บทสรุปผู้บริหาร: Decentralized Finance (DeFi) เป็นส่วนย่อยที่เติบโตอย่างรวดเร็วของระบบนิเวศ cryptocurrency ที่สร้างแอปพลิเคชันและบริการทางการเงินที่ทำงานบนเครือข่าย blockchain แบบเปิดแบบกระจายอำนาจ การยืมและให้ยืมได้กลายเป็นแอปพลิเคชั่น DeFi ที่ใช้มากที่สุดอย่างรวดเร็ว
แม้จะมีปัญหาในการให้กู้ยืม crypto ในช่วงฤดูร้อนปี 2022 แต่การให้ยืม DeFi ยังคงดึงดูดความสนใจ โดยสถาบันต่างๆ การปรับปรุงโปรโตคอลการให้ยืม DeFi และความชัดเจนด้านกฎระเบียบจะนำมาซึ่งการยอมรับมากขึ้น ทำให้เป็นพื้นที่ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน
DeFi Lending คืออะไร?
การให้กู้ยืม DeFi นั้นเกี่ยวกับการเสนอสินเชื่อ crypto บนแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์ผ่านแอพพลิเคชั่นแบบกระจายอำนาจแบบ peer-to-peer (dapps) ในการให้ยืม DeFi ผู้ใช้สามารถให้ยืมสินทรัพย์ cryptocurrency ของตนกับผู้ใช้รายอื่นเพื่อแลกเปลี่ยนกับดอกเบี้ย หรือยืมสินทรัพย์ cryptocurrency โดยการโพสต์หลักประกันเพื่อลดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้
ในบรรดา Dapps การให้ยืม DeFi มีอัตราการเติบโตสูงสุดทั่วโลก ตาม การวิจัยตลาด Zionตลาด DeFi ทั่วโลกมีมูลค่าเกือบ 11.96 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 และคาดว่าจะสูงถึง 232.20 พันล้านดอลลาร์ในปี 2030
ในขณะที่ มูลค่ารวมถูกล็อค (TVL) ในแพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi มีแนวโน้มสูงขึ้นในขณะที่เขียนบทความนี้ มันยังมีวิธีที่จะฟื้นตัวจากระดับก่อนการล่มสลายที่ 45 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนเมษายน 2022 (ตลาด crypto เคลื่อนไหวควบคู่กันไป)
การพัฒนาที่ให้กำลังใจในพื้นที่ crypto คือการเพิ่มขึ้นของ bitcoin ลำดับการเติบโตของ โทเค็นการเดิมพันของเหลวและ Ethereum ที่กำลังจะมาถึง เซี่ยงไฮ้อัพเกรด.
ปัจจัยเสี่ยงหลักคือ การปราบปราม crypto ของ SECซึ่งมีแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมที่กำหนดเป้าหมายโดยเฉพาะ (และอื่น ๆ ) จนถึงตอนนี้ แพลตฟอร์มให้ยืม DeFi ดูเหมือนจะปลอดภัยกว่า เนื่องจากยังไม่ชัดเจนว่าใครสามารถฟ้อง SEC ได้ หากไม่มีบริษัทในทางเทคนิค
DeFi Lending ทำงานอย่างไร
เช่นเดียวกับสินเชื่อธนาคารแบบดั้งเดิมที่อาศัยเงินฝากของลูกค้าในการให้ยืมเงิน การให้ยืมของ DeFi ส่วนใหญ่อาศัยแหล่งเงินกู้ที่ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์ crypto เพื่อให้แน่ใจว่ามีการกระจายอย่างรวดเร็วระหว่างผู้ยืมผ่านสัญญาอัจฉริยะ
ข้อได้เปรียบที่สำคัญประการหนึ่งของแพลตฟอร์มการให้ยืมและยืม DeFi คือมีความเปิดกว้างและโปร่งใส ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตและกระเป๋าเงินคริปโตเคอเรนซีสามารถเข้าร่วมได้ และรหัสที่ควบคุมแพลตฟอร์มเหล่านี้มักจะเป็นโอเพ่นซอร์ส ซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถตรวจสอบได้เพื่อให้แน่ใจว่าปลอดภัยและยุติธรรม
