ข้อมูลเชิงลึก: การตรวจสอบสถานะกับผู้ให้บริการวางเดิมพัน Crypto

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

หยุดทำให้ผู้ใช้หวาดกลัวด้วยโฟลว์ KYC ที่ไม่ดีของคุณ

ด้วยอานิสงส์ของ เครือข่ายพิสูจน์การเดิมพัน ทั่วทั้งอุตสาหกรรม crypto สินทรัพย์ crypto ที่เดิมพันได้กลายมาเป็นเครื่องมือทางการเงินที่น่าดึงดูดมากขึ้นสำหรับนักลงทุนรายบุคคลและองค์กร ข้อมูล จากเดฟิลามา แสดงให้เห็นว่ามูลค่าของสินทรัพย์ที่ถูกล็อคในบริการการเดิมพันสภาพคล่องเพิ่มขึ้น 292% เป็น 20 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนกันยายน 2023 การเติบโตนี้ไม่ได้ถูกมองข้ามไปในหมู่สถาบันที่ต้องการสำรวจพื้นที่ crypto — ด้วย 74% ของบริษัท มุ่งมั่นที่จะสำรวจสินทรัพย์ดิจิทัลและ มากกว่า% 63 รายงานแนวโน้มเชิงบวกเกี่ยวกับพื้นที่ crypto ที่กว้างขึ้น

อย่างไรก็ตาม การขาดการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความรอบคอบยังคงเป็นอุปสรรคสำคัญสำหรับผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุน ข้อค้นพบล่าสุด จากบริษัท crypto ในสหราชอาณาจักรพบว่าเพียงหนึ่งในห้า (17%) ตรวจสอบลูกค้าใหม่อย่างต่อเนื่อง โดยครึ่งหนึ่งยอมรับว่าทำการตรวจสอบเหล่านี้เป็นระยะๆ

ด้วยเหตุนี้ เนื่องจากมีการนำสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการ Stake มาใช้เพิ่มมากขึ้น จึงเป็นเรื่องสำคัญมากขึ้นสำหรับนักลงทุนในการประเมินความเสี่ยงของคู่สัญญาเพื่อปกป้องพอร์ตการลงทุนของตนอย่างทั่วถึง สำหรับนักลงทุนสถาบันในสหภาพยุโรปหรือนอกอาณาเขตจากเขตอำนาจศาลอื่น การถามคำถามที่ถูกต้องกับผู้ให้บริการเดิมพันเป็นสิ่งสำคัญ ด้วยเหตุนี้ ต่อไปนี้เป็นคำถามสำคัญห้าข้อที่จะช่วยสร้างความจริงของผู้ให้บริการเดิมพันของคุณ

ผู้ให้บริการเดิมพันของคุณทำให้คุณถูกกฎหมายของสหรัฐอเมริกาและ/หรือเขตอำนาจศาลของ SEC หรือไม่?

ประเด็นสำคัญประการหนึ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกผู้ให้บริการปักหลักคือเขตอำนาจศาลทางกฎหมายที่พวกเขาดำเนินการ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ใช้ควรสอบถามว่าผู้ให้บริการปักหลักเปิดเผยให้พวกเขาอยู่ในเขตอำนาจศาลทางกฎหมายของสหรัฐอเมริกา และ/หรือเขตอำนาจศาลของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น หลักทรัพย์และ สำนักงานคณะกรรมการกำกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ก.ล.ต.) นี่เป็นสิ่งสำคัญที่ควรทราบเนื่องจากผู้ให้บริการ Stake ที่ดำเนินการภายใต้เขตอำนาจศาลทางกฎหมายของสหรัฐอเมริกาอาจนำเสนอความเสี่ยงจากคู่สัญญาสำหรับนักลงทุน

ในทางตรงกันข้ามสหภาพยุโรปมี กรอบการกำกับดูแลที่ชัดเจน สำหรับสินทรัพย์ crypto ให้การคุ้มครองนักลงทุนและการตั้งค่าข้อกำหนดสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ Crypto (CASP) บางประเทศยังมีการควบคุมเงินทุนหรือข้อห้ามในธุรกิจ crypto ที่อาจส่งผลกระทบต่อความสามารถของนักลงทุนต่างชาติในการใช้บริการวางเดิมพันบางอย่าง

กฎหมายท้องถิ่นยังมีอิทธิพลต่อกระบวนการเริ่มต้นและกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน ซึ่งส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงในการเข้าถึงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับนักลงทุน ในที่สุด เขตอำนาจศาลยังส่งผลกระทบต่อการเป็นเจ้าของตามกฎหมายของสินทรัพย์ crypto ที่ถูกเดิมพัน และสิ่งที่จะเกิดขึ้นในสถานการณ์ เช่น การล้มละลายหรือการยึดของรัฐบาล ตามที่เห็นจากปัจจัยข้างต้น กฎหมายเขตอำนาจศาลที่ดีกว่ามีอิทธิพลต่อปัจจัยมากมาย เช่น ความมั่นคงของสินทรัพย์ สภาพคล่องของตลาด และข้อกำหนดด้านภาษีสำหรับนักลงทุน

