบราน์และอดีตผู้บริหารอีกสองคน ได้แก่ Oliver Bellenhaus ซึ่งเป็นหัวหน้าสาขาย่อยของ Wirecard ในดูไบ และ Stephan von Erffa หัวหน้าฝ่ายบัญชีของบริษัท ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงเจ้าหนี้จำนวน 3.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐผ่านการบัญชีเท็จตั้งแต่ปี 2015 จนกระทั่ง Wirecard ล่มสลาย ในปี 2020

ข้อกล่าวหาเกี่ยวข้องกับการกล่าวหาว่าพวกเขามีส่วนเกี่ยวข้องในการทำให้รายได้และกำไรของ Wirecard สูงเกินจริง เพื่อทำให้บริษัทดูมีค่ามากกว่าที่เป็นอยู่

ตามที่อัยการ Braun และผู้ต้องหาร่วมของเขาใช้แผนการที่ซับซ้อนเพื่อเพิ่มรายได้และผลกำไรของ Wirecard พวกเขาถูกกล่าวหาว่าสร้างรายได้ปลอมจากบริการประมวลผลการชำระเงินที่ไม่เคยเกิดขึ้น ขณะเดียวกันก็ปลอมแปลงสัญญากับบริษัทบุคคลที่สามเพื่อให้ดูเหมือนว่าพวกเขามีรายได้มากกว่าที่เป็นอยู่

หลังจากลาออกจากตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บราวน์ เข้ามอบตัวโดยสมัครใจ ต่อเจ้าหน้าที่ในมิวนิกและยังคงถูกควบคุมตัวในชั้นศาลตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ศาลกำหนดให้มีการพิจารณาคดีทั้งหมด 100 วัน ซึ่งจะดำเนินต่อไปจนถึงสิ้นปี 2023

Amit Bhardwaj – ราชาแห่งการหลอกลวง Bitcoin

อมิตร ภารทวาจ ผู้บรรเลง การหลอกลวง GainBitcoinเสียชีวิตด้วยอาการหัวใจวายเมื่อต้นปีนี้

การหลอกลวง GainBitcoin เชื่อว่าเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรม cryptocurrency ของอินเดีย โดยมีรายงานระบุว่า Bhardwaj อาจรวบรวมเงินได้มากถึง 1 แสนล้านรูปี (15.38 พันล้านเหรียญสหรัฐ) จากนักลงทุน

ผู้ก่อตั้ง GainBitcoin และบริษัท cryptocurrency อื่น ๆ เช่น Amaze Mining และ Blockchain Research Limited ถูกกล่าวหาว่าดำเนินโครงการ Ponzi ที่รวบรวมเงินทุนจากนักลงทุนแล้วใช้มันเพื่อชำระนักลงทุนก่อนหน้านี้ Amit บิดเบือนข้อมูลการลงทุนทั้งหมดและทำให้ตัวเลขสูงเกินจริงบนเว็บไซต์ของบริษัท

Ajay Bhardwaj น้องชายของ Amit Bhardwaj ยังเป็นผู้ต้องหาคนสำคัญในคดีฉ้อโกง GainBitcoin พร้อมกับนักต้มตุ๋นอีกหลายคน

ไม่ถูกตัดสิน

Charlie Javice: Frank ฟ้องโดย JP Morgan

ชาร์ลี จาวิซ, the ผู้ก่อตั้งหนุ่ม ของ Frank ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพด้านการวางแผนของวิทยาลัย เลิกคิ้วเมื่อถูกเปิดเผยว่าบริษัทถูกจับได้ว่าหลอกลวง JPMorgan Chase มูลค่า 175 ล้านเหรียญสหรัฐ

ตอนนี้มีรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่เธอทำตามแผน — และมันก็เลวร้ายยิ่งกว่าเดิม

ธนาคารกล่าวหา Olivier Amar อดีตหัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเติบโตและการซื้อกิจการของ Javice และ Frank ว่าปลอมแปลงลูกค้าเกือบสี่ล้านราย ปรากฎว่าทั้งคู่มีส่วนร่วมในแผนการที่ซับซ้อนเพื่อทำรายการลูกค้าหลายล้านคนด้วยการปลอมแปลง นักต้มตุ๋นทำงานในลักษณะนี้: ชายวัย 30 ปีจ้างศาสตราจารย์ด้านวิทยาศาสตร์ข้อมูลเพื่อสร้างข้อมูลปลอมโดยสร้างชื่อลูกค้าและอีเมลเกือบสี่ล้านรายการ