นอกจากนี้ยังสามารถดูเงินฝาก เงินกู้ และการชำระคืนทั้งหมดที่ทำได้โดยการตรวจสอบบัญชีแยกประเภทของบล็อกเชน นอกจากนี้ เนื่องจากไม่มีตัวกลางที่รวมศูนย์ ผู้ใช้จึงไม่ต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบเครดิตที่ยาวและยุ่งยาก
ผู้กู้มักจะต้องวางหลักประกันมากกว่าจำนวนเงินที่ยืม อัตราการค้ำประกันโดยทั่วไปจะอยู่ระหว่าง 120% ถึง 150% บนแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมหลัก ทำไมต้องลง 1.5 ETH เพื่อยืม 1ETH คุณถาม? เพราะไม่มีการตรวจสอบเครดิต. เราไว้ใจผู้กู้ได้ เพราะเราได้เงินของเธอมาแล้ว
Overcollateralizing ยังช่วยรองรับหากราคาของ crypto อ้างอิงลดลงโดยไม่คาดคิด
แพลตฟอร์มยังมี "อัตราส่วนการชำระบัญชี" เทียบกับจำนวนเงินที่ยืม ตัวอย่างเช่น อัตราการค้ำประกัน 100% อาจมาพร้อมกับอัตราส่วนการชำระบัญชี 80% หากหลักประกันต่ำกว่าอัตรานี้ ทุกคนสามารถชำระจำนวนเงินที่หักด้วยเงินฝากของผู้ให้กู้และเก็บส่วนที่เหลือ ด้วยเหตุนี้ผู้กู้จำนวนมากจึงล็อกหลักประกันมากกว่าที่กำหนด
การให้ยืม DeFi ส่วนใหญ่ใช้เพื่อใช้ประโยชน์จากการซื้อขายที่มากขึ้น เช่น เพื่อซื้อและแลกเปลี่ยน crypto มากยิ่งขึ้น สำหรับเหตุผลนี้, การกู้ยืมเงิน DeFi เป็นอันตรายต่อความมั่งคั่งของคุณ. อย่างไรก็ตาม การให้บริการเป็นผู้ให้กู้สามารถทำกำไรได้
วิทยานิพนธ์การลงทุน
มีสองวิธีในการลงทุนในแพลตฟอร์มการให้ยืมส่วนใหญ่: ทำหน้าที่เป็นผู้ให้กู้,หรือ ซื้อและถือโทเค็นแพลตฟอร์ม.
ทำหน้าที่เป็นผู้ให้กู้: นักลงทุนที่ฝากสินทรัพย์ crypto ไว้ในโปรโตคอล DeFi เหล่านี้จะได้รับ โทเค็นการให้ยืม เป็นการตอบแทน (aTokens สำหรับ Aave, cTokens สำหรับ Compound และ Dai สำหรับ MakerDAO) คิดว่าสิ่งเหล่านี้เหมือนกับ "ใบเสร็จรับเงิน"
โทเค็นการให้ยืมเหล่านี้จะฝังอยู่กับทั้งดอกเบี้ยและเงินต้น และสามารถไถ่ถอนได้ตลอดเวลา อัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์ crypto และเหรียญพื้นเมืองเรียกว่าอัตราผลตอบแทนต่อปี (APY): นี่คือวิธีที่ผู้ให้กู้ทำเงิน และอัตราดอกเบี้ยถูกกำหนดโดยอัตราส่วนระหว่างโทเค็นที่จัดหาและยืมในตลาดใดตลาดหนึ่ง
การซื้อและถือโทเค็นแพลตฟอร์ม: แพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi ส่วนใหญ่มีโทเค็นของตนเอง (AAVE สำหรับ Aave, COMP สำหรับ Compound และ MKR สำหรับ MakerDAO) ในมุมมองของเรา การซื้อและถือโทเค็นแพลตฟอร์มเหล่านี้เป็นโอกาสในการลงทุนระยะยาว
ที่ Bitcoin Market Journal เราเชื่อว่าการถือครองโทเค็นดั้งเดิมของโครงการ crypto ที่มีแนวโน้มจะเหมือนกับการเป็นเจ้าของ “หุ้น” ใน “บริษัท” เราซื้อและถือครองโครงการที่ยอดเยี่ยมซึ่งสร้างรายได้จริง ดำเนินการโดยผู้นำที่มีความสามารถ และมีแนวโน้มการเติบโตที่ดีในระยะยาว
เหตุผลที่ให้สินเชื่อ DeFi เป็นขาขึ้นในระยะยาว:
- เนื่องจากการให้ยืม DeFi เกิดขึ้นบนบล็อกเชน ธุรกรรมทั้งหมดจะถูกบันทึกในบัญชีแยกประเภทสาธารณะ ซึ่งทุกคนสามารถดูและตรวจสอบได้ ความโปร่งใสนี้ช่วยป้องกันการฉ้อโกง