ในระหว่างนี้ เนื่องจากกฎระเบียบยังคงถูกแฮ็กออกไป นักลงทุนจำเป็นต้องตระหนักถึงผลที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินงานในเขตอำนาจศาลที่ไม่ชัดเจน เช่น สหรัฐอเมริกา และขึ้นอยู่กับแนวทางการดำเนินการของพวกเขา พวกเขาสามารถเลือกที่จะหลีกเลี่ยงประเทศดังกล่าวโดยสิ้นเชิงหรือดำเนินการต่อไป ภายใต้กฎหมายที่ยังไม่ผ่านการขัดเกลาเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่สร้างความไม่พอใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่น นักลงทุนยังอาจได้รับประโยชน์จากการติดตามผู้นำของผู้เล่นรายอื่นที่ดำเนินงานในเขตอำนาจศาลดังกล่าว ซึ่งได้รับชื่อเสียงในอุตสาหกรรมมากขึ้นในการรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดเมื่อเผชิญกับความไม่แน่นอน

ผู้ให้บริการเดิมพันของคุณมีการตรวจสอบการเงินและมีการตรวจสอบหรือการรับรองจากบุคคลที่สามเป็นประจำสำหรับการปฏิบัติงานหรือไม่?

ความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบยังเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกผู้ให้บริการเดิมพัน เพื่อให้เกิดความมั่นใจในการปฏิบัติงาน สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ให้บริการหลักได้ตรวจสอบการเงินและผ่านการตรวจสอบหรือการรับรองจากบุคคลที่สามเป็นประจำสำหรับการปฏิบัติงานหรือไม่ ผู้ให้บริการ Stake ที่รวมอยู่ในสหภาพยุโรปหรือสหรัฐอเมริกามักจะปฏิบัติตามมาตรฐานการบัญชี เช่น หลักการบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไปของสหรัฐอเมริกา (GAAP) หรือมาตรฐานการรายงานทางการเงินระหว่างประเทศ (IFRS) ซึ่งกำหนดให้ต้องมีงบการเงินที่ได้รับการตรวจสอบ

นอกจากนี้ ผู้ให้บริการ Stake อาจจัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติมเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยการลงทะเบียนเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์ Crypto ภายใต้กฎระเบียบของ Markets in Crypto Assets (MiCA) การลงทะเบียนนี้ช่วยให้แน่ใจว่าพวกเขามีกลไก นโยบาย และขั้นตอนการควบคุมภายในเพื่อระบุ ประเมิน และจัดการความเสี่ยง รวมถึงการฟอกเงินและความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ก่อการร้าย รวมถึงแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจ

ผู้ให้บริการปักหลักของคุณมั่นใจได้อย่างไรว่ากองทุนไม่ว่าจะโดยไม่ได้ตั้งใจหรืออย่างอื่น ไม่ได้มีส่วนในการสร้างรางวัลจากการปักหลักที่อาจเป็นประโยชน์ต่อหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร

นักลงทุนควรระมัดระวังเกี่ยวกับการเปิดเผยต่อหน่วยงานหรือเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร นักลงทุนต้องการความชัดเจนจากผู้ให้บริการที่ถือหุ้นเกี่ยวกับการใช้เงินทุนที่เป็นไปได้เพื่อมีส่วนร่วมในการสร้างผลตอบแทนที่อาจเป็นประโยชน์ต่อหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรโดยไม่ได้ตั้งใจ

การเปิดเผยโดยตรงต่อหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรอาจส่งผลให้เกิดภาระผูกพันทางกฎหมายสำหรับนักลงทุนในการรายงานการเปิดเผยดังกล่าวต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) หรือเครือข่ายบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ในสหรัฐอเมริกา หน่วยงานการธนาคารแห่งยุโรป (EBA) ใน สหภาพยุโรปหรือสำนักงานการดำเนินการคว่ำบาตรทางการเงิน (OFSI) ในสหราชอาณาจักร ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องแน่ใจว่าผู้ให้บริการเดิมพันนั้นมีกลยุทธ์และกระบวนการเพื่อตอบสนองภาระผูกพันเหล่านี้และลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

ผู้ให้บริการเดิมพันของคุณรับประกันได้อย่างไรว่าไม่มีการรวมเงินทุนและการแยกเงินทุน?