Hanad Hassan – Orfano การกุศล Crypto หลอกลวง

British Broadcasting Corporation (BBC) รายงานว่าชายวัย 20 ปีที่หนีจากสงครามโซมาเลียเพื่อสร้างเบอร์มิงแฮมเป็นบ้านของเขา สร้างรายได้หลายล้านดอลลาร์จากการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเมื่อปีที่แล้ว

สถานีโทรทัศน์บริการสาธารณะของอังกฤษจัดทำสารคดีความยาว 30 นาทีชื่อ We Are England: เศรษฐี Crypto ที่สร้างตัวเองในเบอร์มิงแฮม ก่อนหน้านั้น ยกเลิกเมื่อไม่กี่ชั่วโมงก่อน มันถูกกำหนดให้ทำงาน - เนื่องจากข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการหลอกลวงที่ถูกกล่าวหาซ้อนขึ้น

โทเค็นเพื่อการกุศลปลอมที่ก่อตั้งโดย Hassan ถูกขนานนามว่า Orfano และเปิดตัวในเดือนเมษายน 2021 แนวคิดเบื้องหลังคริปโตคือการจัดสรรเงินสามเปอร์เซ็นต์ของเงินลงทุนในโครงการให้กับโครงการการกุศล 

อย่างไรก็ตาม Orfano หยุดดำเนินการกะทันหัน นำทรัพย์สินของทุกคนไปด้วย และไม่มีตัวเลือกการถอนสำหรับผู้ใช้ จากนั้น Hanad เรียก Orfano อีกครั้งเป็น OrfanoX และทำกลโกงเดิมซ้ำ

เจอรัลด์ คอตเทน –   ยกเลิกการแลกเปลี่ยน cryptocurrency QuadrigaCX

ผู้ก่อตั้ง QuadrigaCX ผู้ล่วงลับไปแล้ว เจอรัลด์คอตเตนถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงินของลูกค้าจำนวน 215 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Gerald Cotten มาสาย ผู้ก่อตั้ง QuadrigaCXการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่เลิกใช้แล้ว เขายังรับผิดชอบคีย์ส่วนตัวของ Cold Wallet ของบริษัท ซึ่งถือ Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลส่วนใหญ่ของบริษัท 

เรื่องราวเริ่มต้นเมื่อ Cotten เสียชีวิตในเดือนธันวาคม 2018 โดยทิ้งหญิงม่ายไว้เบื้องหลังและบริษัทที่ไม่มีทางเข้าถึงหรือคืนเงินลูกค้าได้

หลังจากการเสียชีวิตของเขา มีการเปิดเผยว่า Cotten ยักยอกเงินจาก QuadrigaCX เพื่อผลประโยชน์ของเขาอย่างฉ้อฉล เขาได้เปิดบัญชีปลอมโดยใช้นามแฝง ให้เครดิตตัวเองด้วยสกุลเงินดิจิทัล และทำการซื้อขาย เมื่อการเดิมพันของเขาผิดพลาด Cotten ใช้เงินของลูกค้าเพื่อชดเชยการขาดทุนจากการซื้อขายและนำเงินที่ยักยอกไปใช้ในการดำเนินชีวิตของเขา

Ruja Ignatova – One Coin และราชินีคริปโต

ในช่วงต้นปี 2016 สตรีปริศนานามว่า ดร. รุจา อิกนาโตวา ได้ขึ้นเวทีในงานที่หรูหราในลอนดอน เธออยู่ที่นั่นเพื่อโปรโมต OneCoin สกุลเงินดิจิทัลใหม่ของเธอ แต่ก่อนอื่น เธอต้องแสดงให้ฝูงชนเห็นว่าเธอคือตัวจริง

เธอเรียกตัวเองว่าราชินีแห่ง Crypto และบอกผู้คนว่าเธอได้คิดค้น cryptocurrency เพื่อแข่งขันกับ Bitcoin และ ชักชวนให้ลงทุนหลายพันล้าน.

แต่มีปัญหาหนึ่ง OneCoin ไม่เคยมีการซื้อขายอย่างแข็งขัน และไม่สามารถใช้เหรียญเพื่อซื้ออะไรได้ ดร. รุจาไม่ได้ขายอะไรมากไปกว่าลมร้อน แต่แผนการที่เธอสร้างขึ้นนั้นฉลาดมาก และเธอก็โกหกอย่างน่าเชื่อว่าสามารถหลอกลวงผู้คนนับล้านจากเงินออมของพวกเขาได้ เธอ หายไปในเดือนตุลาคม 2017 และเป็นหนึ่งในนักต้มตุ๋น crypto คนแรกที่เป็น ถูกเพิ่มเข้าไปใน 10 รายชื่อที่ต้องการตัวมากที่สุดของ FBI.

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/