- แพลตฟอร์มให้ยืม DeFi เป็นแบบอัตโนมัติ (ไม่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบเครดิต) ดังนั้นจึงประหยัดค่าใช้จ่ายและรวดเร็วยิ่งขึ้น
- กระบวนการนี้เป็นแบบดิจิทัลทั้งหมด ดังนั้น การวิเคราะห์จึงเป็นเรื่องง่าย เนื่องจากข้อมูลเปิดจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับตลาดการยืมและให้ยืม
- โปรโตคอลการให้ยืม DeFi ช่วยให้สามารถทำงานร่วมกันและตั้งโปรแกรมได้
- นักลงทุนบางคนประหยัดสูงสุดด้วยการลงทุนในแพลตฟอร์มการให้ยืมที่แตกต่างกัน จากนั้นฝากโทเค็นการให้ยืมในบัญชีที่มีดอกเบี้ย
เหตุผลที่ต้องระวังการให้ยืม DeFi:
- หน่วยงานกำกับดูแลมีจุดมุ่งหมายในบริการให้ยืม และสามารถหาทางปิดการให้ยืม DeFi ได้เช่นกัน (หรือขัดขวางการเข้าถึงธนาคาร TradFi)
- เนื่องจากต้องมีหลักประกันมากเกินไป จึงไม่ใช่สินเชื่อสำหรับผู้ที่ต้องการ
- ความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะ: แพลตฟอร์มการให้ยืมมีความเสี่ยงที่จะถูกกำหนดเป้าหมายโดยแฮ็กเกอร์ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากข้อบกพร่อง
- เมื่อพิจารณาถึงความผันผวนของตลาด crypto การค้ำประกันมากเกินไปและการชำระบัญชีถือเป็นความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องสำหรับผู้ใช้ การล่มสลายของ Terra/Luna และ FTX เป็นประเด็นสำคัญ ผู้ยืมมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินดิจิทัลทั้งหมด หากราคาลดลงอย่างกะทันหัน
- ผู้ใช้ต้องระมัดระวังเป็นพิเศษกับกระเป๋าเงินและที่อยู่ การสูญเสียรหัสส่วนตัวหมายความว่าเงินของคุณจะหายไปตลอดกาล: ไม่มีข้อบังคับใดที่จะครอบคลุมการสูญเสียดังกล่าว
- สินเชื่อ DeFi สามารถกระตุ้นให้เกิดพฤติกรรมที่ไม่ดี: การให้ยืม crypto เพื่อซื้อ crypto เพิ่ม ซ้ำแล้วซ้ำเล่า สร้างหอคอยแห่งความเสี่ยง Jenga ที่อันตราย:
แพลตฟอร์มให้ยืม DeFi อันดับต้น ๆ
โครงการ | เครื่องพิมพ์ราคาหุ้นอัตโนมัติ | Market Cap | มูลค่ารวมถูกล็อค (TVL) | รายได้ (รายปี) |
Aave | AAVE | 1,260,000,000 | 4,760,000,000 | 9,160,000 |
สารประกอบ | COMP | 414,860,000 | 1,580,000,000 | 2,210,000 |
MakerDAO | MKR- | 690,800,000 | 7,300,000,000 | 20,230,000 |
เล่นแร่แปรธาตุ | เอแอลซีเอ็กซ์ | 172,700,000 | 33,720,000 | 1,210,000 |
ครีมการเงิน | ครีม | 740230 | 42328080 | N / A |
อาเว่ (AAVE) เป็นโปรโตคอลโอเพ่นซอร์สที่ไม่ต้องดูแลและกระจายอำนาจสำหรับการให้ยืมและยืมเงินดิจิตอล ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อรับดอกเบี้ยหรือยืมสินทรัพย์ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ปรับแต่งได้ Aave มีคุณสมบัติที่เป็นนวัตกรรมบางอย่าง เช่น สินเชื่อแฟลชที่ต้องจ่ายคืนภายในบล็อก Ethereum เดียว (ประมาณ 12 วินาที)
Aave Arc เป็นกลุ่มสภาพคล่องที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับสถาบัน ซึ่งแตกต่างจากแพลตฟอร์ม Aave ที่ขายปลีกซึ่งไม่ต้องการ KYC แพลตฟอร์ม Arc มีข้อกำหนด KYC เพื่อรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