สิ่งสำคัญอีกประการที่ต้องพิจารณาคือวิธีดำเนินการแยกและแยกเงินทุน นักลงทุนสถาบันมักต้องการผู้ดูแลที่สามารถรับประกันได้ว่ากองทุนจะถูกแยกและถือตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ เช่น กฎระเบียบของ Markets in Crypto Assets (MiCA) ในสหภาพยุโรป อย่างไรก็ตาม ในบางกรณี เมื่อเริ่มต้นการเดิมพัน เงินทุนจำเป็นต้องออกจากผู้ดูแลและถูกผูกมัดแบบออนไลน์ผ่านธุรกรรม

กระบวนการนี้อาจนำไปสู่การรวมเงินทุนที่ใช้สัญญาอัจฉริยะหรือโปรโตคอล ซึ่งจะต้องได้รับการตรวจสอบและประเมินอย่างรอบคอบโดยผู้ให้บริการเดิมพันหรือผู้ดูแล การทำความเข้าใจวิธีที่ผู้ให้บริการวางเดิมพันรับประกันการแยกและการแยกกองทุนเป็นสิ่งสำคัญในการลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการรวมกลุ่มเพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับมาตรฐานด้านกฎระเบียบ

ผู้ให้บริการเดิมพันของคุณเปิดเผยต่อคู่สัญญาใดบ้าง?

คู่สัญญาที่เกี่ยวข้องกับการเดิมพันอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ การได้รับภาพรวมโดยละเอียดเกี่ยวกับความเสี่ยงของคู่สัญญา เช่น สัญญาอัจฉริยะหรือองค์กรอิสระแบบกระจายอำนาจ (DAO) ถือเป็นสิ่งสำคัญในการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ผู้ให้บริการ Stake แบบกระจายอำนาจ ซึ่งจัดเป็น DAO หรือใช้สัญญาอัจฉริยะ จำเป็นต้องมีการประเมินความเสี่ยงอย่างละเอียด รวมถึงเสถียรภาพทางการเงิน ความปลอดภัยในการปฏิบัติงาน การตรวจสอบรหัสและการกำกับดูแล และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ในทางกลับกัน ผู้ให้บริการ Stake แบบรวมศูนย์จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของ crypto ในปัจจุบันและในอนาคต เช่นเดียวกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย (AML/CTF) และกฎหมายหลักทรัพย์

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องยืนยันว่าผู้ให้บริการ Stake ดำเนินการตรวจสอบหลักฐานแหล่งที่มาของเงินทุนและ Ultimate Beneficial Owners (UBO) ของลูกค้าอย่างละเอียดถี่ถ้วนหรือไม่ สิ่งนี้ทำให้แน่ใจได้ถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML และช่วยป้องกันการลงทุนจากการได้รับประโยชน์จากกองทุนที่ผิดกฎหมาย แนวทางปฏิบัติ นโยบาย และระบบ AML ที่เข้มงวดควรเป็นข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับผู้ให้บริการที่ปักหลัก ซึ่งเทียบได้กับผู้ให้บริการรายอื่นในการลงทุนทางเลือก

กำหนดมาตรฐาน

แม้ว่าสินทรัพย์ crypto ที่วางเดิมพันจะแสดงโอกาสทางการเงินที่น่าดึงดูด นักลงทุนจะต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วนกับผู้ให้บริการที่วางเดิมพัน และดำเนินการตามความต้องการที่ถูกต้องจากผู้ให้บริการเหล่านั้นต่อไป เนื่องจากมีปัจจัยหลายอย่างเกิดขึ้น การถามคำถามเชิงลึก เช่น ที่สรุปไว้ข้างต้น จะช่วยให้ผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าเงินทุนของพวกเขาจะได้รับการจัดการอย่างไรและมีการคุ้มครองอะไรบ้าง

การปักหลักสัญญาว่าจะเป็นรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการนำสินทรัพย์ดิจิทัลของสถาบันมาใช้อย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะถูกล่อลวงโดยโอกาสที่จะมีรายได้สูงและสร้างมูลค่าเพิ่ม นักลงทุนจำเป็นต้องได้รับข้อมูลอย่างดีเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแนวทางปฏิบัติในการวางเดิมพัน ภาระนี้ควรจะตกเป็นภาระของผู้ให้บริการที่ถือหุ้นมากขึ้น ซึ่งต้องแน่ใจว่าผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนจะได้รับคำชี้แจง ทิศทาง และกลยุทธ์ในการใช้ประโยชน์จากอุตสาหกรรมและการเติบโตของอุตสาหกรรม ซึ่งจะเพิ่มความเร็วในการนำไปใช้ในปีต่อ ๆ ไป

ข้อสงวนสิทธิ์: ข้อมูลที่ให้ไว้ในบทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น และไม่ควรถือเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน ดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดถี่ถ้วนและปรึกษากับที่ปรึกษามืออาชีพก่อนตัดสินใจลงทุน