นักลงทุนสถาบันหลายรายได้ลงทุนใน Aave Grayscale มีกองทุน DeFi โดย AAVE มีสัดส่วนมากกว่า 12% ของพอร์ต Aave มีสถานะ 14% ในกองทุนดัชนี DeFi Crypto ของ Bitwise
ในขณะที่เขียน Aave มีผู้ติดตามทาง Twitter มากกว่า 522.8K ชุมชน Reddit ที่มีสมาชิกมากกว่า 16,000 คน ผู้ติดตามโทรเลข 15k คน และสมาชิก Discord 22k คน
สารประกอบ (COMP) อนุญาตให้ผู้ใช้รับดอกเบี้ยหรือยืมสินทรัพย์โดยใช้ crypto เป็นหลักประกัน มันทำงานบนโมเดลผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) และช่วยให้การทำธุรกรรมระหว่างผู้ให้กู้และผู้ยืมเป็นไปอย่างราบรื่น COMP เป็นโทเค็นเนทีฟ ERC-20 และเป็นโทเค็นการกำกับดูแลสำหรับโปรโตคอลด้วย
Compound ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางว่าเป็นผู้บุกเบิกในพื้นที่ DeFi และดึงดูดชุมชนขนาดใหญ่และกระตือรือร้น Compound มีผู้ติดตามมากกว่า 242,000 คนบน Twitter ชุมชน Reddit ที่มีสมาชิกมากกว่า 45,000 คน และช่อง Discord ที่มีสมาชิกมากกว่า 19,000 คน
Compound ได้กลายเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับผู้ใช้ด้วยส่วนต่อประสานที่ใช้งานง่ายและการกำกับดูแลที่โปร่งใส Compound Finance เป็น dapp ที่ใหญ่ที่สุดอันดับที่ 6 และเป็นโปรโตคอลการให้ยืมที่ใหญ่เป็นอันดับที่ 3 ในพื้นที่ DeFi
เมคเกอร์ดาว (MKR) ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืม DAI ซึ่งเป็น Stablecoin ที่ตรึงกับดอลลาร์สหรัฐ โดยใช้การถือครองสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกัน ผู้ถือโทเค็น MKR ควบคุมโปรโตคอล Maker
ในขณะที่ DeFi เติบโตอย่างต่อเนื่อง MakerDAO อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะมีบทบาทสำคัญในพื้นที่และให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงตัวเลือกการให้ยืมและยืมที่กระจายอำนาจและมีเสถียรภาพ
MakerDAO มีผู้ติดตามมากกว่า 240,000 คนบน Twitter ชุมชน Reddit ที่มีสมาชิกมากกว่า 34,000 คน และช่อง Discord ที่มีสมาชิกมากกว่า 7,000 คน
การเล่นแร่แปรธาตุ (ALCX) เป็นสิ่งที่น่าสนใจสำหรับ DeFi โดยเสนอสินเชื่อที่ชำระคืนด้วยกลยุทธ์การสร้างผลตอบแทน
Alchemix อนุญาตให้ผู้ใช้ฝากโทเค็นแล้วรับเงินกู้กับโทเค็นเหล่านั้นในอัตราส่วน 1:2 โทเค็นที่ฝากไว้จะถูกใส่เข้าไปในห้องนิรภัยของ Yearn เพื่อรับผลตอบแทน และผลตอบแทนนั้นจะถูกใช้เพื่อชำระเงินกู้ ปัจจุบันผู้ใช้สามารถใช้ ETH, WSTETH, RETH, DAI, USDT หรือ USDC เป็นหลักประกันเงินกู้
Alchemix ไม่ได้ใช้งานบนโซเชียลมีเดียเหมือนกับโปรเจ็กต์ DeFi อื่นๆ และมีผู้ติดตาม Twitter เพียง 72,800 คน สมาชิก 10,000 คนในช่อง Discord และสมาชิก 1,100 คนใน subreddit
ครีมการเงิน (ครีม) เป็นโปรโตคอลการให้ยืมแบบกระจายอำนาจสำหรับการเข้าถึงบริการทางการเงินโดยมีเป้าหมายในการผลักดันขอบเขตของสิ่งที่ DeFi สามารถทำได้
CREAM เป็นตัวย่อของ “Crypto Rules Everything Around Me” มันเป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศของ yearn.finance และเป็นโปรโตคอลแบบโอเพ่นซอร์สและบล็อกเชนที่ไม่เชื่อเรื่องพระเจ้าที่ให้บริการแก่ผู้ใช้บน Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon และ Fantom
ผู้ใช้ที่ถือ ETH หรือ wBTC สามารถฝากทรัพย์สินของตนใน CREAM เพื่อรับผลตอบแทน คล้ายกับบัญชีออมทรัพย์แบบดั้งเดิม บน Twitter โปรโตคอลมีผู้ติดตาม 80,500 คนและใน subreddit มีสมาชิกเพียง 329 คน
การลงทุนสถาบัน DeFi
ความผันผวนในตลาด crypto ไม่ได้ขัดขวางนักลงทุนจากความสนใจอย่างต่อเนื่องในโครงการ DeFi ก การสำรวจล่าสุด พบว่า 20% ถึง 50% ของการเสนอขายที่เกี่ยวข้องกับ crypto มุ่งเน้นไปที่ DeFi ปัญหาการกระจายอำนาจของตลาดเงิน พันล้านดอลลาร์ ในเงินกู้ ในขณะที่แพลตฟอร์ม DeFi เช่น ปริมาณการซื้อขาย Uniswap ประมาณ 30% ของ Coinbase
ความสนใจของสถาบันใน DeFi ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน:
- ธนาคารต่างๆ เริ่มลงทุนในบริษัทที่ดูแล crypto
- บาร์เคลย์ซื้อหุ้นในคอปเปอร์
- Standard Chartered ได้ร่วมมือกับ Northern Trust เพื่อเปิดตัว Zodia ซึ่งเป็นผู้ดูแลสกุลเงินดิจิทัลสำหรับนักลงทุนสถาบัน
- ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนมี ร่วมกับ Chainalysis เพื่อติดตามและวิเคราะห์ผลิตภัณฑ์ cryptocurrency
- BlackRock และ Citigroup ลงทุนกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ต่อรายในแพลตฟอร์ม DeFi ในปี 2022
- เมื่อเร็วๆ นี้ Laser บริษัทในเครือของ Nomura ได้ประกาศการลงทุนใน Infinity ซึ่งเป็นโปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) สำหรับการให้กู้ยืมและยืมสถาบัน
ซื้อกลับบ้านนักลงทุน
หากการให้ยืม DeFi ต้องการเป็นส่วนหนึ่งของเศรษฐกิจที่ “แท้จริง” ก็จำเป็นต้องขยายออกไปนอกเหนือไปจากสินทรัพย์ crypto และ tokenize สินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง ในขณะที่พึ่งพาหลักประกันน้อยลง การพึ่งพาหลักประกัน crypto มากเกินไปหมายความว่า dapps สามารถเข้าถึงได้โดยผู้กู้ที่มีสินทรัพย์มากเท่านั้น ซึ่งจะจำกัดผลประโยชน์ที่รวมทางการเงินไว้
แม้ การลงทุน crypto ของสถาบัน กำลังเพิ่มขึ้น ความคืบหน้าของ DeFi ในอนาคตจะขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ด้านกฎระเบียบเป็นส่วนใหญ่ ในเดือนมิถุนายน World Economic Forum ได้เปิดตัว ชุดเครื่องมือนโยบายเพื่อความเป็นธรรมและมีประสิทธิภาพ กฎระเบียบของ DeFi และในสหรัฐอเมริกานั้น พ.ร.บ. Stablecoin TRUST มีศักยภาพที่จะทำให้ Stablecoins ได้รับการควบคุมอย่างเต็มที่และได้รับการยอมรับว่าเป็นส่วนหนึ่งของระบบการเงินแบบดั้งเดิม
ใครก็ตามที่มองหา DeFi ในตอนนี้ควรรู้ว่ามันยังเร็วเกินไปสำหรับภาคส่วนนี้ โดยมีโอกาสเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนที่มากกว่า
สมัครรับจดหมายข่าว Bitcoin Market Journal ของเรา เพื่อติดตามโอกาสการลงทุนในภาค DeFi
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-defi-lending/
- $ 1 พันล้าน
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- 8k
- a
- Aave
- เกี่ยวกับเรา
- เข้า
- สามารถเข้าถึงได้
- การเข้าถึง
- ตาม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- คล่องแคล่ว
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- การนำมาใช้
- ข้อได้เปรียบ
- กับ
- ทั้งหมด
- ธุรกรรมทั้งหมด
- ช่วยให้
- แล้ว
- AMM
- ในหมู่
- จำนวน
- การวิเคราะห์
- วิเคราะห์
- และ
- ประกาศ
- ประจำปี
- อัตราผลตอบแทนต่อปี
- ปี
- ทุกคน
- ปรากฏ
- การใช้งาน
- แอปพลิเคชัน (DApps)
- เมษายน
- APY
- เส้นโค้ง
- รอบ
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- ดึงดูด
- การตรวจสอบบัญชี
- ผ่านการตรวจสอบ
- อัตโนมัติ
- Market Maker อัตโนมัติ
- กลับ
- ไม่ดี
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- เพราะ
- กลายเป็น
- การเริ่มต้น
- กำลัง
- เชื่อ
- ด้านล่าง
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- เดิมพัน
- ระหว่าง
- เกิน
- ที่ใหญ่กว่า
- พันล้าน
- พันล้าน
- binance
- Binance SmartChain
- Bitcoin
- ตลาด Bitcoin
- วารสารตลาด Bitcoin
- ปิดกั้น
- blockchain
- เครือข่ายบล็อคเชน
- บลูมเบิร์ก
- ภูมิใจ
- ยืม
- ที่ยืมมา
- ผู้ยืม
- ผู้กู้
- การยืม
- ซื้อ
- เขตแดน
- นำมาซึ่ง
- เป็นโรคจิต
- การก่อสร้าง
- รั้น
- ซื้อ
- การซื้อ
- ที่เรียกว่า
- สามารถ
- กรณี
- ระมัดระวัง
- ส่วนกลาง
- โซ่
- ช่อง
- ชาร์เตอร์ด
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ทางเลือก
- ซิตี้กรุ๊ป
- ความชัดเจน
- ชัดเจน
- รหัส
- coinbase
- Coindesk
- เหรียญ
- ล่มสลาย
- ประกอบ
- ชุมชน
- COMP
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- สารประกอบ
- การเงินรวม
- การเชื่อมต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- อย่างต่อเนื่อง
- ต่อเนื่องกัน
- สัญญา
- สัญญา
- ทองแดง
- ได้
- หน้าปก
- ครีม
- สร้าง
- เครดิต
- ตรวจสอบเครดิต
- การเข้ารหัสลับ
- สินทรัพย์ crypto
- หลักประกันการเข้ารหัส
- การเข้ารหัสลับ crypto
- ดัชนีคริปโต
- การให้ยืม Crypto
- สินเชื่อ crypto
- ตลาด Crypto
- ตลาด Crypto
- โครงการเข้ารหัสลับ
- พื้นที่ crypto
- การเข้ารหัสลับสินทรัพย์
- cryptocurrency
- สินทรัพย์สกุลเงินดิจิตอล
- ระบบนิเวศ cryptocurrency
- กระเป๋าเงิน Cryptocurrency
- ขณะนี้
- ผู้ปกครอง
- การดูแล
- ลูกค้า
- ปรับแต่งได้
- DAI
- Dangerous
- Dapp
- DApps
- ข้อมูล
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- แอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจ
- การเงินแบบกระจายอำนาจ
- การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi)
- การให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจ
- ค่าเริ่มต้น
- Defi
- สินเชื่อ DeFi
- ตลาด DeFi
- แพลตฟอร์ม defi
- โครงการ defi
- โปรโตคอล DeFi
- defi ภาค
- ฝากเงิน
- ฝาก
- เงินฝาก
- ได้รับการออกแบบ
- แน่นอน
- การพัฒนา
- ต่าง
- ดิจิตอล
- สินทรัพย์ดิจิทัล
- บาดหมางกัน
- การกระจาย
- ดอลลาร์
- ลง
- หยด
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- ก่อน
- ได้รับ
- รายได้
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- ที่ฝัง
- ช่วยให้
- ส่งเสริม
- ให้กำลังใจ
- ทำให้มั่นใจ
- ERC-20
- ETH
- ethereum
- แม้
- ทุกอย่าง
- การตรวจสอบ
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- อัตราแลกเปลี่ยน
- แสดง
- ที่คาดหวัง
- เอาเปรียบ
- พิเศษ
- สิ่งอำนวยความสะดวก
- ธรรม
- ล้ม
- ฟอลส์
- FANTOM
- คุณสมบัติ
- ค่าธรรมเนียม
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- การรวมทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ระบบการเงิน
- หา
- บริษัท
- แฟลช
- เงินกู้แฟลช
- มุ่งเน้น
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับนักลงทุน
- ตลอดไป
- ฟอรั่ม
- ข้างหน้า
- พบ
- การหลอกลวง
- ราคาเริ่มต้นที่
- FTX
- อย่างเต็มที่
- กองทุน
- เงิน
- จะช่วยให้
- เหตุการณ์ที่
- ทั่วโลก
- Go
- เป้าหมาย
- ไป
- ดี
- การกำกับดูแล
- ควบคุม
- เฉดสีเทา
- ยิ่งใหญ่
- มากขึ้น
- การเจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- แฮกเกอร์
- จะช่วยให้
- ที่สูงที่สุด
- หลักการ
- ถือ
- ผู้ถือ
- โฮลดิ้ง
- โฮลดิ้ง
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ภาพ
- การปรับปรุง
- in
- รวมถึง
- รวม
- ที่เพิ่มขึ้น
- ดัชนี
- ความไม่มีที่สิ้นสุด
- นวัตกรรม
- ความเข้าใจ
- ตัวอย่าง
- สถาบัน
- นักลงทุนสถาบัน
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- อัตราดอกเบี้ย
- น่าสนใจ
- อินเตอร์เฟซ
- ตัวกลาง
- อินเทอร์เน็ต
- การเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต
- การทำงานร่วมกัน
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- IT
- วารสาร
- เก็บ
- คีย์
- ทราบ
- KYC
- ข้อกำหนด KYC
- ใหญ่
- ส่วนใหญ่
- ใหญ่ที่สุด
- เลเซอร์
- เปิดตัว
- ผู้นำ
- บัญชีแยกประเภท
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- การให้กู้ยืมเงิน
- โปรโตคอลการให้ยืม
- ระดับ
- เลฟเวอเรจ
- ของเหลว
- การปักหลักของเหลว
- เซ้ง
- การชำระบัญชี
- สภาพคล่อง
- สระว่ายน้ำสภาพคล่อง
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ล็อค
- โลโก้
- ระยะยาว
- ที่ต้องการหา
- แพ้
- การสูญเสีย
- ทำ
- เก็บรักษา
- สำคัญ
- ทำ
- สร้างรายได้
- เครื่องชง
- เมคเกอร์ดาว
- การทำ
- หลาย
- ตลาด
- ผู้ดูแลสภาพคล่อง
- การเคลื่อนไหวของตลาด
- ตลาด
- เป็นผู้ใหญ่
- ความกว้างสูงสุด
- เพิ่ม
- ความหมาย
- วิธี
- ภาพบรรยากาศ
- เมลลอน
- สมาชิก
- ล้าน
- MKR-
- แบบ
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- พื้นเมือง
- เกือบทั้งหมด
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- เครือข่าย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- ไม่ดูแล
- ภาคเหนือไว้วางใจ
- การเสนอ
- เปิด
- เปิดบล็อกเชน
- ข้อมูลเปิด
- โอเพนซอร์ส
- ทำงาน
- ดำเนินการ
- โอกาส
- โอกาส
- Options
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ของตนเอง
- ต้องจ่าย
- ส่วนหนึ่ง
- มีส่วนร่วม
- ในสิ่งที่สนใจ
- ร่วมมือ
- ชำระ
- เพื่อนเพื่อเพื่อน
- คน
- เปอร์เซ็นต์
- ไม่ได้รับอนุญาต
- ผู้บุกเบิก
- โหมโรง
- สถานที่
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- จุด
- นโยบาย
- รูปหลายเหลี่ยม
- สระ
- สระว่ายน้ำ
- ยอดนิยม
- ผลงาน
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- การมี
- ป้องกัน
- ราคา
- ส่วนใหญ่
- ประถม
- หลัก
- ส่วนตัว
- คีย์ส่วนตัว
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- มีกำไร
- ความคืบหน้า
- โครงการ
- แวว
- กลุ่มเป้าหมาย
- โปรโตคอล
- โปรโตคอล
- ให้
- สาธารณะ
- ใจเร่งเร้า
- ใส่
- รวดเร็ว
- พิสัย
- อย่างรวดเร็ว
- คะแนน
- ราคา
- อัตราส่วน
- มาถึง
- จริง
- โลกแห่งความจริง
- เหตุผล
- รับ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ได้รับการยอมรับ
- บันทึก
- กู้
- ลด
- ควบคุม
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- ผ่อนชำระ
- ซ้ำแล้วซ้ำเล่า
- รายงาน
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ต้อง
- REST
- ค้าปลีก
- กลับ
- รายได้
- รางวัล
- ขึ้น
- ที่เพิ่มขึ้น
- ความเสี่ยง
- ปัจจัยเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- บทบาท
- ลวก
- กฎระเบียบ
- วิ่ง
- ปลอดภัยมากขึ้น
- เงินออม
- บัญชีออมทรัพย์
- ไร้รอยต่อ
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- การเข้ารหัสลับวินาที
- วินาที
- ภาค
- ปลอดภัย
- วุฒิสภา
- บริการ
- การให้บริการ
- เซี่ยงไฮ้
- น่า
- ปิดตัวลง
- ʶҹ·Õè·èͧà·ÕèÂÇ
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- สมาร์ท
- สมาร์ทเชน
- สัญญาสมาร์ท
- So
- จนถึงตอนนี้
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- บาง
- ช่องว่าง
- เฉพาะ
- มั่นคง
- stablecoin
- Stablecoins
- เดิมพัน
- ปักหลัก
- ยังคง
- กลยุทธ์
- สมาชิก
- บริษัท สาขา
- อย่างเช่น
- ฟ้อง
- ฤดูร้อน
- ที่จัดมา
- ระบบ
- เอา
- ใช้เวลา
- ตามกันไป
- เป้าหมาย
- Telegram
- พื้นที่
- โลก
- ของพวกเขา
- ตัวเอง
- ตลอด
- เวลา
- ครั้ง
- ไปยัง
- โทเค็น
- ผู้ถือโทเค็น
- โทเค็น
- ราชสกุล
- เกินไป
- เครื่องมือ
- รวม
- ล็อคมูลค่าทั้งหมด
- โดยสิ้นเชิง
- แตะ
- หอคอย
- ลู่
- การค้า
- ธุรกิจการค้า
- Tradfi
- แบบดั้งเดิม
- การธนาคารแบบดั้งเดิม
- การทำธุรกรรม
- ความโปร่งใส
- โปร่งใส
- แนวโน้ม
- วางใจ
- TVL
- TVL ใน defi
- พูดเบาและรวดเร็ว
- เป็นปกติ
- เรา
- พื้นฐาน
- unswap
- ที่กำลังมา
- ขึ้นไปข้างบน
- us
- เงินดอลลาร์สหรัฐ
- USDC
- USDT
- ใช้
- ที่ใช้งานง่าย
- ผู้ใช้
- ความคุ้มค่า
- มูลค่า
- ห้องใต้ดิน
- บริษัท ร่วมทุน
- รายละเอียด
- การระเหย
- อ่อนแอ
- กระเป๋าสตางค์
- กระเป๋าสตางค์
- วิธี
- wBTC
- อะไร
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- อย่างกว้างขวาง
- จะ
- ภายใน
- โลก
- โลกเศรษฐกิจ
- การเขียน
- ด้วย ETH
- หื่น
- ปีการเงิน
- ผล
- ของคุณ
- เซน เลดเจอร์
- ลมทะเล
- โซเดีย